《商業(yè)銀行經(jīng)營管理1》課程教學(xué)大綱

1、商業(yè)銀行經(jīng)營管理1課程教學(xué)大綱一、課程基本信息課程名稱：商業(yè)銀行經(jīng)營管理課程代碼：FIN302學(xué) 分：4周學(xué)時：總學(xué)時:51二、任課教師、助教、教室等情況（四）教 室：C208實(shí)驗(yàn)室：無（五）上課時間：每周三早1-3節(jié)（六）紀(jì) 律：1、無特殊情況，不允許無故缺課。2、每次作業(yè)須在規(guī)定時間內(nèi)提交。三、閱讀材料（一）推薦教材：彼得羅斯等：商業(yè)銀行管理（原書第9版），機(jī)械工業(yè) 出版社,2013年9月。（二）參考教材：黃憲編著，銀行管理學(xué)，武漢大學(xué)出版社，2011年4 月。（三）進(jìn)一步閱讀教材.十八大報告，十九大報告，國家領(lǐng)導(dǎo)人重要講話，人民銀行、銀保監(jiān)會、 證監(jiān)會、財政部等決策和監(jiān)管部門的文件等。.

2、經(jīng)濟(jì)研究管理世界經(jīng)濟(jì)學(xué)（季刊）金融研究世界經(jīng)濟(jì)等 國內(nèi)學(xué)術(shù)期刊以及中國知網(wǎng)（）上相關(guān)文獻(xiàn)。. Journal of Finance, Journal of Financial Economics, Review of Financial Studies, Review of Finance, Journal of Banking and Finance 等國外學(xué)術(shù)期刊文獻(xiàn).四、課程內(nèi)容概要（一）課程目標(biāo).以“課程思政”為引領(lǐng)，立足中國實(shí)踐、講好中國故事，認(rèn)識中國現(xiàn)代商業(yè) 銀行經(jīng)營管理的基本方式。.了解中國和全球商業(yè)銀行的開展趨勢，有意、有機(jī)、有效地對學(xué)生進(jìn)行思 想政治教育。.運(yùn)用德育的學(xué)科思維

3、，掌握商業(yè)銀行風(fēng)險管理的基本方法。.運(yùn)用馬克思主義方法論，透析中國銀行業(yè)的歷史、開展與改革。.在強(qiáng)化政治方向和思想引領(lǐng)的基礎(chǔ)上，培養(yǎng)以下技能：口頭陳述的能力、 撰寫學(xué)術(shù)論文的能力、文獻(xiàn)搜索和互聯(lián)網(wǎng)信息檢索能力。.以課程思政為載體，通過師生交流、同學(xué)合作，養(yǎng)成認(rèn)真、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶W(xué)習(xí) 態(tài)度；鍛煉友愛、包容、相互尊重的個人品質(zhì)，并充分理解課程主旨思想，培養(yǎng) 節(jié)約和優(yōu)化社會資源的社會責(zé)任感。（二）教學(xué)內(nèi)容序號題目知識點(diǎn)學(xué)時（課堂教 授）1馬克思主義與 政治經(jīng)濟(jì)學(xué)視 角下銀行業(yè)務(wù) 及金融服務(wù)管 理簡介（一）變化中的金融服務(wù)部門概覽；6（二）政府政策及監(jiān)管對銀行業(yè)和金融服務(wù) 業(yè)的影響。（三）銀行及金融服務(wù)業(yè)的組

4、織與結(jié)構(gòu)（四）設(shè)立銀行與分支機(jī)構(gòu)（五）互聯(lián)網(wǎng)銀行的興起與開展2社會主義核心 價值觀下銀行 為企業(yè)和消費(fèi) 者提供貸款（一）貸款政策與程序9（二）企業(yè)貸款和定價（三）消費(fèi)貸款、信用卡和房地產(chǎn)貸款3實(shí)事求是原那么 下金融機(jī)構(gòu)的 業(yè)績和財務(wù)報 表（一）銀行及其主要競爭者的財務(wù)報表6（-）銀行及其主要競爭對手績效的測量與 評估4中國與國外的 資產(chǎn)-負(fù)債管 理技術(shù)與風(fēng)險 規(guī)避（-）變動利率風(fēng)險管理9（二）金融期貨、期權(quán)、互換和其他風(fēng)險規(guī) 避工具的運(yùn)用（三）使用資產(chǎn)支持證券、貸款出售、備用 信用證與信用衍生工具進(jìn)行風(fēng)險管理5中國與國外的 銀行及主要競 爭者的投資組 合與流動性頭 寸管理（一）銀行的投資功能與

