2017非法集資試題

1、2017 防范非法集資宣傳月專題測試系統(tǒng)員工考試試題A卷一、單選題本次防范非法集資宣傳月的主題及內(nèi)容，不包含以下（）應(yīng)在宣傳月內(nèi)快速開展合規(guī)教育，提升高管人員合規(guī)意識，防范非法集 資風(fēng)險(xiǎn)宣傳月活動以“樹立風(fēng)險(xiǎn)意識，遠(yuǎn)離非法集資為主題應(yīng)圍繞活動主題，強(qiáng)化落實(shí)非法集資風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，加大社會宣傳力度應(yīng)引導(dǎo)社會公眾樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識，自覺遠(yuǎn)離非法集資防范非法集資的宣傳工作，應(yīng)從以下方面開展（）重在從正面宣傳獲得保險(xiǎn)服務(wù)的正規(guī)渠道、防范非法集資的方法技巧B. 重在從反面宣傳從事非法集資的法律責(zé)任、參與非法集資的風(fēng)險(xiǎn)C.既要宣傳獲 得保險(xiǎn)服務(wù)的正規(guī)渠道、防范非法集資的方法技巧，又要宣傳從事非法集資的 社會責(zé)

2、任、參與非法集資的利弊權(quán)衡D.既要宣傳獲得保險(xiǎn)服務(wù)的正規(guī)渠道、防范非法集資的方法技巧，又要宣 傳從事非法集資的法律責(zé)任、參與非法集資的風(fēng)險(xiǎn)以下對非法集資發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失后的認(rèn)識，不正確的是（）非法集資不受法律保護(hù)、參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)發(fā)生損失后，廣大公眾采取有序集會、上訪等活動合理表達(dá)訴求，則可以 獲得保險(xiǎn)公司和政府相關(guān)部門補(bǔ)償?shù)牟糠謸p失保險(xiǎn)消費(fèi)者和社會公眾應(yīng)樹立“理性投資、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的意識產(chǎn)生非法集資的損失，并不由保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或政府買單在防范和處置非法集資工作中，應(yīng)提升防范和處置非法集資的責(zé)任意識。 下列保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)中，做法不正確的是（）要切實(shí)承擔(dān)人員管控、風(fēng)險(xiǎn)管控、監(jiān)測預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)處置、系統(tǒng)防控的主 體責(zé)

3、任各保監(jiān)局要積極落實(shí)屬地責(zé)任，加強(qiáng)轄內(nèi)防范和處置非法集資工作的組織 領(lǐng)導(dǎo)，督促公司落實(shí)主體責(zé)任加強(qiáng)對轄內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)非法集資防控工作的監(jiān)督檢查為有效處置風(fēng)險(xiǎn)，防止媒體不當(dāng)炒作；應(yīng)盡量減少對社會公眾的非法集 資風(fēng)險(xiǎn)宣傳5關(guān)于防范非法集資工作的風(fēng)險(xiǎn)管理與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，以下說法錯誤的是（）A. 各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要將非法集資風(fēng)險(xiǎn)防控工作納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng) 制定與業(yè)務(wù)種類、規(guī)模及性質(zhì)相適應(yīng)的非法集資風(fēng)險(xiǎn)管理制度各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要建立包括承保監(jiān)測、理賠監(jiān)測、投訴監(jiān)測在內(nèi)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) 監(jiān)測預(yù)警機(jī)制各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警方法，主動運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等信息 科技手段加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)識別預(yù)警各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要建立常

4、規(guī)排查與專項(xiàng)排查相結(jié)合的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制， 其中風(fēng)險(xiǎn)排查包含方式，以下表述錯誤的是（）應(yīng)定期針對所有問題、所有機(jī)構(gòu)、所有人員開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查，確保工 作不留死角針對主導(dǎo)型案件，重點(diǎn)排查公司單證印章管理、管理人員和銷售人員個(gè)人 借貸和資金往來情況針對參與型案件，重點(diǎn)排查基層機(jī)構(gòu)高管和銷售人員社會兼職、代銷第三 方理財(cái)產(chǎn)品情況對被利用型案件，重點(diǎn)排查公司承保驗(yàn)標(biāo)、保單批改和外部機(jī)構(gòu)利用公 司名義虛假宣傳情況各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)省級分公司范圍內(nèi)發(fā)生2 起（含）以上同類同質(zhì)非法集資案件 或涉案金額超過 100 萬的重大非法集資案件后，應(yīng)采取的下列措施不包含（）應(yīng)及時(shí)啟動專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，比照已發(fā)生案件，對該省級

5、分公司及其下屬 分支機(jī)構(gòu)人員開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查應(yīng)及時(shí)啟動專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，比照已發(fā)生案件，對該省級分公司及其下屬分 支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查應(yīng)及時(shí)啟動專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，比照已發(fā)生案件，對該省級分公司及其下屬分 支機(jī)構(gòu)福利發(fā)放開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查應(yīng)及時(shí)啟動專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，比照已發(fā)生案件，對該省級分公司及其下屬 分支機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)、資金及相關(guān)管理情況開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要切實(shí)加強(qiáng)對從業(yè)人員和經(jīng)營場所的管理，以下做法不包含 （）要通過正面宣傳和警示教育，發(fā)動員工自覺防范風(fēng)險(xiǎn)要建立內(nèi)部舉報(bào)獎勵制度，強(qiáng)化正面激勵要強(qiáng)化職場管理，防范風(fēng)險(xiǎn)滋生切實(shí)避免交叉銷售業(yè)務(wù)管控，避免出現(xiàn)行業(yè)間風(fēng)險(xiǎn)防控漏洞各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持依法處置非

