關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查與化解工作方案(3篇)

1、第10頁共10頁關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查與化解工作方案保險(xiǎn)公司公司關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查與化解工作方案一直以來我司保險(xiǎn)業(yè)認(rèn)真貫徹落實(shí)“1+4”系列文件精神，治亂象、防風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)監(jiān)管、補(bǔ)短板工作持續(xù)推進(jìn)，接分公司轉(zhuǎn)發(fā)_保監(jiān)_加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查與化解工作促進(jìn)行業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展_(保監(jiān)發(fā)_號(hào))近期部分機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為有所抬頭，基層保險(xiǎn)從業(yè)人員參與非法集資和傳銷的風(fēng)險(xiǎn)依然高發(fā)多發(fā)，因印章單證管理不嚴(yán)而引發(fā)的案件呈上升趨勢，內(nèi)部工作人員進(jìn)行保險(xiǎn)欺詐案件數(shù)量上升，中介機(jī)構(gòu)違法經(jīng)營行為仍未得到根本好轉(zhuǎn)，引發(fā)涉眾型案件、_和負(fù)面輿論事件因素依然較多，風(fēng)險(xiǎn)防控形勢依然復(fù)雜嚴(yán)峻。按文件要求為及時(shí)排查并妥善化解當(dāng)前行業(yè)所存在的突出風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)

2、合我司的實(shí)際情況，制定本工作方案：一、工作目標(biāo)本次排查與化解專項(xiàng)工作堅(jiān)持問題導(dǎo)向，重點(diǎn)突出可能引發(fā)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、重大案件、_和負(fù)面輿論事件的風(fēng)險(xiǎn)以及重大違法違規(guī)行為，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，強(qiáng)化預(yù)防機(jī)制。二、_領(lǐng)導(dǎo)西安中心支公司成立加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查與化解工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長：_副組長：_組員：_三、排查內(nèi)容(一)資金管控風(fēng)險(xiǎn)1.在收取保費(fèi)、辦理保單質(zhì)押貸款和退保等環(huán)節(jié)，是否存在截留客戶保險(xiǎn)資金用于其他用途或直接挪用、侵占資金等行為。2.是否存在保險(xiǎn)資金體外循環(huán)的行為。3.是否嚴(yán)格執(zhí)行零現(xiàn)金制度，存在以現(xiàn)金進(jìn)行大額費(fèi)用支付與結(jié)算等行為。(二)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)1.保險(xiǎn)單證及印章管理是否完善。如廢舊單證、公章是否及時(shí)回收、銷

3、毀，現(xiàn)行單證和公章遺失后是否及時(shí)注銷、公告等情況，重點(diǎn)對發(fā)放給第三方機(jī)構(gòu)的單證開展清理回收。2.核心業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)是否安全。如。是否定期進(jìn)行安全性檢查，安全系統(tǒng)是否及時(shí)升級(jí)，操作_或身份認(rèn)證是否及時(shí)更新，關(guān)聯(lián)崗位、不同權(quán)限操作用戶_是否存在相互泄露的情況。3.從業(yè)人員管理是否規(guī)范。重點(diǎn)排查和糾正不進(jìn)行入職_、不做執(zhí)業(yè)登記、執(zhí)業(yè)登記不完善、不真實(shí)、不依規(guī)教育培訓(xùn)、不發(fā)放執(zhí)業(yè)證書、不及時(shí)清理注銷執(zhí)業(yè)登記等行為。(三)案件風(fēng)險(xiǎn)1.非法集資風(fēng)險(xiǎn)。一是所屬從業(yè)人員是否存在假借保險(xiǎn)名義，采用偽造保險(xiǎn)單證、虛構(gòu)保險(xiǎn)產(chǎn)品、私刻公司印章等方式，從事非法集資、吸收公共存款、詐騙等行為。二是所屬從業(yè)人員是否存在從事

