FS-LDM培訓(xùn)材料(DAY-2)-NCR數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)事業(yè)部

1、FS-LDM培訓(xùn)材料（DAY 3）NCR數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)事業(yè)部2005-03FINANCEASSETPARTYNotall relationshipsare shownLOCATIONA geographicalarea,physicalorelectronic address.Anindividual orgroupofindividuals.EVENTFinancialornon-financial eventwhichmayinvolvecontact withthecustomer.INTERNALORGANIZATIONA unitofbusinesswithinthefinancial i

2、nstitutionorinsurancecompany.AGREEMENTAnarrangementbetween thecustomerandfinancialinstitutionorinsurancecompany fora product.PRODUCTAnymarketableproduct or serviceincludingtermsandconditions.CAMPAIGNA strategy,plan orpromotionaleventforthepurposeofacquiringretaining, or expandingusagebycustomers.CHA

3、NNELThevehiclebywhicha customerinteractswiththeFinancialinstitution/insurance company.TheinternalaccountingofthebusinessThingsthatParties haveaninterestinand hasvalueFS-LDM(第一級(jí))2議程安排排EventChannelCampaignFinanceSummary3議程安排排EventChannelCampaignFinanceSummary4FINANCEASSETPARTYNotall relationshipsare s

4、hownLOCATIONA geographicalarea,physicalorelectronic address.Anindividual orgroupofindividuals.EVENTFinancialornon-financial eventwhichmayinvolvecontact withthecustomer.INTERNALORGANIZATIONA unitofbusinesswithinthefinancial institutionorinsurancecompany.AGREEMENTAnarrangementbetween thecustomerandfin

5、ancialinstitutionorinsurancecompany fora product.PRODUCTAnymarketableproduct or serviceincludingtermsandconditions.CAMPAIGNA strategy,plan orpromotionaleventforthepurposeofacquiringretaining, or expandingusagebycustomers.CHANNELThevehiclebywhicha customerinteractswiththeFinancialinstitution/insuranc

6、e company.TheinternalaccountingofthebusinessThingsthatParties haveaninterestinand hasvalueFS-LDM(第一級(jí))5EVENT主題事件是銀銀行與客客戶(hù)或潛潛在客戶(hù)戶(hù)之間的的聯(lián)系或或交易活活動(dòng)，它它記錄了了詳細(xì)的的行為和和交易數(shù)數(shù)據(jù)，包包括存取取款、收費(fèi)費(fèi)、計(jì)息息、咨詢(xún)?cè)兺对V、查詢(xún)、市場(chǎng)調(diào)調(diào)查、網(wǎng)網(wǎng)上交易易等?？赡苄枰部赡苣懿恍枰y行與與客戶(hù)的的直接接接觸；可可能與帳帳戶(hù)相關(guān)關(guān)，也可可能與帳帳戶(hù)無(wú)關(guān)關(guān)；可能能與資金金相關(guān)，也可能能與資金金無(wú)關(guān)。通過(guò)事件件可以幫幫助了解解哪些客客戶(hù)使用用哪些渠渠道做哪哪種

7、交易易事件，交易金金額多少少、什么么時(shí)間、在什么么地點(diǎn)、與金融融機(jī)構(gòu)的的哪位員員工或部部門(mén)打交交道。6Event(including Claims)Somethingthathappenedthat is of interest.Examples:Deposit,Withdrawal,Credit/debitcardcharge, Interest andfeecharges,Complaint/Inquiry, AddressChange,Balance Inquiry, Campaign solicitation/response,Internetpageview,Brokeragebuy

8、/sell, PremiumPayment,PaymentRequest (claim)MajorFeatures:Financialand non-financialeventsCustomerorfinancialinstitutioninitiatedInformationaboutinsuranceclaims andrelationshiptopartiesandpolicies.Automatictransactions (e.g. interest/feecharges)Eventsgroupedinto sessions -e.g internet sessionEvent-r

9、elated currency code-multi-currencyenvironmentActivityclassificationsMaytriggerjournal vouchers (debitandcredit)Related to Channel, Parties, other Events,Ledger,Campaign,and Agreements7EVENT主題-關(guān)關(guān)鍵實(shí)體體和關(guān)系系事件事件活動(dòng)動(dòng)種類(lèi)事件關(guān)系系事件成本本事件分類(lèi)類(lèi)事件產(chǎn)品品關(guān)系事件地區(qū)關(guān)系系信用卡-購(gòu)買(mǎi)、授權(quán)、結(jié)算催收和還還款事件件8EVENT主題-概貌賬戶(hù)事件件事件金融事件件聯(lián)系事件件賬戶(hù)組事事件互不排斥

