sapsd信用管理實施匯報

1、SAP-SD信用治理實施總結(jié)文檔信息作者：董晨歡 郵箱： HYPERLINK mailto: 日期：2017/12/21 版本：V1.0 摘要信用治理是SAP-ERP系統(tǒng)（以下簡稱SAP） SD模塊中的子模塊，要緊用于有效平衡賒銷模式和資金回籠這兩個業(yè)務(wù)層面之間的矛盾。本文檔以信用治理在SAP系統(tǒng)中的實現(xiàn)方法為動身點，結(jié)合業(yè)務(wù)背景，以S4 HANA 1610版本的系統(tǒng)為操作平臺，分不介紹其后臺配置及前臺業(yè)務(wù)。涉及的內(nèi)容包括：信用操縱范圍、自動信貸操縱、靜態(tài)信用檢查、動態(tài)信用檢查等重要配置點及其應(yīng)用分析。希望通過此次學(xué)習(xí)，能讓大伙兒關(guān)于信用治理這一塊的內(nèi)容有所收獲。目錄 TOC o 1-3 h

2、z u HYPERLINK l _Toc502238530 引言 PAGEREF _Toc502238530 h 1 HYPERLINK l _Toc502238531 1業(yè)務(wù)背景 PAGEREF _Toc502238531 h 1 HYPERLINK l _Toc502238532 2信用治理時期 PAGEREF _Toc502238532 h 2 HYPERLINK l _Toc502238533 第一章 后臺配置 PAGEREF _Toc502238533 h 3 HYPERLINK l _Toc502238534 1信貸操縱范圍 PAGEREF _Toc502238534 h 3 HY

3、PERLINK l _Toc502238535 1.1 信貸操縱范圍簡介 PAGEREF _Toc502238535 h 3 HYPERLINK l _Toc502238536 1.2 定義信貸操縱范圍 PAGEREF _Toc502238536 h 5 HYPERLINK l _Toc502238537 1.3 給信貸操縱范圍分配公司代碼 PAGEREF _Toc502238537 h 9 HYPERLINK l _Toc502238538 1.4 給信貸操縱范圍分配銷售范圍 PAGEREF _Toc502238538 h 10 HYPERLINK l _Toc502238539 2信用段

4、PAGEREF _Toc502238539 h 12 HYPERLINK l _Toc502238540 2.1 信用段簡介 PAGEREF _Toc502238540 h 12 HYPERLINK l _Toc502238541 2.2 定義信用段 PAGEREF _Toc502238541 h 13 HYPERLINK l _Toc502238542 2.3 關(guān)聯(lián)信用段與信貸操縱范圍 PAGEREF _Toc502238542 h 15 HYPERLINK l _Toc502238543 3風(fēng)險類不與風(fēng)險類 PAGEREF _Toc502238543 h 16 HYPERLINK l _T

5、oc502238544 3.1 風(fēng)險類不簡介 PAGEREF _Toc502238544 h 16 HYPERLINK l _Toc502238545 3.2 風(fēng)險類簡介 PAGEREF _Toc502238545 h 17 HYPERLINK l _Toc502238546 3.3 定義風(fēng)險類 PAGEREF _Toc502238546 h 18 HYPERLINK l _Toc502238547 3.4 定義風(fēng)險類不 PAGEREF _Toc502238547 h 19 HYPERLINK l _Toc502238548 3.5 定義風(fēng)險類評分及信貸限額計算規(guī)則 PAGEREF _Toc5

6、02238548 h 21 HYPERLINK l _Toc502238549 3.5 定義計算公式 PAGEREF _Toc502238549 h 24 HYPERLINK l _Toc502238550 4信貸組 PAGEREF _Toc502238550 h 26 HYPERLINK l _Toc502238551 4.1 信貸組簡介 PAGEREF _Toc502238551 h 26 HYPERLINK l _Toc502238552 4.2 定義信貸組 PAGEREF _Toc502238552 h 27 HYPERLINK l _Toc502238553 4.3 給信貸組分配銷售

7、憑證和交貨憑證 PAGEREF _Toc502238553 h 28 HYPERLINK l _Toc502238554 5自動信貸操縱及檢查規(guī)則 PAGEREF _Toc502238554 h 30 HYPERLINK l _Toc502238555 5.1 自動信貸操縱與檢查規(guī)則簡介 PAGEREF _Toc502238555 h 30 HYPERLINK l _Toc502238556 5.2 定義自動信貸操縱 PAGEREF _Toc502238556 h 31 HYPERLINK l _Toc502238557 5.3 定義S4信貸檢查規(guī)則 PAGEREF _Toc502238557

8、 h 36 HYPERLINK l _Toc502238558 6激活信貸更新 PAGEREF _Toc502238558 h 39 HYPERLINK l _Toc502238559 6.1 信貸激活簡介 PAGEREF _Toc502238559 h 39 HYPERLINK l _Toc502238560 6.2 給項目類不激活信貸 PAGEREF _Toc502238560 h 40 HYPERLINK l _Toc502238561 6.3 激活信用參數(shù)文件頁簽 PAGEREF _Toc502238561 h 41 HYPERLINK l _Toc502238562 6.4 激活信用

9、段 PAGEREF _Toc502238562 h 42 HYPERLINK l _Toc502238563 6.5 激活信用屏幕順序 PAGEREF _Toc502238563 h 43 HYPERLINK l _Toc502238564 第二章 前臺操作 PAGEREF _Toc502238564 h 44 HYPERLINK l _Toc502238565 1信貸操縱范圍&信用段 PAGEREF _Toc502238565 h 44 HYPERLINK l _Toc502238566 2銷售訂單 PAGEREF _Toc502238566 h 48 HYPERLINK l _Toc502

