某銀行代客外匯債務(wù)風(fēng)險管理業(yè)務(wù)暫行辦法

1、PAGE 1 PAGE 41 中國建設(shè)銀銀行文件件建總發(fā)22002275號關(guān)于印發(fā)中中國建設(shè)設(shè)銀行代代客外匯匯債務(wù)風(fēng)險管理業(yè)業(yè)務(wù)暫行行辦法的的通知各省、自治治區(qū)、直直轄市分分行，總總行直屬屬分行，蘇蘇州、三三峽分行行:中國建設(shè)設(shè)銀行代代客外匯匯債務(wù)風(fēng)風(fēng)險管理理業(yè)務(wù)暫暫行辦法法已于于20002年5月29日經(jīng)經(jīng)中國建建設(shè)銀行行第三次次行長辦辦公會議議審議通通過，現(xiàn)現(xiàn)印發(fā)實實施。各各行在開開展此項項業(yè)務(wù)過過程中，要要嚴(yán)格遵遵守規(guī)章章制度，切切實防范范信用風(fēng)風(fēng)險與法法律風(fēng)險險，促進(jìn)進(jìn)業(yè)務(wù)健健康發(fā)展展。二二年年六月二二十六日日 二00二年年六月十十八日中國建設(shè)銀銀行代客客外匯債債務(wù)風(fēng)險險管理業(yè)務(wù)暫暫行辦

2、法法（20022年5月29日中中國建設(shè)設(shè)銀行第3次行長長辦公會會議通過過）第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)強(qiáng)對建設(shè)設(shè)銀行代代客外匯匯債務(wù)風(fēng)風(fēng)險管理理業(yè)務(wù)（以以下簡稱稱“債務(wù)風(fēng)風(fēng)險管理理業(yè)務(wù)”）的管管理，切切實防范范風(fēng)險，促促進(jìn)此項項業(yè)務(wù)的的穩(wěn)健發(fā)發(fā)展，根根據(jù)中中華人民民共和國國商業(yè)銀銀行法、中中華人民民共和國國外匯管管理條例例和商商業(yè)銀行行中間業(yè)業(yè)務(wù)暫行行規(guī)定及及其他有有關(guān)法律律法規(guī)，特特制定本本辦法。第二條 本辦法法所稱的的客戶是是指建行行發(fā)放的的外匯轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)貸款企企業(yè)、非非建行轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)貸款企企業(yè)、直直接對外外債務(wù)融融資的企企業(yè)和按按國際貸貸款規(guī)則則在國內(nèi)內(nèi)進(jìn)行外外匯融資資的企業(yè)業(yè)以及符符合建行行外匯債

3、債務(wù)受理理條件的的法人和和其他經(jīng)經(jīng)濟(jì)組織織。第三條 外匯轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)貸款是是指由國國內(nèi)金融融機(jī)構(gòu)在在國際金金融市場場上融入入外匯資資金后向向國內(nèi)企企業(yè)轉(zhuǎn)發(fā)發(fā)放的外外匯貸款款，包括括政府貸貸款、買買方信貸貸、政府府混合貸貸款、商商業(yè)貸款款、債券券發(fā)行等等方式融融入資金金的貸款款等；直直接對外外債務(wù)融融資是指指企業(yè)以以自己名名義直接接從國際際市場上上借入外外匯資金金。第四條 債務(wù)風(fēng)風(fēng)險管理理業(yè)務(wù)涉涉及的交交易期限限（交易易日至交交易終止止日）通通常為一一年以上上，十五五年以下下；特殊殊情況下下，應(yīng)客客戶要求求并經(jīng)總總行資金金部批準(zhǔn)準(zhǔn)，期限限可適當(dāng)當(dāng)延長；對債務(wù)務(wù)風(fēng)險管管理業(yè)務(wù)務(wù)，分行行不得保保留敞口口。第

4、五條 債務(wù)風(fēng)風(fēng)險管理理業(yè)務(wù)由由總行資資金部負(fù)負(fù)責(zé)對外外交易，各各分行經(jīng)經(jīng)營外匯匯資金業(yè)業(yè)務(wù)的部部門（下下稱“外匯資資金業(yè)務(wù)務(wù)部門”）負(fù)責(zé)責(zé)受理并并具體操操作。債債務(wù)風(fēng)險險管理業(yè)業(yè)務(wù)的操操作流程程為：分分行接受受客戶委委托，分分行向總總行詢價價，分行行與客戶戶成交，分分行與總總行平盤盤。第六條 本辦法法適用對對象包括括中國建建設(shè)銀行行總行和和境內(nèi)一一級分行行。第二章 交易品品種第七條 本辦法法所稱的的債務(wù)風(fēng)風(fēng)險管理理業(yè)務(wù)是是指對客客戶的實實際外匯匯債務(wù)所所面臨的的國際金金融市場場風(fēng)險進(jìn)進(jìn)行管理理的業(yè)務(wù)務(wù)。該業(yè)業(yè)務(wù)主要要包括以以下幾類類交易品品種：（一）利率率調(diào)期（Interest Rate Sw

5、ap）交易雙方根根據(jù)合同同規(guī)定，在在幣種相相同的情情況下，互互相交換換不同形形式利率率的交易易。（二）貨幣幣調(diào)期（Cross Currency Swap）交易雙方按按照合同同規(guī)定的的匯率，互互相交換換不同幣幣種的本本金和利利率的交交易。（三）利率率期權(quán)（Interest Option）以利率為協(xié)協(xié)議價格格的期權(quán)權(quán)交易，如如利率上上限、利利率下限限及其它它各種組組合產(chǎn)品品等。（四）貨幣幣期權(quán)（Currency Option）以貨幣匯率率為協(xié)議議價格的的期權(quán)交交易，如如買入期期權(quán)、賣賣出期權(quán)權(quán)、觸發(fā)發(fā)式期權(quán)權(quán)（Knnockk-Inn Opptioon oor KKnocck-OOut Opttio

