職業(yè)生涯規(guī)劃·金融專業(yè)

1、目錄：大學(xué)的專業(yè)選擇 職業(yè)的投資和組合 1.職業(yè)生涯的取得 -我的選擇 2.職業(yè)規(guī)劃的整合 -中國(guó)CFA現(xiàn)狀 -CFA職業(yè)開(kāi)展前景：打造金領(lǐng)人生“ -考CFA的原因 -工作環(huán)境 3.職業(yè)知識(shí)的積累 -短期學(xué)習(xí)規(guī)劃 -中期學(xué)習(xí)規(guī)劃 -長(zhǎng)期學(xué)習(xí)規(guī)劃 4.職業(yè)的創(chuàng)造 - CFA的職業(yè)生涯開(kāi)展之路 - 職業(yè)開(kāi)展初期 -職業(yè)開(kāi)展中期 -職業(yè)開(kāi)展頂峰期 -職業(yè)開(kāi)展成熟期 -其他開(kāi)展道路職業(yè)生涯的心理 一 個(gè) 女 生 的 起 跑 點(diǎn)大學(xué)的專業(yè)選擇一：幼兒教師一個(gè)非常神圣的職業(yè)，因?yàn)閺男【陀X(jué)得喜歡孩子，工作能和孩子在一起，自己也能年輕很多，但是自己總怕和孩子在一起會(huì)嫌他們太吵太煩。大學(xué)的專業(yè)選擇二：營(yíng)銷(xiāo)人員天

2、生對(duì)市場(chǎng)的敏銳性，我從初中就開(kāi)始關(guān)注市場(chǎng)行情，關(guān)注貨物價(jià)格和門(mén)店投資，更注重市場(chǎng)推廣，很有幸我能在大學(xué)學(xué)習(xí)我所喜歡的專業(yè)，也曾在創(chuàng)維集團(tuán)擔(dān)任臨時(shí)銷(xiāo)售人員，學(xué)習(xí)到了他們的銷(xiāo)售理念。 職業(yè)的投資和組合 一.職業(yè)生涯的取得挖掘自我上海金融學(xué)院 國(guó)際教學(xué)部 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) 現(xiàn)任班長(zhǎng)對(duì)于我這個(gè)個(gè)性比較強(qiáng)的女孩來(lái)說(shuō)，我特別喜歡開(kāi)一家屬于自己的連鎖經(jīng)營(yíng)店，因?yàn)橘Y金和合作伙伴的問(wèn)題，這始終是我的一個(gè)夢(mèng)想。通過(guò)ATA全美測(cè)評(píng)軟件系統(tǒng)的職業(yè)綜合測(cè)驗(yàn)，使我對(duì)自己有一個(gè)更深刻的認(rèn)識(shí),也使我找到了工作的目標(biāo)。作為女生，相對(duì)男生創(chuàng)業(yè)是一個(gè)弱勢(shì)群體，但是我相信，通過(guò)自己的創(chuàng)業(yè)終有一片屬于自己的天空。 職業(yè)性格測(cè)驗(yàn)：職業(yè)性格分析：

3、有一般的變化傾向： 在新的和意外的活動(dòng)或工作情境中會(huì)感到愉快，喜歡做經(jīng)常變化內(nèi)容和職務(wù)的工作；追求多樣化的活動(dòng)以及那些能將自己注意力從一件事 轉(zhuǎn)移到另一件事上的工作情境。有一般的重復(fù)傾向： 喜歡連續(xù)不斷地從事同樣的工作，也喜歡按別人已經(jīng)安排好的方案或進(jìn)度辦事，喜歡重復(fù)，有規(guī)律，有標(biāo)準(zhǔn)的工作和職務(wù)。有一般的服從傾向： 不喜歡自己獨(dú)立作出決策，而喜歡讓別人對(duì)你的工作負(fù)起責(zé)任并按別人的指示辦事。有一般的獨(dú)立傾向： 喜歡方案自己的活動(dòng)和指導(dǎo)別人的活動(dòng)在獨(dú)立的和負(fù)有職責(zé)的工作情況中會(huì)感到愉快，喜歡對(duì)將要發(fā)生的事情作出決定。有一般的協(xié)作傾向 在與人協(xié)同工作時(shí)會(huì)感到愉快，并總得能想到同事們的喜歡。有很強(qiáng)的主

4、導(dǎo)傾向 喜歡通過(guò)談話或者協(xié)作設(shè)法使別人同意你的觀點(diǎn)對(duì)于別人的反響有較強(qiáng)的判斷能力，且善于影響他人的態(tài)度，觀點(diǎn)和判斷。有較強(qiáng)的機(jī)智傾向 在緊張的危險(xiǎn)的情況下能很好執(zhí)行任務(wù)并能自我控制和鎮(zhèn)定自如;在意外的情緒中工作得很出色，當(dāng)事情出了過(guò)失時(shí)，不易慌亂。有一般的表現(xiàn)傾向 喜歡能表現(xiàn)自己的愛(ài)好和個(gè)性的工作環(huán)境。有一般的嚴(yán)謹(jǐn)傾向： 喜歡注意細(xì)節(jié)的精確，按一套規(guī)那么和步驟將工作可能做得完善；傾向于嚴(yán)格，努力地工作，以便能看到自己出色地完成的工作效果。 職業(yè)性格：從上圖中可看出，我具有很強(qiáng)的主導(dǎo)傾向，也有一定的機(jī)智傾向，可能是因?yàn)槲以趯W(xué)生年代都扮演著領(lǐng)導(dǎo)的角色，具有很強(qiáng)的領(lǐng)導(dǎo)能力和反映能力，在意外的情景中能

5、處理得當(dāng)。適合我的職業(yè)：幼兒教育人員 經(jīng)濟(jì)金融分析師職業(yè)興趣測(cè)驗(yàn)：職業(yè)興趣：我是屬于樂(lè)于同人打交道，也愛(ài)與人接觸的人，對(duì)具有概括性和有規(guī)律的工作有興趣，并樂(lè)于同人打交道。適合我的主要職業(yè)是：治療學(xué)家，歷史學(xué)家，記者，特殊教育工作者，社會(huì)教育家，社會(huì)工作者，心理學(xué)家，廣告師等。也可以是醫(yī)生助手，銀行職員，保險(xiǎn)公司職員，運(yùn)輸公司推銷(xiāo)員，企業(yè)經(jīng)濟(jì)師，法官，律師，公證人助手等。 我的選擇雖然我的兩個(gè)測(cè)試中都有幼兒教育行業(yè)，我也很喜歡這個(gè)行業(yè)，但是我現(xiàn)在都已經(jīng)大二了，都已經(jīng)快要畢業(yè)了，而且沒(méi)有一定的藝術(shù)根底，很難在一兩年里把幼兒教學(xué)的根底打好，所以我放棄教育行業(yè)。然而我還是喜歡金融方面的工作，可能這個(gè)和