10、238567 3交貨單 PAGEREF _Toc502238567 h 50SAP-SD信用治理實施總結(jié)引言1業(yè)務(wù)背景現(xiàn)金銷售和預(yù)收款銷售一般指發(fā)生在壟斷性行業(yè)，多數(shù)企業(yè)不得不面對產(chǎn)品賒銷的兩難選擇，賒銷是把雙刃劍，假如不賒銷，不能迅速擴大銷量，從而阻礙企業(yè)的成長速度；假如賒銷，則生意盡管做大，特不國內(nèi)信用制度還未完善情況下，大筆壞帳也跑出來了，嚴(yán)峻降低資金周轉(zhuǎn)率和利潤率，甚至導(dǎo)致企業(yè)資金鏈的破裂，企業(yè)的危機也就跟著出現(xiàn)。處理那個問題的關(guān)鍵就在于如何處理應(yīng)收賬款治理、進(jìn)行信用治理和風(fēng)險操縱防范，在爭取盡可能擴大銷量和應(yīng)收賬款回收之間進(jìn)行平衡，銷售部門的工作是接單，而財務(wù)部門應(yīng)收賬款的目標(biāo)是收款

11、，中間環(huán)節(jié)是啟用信用操縱。有的企業(yè)可能是由銷售業(yè)務(wù)部門進(jìn)行信用額度操縱，假如需要，能夠單獨設(shè)置信用風(fēng)險治理部門，獨立于財務(wù)部門及銷售部門，指導(dǎo)整個集團或公司的信用政策和治理信用。為了加強應(yīng)收賬款治理，除信用治理外，SAP系統(tǒng)還能夠利用其他的方式來做付款擔(dān)保，如信用證明和支付卡等來減少應(yīng)收賬款的風(fēng)險，而這部分擔(dān)保應(yīng)收額也直接阻礙客戶信用額度。為了更好地研究信用治理功能在ERP系統(tǒng)中的應(yīng)用，本次在S4 HANA 1610版本的系統(tǒng)做測試。2信用治理時期在SAP系統(tǒng)中，信用治理能夠進(jìn)行三時期操縱：事前打算、事中操縱、事后評估。事前打算要緊表現(xiàn)為給客戶授信，確定信用檢查規(guī)則；事中操縱要緊表現(xiàn)為對銷售訂

12、單，交貨單，發(fā)票單據(jù)，會計憑證等的變更操縱；事后評估要緊體現(xiàn)在假如在操作環(huán)節(jié)因為信貸額度不夠等緣故，需要對客戶進(jìn)行信用評估，最后再推斷是否需要解除信用凍結(jié)。第一章 后臺配置1信貸操縱范圍1.1 信貸操縱范圍簡介信貸操縱范圍是SAP銷售和應(yīng)收模塊中用于操縱信用風(fēng)險的組織機構(gòu)?？蛻粜庞孟揞~的指定和操縱都在那個組織范圍里進(jìn)行。依照需求可將一個或多個公司代碼分配給同一個信貸操縱范圍，一個公司代碼只能分配給一個默認(rèn)的信貸操縱范圍，一個信貸操縱范圍只能一種貨幣保存信用數(shù)據(jù)。目前SAP對客戶的信貸治理有三種方式：集團式管控、公司管控、具體業(yè)務(wù)管控；集團式管控，是對客戶在集團層面集中管控，比如一個集團下面有多

13、個公司，對應(yīng)多個公司代碼，然而只有一個信貸操縱范圍，對客戶的授信在集團層面統(tǒng)一授信；公司管控，在公司代碼層操縱授信，一個公司代碼對應(yīng)一個信貸范圍；具體業(yè)務(wù)管控，是在銷售范圍層設(shè)定信貸范圍，按照每個銷售訂單的銷售范圍，確定不同的信貸范圍；在正常業(yè)務(wù)中，一般會按公司代碼層設(shè)定信貸操縱范圍，對客戶設(shè)定一個總的信貸額度，然后在各信貸范圍之間分配。在ERP集中實施的零售企業(yè)，比如一個省級銷售公司下包含若干個市級銷售分公司，假設(shè)只使用了一個省級公司公司代碼，市級分公司被作為利潤中心或業(yè)務(wù)范圍，銷售方式分為零售、直銷或批發(fā)等，那么能夠依照不同的業(yè)務(wù)范圍/利潤中心、不同分銷方式或不同的產(chǎn)品類不在同一公司代碼下

14、設(shè)置多個信用操縱范圍，因此也可集中設(shè)置一個信用操縱范圍。集中的信用操縱提供了更加統(tǒng)一的、穩(wěn)健的銷售風(fēng)險治理，專門顯然，能夠防止某客戶在A市欠鈔票未還后跑到B市分公司接著賒購。分散的信用治理能夠發(fā)揮地市公司熟悉對當(dāng)時當(dāng)?shù)劁N售環(huán)境這一優(yōu)勢，爭取更多良好信用的客戶，擴大市場份額，各有利弊，需要權(quán)衡擴大銷售規(guī)模和風(fēng)險操縱。信用操縱范圍一般來自SD與FI兩個模塊，涉及以下兩個表（僅ECC可用）。KNKA：客戶主數(shù)據(jù)信貸治理的通用數(shù)據(jù)表。KNKK：客戶主數(shù)據(jù)信貸治理在信用操縱范圍維度下的數(shù)據(jù)表。KNKA表作為通用數(shù)據(jù)表，為一個集團總的信用操縱額度，尤其關(guān)于一個ERP集中應(yīng)用的跨國集團，比如能夠定義客戶總的

15、信用額度為USD金額，就保留在KNKA表格中。同時，總的信用額度可被分配到各信用操縱區(qū)域，專門好理解，同一客戶可能和集團中國區(qū)、日本或歐洲區(qū)的公司發(fā)生業(yè)務(wù)，假設(shè)該客戶被設(shè)置對應(yīng)三個分不使用貨幣類型為CNY、JPY或USD的信用操縱區(qū)域，則KNKK保留的是該客戶在三個信用操縱區(qū)域的信用數(shù)據(jù)。因此，集團內(nèi)中國區(qū)、日本或歐洲區(qū)的公司使用了不同本位貨幣會計核算盡管分開，但關(guān)于客戶的信用也能夠統(tǒng)一治理的，只要將這些不同本位幣的公司代碼納入同一信用操縱范圍，信用操縱范圍貨幣能夠考慮使用總部集團的貨幣，各公司代碼的信用發(fā)生額自動依照系統(tǒng)設(shè)定匯率轉(zhuǎn)換為統(tǒng)一的信用操縱范圍貨幣。總之，信用統(tǒng)一或分散治理視集團實際