6、nn）等。（五）調(diào)期期期權(quán)（Swaption）以調(diào)期交易易為交易易對象的的期權(quán)交交易，如如利率調(diào)調(diào)期期權(quán)權(quán)和貨幣幣調(diào)期期期權(quán)。（六）超遠(yuǎn)遠(yuǎn)期外匯匯買賣（Long-Term Forward）期限在一年年以上的的遠(yuǎn)期外外匯買賣賣。（七）經(jīng)總總行資金金部認(rèn)可可的其它它交易品品種，以以及由以以上交易易派生的的結(jié)構(gòu)性性交易產(chǎn)產(chǎn)品。第三章 交易擔(dān)擔(dān)保第八條 根據(jù)客客戶的資資信狀況況，外匯匯債務(wù)風(fēng)風(fēng)險管理理業(yè)務(wù)可可以采取取信用方方式進(jìn)行行，或者者采用保保證金方方式和其其他擔(dān)保保方式進(jìn)進(jìn)行。第九條 分行在在與客戶戶簽署調(diào)調(diào)期交易易總協(xié)議議時，應(yīng)應(yīng)詳細(xì)列列明保證證條款，以以防范交交易風(fēng)險險。第十條 采取信信用方

7、式式時，分分行外匯匯資金業(yè)業(yè)務(wù)部門門應(yīng)根據(jù)據(jù)中國國建設(shè)銀銀行關(guān)于于印發(fā)中國建建設(shè)銀行行額度授授信管理理辦法（試試行）的通知知(建總發(fā)發(fā)199991399號)的文件件要求，提提請分行行信貸經(jīng)經(jīng)營部門門對初始始交易額額按照一一定比例例折合后后占用建建行對客客戶授信信額度的的情況出出具書面面意見。初初始交易易額按一一定比例例折合后后的額度度加上客客戶其它它種類的的信貸余余額應(yīng)不不超過我我行對該該客戶的的總體授授信額度度。各業(yè)業(yè)務(wù)品種種初始交交易額占占用授信信額度的的具體比比例為：對于利利率調(diào)期期類業(yè)務(wù)務(wù)，授信信額度占占用應(yīng)不不低于初初始交易易金額的的20%；對于于貨幣調(diào)調(diào)期類業(yè)業(yè)務(wù)，授授信額度度占用

8、應(yīng)應(yīng)不低于于初始交交易金額額的400%。第十一條 采取取保證金金方式時時，分行行外匯資資金業(yè)務(wù)務(wù)部門應(yīng)應(yīng)要求客客戶存入入相當(dāng)于于初始交交易金額額一定比比例的外外匯或等等值人民民幣保證證金。對對于利率率調(diào)期類類業(yè)務(wù)，保保證金應(yīng)應(yīng)不低于于初始交交易金額額的8%；對于于貨幣調(diào)調(diào)期類業(yè)業(yè)務(wù)，保保證金應(yīng)應(yīng)不低于于初始交交易金額額的255%。對對建行轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)貸款企企業(yè)，分分行外匯匯資金業(yè)業(yè)務(wù)部門門可以免免收保證證金；對對于按國國際貸款款規(guī)則在在我行進(jìn)進(jìn)行外匯匯融資的的企業(yè)，經(jīng)經(jīng)分行審審批后可可以免收收保證金金。第十二條 采用用保證金金方式時時，客戶戶需在向向建行遞遞交債務(wù)務(wù)風(fēng)險管管理交易易委托書書之日開開始存

9、入入保證金金，保證證金帳戶戶由分行行專項管管理。第十三條 如果果客戶債債務(wù)分期期償還，造造成每一一結(jié)息期期的債務(wù)務(wù)本金逐逐期減少少時，允允許客戶戶保證金金同比例例減少。分分行外匯匯資金業(yè)業(yè)務(wù)部門門應(yīng)將所所需保證證金的變變化情況況及時通通知保證證金帳戶戶管理部部門和人人員。第十四條 交易易發(fā)生后后，如因因市場變變化的影影響，使使交易重重估損失失超過客客戶保證證金的880%時時，分行行應(yīng)要求求客戶增增加保證證金。如如果客戶戶不能增增加保證證金，分分行有權(quán)權(quán)根據(jù)調(diào)調(diào)期總協(xié)協(xié)議，將將交易進(jìn)進(jìn)行強(qiáng)制制平盤，平平盤損失失由客戶戶承擔(dān)。第十五條 對于于保證金金帳戶中中超過本本辦法規(guī)規(guī)定的應(yīng)應(yīng)繳保證證金比例例

10、的資金金，客戶戶可以使使用。調(diào)調(diào)期交易易到期或或平盤后后，客戶戶可以使使用保證證金帳戶戶的剩余余資金，其其他情況況下，客客戶不能能使用保保證金。第十六條 采取取其他擔(dān)擔(dān)保方式式時，參參照行內(nèi)內(nèi)其他擔(dān)擔(dān)保方式式的有關(guān)關(guān)規(guī)定與與程序執(zhí)執(zhí)行。第四章 申請與與受理第十七條 債務(wù)務(wù)風(fēng)險管管理業(yè)務(wù)務(wù)應(yīng)堅持持客戶“自主決決策、自自擔(dān)風(fēng)險險”的原則則，客戶戶完全根根據(jù)自己己的判斷斷作出決決策，并并向建行行提出申申請；建建行可以以為客戶戶提供市市場咨詢詢，但不不得對客客戶決策策提供任任何保證證。第十八條 建設(shè)設(shè)銀行受受理符合合下列條條件的法法人及其其經(jīng)濟(jì)組組織提出出的債務(wù)務(wù)風(fēng)險管管理交易易申請：（一）建行行外匯

11、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)貸款企企業(yè)、可可證實的的其它國國內(nèi)銀行行外匯轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)貸款的的企業(yè)以以及直接接對外債債務(wù)融資資的企業(yè)業(yè)和按國國際貸款款規(guī)則在在國內(nèi)進(jìn)進(jìn)行外匯匯融資的的企業(yè)；（二）在建建行開有有外匯或或人民幣幣存款帳帳戶；（三）在與與建設(shè)銀銀行的業(yè)業(yè)務(wù)往來來中，信信譽良好好；（四）具有有到期支支付外匯匯風(fēng)險管管理交易易項下付付款的資資金來源源。第十九條 客戶戶向建設(shè)設(shè)銀行提提出外匯匯債務(wù)風(fēng)風(fēng)險管理理申請時時，應(yīng)提提供以下下材料：（一）經(jīng)其其法定代代表人或或持有有有效委托托書的代代理人在在授權(quán)范范圍內(nèi)簽簽字并加加蓋公章章的調(diào)期期交易申申請書；（二）客戶戶擬進(jìn)行行風(fēng)險管管理的外外匯債務(wù)務(wù)的現(xiàn)金金流量表表；（三）外匯匯

