XX銀行“合規(guī)文化建設年”活動實施方案

1、XX銀行“合規(guī)文化建設年”活動實施方案為進一步增強全行的合規(guī)經(jīng)營意識，培育良好的合 規(guī)管理文 化，提升風險管控能力，推動合規(guī)內控體系 和案件防控長效機制建設，實現(xiàn)各項業(yè)務又快又好地 發(fā)展，根據(jù)蘇信聯(lián)發(fā)201148文 件精神的要求，總行 決定在全轄范圍內開展“合規(guī)文化建設年”活動?，F(xiàn)制定實施方案如下：一、指導思想圍繞“合規(guī)創(chuàng)造價值，合規(guī)保障發(fā)展”的活動主 題，突出培育合規(guī)文化和控制合規(guī)風險兩項基本要求， 進一步增強全員合規(guī) 意識，構建內控制度體系，完善 考核評估機制，提升專業(yè)隊伍素 質，夯實合規(guī)管理基 礎，逐步培育和塑造良好的企業(yè)合規(guī)文化，推動各項業(yè)務又快又好發(fā)展。二、活動的目標合規(guī)文化建設是我

2、行實施全面風險管理的重要載體，通過“合 規(guī)文化建設年”活動的開展，實現(xiàn)“全 員合規(guī)意識明顯增強，內控制度執(zhí)行力明顯提高，人員隊伍素質明顯提升，風險防范的能 力明顯加強”的目 標要求，初步形成合規(guī)創(chuàng)造價值的理念，營造主動合規(guī)、有效合規(guī)、科學合規(guī)的良好氛圍。三、活動內容（一）進一步健全和完善內控制度體系，制定和完 善業(yè)務操 作流程。加強內控制度建設和整合，做到系 統(tǒng)化、文本化。以全 面修訂內控制度為契機，結合合 規(guī)文化教育建設活動，對崗位職 責、管理制度和操作 流程進行梳理，整合和優(yōu)化，修訂管理制度，再造業(yè)務 流程，編制合規(guī)手冊，確保業(yè)務經(jīng)營管理活動具有可操 作、可遵循的原則?；I建合規(guī)知識在線考試

3、系統(tǒng)，內容 要覆蓋所 有客戶、產品和服務，涵蓋所有從業(yè)人員的 行為操守和道德規(guī)范，并及時更新。建立規(guī)章制度定期維護和后評價制度,及時跟蹤制 度執(zhí)行情 況，并根據(jù)經(jīng)營環(huán)境的變化，不斷加以補充 和完善，有效發(fā)現(xiàn)和 堵塞新的漏洞，逐步形成持續(xù)改 進的后續(xù)制度建設機制。（二）加大員工教育力度，增強合規(guī)經(jīng)營意識。組織開展金融法律、監(jiān)管法規(guī)、內部規(guī)章制度學習和 案件風險提示、職業(yè)道 德教育，進一步倡導“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”、“主動 合規(guī)”等合規(guī) 文化理念。針對新出臺的制度，各部門制定培訓計 戈U, 合理安排方案，明確培訓重點，通過集中授課、舉辦講 座、調查問卷、考試考核、視頻系統(tǒng)、現(xiàn)場觀摩等靈

4、 活多樣的培訓方式，重點組織對新員工、中層管理人 員、網(wǎng)點負責人、合規(guī)管理員和新業(yè)務流程等內容， 實施不同層次、不同方式的業(yè)務培訓，提高全員的合規(guī)操作水平和整體業(yè)務素質。（三）加大合規(guī)檢查力度，強化執(zhí)行能力。各職 能部門要借 助“合規(guī)文化建設年”活動的契機，制定 檢查計劃，對各網(wǎng)點的 合規(guī)經(jīng)營情況進行檢查、輔導， 及時糾正違規(guī)行為或錯誤做法，對特出問題和風險隱患要及時通報，發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險頻發(fā)的環(huán)節(jié)要抓緊防范， 全面促進合規(guī)管理水平的提高。通過以點帶面、以先進 促后進的形式，樹立合規(guī)經(jīng)營的先進典型，通過典型事 例、經(jīng) 驗，推動全行合規(guī)管理工作的提升。各項檢查要做到：查前訂方案，檢查有記錄，查后 應

