銀行職員手冊操作員

1、 操作員手冊 成都東信科技有限公司- PAGE 127 -陜西省農(nóng)村信用社門柜綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)操作員手冊 成都東信科技有有限公司 目 錄錄TOC o 1-3 h z HYPERLINK l _Toc59177353 第一章 系統(tǒng)統(tǒng)概述 PAGEREF _Toc59177353 h 1 HYPERLINK l _Toc59177354 第一節(jié) 系統(tǒng)統(tǒng)特點(diǎn) PAGEREF _Toc59177354 h 2 HYPERLINK l _Toc59177355 第二節(jié) 系統(tǒng)統(tǒng)約定 PAGEREF _Toc59177355 h 3 HYPERLINK l _Toc59177356 第二章 日間間業(yè)務(wù)處理

2、PAGEREF _Toc59177356 h 13 HYPERLINK l _Toc59177357 第一節(jié) 工作作流程 PAGEREF _Toc59177357 h 13 HYPERLINK l _Toc59177358 第二節(jié) 工前前準(zhǔn)備 PAGEREF _Toc59177358 h 14 HYPERLINK l _Toc59177359 第三節(jié) 記帳帳處理 PAGEREF _Toc59177359 h 15 HYPERLINK l _Toc59177360 第三章 重要要業(yè)務(wù)處理 PAGEREF _Toc59177360 h 60 HYPERLINK l _Toc59177361 第一節(jié)

3、 貸款款管理 PAGEREF _Toc59177361 h 60 HYPERLINK l _Toc59177362 第二節(jié) 結(jié)息息處理 PAGEREF _Toc59177362 h 68 HYPERLINK l _Toc59177363 第三節(jié) 年終終結(jié)轉(zhuǎn) PAGEREF _Toc59177363 h 77 HYPERLINK l _Toc59177364 第四節(jié) 帳務(wù)務(wù)查詢 PAGEREF _Toc59177364 h 79 HYPERLINK l _Toc59177365 第五節(jié) 帳務(wù)務(wù)統(tǒng)計(jì) PAGEREF _Toc59177365 h 83 HYPERLINK l _Toc5917736

4、6 第六節(jié) 帳頁頁輸出 PAGEREF _Toc59177366 h 84 HYPERLINK l _Toc59177367 第七節(jié) 報(bào)表表打印 PAGEREF _Toc59177367 h 86 HYPERLINK l _Toc59177368 第八節(jié) 業(yè)務(wù)務(wù)簡表 PAGEREF _Toc59177368 h 90 HYPERLINK l _Toc59177369 第九節(jié) 分戶戶管理 PAGEREF _Toc59177369 h 91 HYPERLINK l _Toc59177370 第十節(jié) 重空空管理 PAGEREF _Toc59177370 h 94 HYPERLINK l _Toc59

5、177371 第十一節(jié) 自自動(dòng)記帳 PAGEREF _Toc59177371 h 100 HYPERLINK l _Toc59177372 第四章 輔助助功能介紹 PAGEREF _Toc59177372 h 101 HYPERLINK l _Toc59177373 第一節(jié) 歷史史流水查詢 PAGEREF _Toc59177373 h 101 HYPERLINK l _Toc59177374 第二節(jié) 代發(fā)發(fā)工資101 HYPERLINK l _Toc59177374 第三節(jié) 人員員切換 PAGEREF _Toc59177374 h 104 HYPERLINK l _Toc59177375 第四

6、節(jié) 利息息計(jì)算 PAGEREF _Toc59177375 h 104 HYPERLINK l _Toc59177376 第五節(jié) 代繳繳代扣利息稅稅 PAGEREF _Toc59177376 h 105 HYPERLINK l _Toc59177377 第六節(jié) 終端端參數(shù)及分級(jí)級(jí)編碼107 HYPERLINK l _Toc59177374 第七節(jié) 環(huán)境境參數(shù)使用108 HYPERLINK l _Toc59177378 附錄一 各類類編碼一覽表表109 HYPERLINK l _Toc59177379 附錄二 常見見疑難解答111 第一章 系系統(tǒng)概述第一節(jié) 系統(tǒng)統(tǒng)特點(diǎn)“中國農(nóng)村信用用合作門柜綜綜合

7、業(yè)務(wù)處理理系統(tǒng)”（以下簡稱稱“門柜業(yè)務(wù)系系統(tǒng)”）是以信用用社會(huì)計(jì)核算算為基礎(chǔ)，依依據(jù)信用社會(huì)會(huì)計(jì)基本制度度，按照信用用社會(huì)計(jì)明細(xì)細(xì)核算和綜合合核算帳務(wù)系系統(tǒng)，形成的的一套功能齊齊全，基于“大會(huì)計(jì)”思想的會(huì)計(jì)記記帳系統(tǒng)。本本系統(tǒng)適用于于信用社，完完全符合信用用社綜合業(yè)務(wù)務(wù)流程，可處處理信用社柜柜面各類業(yè)務(wù)務(wù)。它具有以以下特點(diǎn)： 基于UNIIX操作系統(tǒng)統(tǒng)和INFOORMIX ONLINNE數(shù)據(jù)庫，安安全性高，維維護(hù)方便。 系統(tǒng)包含業(yè)業(yè)務(wù)全面，處處理靈活，利利息及利息稅稅處理簡便，完完全能滿足信信用社業(yè)務(wù)全全面需求。 對(duì)公、儲(chǔ)蓄蓄合二為一，也也可以單獨(dú)處處理，在一個(gè)個(gè)屏幕中可完完成全部業(yè)務(wù)務(wù)操作。同

8、時(shí)時(shí)又可通過對(duì)對(duì)操作員權(quán)限限的設(shè)置將兩兩種業(yè)務(wù)分開開，完全可以以實(shí)現(xiàn)柜員制制。 貸款采用“歸戶管理”思想，并可可分段計(jì)息，貸貸款收回處理理靈活。系統(tǒng)統(tǒng)提供了強(qiáng)大大的查詢、統(tǒng)統(tǒng)計(jì)、匯總、打打印功能，可可使信用社貸貸款管理完全全脫離手工，并并能為信貸員員提供更多的的幫助。 套套帳和重空管管理以及強(qiáng)大大的輔助功能能是本系統(tǒng)的的又一獨(dú)特之之處。 控制嚴(yán)密：日間業(yè)務(wù)各各處理環(huán)節(jié)的的先后順序控控制嚴(yán)密，你你可“粗中帶細(xì)”地工作。 易易學(xué)易用：系系統(tǒng)采用下拉拉式菜單，人人機(jī)界面友好好，操作簡單單易學(xué)，并提提供了利息試試算、激活終終端、操作人人員切換等許許多方便業(yè)務(wù)務(wù)員操作的功功能。 靈靈活通用：可可根據(jù)信用

9、社社實(shí)際情況設(shè)設(shè)定科目、利利率和各類代代碼；各類憑憑證、存折及及報(bào)表的格式式也可自由定定義；報(bào)表可可根據(jù)要求任任意生成和匯匯總，并可隨隨時(shí)打印任意意時(shí)間段的任任何報(bào)表，以以及任意報(bào)表表的任何頁。 安安全可靠：采采用權(quán)限管理理方法增強(qiáng)系系統(tǒng)安全性，對(duì)對(duì)操作人員及及帳務(wù)使用密密碼控制，并并可隨時(shí)修改改，使系統(tǒng)更更加安全可靠靠、維護(hù)方便便。 維維護(hù)即時(shí)：只只要儲(chǔ)蓄制度度有變更或需需要增加中間間業(yè)務(wù)模塊，程程序馬上得到到修改，如新新增代收、代代付中間業(yè)務(wù)務(wù)模塊（代收收移動(dòng)通訊費(fèi)費(fèi)、代收電費(fèi)費(fèi)、代理國稅稅、地稅稅款款的征收、代代理財(cái)政代發(fā)發(fā)工資）及利利息稅、實(shí)名名制、電子匯匯兌接口等等等。強(qiáng)大的查詢匯匯