12、信貸協(xié)協(xié)議原件件或復(fù)印印件；（四）國家家外匯管管理局批批準(zhǔn)客戶戶對外籌籌資的文文件原件件或復(fù)印印件（按按國際貸貸款規(guī)則則在國內(nèi)內(nèi)進(jìn)行外外匯融資資的客戶戶無需提提供）；（五）經(jīng)過過年檢的的貸款卡卡（貸款款證）原原件或復(fù)復(fù)印件；（六）客戶戶上年度度財務(wù)報報表和最最新月份份的財務(wù)務(wù)報表；（七）分行行外匯資資金業(yè)務(wù)務(wù)部門要要求的其其他材料料。第二十條 客戶戶可在調(diào)調(diào)期交易易總協(xié)議議簽署之之前要求求撤消申申請。撤撤消申請請書必須須經(jīng)其法法定代表表人或持持有有效效委托書書的代理理人在授授權(quán)范圍圍內(nèi)簽字字并加蓋蓋公章。第五章 審查與與審批第二十一條條 分行行外匯資資金業(yè)務(wù)務(wù)部門在在接受客客戶申請請后，應(yīng)應(yīng)對

13、申請請材料進(jìn)進(jìn)行初步步審查，審審查的主主要內(nèi)容容包括：（一）申請請人是否否符合第第十八條條的規(guī)定定；（二）企業(yè)業(yè)申請書書是否按按建行規(guī)規(guī)定的格格式填寫寫；（三）申請請書是否否經(jīng)其法法定代表表人或持持有有效效委托書書的代理理人在其其授權(quán)范范圍內(nèi)簽簽字并加加蓋了公公章；（四）簽字字是否符符合要求求，加蓋蓋的公章章是否與與營業(yè)執(zhí)執(zhí)照和貸貸款卡（貸貸款證）上上的名稱稱相一致致；（五）申請請人提供供的材料料是否齊齊全和有有效；（六）申請請人與貸貸款協(xié)議議、外匯匯管理局局批件上上的債務(wù)務(wù)人是否否一致。第二十二條條 分行行外匯資資金業(yè)務(wù)務(wù)部門完完成客戶戶申請材材料審查查后，應(yīng)應(yīng)根據(jù)本本辦法第第三章決決定采取

14、取何種交交易擔(dān)保保方式。第二十三條條 分行行外匯資資金業(yè)務(wù)務(wù)部門匯匯總客戶戶申請材材料，報報分行主主管行長長或其授授權(quán)人簽簽批；而而后由分分行外匯匯資金業(yè)業(yè)務(wù)部門門向總行行資金部部提出申申請。第二十四條條 分行行外匯資資金業(yè)務(wù)務(wù)部門報報總行審審批時，必必須附上上以下材材料：（一）分行行蓋有部部門印章章的正式式申請文文件；（二）分行行信貸經(jīng)經(jīng)營部門門對初始始交易占占用企業(yè)業(yè)授信額額度情況況的書面面意見（信信用方式式下）；（三）客戶戶申請書書；（四）客戶戶擬進(jìn)行行風(fēng)險管管理的外外匯債務(wù)務(wù)的現(xiàn)金金流量表表；第二十五條條 總行行資金部部負(fù)責(zé)最最終審批批客戶的的申請，同同意后即即書面批批復(fù)分行行外匯資資

15、金業(yè)務(wù)務(wù)部門，并并開始擬擬訂債務(wù)務(wù)風(fēng)險管管理方案案。第二十六條條 分行行接到總總行的批批復(fù)后，由由分行外外匯資金金業(yè)務(wù)部部門負(fù)責(zé)責(zé)聯(lián)系與與客戶簽簽署調(diào)期期交易總總協(xié)議。調(diào)調(diào)期交易易總協(xié)議議由分行行主管外外匯資金金業(yè)務(wù)的的行領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)（或由由其授權(quán)權(quán)的部門門總經(jīng)理理）簽署署。協(xié)議議一式兩兩份，其其中一份份交由客客戶保存存，一份份交分行行外匯資資金業(yè)務(wù)務(wù)部門留留檔。分分行外匯匯資金業(yè)業(yè)務(wù)部門門負(fù)責(zé)將將協(xié)議傳傳真總行行資金部部備案。第二十七條條 如客客戶在外外匯貸款款協(xié)議、擔(dān)擔(dān)保協(xié)議議簽署之之前提出出債務(wù)風(fēng)風(fēng)險管理理申請，外外匯資金金業(yè)務(wù)部部門應(yīng)提提請信貸貸經(jīng)營部部門根據(jù)據(jù)調(diào)期交交易總協(xié)協(xié)議，在在信貸協(xié)

16、協(xié)議和擔(dān)擔(dān)保協(xié)議議中增加加有關(guān)條條款，以以確保一一旦客戶戶在調(diào)期期交易總總協(xié)議項項下無法法履行給給付義務(wù)務(wù)時，擔(dān)擔(dān)保人將將不可撤撤銷地承承擔(dān)調(diào)期期交易總總協(xié)議項項下的所所有給付付義務(wù)。第六章 交易與與確認(rèn)第二十八條條 如果果客戶同同意總行行資金部部提供的的債務(wù)風(fēng)風(fēng)險管理理方案，客客戶應(yīng)向向分行外外匯資金金業(yè)務(wù)部部門提交交按照建建行提供供的格式式填寫的的債務(wù)風(fēng)風(fēng)險管理理交易委委托書，由由其法定定代表人人或持有有有效委委托書的的代理人人在授權(quán)權(quán)范圍內(nèi)內(nèi)簽字并并加蓋公公章，分分行外匯匯資金業(yè)業(yè)務(wù)部門門負(fù)責(zé)向向總行資資金部轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)交客戶戶的交易易委托書書。第二十九條條 總行行根據(jù)客客戶委托托的價格格水平，