4、資金借貸，參股設(shè)立投資理財(cái)類公司，或在此類公司任職、兼職，或參與互聯(lián)網(wǎng)金融等涉嫌非法集資等行為。三是所屬人員是否存在誘導(dǎo)客戶退?；蜻M(jìn)行保單質(zhì)押借款以購買p2p產(chǎn)品或其他非法理財(cái)產(chǎn)品，或非本機(jī)構(gòu)人員假借本公司人員進(jìn)行上述違法操的行為。四是是否存在業(yè)外主體或人員將保險(xiǎn)產(chǎn)品、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)作為其增信工具，實(shí)施非法集資的行為。重點(diǎn)排查，是否與第三方從業(yè)外機(jī)構(gòu)蓄意通過購買企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、建筑工程險(xiǎn)、個(gè)人賬戶損失保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)、保證保險(xiǎn)等險(xiǎn)種，對其非法理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行包裝，或宣稱“與保險(xiǎn)公司聯(lián)合開發(fā)”，“由保險(xiǎn)公司進(jìn)行擔(dān)保”等，騙取公眾信任，從事非法集資、吸收公眾存款或詐騙活動(dòng)。2.銷售非保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。我司所屬從業(yè)

5、人員是否存在違規(guī)向保險(xiǎn)客戶或他人推介或銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的行為。3.傳銷。我司人員是否存在_或參與各種形式傳銷活動(dòng)的行為。4.合同詐騙。我司人員是否存在簽訂、履行合同過程中，以各種方式騙取對方當(dāng)事人財(cái)物的行為。5.保險(xiǎn)欺詐。重點(diǎn)核查本機(jī)構(gòu)查勘理賠人員是否存在以各種方式制作假賠案，進(jìn)行保險(xiǎn)欺詐的行為。各保險(xiǎn)公司對于賠付率超出預(yù)警水平，且存在諸多疑點(diǎn)的理賠經(jīng)辦人要進(jìn)行必要的審核。(四)經(jīng)營性風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)排查自_年_月_日至今，尤其是保監(jiān)會(huì)“1+4”文件下發(fā)之后業(yè)務(wù)合規(guī)情況，重點(diǎn)自查車險(xiǎn)經(jīng)營合規(guī)性及財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性，是否存在與不具備經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合法資質(zhì)的機(jī)構(gòu)合作等情況。四、時(shí)間進(jìn)度和步驟1._年_月_

6、日前報(bào)分公司風(fēng)險(xiǎn)排查領(lǐng)導(dǎo)小組。2._年_月_日前制定切實(shí)可行的排查方案報(bào)分公司。3._年_月25前將排查結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)處置計(jì)劃以及相應(yīng)附表報(bào)分公司。4.根據(jù)排查結(jié)果逐項(xiàng)整改，做到一一對應(yīng)，于_年_月_日前將整改報(bào)告報(bào)分公司。五、工作要求1.高度重視，精心_。此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作涉及面廣、政策性強(qiáng)、時(shí)間短、任務(wù)重，全省保險(xiǎn)業(yè)要高度重視，精心_，周密部署、密切協(xié)作，認(rèn)真抓好各項(xiàng)工作的落實(shí)，確保風(fēng)險(xiǎn)排查與化解工作順利開展，取得明顯成效。2.突出重點(diǎn)，講究方法。嚴(yán)格把握政策界線和工作尺度，突出重點(diǎn)，抓住典型，有的放矢，增強(qiáng)工作的主動(dòng)性和針對性。3.建立機(jī)制，加強(qiáng)報(bào)送。關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查與化解工作方案（二

7、）_企業(yè)集資風(fēng)險(xiǎn)排查化解工作總結(jié)1為有效防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步加大非法集資風(fēng)險(xiǎn)處置工作力度，依法從嚴(yán)打擊非法集資活動(dòng)，維護(hù)我鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)臨川區(qū)打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組工作要求，我鎮(zhèn)迅速開展排查工作，到_月_日止，排查工作基本結(jié)束，目前我鎮(zhèn)尚未發(fā)現(xiàn)非法集資案件?，F(xiàn)將排查有關(guān)工作總結(jié)報(bào)告如下：一、成立_，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。統(tǒng)一思想，充分認(rèn)識(shí)非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性和必要性。成立排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組：由鎮(zhèn)黨委副書記、鎮(zhèn)長王劍國擔(dān)任組長，_書記_彬、綜治辦主任黃鶯擔(dān)任副組長，成員有黃新華(綜治辦專職副主任)、歐友根(派出所所長)、陳光亮(黨政辦副主任)、周建國(東館工商分局長)、謝文平