16、需求，特不靈活。信用操縱范圍的設(shè)置，類似于成本操縱范圍的設(shè)置。能夠針對中國區(qū)、日本或歐洲區(qū)設(shè)置三個CO操縱范圍， 每個操縱范圍使用各自的貨幣，在整個集團盈利分析時，將三個操縱范圍再集中分配到一個經(jīng)營范圍，也可整個集團的中國區(qū)、日本或歐洲區(qū)所有公司代碼都分配給同一操縱范圍，各有利弊，此處不再細(xì)述。1.2 定義信貸操縱范圍TCODE: SPRO配置路徑：IMG 企業(yè)結(jié)構(gòu) 定義 財務(wù)會計 定義信貸操縱范圍配置路徑截圖：圖1-1-1 定義信貸操縱范圍的配置路徑配置點詳解圖1-1-2 定義信貸操縱范圍的配置點如圖1-1-2，現(xiàn)對圖中相應(yīng)配置字段做解釋。信用操縱范圍：設(shè)定一個信用操縱區(qū)域代碼。貨幣：信用操

17、縱范圍層級的貨幣類型。更新：一共有四個值，分不為空、000012、000015、000018。用于定義在哪些環(huán)節(jié)更新客戶的信用數(shù)據(jù)。需要注意對客戶應(yīng)收清賬與“更新”字段無關(guān)，不管設(shè)置哪個值，對客戶應(yīng)收進(jìn)行清賬都會更新信用數(shù)據(jù)。1）空值：表示銷售環(huán)節(jié)的任意操作都可不能更新客戶的信用數(shù)據(jù)。2）000012：表示從銷售訂單創(chuàng)建、交貨創(chuàng)建、開具開票、發(fā)票過賬這幾個步驟都會阻礙客戶的信用。關(guān)于企業(yè)來講，假如他們是常規(guī)銷售業(yè)務(wù)流程（訂單交貨開票流）的話，一般都選擇更新字段的值為：“000012”。具體阻礙如下：A創(chuàng)建銷售訂單，會依照銷售訂單未清交貨打算行，增加銷售訂單的未清值（更新后臺表：S066的數(shù)據(jù)，

18、增加未清訂單字段值）。B創(chuàng)建交貨單，會減少參考銷售訂單的未清值（更新后臺表：S066的數(shù)據(jù)，減少未清訂單字段值），增加未清交貨值（指交貨單未開票的值，更新后臺表：S067的數(shù)據(jù)，增加未清交貨字段值）。C開具發(fā)票，會減少參考交貨單的未清值（指交貨單未開票的值，更新后臺表：S067的數(shù)據(jù)，減少交貨未清值），增加未清發(fā)票數(shù)量（指已開票未過賬的值，更新后臺表：S067的數(shù)據(jù)，增加未清發(fā)票字段值）。D釋放到會計憑證，會減少未清發(fā)票數(shù)量（指已開票未過賬的值，更新后臺表：S067的數(shù)據(jù)，減少未清發(fā)票字段值），增加該客戶的應(yīng)收賬款總額。后續(xù)需要通過F-28收款清賬，或者其他方法抵消應(yīng)收，減少客戶的應(yīng)收賬款總額

19、。3）000015：表示系統(tǒng)會從創(chuàng)建交貨單、開具發(fā)票、發(fā)票過賬這幾個步驟會阻礙客戶的信用，然而創(chuàng)建銷售訂單不阻礙客戶的更新。假如企業(yè)關(guān)于合同信用管控要求不高，更傾向于對實物和資金流管控的話，建議使用“000015”的更新策略。具體阻礙如下：A創(chuàng)建交貨單，會增加未清交貨值（指交貨單未開票的值，更新后臺表：S067的數(shù)據(jù)，增加未清交貨字段值）。B 開具發(fā)票，會減少參考交貨單的未清值（指交貨單未開票的值，更新后臺表：S067的數(shù)據(jù)，減少交貨未清值），增加未清發(fā)票數(shù)量（指已開票未過賬的值，更新后臺表：S067的數(shù)據(jù)，增加未清發(fā)票字段值）。C釋放到會計憑證，會減少未清發(fā)票數(shù)量（指已開票未過賬的值，更新后

20、臺表：S067的數(shù)據(jù)，減少未清發(fā)票字段值），增加該客戶的應(yīng)收賬款總額。后續(xù)需要通過F-28收款清賬，或者其他方法抵消應(yīng)收，減少客戶的應(yīng)收賬款總額。4）000018：表示系統(tǒng)會從創(chuàng)建銷售訂單、開具發(fā)票、發(fā)票過賬這幾個步驟會阻礙客戶的信用，然而創(chuàng)建交貨單不阻礙客戶的更新。關(guān)于服務(wù)類行業(yè)、或者實行項目工作制，沒有實物銷售的企業(yè)，僅需要對銷售訂單和發(fā)票層面做嚴(yán)格信用管控的，建議采納“000018”的更新策略。具體阻礙如下：A創(chuàng)建銷售訂單，會增加未清交貨值（即使沒有生成交貨單，也會增加交貨未清值。更新后臺表：S067的數(shù)據(jù)，增加未清交貨字段值）。B 開具發(fā)票，會減少參考交貨單的未清值（指交貨單未開票的值

21、，更新后臺表：S067的數(shù)據(jù)，減少交貨未清值），增加未清發(fā)票數(shù)量（指已開票未過賬的值，更新后臺表：S067的數(shù)據(jù)，增加未清發(fā)票字段值）。C釋放到會計憑證，會減少未清發(fā)票數(shù)量（指已開票未過賬的值，更新后臺表：S067的數(shù)據(jù)，減少未清發(fā)票字段值），增加該客戶的應(yīng)收賬款總額。后續(xù)需要通過F-28收款清賬，或者其他方法抵消應(yīng)收，減少客戶的應(yīng)收賬款總額。S4的未清項后臺表：銷售訂單和交貨單的未清后臺表：V_UKM_TOTALS（S066和S067的匯總），未清銷售訂單的信貸風(fēng)險類不是100，未清交貨的信貸風(fēng)險類不是400，未清發(fā)票的信貸風(fēng)險類不是500。未清會計憑證的后臺表是：IFIRECPAYITEM