5、金融服務(wù)管理9（二）流動性與準(zhǔn)備金管理策略（三）銀行擠兌與金融危機(jī)6中國與國外的 銀行及主要競 爭者對資金來 源的管理（一）存款服務(wù)的管理和定價6（二）非存款負(fù)債的管理（三）投資銀行業(yè)務(wù)、保險及其他費(fèi)用收入 來源（四）資本管理7歷史唯物主義 視角下未來金 融業(yè)的全球管 理（一）金融服務(wù)業(yè)中的收購與兼并6（二）國際銀行和銀行金融服務(wù)業(yè)的未來課時總計：51學(xué)時51 （課程教授）(三)課程要求.文獻(xiàn)與參考書閱讀作業(yè)：課堂進(jìn)行隨機(jī)抽查回答與提前指定匯報結(jié)合方式。.平時課后作業(yè)：完成任課教師布置的課程材料閱讀，并撰寫個人對閱讀材 料的理解和分析，按時規(guī)定的時間交予任課教師。.小組展示：學(xué)生以小組為單位，

6、對當(dāng)前我國銀行業(yè)熱點(diǎn)問題進(jìn)行剖析，并 進(jìn)行小組展示。.課程論文：學(xué)生以個人為單位，運(yùn)用課程所學(xué)知識和技能，完成課程論文。(四)教學(xué)安排課程講授內(nèi)容授課 方式作業(yè)(教材)/ 測驗(yàn)輔助學(xué)習(xí)材料1變化中的金融服務(wù) 部門概覽；政府政策及監(jiān)管對 銀行業(yè)和金融服務(wù) 業(yè)的影響。講授學(xué)生展示 課堂討論 課外閱讀文獻(xiàn)閱讀 準(zhǔn)備展示 構(gòu)思期末論 文十八知艮告、十九方艮告；中華人民共 和國商業(yè)銀行法2銀行及金融服務(wù)業(yè) 的組織與結(jié)構(gòu)；設(shè)立 銀行與分支機(jī)構(gòu)；互 聯(lián)網(wǎng)銀行的興起與 開展講授 學(xué)生展示 課堂討論 課外閱讀文獻(xiàn)閱讀 準(zhǔn)備展示 構(gòu)思期末論 文十八大報告、十九大報告；中華人民共 和國商業(yè)銀行法3貸款政策與程序講授

7、學(xué)生展示 課堂討論 課外閱讀文獻(xiàn)閱讀 準(zhǔn)備展示 構(gòu)思期末論 文十八大報告、十九大報告；林毅夫，孫 希芳，姜煒.經(jīng)濟(jì)開展中的最優(yōu)金融結(jié) 構(gòu)理論初探J.經(jīng)濟(jì)研究， 2009(8):45-49；龔強(qiáng),張一林，林毅夫. 產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、風(fēng)險特性與最優(yōu)金融結(jié)構(gòu)幾 經(jīng)濟(jì)研究,2014(4):4-16.4企業(yè)貸款和定價講授 學(xué)生展示 課堂討論 課外閱讀文獻(xiàn)閱讀準(zhǔn)備展示 構(gòu)思期末論文十八大報告、十九大報告；林毅夫，孫 希芳，姜烽.經(jīng)濟(jì)開展中的最優(yōu)金融結(jié) 構(gòu)理論初探J.經(jīng)濟(jì)研究， 2009(8):45-49；龔強(qiáng),張一林，林毅夫. 產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、風(fēng)險特性與最優(yōu)金融結(jié)構(gòu)J. 經(jīng)濟(jì)研究,2014(4):4-16.5消費(fèi)貸款、

8、信用卡和 房地產(chǎn)貸款講授學(xué)生展示 課堂討論 課外閱讀文獻(xiàn)閱讀準(zhǔn)備展示 構(gòu)思期末論文十八大報告、十九大報告；Allen F, Carletti E. Systemic risk from real estate and macro-prudentialregulation.International Journal of Banking Accounting & Finance, 2013, 5(1/2):28-48.6銀行及其主要競爭 者的財務(wù)報表講授學(xué)生展示 課堂討論 課外閱讀文獻(xiàn)閱讀 準(zhǔn)備展示 構(gòu)思期末論 文央行、銀監(jiān)會、財政部等政策部門監(jiān)管 文件和法律法規(guī)；唐朝著，手把手教你 讀財報一一

9、18節(jié)看透銀行業(yè)7銀行及其主要競爭 對手績效的測量與 評估講授 學(xué)生展示 課堂討論 課外閱讀文獻(xiàn)閱讀 準(zhǔn)備展示 構(gòu)思期末論 文央行、銀監(jiān)會、財政部等政策部門監(jiān)管 文件和法律法規(guī)；唐朝著，手把手教你 讀財報18節(jié)看透銀行業(yè)8變動利率風(fēng)險管理講授文獻(xiàn)閱讀Dick-Nielsen J, Feldhutter P, Lando D.學(xué)生展示 課堂討論 課外閱讀準(zhǔn)備展不 撰寫期末論 文Corporate bond liquidity before and after the onset of the subprime crisis /. Social Science Electronic Publish