6、教育業(yè)差異很大，但是金融分析師Chartered Financial Analyst,簡(jiǎn)稱CFA卻是非常適合我的一個(gè)崗位，因?yàn)槲蚁矚g喜歡和別人打交道，我認(rèn)為和不同的人打交道會(huì)鍛煉出不能得應(yīng)對(duì)方式，這是對(duì)自己的一種感知，一種升華，而且我具有一定的主導(dǎo)能力和機(jī)智能力，在金融領(lǐng)域堅(jiān)決的判斷力和躲避風(fēng)險(xiǎn)的反響能力是關(guān)鍵，我認(rèn)為我具有這種條件，而且我也很喜歡這個(gè)職業(yè)，更有信心的是我所在的上海金融學(xué)院將給我一個(gè)非常好的學(xué)習(xí)條件。 二.職業(yè)規(guī)劃的整合我的現(xiàn)狀：現(xiàn)在我是專科生，但是我知道單憑我這個(gè)卑微的地位是不能登上高雅的舞臺(tái)的，我不斷充實(shí)自己，為把自己打造得更加完美，所以，我參加了上海財(cái)經(jīng)大學(xué)的自學(xué)考試。有

7、人會(huì)問(wèn)，為什么我要選擇自選考而不參加專升本，我想說(shuō)的是，我參加自學(xué)考都是為金融分析師這個(gè)職位打根底的，金融分析師要的是三年以后的領(lǐng)導(dǎo)決策的經(jīng)驗(yàn)，我只有早點(diǎn)工作，吸取更多的工作經(jīng)驗(yàn)才能到達(dá)這個(gè)要求，這個(gè)社會(huì)很現(xiàn)實(shí)，在校期間，用人單位是不會(huì)聘用我這種學(xué)生的。還有一個(gè)理由就是學(xué)習(xí)CFA要的是充分的自學(xué)能力，自學(xué)考能夠鍛煉我的自學(xué)能力，當(dāng)然也能很大一筆學(xué)習(xí)培訓(xùn)費(fèi)，要考CFA真的是又傷精力，又傷財(cái)力，但是投資回報(bào)率很高的一項(xiàng)工程。 中國(guó)CFA現(xiàn)狀金融分析師資格考試被稱作全球金融第一考。特許金融分析師是當(dāng)今世界證券投資與管理界普遍認(rèn)可的一種職業(yè)稱號(hào)。至2002年中，在150個(gè)國(guó)家和地區(qū)中有超過(guò)50,000

8、名CFA證書(shū)持有人；中國(guó)約有50名CFA證書(shū)持有人，其中包括局部海外人士及海外留學(xué)歸國(guó)者。2002年全球有超過(guò)100,000名考生參加CFA考試。約有1,800名考生在中國(guó)的上海和北京兩個(gè)考點(diǎn)參加考試，另有160名南方的考生赴港應(yīng)試，比去年增加三倍多。2001年和2000年的中國(guó)地區(qū)考生約為450名和150名。目前中國(guó)高級(jí)金融人才奇缺，金融分析師更是存在巨大供需缺口。就在我所在的城市-上海，據(jù)預(yù)測(cè)，未來(lái)年對(duì)CFA的需求量是3000人，而目前只有人。去年在整個(gè)上?？键c(diǎn)只有人最終取得資格證書(shū)。這些CFA資格擁有者，受到多家金融機(jī)構(gòu)挖搶，他們的年薪也很高。 正因?yàn)榇?，中?guó)的特許金融分析師熱在不斷升溫

9、，報(bào)考CFA的人數(shù)在逐年遞增。獲得CFA資格人士在收入、報(bào)酬方面一般明顯優(yōu)于同行。據(jù)2002年最新資料，全球特許金融分析師的平均年薪是17.8萬(wàn)美元。美國(guó)特許金融分析師的年收入是19萬(wàn)美元，比哈佛的平均12.8萬(wàn)美元的年薪還要高出近成。在我國(guó)香港，CFA的年均收入也到達(dá)13.6萬(wàn)美元。在中國(guó)內(nèi)地，諸多證券公司更是有千金易得，分析師難求的慨嘆。注:證書(shū)CFA是特許金融分析師的簡(jiǎn)稱，又稱為注冊(cè)金融分析師，它不是一種職業(yè)，而是一種從事金融投資以及證券的經(jīng)營(yíng)咨詢、分析和管理等項(xiàng)業(yè)務(wù)的資格認(rèn)證。 CFA職業(yè)開(kāi)展前景：打造金領(lǐng)人生 世界經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加速和全球金融市場(chǎng)的蓬勃開(kāi)展，帶來(lái)的是對(duì)金融投資從業(yè)人

10、員，尤其是精通投資管理和資本市場(chǎng)運(yùn)作的專業(yè)分析人才的大量需求。投資人和雇主比以往任何時(shí)候都更需要一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)來(lái)衡量個(gè)人的知識(shí)、誠(chéng)信和專業(yè)化程度，從而信賴他們來(lái)管理金融資產(chǎn)。這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)就是Chartered Financial Analyst特許金融分析師。CFA特許狀僅授予某些類(lèi)型的專業(yè)人員，包括貨幣經(jīng)理、證券分析師、投資參謀等，它要求候選人掌握嚴(yán)格而廣泛的課程知識(shí)，包括與投資有關(guān)的各個(gè)領(lǐng)域，如資產(chǎn)評(píng)估，投資組合管理和資產(chǎn)分配。然后，候選人必須通過(guò)三級(jí)考核來(lái)展示他們將這種知識(shí)應(yīng)用于實(shí)際情況的能力。CFA特許狀持有者活潑在世界金融投資市場(chǎng)的各個(gè)舞臺(tái)上取得CFA稱號(hào)的益處 ：在充滿競(jìng)爭(zhēng)的，迅速開(kāi)展的投資