10、總功能：網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)版的查詢詢匯總功能非非常強(qiáng)，不管管是單個(gè)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)還是匯總網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)，系統(tǒng)都都能輕松的查查詢統(tǒng)計(jì)并打打印出來。第二節(jié) 系統(tǒng)統(tǒng)約定$1 基本環(huán)環(huán)境 本系統(tǒng)統(tǒng)在安裝成功功后自動(dòng)提供供以下基本數(shù)數(shù)據(jù)：科目字字典、計(jì)息利利率、各類操操作代碼、憑憑證代碼、自自動(dòng)記帳表、報(bào)報(bào)表及憑證格格式。特權(quán)系系統(tǒng)管理員可可根據(jù)本社的的實(shí)際情況對(duì)對(duì)上述基本數(shù)數(shù)據(jù)進(jìn)行增加加、刪除、修修改，以便適適應(yīng)本地區(qū)的的實(shí)際應(yīng)用。 科目字典科目字典按中央央銀行的規(guī)定定進(jìn)行了設(shè)置置，用戶可根根據(jù)具體情況況進(jìn)行變動(dòng)。當(dāng)當(dāng)用戶要對(duì)某某一科目字典典進(jìn)行變動(dòng)時(shí)時(shí)，可選擇科科目字典設(shè)置置，輸入科目目號(hào)、名稱和和各種屬性即即可。也可查查詢所

11、有已有有的科目。在在退出科目字字典選項(xiàng)時(shí)，系系統(tǒng)將詢問用用戶是否打印印科目字典，如如要打印，則則可在主機(jī)或或終端上打印印科目字典。 本系統(tǒng)統(tǒng)各科目的主主科目號(hào)與信信用社的編號(hào)號(hào)一致，子科科目號(hào)規(guī)定參參考如下： 2111-1 活活期儲(chǔ)蓄存款款存折戶 2111-2 活活期儲(chǔ)蓄存款款存單戶 2111-3 活活期儲(chǔ)蓄存款款不動(dòng)戶2111-4 定活兩兩便儲(chǔ)蓄存款款2011-1 活期存款款存折戶2011-2 活期存款支支票戶2011-3 活期存款款不動(dòng)戶2151-1 零整定期儲(chǔ)儲(chǔ)蓄存款2151-2 股金2151-3 三個(gè)月定期期儲(chǔ)蓄存款2151-6 半年定期期儲(chǔ)蓄存款2151-122 一年定期儲(chǔ)儲(chǔ)蓄存款2

12、151-244 二年定期期儲(chǔ)蓄存款2151-366 三年定期儲(chǔ)儲(chǔ)蓄存款2151-600 五年定期期儲(chǔ)蓄存款說明：1.由于國家已已取消了保值值儲(chǔ)蓄，因而而科目字典中中也不用再設(shè)設(shè)2152及及其子科目了了，如用戶需需要，則由系系統(tǒng)管理員將將它加入到科科目字典即可可。2.新增教育儲(chǔ)儲(chǔ)蓄的主科目目是21511，子科目可可由信用社自自行設(shè)定。3.如信用社還還要新增科目目，則由特權(quán)權(quán)系統(tǒng)管理員員添加并更新新子庫即可（最最好按人行規(guī)規(guī)定的科目擺擺設(shè)帳務(wù)）。 錄入編碼為方便用戶，系系統(tǒng)包含了一一些代碼(操作類別、憑憑證種類、摘摘要)，可見附錄錄。特權(quán)系統(tǒng)統(tǒng)管理員應(yīng)結(jié)結(jié)合本社實(shí)際際業(yè)務(wù)狀況，可可對(duì)此編碼進(jìn)進(jìn)行相

13、應(yīng)的設(shè)設(shè)置和修改。 系統(tǒng)規(guī)規(guī)定：操作類類別是兩位數(shù)數(shù)的組合，操操作類別分為為操作類別11和操作類別22，在記帳時(shí)時(shí)輸入的操作作類別是由操操作類別1和和操作類別22組合而成的的，且操作類類別1在左，操操作類別2在在右。詳見附附錄。憑證種類為1-2位代碼，詳詳見附錄，用用戶可根據(jù)自自己的具體情情況進(jìn)行設(shè)置置，同時(shí)憑證證種類還決定定重空記錄帳帳號(hào)。要使用用重空管理，必必須先由業(yè)務(wù)務(wù)主管在錄入入編碼菜單生生成重空記錄錄帳號(hào)，并在在重空管理中中由記帳員在在“柜員領(lǐng)用”中領(lǐng)用登記記后才能使用用。 錄入摘摘要主要用于于記帳時(shí)的摘摘要錄入，以以減少操作員員的漢字錄入入工作。在退退出錄入編碼碼選項(xiàng)時(shí)，系系統(tǒng)將詢

14、問是是否打印編碼碼，如要打印印，可選主機(jī)機(jī)或終端來打打印各種編碼碼。 利率表表若用戶選擇調(diào)整整利率選項(xiàng)，則則可增加、修修改或查詢利利率。系統(tǒng)已已建有部分利利率表，請用用戶自行核對(duì)對(duì)并酌情增減減。本系統(tǒng)約定所有有計(jì)息利率在在輸入時(shí)要求求輸入月利率率。 自動(dòng)記帳帳表為減少用戶的工工作量，本系系統(tǒng)采用套帳帳處理，即利利息和利息稅稅的記帳由系系統(tǒng)根據(jù)業(yè)務(wù)務(wù)而自動(dòng)生成成，特權(quán)系統(tǒng)統(tǒng)管理員進(jìn)入入自動(dòng)記帳菜菜單可設(shè)置自自動(dòng)記帳表，并并可由業(yè)務(wù)主主管在業(yè)務(wù)系系統(tǒng)中的“7.自動(dòng)記帳”生成自動(dòng)記記帳帳號(hào)。 報(bào)表由于各地區(qū)使用用的報(bào)表格式式可能不一致致，為適應(yīng)各各種情況，本本系統(tǒng)報(bào)表格格式定義比較較“自由”。為減少

15、大大家的工作量量，系統(tǒng)已提提供了一種基基本格式，請請用戶根據(jù)本本社實(shí)際使用用的報(bào)表情況況進(jìn)行調(diào)整。 憑證格式式為適應(yīng)不同地區(qū)區(qū)，本系統(tǒng)憑憑證格式也采采用自由定義義，為方便用用戶使用，系系統(tǒng)已提供了了部分憑證格格式，用戶要要根據(jù)本社實(shí)實(shí)際使用的憑憑證格式進(jìn)行行調(diào)整。 說明: 以上標(biāo)準(zhǔn)數(shù)數(shù)據(jù)可由特權(quán)權(quán)系統(tǒng)管理員員對(duì)其進(jìn)行修修改，詳細(xì)見見。 分組編編碼設(shè)置分組編碼是是為了更好地地使用分組查查詢功能，便便于信貸員分分片管理貸款款，具體設(shè)置置詳細(xì)見。$2 操作人人員及職責(zé)與與權(quán)限根據(jù)信用社的實(shí)實(shí)際管理情況況以及業(yè)務(wù)操操作規(guī)范，系系統(tǒng)設(shè)置有特特權(quán)管理員、超超級(jí)管理員、普普通管理員、業(yè)業(yè)務(wù)主管、記記帳員、儲(chǔ)

16、蓄蓄員、移植員員、查詢用戶戶、業(yè)務(wù)人員員等九類操作作人員。特權(quán)管理員：（歸歸屬網(wǎng)點(diǎn)為00） 功能：能進(jìn)行全轄各各種操作人員員的權(quán)限、密密碼設(shè)置與修修改，能進(jìn)行行網(wǎng)點(diǎn)名冊、注注冊號(hào)的設(shè)置置與修改，能能進(jìn)行科目字字典的設(shè)置與與修改，能進(jìn)進(jìn)行利率表的的設(shè)置與修改改，能進(jìn)行自自動(dòng)記帳的設(shè)設(shè)置與修改，不不能進(jìn)行帳務(wù)務(wù)的調(diào)整、及及報(bào)表處理等等具體的業(yè)務(wù)務(wù)。超級(jí)管理員：（歸歸屬網(wǎng)點(diǎn)不為為0，為一具具體匯總網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)代號(hào)） 功能：不能設(shè)置或修改改任何一個(gè)操操作人員的權(quán)權(quán)限和密碼，不不能進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)名冊、科目目字典、利率率表、自動(dòng)記記錄的設(shè)置與與修改。能修修改轄內(nèi)操作作人員的工作作狀態(tài)，能進(jìn)進(jìn)行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)的帳務(wù)調(diào)整整