8、(企業(yè)辦主任)等人。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在鎮(zhèn)綜治辦，負(fù)責(zé)全鎮(zhèn)協(xié)調(diào)和落實(shí)打擊和處理非法集資的日常工作，黃鶯同志兼任辦公室主任。各有關(guān)部門高度重視非法集資活動(dòng)的嚴(yán)重性和危害性，把非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作納入重要工作議程，切實(shí)加強(qiáng)_領(lǐng)導(dǎo)，同時(shí)結(jié)合我鎮(zhèn)實(shí)際，制定了詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)排查方案，細(xì)化和分解排查責(zé)任，嚴(yán)格工作責(zé)任制度和責(zé)任追究制度，確保此次工作順利開展。二、全面落實(shí)片區(qū)監(jiān)管責(zé)任制，分段實(shí)施。在排查行動(dòng)中，切實(shí)做到嚴(yán)查徹處，決不姑息，同時(shí)分片包干，責(zé)任到人。按照行動(dòng)方案的工作要求，認(rèn)真調(diào)查摸底，確定排查重點(diǎn)，周密部署，集中時(shí)間對本鎮(zhèn)轄區(qū)進(jìn)行一次排查，摸清本鎮(zhèn)轄區(qū)內(nèi)非法集資案件數(shù)量、區(qū)域分布、發(fā)案特

9、點(diǎn)、主要方式、風(fēng)險(xiǎn)狀況、危害后果，區(qū)別不同情況提出處置預(yù)案;對在排查中發(fā)現(xiàn)的問題，堅(jiān)決嚴(yán)格依法進(jìn)行處置。對前期開展非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查和督察情況及時(shí)進(jìn)行總結(jié)，匯總相關(guān)工作情況和案件處置情況，并形成總結(jié)材料。排查工作結(jié)束后，開展了一次回頭看行動(dòng)，防止非法集資行為死灰復(fù)燃，對重點(diǎn)排查對象，增加巡查次數(shù)，加大巡查力度，堅(jiān)決依法對非法集資行為常抓不懈，逐步建立長效監(jiān)管機(jī)制。到_月_日止，全鎮(zhèn)共排查_個(gè)企業(yè)，沒有發(fā)現(xiàn)有非法集資的情況。三、講究工作方法，做好輿論引導(dǎo)。針對本次風(fēng)險(xiǎn)排查工作涉及面廣、時(shí)間短、任務(wù)重、政策性強(qiáng)、工作難度大的特點(diǎn)，各有關(guān)部門加強(qiáng)溝通、密切協(xié)作、齊抓共管，保質(zhì)、高效完成工作任務(wù)。講

10、究工作方法，把握政策界線和工作尺度，抓住典型、突出重點(diǎn)、有的放矢，增強(qiáng)工作的主動(dòng)性和針對性。密切注意行業(yè)和地區(qū)的穩(wěn)定，避免因排查不當(dāng)而引發(fā)不穩(wěn)定事件發(fā)生。同時(shí)廣泛利用報(bào)刊、電視、互聯(lián)網(wǎng)等傳媒手段，加大對處置非法集資法律法規(guī)政策的宣傳，幫助社會(huì)公眾提高法律意識(shí)，了解投融資政策，進(jìn)行理性投資。加大對典型案件的公開報(bào)道，震懾_，教育社會(huì)公眾，形成強(qiáng)大輿論攻勢。經(jīng)常開展對社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)提示，利用宣傳欄通報(bào)非法集資活動(dòng)的形式、特點(diǎn)及其危害性，提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，引導(dǎo)社會(huì)公眾遠(yuǎn)離非法集資活動(dòng)。_企業(yè)集資風(fēng)險(xiǎn)排查化解工作總結(jié)2為認(rèn)真貫徹落實(shí)_開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)_精神，根據(jù)職責(zé)分工，我

