社區(qū)銀行綜述課件

1、2013年11月 社區(qū)銀行概述涵義：貼近社區(qū)、園區(qū)深入營銷的浦發(fā)銀行網(wǎng)點(diǎn)。定位： 小規(guī)模、低成本、廣覆蓋、深耕耘 關(guān)鍵詞：智能型、專產(chǎn)品、多功能1、物業(yè)公司集成型：設(shè)置在社區(qū)服務(wù)中心、物業(yè)公司的服務(wù)點(diǎn)。2、賣場集成型：設(shè)置在社區(qū)人流量大的賣場內(nèi)。3、自助銀行集成型：設(shè)置在現(xiàn)有自助銀行內(nèi)。4、獨(dú)立社區(qū)門店型：設(shè)在幾個社區(qū)交叉、客流量大、交通便利的位置浦發(fā)社區(qū)銀行去人工，功能機(jī)具化、網(wǎng)絡(luò)化專屬卡專屬理財專屬信貸銀行服務(wù)增值服務(wù)圈子營銷發(fā)展規(guī)劃：2013:52014:202015:40-50業(yè)務(wù)功能：1、儲蓄類業(yè)務(wù)：本外幣儲蓄業(yè)務(wù)、各類銀行卡業(yè)務(wù)。2、理財類業(yè)務(wù)：辦理各類理財業(yè)務(wù)、推出金融綜合服務(wù)方

2、案（子女教育包、養(yǎng)老計劃包、出國金融服務(wù)包等）。3、信貸類業(yè)務(wù)：信用卡、消貸易、融資易、中小微企業(yè)貸款。 4、電子銀行類業(yè)務(wù)：辦理業(yè)務(wù)電子預(yù)約，網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行業(yè)務(wù)，移動金融業(yè)務(wù)，自助業(yè)務(wù)。5、便民增值類業(yè)務(wù)：代扣代繳業(yè)務(wù)代理水費(fèi)、電費(fèi)、電話費(fèi)、煤氣費(fèi)等業(yè)務(wù)的咨詢、簽約，代理移動業(yè)務(wù)話費(fèi)代繳及移動代理網(wǎng)點(diǎn)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，其他增值服務(wù)新五豐U鮮、周邊特惠商戶群、旅游及票務(wù)代理、圈子服務(wù)。1、自助銀行服務(wù)區(qū)：設(shè)置CRS 設(shè)備、ATM 設(shè)備、遠(yuǎn)程發(fā)卡機(jī)、自助終端等向客戶提供現(xiàn)金服務(wù)和非現(xiàn)金服務(wù)，夜間與營業(yè)區(qū)通過卷簾分隔形成24 小時自助服務(wù)區(qū)。2、低柜服務(wù)區(qū)：擬設(shè)立1-2個低柜，通過理財經(jīng)理

3、為客戶辦理各類非現(xiàn)金個人零售業(yè)務(wù)和受理小微企業(yè)貸款、理財咨詢、申請等業(yè)務(wù)；3、電子銀行體驗(yàn)區(qū)：通過電子銀行設(shè)備（網(wǎng)銀體驗(yàn)機(jī)、手機(jī)銀行體驗(yàn)終端等、自助發(fā)卡終端、IPhone、IPad 及其他平板電腦或智能手機(jī)）的展示、客戶現(xiàn)場的互動，使客戶體驗(yàn)網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行。4、增值服務(wù)區(qū)：移動專柜、合營專柜5、客戶洽談區(qū)：用于進(jìn)行來客業(yè)務(wù)洽談。網(wǎng)點(diǎn)分區(qū)社區(qū)支行設(shè)置行長1人、理財經(jīng)理2-3人、“金融協(xié)理員”N人。支行行長負(fù)責(zé)社區(qū)支行的全面業(yè)務(wù)工作；理財經(jīng)理輪流坐銷，以及開展社區(qū)營銷；金融協(xié)理員主要由社區(qū)對客群有重要影響力的人員擔(dān)任，如物業(yè)管理人員、居委會管理人員、協(xié)會聯(lián)系人員等兼任，負(fù)責(zé)協(xié)助社區(qū)支行拓展客戶