17、，調(diào)整內(nèi)容容會(huì)有相應(yīng)記記錄。能進(jìn)行行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)的的報(bào)表生成匯匯總，能進(jìn)行行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)的的日終處理。普通管理員： (必須有相相應(yīng)的歸屬匯匯總網(wǎng)點(diǎn)) 功能： 不能設(shè)設(shè)置修改操作作人員的權(quán)限限和密碼，不不能進(jìn)行轄內(nèi)內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)的帳務(wù)務(wù)調(diào)整，不能能進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)名名冊、科目字字典、利率表表、自動(dòng)記帳帳的設(shè)置與修修改。能修改改轄內(nèi)操作人人員的工作狀狀態(tài)，能進(jìn)行行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)的的日終處理。業(yè)務(wù)主管：充當(dāng)當(dāng)主辦會(huì)計(jì)的的角色，對(duì)帳帳務(wù)的正確性性負(fù)總體責(zé)任任，并處理一一些關(guān)鍵性業(yè)業(yè)務(wù)。系統(tǒng)為為其開放有如如下功能： 網(wǎng)點(diǎn)參數(shù)的生生成、重空記記錄帳號(hào)的生生成、自動(dòng)記記帳帳號(hào)的生生成、工前準(zhǔn)準(zhǔn)備、流水查查詢、業(yè)務(wù)軋軋帳、流水入入帳、報(bào)表

18、輸輸出、貸款形形態(tài)調(diào)整、貸貸款展期、分分戶帳管理、帳帳務(wù)查詢、重重空管理、錯(cuò)錯(cuò)帳處理等。記帳員：主要任任務(wù)是進(jìn)行日日常業(yè)務(wù)的操操作，可以處處理所有的記記帳業(yè)務(wù)。系系統(tǒng)為其開放放了以下功能能： 記帳、復(fù)核、抹抹帳、流水查查詢、業(yè)務(wù)軋軋帳、憑證打打印、業(yè)務(wù)簡簡表輸出、帳帳務(wù)查詢、結(jié)結(jié)息處理、通通兌清算及入入帳處理等。儲(chǔ)蓄員：是記帳帳員的一種，相相對(duì)于記帳員員來說，其業(yè)業(yè)務(wù)權(quán)限更窄窄，只能處理理儲(chǔ)蓄類記帳帳業(yè)務(wù)。系統(tǒng)統(tǒng)為其開放如如下功能： 記帳、復(fù)核、抹抹帳、流水查查詢、帳務(wù)查查詢、帳務(wù)核核對(duì)等，這些些功能中儲(chǔ)蓄蓄員只能涉及及儲(chǔ)蓄類科目目的業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)人員：該類類人員既可以以是本社的主主任、信貸員員，

19、也可以是是下屬代辦網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)的人員，當(dāng)當(dāng)特權(quán)管理員員設(shè)置好業(yè)務(wù)務(wù)人員后，在在辦理貸款發(fā)發(fā)放業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)經(jīng)辦人和審批批人可輸入業(yè)業(yè)務(wù)人員的代代碼，按回車車鍵后，名字字會(huì)自動(dòng)提取取出來，減少少錄入漢字工工作，提高業(yè)業(yè)務(wù)辦理速度度。查詢用戶：主要要是為主任、信信貸員查詢本本社業(yè)務(wù)情況況設(shè)置的，其其只能進(jìn)行查查詢工作，而而不能辦理業(yè)業(yè)務(wù)。移植員： 主要要是對(duì)新增網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行移植植帳務(wù)工作。為確保帳務(wù)的安安全，系統(tǒng)構(gòu)構(gòu)建成功并投投入使用時(shí)，請請?zhí)貦?quán)系統(tǒng)管管理員根據(jù)社社內(nèi)人員的實(shí)實(shí)際情況另外外設(shè)置，然后后刪除系統(tǒng)初初始提供的操操作人員，同同時(shí)請每個(gè)人人記住自已的的密碼。$3 帳戶帳帳號(hào) 基于中中國農(nóng)村信用用合作社

20、的現(xiàn)現(xiàn)狀及操作的的方便性考慮慮，本系統(tǒng)采采用了18位位數(shù)帳號(hào)，其其組成方式如如下所示：對(duì)公帳號(hào) = 帳號(hào)填充位位（93）機(jī)構(gòu)號(hào)科科目號(hào)帳號(hào)號(hào)順序號(hào)校校驗(yàn)位 18位 2位 66位 4位 44位 22位例：93 0000001 2011 0099 12活期儲(chǔ)蓄帳號(hào) = 帳號(hào)填填充位機(jī)構(gòu)構(gòu)號(hào) 帳號(hào)順序號(hào)號(hào)校驗(yàn)位 18位 2位 66位 標(biāo)志志1位 7位位 2位例：93 0000001 7 00000012 13定期儲(chǔ)蓄帳號(hào) = 帳號(hào)填填充位機(jī)構(gòu)構(gòu)號(hào) 帳號(hào)順順序號(hào)校驗(yàn)驗(yàn)位 18位 2位 66位 標(biāo)志1位 7位 2位位例：93 0000001 8 00000032 11貸款帳號(hào) = 帳號(hào)填充位位機(jī)構(gòu)號(hào) 貸

21、款款代碼號(hào)卡卡片號(hào)校驗(yàn)驗(yàn)位 18位 2位 6位 標(biāo)志1位 5位位 2位位 22位 例：93 0000001 9 000001 011 46其它帳號(hào) = 帳號(hào)填充位位機(jī)構(gòu)號(hào)科目號(hào)帳帳號(hào)順序號(hào)校驗(yàn)位 18位 2位 6位 4位 44位 2位位 例1: 93 0000001 46441 00001 15例2：93 00000011 01066 00011 11說明： 科目代代號(hào)為3位的的，則在前面面補(bǔ)0； 帳號(hào)輸入方法：對(duì)原12位帳號(hào)號(hào)在新系統(tǒng)中中須輸入122位全帳號(hào)；對(duì)新的18位帳帳號(hào)可以輸入入全帳號(hào)(11-18位)；可以輸入18位位帳號(hào)除去帳帳號(hào)填充位22位和機(jī)構(gòu)號(hào)號(hào)6位的后110位的帳號(hào)號(hào)數(shù)(9

22、-118位)；d.可以輸入118位帳號(hào)的的第9位到第第16位（99-16位）,不輸入2位位校驗(yàn)位；e.對(duì)于內(nèi)部帳帳可以輸入內(nèi)內(nèi)部科目號(hào)44位和帳號(hào)順順序號(hào)4位共共8位的帳號(hào)號(hào)數(shù)。$4 帳戶密密碼帳戶密碼為6位位數(shù)字。本系系統(tǒng)約定：00-不留密密碼；1留?。黄渌?為用戶戶密碼。（注：密碼不能能為6個(gè)“0”或6個(gè)“1”）$5 屏幕及及鍵盤操作Esc -退退到上一級(jí)菜菜單或上一個(gè)個(gè)輸入目錄。Enter -確確認(rèn)當(dāng)前項(xiàng)目目的輸入，并并進(jìn)入下一個(gè)個(gè)輸入項(xiàng)。Space -移移動(dòng)到下一菜菜單項(xiàng)。 -幫助助熱鍵。 -進(jìn)入入代辦業(yè)務(wù)菜菜單鍵，按第第一次輸入代代辦員代碼，按按第二次輸入入代辦業(yè)務(wù)辦辦理日期。 P

23、gUp 和和 PgDnn 用于選擇擇字段的值。光標(biāo)及數(shù)字鍵 用于移動(dòng)光光標(biāo)到指定菜菜單。$6 時(shí)間和和余額及發(fā)生生額的輸入本系統(tǒng)的時(shí)間輸輸入時(shí)年份要要求輸入4位位數(shù)；余額及及發(fā)生額則要要求輸入無符符號(hào)無小數(shù)且且含有角分的的數(shù)（但若出出現(xiàn)紅字，則則反向以負(fù)號(hào)號(hào)“-”輸入）。日間業(yè)務(wù)處理第一節(jié) 工作作流程本系統(tǒng)是基于“大會(huì)計(jì)”思路的會(huì)計(jì)計(jì)記帳系統(tǒng)。日日間業(yè)務(wù)處理理流程與手工工基本一致，但但又具備自身身的特點(diǎn)，增增加了開工初初始化、帳務(wù)務(wù)平衡檢查等等環(huán)節(jié)?，F(xiàn)將將手工業(yè)務(wù)流流程與本系統(tǒng)統(tǒng)業(yè)務(wù)處理流流程加以對(duì)比比，如下圖所所示：記帳復(fù)核軋帳入帳（總帳明細(xì)）（分戶明細(xì)）（現(xiàn)金登記）（開銷戶登記） 開開工（