11、管理領(lǐng)域，幾乎沒(méi)有什么比取得CFA認(rèn)證更加能夠證明你的高標(biāo)準(zhǔn)的知識(shí)和道德水平。了解CFA培養(yǎng)方案的雇主們往往會(huì)將CFA們安排到有相應(yīng)要求的高級(jí)職位上，并且通常愿意為其雇員參加培養(yǎng)方案支付費(fèi)用。很多投資者將是否有CFA持證者納入他們選擇為自己管理金融資產(chǎn)的公司和個(gè)人的標(biāo)準(zhǔn)之中。全球大多數(shù)的投資團(tuán)體都視CFA稱號(hào)為擁有卓越專業(yè)水準(zhǔn)的標(biāo)志。職業(yè)機(jī)會(huì)人際關(guān)系網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)自我獲得尊重知識(shí)為什么我考金融分析師 這個(gè)資格認(rèn)證？ 1、 知識(shí)：CFA 培養(yǎng)方案所包含的廣泛的課程要求我建立從定量分析和經(jīng)濟(jì)學(xué)到投資組合管理和資產(chǎn)評(píng)估的貫穿投資行業(yè)核心領(lǐng)域的原那么的執(zhí)行知識(shí)。當(dāng)我熟悉掌握這些核心領(lǐng)域后，不僅僅能使自己擁有

12、做出更佳投資決策所需的知識(shí)，同時(shí)也能令自己更有條件勝任有更多責(zé)任的職位?？梢哉f(shuō)我對(duì)于CFA的信任高于MBA,我認(rèn)為CFA 是我所追崇的，也是我想實(shí)現(xiàn)的，知識(shí)不管多少，但是要學(xué)以致用，我認(rèn)為學(xué)這個(gè)比別的都有試用價(jià)值。 2、 獲得敬重事實(shí)上沒(méi)有什么在投資管理領(lǐng)域沒(méi)有什么稱號(hào)能比CFA認(rèn)證更具有權(quán)威性。已取得CFA稱號(hào)的人們?cè)谌蛲顿Y領(lǐng)域舉足輕重，其中包括領(lǐng)導(dǎo)投資戰(zhàn)略家們的頂級(jí)投資公司的首席執(zhí)行官和合伙人，和世界知名的學(xué)院教授們。取得CFA稱號(hào)令你成為精英中的一員，給我?guī)?lái)令我在職業(yè)生涯的每一階段都獲益匪淺的尊重和信任。這個(gè)理由是我最想能說(shuō)服我自己的，因?yàn)橼A得別人由內(nèi)而外的尊重是那么可貴，這也是我人

13、生觀和價(jià)值觀的重要表達(dá)，這會(huì)使我覺(jué)得我的人生是完美的，也是能回首細(xì)細(xì)品味的。 3、 職業(yè)時(shí)機(jī) 在報(bào)紙或互聯(lián)網(wǎng)上瀏覽一下工作時(shí)機(jī)，我注意到與投資相關(guān)的職位反復(fù)出現(xiàn)的要求：首選CFA持證者.當(dāng)雇傭，提升和賦予額外職責(zé)時(shí)，相當(dāng)多的雇主都將持有CFA認(rèn)證作為衡量能力和專業(yè)程度的基準(zhǔn)?，F(xiàn)在越來(lái)越多的個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者都認(rèn)識(shí)到CFA方案的價(jià)值，因?yàn)樗梢詾镃FA持證者在競(jìng)爭(zhēng)升職時(shí)機(jī)和其他工作時(shí)機(jī)時(shí)提供顯而易見(jiàn)的優(yōu)勢(shì)。毫無(wú)疑問(wèn)，中國(guó)高級(jí)金融人才奇缺，金融分析師更是存在巨大供需缺口，這是一個(gè)多么有影響力的職業(yè)，前方張開(kāi)的是供不應(yīng)求的市場(chǎng)。 4、人際關(guān)系網(wǎng)絡(luò)成功完成CFA方案后，將成為全世界超過(guò)10萬(wàn)人的投資專業(yè)

14、人士中的一員，而所有這些人都是投資專業(yè)領(lǐng)域中的精英，這將有益于你拓展事業(yè)，結(jié)交更多的朋友。在ATA測(cè)評(píng)中可以看到，我是一個(gè)非常喜歡交朋友的人，喜歡廣交朋友，別人都說(shuō)在家靠父母，出外靠朋友，交到投資專業(yè)的精英朋友無(wú)愧是一個(gè)成功者，而且隨著我的事業(yè)的不斷提升那么我的朋友圈子也越來(lái)越大，朋友是最好的支柱，當(dāng)然也要妥善處理好朋友之間的關(guān)系，使自己登上金字塔的頂端。 工作地點(diǎn)：上海因?yàn)槲沂峭辽灵L(zhǎng)的上海人，對(duì)上海這幾年的開(kāi)展都有所了解，很多外地的人才都紛紛涌入上海，他們都認(rèn)為上海是一個(gè)市場(chǎng)，是一個(gè)能夠圓他們夢(mèng)想的地方，我沒(méi)有理由離開(kāi)上海，而且上海是中國(guó)的金融中心，浦東陸家嘴貿(mào)易中心正在崛起上海環(huán)球金融中

15、心大廈 擁有世界 第一、第四高樓 “上海環(huán)球金融中心 ，這是一個(gè)非常好的機(jī)遇，也是一個(gè)展現(xiàn)自己的舞臺(tái)，可能說(shuō)是有點(diǎn)遙不可及，但是我認(rèn)為有這樣一個(gè)平臺(tái)讓你去開(kāi)展，那為什么不去好好利用呢？國(guó)際商圈不是夢(mèng)想，只要自己有能力有動(dòng)力，那一定能成功。 上海概要上海在全國(guó)的地位正在向現(xiàn)代化國(guó)際大都市目標(biāo)邁進(jìn)的上海，肩負(fù)著面向世界、效勞全國(guó)的重任，在全國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)開(kāi)展中具有十分重要的地位和作用。在這個(gè)人口僅占全國(guó)1%、土地面積占全國(guó)0.06%的城市里，完成的工業(yè)總產(chǎn)值占全國(guó)的十二分之一，港口貨物吞吐量占全國(guó)的十分之一，口岸進(jìn)出口商品總額占全國(guó)的四分之一，財(cái)政收入占全國(guó)的八分之一，并在改革開(kāi)放、產(chǎn)業(yè)升級(jí)、科

16、技創(chuàng)新等方面發(fā)揮著示范、輻射和帶動(dòng)作用，為全國(guó)現(xiàn)代化建設(shè)作出了重要的奉獻(xiàn)上海中長(zhǎng)期開(kāi)展目標(biāo) 面對(duì)充滿機(jī)遇而又富有挑戰(zhàn)的二十一世紀(jì)，上海已經(jīng)確定了新的中長(zhǎng)期開(kāi)展目標(biāo)：把上海根本建成國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融、貿(mào)易 、航運(yùn)中心之一，初步確立社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)際大都市的地位。投資結(jié)構(gòu)投資結(jié)構(gòu)進(jìn)一步趨于合理，重點(diǎn)向重大城市根底設(shè)施建設(shè)、支柱工業(yè)等方面傾斜。2001年，全社會(huì)固定資產(chǎn)投資完成1984.31億元，比上年增長(zhǎng)6.1%。在投資總額中，重大工程建設(shè)完成投資460.78億元，占23.2%。房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資成為固定資產(chǎn)投資增長(zhǎng)的重要支撐，全年完成投資620.31億元，增長(zhǎng)9.6%，占固定資產(chǎn)投資的比重到達(dá)31.3%