11、局結(jié)合工商部門職能，嚴(yán)格履行監(jiān)管與市場準(zhǔn)入原則，_部署了我局整治非法集資問題專項(xiàng)行動(dòng)?，F(xiàn)將我局開展專項(xiàng)行動(dòng)的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：一、高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)為更好地貫徹落實(shí)打擊整治非法集資專項(xiàng)行動(dòng)，我局結(jié)合實(shí)際，成立了以主管副局長為組長，各工商所所長為成員的專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，并制定了行動(dòng)方案，具體明確了整治工作的任務(wù)、要求、范圍、步驟，進(jìn)一步加大對融資性擔(dān)保公司、_、非融資性擔(dān)保公司、以及投資咨詢公司的檢查力度，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，明確工作任務(wù)和目標(biāo)。二、細(xì)化措施，強(qiáng)化清理(一)多方協(xié)作，密切配合。我局加強(qiáng)與相關(guān)部門的溝通、協(xié)作配合，建立健全協(xié)作機(jī)制，各盡其責(zé)，密切配合，形成合力打擊的態(tài)勢。(二)全面摸

12、排，深挖細(xì)查。根據(jù)工商部門的職責(zé)，重點(diǎn)加強(qiáng)對全市融資性擔(dān)保公司、_、非融資性擔(dān)保公司、以及投資咨詢公司的檢查。主要檢查其是否證照齊全，是否存在超越經(jīng)營范圍行為。通過核查登記數(shù)據(jù)、實(shí)地走訪等多種方式，對上述企業(yè)進(jìn)行了全面的調(diào)查和登記造冊。根據(jù)調(diào)查摸底情況和日常監(jiān)管工作中掌握的問題，我局強(qiáng)化行政指導(dǎo)。(三)嚴(yán)格把好市場主體準(zhǔn)入關(guān)。根據(jù)工商部門職責(zé)，我局嚴(yán)格履行把好市場主體準(zhǔn)入關(guān)的職責(zé)，對前來辦理融資性擔(dān)保公司、_、非融資性擔(dān)保公司、以及投資咨詢公司的企業(yè)，需要領(lǐng)取相關(guān)行業(yè)部門的許可方可領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的，堅(jiān)決在取得相關(guān)許可后方予領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。三、取得的成效。通過開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作，我局暫未發(fā)

13、現(xiàn)融資性擔(dān)保公司、_、非融資性擔(dān)保公司、以及投資咨詢公司存在非法集行為，有效凈化了融資擔(dān)保性行業(yè)的市場，促進(jìn)上述行業(yè)的健康持續(xù)發(fā)展。四、存在的問題(一)部門之間的溝通協(xié)調(diào)能力有待進(jìn)一步加強(qiáng)，對非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作的認(rèn)識(shí)有待進(jìn)一步增強(qiáng)，聯(lián)合執(zhí)法行動(dòng)開展不夠多，長效機(jī)制的建立還需完善。(二)行業(yè)協(xié)會(huì)自律作用仍未充分發(fā)揮。例如我市就沒有成立保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)，有些工作開展困難。五、下一步工作思路打擊非法集資犯罪專項(xiàng)行動(dòng)雖然已經(jīng)結(jié)束，我局將繼續(xù)按照市政府的部署和要求，進(jìn)一步統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，細(xì)化措施，強(qiáng)化配合，把打擊非法集資犯罪作為一項(xiàng)常態(tài)工作深入持久的開展下去，不斷凈化金融經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展環(huán)境，為全市打

14、擊和處置非法集資工作作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查與化解工作方案（三）突泉縣總工會(huì)認(rèn)真貫徹落實(shí)突綜治委發(fā)(_)6_文件精神，高度重視，超前思考，靠前行動(dòng)，緊緊圍繞單位職能，全面加強(qiáng)矛盾糾紛排查化解工作，確保社會(huì)和諧穩(wěn)定，對_糾紛排查化解工作進(jìn)行調(diào)研。一是及時(shí)宣傳動(dòng)員，研究制定方案。按照縣委、縣政府的工作部署，及時(shí)召開全體職工大會(huì)，對全面加強(qiáng)矛盾糾紛排查化解工作進(jìn)行專題研究，制定相應(yīng)措施，明確目標(biāo)要求、工作任務(wù)、責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)、時(shí)間安排，切實(shí)把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到縣委、縣政府的工作要求上來。按照工作要求，及時(shí)將領(lǐng)導(dǎo)干部大接訪活動(dòng)的工作安排通過政務(wù)公開方式，進(jìn)行公示，進(jìn)一步暢通訴求渠道，為工作順利開展奠定