24、業(yè)務(wù)主主管）記帳處理 復(fù)核處處理 業(yè)務(wù)軋軋帳（業(yè)務(wù)主主管）各網(wǎng)點(diǎn)工作結(jié)束束中心硬盤備份中心日結(jié)處理帳務(wù)平衡檢查統(tǒng)一開工到第二個(gè)工作日日打印上一工工作日的流水水、業(yè)務(wù)簡表表、登記簿等等。手工日間業(yè)務(wù)流流程 本系統(tǒng)日日間業(yè)務(wù)流程程第二節(jié) 工前前準(zhǔn)備$1 系統(tǒng)的的進(jìn)入與退出出每個(gè)操作人員要要進(jìn)入系統(tǒng)，應(yīng)應(yīng)在logiin:后輸入入pthk(必須小寫)并回車，操操作人員輸入入自已的網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)代號(hào)、操作作員代號(hào)和密密碼就會(huì)出現(xiàn)現(xiàn)如下界面： 如果要退出系統(tǒng)統(tǒng)，則選系統(tǒng)統(tǒng)中的“退出”菜單并回車車，即可回到到注冊符loogin:下下，如需再進(jìn)進(jìn)入，則如前前操作即可。注 意： 1.操作人員員網(wǎng)點(diǎn)代號(hào)、操操作員代號(hào)及及

25、密碼的輸入入必須正確，否否則系統(tǒng)給你你三次機(jī)會(huì)就就讓你回到注注冊符下。 2每日應(yīng)由業(yè)業(yè)務(wù)主管先進(jìn)進(jìn)入開工后，記記帳員才能進(jìn)進(jìn)入系統(tǒng)。$2 開工初初始化 若上個(gè)個(gè)營業(yè)日工作作已結(jié)束(網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)前狀態(tài)態(tài)為“已關(guān)閉”)，則所有有操作員都不不能再進(jìn)入業(yè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，由由此也可看出出本系統(tǒng)安全全可靠。要處處理日常業(yè)務(wù)務(wù)必須由業(yè)務(wù)務(wù)主管進(jìn)行開開工處理，使使系統(tǒng)的當(dāng)前前網(wǎng)點(diǎn)狀態(tài)由由“初始化”變?yōu)椤罢臻g”，記帳員才才能進(jìn)行記帳帳業(yè)務(wù)操作。開開工是計(jì)算機(jī)機(jī)處理業(yè)務(wù)的的一個(gè)特殊環(huán)環(huán)節(jié)，它主要要完成了以下下工作：將上個(gè)營業(yè)日日的流水帳寫寫為歷史流水水。對(duì)采用積數(shù)計(jì)計(jì)息的科目的的總帳和分戶戶帳進(jìn)行累積積數(shù)操作（注注意本系

26、統(tǒng)開開工初始化時(shí)時(shí)累計(jì)的是前前一天帳務(wù)的的積數(shù)）。工作結(jié)束時(shí)，要要求業(yè)務(wù)主管管要確認(rèn)下個(gè)個(gè)工作日期（一一般系統(tǒng)會(huì)根根據(jù)日歷表自自動(dòng)累計(jì)）；若遇休假，則則一個(gè)工作日日期請輸入休休假完后上班班的日期。說 明：在將數(shù)數(shù)據(jù)升級(jí)完后后第一次記帳帳之前，要由由業(yè)務(wù)主管從從錄入編碼菜菜單中生成重重空記錄帳號(hào)號(hào)，同時(shí)要在在自動(dòng)記帳菜菜單生成利息息自動(dòng)記帳帳帳戶，記帳員員從重空管理理中的“1.柜員領(lǐng)領(lǐng)用”重新領(lǐng)用重重空，以便于于機(jī)器自動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)生流水帳(若是以手工工帳為準(zhǔn)，則則自動(dòng)記帳流流水可不上帳帳)。第三節(jié) 記帳帳處理$1 各錄入入項(xiàng)目介紹本系統(tǒng)記帳采用用卡片式記帳帳。記帳員進(jìn)進(jìn)入記帳菜單單后，屏幕顯顯示如下記

27、帳帳界面：說 明: 代辦業(yè)業(yè)務(wù)：如果為為信用站發(fā)生生的代辦業(yè)務(wù)務(wù)或社內(nèi)信貸貸員外出收息息收貸，可以以敲鍵輸入代辦辦員代號(hào)后，進(jìn)進(jìn)行代辦業(yè)務(wù)務(wù)的辦理。 類別：是指操作類類別。可直接接輸入代碼或或按鍵通過菜單單選擇輸入。該該項(xiàng)目控制著著科目的借貸貸方向、科目目特征以及計(jì)計(jì)息方式，輸輸入時(shí)要絕對(duì)對(duì)正確。 憑證：是指憑證種種類?？芍苯咏虞斎氪a或或按鍵選擇輸入入。憑證種類類和操作類別別應(yīng)相對(duì)應(yīng)，即即貸方憑證不不能和借方操操作類別一起起使用，反之之亦然；同時(shí)時(shí)，現(xiàn)金憑證證不能和轉(zhuǎn)帳帳操作類別一一起使用，否否則，系統(tǒng)要要求重輸。 帳號(hào)：可直接輸入入代碼或按鍵進(jìn)入分戶戶查詢而輸入入 摘要：可直接輸入入代碼或

28、按鍵選擇，也也可輸入而而在下面輸入入自己想輸入入的內(nèi)容。 發(fā)生額額：一般來講講，發(fā)生額應(yīng)應(yīng)輸入無符號(hào)號(hào)數(shù)；輸入時(shí)時(shí)不帶小數(shù)點(diǎn)點(diǎn)，且應(yīng)輸?shù)降浇欠治?；但但?dāng)發(fā)生額為為紅字時(shí)，則則發(fā)生額要輸輸入負(fù)數(shù)。 對(duì)科：是指與該筆筆業(yè)務(wù)發(fā)生關(guān)關(guān)聯(lián)的對(duì)方科科目。 憑證號(hào)號(hào)碼：是指信信用社的存單單、存折等憑憑證的印刷編編號(hào)，如果是是重要空白憑憑證，則其號(hào)號(hào)碼可由操作作人員輸入，也也可由機(jī)器根根據(jù)重空字典典的設(shè)置自動(dòng)動(dòng)生成。 注：以以上各錄入項(xiàng)項(xiàng)是用代碼輸輸入的，這些些代碼可在“錄入編碼”中設(shè)置，如如果信用社有有新的儲(chǔ)種，則則可由特權(quán)系系統(tǒng)管理員根根據(jù)需要對(duì)錄錄入編碼進(jìn)行行維護(hù)。$2 主要記記帳業(yè)務(wù) 本系統(tǒng)統(tǒng)的記帳是

29、采采用編碼錄入入法，為使初初次接觸本系系統(tǒng)的操作人人員也能完成成記帳操作，本本系統(tǒng)對(duì)一些些錄入編碼（操操作類別、憑憑證種類、摘摘要等）提供供了查詢功能能。即當(dāng)輸入入到操作類別別或憑證種類類欄目時(shí)，按按鍵系統(tǒng)就將將所有的操作作類別或憑證證種類顯示在在屏幕上供你你選擇，選中中后回車，系系統(tǒng)就將你選選中的編碼自自動(dòng)地填寫到到相應(yīng)的欄目目中。另外，為了方便便記帳員在記記帳業(yè)務(wù)過程程中查詢帳戶戶情況，本系系統(tǒng)還提供了了在記帳過程程中查詢分戶戶情況的功能能，即在記帳帳過程中輸入入到帳號(hào)（新新帳號(hào)為188位）欄目時(shí)時(shí)，按鍵系統(tǒng)便會(huì)會(huì)彈出一個(gè)查查詢框來，如如下圖：進(jìn)入分戶帳查詢詢，用戶可根根據(jù)戶名、余余額、憑

30、證號(hào)號(hào)、開戶日和和到期日（貸貸款還可按貸貸款證號(hào)來查查詢）對(duì)客戶戶情況進(jìn)行查查詢。當(dāng)在分分戶帳查詢界界面中查詢到到相應(yīng)帳號(hào)后后，回車即進(jìn)進(jìn)入記帳界面面，此時(shí)，該該帳號(hào)已經(jīng)自自動(dòng)輸入到記記帳界面中。說 明: 按戶戶名是指根據(jù)據(jù)帳戶名稱來來查詢，選中中后回車，系系統(tǒng)便要求輸輸入要查詢的的帳戶的名稱稱，記帳員可可輸入戶名的的全稱，（也也可輸入姓名名的第一個(gè)字字再加上通配配符“”）然后回車車，程序?qū)⒄{(diào)調(diào)出滿足條件件的所有帳戶戶，這時(shí)你可可以用 PggDn或PgUp鍵來來前后翻屏查查詢；此處應(yīng)應(yīng)注意兩點(diǎn)：一是在用戶戶名全稱查詢詢時(shí)，你輸入入的全稱應(yīng)和和機(jī)器中的記記載完全一致致，包括名稱稱中的空格、符符號(hào)