17、。從產(chǎn)業(yè)投向看，三次產(chǎn)業(yè)投資比例為0.334.465.3。投融資體制改革成效顯著，非國(guó)有經(jīng)濟(jì)投資快速增長(zhǎng)。2001年，非國(guó)有經(jīng)濟(jì)投資1209.93億元，比上年增長(zhǎng)16.4%，占全市固定資產(chǎn)投資的比重由上年的55.6%上升到61%。其中，私營(yíng)、外商及港澳臺(tái)投資463.52億元，增長(zhǎng)15.2 %。經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) 20世紀(jì)90年代，上海緊緊抓住開(kāi)發(fā)開(kāi)放浦東這一歷史性的開(kāi)展機(jī)遇，深化改革，擴(kuò)大開(kāi)放，積極開(kāi)拓，奮力拼搏，使國(guó)民經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)了持續(xù)快速健康開(kāi)展，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的穩(wěn)定性和抗波動(dòng)能力大大提高。1992年以來(lái)，上海經(jīng)濟(jì)已連續(xù)10年保持兩位數(shù)增長(zhǎng)。2001年，全市實(shí)現(xiàn)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值4950.84億元，比1990年增長(zhǎng)

18、2.5倍，平均每年增長(zhǎng)12%。 輝煌上海：。我考CFA的SWOTStrength我國(guó)對(duì)中國(guó)高級(jí)金融人才的緊缺需求專業(yè)證書(shū)在行業(yè)內(nèi)的影響力不需要很高的學(xué)歷Opportunity所學(xué)專業(yè)和CFA較符合英語(yǔ)閱讀能力有長(zhǎng)期的規(guī)劃Threats所需時(shí)間比較長(zhǎng)費(fèi)用較高失敗率高Weakness需要四年以上領(lǐng)導(dǎo)和決策經(jīng)驗(yàn)海外人士和留學(xué)生競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng) 可行性：有人會(huì)說(shuō)你一個(gè)才?？频呐?，怎么可能攀登到國(guó)際舞臺(tái)，攀登到一個(gè)那么一個(gè)要不可及的高度，金領(lǐng)是什么概念，是一個(gè)地位的象征，在上海目前也只有人。去年在整個(gè)上海考點(diǎn)也只有人最終取得資格證書(shū)，在整個(gè)中國(guó)也才約有50名CFA證書(shū)持有人，你有什么資格來(lái)拿這么一張王牌，你能

19、和海外人士及海外留學(xué)歸國(guó)者來(lái)比拼嗎？但是我要說(shuō)的是，我有的是自信，CFA的報(bào)考資格是已獲得大學(xué)畢業(yè)證書(shū)，或即將獲得大學(xué)畢業(yè)證書(shū)的在校生，和與學(xué)士學(xué)位相等同的實(shí)務(wù)工作資歷，并能提供三位能證明應(yīng)考人工作資歷的人士名單，雖然后面的路很漫長(zhǎng)，但是起碼通過(guò)自己的努力可以有資格拿著入場(chǎng)券進(jìn)入這個(gè)豪華圣殿，走進(jìn)大門(mén)，我就有信心找出翻開(kāi)最后一道大門(mén)的鑰匙。俗話說(shuō)：知己知彼，百戰(zhàn)不殆。確實(shí)，綜觀自然界與人類(lèi)社會(huì)一切的競(jìng)爭(zhēng)、對(duì)抗究其本質(zhì)都是一種“知行能力的競(jìng)爭(zhēng)，亦即認(rèn)識(shí)與行動(dòng)能力的競(jìng)爭(zhēng)與對(duì)抗！我相信自己，只要自己想學(xué)，想爭(zhēng)取，就沒(méi)有做不到的事情！ Baxia 三.職業(yè)知識(shí)的積累成為一位成功金融分析師的啟程擁有CF

20、A認(rèn)證的必要前提1.參加CFA認(rèn)證考試主要是一個(gè)自學(xué)的過(guò)程， 每一水平的考試要求有多達(dá)250小時(shí)的準(zhǔn)備時(shí)間。2.三年的被CFA協(xié)會(huì)所認(rèn)可的工作經(jīng)驗(yàn)。 包括：在投資決策過(guò)程如金融分析、投資管理、和證券分析等等中收集、評(píng)估及應(yīng)用金融、經(jīng)濟(jì)和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；直接或間接主管他人進(jìn)行上述活動(dòng)；從事上述投資決策活動(dòng)的教學(xué)培訓(xùn)工作等等。CFA協(xié)會(huì)要求CFA認(rèn)證的申請(qǐng)者必須花超過(guò)40%的時(shí)間用于以上工作，其中假期、兼職和實(shí)習(xí)期間的工作經(jīng)驗(yàn)不予成認(rèn)。工作經(jīng)驗(yàn)的積累可以在參加CFA考試之前，期間或以后， 但只有到達(dá)三年的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)積累后，才能獲得CFA認(rèn)證。 CFA費(fèi)用一覽表注冊(cè)費(fèi) 當(dāng)參加CFA方案，CFA候選人須支

21、付最初的注冊(cè)費(fèi)，注冊(cè)費(fèi)在是在一段有限的時(shí)間里有效，候選人在完成注冊(cè)后的3年內(nèi)沒(méi)有參加第一級(jí)的考試，他必須重新繼續(xù)這個(gè)方案。候選人如果在7年之內(nèi)沒(méi)有完成所有的3級(jí)考試同樣也必須重新注冊(cè)。重新注冊(cè)須使用當(dāng)年規(guī)定的費(fèi)用和可接受的標(biāo)準(zhǔn)。登記費(fèi) 在最初的注冊(cè)費(fèi)用以外，CFA候選人需要為每一次考試支付登記費(fèi)。新注冊(cè)和重新注冊(cè)的候選人要支付注冊(cè)費(fèi)和登記費(fèi)。重新登記的候選人只須支付登記費(fèi)。2002年注冊(cè)費(fèi)/重新注冊(cè)費(fèi)和登記費(fèi)一覽表美元 2001/8/31 2001/10/15 2001/12/3 2002/2/1 2002/3/1 注冊(cè)費(fèi) $250 $350 $375 $450 $450 登記費(fèi) $250 $