22、（清賬憑證與應(yīng)收憑證的匯總表），需要對所有金額匯總，對應(yīng)的風(fēng)險類不是200。FY變式：用于確定信用數(shù)據(jù)的過賬期間，比如決定寫入表S066，S067的信用數(shù)據(jù)時，寫到哪個會計年度和期間中。自動創(chuàng)建新客戶配置數(shù)據(jù)：此處配置表示在創(chuàng)建新客戶系統(tǒng)能夠自動建立信用數(shù)據(jù)，那個地點的數(shù)據(jù)可作為缺省值默認(rèn)帶到客戶信用數(shù)據(jù)中。風(fēng)險類不：維護在客戶信貸主數(shù)據(jù)中，對客戶在信用層面進(jìn)行分級。要緊用于信貸檢查操縱用。信貸限額：在此信貸操縱范圍下，給客戶維護的默認(rèn)最大信貸額度。代表組：給信用檢測員（例如信用分析師小組或個人）進(jìn)行分組。所有公司代碼：勾選表示此信用操縱范圍同意在所有公司代碼下過賬；同時，也意味著假如對該信用

23、操縱范圍進(jìn)行信用評估，將顯示和評估所有公司代碼下的數(shù)據(jù)。1.3 給信貸操縱范圍分配公司代碼TCODE: SPRO配置路徑：IMG 企業(yè)結(jié)構(gòu) 分配 財務(wù)會計 給信貸操縱區(qū)分配公司代碼配置路徑截圖：圖1-1-3 給信貸操縱范圍分配公司代碼的路徑配置點詳解圖1-1-4 給信貸操縱范圍分配公司代碼的配置點如圖1-1-4，對應(yīng)的后臺表是：V_001_X?，F(xiàn)對圖中相應(yīng)配置字段做解釋。公司：被分配的公司代碼。公司名稱&都市：已在公司代碼數(shù)據(jù)中維護。CCAR：分配的信貸操縱范圍。覆蓋CC范圍：如勾選，則CCAR字段的值在公司代碼過賬的時候是一個默認(rèn)的信貸操縱范圍，那個信貸操縱范圍在過賬前能夠被替換成其他的信貸

24、操縱范圍。1.4 給信貸操縱范圍分配銷售范圍TCODE: OVFL配置路徑：IMG 財務(wù)供應(yīng)鏈治理 信用治理 與應(yīng)收賬款模塊和銷售與分銷模塊的集成 有銷售與分銷的集成 分配貸款操縱范圍的銷售范圍配置路徑截圖：圖1-1-5 給信貸操縱范圍分配銷售范圍的路徑配置點詳解圖1-1-6 給信貸操縱范圍分配銷售范圍的配置點如圖1-1-6，對應(yīng)的后臺表是：V_TVTA_KKB，現(xiàn)對圖中相應(yīng)配置字段做解釋。Sorg.：銷售組織Dchl：分銷渠道組：產(chǎn)品組我們把銷售組織，分銷渠道，產(chǎn)品組這三個維度的組合，叫做銷售范圍。CCAr：信貸操縱范圍，立即信貸操縱范圍與銷售范圍做分配。2信用段2.1 信用段簡介在S4版本

25、中，客戶的信用治理數(shù)據(jù)在事務(wù)代碼BP維護，業(yè)務(wù)伙伴角色是UKM000。在維護過程中，我們并不能直接輸入信貸操縱范圍那個組織架構(gòu)，而是需要輸入一個信用段，同時在信用段的維度下去維護相應(yīng)信用治理數(shù)據(jù)。關(guān)于信用段，能夠分為主信用段（信用段是0000）和其他次級信用段，我們能夠通過配置把次級信用段的客戶信貸負(fù)債匯總到主信用段。因此，在后臺也有配置，會把信用段和信貸操縱范圍這兩者進(jìn)行關(guān)聯(lián)，本章會有介紹。2.2 定義信用段TCODE: SPRO配置路徑：IMG 財務(wù)供應(yīng)鏈治理 信用治理 信貸風(fēng)險監(jiān)視 主數(shù)據(jù) 創(chuàng)建信用段配置路徑截圖：圖1-2-1 定義信用段的配置路徑配置點詳解圖1-2-2 定義信用段如圖1

26、-2-2，為信用段的配置點，現(xiàn)對相關(guān)字段做介紹。名稱：信用段描述。貨幣：信用段下維護信用額度之類數(shù)據(jù)的貨幣類型。匯率類型：折算成外幣的匯率類型。對主信用段的附加繳納：若勾選，表示會把該信用段的信貸發(fā)生額同步匯總到主信用段0000。2.3 關(guān)聯(lián)信用段與信貸操縱范圍TCODE: SPRO配置路徑：IMG 財務(wù)供應(yīng)鏈治理 信用治理 與應(yīng)收賬款模塊和銷售與分銷模塊的集成 有銷售和分銷的集成 指定信用操縱區(qū)域及信用部分配置路徑截圖：圖1-2-3 關(guān)聯(lián)信用段與信貸操縱范圍的配置路徑配置點詳解圖1-2-4 關(guān)聯(lián)信用段與信貸操縱范圍如圖1-2-2，為信用段和信用操縱范圍的分配截圖，配置點不做贅述。3風(fēng)險類不與

27、風(fēng)險類3.1 風(fēng)險類不簡介將客戶風(fēng)險類不分成3類，通過對客戶的風(fēng)險類不確定信用等級和信用額度，比如高風(fēng)險客戶會惡意拖欠，只能同意現(xiàn)金銷售，不再同意賒銷業(yè)務(wù)。通常，何評估客戶風(fēng)險是有一套嚴(yán)格的程序和方法，作為客戶信用評估的基礎(chǔ)依據(jù)，特不是在客戶履約風(fēng)險評價方面。比如傳統(tǒng)的“5C”要素： 品質(zhì)（character）、能力（capacity）、資本（capital）、擔(dān)保品（collateral）和環(huán)境（condition），差不多上評價的基礎(chǔ)。風(fēng)險類不我們能夠定義高、中、低三個類不，如A、B、C。例如，中國石油ERP建設(shè)，將客戶信用風(fēng)險類不分為A、B、C三類：A類客戶是中石油、中石化、中海油內(nèi)部客