31、以及空格格和符號(hào)的個(gè)個(gè)數(shù)，否則系系統(tǒng)將查不到到帳戶；二是是用通配符查查詢時(shí)，只能能輸入一個(gè)漢漢字加通配符符，不能輸入入多個(gè)漢字再再加通配符，否否則也將查不不到相應(yīng)帳戶戶。 按余余額輸入金額額后回車，同同樣可用ggDn或PgUp鍵前前后翻查，注注意此處的余余額應(yīng)輸入到到角分且不帶帶小數(shù)點(diǎn)。 憑證證號(hào)即根據(jù)該該帳戶在帳務(wù)務(wù)移植或開戶戶時(shí)輸入（或或由機(jī)器產(chǎn)生生）的憑證號(hào)號(hào)碼進(jìn)行查詢詢，同樣可用用gDn或PgUp鍵前前后翻查。 開戶戶日-即根據(jù)該該帳戶的開戶戶日期進(jìn)行查查詢，年份要要輸入4 位位，同樣可用用gDn或PgUp鍵翻翻查。 到期期日是指對(duì)定定期儲(chǔ)蓄、貸貸款戶等根據(jù)據(jù)到期的時(shí)間間進(jìn)行查詢，年年

32、份要輸入44位，同樣可可用gDnn或PgUp鍵翻翻查。$2-1 開開戶記帳員根據(jù)不同同的業(yè)務(wù)操作作類別輸入入或按鍵選擇“開戶”，然后再輸輸入或按鍵選擇操作類類別，則可可作相應(yīng)的開開戶處理。其其中：開戶現(xiàn)金借（用用于借方科目目） 01-開戶戶現(xiàn)金貸（用用于貸方科目目）02-開戶轉(zhuǎn)帳帳借 03-開開戶轉(zhuǎn)帳貸04-開戶表外外收 05-開開戶表外付操作類別應(yīng)絕對(duì)對(duì)準(zhǔn)確，因它它是判斷帳戶戶借貸方向的的，否則會(huì)出出錯(cuò)；憑證種種類也應(yīng)正確確，否則系統(tǒng)統(tǒng)不會(huì)受理。開開戶操作的界界面如下：記帳員應(yīng)輸入主主科目號(hào)和子子科目號(hào)以及及分組編碼等等。此時(shí)，系系統(tǒng)將自動(dòng)給給出一個(gè)完整整的18位帳號(hào)，記記帳員可根據(jù)據(jù)提示繼

33、續(xù)輸輸入(貸款開開戶在貸款業(yè)業(yè)務(wù)中處理)。在開戶操作時(shí)，如如系統(tǒng)要求輸輸入密碼，當(dāng)當(dāng)客戶未留印印鑒或密碼時(shí)時(shí)，記帳員應(yīng)應(yīng)輸入0，如客戶要要留印鑒，則則記帳員應(yīng)輸輸入1111111；如客客戶要留密碼碼，則由客戶戶在密碼小鍵鍵盤上輸入密密碼。 在開戶戶操作時(shí)，有有的儲(chǔ)種要求求輸入客戶地地址和利率，注注意利率應(yīng)輸輸入月利率，地地址可根據(jù)信信用社要求輸輸入。儲(chǔ)蓄業(yè)業(yè)務(wù)還要求輸輸入儲(chǔ)戶的身身份證號(hào)碼。下下面分類舉例例說明：. 活期儲(chǔ)蓄蓄開戶 活期儲(chǔ)儲(chǔ)蓄：系統(tǒng)將將自動(dòng)給出一一個(gè)以作為為標(biāo)志的188位帳號(hào)，然然后要求輸入入身份證號(hào)、戶戶名和分組編編碼，記帳員員可根據(jù)屏幕幕提示依次往往下操作并打打印相應(yīng)憑證證

34、。. 活期儲(chǔ)蓄蓄存折戶開戶戶例：儲(chǔ)戶張風(fēng)華華活期存折開開戶存款10000.000元。操作步驟：（一） 對(duì)儲(chǔ)戶戶張風(fēng)華記“開戶現(xiàn)金貸貸”1操作類別輸輸入01或按 鍵從菜單單中選擇開戶戶和現(xiàn)金貸；2憑證類別輸輸入15或按鍵選擇儲(chǔ)蓄存存折；3主科目輸入入2111，子子科目輸入11；4. 身份證號(hào)號(hào):根據(jù)實(shí)際際輸入儲(chǔ)戶的的身份證號(hào)碼碼(也可直接接回車)，另另外可選工作作證、軍人證證、護(hù)照、回回鄉(xiāng)證、稅務(wù)務(wù)證、注冊證證；5帳戶名稱輸輸入張風(fēng)華 ；6系統(tǒng)提示：“儲(chǔ)戶留印請請敲1，不留留密碼請敲00”若儲(chǔ)戶要留留密碼，記帳帳員在按回車車鍵后，密碼碼小鍵盤會(huì)提提示儲(chǔ)戶輸入入要留的6位位數(shù)密碼；7. 輸入分組組

35、編碼（在分分組編碼中維維護(hù)），也可可不輸入，直直接回車即可可；8. 帳戶地址址：可根據(jù)儲(chǔ)儲(chǔ)戶及本社的的情況而輸入入，也可不輸輸入；9.摘要：可輸輸入數(shù)字011或按鍵選擇現(xiàn)收，也可輸輸入0而在下面輸輸入相應(yīng)的記記錄；10.發(fā)生額：輸入1000000（不不帶符號(hào)和小小數(shù)點(diǎn)，且輸輸?shù)浇欠郑?1對(duì)科：輸輸入10111或不輸；12憑證號(hào)碼碼：由機(jī)器根根據(jù)事先在重重空中設(shè)定的的情況來自動(dòng)動(dòng)產(chǎn)生（連續(xù)續(xù)的），也可可手工輸入（則則可能不連續(xù)續(xù)編號(hào)）；13打印活期期儲(chǔ)蓄存款憑憑條；14打印新活活期儲(chǔ)蓄存折折。（二） 對(duì)內(nèi)部部現(xiàn)金帳戶（9930080001101110001127）記“其他現(xiàn)金借借”。1操作類別

36、輸輸入80或按鍵選擇其他和現(xiàn)金借；2憑證類別輸輸入7或按鍵選擇其他憑憑證；3帳號(hào)輸入9930080001101110001127；4摘要輸入002或按鍵選擇現(xiàn)付；5發(fā)生額輸入入1000000（不帶符符號(hào)和小數(shù)點(diǎn)點(diǎn)，且含有角角分）；6對(duì)科輸入22111或不不輸入。說 明： 1上述記帳帳過程中，操操作類別、帳帳號(hào)、發(fā)生額額必須絕對(duì)準(zhǔn)準(zhǔn)確。 2上述實(shí)例中中有的欄目雖雖可不輸入，但但為了以后操操作的方便（如如憑證號(hào)碼可可用于分戶查查詢，分組編編碼可用于分分組查詢分戶戶）和帳戶記記錄的完整、明明了，最好如如實(shí)、完整地地填寫每一個(gè)個(gè)欄目。. 活期儲(chǔ)蓄蓄存單開戶例：儲(chǔ)戶鄧小山山活期儲(chǔ)蓄存存單開戶存款款500

37、0.00元。操作步驟：（一） 對(duì)儲(chǔ)戶戶鄧小山記“開戶現(xiàn)金貸貸“1操作類別輸輸入01或按鍵選擇開戶和現(xiàn)金貸；2憑證類別輸輸入16或按鍵選擇儲(chǔ)蓄存存單；3主科目輸入入2111，子子科目輸入；4. 身份證號(hào)號(hào):根據(jù)實(shí)際際輸入儲(chǔ)戶的的身份證號(hào)碼碼(也可直接接回車)，另另外可選工作作證、軍人證證、護(hù)照、回回鄉(xiāng)證、稅務(wù)務(wù)證、注冊證證；5帳戶名稱則則要求輸入鄧鄧小山 ； 6開戶密碼：若不留密碼碼則輸入，若留印鑒鑒則輸入1，若儲(chǔ)戶留留有密碼，則則要求儲(chǔ)戶輸輸入六位密碼碼；7分組編碼可可輸入組號(hào)（在在分組編碼中中維護(hù)），也也可不輸入；8. 帳戶地址址：根據(jù)儲(chǔ)戶戶及本社的情情況決定是否否輸入，也可可直接回車而而不