22、250 $325 $350 $550 額外費(fèi) $50 $50 $50 $50 $50 合計(jì) $550 $650 $750 $850 $1050 無(wú)疑的，要想考出CFA，資金投資是一個(gè)非常嚴(yán)重的問(wèn)題，如果沒(méi)有重考，盡量節(jié)約，實(shí)行自學(xué)政策，考三級(jí)的CFA大概需要36000元，這個(gè)費(fèi)用對(duì)于我是一個(gè)非常龐大的數(shù)字。 CFA 培訓(xùn)費(fèi)：CFA一級(jí)根底課程班 全景班根底課程A強(qiáng)化課程B?？即v課程C ： 4130元24天/192學(xué)時(shí) 根底班根底課程A?？即v課程C ： 3180元19天/152學(xué)時(shí) 強(qiáng)化班強(qiáng)化課程B?？即v課程C ： 1780元9天/72學(xué)時(shí) ) 模考串講班?？即v課程C ： 980元4天/

23、32學(xué)時(shí) ) 光盤(pán)班學(xué)費(fèi)： 2380元24天/184學(xué)時(shí) ) CFA二級(jí)全景班課程 全景班根底課程A強(qiáng)化課程B?？即v課程C 192學(xué)時(shí)4750元 根底班根底課程A ?？即v課程 C 152學(xué)時(shí)3280元 強(qiáng)化班強(qiáng)化課程B?？即v課程C 72學(xué)時(shí)1980元 模考串講班?？即v課程C 32學(xué)時(shí)980元 CFA三級(jí)根底課程班課程 三級(jí)全景班 128學(xué)時(shí)4250元 三級(jí)模考串講班 32學(xué)時(shí)980元在校期間目標(biāo)規(guī)劃如下：思想政治及道德素質(zhì)方面：以馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論、“三個(gè)代表重要思想為指導(dǎo)，樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀、道德觀、奮斗觀、創(chuàng)業(yè)觀，堅(jiān)持正確的人生價(jià)值取向。定期遞交對(duì)黨的章程的學(xué)習(xí)

24、、認(rèn)識(shí)及實(shí)踐，以及自己的言、行、感受，爭(zhēng)取早日通過(guò)審核，在正式成為中國(guó)共產(chǎn)黨員。積極參加黨團(tuán)活動(dòng)。 社會(huì)實(shí)踐與志愿效勞方面：適時(shí)參加社會(huì)調(diào)查活動(dòng)。適時(shí)參加平安義務(wù)獻(xiàn)血、植樹(shù)活動(dòng)、青年志愿效勞活動(dòng)等公益事業(yè)?？萍紝W(xué)術(shù)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)方面： 扎實(shí)學(xué)習(xí)專業(yè)技能，同時(shí)，充分利用校內(nèi)圖書(shū)館、校外購(gòu)書(shū)城及網(wǎng)絡(luò)信息，開(kāi)拓視野，擴(kuò)展知識(shí)范圍，以此，激發(fā)、開(kāi)拓思路，嘗試設(shè)計(jì)開(kāi)展學(xué)術(shù)創(chuàng)新、科技創(chuàng)新。 文體藝術(shù)、社團(tuán)活動(dòng)與身心開(kāi)展方面：積極參加校內(nèi)外文體藝術(shù)活動(dòng)、校內(nèi)社團(tuán)活動(dòng)、演講賽、辯論賽、書(shū)畫(huà)比賽等，以此充分鍛煉膽量、能力，展示個(gè)人風(fēng)采。 現(xiàn)在的學(xué)習(xí)優(yōu)勢(shì)：我所學(xué)的是市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)專業(yè)，專業(yè)課程都是和金融有關(guān)：Informat

25、ion Technology 計(jì)算機(jī)應(yīng)用根底Marketing 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)Economics 經(jīng)濟(jì)學(xué)Statistics 統(tǒng)計(jì)學(xué)Business English-Communication 商務(wù)英語(yǔ)交流 Business English 商務(wù)英語(yǔ)Cross-cultural Studies 商務(wù)英語(yǔ)文化Business English Negotiation 商務(wù)英語(yǔ)談判International Business Law 國(guó)際商法Accounting & Financial Management 會(huì)計(jì)與財(cái)務(wù)管理Database Application 數(shù)據(jù)庫(kù)應(yīng)用International Ec

26、onomics 國(guó)際經(jīng)濟(jì)學(xué)International Marketing 國(guó)際營(yíng)銷(xiāo)學(xué)Organization and Logistics 組織與物流我們所學(xué)的課程和經(jīng)濟(jì)金融分析師比較有相關(guān)性，經(jīng)濟(jì)金融分析師要求的最根本是金融與較高的英語(yǔ)能力，我們專業(yè)都用英語(yǔ)教學(xué)，提高了我的英語(yǔ)能力，也表達(dá)了我們國(guó)際教學(xué)部的辦學(xué)宗旨。我在上海財(cái)經(jīng)大學(xué)所學(xué)課程有毛澤東思想概論英語(yǔ)(二) 高等數(shù)學(xué)(二)管理系統(tǒng)中計(jì)算機(jī)應(yīng)用管理系統(tǒng)中計(jì)算機(jī)應(yīng)用(上機(jī))國(guó)際市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)學(xué)企業(yè)會(huì)計(jì)學(xué)國(guó)際貿(mào)易理論與實(shí)務(wù)金融理論與實(shí)務(wù)消費(fèi)經(jīng)濟(jì)學(xué)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)籌劃商品流通概論國(guó)際商務(wù)談判不能不說(shuō)，我有著得天特厚的優(yōu)勢(shì)，我所學(xué)的課程和所學(xué)專業(yè)專業(yè)都是為成

27、為一名優(yōu)秀的金融分析師而奠定一定的學(xué)習(xí)根底。而且我爭(zhēng)取在畢業(yè)的時(shí)候能拿到學(xué)士學(xué)位。 短期學(xué)習(xí)規(guī)劃：短期規(guī)劃：完成大學(xué)所有課程和上海財(cái)經(jīng)大學(xué)自學(xué)考試獲得本科畢業(yè)文憑，通過(guò)考證如會(huì)計(jì)電算化和英語(yǔ)六級(jí)。因?yàn)镃FA要求很高的英語(yǔ)閱讀能力，試題都為全英文，我認(rèn)為我應(yīng)該把英語(yǔ)和專業(yè)知識(shí)學(xué)好，把根底知識(shí)抓牢，穩(wěn)固的地基才是掌握未來(lái)的資本。當(dāng)然我也要找好工作，把該學(xué)的都學(xué)好。2006年度5.1-6.20以前是否完成任務(wù)預(yù)計(jì)成功率登記完成情況成果展否考證：英語(yǔ)六級(jí)80%完成年度課程，并獲得獎(jiǎng)學(xué)金100%6.20-7.20考證：會(huì)計(jì)電算化80%7.21-10.25否考證：會(huì)計(jì)法律與道德90%否考證：會(huì)計(jì)基礎(chǔ)90%

