2015年上半年湖北省基金從業(yè)：基金信息披露考試試題

1、2015年上半年湖北省基金從業(yè)：基金信息披露考試試題一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個事最符合題意）1、下列關(guān)于我國證券交易所的說法，不正確的是_。A.實(shí)行自律管理B.不以盈利為目的C.是基金市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.對基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控管理職責(zé)2、封閉式基金至少每周公告次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A：1B：2C：3D：53、證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職時應(yīng)具備的條件包括_。A.取得基金從業(yè)資格B.具有國家承認(rèn)的碩士研究生以上學(xué)歷C.具有3年以上金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷和與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷D.通過中國證監(jiān)會組織的高級管理人員證券投資法律知識考試4、根據(jù)

2、定量分析指標(biāo)，得出的基金分析評價的綜合結(jié)論可能不盡相同的原因有。A.各類數(shù)據(jù)的采樣不同B.其分析更多基于預(yù)測數(shù)據(jù)C.對各單項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行歸納分析過程中所采用的邏輯和算法不同D.對量化指標(biāo)經(jīng)濟(jì)意義的理解和重視程度可能不盡一致5、基金托管人資格由中國證監(jiān)會和核準(zhǔn)。A：中國銀監(jiān)會B：中國人民銀行C：中國證監(jiān)會的當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)D：國務(wù)院6、可通過滬深證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行和交易的債券是_。A.實(shí)物債券B.憑證式債券C.記賬式債券D.票券式債券7、證券投資基金利潤的主要來源包括_。A.買賣證券的價差收入B.銷售服務(wù)費(fèi)收入C.債券利息D.股利8、定期評估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有市價的投資品種

3、、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。A：基金管理公司B：托管銀行C：基金估值工作小組D：基金注冊登記機(jī)構(gòu)9、基金銷售機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險，可能導(dǎo)致的后果有_。A.使銷售機(jī)構(gòu)遭受財產(chǎn)損失B.使銷售機(jī)構(gòu)受到法律制裁C.使銷售機(jī)構(gòu)遭受聲譽(yù)損失D.使銷售機(jī)構(gòu)受到監(jiān)管部門處罰10、假設(shè)某基金每季度的收益率分別為4.5%、-3%、-1.5%、9%，那么該基金精確年化收益率和簡單年化收益率分別為_。A8.14%B8.83%C9.00%D9.74%11、目前，我國法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過_天。A90B120C180D360按交易所掛牌的同一股票的市價估值。A：首次發(fā)行未

4、上市的股票B：送股.轉(zhuǎn)增股.配股和增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票C：發(fā)行未上市的債券和權(quán)證D：非公開發(fā)行股票.公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票13、契約型證券投資基金的投資者享有_。A.投資管理決策權(quán)B.資產(chǎn)配置管理權(quán)C.基金資產(chǎn)保管權(quán)D.基金收益所有權(quán)14、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的A：2%B：3%C：4%D：5%15、證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，基金管理公司每個發(fā)起人的實(shí)收資本不少于_人民幣。2000萬元5000萬元3億元5億元16、我國封閉式基金存續(xù)期應(yīng)在_年以上，存續(xù)期滿后，可以通過

5、一定的法定程序延期。A3B5C10D1517、證券投資基金運(yùn)作管理辦法規(guī)定，因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關(guān)投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在_個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。A5B10C15D2018、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，其主要出資人必須是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營個以上完整會計(jì)年度的法人，注冊資本不低于萬元人民幣。A3；2000B3；3000C2；3000D2；200019、基金銷售適用性的_原則要求，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。A.投資人利益優(yōu)先B.全面性C.客觀性D.及時性20、小李觀察到最近股票市場由于全球經(jīng)濟(jì)局勢價格發(fā)

6、生波動，于是他將手中股票拋出并購買了債券，這是因?yàn)楣善钡腳增大。A.流動性B.期限性C.風(fēng)險性D.收益性21、關(guān)于債券與股票的比較，下列說法錯誤的是_。A.債券和股票都屬于有價證券B.債券和股票的收益率是相互影響的C.債券通常有規(guī)定的利率，而股票的股息紅利不固定D.債券和股票都是籌資手段，因而都屬于負(fù)債22、考察基金經(jīng)理從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的要點(diǎn)包括_。A.基金經(jīng)理的教育背景B.基金經(jīng)理從業(yè)年限C.基金經(jīng)理的履歷D.基金經(jīng)理從業(yè)期間獲得過的榮譽(yù)和處罰等情況23、_是反映證券市場發(fā)展程度的重要指標(biāo)。A.證券市場價值B.證券化率C.證券市場指數(shù)D.證券種類24、下列說法正確的是A：托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的