28、戶，不進(jìn)行信用操縱，日常發(fā)貨按簽訂的合同執(zhí)行；B類客戶是各油田多種經(jīng)營單位，屬于高風(fēng)險客戶，設(shè)信用額度，信用額度按客戶情況進(jìn)行評定，嚴(yán)格執(zhí)行設(shè)定的信用額度；C類客戶是油田外部公司、私營企業(yè)、信用不良的客戶，信用額度為零，不進(jìn)行賒銷業(yè)務(wù)，僅采取現(xiàn)金交易方式。3.2 風(fēng)險類簡介在S4 HANA 1610系統(tǒng)中，在客戶主數(shù)據(jù)設(shè)置風(fēng)險類那個概念，那個風(fēng)險類和上面所講的風(fēng)險類不具有同步關(guān)系。需要做配置：風(fēng)險類和風(fēng)險類不的值需要相同，然后風(fēng)險類會和風(fēng)險類不自動同步。關(guān)于風(fēng)險類，能夠在客戶主數(shù)據(jù)手工維護，也能夠通過S4系統(tǒng)的客戶評分功能（可配置計算公式），自動給客戶歸入相應(yīng)的風(fēng)險類，不同的分段就代表著不同的

29、風(fēng)險類（后臺有配置，下面會介紹）。3.3 定義風(fēng)險類TCODE: SPRO配置路徑：IMG 財務(wù)供應(yīng)鏈治理 信用治理 信貸風(fēng)險監(jiān)視 主數(shù)據(jù) 創(chuàng)建風(fēng)險類配置路徑截圖：圖1-3-1 定義風(fēng)險類的配置路徑配置點詳解圖1-3-2 定義風(fēng)險類如圖1-3-2，為風(fēng)險類的配置點。關(guān)于風(fēng)險類，采納系統(tǒng)預(yù)設(shè)的A、B、C、D、E這五種風(fēng)險類。后面的“計分從”和“計分至”就表示各個風(fēng)險類對應(yīng)的評分段。3.4 定義風(fēng)險類不TCODE: SPRO配置路徑：IMG 財務(wù)供應(yīng)鏈治理 信用治理 與應(yīng)收賬款模塊和銷售與分銷模塊的集成 有銷售與分銷的集成 定義風(fēng)險類不配置路徑截圖：圖1-3-3 定義風(fēng)險類不的配置路徑配置點詳解圖

30、1-3-4 定義風(fēng)險類不的配置路徑如圖1-3-4，為新建風(fēng)險類不。風(fēng)險類不是需要分配信貸操縱范圍的，如圖中的1050確實是給風(fēng)險類不（參考風(fēng)險類的字段值創(chuàng)建）A、B、C、D、E分配的信貸操縱范圍。3.5 定義風(fēng)險類評分及信貸限額計算規(guī)則TCODE: SPRO配置路徑：IMG 財務(wù)供應(yīng)鏈治理 信用治理 信貸風(fēng)險監(jiān)視 主數(shù)據(jù) 為記分和信貸限額計算創(chuàng)建規(guī)則配置路徑截圖：圖1-3-5 定義風(fēng)險評分及信貸限額計算規(guī)則的配置路徑配置點詳解圖1-3-6 定義風(fēng)險評分及信貸限額計算規(guī)則圖1-3-7 定義風(fēng)險評分及信貸限額計算規(guī)則-評分圖1-3-8 定義風(fēng)險評分及信貸限額計算規(guī)則-信用額度圖1-3-9 定義風(fēng)險

31、評分及信貸限額計算規(guī)則-分級程序如圖1-3-6，為系統(tǒng)預(yù)設(shè)的計算規(guī)則?！澳J(rèn)”字段表示，在新建客戶主數(shù)據(jù)信貸視圖的時候，會默認(rèn)指定的一個評分計算規(guī)則。如圖1-3-7，為計算規(guī)則“B2B-EXIST：現(xiàn)有客戶的規(guī)則 - 業(yè)務(wù)范圍”下的風(fēng)險評分規(guī)則，設(shè)置的評分計算公式為：SCORE_B2B。選中該行，點擊按鈕“”即可查看對應(yīng)公式的計算規(guī)則。關(guān)于圖1-3-7中其他字段的解釋如下：有效性（天數(shù)）：表示被分配的公式在該規(guī)則中的有效天數(shù)。跟蹤：阻礙客戶主數(shù)據(jù)中，在列表：“計分”旁邊的按鈕“”。假如希望點擊那個按鈕，能夠顯示整個評分的計算過程，就需要把跟蹤那個鉤打上。BW-得分：應(yīng)該翻譯成BW-評分，該字段

32、目前不可編輯。需要與BW模塊配套才能使用的一種風(fēng)險評分模式。如圖1-3-8，為計算規(guī)則“B2B-EXIST：現(xiàn)有客戶的規(guī)則 - 業(yè)務(wù)范圍”下的信貸限額確定規(guī)則，設(shè)置的限額計算公式為：LIMIT_B2B。選中該行，點擊按鈕“”即可查看對應(yīng)公式的計算規(guī)則。有效性（天數(shù)）：表示被分配的公式在該規(guī)則中的有效天數(shù)。跟蹤：阻礙客戶主數(shù)據(jù)中，在列表：“定義的限額”旁邊的按鈕“”。假如希望點擊那個按鈕，能夠顯示整個信貸限額的計算過程，就需要把跟蹤那個鉤打上。最大信貸限額增加：中文翻譯有誤，正確翻譯是最大信貸限額增加的百分比。該字段用于操縱可提升信貸限額的幅度，在該最大百分比幅度下能夠無需批準(zhǔn)即可調(diào)整信貸限額。