10、ing, 2014, 103(3):471-492.9金融期貨、期權(quán)、互 換和其他風(fēng)險規(guī)避 工具的運(yùn)用講授 學(xué)生展示 課堂討論 課外閱讀文獻(xiàn)閱讀 準(zhǔn)備展示 撰寫期末論 文孫國峰，賈君怡.中國影子銀行界定及 其規(guī)模測算一一基于信用貨幣創(chuàng)造的視 角中國社會科學(xué),2015,11: 93-111； Allen F, Carletti E. An Overview of the Crisis: Causes, Consequences, and Solutions *J. International Review of Finance, 2010, 10(1):1-26.Coval J, Jurek J

11、, Stafford E. The Economics of Structured FinanceJ. Journal of Economic Perspectives, 2009, 23(1):3-26.10使用資產(chǎn)支持證券、 貸款出售、備用信用 證與信用衍生工具 進(jìn)行風(fēng)險管理講授 學(xué)生展示 課堂討論 課外閱讀文獻(xiàn)閱讀 準(zhǔn)備展示 撰寫期末論 文孫國峰，賈君怡.中國影子銀行界定及 其規(guī)模測算一一基于信用貨幣創(chuàng)造的視 角中國社會科學(xué),2015,11: 93-111； Coval J, Jurek J, Stafford E. The Economics of Structured Finance

12、J. Journal of Economic Perspectives, 2009, 23(1):3-26.11銀行的投資功能與 金融服務(wù)管理講授 學(xué)生展示 課堂討論 課外閱讀文獻(xiàn)閱讀 準(zhǔn)備展示 撰寫期末論 文馬勇，陳雨露.金融杠桿，杠桿波動與 經(jīng)濟(jì)增長J.經(jīng)濟(jì)研究，2017, 6: 004； Diamond D W, Dybvig P H. Bank runs, deposit insurance, and liquidityJ. Journal of political economy, 1983, 91(3): 401-419.12流動性與準(zhǔn)備金管 理策略講授 學(xué)生展示 課堂討論 課外閱

13、讀義獻(xiàn)閱讀準(zhǔn)備展示 撰寫期末論文馬勇，陳雨露.金融杠桿，杠桿波動與 經(jīng)濟(jì)增長J.經(jīng)濟(jì)研究,2017, 6: 004； Diamond D W, Dybvig P H. Bank runs, deposit insurance, and liquidityJ. Journal of political economy, 1983, 91(3): 401-419.13銀行擠兌與金融危 機(jī)講授 學(xué)生展示 課堂討論 課外閱讀文獻(xiàn)閱讀 準(zhǔn)備展示 撰寫期末論 文俞喬.亞洲金融危機(jī)與我國匯率政策J. 經(jīng)濟(jì)研究,1998, 10: 32-36.；張雪蘭，何 德旭.貨幣政策立場與銀行風(fēng)險承當(dāng) 基于中國銀行業(yè)的實(shí)

14、證研究 (2000-2010)J.經(jīng)濟(jì)研究,2012 (5): 31-44.Allen F, Carletti E. An Overview of the Crisis: Causes, Consequences, and Solutions *J. International Review of Finance, 2010, 10(1):1-26.14存款服務(wù)的管理和 定價；非存款負(fù)債的 管理講授 學(xué)生展示 課堂討論 課外閱讀文獻(xiàn)閱讀準(zhǔn)備展示 撰寫期末論 文Plantin G. Shadow banking and bank capital regulation. The Review of

15、 Financial Studies, 2014, 28(1): 146-175.15投資銀行業(yè)務(wù)、保險 及其他費(fèi)用收入來 源；資本管理講授 學(xué)生展示 課堂討論 課外閱讀義獻(xiàn)閱讀 準(zhǔn)備展示 撰寫期末論 文李文泓，羅猛.關(guān)于我國商業(yè)銀行資本 充足率順周期性的實(shí)證研究幾金融研 %, 2010 (2): 147-157.; Plantin G. Shadow banking and bank capital regulation. The Review of Financial Studies, 2014, 28(1): 146-175.16金融服務(wù)業(yè)中的收講授文獻(xiàn)閱讀購與兼并學(xué)生展示 課堂討論 課外閱讀準(zhǔn)備展不 撰寫期末論 文陳雨露.中國金融體系的開展趨勢J.中1 Levine R,Levkov A. Big bad banks? The winners and the United StatesJ. The Journal of Finance,講授文獻(xiàn)閱讀陳雨露.中國金融體系的開展趨勢J.國際銀行和銀行金學(xué)生展示準(zhǔn)備展示中國金融，2011 (22): 37-39