7、一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人B：我國封閉式基金按照0.88%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)C：我國開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提，通常高于0.25%D：股票型基金的托管費(fèi)率要低于債券型基金及貨幣市場基金的托管費(fèi)率25、下列基金經(jīng)理中，更容易有良好的中長期業(yè)績回報的是_。A.風(fēng)格穩(wěn)健的B.任職穩(wěn)定、不經(jīng)常變動公司的C.在各種不同市場環(huán)境中都有較出色表現(xiàn)的D.任職期較長的（通常不低于3年）二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項(xiàng)。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項(xiàng)得0.5分）1、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于_。A

8、.基金資產(chǎn)總值的90%B.基金資產(chǎn)凈值的90%C.基金資產(chǎn)總值的80%D.基金資產(chǎn)凈值的80%指基金在證券交易所和銀行間市場之外所涉及的資金清算，包括申購.增發(fā)新股.支付基金相關(guān)費(fèi)用以及開放式基金的申購與贖回等的資金清算。A：交易所交易資金清算B：全國銀行間市場交易資金清算C：場外資金清算D：場內(nèi)資金清算3、根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法，開放式基金的基金合同可以約定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限內(nèi)不辦理贖回；但約定的期限不得超過_，并應(yīng)當(dāng)在招募說明書中載明。1個月2個月3個月6個月4、基金銷售人員在閱讀基金招募說明書時應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的披露信息包括_。A.風(fēng)險提示B.基金的運(yùn)作方式C.基金的

9、投資D.招募說明書摘要5、中國證監(jiān)會自收到基金宣傳推介的備案材料之日起個工作日內(nèi)，依法進(jìn)行審查，出具是否有異議的書面意見。A：5B：10C：20D：306、以下混合基金中投資風(fēng)險最低的是A：偏股型基金B(yǎng)：靈活配置型基金C：偏債型基金D：股債平衡型基金7、資本證券是有價證券的主要形式，它反映了持有人的_。A.求償權(quán)B.收入請求權(quán)C.貨幣索取權(quán)D.商品所有權(quán)8、基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)思路與流程中屬于對內(nèi)部條件的考察的流程是A：要確定目標(biāo)客戶，了解他們的風(fēng)險收益偏好B：要選擇與目標(biāo)客戶風(fēng)險收益偏好相適應(yīng)的金融工具及其組合C：要考慮相關(guān)法律法規(guī)的約束D：要考慮基金管理人自身的管理水平9、金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙

10、方同意在未來日期按照_買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。A.未來價格B.資產(chǎn)價格C.約定價格D.市場價格10、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有_。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金托管協(xié)議D.基金年度審計(jì)報告11、年，中國人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市，標(biāo)志著我國全國性基金市場的誕生。A：1992B：1993C：1994D：199512、下列選項(xiàng)中，_不屬于中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件。A.實(shí)繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣B.依其所在國家或者地區(qū)的法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的金融機(jī)構(gòu)，財務(wù)穩(wěn)健，資信良好C.所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律

11、和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系D.最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰13、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。10日內(nèi)10個工作日內(nèi)30日內(nèi)30個工作日內(nèi)14、證券投資的系統(tǒng)性風(fēng)險不包括_。A.政策風(fēng)險B.經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.購買力風(fēng)險15、下列關(guān)于證券投資風(fēng)險與收益規(guī)律的說法，正確的有_。一般而言，長期國債利率比短期國債利率高一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率C.在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，債券發(fā)行者會

12、提高債券的票面利率，或發(fā)行浮動利率債券D.股票的收益率一般高于債券16、目前，我國開放式基金的托管費(fèi)率_。A.通常低于0.25%B.通常在0.250.5%之間C.通常在0.5%1%之間D.通常高于1%17、證券市場兩個最基本和最主要的品種是_。A.基金B(yǎng).股票C.債券D.衍生品18、_是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用，其中，_是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A.基金銷售服務(wù)費(fèi)；印花稅B.基金交易費(fèi)；印花稅C.基金銷售服務(wù)費(fèi)；傭金D.基金交易費(fèi)；傭金19、某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間

13、不考慮分紅再投資的凈值增長率為_。A.8.33%B.9.09%C.16.67%D.18.18%20、基金的費(fèi)用不包括_。A.管理人報酬B.利息支出C.申購費(fèi)用D.交易費(fèi)用21、與債券相比，債券型基金_。A.可以分散單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險B.也面臨著信用風(fēng)險C.所承受的利率風(fēng)險取決于所持有債券的平均剩余期限D(zhuǎn).分散了系統(tǒng)風(fēng)險22、國家股的主要資金來源不包括_。A.現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)B.現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資C.經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資D.具有法人資格的國有企業(yè)以其依法占用的法人資產(chǎn)向獨(dú)立于自己的股份公司出資形成的股份23、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最