10、斥！9EVENT主題-事事件事件實(shí)體體記錄了了銀行的的所有交交互活動(dòng)動(dòng)。這些事件件可能與與金錢(qián)相相關(guān)，也也可能與與金錢(qián)無(wú)無(wú)關(guān)。可可能與帳帳戶(hù)相關(guān)關(guān)，也可可能與帳帳戶(hù)無(wú)關(guān)關(guān)。事件屬性性中保留留業(yè)務(wù)系系統(tǒng)的交交易碼TransactionId。事件包含含存款、取款、查詢(xún)、付款、利息入入帳等交交易，屬屬性EventActivityType Cd區(qū)別不同同種類(lèi)的的事件活活動(dòng)。與事件相相關(guān)的當(dāng)當(dāng)事人記記錄在EVENTPARTY中，一個(gè)個(gè)事件可可能與多多個(gè)當(dāng)事事人相關(guān)關(guān)，包括括引發(fā)事事件的客客戶(hù)、聯(lián)聯(lián)系客戶(hù)戶(hù)的員工工、處理理事件的的金融機(jī)機(jī)構(gòu)、購(gòu)購(gòu)買(mǎi)事件件的商戶(hù)戶(hù)、提供供電話(huà)服服務(wù)的呼呼叫中心心。客戶(hù)與金金

11、融機(jī)構(gòu)構(gòu)聯(lián)系的的渠道信信息記錄錄在CONTACT EVENT。10EVENT主題-事事件活動(dòng)動(dòng)種類(lèi)事件活動(dòng)種類(lèi)類(lèi)交易易類(lèi)型活動(dòng)類(lèi)型型交易易碼11EVENT主題-事事件組EVENTGROUP記錄了對(duì)對(duì)于金融融機(jī)構(gòu)來(lái)來(lái)說(shuō)具有有某種特特定含義義的事件件，如一一個(gè)客戶(hù)戶(hù)在同一一臺(tái)ATM上連續(xù)進(jìn)進(jìn)行的查查詢(xún)余額額、存款款、轉(zhuǎn)帳帳交易，以上三三個(gè)交易易將稱(chēng)為為一個(gè)session而被包含含進(jìn)相同同的EVENTGROUP。金融機(jī)構(gòu)構(gòu)可為不不同的目目的對(duì)事事件進(jìn)行行多種方方式的分分組。EVENTGROUPASSOC實(shí)體將事事件和事事件組進(jìn)進(jìn)行關(guān)聯(lián)聯(lián)，一個(gè)個(gè)事件可可能和很很多事件件組關(guān)聯(lián)聯(lián)，一個(gè)個(gè)事件組組包含多多

12、個(gè)事件件。事件事件組事件和事事件組關(guān)關(guān)系事件關(guān)系系12EVENT主題信用卡購(gòu)購(gòu)買(mǎi)/授授權(quán)/結(jié)結(jié)算實(shí)例：假假設(shè)持卡卡人帳戶(hù)戶(hù)行和商商戶(hù)行是是同一家家銀行。客戶(hù)使用用信用卡卡在商戶(hù)戶(hù)購(gòu)物，商戶(hù)請(qǐng)請(qǐng)求銀行行授權(quán)。假如授權(quán)權(quán)被銀行行批準(zhǔn)，則商戶(hù)戶(hù)允許客客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)買(mǎi)。日終，商商戶(hù)向銀銀行送出出所有信信用卡購(gòu)購(gòu)物的結(jié)結(jié)算請(qǐng)求求。銀行結(jié)算算信用卡卡回單并并向商戶(hù)戶(hù)支付款款項(xiàng)。以上例子子引發(fā)的的事件如如下表：13EVENT主題信用卡購(gòu)購(gòu)買(mǎi)/授授權(quán)/結(jié)結(jié)算14EVENT主題信用卡購(gòu)購(gòu)買(mǎi)/授授權(quán)/結(jié)結(jié)算15PARTY、ACCOUNT、EVENT的關(guān)系事件當(dāng)事人事件和當(dāng)當(dāng)事人協(xié)議和當(dāng)當(dāng)事人協(xié)議16議程安排排Event

