2022年度法律與合規(guī)部業(yè)務(wù)培訓(xùn)考試試卷

1、2022年度法律與合規(guī)部業(yè)務(wù)培訓(xùn)考試試卷一、單選題（每題5分，共50分）基本信息：矩陣文本題 *姓名：_部門：_員工編號:_1、案件調(diào)查工作應(yīng)于報送案件確認(rèn)報告后（）個工作日內(nèi)啟動。 單選題 *A、3B、5(正確答案)C、10D、152、案發(fā)機構(gòu)應(yīng)在案件確認(rèn)后（）個月內(nèi)將案件調(diào)查報告逐級報送至總行，并向?qū)俚劂y保監(jiān)部門報送。不能按期報送的，應(yīng)書面說明延期理由。 單選題 *A、一B、三(正確答案)C、六D、十3.商業(yè)銀行向關(guān)聯(lián)方提供授信發(fā)生損失的，在（）內(nèi)不得再向該關(guān)聯(lián)方提供授信，但為減少該授信的損失，經(jīng)商業(yè)銀行董事會、未設(shè)立董事會的商業(yè)銀行經(jīng)營決策機構(gòu)批準(zhǔn)的除外。 單選題 *A、一年B、二年(正

2、確答案)C、三年D、四年4.根據(jù)消費者權(quán)益保護法規(guī)定，消費者向有關(guān)行政部門投訴的，該部門應(yīng)當(dāng)自收到投訴之日起（）個工作日內(nèi)，予以處理并告知消費者。 單選題 *A、五B、七(正確答案)C、十五D、一個月5.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構(gòu)的（） 單選題 *A.自發(fā)行為B.社會義務(wù)C.法定義務(wù)(正確答案)D.自覺行為6.營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像與北京時間差應(yīng)在（）秒之內(nèi)，監(jiān)控保存時間為（）天。 單選題 *A 50. 90B 40.100C 30.90(正確答案)D 30.1007.營業(yè)網(wǎng)點每（）進(jìn)行一次安全學(xué)習(xí)，每（）進(jìn)行一次安全演練活動。 單選題 *A 季度、季度B 月、年C月、季度(正確答案)D 季度、

3、年8.因不動產(chǎn)糾紛提起的訴訟，由（）人民法院管轄。 單選題 *A、原告住所地B、被告住所地C、不動產(chǎn)所在地(正確答案)D、被告經(jīng)常居住地9員工在案件中不涉嫌觸犯刑法，且各級機構(gòu)或員工也無其他違法違規(guī)行為的，為第（）類案件。 單選題 *A.一B.二C.三(正確答案)D.四10員工在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第（）類案件; 單選題 *A.一(正確答案)B.二C.三D.四二、多選題（每題5分，共50分）1、“一案五問”的含義（） *A、當(dāng)事人責(zé)任(正確答案)B、條線管理責(zé)任(正確答案)C、機構(gòu)管理責(zé)任(正確答案)D、監(jiān)督檢查責(zé)任(正確答案)E、問責(zé)責(zé)任(正確答案)2、“三鐵”銀行特征（） *A、鐵的制

4、度(正確答案)B、鐵的要求C、鐵的管理(正確答案)D、鐵的紀(jì)律(正確答案)3我國法律規(guī)定的“洗錢罪”主要針對以下那些違法所得（） *A、毒品犯罪(正確答案)B、犯罪(正確答案)C、性質(zhì)組織犯罪(正確答案)D、盜竊犯罪4根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（） *A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的(正確答案)B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的(正確答案)C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的(正確答案)D、未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的5.客戶身份識別的含義包括 （） *A.了解客戶本人的真實身份(正確答案)B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)(正確答案)C.

5、了解客戶的資金來源和用途(正確答案)D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人(正確答案)6.客戶身份識別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（） *A.提供服務(wù) C.開立匿名賬戶(正確答案)B.與其進(jìn)行交易 D.開立假名賬戶(正確答案)7.下列情況之一屬于監(jiān)控中心監(jiān)控工作職責(zé)的是（） *A.大額現(xiàn)金及時入柜(正確答案)B.保安人員日常履職情況(正確答案)C.下班關(guān)閉電源及各項鎖具情況(正確答案)D.設(shè)備間、加鈔間存在雜物堆積(正確答案)E.唱收唱付、雙手接遞(正確答案)8.消費者權(quán)益保護工作應(yīng)遵循下列原則:（） *A、依法合規(guī)，內(nèi)部自律，全流程管控;(正確答案)B、自愿平等，誠實信用，公平;(正確答案)C、以人為本，服務(wù)至上，履行社會責(zé)任;(正確答案)D、牽頭管理與分工負(fù)責(zé)相結(jié)合。(正確答案)9.上交所關(guān)聯(lián)交易指引定義下，上市公司的關(guān)聯(lián)法人包括（）。 *A、直接或者間接控制上市公司的法人或其他組織。(正確答案)B、直接或者間接控制上市公司的法人或其他組織所直接或者間接控制的除上市公司及其控股子公司以外的法人或其他組織。(正確答案)C、關(guān)聯(lián)自然人直接或者間接控制的，或者由關(guān)聯(lián)自然人擔(dān)任董事、高級管理人員的除上市公司及其控股子公司以外的法