33、關(guān)于提升信貸限額的操縱只對配置點“更改信貸限額請求”中的內(nèi)容起作用（要緊用于對一些BADI的操縱）。如圖1-3-9，為計算規(guī)則“B2B-EXIST：現(xiàn)有客戶的規(guī)則 - 業(yè)務(wù)范圍”下的分級程序。定義分級程序及相關(guān)分析結(jié)果值可在以下路徑做配置：配置路徑：IMG 財務(wù)供應(yīng)鏈治理 信用治理 信貸風(fēng)險監(jiān)視 主數(shù)據(jù) 定義分級程序。另外，關(guān)于圖1-3-9中相關(guān)字段的解釋如下：分級程序：外部單位提供的信用評級方法。有效性（天數(shù)）：表示被分配的評級方法在該規(guī)則中的有效天數(shù)。ID類型：對客戶信用評級時，會給客戶給予ID，ID有多中分類，需要預(yù)先選定其中一種ID類型。默認(rèn)設(shè)置為空，表示ID類型是BP編號。日志：表示

34、在評級方法運行過程中，日志需要記錄的范圍。要緊對應(yīng)BI相關(guān)的日志，待進(jìn)一步研究。3.5 定義計算公式TCODE: SPRO配置路徑：IMG 財務(wù)供應(yīng)鏈治理 信用治理 信貸風(fēng)險監(jiān)視 主數(shù)據(jù) 定義公式配置路徑截圖：圖1-3-10 定義風(fēng)險評分和信貸限額確定計算公式的配置路徑配置點詳解圖1-3-11 定義風(fēng)險評分和信貸限額確定計算公式的配置路徑如圖1-3-11，為相關(guān)公式。其中的結(jié)果類型字段就表示公式的類型，假如為LIMIT類型的就表示該公式用于計算信貸限額；假如為SCORING類型的就表示該公式用于計算風(fēng)險評分。如需編輯公式，選中需要編輯的點擊該圖中紅框內(nèi)的按鈕：“”即可進(jìn)行編輯。4信貸組4.1

35、信貸組簡介定義信貸組，可依照不同業(yè)務(wù)交易定義信貸組，比如定義訂單、交貨和發(fā)貨三個信貸組，實現(xiàn)在訂單、交貨和發(fā)貨的自動信用操縱。在設(shè)置自動信貸操縱的時候，是需要考慮信貸組那個維度的。4.2 定義信貸組TCODE: SPRO配置路徑：IMG 財務(wù)供應(yīng)鏈治理 信用治理 與應(yīng)收賬款模塊和銷售與分銷模塊的集成 有銷售與分銷的集成 定義信貸組配置路徑截圖：圖1-4-1 定義信貸組的配置路徑配置點詳解圖1-4-2 定義信貸組如圖1-4-2，為系統(tǒng)預(yù)設(shè)的三個信貸組。分不用于操縱創(chuàng)建銷售訂單，創(chuàng)建交貨單，交貨單過賬。4.3 給信貸組分配銷售憑證和交貨憑證TCODE: SPRO、OVAK(分配銷售憑證用)、OVA

36、D(分配交貨憑證用)配置路徑：IMG 財務(wù)供應(yīng)鏈治理 信用治理 與應(yīng)收賬款模塊和銷售與分銷模塊的集成 有銷售與分銷的集成 分配銷售憑證和交貨憑證配置路徑截圖：圖1-4-3 給信貸組分配銷售和交貨憑證的配置路徑配置點詳解圖1-4-4 給信貸組分配銷售憑證圖1-4-5 給信貸組分配交貨憑證如圖1-4-4，表示給銷售訂單分配相應(yīng)的信貸組。信貸核查表示，信貸檢查的方式。值D就表示進(jìn)行自動信貸操縱。信貸組的值01就表示之前設(shè)置的銷售訂單信貸組。如圖1-4-5，表示給交貨憑證分配相應(yīng)的信貸組。交貨信貸組就表示在創(chuàng)建交貨單時應(yīng)用的信貸組，因此分配02；GI信貸組就表示交貨單發(fā)貨時應(yīng)用的信貸組，因此分配03。

37、5自動信貸操縱及檢查規(guī)則5.1 自動信貸操縱與檢查規(guī)則簡介自動信用操縱將針對同一信用操縱范圍的不同的客戶風(fēng)險類不和信貸組執(zhí)行不同的信用操縱政策。關(guān)于ECC系統(tǒng)而言，無需單獨設(shè)置檢查規(guī)則，可在自動信貸操縱進(jìn)行設(shè)置即可，如圖1-5-2。在S4 HANA版本中，自動信貸操縱和檢查規(guī)則是分離的，如圖1-5-3。S4系統(tǒng)需要在定義自動信貸操縱的時候，給字段“SAP信用治理”打鉤，激活檢查規(guī)則，然后需要單獨在檢查規(guī)則頁簽設(shè)置檢查規(guī)則。接下來，我們分不介紹ECC和S4 HANA系統(tǒng)中兩種不同配置方式。5.2 定義自動信貸操縱TCODE: SPRO配置路徑：IMG 財務(wù)供應(yīng)鏈治理 信用治理 與應(yīng)收賬款模塊和銷

38、售與分銷模塊的集成 有銷售與分銷的集成 定義自動信貸操縱配置路徑截圖：圖1-5-1 定義自動信貸操縱的配置路徑配置點詳解圖1-5-2 定義自動信貸操縱ECC如圖1-5-2，先對ECC版本的自動信貸操縱配置點做介紹。無信用檢查：一個例程，在什么情況下能夠不做信用檢查；那個地點用戶能夠自己定義例程。項目檢查：是否要在行項目輸入數(shù)據(jù)時，就做信用檢查，并出具信用超額的信息。下達(dá)的單據(jù)仍然未被處理：是指被信貸凍結(jié)的單據(jù)，當(dāng)凍結(jié)被釋放后，假如后續(xù)對單據(jù)做一些修改，是否要重新做信貸檢查；具體由以下兩個字段操縱。偏差在%：指單據(jù)的修改金額偏差假如在那個設(shè)定的百分比內(nèi)，就可不能重新做信貸檢查。天數(shù)：自單據(jù)創(chuàng)建到