13、ChannelCampaignFinanceSummary17FINANCEASSETPARTYNotall relationshipsare shownLOCATIONA geographicalarea,physicalorelectronic address.Anindividual orgroupofindividuals.EVENTFinancialornon-financial eventwhichmayinvolvecontact withthecustomer.INTERNALORGANIZATIONA unitofbusinesswithinthefinancial inst

14、itutionorinsurancecompany.AGREEMENTAnarrangementbetween thecustomerandfinancialinstitutionorinsurancecompany fora product.PRODUCTAnymarketableproduct or serviceincludingtermsandconditions.CAMPAIGNA strategy,plan orpromotionaleventforthepurposeofacquiringretaining, or expandingusagebycustomers.CHANNE

15、LThevehiclebywhicha customerinteractswiththeFinancialinstitution/insurance company.TheinternalaccountingofthebusinessThingsthatParties haveaninterestinand hasvalueFS-LDM(第一級(jí))18CHANNEL主題用戶(hù)通過(guò)過(guò)渠道向向金融機(jī)機(jī)構(gòu)獲取取關(guān)金融融機(jī)構(gòu)或或金融機(jī)機(jī)構(gòu)產(chǎn)品品信息以以及使用用金融產(chǎn)產(chǎn)品。金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)通過(guò)渠渠道向用用戶(hù)銷(xiāo)售售產(chǎn)品或或提供服服務(wù)。渠道與當(dāng)當(dāng)事人、產(chǎn)品、帳號(hào)等等其他實(shí)實(shí)體存在在各種關(guān)關(guān)系。渠道分為為若干渠渠道類(lèi)

16、型型。19ChannelA vehiclefor interaction withthe financialinstitutionExamples:ATM, Branchworkstation,Telephone,Website/internetaddress,Call center,VoiceResponseUnit,PointofSaleterminal,Television,Radio, MailMajorFeatures:Includesspecificchannel devicesMultiplechannel typesChannel characteristicsandcapac

17、itiesRelated to Events,PartiesandCampaigns20CHANNEL主題業(yè)務(wù)規(guī)則則渠道分為為若干類(lèi)類(lèi)型，例例如ATM渠道。當(dāng)事人可可以和渠渠道之間間存在一一種或多多種關(guān)系系，也可可以不存存在任何何關(guān)系。一個(gè)帳戶(hù)戶(hù)可以屬屬于一個(gè)個(gè)渠道或或者通過(guò)過(guò)一個(gè)渠渠道來(lái)進(jìn)進(jìn)行管理理。渠道有自自己的一一些相關(guān)關(guān)信息，例如功功能，特特征或地地理位置置。一個(gè)渠道道有其最最大容量量，例如如每小時(shí)時(shí)可以處處理的業(yè)業(yè)務(wù)筆數(shù)數(shù)。21CHANNEL主題主要實(shí)體體和關(guān)系系渠道渠道類(lèi)型型當(dāng)事人/渠道渠道/AGREEMENT渠道/渠道事件件渠道成本本渠道收益益渠道事件件渠道容量量物理郵件件ATM

18、，POS，街亭，電子電話(huà)，柜柜面，電電臺(tái)電視，印印刷，呼呼叫中心心關(guān)系渠道-當(dāng)事人渠道-帳戶(hù)渠道-渠道事件件22CHANNEL主題主要實(shí)體體渠道渠道類(lèi)型型渠道事件件渠道描述述信息渠道容量量賬戶(hù)和渠渠道當(dāng)事人和和渠道關(guān)關(guān)系渠道營(yíng)業(yè)業(yè)時(shí)間23CHANNEL主題-渠道實(shí)體CHANNEL標(biāo)識(shí)了所所有金融融機(jī)構(gòu)用用來(lái)與用用戶(hù)進(jìn)行行銷(xiāo)售或或服務(wù)聯(lián)聯(lián)系時(shí)所所使用的的渠道。一個(gè)渠道道是用戶(hù)戶(hù)用來(lái)接接受有關(guān)關(guān)金融機(jī)機(jī)構(gòu)或金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)產(chǎn)品信信息以及及使用金金融產(chǎn)品品時(shí)的載載體。在實(shí)體CHANNEL中每一個(gè)個(gè)特定的的渠道都都有一個(gè)個(gè)ID號(hào)相對(duì)應(yīng)應(yīng)。例如如，一臺(tái)臺(tái)ATM機(jī)有一個(gè)個(gè)ID號(hào)，一個(gè)個(gè)POS終端也有有一個(gè)ID