38、輸入；9. 摘要可輸輸入01或按鍵選擇現(xiàn)收，也可輸輸入0后再在下面面輸入其他說說明；10.發(fā)生額輸輸入5000000（不帶帶符號(hào)和小數(shù)數(shù)點(diǎn)，含有角角分）；11.對(duì)科輸入入1011或不不輸；12.憑證號(hào)碼碼根據(jù)重空的的設(shè)置由機(jī)器器產(chǎn)生，或手手工輸入；13.打印活期期儲(chǔ)蓄存款憑憑條；14.打印活期期儲(chǔ)蓄存單。（二） 對(duì)現(xiàn)金金1011記記“其他現(xiàn)金借借”，方法類似“活期儲(chǔ)蓄存存折戶”的第（二）步步。. 定活兩便便開戶例：儲(chǔ)戶鄧小山山定活兩便開開戶存款5000.00元元。操作步驟：（一） 對(duì)鄧小小山記“開戶現(xiàn)金貸貸”1操作類別輸輸入01或按鍵選擇開戶和現(xiàn)金貸；2憑證類別輸輸入11或按鍵選擇儲(chǔ)蓄存存單；

39、3主科目號(hào)輸輸入21111，子科目號(hào)號(hào)輸入；4. 身份證號(hào)號(hào):根據(jù)實(shí)際際輸入儲(chǔ)戶的的身份證號(hào)碼碼(也可直接接回車)，另另外可選工作作證、軍人證證、護(hù)照、回回鄉(xiāng)證、稅務(wù)務(wù)證、注冊證證；5帳戶名稱輸輸入鄧小山；6帳戶密碼：若不留密碼碼則輸入，若留印鑒鑒則輸入，若用戶要要求留密碼則則讓儲(chǔ)戶輸入入六位密碼；7分組編碼可可輸入分組號(hào)號(hào)或不輸；8. 帳戶地址址：根據(jù)儲(chǔ)戶戶及本社情況況而定；9. 摘要可輸輸入01或按按鍵選擇現(xiàn)收，也可輸輸入后在下面輸輸入自己想輸輸入的內(nèi)容；10.發(fā)生額輸輸入500000（不帶符符號(hào)和小數(shù)點(diǎn)點(diǎn)，且包含角角分）；11.對(duì)科輸入入1011或不不輸；12.憑證號(hào)碼碼根據(jù)重空中中設(shè)置

40、的范圍圍由機(jī)器自動(dòng)動(dòng)生成或手工工輸入（手工工輸入可能不不連續(xù)）；13.打印定活活兩便憑條；14打印定活活兩便存單。（二） 對(duì)現(xiàn)金金記“其它現(xiàn)金借借”，方法類似上上方的（二）步步。B定期儲(chǔ)蓄開開戶 定期儲(chǔ)蓄蓄：系統(tǒng)將自自動(dòng)給出一個(gè)個(gè)以8為標(biāo)志志的18位帳帳號(hào)。. 零存整取取開戶例：儲(chǔ)戶李文華華零存整取三三年期儲(chǔ)蓄開開戶100.00元。操作步驟：（一） 對(duì)李文文華記“開戶現(xiàn)金貸貸”1操作類別輸輸入01或按按鍵選擇開戶和現(xiàn)金貸；2憑證類別輸輸入05或按鍵選擇儲(chǔ)蓄存存折；3主科目輸入入2151，子子科目輸入11；4. 身份證號(hào)號(hào):根據(jù)實(shí)際際輸入儲(chǔ)戶的的身份證號(hào)碼碼(也可直接接回車)，另另外可選工作作證

41、、軍人證證、護(hù)照、回回鄉(xiāng)證、稅務(wù)務(wù)證、注冊證證；5帳戶名稱處處輸入戶名李李文華；6. 存款期限限輸入36（以月計(jì)計(jì)算）；7. 開戶密碼碼的輸入同前前；8. 分組編碼碼處輸入組號(hào)號(hào)或不輸；9. 帳戶地址址：根據(jù)用戶戶及本社的情情況決定是否否輸入，也可可直接回車而而不輸入；10.摘要的輸輸入同前；11.發(fā)生額輸輸入100000（不帶符符號(hào)和小數(shù)，且且包含角分）；12.對(duì)科輸入入1011或不不輸；13.憑證號(hào)碼碼的輸入同前前；14.打印零整整憑條；15.打印零整整存折。（二） 對(duì)現(xiàn)金金帳記“其它現(xiàn)金借借”，方法類似似前面。. 整存整取取開戶例： 儲(chǔ)戶李文文華整存整取取三年期儲(chǔ)蓄蓄開戶存款55000.

42、000元，到期期轉(zhuǎn)存3個(gè)月月定期儲(chǔ)蓄。操作步驟：（一） 對(duì)儲(chǔ)戶戶李文華記“開戶現(xiàn)金貸貸”1. 操作類別別輸入01或按鍵選擇開戶和現(xiàn)金貸；2. 憑證類別別輸入11或按鍵選選擇儲(chǔ)蓄存單單；3. 主科目輸輸入21511，子科目輸輸入36；4. 身份證號(hào)號(hào):根據(jù)實(shí)際際輸入儲(chǔ)戶的的身份證號(hào)碼碼(也可直接接回車)，另另外可選工作作證、軍人證證、護(hù)照、回回鄉(xiāng)證、稅務(wù)務(wù)證、注冊證證；5. 帳戶名稱稱：輸入儲(chǔ)戶戶姓名李文華華；6. 存款期限限輸入36；7. 到期轉(zhuǎn)存存輸入3（如果到期期不轉(zhuǎn)存，則則直接回車或或輸入0即可可）；8. 開戶密碼碼的輸入同前前；9分組編號(hào)的的輸入同前；10.帳戶地址址：根據(jù)儲(chǔ)戶戶的要求

43、和本本社的實(shí)際情情況而定；11.摘要的輸輸入同前；12.發(fā)生額輸輸入5000000（不帶帶符號(hào)和小數(shù)數(shù)點(diǎn)，且包含含角分）；13.對(duì)科輸入入1011或不不輸；14.憑證號(hào)碼碼可根據(jù)重空空中的設(shè)置由由機(jī)器自動(dòng)給給出，也可手手工輸入；15.打印整整整憑條；16.打印整整整存單。（二）對(duì)現(xiàn)金記記“其它現(xiàn)金借借”，方法類似似前面。C對(duì)公活期存存款開戶 對(duì)公活活期存款：系系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)給給出一個(gè)完整整的18位帳帳號(hào)，同時(shí)還還會(huì)要求輸入入開戶利率。. 對(duì)公活期期存款開戶例：和平生產(chǎn)公公司活期存折折開戶現(xiàn)金存存款170000.00元元，約定月利利率為1.4425 。操作步驟：（一） 對(duì)和平平生產(chǎn)公司記記“開戶現(xiàn)金

44、貸貸” 1操作類別輸輸入01或按鍵選擇開戶和現(xiàn)金貸；2憑證號(hào)碼輸輸入5或按鍵選擇擇儲(chǔ)蓄存折；3主科目輸入入2011，子子科目輸入11；4. 證件種類類可選身份證證、工作證、軍軍人證、護(hù)照照、回鄉(xiāng)證、稅稅務(wù)證、注冊冊證；5. 企業(yè)編號(hào)號(hào)可輸入企業(yè)業(yè)的工商、稅稅務(wù)的證號(hào)；6. 選擇帳戶戶類型，可選選基本帳戶、一一般帳戶、專專用帳戶、臨臨時(shí)帳戶；7帳戶名稱輸輸入和平生產(chǎn)產(chǎn)公司；8. 開戶密碼碼的輸入同前前；9. 分組編碼碼的輸入同前前；10.地址輸入入該帳戶的實(shí)實(shí)際地址，也也可不輸入；11.摘要的輸輸入同前；12.發(fā)生額輸輸入17000000（不不帶符號(hào)和小小數(shù)點(diǎn)，且包包含角分）；13.對(duì)科輸入入1