28、否考證：財(cái)大：毛澤東思想概論90%財(cái)大：高等數(shù)學(xué)70%財(cái)大：管理系統(tǒng)中計(jì)算機(jī)應(yīng)用管理系統(tǒng)中計(jì)算機(jī)應(yīng)用(上機(jī))95%財(cái)大：金融理論與實(shí)務(wù)80%考證：上海市計(jì)算機(jī)一級(jí)90%10.25-11.26否考證：會(huì)計(jì)電算化95%11.26-12.30否考證：英語(yǔ)六級(jí)90%2007年以前是否完成任務(wù)新任務(wù)預(yù)計(jì)成功率登記完成情況成功展1.1-2.7完成大學(xué)第三年度課程并獲得獎(jiǎng)學(xué)金100%2月5月開(kāi)始實(shí)習(xí)，自我實(shí)現(xiàn)，實(shí)踐與理論相結(jié)合，表現(xiàn)優(yōu)秀（小額銀行存放業(yè)務(wù)員）95%撰寫(xiě)畢業(yè)設(shè)計(jì)論文，爭(zhēng)取優(yōu)秀90%2.7-4.30否財(cái)大：高等數(shù)學(xué)(二)80%否財(cái)大：金融理論與實(shí)務(wù)90%財(cái)大：企業(yè)會(huì)計(jì)學(xué)80%財(cái)大：國(guó)際貿(mào)易理論與

29、實(shí)務(wù)75%4.30-6.25否考證：英語(yǔ)六級(jí)（最后一次拼搏）5月起開(kāi)始正式找工作（小額銀行存放業(yè)務(wù)員）工作表現(xiàn)優(yōu)秀80%7.30-10.30否財(cái)大：企業(yè)會(huì)計(jì)學(xué)95%財(cái)大：國(guó)際市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)學(xué)90%財(cái)大：消費(fèi)經(jīng)濟(jì)學(xué)80%財(cái)大：市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策劃75%財(cái)大：商品流通概論65%2008年度以前是否完成任務(wù)新任務(wù)預(yù)計(jì)成功率登記完成情況成功展1.1-4.30否財(cái)大：國(guó)際營(yíng)銷(xiāo)學(xué)90%否財(cái)大：消費(fèi)經(jīng)濟(jì)學(xué)85%否財(cái)大：市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策劃84%否財(cái)大：商品流通概論90%否財(cái)大：金融理論與實(shí)務(wù)94%否財(cái)大：國(guó)際貿(mào)易理論與實(shí)務(wù)95%財(cái)大：國(guó)際商務(wù)談判80%4.30-10.30否財(cái)大：國(guó)際市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)學(xué)85%否財(cái)大：市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策劃80%否財(cái)

30、大：商品流通概論95%否財(cái)大：國(guó)際商務(wù)談判90%否財(cái)大：國(guó)際營(yíng)銷(xiāo)學(xué)90%1.1-12.30財(cái)大畢業(yè)設(shè)計(jì)(論文)90%注：在2008年預(yù)期通過(guò)所有財(cái)經(jīng)大學(xué)所修課程，并獲得優(yōu)異成績(jī)。畢業(yè)論文通過(guò)論文答辯，且成績(jī)必須“中”及以上的，獲得學(xué)士學(xué)位隨時(shí)考慮一下自己的終身大事，哈哈（女孩子比較注重拉）80%中期學(xué)習(xí)規(guī)劃在工作期間并沒(méi)有充分的時(shí)間給我讀書(shū)，但是我認(rèn)為英語(yǔ)永遠(yuǎn)是不敗的利劍，所以我認(rèn)為，我要專攻英語(yǔ)，熟練的英語(yǔ)交流能力是提升個(gè)人魅力和素質(zhì)的表達(dá)，所以我的目標(biāo)是通過(guò)中級(jí)口譯和高級(jí)口譯。 中期學(xué)習(xí)規(guī)劃2009年度 新任務(wù)預(yù)期成功率登記完成情況成果展1月份-6月份中級(jí)口譯（筆試）65%6月份-1月份中

31、級(jí)口譯（口試）60%2010年度1月份-6月份高級(jí)口譯（筆試）50%6月份-12月份高級(jí)口譯（口試）50%在工作期間并沒(méi)有充分的時(shí)間給我讀書(shū)，但是我認(rèn)為英語(yǔ)永遠(yuǎn)是不敗的利劍，所以我認(rèn)為，我要專攻英語(yǔ)，熟練的英語(yǔ)交流能力是提升個(gè)人魅力和素質(zhì)的表達(dá)，所以我的目標(biāo)是通過(guò)中級(jí)口譯和高級(jí)口譯。長(zhǎng)期學(xué)習(xí)規(guī)劃： 在一個(gè)階段七年里完成CFA所有課程，因?yàn)镃FA的考試有效期為年 CFA知識(shí)體系涵蓋了投資分析行業(yè)必備的專業(yè)知識(shí)：如倫理與職業(yè)標(biāo)準(zhǔn) 定量分析方法 宏微觀經(jīng)濟(jì)學(xué) 會(huì)計(jì)學(xué) 公司理財(cái) 世界金融市場(chǎng)與投資工具 估值與投資理論 固定收益證券及其管理 權(quán)益投資分析其它種類(lèi)投資工具的分析 投資組合管理 我給自己制定

32、了三級(jí)方案書(shū)，堅(jiān)持不懈，總會(huì)成功.baxia!CFA一級(jí)學(xué)習(xí)方案書(shū) CFA考試宣言：早一天準(zhǔn)備，多一點(diǎn)積累，考試時(shí)就會(huì)多一份沉著，多一點(diǎn)勝算的把握。為了順利通過(guò)CFA考試，實(shí)現(xiàn)個(gè)人職業(yè)理想，從今往后，我將加倍努力，不給自己任何打退堂鼓的籍口，充分利用每一滴時(shí)間，嚴(yán)格執(zhí)行學(xué)習(xí)方案，刻苦鉆研。以上是我的宣言。我能做到，一定能做到。 簽名： 日期：CFA二級(jí)學(xué)習(xí)方案書(shū)CFA考試宣言：早一天準(zhǔn)備，多一點(diǎn)積累，考試時(shí)就會(huì)多一份沉著，多一點(diǎn)勝算的把握。為了順利通過(guò)CFA考試，實(shí)現(xiàn)個(gè)人職業(yè)理想，從今往后，我將加倍努力，不給自己任何打退堂鼓的籍口，充分利用每一滴時(shí)間，嚴(yán)格執(zhí)行學(xué)習(xí)方案，刻苦鉆研。以上是我的宣言