17、選選擇適當(dāng)當(dāng)?shù)臅r機(jī)機(jī)與國外外銀行進(jìn)進(jìn)行交易易，成交交后立即即通知分分行，分分行外匯匯資金業(yè)業(yè)務(wù)部門門在接到到總行通通知后應(yīng)應(yīng)立即將將交易情情況通知知客戶。第三十條 交易易完成后后，總行行資金部部在收到到境外銀銀行傳來來的交易易確認(rèn)后后，經(jīng)核核對無誤誤，向境境外銀行行發(fā)送交交易確認(rèn)認(rèn)。對境境外銀行行的交易易確認(rèn)一一律由總總行資金金部簽署署?？傂行袑ν夂灪炇鸾灰滓状_認(rèn)后后，再向向分行發(fā)發(fā)送債務(wù)務(wù)風(fēng)險管管理交易易成交通通知書。分分行收到到總行的的成交通通知書后后，應(yīng)立立即與客客戶簽訂訂相應(yīng)的的交易確確認(rèn)，并并于簽署署后傳真真總行資資金部備備案。第七章 結(jié)算支支付第三十一條條 利率率調(diào)期交交易在每每個

18、結(jié)息息日采用用固定利利率與浮浮動利率率軋差支支付方式式，貨幣幣調(diào)期采采用兩種種貨幣本本金和利利息全額額支付方方式。第三十二條條 對外外結(jié)算統(tǒng)統(tǒng)一由總總行負(fù)責(zé)責(zé)，總行行對外結(jié)結(jié)算后，再再借（貸貸）記分分行帳戶戶。第三十三條條 在每每個結(jié)息息日十日日前，總總行與境境外交易易對方進(jìn)進(jìn)行聯(lián)系系，收取取境外交交易對方方發(fā)來的的當(dāng)期結(jié)結(jié)算確認(rèn)認(rèn)，根據(jù)據(jù)交易確確認(rèn)書核核對無誤誤后向分分行發(fā)送送結(jié)算確確認(rèn)。第三十四條條 分行行應(yīng)于每每個結(jié)息息日三日日前，向向客戶發(fā)發(fā)送當(dāng)期期結(jié)算確確認(rèn)，并并做好收收付款準(zhǔn)準(zhǔn)備。第三十五條條 債務(wù)務(wù)風(fēng)險管管理交易易的帳務(wù)務(wù)處理，按按總行會會計部有有關(guān)規(guī)定定執(zhí)行。第八章 交易平平盤

19、第三十六條條 客戶戶完成一一筆債務(wù)務(wù)風(fēng)險管管理交易易后，可可以隨時時進(jìn)行平平盤，終終止原交交易下后后續(xù)的權(quán)權(quán)利義務(wù)務(wù)關(guān)系。第三十七條條 交易易平盤前前，客戶戶應(yīng)向分分行外匯匯資金業(yè)業(yè)務(wù)部門門提交按按照建行行提供的的格式填填寫的債債務(wù)風(fēng)險險管理交交易平盤盤委托書書，并由由其法定定代表人人或持有有有效委委托書的的代理人人在授權(quán)權(quán)范圍內(nèi)內(nèi)簽字并并加蓋公公章，客客戶必須須注明平平盤的目目標(biāo)價位位。分行行外匯資資金業(yè)務(wù)務(wù)部門據(jù)據(jù)此向總總行資金金部轉(zhuǎn)交交客戶的的交易平平盤委托托書。總總行資金金部根據(jù)據(jù)客戶委委托的價價位，選選擇合適適的市場場時機(jī)對對外進(jìn)行行平盤，平平盤交易易發(fā)生的的收入歸歸客戶，支支出也由

20、由客戶承承擔(dān)。第三十八條條 交易易平盤后后，總行行資金部部應(yīng)立即即通知分分行，分分行外匯匯資金業(yè)業(yè)務(wù)部門門在接到到總行通通知后應(yīng)應(yīng)立即通通知客戶戶交易平平盤情況況。第三十九條條 交易易平盤后后，總行行對外簽簽署交易易平盤確確認(rèn)，并并同時向向分行發(fā)發(fā)送成交交通知書書。分行行在收到到總行通通知書后后立即與與客戶簽簽署交易易平盤確確認(rèn)，并并傳真總總行資金金部備案案。第四十條 分行行外匯資資金業(yè)務(wù)務(wù)部門與與客戶簽簽署交易易平盤確確認(rèn)，并并完成所所有的平平盤交割割后，應(yīng)應(yīng)立即書書面通知知保證金金帳戶管管理部門門，保證證金帳戶戶管理部部門據(jù)此此釋放客客戶的保保證金。第九章 監(jiān)督檢檢查第四十一條條 總行行應(yīng)

21、設(shè)專專職人員員對客戶戶債務(wù)風(fēng)風(fēng)險管理理交易進(jìn)進(jìn)行跟蹤蹤管理，監(jiān)監(jiān)督交易易重估后后的盈虧虧情況，當(dāng)當(dāng)交易虧虧損達(dá)到到客戶保保證金余余額或所所占用授授信額度度的800%時，應(yīng)應(yīng)及時通通知分行行。第四十二條條 分行行外匯資資金業(yè)務(wù)務(wù)部門應(yīng)應(yīng)設(shè)專職職人員對對外匯債債務(wù)風(fēng)險險管理業(yè)業(yè)務(wù)的委委托客戶戶進(jìn)行跟跟蹤管理理，設(shè)專專門人員員管理客客戶的支支付情況況，當(dāng)客客戶發(fā)生生拒付時時，應(yīng)及及時報告告主管領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)，并并書面通通知保證證金管理理人員。第十章 違約行行為的處處理第四十三條條 客戶戶在任何何一個交交割日未未能支付付規(guī)定的的款項時時，即構(gòu)構(gòu)成債務(wù)務(wù)風(fēng)險管管理交易易項下的的違約。分分行外匯匯資金業(yè)業(yè)務(wù)部門門

22、須及時時通知保保證金帳帳戶管理理部門，并并用客戶戶保證金金帳戶資資金經(jīng)由由總行對對外支付付，資金金不足部部分由分分行外匯匯資金業(yè)業(yè)務(wù)部門門與客戶戶簽訂協(xié)協(xié)議確認(rèn)認(rèn)，分行行先予墊墊付并完完成風(fēng)險險管理交交易項下下的支付付。第四十四條條 在客客戶發(fā)生生違約的的情況下下，根據(jù)據(jù)調(diào)期總總協(xié)議，分分行外匯匯資金業(yè)業(yè)務(wù)部門門有權(quán)決決定是否否將交易易平盤。如如平盤贏贏利，則則將平盤盤收入抵抵扣客戶戶不足資資金部分分后，將將剩余部部分支付付給客戶戶。如平平盤虧損損，則將將虧損余余額與建建行墊付付的資金金累加，并并由外匯匯資金業(yè)業(yè)務(wù)部門門將客戶戶名稱、墊墊款金額額、墊付付日期等等情況書書面通知知有關(guān)部部門，據(jù)據(jù)