45、011或不不輸；14.憑證號(hào)碼碼由機(jī)器根據(jù)據(jù)重空中的設(shè)設(shè)置自動(dòng)生成成或手工輸入入；15.打印活期期存款憑條；16.打印新活活期存款存折折。（二） 對(duì)現(xiàn)金金記“其它現(xiàn)金借借”，方法類似似前面。. 活期存款款支票戶開戶戶例：火車廠活期期對(duì)公存款支支票開戶現(xiàn)金金存款200000.000元，約定月月利率為1.5操作步驟：（一）.對(duì)火車車廠記“開戶現(xiàn)金貸貸”1操作類別輸輸入01或按鍵選擇開戶和現(xiàn)金貸；2憑證類別輸輸入7或按鍵選其他憑證證；3主科目輸入入2011，子子科目輸入22；4. 證件種類類可選身份證證、工作證、軍軍人證、護(hù)照照、回鄉(xiāng)證、稅稅務(wù)證、注冊冊證；5. 企業(yè)編號(hào)號(hào)可輸入企業(yè)業(yè)的工商、稅稅務(wù)

46、的證號(hào)；6. 選擇帳戶戶類型，可選選基本帳戶、一一般帳戶、專專用帳戶、臨臨時(shí)帳戶；7帳戶名稱輸輸入火車廠；8開戶密碼的的輸入同前；9. 分組編碼碼的輸入同前前；10.帳戶地址址輸入該儲(chǔ)戶戶的地址或不不輸；11.摘要的輸輸入同前；12.發(fā)生額輸輸入20000000（不帶符符號(hào)和小數(shù)點(diǎn)點(diǎn)，且包含俘俘分）；13.對(duì)科輸入入1011或不不輸；14.憑證號(hào)碼碼的輸入同前前；15.打印活期期存款憑條；（二） 對(duì)現(xiàn)金金記“其它現(xiàn)金借借”，方法類似似前面。說 明： 由于信用社記帳帳采用的是借借貸記帳法，每每發(fā)生一筆業(yè)業(yè)務(wù)都必然會(huì)會(huì)有一個(gè)對(duì)方方科目相應(yīng)地地有一筆業(yè)務(wù)務(wù)發(fā)生。對(duì)于于現(xiàn)金業(yè)務(wù)來來說，母當(dāng)有有人來存取

47、現(xiàn)現(xiàn)金或貸款時(shí)時(shí)，現(xiàn)金10011科目必必然會(huì)相應(yīng)地地作記錄。本本系統(tǒng)的處理理方法是每發(fā)發(fā)生一筆業(yè)務(wù)務(wù)時(shí)，都反方方向地在現(xiàn)金金1011科科目的帳戶記記一筆流水，從從而達(dá)到借貸貸平衡（如上上述的開戶）。但但這種處理方方法使記帳員員的工作量增增大，因而具具體辦理業(yè)務(wù)務(wù)時(shí)可不必每每一筆現(xiàn)金業(yè)業(yè)務(wù)都在10011記一筆筆流水，而是是當(dāng)天軋帳時(shí)，根據(jù)據(jù)現(xiàn)金借方發(fā)發(fā)生額的總和和與貸方發(fā)生生額的總和，分分別在10111中記成“其它現(xiàn)金貸貸”和“其它現(xiàn)金借借”。故以下業(yè)業(yè)務(wù)操作中，對(duì)對(duì)方科目的業(yè)業(yè)務(wù)就不再述述途了。例：當(dāng)天現(xiàn)金借借方合計(jì)發(fā)生生了2345567.544元，現(xiàn)金貸貸方合計(jì)發(fā)生生了123445.56元元

48、，則操作如如下：對(duì)現(xiàn)金帳戶9330080001110110000223記“其它現(xiàn)金借借”操作類別輸入880或按鍵選其它和現(xiàn)金借；憑證類別輸入007或按鍵選其它憑證證；帳號(hào)輸入9300080011110100000233；摘要輸入2或按按鍵選現(xiàn)付；發(fā)生額輸入122345566；對(duì)科輸入當(dāng)天發(fā)發(fā)生了現(xiàn)金的的科目號(hào)，或或不輸；系統(tǒng)提示記帳完完畢并要求繼繼續(xù)；系統(tǒng)提示流水號(hào)號(hào)并要求繼續(xù)續(xù)。（二） 對(duì)現(xiàn)金金帳戶9300080011110100000233記“其它現(xiàn)金貸貸”操作類別輸入881或按鍵選其它和現(xiàn)金貸；憑證類別輸入007或按鍵選其它憑證證；帳號(hào)輸入9300080011110100000233；摘

49、要輸入1或按按鍵選現(xiàn)收；發(fā)生額輸入2334567554；對(duì)科輸入當(dāng)天發(fā)發(fā)生現(xiàn)金的科科目號(hào)或不輸輸；系統(tǒng)提示記帳完完畢并要求繼繼續(xù)；系統(tǒng)提示流水號(hào)號(hào)，并要求繼繼續(xù)。$2-2 銷銷戶 在操作作類別中輸入入操作類別11為1或按鍵選“銷戶”，然后再輸輸入或選擇操操作類別2就就可以作銷戶戶業(yè)務(wù)處理，其其中：10-銷戶現(xiàn)金金借 11-銷戶現(xiàn)金貸貸12-銷戶轉(zhuǎn)帳帳借 13-銷戶轉(zhuǎn)帳貸貸14-銷戶表外外收 15-銷戶表外付付銷戶操作的界面面如下：根據(jù)出相應(yīng)提示示，記帳員根根據(jù)提示操作作即可完成銷銷戶處理.(貸款帳戶的的銷戶在貸款款管理中進(jìn)行行，它是貸款款收回的特例例，操作員依依照屏幕提示示同樣可完成成貸款銷戶

50、處處理。)說 明：銷戶業(yè)務(wù)中，如如儲(chǔ)戶留有密密碼，則系統(tǒng)統(tǒng)會(huì)要求輸入入密碼；如儲(chǔ)儲(chǔ)戶留有印，則則系統(tǒng)會(huì)請求求核對(duì)印鑒；如果銷戶金金額不等于余余額（部提銷銷戶除外），則則系統(tǒng)不讓銷銷戶。為防止止用戶誤操作作，銷戶時(shí)在在輸入帳號(hào)后后，系統(tǒng)會(huì)顯顯示該帳戶的的地址、身份份證號(hào)碼，請請用戶注意核核對(duì).A. 活期儲(chǔ)蓄蓄存折銷戶例：儲(chǔ)戶王大平平活期儲(chǔ)蓄存存折帳號(hào)9330080001700000012226銷戶，存存折余額為1145.233元，沒留密密碼。操作步驟：操作類別輸入110或按鍵選擇銷戶和現(xiàn)金借；憑證類別輸入或按鍵選取款憑條條；帳號(hào)輸入9300080011700000012266；屏幕提示輸入存存折

51、余額144523（如如不知原存折折余額，則回回車屏幕會(huì)提提示你該戶存存折上的余額額；若儲(chǔ)戶以以前辦理業(yè)務(wù)務(wù)時(shí)有未登折折情況，則其其存折余額與與帳戶余額不不，若有密碼碼，則會(huì)提示示輸入密碼，若若無密碼，則則屏幕會(huì)提示示該戶未留密密碼）；摘要輸入2或按按鍵選現(xiàn)付；發(fā)生額輸入144523（不不帶符號(hào)和小小數(shù)點(diǎn)，含有有角分）；對(duì)科輸入10111或不輸；憑證號(hào)碼處輸入入原憑證號(hào)（如如不清楚，回回車后屏幕有有提示）；9. 屏幕提示示是否記帳完完畢； 選“是”后屏屏幕提示銷戶戶利息，及利利息稅；11. 回車后后，屏幕提示示業(yè)務(wù)流水號(hào)號(hào)，并要求繼繼續(xù)；回車后屏幕提示示利息自動(dòng)上上帳的帳號(hào)，并并詢問利息是是否上

52、帳（該該帳號(hào)由業(yè)務(wù)務(wù)主管事前在在“自動(dòng)記帳”中生成），并并提示繼續(xù)；屏幕提示利息稅稅帳號(hào)并詢問問是否自動(dòng)上上帳（該帳號(hào)號(hào)也在“自動(dòng)記帳“中由業(yè)務(wù)主主管生成）；13. 打印活活期取條；14.打印存折折；15.打印計(jì)數(shù)數(shù)單。B. 整整定期期儲(chǔ)蓄銷戶例： 儲(chǔ)戶聶四四二年定期儲(chǔ)儲(chǔ)蓄存款帳號(hào)號(hào)930088001800000011229銷戶戶，存單金額額為20000.00元，存存單號(hào)為100095766，留密碼為為7307003。操作步驟：操作類別輸入110或按鍵選銷戶和現(xiàn)金借；憑證類別輸入或按鍵選擇取款憑憑條；輸入帳號(hào)9300080011800000012299；輸入密碼7300703 （如如該戶未留密