33、。我能做到，一定能做到。 簽名： 日期：CFA三級(jí)學(xué)習(xí)方案書(shū) CFA考試宣言：早一天準(zhǔn)備，多一點(diǎn)積累，考試時(shí)就會(huì)多一份沉著，多一點(diǎn)勝算的把握。為了順利通過(guò)CFA考試，實(shí)現(xiàn)個(gè)人職業(yè)理想，從今往后，我將加倍努力，不給自己任何打退堂鼓的籍口，充分利用每一滴時(shí)間，嚴(yán)格執(zhí)行學(xué)習(xí)方案，刻苦鉆研。以上是我的宣言。我能做到，一定能做到。簽名：日期：一級(jí)主要以考察根本概念和工具為主，財(cái)務(wù)和職業(yè)倫理學(xué)是重點(diǎn)?？茖W(xué)的安排、嚴(yán)格的方案執(zhí)行和反復(fù)的訓(xùn)練是取得成功的前提條件!二級(jí)考試不同于一級(jí)考試對(duì)單個(gè)知識(shí)點(diǎn)的考察，而是注重對(duì)整體的理解和穿行考核。因此，不能分散地看待各個(gè)知識(shí)點(diǎn)，而應(yīng)該是將各個(gè)章節(jié)的知識(shí)串行起來(lái)。二級(jí)考試

34、重點(diǎn)專題局部：財(cái)務(wù)分析的綜合運(yùn)用； 公司治理今年新內(nèi)容權(quán)益類(lèi)證券的定價(jià)方法；權(quán)益類(lèi)證券認(rèn)股權(quán)證及可轉(zhuǎn)換證券今年新內(nèi)容；固定收益證券MBS、ABS固定收益證券隱含期權(quán)的證券衍生產(chǎn)品的定價(jià)三級(jí)考試不同于前兩級(jí)考試對(duì)單個(gè)知識(shí)點(diǎn)的考察，而是注重對(duì)整體的理解和穿行考核。因此，不能分散地看待各個(gè)知識(shí)點(diǎn)，而應(yīng)該是將各個(gè)章節(jié)的知識(shí)串行起來(lái)。三級(jí)考試重點(diǎn)專題局部： 如何判斷個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)要求；如何在對(duì)機(jī)構(gòu)投資者資產(chǎn)負(fù)債管理理解的根底上編制機(jī)構(gòu)投資者的投資政 策聲明；如何通過(guò)量化的方法聯(lián)系宏觀經(jīng)濟(jì)和微觀經(jīng)濟(jì)，并對(duì)資本市場(chǎng)走勢(shì)做出判斷；如何結(jié)合投資者的實(shí)際行為來(lái)分析其行為金融問(wèn)題；如何分配資產(chǎn)并組建組合來(lái)滿

35、足投資政策聲明的規(guī)定；如何通過(guò)衍生產(chǎn)品來(lái)控制、對(duì)沖、分解甚至是承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；如何評(píng)估投資業(yè)績(jī)，衡量投資經(jīng)理投資能力；這些方面所組成的就是一個(gè)完整的投資管理程序,也組成了我的職業(yè)方向。 四.職業(yè)的創(chuàng)造CFA的職業(yè)生涯開(kāi)展之路 金融分析師營(yíng)銷(xiāo)總經(jīng)理 投資銀行家 研究分析人員 共同基金或養(yǎng)老基金的投資組合經(jīng)理 小額銀行存放業(yè)務(wù)員： 研究分析人員 小額銀行存放業(yè)務(wù)員： 我對(duì)工作的理解： 我不喜歡別人頻繁的跳槽，我認(rèn)為現(xiàn)在的工作如果沒(méi)有足夠的時(shí)間就只要能學(xué)到很淺薄的東西而不能真正的學(xué)到真諦。我喜歡的工作單位和職務(wù)，我會(huì)在這個(gè)工作上努力拼搏和學(xué)習(xí)，扎實(shí)的根底是職業(yè)生涯的墊腳石，經(jīng)驗(yàn)是自己磨合出來(lái)的，也是在工作

36、中慢慢體會(huì)的。相信我會(huì)成功！ Baxia!職業(yè)開(kāi)展初期 (2428歲小額銀行存放業(yè)務(wù)員 因?yàn)閯倧拇髮W(xué)畢業(yè)，一切就從零開(kāi)始，人們都說(shuō)現(xiàn)實(shí)和理想有很大的差距的，我的專業(yè)適合我從事與銀行業(yè)務(wù)，漫長(zhǎng)的旅程因該從頭開(kāi)始，從這里我可以開(kāi)始效勞于個(gè)人投資者幫助他們到達(dá)理財(cái)目標(biāo)，向客戶建議包括例如股票，債券，共同基金，抵押及保險(xiǎn)等各種產(chǎn)品投資理財(cái)方案。在銀行內(nèi)務(wù)，更容易熟悉金融體系的形成，把學(xué)到的抽象理論有個(gè)充分的理解， 特別在稽核，客戶資料庫(kù)管理，品牌，行銷(xiāo)企劃及推廣，投機(jī)，直接金融，外匯金融，信托業(yè)務(wù)，信用卡，放款業(yè)務(wù)，研究開(kāi)發(fā)，資訊業(yè)務(wù)，位置的設(shè)立，資金取得等這些銀行產(chǎn)業(yè)價(jià)值鏈形成的充分理解，為以后的工

37、作打好根底。根底：會(huì)計(jì)上崗證任務(wù):積累經(jīng)驗(yàn),開(kāi)拓市場(chǎng),結(jié)交金融界的“小朋友?？偰晷剑?萬(wàn) 職業(yè)開(kāi)展中期:(29-32歲) 研究分析人員：研究公司或行業(yè)決定它們是否是好的投資對(duì)象. 共同基金經(jīng)理和股票經(jīng)紀(jì)在為共同基金或向客戶推薦股票時(shí)的選股過(guò)程中使用這一信息。有多余現(xiàn)金的養(yǎng)老基金和公司也利用這一信息決定投資。研究分析人員的一種初級(jí)職位就是為共同基金或養(yǎng)老基金工作。 根底：中級(jí)口譯任務(wù)：開(kāi)始熟悉和能自己開(kāi)始分析和決策。 認(rèn)識(shí)商界的好朋友。年薪7萬(wàn)職業(yè)開(kāi)展頂峰期:(33-38):投資銀行家：與其它公司、政府或機(jī)構(gòu)合作進(jìn)行新股和新債的發(fā)行和促進(jìn)公司合并。共同基金或養(yǎng)老基金的投資組合經(jīng)理:決定基金的投資