23、此對客客戶在建建行開立立的任何何帳戶中中的資金金進(jìn)行扣扣劃。對對表外業(yè)業(yè)務(wù)形成成的墊款款應(yīng)當(dāng)納納入表內(nèi)內(nèi)相關(guān)業(yè)業(yè)務(wù)科目目核算和和管理。第十一章 檔案案管理第四十五條條 總行行資金部部和分行行外匯資資金業(yè)務(wù)務(wù)部門應(yīng)應(yīng)分別建建立客戶戶債務(wù)風(fēng)風(fēng)險管理理交易檔檔案。第四十六條條 分行行外匯資資金業(yè)務(wù)務(wù)部門保保管的檔檔案，除除客戶申申請時遞遞交的規(guī)規(guī)定材料料外，下下列業(yè)務(wù)務(wù)資料也也應(yīng)一并并歸檔管管理：（一）分行行信貸經(jīng)經(jīng)營部門門對初始始交易占占用授信信額度情情況的書書面意見見（信用用方式下下）（二）分行行外匯資資金業(yè)務(wù)務(wù)部門上上報總行行資金部部的申請請文件（三）總行行資金部部的審批批意見（四）債務(wù)務(wù)調(diào)期

24、總總協(xié)議（五）調(diào)期期交易委委托書和和平盤交交易委托托書（六）調(diào)期期交易和和平盤交交易確認(rèn)認(rèn)書（七）調(diào)期期交易結(jié)結(jié)息通知知（八）其他他有關(guān)的的材料第四十七條條 對第第四十六六條中所所列材料料，以及及分行申申請與交交易委托托書，總總行資金金部將擇擇要保存存。第四十八條條 總行行資金部部和分行行外匯資資金業(yè)務(wù)務(wù)部門應(yīng)應(yīng)建立調(diào)調(diào)期交易易登記卡卡，登記記卡的內(nèi)內(nèi)容包括括客戶情情況、調(diào)調(diào)期交易易情況、調(diào)調(diào)期交易易項下的的逐筆收收付情況況、保證證金情況況等，以以形成完完整的記記錄。第十二章 交易易協(xié)議格格式及要要求第四十九條條 代客客外匯債債務(wù)風(fēng)險險管理業(yè)業(yè)務(wù)主要要文件的的參考格格式如下下：（一）外匯匯債務(wù)

25、調(diào)調(diào)期交易易總協(xié)議議格式；（二）外匯匯債務(wù)調(diào)調(diào)期交易易申請書書格式；（三）外匯匯債務(wù)調(diào)調(diào)期交易易委托書書格式；（四）外匯匯債務(wù)調(diào)調(diào)期交易易委托書書格式（調(diào)調(diào)期期權(quán)權(quán)）；（五）外匯匯債務(wù)調(diào)調(diào)期交易易成交通通知書格格式；（六）外匯匯債務(wù)調(diào)調(diào)期交易易確認(rèn)書書格式；（七）外匯匯債務(wù)調(diào)調(diào)期交易易平盤委委托書格格式；（八）外匯匯債務(wù)調(diào)調(diào)期交易易平盤確確認(rèn)書格格式；（九）外匯匯債務(wù)調(diào)調(diào)期交易易調(diào)整委委托書格格式；（十）外匯匯債務(wù)調(diào)調(diào)期交易易調(diào)整確確認(rèn)書格格式；在業(yè)務(wù)操作作過程中中，如根根據(jù)客戶戶要求對對重要條條款進(jìn)行行調(diào)整、更更改，需需事先報報總行資資金部批批準(zhǔn)。第十三章 附 則 第五十條條 境內(nèi)內(nèi)一級分分

26、行轄內(nèi)內(nèi)各分行行，暫不不直接開開辦債務(wù)務(wù)風(fēng)險管管理業(yè)務(wù)務(wù)，而實實行協(xié)助助所屬一一級分行行辦理業(yè)業(yè)務(wù)的形形式，即即實行“協(xié)同考考察，利利益共享享、代理理收付”的原則則。第五十一條條 各一一級分行行可根據(jù)據(jù)本辦法法，比照照總行與與一級分分行之間間的操作作程序，制制定具體體的操作作規(guī)程。第五十二條條 本辦辦法自下下發(fā)之日日起執(zhí)行行。第五十三條條 本辦辦法由建建設(shè)銀行行總行負(fù)負(fù)責(zé)解釋釋。附件：1外匯債債務(wù)調(diào)期期交易總總協(xié)議 2外匯債債務(wù)調(diào)期期交易申申請書 3外匯債債務(wù)調(diào)期期交易委委托書 4外匯債債務(wù)調(diào)期期交易委委托書（調(diào)調(diào)期期權(quán)權(quán)） 5外匯債債務(wù)調(diào)期期交易成成交通知知書 6外匯債債務(wù)調(diào)期期交易確確認(rèn)書

27、 7外匯債債務(wù)調(diào)期期交易平平盤委托托書 8外匯債債務(wù)調(diào)期期交易平平盤確認(rèn)認(rèn)書 9外匯債債務(wù)調(diào)期期交易調(diào)調(diào)整委托托書 100外匯匯債務(wù)調(diào)調(diào)期交易易調(diào)整確確認(rèn)書附件1一：外匯債務(wù)調(diào)調(diào)期交易易總協(xié)議議甲方： 乙方：中國國建設(shè)銀銀行 分行行為防范甲方方債務(wù)的的匯率風(fēng)風(fēng)險和利利率風(fēng)險險，甲乙乙雙方特特簽訂本本協(xié)議規(guī)規(guī)范雙方方之間的的調(diào)期交交易。甲甲方同乙乙方為每每一筆具具體交易易簽訂的的調(diào)期交交易委托托書和調(diào)調(diào)期交易易確認(rèn)書書是本協(xié)協(xié)議的組組成部分分，受本本協(xié)議的的約束。一、定義本協(xié)議所說說的調(diào)期期交易是是指外匯匯利率調(diào)調(diào)期、貨貨幣調(diào)期期、遠(yuǎn)期期外匯買買賣、利利率期權(quán)權(quán)、貨幣幣期權(quán)、利利率上限限和利率率