5、報告， 問題必跟蹤，整改要到位。布置檢查時要做到：責任明確，重點突出。各業(yè)務條線的檢查方案、報告、整改要求和后續(xù)跟 蹤情況報 告，要在完成該項工作的當月月底前送交合 規(guī)管理部備案。（四）建立合規(guī)風險評價機制，主動識別和評價合規(guī)風險。總行將根據(jù)本行的經(jīng)營特點和內控管理狀 況，根據(jù)合規(guī)管理的程 序，研究制定合規(guī)風險評價標 準，識別和評估與業(yè)務經(jīng)營活動相 關的合規(guī)風險，識 別和評估新業(yè)務方式的拓展、新客戶關系的建立及客戶關系發(fā)生重大變化等所產生的合規(guī)風險。（五）加大考核激勵力度，建立責任體系。建立 合規(guī)管理人員績效考評制度，制定合規(guī)工作考核和獎 懲制度，明確工作計劃、預期目標、完成質量等內容 的考核

6、辦法，定期評價合規(guī)人員的工 作業(yè)績，作為獎 罰依據(jù)之一，要建立合規(guī)工作責任體系，落實“一 把 手”的合規(guī)管理責任，制定內部責任追究制度，確保獎懲分明、 違規(guī)必究，使合規(guī)工作責任真正落到實處， 對于違規(guī)問題，要堅 決實施責任追究，促使全員依法 經(jīng)營、合規(guī)操作，提高合規(guī)工作 的整體質量和效率。四、活動安排（一）組織建設。建立“合規(guī)文化建設年”活動領導小組，負責“合規(guī)文化建設年”活動的領導、協(xié)調， 總行行長任領導小 組組長，各分管行長任副組長，成 員由總行各部室負責人組成。領導小組辦公室設在合規(guī)管理部，負責“合規(guī)文化建設年”活動 的具體事務。 各部門、各支行“一把手”是合規(guī)文化建設活動的第一責任人，

7、各單位合規(guī)管理員具體負責“合規(guī)文化建設年活動安排的落實，確保完成本單位合規(guī)文化建設 的各項工作。（二）業(yè)務培訓。開展多層次、分批次的業(yè)務培訓。自5月份開始，總行設立每周課堂，由各業(yè)務部 門排出培訓計劃，通過 培訓課堂對新進員工、新上任 的中層管理人員、高風險部門和關鍵崗位人員、合規(guī)管理人員、其他在職員工分批組織合規(guī)培訓。5月10日前，合規(guī)管理部匯總各部門的培訓計劃，按計劃組織 實施。（三）開展檢查。結合案件防控治理工作，總行 將有計劃、 有步驟地對信貸管理、財務會計、資金營運、安全保衛(wèi)、銀行卡 管理等業(yè)務開展合規(guī)性檢查, 對存在的漏洞和隱患及時進行整改。 機關各業(yè)務部門 要在5月底前將編制的年

8、度檢查計劃，交合規(guī)管 理部 備案。（四）征文競賽。為了把這次活動的各項工作落 到實處，抓出成效，使全員的合規(guī)意識整體得以提高， 總行在全轄開展“合 規(guī)文化建設征文競賽”活動，制 定競賽辦法，評選優(yōu)秀文稿進行 獎勵（獎勵辦法另文 下發(fā)）。對質量較好的文章，總行將選送參加省聯(lián)社組織的征文評比競賽活動。對在省聯(lián)社征文競賽中獲獎 的個人，另行給予獎勵。各部門、各支行要結合總行最近下發(fā)（內網(wǎng)下載） 的各項規(guī)553553章制度以及相關監(jiān)管要求、合規(guī)風險管理實務等內容， 組織員工 認真學習、領會，開展討論，組織員工認真 撰寫競賽征文、學習 心得，每個單位的征文稿件不得 少于1篇，每名員工撰寫心得體 會不少于1篇。征文 和心得由合規(guī)管理員收集，于 5月20日前報 總行合規(guī) 管理部。（五）總結提升。年底，總行對“合規(guī)文化建設年” 活動進 行總結，分析存在的的問題和不足，明確下一 步工作打算和措施，逐步構建合規(guī)文化建設的長效機 制。-554 -554 -附表1:合規(guī)文化建設年活動任務表項巨承辦部門時間安相關要求組織建設合規(guī)管理部4月底前業(yè)務培訓各部室5月份開始5月10日前各部室制度匯