38、政府方案。而且對(duì)待銷(xiāo)售應(yīng)該俘獲他們的“心，征服他們的“情，關(guān)心他們的“人，管控他們的“事 。這是金融分析師中獲得最高收入的高級(jí)職位類(lèi)型。任務(wù)：開(kāi)始投資整合工程，結(jié)交商界的精 英。年薪：10-12萬(wàn)職業(yè)開(kāi)展成熟期:(39-60): 營(yíng)銷(xiāo)總經(jīng)理: 主要是為共同基金之類(lèi)的財(cái)務(wù)管理公司工作，負(fù)責(zé)公司與投資者之間的交流以及業(yè)務(wù)拓展。實(shí)施年度營(yíng)銷(xiāo)策略、營(yíng)銷(xiāo)方案；執(zhí)行市場(chǎng)調(diào)查計(jì)籌劃；提交市場(chǎng)分析、競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)態(tài)、銷(xiāo)售分析、對(duì)內(nèi)部信息、營(yíng)銷(xiāo)情報(bào)進(jìn)行分析收集、整理、分析、交流。具備營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗(yàn)和市場(chǎng)開(kāi)拓能力及公關(guān)能力；英語(yǔ)聽(tīng)說(shuō)讀寫(xiě)能力強(qiáng)；熟悉主要市場(chǎng)推廣技巧；較強(qiáng)的組織協(xié)調(diào)能力和溝通能力，具有較強(qiáng)的文字功底。 根底：高級(jí)

39、口譯 任務(wù)：結(jié)交商業(yè)精英，擴(kuò)寬市場(chǎng)，奠定職場(chǎng)地位。 年薪13.6萬(wàn)美元獲得CFA以后十味心藥方作為企業(yè)的營(yíng)銷(xiāo)總經(jīng)理，肩負(fù)著企業(yè)的全部營(yíng)銷(xiāo)使命和責(zé)任，首先要學(xué)會(huì)吃“心藥方這副藥，才能真正治療“江湖病凡欲齊家治國(guó)，修身學(xué)道，做事做人，先須服十味心藥：好肚腸一條，慈悲心一片，和氣半兩，道理三分，信用十足，忠直一塊，骨氣十分，老實(shí)一個(gè)，陰陽(yáng)全用，方便不拘多少。此藥在寬心鍋炒，不要焦，不要燥，去火性三分，于平等盤(pán)內(nèi)研碎，三思為末，以菠蘿密為丸，如菩提子大每日進(jìn)三服，不拘時(shí)候，用和氣湯送下，果能依此服之，無(wú)病不愈切忌言清行濁，利己損人，暗中箭，肚中毒，笑里刀，兩頭蛇，平地其風(fēng)波。我所認(rèn)同的的投資者失敗的原

40、因：投資者之所以屢屢失敗，大多由于他們常犯的12個(gè)錯(cuò)誤。 從一開(kāi)始，個(gè)人投資者就應(yīng)該清楚地知道自己想實(shí)現(xiàn)多少利潤(rùn)和愿意承受多少損失。方案周密的戰(zhàn)略應(yīng)包括時(shí)間范圍、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、可投資資產(chǎn)的數(shù)量以及未來(lái)方案投資的數(shù)量在內(nèi)的假設(shè)干個(gè)重要因素。 投資個(gè)別股票而非多樣化組合投資個(gè)別股票，比投資已經(jīng)多樣化的共同基金或指數(shù)化證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)來(lái)得更大。投資者應(yīng)當(dāng)維持一個(gè)廣泛多樣的投資組合，從而涵蓋不同類(lèi)型的資產(chǎn)和投資方式。沒(méi)有多樣化的投資，會(huì)使投資個(gè)體面臨某個(gè)特定股票或行業(yè)的波動(dòng)時(shí)極其脆弱。 投資股票而不是投資公司. 純粹根據(jù)市場(chǎng)表現(xiàn)、或者對(duì)一個(gè)公司產(chǎn)品或效勞的個(gè)人喜好而購(gòu)置某種股票，注定是一種虧本的方法。

41、此外，投資者還應(yīng)調(diào)查企業(yè)的公司治理情況，以確信其能夠保證根本的公司治理，將有助于你防止以后的麻煩。 高價(jià)買(mǎi)入,投資者之所以會(huì)犯這樣的錯(cuò)誤，主要原因是“追逐業(yè)績(jī)“太多的人投資那些在去年或者過(guò)去幾年中表現(xiàn)不俗的某類(lèi)或某種資產(chǎn)，認(rèn)為因?yàn)檫@些資產(chǎn)在過(guò)去的時(shí)間表現(xiàn)不錯(cuò)，因而在未來(lái)也會(huì)表現(xiàn)得很好。這種觀點(diǎn)是絕對(duì)錯(cuò)誤的。應(yīng)當(dāng)始終嚴(yán)格地著眼于該項(xiàng)投資的業(yè)績(jī)前景，而不僅僅是過(guò)去的業(yè)績(jī)。 低價(jià)售出.太多的投資者在虧損得以彌補(bǔ)前不愿出售他們的股票，自負(fù)使他們不愿成認(rèn)高價(jià)購(gòu)置股票的錯(cuò)誤。 特許金融分析師們提醒投資者，要記住不是每一項(xiàng)投資都會(huì)增值，投資任何一個(gè)股票都要設(shè)定止損線。最好的方法就是接受損失，并把資產(chǎn)重新投入更有前景的投資。 頻繁的買(mǎi)進(jìn)賣(mài)出過(guò)于頻繁的交易，比其他任何因素更能減少投資收益。 按照“小道消息 “在考慮投資時(shí)不是尋求與參謀的專業(yè)聯(lián)系是投資者最常見(jiàn)的錯(cuò)誤。別忘了自己是在和專業(yè)人員比拼投資。這些專業(yè)人員可以接觸到多個(gè)研究分析團(tuán)隊(duì)，而且老練的投資者從各個(gè)獨(dú)立的渠道收集信息，并進(jìn)行他們自己獨(dú)特的分析與研究，然后才做出決策。 支付過(guò)多的手續(xù)費(fèi)或傭金令人難以置信的是，投資者們通常很難說(shuō)清