28、下限等等交易，以以及這些些交易產(chǎn)產(chǎn)品的組組合。二、委托和和確認(rèn)根據(jù)甲方出出具的調(diào)調(diào)期交易易委托書書（甲方方出具的的調(diào)期交交易委托托書必須須經(jīng)過有有權(quán)簽字字人簽字字并加蓋蓋單位公公章），在在條件具具備時，乙乙方與甲甲方進(jìn)行行調(diào)期交交易。調(diào)期交易達(dá)達(dá)成后，乙乙方根據(jù)據(jù)實際的的交易情情況制作作調(diào)期交交易確認(rèn)認(rèn)書，如如交易內(nèi)內(nèi)容與委委托書相相符，甲甲方有義義務(wù)在確確認(rèn)書上上簽字并并加蓋公公章而確確認(rèn)調(diào)期期交易結(jié)結(jié)果。調(diào)調(diào)期交易易確認(rèn)書書由甲乙乙雙方各各持一份份。只要要實際交交易內(nèi)容容與委托托書相符符，即使使甲方未未做出確確認(rèn)，甲甲方也應(yīng)應(yīng)全面履履行支付付義務(wù)。如甲方拒絕絕簽署確確認(rèn)，乙乙方有權(quán)權(quán)決定是

29、是否將交交易強(qiáng)制制平盤，強(qiáng)強(qiáng)制平盤盤的損失失由甲方方承擔(dān)。甲方同意乙乙方按照照建設(shè)銀銀行系統(tǒng)統(tǒng)內(nèi)部操操作管理理的要求求委托中中國建設(shè)設(shè)銀行總總行（資資金部）辦辦理調(diào)期期業(yè)務(wù)的的對外交交易。三、支付調(diào)期交易發(fā)發(fā)生后，如如實際交交易內(nèi)容容與委托托書相符符，甲乙乙雙方應(yīng)應(yīng)根據(jù)實實際交易易結(jié)果確確定的時時間、貨貨幣、金金額、帳帳戶及支支付路線線等履行行義務(wù)。四、交易平平盤甲方在合適適的市場場條件下下，可申申請將原原交易進(jìn)進(jìn)行平盤盤。甲方方需向乙乙方出具具調(diào)期交交易平盤盤委托書書（甲方方出具的的調(diào)期交交易平盤盤委托書書必須經(jīng)經(jīng)過有權(quán)權(quán)簽字人人簽字并并加蓋單單位公章章），乙乙方根據(jù)據(jù)委托價價格進(jìn)行行平盤，

30、平平盤贏利利或損失失由甲方方承擔(dān)。平盤交易完完成后，乙乙方根據(jù)據(jù)實際平平盤情況況制作交交易平盤盤確認(rèn)書書，如交交易內(nèi)容容與委托托書相符符，甲方方有義務(wù)務(wù)在平盤盤確認(rèn)書書上簽字字并加蓋蓋公章而而確認(rèn)平平盤結(jié)果果。調(diào)期期交易平平盤確認(rèn)認(rèn)書由甲甲乙雙方方各持一一份。當(dāng)交易發(fā)生生后，如如因市場場變化的的影響，使使交易重重估損失失超過甲付證8或提其保值 %，甲方方應(yīng)在接接到乙方方通知后后（ ）日日內(nèi)根據(jù)據(jù)乙方的的要求增增加保證證金或擔(dān)擔(dān)保物，否否則乙方方有權(quán)將將交易強(qiáng)強(qiáng)制平盤盤，平盤盤損失由由甲方承承擔(dān)。五、保證條條款自甲方向乙乙方出具具交易委委托書之之日起（ ）日內(nèi)，甲方需在乙方存入并保持一定金額的貨

31、幣作為調(diào)期交易的保證金。甲方不能按時足額存入保證金的，乙方有權(quán)不執(zhí)行甲方的委托，由此造成的延誤或其他損失由甲方自行承擔(dān)，但雙方另有約定或乙方實際已執(zhí)行委托的除外。利率調(diào)期類類交易的的保證金金應(yīng)不低低于交易易金額或或每結(jié)息息期期初初本金金金額的 ；貨幣調(diào)期類類交易的的保證金金應(yīng)不低低于交易易金額或或每結(jié)息息期期初初本金金金額的 。保證金在調(diào)調(diào)期交易易到期之之前或交交易被平平盤之前前或甲方方向乙方方作出足足額賠償償（如果果甲方有有賠償義義務(wù)）之之前，甲甲方不得得要求支支取。對建設(shè)銀行行境外籌籌資轉(zhuǎn)貸貸款，經(jīng)經(jīng)乙方書書面同意意后，可可適當(dāng)減減收部分分保證金金。特殊情況，經(jīng)經(jīng)乙方書書面同意意，也可可采

32、用其其他擔(dān)保保方式或或乙方授授信方式式。六、稅收本協(xié)議項下下的所有有交易支支付不受受稅收影影響，亦亦即一旦旦發(fā)生任任何稅收收時，均均由甲乙乙雙方各各自負(fù)擔(dān)擔(dān)，且任任何一方方不得以以稅收為為理由減減少或增增加調(diào)期期交易項項下的支支付。七、陳述與與保證甲乙雙方有有權(quán)簽署署本協(xié)議議并進(jìn)行行調(diào)期交交易。雙雙方簽署署本協(xié)議議并進(jìn)行行調(diào)期交交易是經(jīng)經(jīng)過各自自授權(quán)決決定的，是是具有法法律效力力的，本本協(xié)議對對甲乙雙雙方均具具有法律律約束力力。甲乙雙方互互相提供供有關(guān)調(diào)調(diào)期交易易等的書書面文件件信息必必須是真真實和完完整的。甲乙雙方承承諾無論論市場匯匯率和利利率發(fā)生生任何變變化，雙雙方都不不得以任任何借口口拒

