投保規(guī)則及投保書填寫課件

1、投保規(guī)則及投保書填寫 自強(qiáng)以不息 厚德以載物 向西點(diǎn)學(xué)習(xí) 為人民服務(wù)營(yíng)銷訓(xùn)導(dǎo)照片講師介紹通過課程的講授及操作，使學(xué)員對(duì)投保規(guī)則有基本的了解，并能夠獨(dú)立完成對(duì)投保單的填寫。1.2.3.4.投保規(guī)則投保單填寫規(guī)范投保單填寫練習(xí)投保所需資料5.新契約投保流程圖（1）投保人、保險(xiǎn)利益、受益人、投保人 年滿18周歲，具有完全民事行為能力的人 16-17歲以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來源的人 保險(xiǎn)利益 投保人與被保險(xiǎn)人之間應(yīng)具有可保利益（本人；配偶、子女、父母；有撫養(yǎng)、 贍養(yǎng)或者撫養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員，近親屬；與投保人有勞動(dòng)關(guān)系的勞動(dòng)者） 受益人 由被保險(xiǎn)人或者投保人指定，投保人指定受益人時(shí)須經(jīng)被保險(xiǎn)人同意

2、。被保 險(xiǎn)人為非完全民事行為能力人的，由其監(jiān)護(hù)人指定受益人。 投保規(guī)則（2）保額與收入配比被保險(xiǎn)人年齡（周歲）18-3536-4546-5556人身險(xiǎn)保額與年收入的倍數(shù)關(guān)系20倍15倍10倍8倍（3）保費(fèi)與收入配比 年收入10萬，年繳總保費(fèi)不超過稅后收入的20% 年收入10萬，年繳總保費(fèi)不超過稅后收入的30%投保規(guī)則（4）特殊人群：未成年人 投保人 投保人應(yīng)為未成年人的父母或監(jiān)護(hù)人，如投保人為父母以外的其他人，必須 經(jīng)被保險(xiǎn)人的監(jiān)護(hù)人書面同意。如被保險(xiǎn)人為不滿10周歲的未成年人，投保 含有身故保險(xiǎn)金給付責(zé)任的保險(xiǎn)時(shí)，投保人必須為父母。 投保資料 未成年人投保時(shí)必須提供戶口薄復(fù)印件或出生證明。3

3、歲以下兒童投保必須 提供“兒童保健手冊(cè)”，無“兒童保健手冊(cè)”者需提供嬰幼兒健康問卷及出 生證明。 投保限額最高保額投保規(guī)則1.2.3.4.投保規(guī)則投保單填寫規(guī)范投保單填寫練習(xí)投保所需資料5.新契約投保流程圖（1）一般填寫規(guī)定 繁體字 簡(jiǎn)體字 字跡潦草 工整清晰 反復(fù)涂改 書寫整潔 圓珠筆、色筆 藍(lán)、黑色墨水筆投保單填寫規(guī)范（2）投保單的組成 基本資料（被保險(xiǎn)人、投保人、身故受益人） 投保內(nèi)容 可保資料告知 其他特別要求及說明 投保人、被保險(xiǎn)人聲明及簽名 代理人報(bào)告書投保單填寫規(guī)范（3）投保單填寫說明基本資料 姓名、性別、戶籍、生日、年齡均以身份證為準(zhǔn)，如為外籍 人士，需填寫具體國(guó)籍； 如實(shí)填寫

4、身高、體重 如實(shí)填寫工作單位、職務(wù)及職位 詳細(xì)列明聯(lián)系電話和郵寄地址 被保險(xiǎn)人與投保人關(guān)系為其他時(shí)必須具體說明 當(dāng)受益人是兩人以上時(shí)，必須列出、受益份額或受益順序投保單填寫規(guī)范（3）投保單填寫說明投保內(nèi)容 如果投保的主險(xiǎn)或附險(xiǎn)有基本、可選，應(yīng)在相應(yīng)位置打“” 應(yīng)選擇交費(fèi)頻次、首期、續(xù)期交費(fèi)方式及是否自動(dòng)墊交保費(fèi) 必須是銀行轉(zhuǎn)賬的繳費(fèi)方式，賬戶所有人必須與投保人必須 為同一人 保費(fèi)需要四舍五入到元 養(yǎng)老險(xiǎn)應(yīng)選擇領(lǐng)取年齡和方式投保單填寫規(guī)范（3）投保單填寫說明其他部分 如保險(xiǎn)條款中涉及對(duì)投保人承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任事項(xiàng)，投保人欄必 須填寫 如健康告知選擇“是”時(shí)，必須在“說明欄”中詳細(xì)說明， 部分項(xiàng)目具有A

5、、B兩項(xiàng)應(yīng)分別說明 在需要客戶簽名的地方應(yīng)請(qǐng)客戶親自簽名，嚴(yán)禁代簽名 業(yè)務(wù)員應(yīng)在“業(yè)務(wù)員聲明”欄簽名并留下聯(lián)系電話投保單填寫規(guī)范（4）投保單填寫提示投保單填寫規(guī)范1.2.3.4.投保規(guī)則投保單填寫規(guī)范投保單填寫練習(xí)投保所需資料5.新契約投保流程圖內(nèi)容：投保單填寫時(shí)間：10分鐘要點(diǎn)：以自己為投、被險(xiǎn)保人，填寫一份富貴全能 產(chǎn)品的投保單，受益人：法定現(xiàn)場(chǎng)演練高額件注意；累計(jì)風(fēng)險(xiǎn)保額超過50萬不得預(yù)收保費(fèi)及轉(zhuǎn)帳授權(quán)書填寫高額件業(yè)務(wù)人員報(bào)告書填寫財(cái)務(wù)狀況問卷保費(fèi)合計(jì)問題；全部為四舍五入注意事項(xiàng)重簽投保單情形：交單日距離投保單簽署日期超過3個(gè)工作日；投保單重要項(xiàng)目缺漏、涂改；投保單修改超過3處；注意1.2.3.4.投保規(guī)則投保單填寫規(guī)范投保單填寫練習(xí)投保所需資料5.新契約投保流程圖投保單人身保險(xiǎn)投保提示書銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書投保人、被保險(xiǎn)人有效身份證明資料銀行卡或存折復(fù)印件投保所需資料基本資料產(chǎn)品說明書和建議書（購(gòu)買分紅險(xiǎn)和萬能險(xiǎn)時(shí)）受益人身份證復(fù)印件（期繳保費(fèi)或躉繳保費(fèi)20萬元以上時(shí)）醫(yī)療特約（購(gòu)買醫(yī)療險(xiǎn)時(shí)）其他相關(guān)資料（如病史問卷、外籍人士問卷、常駐外地人員文件等）投保所需資料增加資料1.2.3.4.投保規(guī)則投保單填寫規(guī)范投保單填寫練習(xí)投保所需資料5.新契約投保流程圖新契約投保流程總、分公