4、。人員設(shè)置我行社區(qū)銀行主要為社區(qū)經(jīng)濟(jì)服務(wù)，要立足社區(qū)、街道的實(shí)際，落實(shí)客戶下沉，為社區(qū)主流客群提供“貼身貼心”金融服務(wù)。（一）客戶策略。社區(qū)銀行目標(biāo)客戶為社區(qū)輻射區(qū)內(nèi)居民、個體工商戶、中小微企業(yè)、社區(qū)內(nèi)商業(yè)化經(jīng)營的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目等。（二）產(chǎn)品策略。以住房、裝修、汽車、留學(xué)、旅游、大宗消費(fèi)品貸款等“消貸易”系列產(chǎn)品為抓手，對社區(qū)居民主動授信撬動金融服務(wù)，為社區(qū)居民量身定做高收益理財產(chǎn)品介入家庭綜合財富管理，開發(fā)各類代收代付產(chǎn)品滿足的社區(qū)居民日常生活便捷性需求，發(fā)展社區(qū)內(nèi)醫(yī)院、超市、餐飲、洗衣店等日常生活必須場所為特惠商戶滿足社區(qū)居民消費(fèi)優(yōu)惠需求。以“商貸易”、“商超易”、“醫(yī)藥易”、“物流易”

5、“車商易”“建材易“等“融資易”系列產(chǎn)品及小微企業(yè)貸款產(chǎn)品為抓手，對社區(qū)內(nèi)居住的個體工商戶、中小微企業(yè)主分行業(yè)主動授信支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)信用卡、POS收單、工資代發(fā)、理財產(chǎn)品、家庭現(xiàn)金管理的交叉銷售。積極參與社區(qū)商業(yè)化經(jīng)營的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目，重點(diǎn)支持社區(qū)內(nèi)教育、衛(wèi)生、運(yùn)輸、電力、旅游、網(wǎng)路運(yùn)營等基礎(chǔ)性產(chǎn)業(yè)，主動授信支持智慧社區(qū)的建設(shè)，獲得社區(qū)管理機(jī)構(gòu)和居民的認(rèn)同；同時，推出社區(qū)銀行主題卡，推行社區(qū)智慧生活一卡通，以小區(qū)名字命名，覆蓋客戶門禁、停車、繳費(fèi)、購物、會所服務(wù)等所有小區(qū)內(nèi)生活需求。發(fā)展策略（三）渠道策略：以浦發(fā)社區(qū)智慧銀行及3公里內(nèi)支行物理網(wǎng)點(diǎn)為社區(qū)營銷主渠道；發(fā)展物業(yè)公司、居委會、第三方機(jī)構(gòu)、社區(qū)有影響力居民等兼職外掛團(tuán)隊為營銷補(bǔ)充渠道；加快電子銀行、移動金融、QQ群微信群、社區(qū)互聯(lián)網(wǎng)等現(xiàn)代金融營銷工具的開發(fā)、宣傳、運(yùn)用，通過立體化的營銷渠道融入社區(qū)循環(huán)流。（四）促銷策略：搭建社區(qū)特惠商戶體系，開展“輕松惠生活”的刷卡促銷活動；組織“社區(qū)理財課堂”，開展“輕松會理財”理財知識普及及高收益產(chǎn)品回饋活動；成立“社區(qū)中小業(yè)主俱樂部”，開展“輕松慧融資”企業(yè)成長金融服務(wù)方案設(shè)計活動；圍繞“教育”“健康”主題，開展“社區(qū)電影節(jié)”、“親子節(jié)”、“義診節(jié)”、“健身節(jié)”等豐富多彩的活動，宣傳營銷“輕松匯支付”的結(jié)算產(chǎn)品