33、絕、拖拖延履行行本協(xié)議議項下各各自的支支付義務(wù)務(wù)及其他他義務(wù)。甲方委托乙乙方的每每筆調(diào)期期交易是是根據(jù)甲甲方自己己的考慮慮和獨立立的決定定作出的的，并且且甲方對對每筆調(diào)調(diào)期交易易是否合合適或恰恰當(dāng)是根根據(jù)自己己的判斷斷得出的的，而不不是根據(jù)據(jù)乙方的的作為投投資意見見和推薦薦的交流流信息（書書面的或或口頭的的）得出出的；對對乙方的的有關(guān)每每筆調(diào)期期交易的的條件和和條款的的內(nèi)容和和解釋的的理解，不不會看作作每筆調(diào)調(diào)期交易易的投資資意見和和推薦材材料，同同時對于于乙方的的投資意意見和交交流信息息（書面面的或口口頭的），甲甲方也不不會認(rèn)為為是對調(diào)調(diào)期交易易預(yù)期結(jié)結(jié)果的一一種擔(dān)保保。甲乙雙方進(jìn)進(jìn)一步陳陳

34、述和保保證：甲甲乙雙方方具有評評估每筆筆調(diào)期交交易價值值和理解解每筆調(diào)調(diào)期交易易條件、條條款和風(fēng)風(fēng)險的能能力，有有能力承承擔(dān)并且且也愿意意承擔(dān)每每筆調(diào)期期交易的的風(fēng)險。八、違約事事件下列事件均均為違約約事件：甲乙雙方中中一方未未按調(diào)期期交易委委托書或或調(diào)期交交易確認(rèn)認(rèn)書或本本協(xié)議的的規(guī)定履履行義務(wù)務(wù)的。在以上違約約事件發(fā)發(fā)生后，沒沒有違約約的一方方有權(quán)終終止本協(xié)協(xié)議項下下的調(diào)期期交易，并并且對未未到期的的調(diào)期交交易按市市價進(jìn)行行平盤。違違約方將將賠償另另一方由由于違約約而形成成的損失失和費用用。甲方方違約的的，乙方方有權(quán)從從甲方的的保證金金中扣收收相應(yīng)的的金額，作作為賠償償金。如如甲方保保證金

35、帳帳戶資金金不足以以抵扣乙乙方的損損失和費費用，乙乙方有權(quán)權(quán)從甲方方在乙方方的其他他帳戶上上直接扣扣劃相應(yīng)應(yīng)資金。如如甲方其其他帳戶戶資金還還不足以以抵扣乙乙方的損損失和費費用，將將自動作作為甲方方對乙方方的逾期期負(fù)債，并并按乙方方逾期貸貸款的有有關(guān)規(guī)定定進(jìn)行處處理。九、放棄甲乙雙方在在本協(xié)議議未行使使或延遲遲本協(xié)議議項下的的任何權(quán)權(quán)利時，不不應(yīng)該認(rèn)認(rèn)為是放放棄該權(quán)權(quán)利。十、轉(zhuǎn)讓在未征得另另一方書書面同意意的情況況下，甲甲乙兩方方中的任任何一方方不得將將其在本本協(xié)議項項下的任任何義務(wù)務(wù)轉(zhuǎn)讓給給第三者者。十一、協(xié)議議的修改改經(jīng)甲乙雙方方協(xié)商同同意，本本協(xié)議可可以通過過書面形形式加以以補充和和修改

36、，經(jīng)經(jīng)補充和和修改后后的條款款將成為為本協(xié)議議不可分分割的組組成部分分。十二、協(xié)議議的生效效本協(xié)議自雙雙方有權(quán)權(quán)簽字人人簽字并并加蓋公公章之日日起生效效。十三、協(xié)議議的解除除甲乙雙方經(jīng)經(jīng)協(xié)商一一致后可可以解除除本協(xié)議議，并應(yīng)應(yīng)以書面面形式加加以明確確。本協(xié)議解除除之前業(yè)業(yè)已發(fā)生生的調(diào)期期交易的的效力不不因本協(xié)協(xié)議之解解除而受受影響。一一方解除除本協(xié)議議而給對對方造成成損失的的，除不不可歸責(zé)責(zé)于該當(dāng)當(dāng)事人的的事由以以外，應(yīng)應(yīng)予以賠賠償。十四、爭議議的解決決甲乙雙方在在本協(xié)議議項下發(fā)發(fā)生任何何爭執(zhí)時時，應(yīng)本本著友好好的原則則通過協(xié)協(xié)商解決決。如通通過協(xié)商商仍不能能解決爭爭執(zhí)時，任任何一方方可向乙乙

37、方所在在地的人人民法院院提起訴訴訟。十五、協(xié)議議正本一一式兩份份，由甲甲乙雙方方各持一一份。甲方乙方 公公司中國建設(shè)銀銀行 分行簽字：簽字：職務(wù)：職務(wù)：蓋章：蓋章：日期：日期：附件2二：外匯債務(wù)調(diào)調(diào)期交易易申請書書中國建設(shè)銀銀行 分行行： 我我公司于于 年 月 日從 銀銀行借入入一筆 （貨幣幣名稱）貸貸款，條條件如下下：（現(xiàn)現(xiàn)金流量量表詳見見附頁）本金金額: ；起息息日: 到期日: ；利利率: 計息期: 本金償付日日: 利息償付日日: 上述借款擔(dān)擔(dān)保人是是: 為了有效防防范匯率率和利率率風(fēng)險，我我公司特特請貴行行，針對對我公司司的上述述債務(wù)敘敘做調(diào)期期交易。簽字：蓋章：日期：附件3三：外匯債務(wù)

38、調(diào)調(diào)期交易易委托書書中國建設(shè)銀銀行 分行： 為為了調(diào)整整我公司司的債務(wù)務(wù)結(jié)構(gòu)，避避免或降降低利率率及匯率率風(fēng)險，現(xiàn)現(xiàn)準(zhǔn)備和和貴行敘敘做一筆筆調(diào)期交交易。該該委托書書的出具具表明我我公司已已經(jīng)完成成內(nèi)部審審批手續(xù)續(xù)，具備備和貴行行完成交交易的條條件。我我公司在在此聲明明：（11）本委委托的交交易目的的是防范范風(fēng)險或或保值，不不違反國國家任何何有關(guān)規(guī)規(guī)定。（2）我公司有權(quán)和貴行進(jìn)行交易，并有權(quán)就此與貴行簽定本委托成交的交易。（3）我公司委托該交易完全基于我公司自己的判斷和決定。（4）我公司對該交易有清楚的了解，并將承擔(dān)交易成交后的所有責(zé)任和風(fēng)險，交易成交后雙方將立刻簽署交易確認(rèn)書，履行該交易成交后