39、修改的間隔天數(shù)，假如超過設(shè)定值就要重新做信貸檢查。假如該字段為空白，則默認(rèn)天數(shù)為1天。即超過1天，就要重新做信貸檢查。信貸限額季節(jié)因子：那個能夠用于短期給客戶增加或者降低信貸額度，比如因為季節(jié)性的促銷，能夠在短期內(nèi)增加客戶的信貸額度。以下4個參數(shù)。百分比：輸入一個百分比，代表在原來信貸基礎(chǔ)上，增加或者減少的百分比。減少：假如勾選，那確實是降低信貸額度，或者就增加信貸。從：指定一個有效起始期間。至：指定一個有效終止期間。付款方：僅僅針應(yīng)付款方的未清項目（以及催款層次執(zhí)行依照未清項、最早未清項和最高催款層次的信用檢查）做核查。同意天數(shù)：同意應(yīng)收賬款的最長天數(shù)。同意小時：同意應(yīng)收賬款的最長天數(shù)下的小

40、時數(shù)。靜態(tài)：系統(tǒng)比較客戶信用額度與已分配金額，假如信貸已分配金額超過信用額度，則執(zhí)行響應(yīng)操作。響應(yīng)操作：假如超過某一指標(biāo)，應(yīng)該執(zhí)行什么操作。相應(yīng)的值有：A=警告，B=報錯，C=A+超出的值，D=B+超出的值。凍結(jié)：表示假如超出某一指標(biāo)，是否要凍結(jié)單據(jù)。未清訂單：表示靜態(tài)檢查需要包含未清的銷售訂單。未清交貨：表示靜態(tài)檢查需要包含未清的交貨單。動態(tài)：動態(tài)檢查和靜態(tài)檢查類似，但會考慮展望期；而且動態(tài)檢查一定會考慮未清訂單和未清交貨；靜態(tài)檢查和動態(tài)檢查只能選擇一個，假如勾選動態(tài)檢查，需要輸入展望期。展望期：是指系統(tǒng)指檢查那個期間內(nèi)的已分配金額是否超過信貸額度，關(guān)于那個期間外的單據(jù)，不做檢查；動態(tài)檢查必

41、須定期運行報表RVKRED08，以重新啟用動態(tài)信用檢查；單據(jù)值&最大憑證值：針對每個單據(jù)的金額是否做信貸檢查，那個地點需要輸入一個最大憑證值；超過那個值，就做系統(tǒng)響應(yīng)操作。關(guān)鍵字段：對銷售憑證中關(guān)鍵字段的檢查，關(guān)鍵字段有支付條款、附加起息日、定期價值等；假如這些字段做更改，系統(tǒng)會響應(yīng)信貸檢查操作下一校驗日期：指出系統(tǒng)是否在下個信用評估日期的基礎(chǔ)上執(zhí)行信用檢查，假如下一個信用檢查期到了卻未做更改至再下一以后日期，能夠決定是否信用先凍結(jié)。天數(shù)：作為緩沖天數(shù)，比現(xiàn)在天是12月27號，下一個信用檢查日期是12月30號。原本下一個信用檢查日期沒到期，假如加上緩沖天數(shù)4，那么就滿足超過該指標(biāo)了（27+4=

42、3130），系統(tǒng)就會做出響應(yīng)。未清項目：系統(tǒng)對未清項目做信貸檢查，需要輸入兩個參數(shù)：最大未清項%和未清項目天數(shù)。最大未清項%：過期未清項目占整個未清項目的百分比，假如操作那個百分比，那就執(zhí)行響應(yīng)操作。未清項目天數(shù)：未清項目過期的天數(shù)，那個是計算過期未清項目的基準(zhǔn)，假如想對過期的未清項有個寬容期，那可用在那個地點輸入天數(shù)。最大未清項的值盡管差不多超過30%了，然而沒有超過10天的寬限期。依舊能夠算滿足條件的，系統(tǒng)不做出響應(yīng)。最早的未清項目&天數(shù)：系統(tǒng)檢查對未清項目最大的過期天數(shù)，假如超過那個天數(shù)，那就執(zhí)行響應(yīng)操作。因此，后面要輸入一個最大過期天數(shù)。最高拖欠級：那個和催款程序相關(guān)，在F150運行了

43、對客戶催款后，系統(tǒng)會在客戶主記錄中輸入催款等級：用戶1、2、3：系統(tǒng)預(yù)留了三個用戶檢查端口，用于自定義的信貸檢查；分不對應(yīng)程序LVKMPFZ1、LVKMPFZ2、LVKMPFZ2；用戶能夠自己在那個地點寫入程序，自定義信貸檢查；比如發(fā)票打算中的，假如有預(yù)付款，能夠檢查預(yù)付款是否收到，以決定是否發(fā)貨。信貸檢查的常用后臺程序關(guān)于做信貸檢查來講，幾個常用的報表必須定期在后臺運行；以便及時更新系統(tǒng)單據(jù)的凍結(jié)狀態(tài)。1、RVKRED06那個是對凍結(jié)的單據(jù)，執(zhí)行新的信用檢查；比如客戶前期的訂單由于信用額度的緣故而凍結(jié)了，本次客戶及時支付了貨款，那需要多這些單據(jù)重新做信用檢查；系統(tǒng)會依照新的可分配額度，重新設(shè)

44、定單據(jù)的凍結(jié)狀態(tài)。2、RVKRED08對展望期的信貸檢查；假如設(shè)定為動態(tài)展望期，那在展望期之外的單據(jù)是不考慮的；隨著時刻的推移，展望期之外的單據(jù)也會進(jìn)入展望期內(nèi)，這時候需要對這些單據(jù)重新做信貸檢查。3、RVKRED77更新錯誤的信貸數(shù)據(jù)；客戶信貸主數(shù)據(jù)中的信貸值、銷售值能夠用來推斷客戶的可用額度，但那個值有時候會更新錯誤，運行那個程序，能夠重組信貸數(shù)據(jù)。圖1-5-3 定義自動信貸操縱S4 HANA如圖1-5-3，現(xiàn)對S4 HANA系統(tǒng)的自動信貸操縱做解釋。圖中單據(jù)操縱無信用檢查：一個例程，在什么情況下能夠不做信用檢查；那個地點用戶能夠自己定義例程。項目檢查：是否要在行項目輸入數(shù)據(jù)時，就做信用檢