19、號(hào)。實(shí)體CHANNEL也包含了了外部渠渠道。例例如其他他機(jī)構(gòu)的的ATM機(jī)器。24CHANNEL主題分類(lèi)物理郵件件ATM街亭電子電話(huà) 柜面 電臺(tái)電視 印刷呼叫中心心LOCK BOXPOS終端25議程安排排EventChannelCampaignFinanceSummary26FINANCEASSETPARTYNotall relationshipsare shownLOCATIONA geographicalarea,physicalorelectronic address.Anindividual orgroupofindividuals.EVENTFinancialornon-financi

20、al eventwhichmayinvolvecontact withthecustomer.INTERNALORGANIZATIONA unitofbusinesswithinthefinancial institutionorinsurancecompany.AGREEMENTAnarrangementbetween thecustomerandfinancialinstitutionorinsurancecompany fora product.PRODUCTAnymarketableproduct or serviceincludingtermsandconditions.CAMPAI

21、GNA strategy,plan orpromotionaleventforthepurposeofacquiringretaining, or expandingusagebycustomers.CHANNELThevehiclebywhicha customerinteractswiththeFinancialinstitution/insurance company.TheinternalaccountingofthebusinessThingsthatParties haveaninterestinand hasvalueFS-LDM(第一級(jí))27CAMPAIGN主題概述營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)動(dòng)是

22、為了了獲取、維護(hù)、增強(qiáng)銀銀行與客客戶(hù)的關(guān)關(guān)系而開(kāi)開(kāi)展的一一些促銷(xiāo)銷(xiāo)的活動(dòng)動(dòng)；營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)動(dòng)是一些些有組織織的活動(dòng)動(dòng)，其目目的可以以是為了了把某些些產(chǎn)品推推向市場(chǎng)場(chǎng)，也有有可能是是為了樹(shù)樹(shù)立銀行行在市場(chǎng)場(chǎng)上的形形象；完整的營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)動(dòng)應(yīng)該包包括營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)策略、營(yíng)銷(xiāo)行行為以及及營(yíng)銷(xiāo)活活動(dòng)的反反饋信息息；收集營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)活動(dòng)的的信息可可以幫助助銀行發(fā)發(fā)現(xiàn)最有有效的營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)方式式，了解解不同類(lèi)類(lèi)型客戶(hù)戶(hù)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)活動(dòng)的的反饋；28CampaignA communicationplantodeliver amessageExamples:Directmailcampaign,TV, Radio,PrintAdvertis

23、ement,Telemarketing,InternetMajorFeatures:Multiplelevelsofcampaigns fromstrategytoexecutionMultiplefunctions(Marketing& Collection/Recovery)Costs,revenuesand datesMass,microandtargetedcampaignAdvertisement message, offer andcompositionRelated to Channels,CustomerSegments,Products, Events29CAMPAIGN主題

24、業(yè)務(wù)規(guī)則則營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)動(dòng)的策略略可能是是很多層層次的；一個(gè)營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)活動(dòng)可可能會(huì)導(dǎo)導(dǎo)致實(shí)施施一個(gè)或或多個(gè)實(shí)實(shí)際的促促銷(xiāo)事件件；一個(gè)營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)活動(dòng)可可以通過(guò)過(guò)和其他他主題的的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)一一些特別別的活動(dòng)動(dòng)，如只只針對(duì)某某些地區(qū)區(qū)（LOCATION）；只涉涉及某些些產(chǎn)品（PRODUCT）、只在在某些機(jī)機(jī)構(gòu)進(jìn)行行（內(nèi)部部組織機(jī)機(jī)構(gòu)）或或者只和和某類(lèi)賬賬戶(hù)（ACCOUNT）相關(guān)；一些外部部的市場(chǎng)場(chǎng)信息（如市場(chǎng)場(chǎng)細(xì)分等等）可以以服務(wù)一一些特定定的營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)活動(dòng)；高層營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)策略會(huì)會(huì)針對(duì)多多種渠道道設(shè)計(jì)，但是具具體的一一個(gè)營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)事件只只涉及一一種渠道道；營(yíng)銷(xiāo)事件件的結(jié)果果可能會(huì)會(huì)導(dǎo)致開(kāi)開(kāi)立一個(gè)個(gè)賬戶(hù)；一個(gè)營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)活動(dòng)可可能有