39、產(chǎn)生的任何義務(wù)。本委托調(diào)期期交易的的具體條條件如下下：本委托書從從委托當(dāng)當(dāng)日至交交易完成成有效，我我公司如如果擬修修改交易易條件或或終止交交易，將將書面通通知貴行行。如果果貴行在在接到我我公司書書面通知知并按正正常、合合理的方方式和速速度傳達(dá)達(dá)至建設(shè)設(shè)銀行總總行（資資金部）時時交易已已經(jīng)成交交，或者者由于通通訊等技技術(shù)限制制或營業(yè)業(yè)時間、交交易習(xí)慣慣等限制制而難以以變更交交易條件件或終止止交易的的，則該該通知無無效。簽字：蓋章：日期：附件4四：外匯債務(wù)調(diào)調(diào)期交易易委托書書（調(diào)期期期權(quán)）中國建設(shè)銀銀行 分行：為了調(diào)整我我公司的的債務(wù)結(jié)結(jié)構(gòu)，避避免或降降低利率率及匯率率風(fēng)險，現(xiàn)現(xiàn)準(zhǔn)備和和貴行敘敘做

40、一筆筆調(diào)期期期權(quán)交易易。該委委托書的的出具表表明我公公司已經(jīng)經(jīng)完成內(nèi)內(nèi)部審批批手續(xù)，具具備和貴貴行完成成交易的的條件。我我公司在在此聲明明：（11）本委委托的交交易目的的是防范范風(fēng)險或或保值，不不違反國國家任何何有關(guān)規(guī)規(guī)定。（2）我公司有權(quán)和貴行進(jìn)行交易，并有權(quán)就此與貴行簽定本委托成交的交易。（3）我公司委托該交易完全基于我公司自己的判斷和決定。（4）我公司對該交易有清楚的了解，并將承擔(dān)交易成交后的所有責(zé)任和風(fēng)險，交易成交后雙方將立刻簽署交易確認(rèn)書，履行該交易成交后產(chǎn)生的任何義務(wù)。（5）該調(diào)期期權(quán)被執(zhí)行后，我公司將嚴(yán)格按約定的調(diào)期條件與貴行簽署調(diào)期交易成交書，并履行調(diào)期交易項下的義務(wù)。本委托調(diào)

41、期期期權(quán)交交易的具具體條件件如下：當(dāng)上述調(diào)期期期權(quán)被被執(zhí)行時時，我公公司將與與建設(shè)銀銀行進(jìn)行行如下的的調(diào)期交交易：本委托書從從委托當(dāng)當(dāng)日至交交易完成成有效，我我公司如如果擬修修改交易易條件或或終止交交易，將將書面通通知貴行行。如果果貴行在在接到我我公司書書面通知知并按正正常、合合理的方方式和速速度傳達(dá)達(dá)至建設(shè)設(shè)銀行總總行（資資金部）時時交易已已經(jīng)成交交，或者者由于通通訊等技技術(shù)限制制或營業(yè)業(yè)時間、交交易習(xí)慣慣等限制制而難以以變更交交易條件件或終止止交易的的，則該該通知無無效。簽字：蓋章：日期：附件5五：外匯債務(wù)調(diào)調(diào)期交易易成交通通知書中國建設(shè)銀銀行 分行行：根據(jù)你行 年 月 日的的請示以以及你

42、行行 公司出出具的調(diào)調(diào)期交易易委托書書，總行行于 年 月 日已已經(jīng)對外外完成交交易，具具體交易易情況如如下：你行在收到到本通知知后，應(yīng)應(yīng)盡快同同該公司司簽訂調(diào)調(diào)期交易易確認(rèn)書書（格式式附后）。 中國建建設(shè)銀行行總行資資金部 年 月 日附件6六：外匯債務(wù)調(diào)調(diào)期交易易確認(rèn)書書甲方： 公司司乙方：中國國建設(shè)銀銀行 分行行根據(jù)甲方 年年 月 日的的委托，甲甲乙雙方方已經(jīng)完完成委托托中所描描述的交交易，具具體交易易細(xì)節(jié)如如下：法律文件管管轄：本本交易受受甲乙雙雙方間 年 月 日簽簽署的企企業(yè)外匯匯債務(wù)調(diào)調(diào)期交易易總協(xié)議議的約約束。雙方同意該該交易的的內(nèi)容，確確認(rèn)交易易無誤。甲 方（公公章）：乙 方（公公

43、章）：簽 字：簽 字：日期： 年 月 日日期： 年 月 日附件7七：外匯債務(wù)調(diào)調(diào)期交易易平盤委委托書中國建設(shè)銀銀行 分行：我公司因套套期保值值目的，于于 年年 月 日委委托貴行行進(jìn)行調(diào)調(diào)期交易易，并與與貴行簽簽定了調(diào)調(diào)期交易易確認(rèn)書書。目前前我公司司擬將原原交易平平盤。本本委托書書的出具具表明我我公司已已經(jīng)完成成內(nèi)部審審批手續(xù)續(xù)，具備備和貴行行完成交交易的條條件。我我公司在在此聲明明：（11）本委委托的交交易平盤盤不違反反國家任任何規(guī)定定。（22）我公公司有權(quán)權(quán)和貴行行進(jìn)行交交易平盤盤，并有有權(quán)就此此與貴行行簽定本本委托成成交的交交易平盤盤確認(rèn)書書。（33）我公公司委托托該交易易平盤完完全基于于我公司司自己的的判斷和和決定。（4）我公司對該交易平盤有清楚的了解，并將承擔(dān)交易平盤后的所有責(zé)任和風(fēng)險，交易成交后雙方將立刻簽署交易平盤確認(rèn)書，履行該交易平盤后產(chǎn)生的任何義務(wù)。本委托交易易的目的的是對原原調(diào)期交交易（ 年 月 日成成交）進(jìn)進(jìn)行平盤盤。本交易平盤盤委托的的具體條條件如下下：我公司平盤盤收益（虧虧損）不不低（高高）于 萬美元元。原調(diào)期交易易的具體體條件如如下：本委托的平平盤交易易完成后后，原調(diào)調(diào)期交易易終止。本委托書從從委托當(dāng)當(dāng)日至交交易完成成有效，我我公司如如果擬修修改交易易條件或或終止交交易，將將書面通通知貴行行。如