45、查，并出具信用超額的信息。下達(dá)的單據(jù)仍然未被處理：是指被信貸凍結(jié)的單據(jù)，當(dāng)凍結(jié)被釋放后，假如后續(xù)對單據(jù)做一些修改，是否要重新做信貸檢查；具體由以下兩個字段操縱。偏差在%：指單據(jù)的修改金額偏差假如在那個設(shè)定的百分比內(nèi)，就可不能重新做信貸檢查。天數(shù)：自單據(jù)創(chuàng)建到修改的間隔天數(shù)，假如超過設(shè)定值就要重新做信貸檢查。假如該字段為空白，則默認(rèn)天數(shù)為1天。即超過1天，就要重新做信貸檢查。SAP信用治理：表示激活在原來ECC部分，現(xiàn)被遷移的其他信貸檢查規(guī)則，能夠在信貸檢查規(guī)則配置點單獨進(jìn)行配置（后續(xù)會講）。在啟用SAP信用治理的時候，需要先激活信用參數(shù)文件和信用段（在第六節(jié)會講）。響應(yīng)操作：假如超過某一指標(biāo)，

46、應(yīng)該執(zhí)行什么操作。相應(yīng)的值有：A=警告，B=報錯，C=A+超出的值，D=B+超出的值。凍結(jié)：表示假如超出某一指標(biāo)，是否要凍結(jié)單據(jù)。5.3 定義S4信貸檢查規(guī)則TCODE: SPRO配置路徑：IMG 財務(wù)供應(yīng)鏈治理 信用治理 信貸風(fēng)險監(jiān)視 信貸限額檢查 定義檢查規(guī)則配置路徑截圖：圖1-5-4 定義信貸檢查規(guī)則的配置路徑配置點詳解圖1-5-5 定義信貸檢查規(guī)則-概覽圖1-5-6 定義信貸檢查規(guī)則-檢查圖1-5-7 定義信貸檢查規(guī)則-信用段如圖1-5-5所示，為本次定義的信貸檢查規(guī)則，下面的系統(tǒng)組一般使用默認(rèn)設(shè)置00或空，表示從本Client做信用檢查。圖1-5-6為該檢查規(guī)則下的詳細(xì)檢查步驟?，F(xiàn)在

47、逐個介紹。使計分無效并重算計分：重新對客戶的風(fēng)險類進(jìn)行評分。信貸風(fēng)險總額統(tǒng)計檢查：即靜態(tài)信貸檢查。系統(tǒng)比較客戶信用額度與已分配金額，假如信貸已分配金額超過信用額度，則執(zhí)行響應(yīng)操作。假如客戶信用額度未分配，會參考在信用段層級分配的信用額度。最大憑證值的檢查：針對每個單據(jù)的金額是否做信貸檢查，那個地點需要輸入一個最大憑證值；超過那個值，就做系統(tǒng)響應(yīng)操作。用信貸水平的動態(tài)限制檢查：即動態(tài)檢查，但會考慮展望期；而且動態(tài)檢查會考慮未清訂單和未清交貨，需要輸入展望期（信用有效期天數(shù)）。最大催款等級檢查：在F150運行了對客戶催款后，系統(tǒng)會在客戶主記錄中輸入催款等級：陳舊未清項目的年限檢查：即最早的未清項目

48、檢查，系統(tǒng)檢查對未清項目最大的過期天數(shù)，假如超過那個天數(shù)，那就執(zhí)行響應(yīng)操作。因此，后面要輸入一個最大過期天數(shù)。付款行為索引的檢查：檢查付款未清項目（應(yīng)收款）的回款天數(shù)，假如超過設(shè)定值，就會觸發(fā)檢查響應(yīng)。檢查到期未清項目：系統(tǒng)對未清項目做信貸檢查，需要在信用段層級輸入兩個參數(shù)：最大未清項%和未清項目天數(shù)，如圖1-5-7。最大未清項%：過期未清項目占整個未清項目的百分比，假如操作那個百分比，那就執(zhí)行響應(yīng)操作。未清項目天數(shù)：未清項目過期的天數(shù)，那個是計算過期未清項目的基準(zhǔn)，假如想對過期的未清項有個寬容期，那可用在那個地點輸入天數(shù)。最大未清項的值盡管差不多超過30%了，然而沒有超過10天的寬限期。依舊

49、能夠算滿足條件的，系統(tǒng)不做出響應(yīng)。顯示信用分析者：顯示信貸分析的阻礙因素。6激活信貸更新6.1 信貸激活簡介假如在SAP中啟用信貸治理功能，就需要激活信貸功能。需要激活的內(nèi)容包括，給項目類不激活信貸，激活信用段功能（S4功能），激活信貸參數(shù)文件頁簽并分配屏幕順序（S4功能）。6.2 給項目類不激活信貸TCODE: SPRO/VOV7(在項目類不層面定義)配置路徑：IMG 財務(wù)供應(yīng)鏈治理 信用治理 與應(yīng)收賬款模塊和銷售與分銷模塊的集成 有銷售和分銷的集成 確定每一項目類不的有效的應(yīng)收款配置路徑截圖：圖1-6-1 給項目類不激活信貸的配置路徑配置點詳解圖1-6-2 給項目類不激活信貸如圖1-6-2，信貸激活鉤打上，即表示給相應(yīng)的項目類不激活了信貸功能。6.3 激活信用參數(shù)文件頁簽TCODE: BUS1配置路徑：暫未發(fā)覺路徑（待提供）配置路徑截圖：(None)圖1-6-3 激活信用參數(shù)文件的配置路徑配置點詳解圖1-6-4 激活信用參數(shù)文件如圖1-6-4，“活動”標(biāo)簽處，假如打上勾，就表示差不