53、密碼，則提示示該戶留密碼碼）；摘要輸入2或按按鍵選擇現(xiàn)付；發(fā)生額輸入2000000（不不帶符號(hào)和小小數(shù)點(diǎn)，含有有角分）；對(duì)科輸入10111或不輸；憑證號(hào)碼原憑證證號(hào)碼10009576 (若不清楚楚 ，回車后后屏幕會(huì)有提提示)；屏幕提示記帳完完畢，并要求求繼續(xù)； 屏幕提示銷戶戶利息及利息息稅； 回車后屏幕提提示流水號(hào)并并要求繼續(xù)； 屏幕利息自動(dòng)動(dòng)上帳的帳號(hào)號(hào)，并詢問是是否上帳； 回車后屏提示示利息稅帳號(hào)號(hào)并詢問是否否上帳； 打印整整取條條； 打印銷戶記錄錄； 打印計(jì)數(shù)單。C. 整整定期期部分提前支支取說明: 如果存存單已到期，就就不能作部提提銷戶，只能能進(jìn)行銷戶處處理。例： 儲(chǔ)戶李皮皮1999年

54、年5月25日日存入三年定定期50000.00元（帳帳號(hào)為9300080011800000019455），現(xiàn)在（1999年10月1日）部分提前支取200000元。操作步驟：對(duì)帳號(hào)930008001880000001945記記“銷戶現(xiàn)金借借”操作類別輸入110或按鍵選擇銷戶和現(xiàn)金借；憑證類別輸入或按鍵選取款憑條條；帳號(hào)輸入9300080011800000019455；摘要的輸入同前前；發(fā)生額輸入2000000（不不帶符號(hào)和小小數(shù)點(diǎn)，含角角分，這時(shí)屏屏幕上會(huì)提示示“對(duì)該帳戶進(jìn)進(jìn)行部分提前前支取嗎？ 否 是”）；選擇“是”并回回車后，屏幕幕會(huì)再次顯示示“提示：該帳帳戶辦理部分分提取，請注注意進(jìn)行部提提

55、補(bǔ)單！”，回車確認(rèn)認(rèn)；對(duì)科輸入10111或不輸；憑證號(hào)碼處輸入入原憑證號(hào)碼碼（如不知原原憑證號(hào)碼，則則回車后系統(tǒng)統(tǒng)會(huì)提示你原原憑證號(hào)碼為為多少）；屏幕提示“記帳帳完畢，請確確認(rèn)！ 是是 否”； 選擇“是”后后屏幕提示“提示：利息息：xxx，應(yīng)扣扣利息稅：xxxxx!”； 回車后屏幕提提示流水號(hào)并并提示繼續(xù)操操作； 確認(rèn)后屏幕顯顯示“利息自動(dòng)記記帳帳號(hào)：xxxxxxxxxxxxxxx 繼續(xù)續(xù)嗎？ 是是 否”（此處的自自動(dòng)記帳帳號(hào)號(hào)是事先由業(yè)業(yè)務(wù)主管在“自動(dòng)記帳”處生成的）；屏幕提示利息稅稅帳號(hào)，并問問上帳否；選“是”后屏幕幕提示打印整整整取條；打印銷戶記錄；打印計(jì)數(shù)單。對(duì)原帳號(hào)930008001

56、1800000019455的余額30000.000元記“部提補(bǔ)單”（部提開戶戶）操作類別輸入994或按鍵選擇部提補(bǔ)補(bǔ)單；憑證類別輸入11或按鍵選整整存單單；屏幕提示輸入原原存單帳號(hào)，則則輸入9300080011800000019455并回車；憑證號(hào)碼處由機(jī)機(jī)器自動(dòng)產(chǎn)生生（事前在重重空字典中已已設(shè)置了），或或手工輸入；根據(jù)屏幕提示選選“是”；屏幕提示業(yè)務(wù)流流水號(hào)并要求求回車?yán)^續(xù)；打印整整存條；打印定期存單。D活期存款銷銷戶活期存款的銷戶戶類似于活期期儲(chǔ)蓄存款的的銷戶，操作作人員依照屏屏幕的提示進(jìn)進(jìn)行即可完成成操作，此處處不再詳述。說明：.銷戶戶時(shí)若帳戶的的利息及利息息稅不對(duì)，則則可手工記入入；即

57、在詢問問利息及利息息稅是否上帳帳時(shí)選”否”即可。2.記帳過過程中，如已已選利息及利利息稅自動(dòng)上上帳了，則不不能再手工記記入利息及利利息稅了，否否則當(dāng)日流水水軋不平。這這是大家剛開開始使用此功功能時(shí)易犯的的錯(cuò)誤。$2-3 續(xù)續(xù)存 記帳員員輸入操作類類別1為2或按鍵選擇存取，然后輸輸入或選擇操操作類別2，則則可作相應(yīng)續(xù)續(xù)存業(yè)務(wù)操作作，其中：221存取現(xiàn)現(xiàn)金貸 233存取轉(zhuǎn)帳帳貸 25存取表外付付續(xù)存的操作界面面如下A.現(xiàn)金業(yè)務(wù)續(xù)續(xù)存例：儲(chǔ)戶陳軍活活期儲(chǔ)蓄存折折戶，帳號(hào)為為930088001700000022144，存存折余額為22154.775元，現(xiàn)續(xù)續(xù)存現(xiàn)金5000.00元元.操作步驟：操作類別

58、輸入221或按鍵選擇存取和現(xiàn)金貸；憑證類別輸入00或按鍵選擇存款憑憑條；帳號(hào)輸入9300080011700000021444；存折余額輸入22154755(如不知存存折余額為多多少，則回車車后系統(tǒng)會(huì)提提示存折的余余額，存折余余額不一定與與帳戶余額相相符，你依屏屏幕提示輸入入時(shí)不帶符號(hào)號(hào)和小數(shù)點(diǎn)，并并含角分即可可。)；摘要輸入1或按按鍵選擇現(xiàn)收收；發(fā)生額輸入500000(不不帶符號(hào)和小小數(shù)點(diǎn)，且含含角分)；對(duì)科輸入10111或不輸；屏幕提示“記帳帳完畢，請輸輸入！ 是是 否”；選“是”后，屏屏幕提示“是否需要打打印存折？是是 否”（如選否，則則此次不會(huì)打打印存折，以以后作補(bǔ)登處處理）； 選“是”

59、后，屏屏幕提示業(yè)務(wù)務(wù)流水號(hào)，并并提示繼續(xù)(若選“否”，則此次不不打印存折，以以后辦理補(bǔ)登登折)； 回車后屏幕提提示打印存款款憑條，準(zhǔn)備備好打印機(jī)后后回車，則開開始打印憑條條，（若不想想打印，則取取消打印即可可）； 屏幕提示打印印存折，操作作類似11步步。轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)續(xù)存例: 儲(chǔ)戶生產(chǎn)產(chǎn)公司活期對(duì)對(duì)公存款存折折戶，帳號(hào)為為930088001122011000019轉(zhuǎn)帳帳存款10000.00元元。操作步驟：操作類別輸入223或按鍵選存取和轉(zhuǎn)帳貸；憑證類別輸入 或按鍵選轉(zhuǎn)帳支票票；帳號(hào)輸入9300080011120111000199；摘要輸入3或按按鍵選轉(zhuǎn)收；發(fā)生額輸入1000000（不不帶符號(hào)和小小數(shù)

60、點(diǎn)，并含含有角分）；對(duì)科輸入轉(zhuǎn)出的的科目號(hào)或不不輸；屏幕提示記帳完完畢并要求回回車?yán)^續(xù)；屏幕提示打印存存折并回車?yán)^繼續(xù)；屏幕提示業(yè)務(wù)套套號(hào)并要求回回車?yán)^續(xù)； 屏幕提示打印印活期存款憑憑條； 屏幕提示打印印存折。$2-4 續(xù)續(xù)取 操作類類別1輸入或按鍵選存取，然后根根據(jù)業(yè)務(wù)輸入入或按鍵選操作類別別2就可處理理續(xù)取業(yè)務(wù)，其其中：存取現(xiàn)金借（220） 存取現(xiàn)金金貸（21） 存取轉(zhuǎn)帳借（22）存取轉(zhuǎn)帳貸（223） 存取表外外收（24） 存存表外付（25）續(xù)取的操作界面面如下：說 明：發(fā)生借方業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)，如有密碼碼，則系統(tǒng)要要求輸入密碼碼；如留有印印鑒，則系統(tǒng)統(tǒng)會(huì)要求核對(duì)對(duì)；如果發(fā)生生額大于余額額，且科目