25、多多種優(yōu)惠惠措施和和條件；30CAMPAIGN主題主要實(shí)體體和關(guān)系系營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)動(dòng)策略營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)動(dòng)的分類(lèi)類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)動(dòng)事件目標(biāo)營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)動(dòng)的優(yōu)惠惠條件營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)動(dòng)的市場(chǎng)場(chǎng)計(jì)劃信信息廣告的放放置廣告活動(dòng)動(dòng)的實(shí)施施營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)動(dòng)和賬戶(hù)戶(hù)的關(guān)系系營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)動(dòng)和內(nèi)部部機(jī)構(gòu)的的關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)動(dòng)和產(chǎn)品品、當(dāng)事事人的關(guān)關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)動(dòng)和location的關(guān)系31CAMPAIGN主題概貌自關(guān)聯(lián)，可存放放所有層層次的營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)策略略，主要要記錄營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)動(dòng)計(jì)劃收收入、預(yù)預(yù)計(jì)成本本等；“大眾營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)”實(shí)實(shí)體主要要記錄電電視廣告告、報(bào)刊刊雜志廣廣告等類(lèi)類(lèi)型的營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)動(dòng)；“目標(biāo)營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)”實(shí)實(shí)體主要要記錄以以目標(biāo)客客戶(hù)為對(duì)對(duì)象的營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)動(dòng)

26、，而目目標(biāo)客戶(hù)戶(hù)的獲得得是依賴(lài)賴(lài)于對(duì)客客戶(hù)信息息的分析析結(jié)果；營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)動(dòng)實(shí)際實(shí)實(shí)施的一一些結(jié)果果的記錄錄；32CAMPAIGN主題目標(biāo)營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)目標(biāo)營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)策略略目標(biāo)營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)活動(dòng)的的細(xì)分群群當(dāng)事人細(xì)細(xì)分市場(chǎng)細(xì)分分細(xì)分標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)33CAMPAIGN主題優(yōu)惠條件件營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)動(dòng)的優(yōu)惠惠條件，包括需需滿(mǎn)足的的條件以以及提供供的優(yōu)惠惠；優(yōu)惠條件件和營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)活動(dòng)的的關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)動(dòng)優(yōu)惠條條件的期期限、條條件等具具體特征征優(yōu)惠條件件和產(chǎn)品的關(guān)關(guān)系優(yōu)惠條件件和廣告的關(guān)關(guān)系34CAMPAIGN主題廣告廣告的簡(jiǎn)簡(jiǎn)單描述述廣告的放放置廣播廣告告電視廣告告?zhèn)鲉尉W(wǎng)絡(luò)廣告告促銷(xiāo)活動(dòng)動(dòng)35CAMPAIGN主題和EVENT的關(guān)系

27、促銷(xiāo)活動(dòng)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)策略略目標(biāo)營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)目標(biāo)營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)事件接觸事件件36CAMPAIGN主題和其他主主題的關(guān)關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)動(dòng)和賬戶(hù)戶(hù)的關(guān)系系營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)動(dòng)和內(nèi)部部機(jī)構(gòu)的的關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)動(dòng)和產(chǎn)品品的關(guān)系系和地理位位置的關(guān)關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)策略略和渠道道類(lèi)型的的關(guān)系37議程安排排EventChannelCampaignFinanceSummary38FINANCEASSETPARTYNotall relationshipsare shownLOCATIONA geographicalarea,physicalorelectronic address.Anindividual orgroupofindividuals.EVENTF

28、inancialornon-financial eventwhichmayinvolvecontact withthecustomer.INTERNALORGANIZATIONA unitofbusinesswithinthefinancial institutionorinsurancecompany.AGREEMENTAnarrangementbetween thecustomerandfinancialinstitutionorinsurancecompany fora product.PRODUCTAnymarketableproduct or serviceincludingterm

29、sandconditions.CAMPAIGNA strategy,plan orpromotionaleventforthepurposeofacquiringretaining, or expandingusagebycustomers.CHANNELThevehiclebywhicha customerinteractswiththeFinancialinstitution/insurance company.TheinternalaccountingofthebusinessThingsthatParties haveaninterestinand hasvalueFS-LDM(第一級(jí))39MajorFeaturesTracksGeneralLedgerand JournalVoucherinformationGLSubtyping- Assets,Liabilities, Equity,RevenueandExpenseGLBalance overtime- forbudgetand actualLink to Transaction Event andcustomerAccount/PolicyToprovide fordrilldown fromGLtoAgreement andtotransactionEventExa