15、基礎(chǔ)。二是成立工作機(jī)構(gòu)，明確工作責(zé)任。成立加強(qiáng)矛盾糾紛排查化解工作領(lǐng)導(dǎo)小組?？h總工會(huì)主席擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長，親自抓矛盾糾紛排查化解工作。_設(shè)在機(jī)關(guān)辦公室，負(fù)責(zé)對工作的安排部署、_動(dòng)員和監(jiān)督落實(shí)。在領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，按照主管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)、科室人員全員參與的工作機(jī)制，深入基層調(diào)研、服務(wù)、指導(dǎo)工作。三是堅(jiān)持領(lǐng)導(dǎo)接訪制度和每周專題研究信訪問題。深化領(lǐng)導(dǎo)接待日制度，每周三為黨支部書記接待群眾信訪日，其他時(shí)間安排領(lǐng)導(dǎo)帶班負(fù)責(zé)信訪接待工作。堅(jiān)持召開辦公會(huì)，專題研究矛盾糾紛排查化解工作，對重大、疑難、復(fù)雜的信訪問題，按照職責(zé)權(quán)限，細(xì)化責(zé)任分工，制定工作措施，化解矛盾。四是堅(jiān)持領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制度。對重點(diǎn)矛盾糾紛實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)

16、負(fù)責(zé)解決。對排查出的各類矛盾糾紛落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)、落實(shí)責(zé)任、落實(shí)措施，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)全程參與案件調(diào)查、協(xié)調(diào)和處理，深入剖析原因，找準(zhǔn)問題癥結(jié)，明確主體責(zé)任和協(xié)辦責(zé)任，1-限期解決，確保矛盾糾紛任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。五是堅(jiān)持深入基層調(diào)研指導(dǎo)。為確保矛盾糾紛排查化解工作的有序開展，縣總工會(huì)圍繞工作職能，采取包片包點(diǎn)的辦法，深入基層指導(dǎo)處理涉及政策性、法規(guī)性較強(qiáng)的信訪問題，對重點(diǎn)矛盾糾紛進(jìn)行深入摸排，對不能及時(shí)解決的糾紛隱患，建立工作臺(tái)賬，提出解決措施，形成上下聯(lián)動(dòng)的工作局面。六是堅(jiān)持領(lǐng)導(dǎo)帶班和信息報(bào)送制度。當(dāng)前矛盾糾紛呈現(xiàn)出面廣量大、觸發(fā)點(diǎn)多、突發(fā)性強(qiáng)、升級(jí)快、主體多元化、內(nèi)容復(fù)雜化、形式多樣化的態(tài)勢。通過對_糾紛排查化解工作的調(diào)研，目前，影響社會(huì)穩(wěn)定的矛盾糾紛主要潛在原因：一是全縣企業(yè)改制引發(fā)的矛盾。在國有企業(yè)、_企業(yè)先后破產(chǎn)的過程中，突出表現(xiàn)為下崗職工的安置、拖欠工資、醫(yī)療費(fèi)、拖欠以前的集資款、工齡買斷等問題引發(fā)的矛盾糾紛。二是由于街道改造、城市拆遷引發(fā)的矛盾糾紛。近幾年，城市建設(shè)較快，由于歷史的原因，面臨著諸多矛盾。表現(xiàn)在舊城改造、房地產(chǎn)開發(fā)過程中開發(fā)建設(shè)單位強(qiáng)行征地、房主多要補(bǔ)償費(fèi)或逾期不能拆遷、回遷或違犯條款等。三是因城市管理引發(fā)的糾紛。一些下崗職工