6、法集資案件，積極配合有關(guān)部門做好相關(guān)工 作，以下錯誤的是（）協(xié)助管控資產(chǎn)，借助公安司法機(jī)關(guān)力量，做好涉案資產(chǎn)的查封、扣押、 凍結(jié)等保全措施，防止涉案資產(chǎn)流失積極配合偵辦，協(xié)調(diào)配合公安司法機(jī)關(guān)開展案件調(diào)查和偵辦工作，但無權(quán) 對涉案關(guān)鍵人員采取控制措施積極維護(hù)穩(wěn)定，妥善應(yīng)對客戶投訴，引導(dǎo)受害人合理合法表達(dá)有關(guān)訴求, 切實(shí)防止發(fā)生群體性事件及時(shí)報(bào)告總結(jié)，加強(qiáng)信息報(bào)送，確保溝通順暢，防止類似問題重復(fù)出現(xiàn)各分公司發(fā)生重大案件或發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)線索時(shí)，應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告 并開展風(fēng)險(xiǎn)排查，并在排查結(jié)束后（）個(gè)工作日內(nèi)向監(jiān)管部門及總公司報(bào)送專 項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告（）6895根據(jù)中國保監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)防范和處置非法

7、集資工作的通知 （保監(jiān)稽查201651 號）要求，為避免保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)思想認(rèn)識不到位、風(fēng)險(xiǎn)排查缺乏有效性、宣傳教育流于形式和長效機(jī)制不完善等問題，應(yīng)當(dāng) 做到的以下要求，其中錯誤的是（）強(qiáng)化責(zé)任意識，把防范和處置非法集資作為風(fēng)險(xiǎn)防控的重點(diǎn)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)排查監(jiān)測，把防范非法集資的關(guān)口前移，做到早發(fā)現(xiàn)、早識別、 早處置加強(qiáng)宣傳針對性，提升宣傳教育效果加強(qiáng)源頭治理，建立打早打小、打防結(jié)合的短期機(jī)制非法集資的形式不包括（）通過會員卡、消費(fèi)卡的形式非法集資利用民間“會、“社等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)虛擬“電子商鋪投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集 資在依法設(shè)立的證券交易所公開發(fā)行股票、公司債券

8、以下哪種行為屬于合法、合理的表達(dá)訴求（）。散播虛假信息、進(jìn)行虛假宣傳、從事集資串聯(lián)活動，擾亂社會秩序B.在 信訪接待場所、其他國家機(jī)關(guān)門前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集煽動、策劃非法集會、游行、示威通過網(wǎng)上信箱、信訪辦以及相關(guān)部門對外公布的咨詢舉報(bào)電話等形式， 理性表達(dá)訴求關(guān)于非法集資的一般特征，以下說法不正確的是：（）A 未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金B(yǎng) 通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳C承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)D 向社會公眾即社會特定的對象吸收資金。15關(guān)于一般的非法集資犯罪伎倆，以下表述錯誤的是：（）A.主

9、要包含剛 性兌付+高回報(bào)+企業(yè)背書（商業(yè)增信）黃金三要素B.不法機(jī)構(gòu)往往承諾一定期 限內(nèi)給予投資人還本付息不法機(jī)構(gòu)往往允諾高額回報(bào)不法機(jī)構(gòu)假借國家發(fā)展政策，或用地方政府批文、擔(dān)保（保險(xiǎn)）合同作 為背書。16關(guān)于非法集資追究刑事責(zé)任的標(biāo)準(zhǔn)，下列說法正確的是（）A個(gè)人非法 吸收或者變相吸收公眾存款對象20人以上，或者數(shù)額在20萬元以上，或者給 存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的B.個(gè)人非法吸收或者變相吸收公 眾存款對象 30 人以上，或者數(shù)額在 20 萬元以上，或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì) 損失數(shù)額在10萬元以上的C.個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以 上，或者數(shù)額在 25 萬元以上

10、，或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在 10 萬元 以上的D.個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象20人以上，或者數(shù)額在30 萬元以上，或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在 15 萬元以上的17.關(guān)于個(gè)人進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在（）元以上認(rèn)定為數(shù)額較大，構(gòu)成犯罪 的標(biāo)準(zhǔn)。A. 10 萬30 萬100 萬500 萬18保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資案件多發(fā)，以下呈現(xiàn)特征表述錯誤的是（）A.傳統(tǒng)的 主導(dǎo)型案件占比上升參與型案件占比上升被利用型案件風(fēng)險(xiǎn)加大新的作案手法時(shí)有出現(xiàn)近年來，一些保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)銷售（經(jīng)紀(jì)）從業(yè) 人員向客戶直接推介銷售包括第三方理財(cái)產(chǎn)品在內(nèi)的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，或者以 介紹客戶等方式

11、間接從事相關(guān)銷售活動。對于此類現(xiàn)象，以下說法不正確的是（）A 銷售活動可同時(shí)滿足客戶多層次金融需求，可謂一舉兩得B 暴露出銷售行為不規(guī)范、金融風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)鬟f等問題C 有些銷售活動甚至已經(jīng)構(gòu)成金融詐騙和非法集資D 有些則以介紹客戶等方式間接從事相關(guān)銷售活動關(guān)于非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的銷售，以下說法正確的是：（）A 對于現(xiàn)在某些網(wǎng)絡(luò)非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)可以 不經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)直接開展銷售B 法律、行政法規(guī)及相關(guān)規(guī)定對非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品有銷售資質(zhì)要求的，保險(xiǎn)專 業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銷售前符合相應(yīng)的資質(zhì)要求，而保險(xiǎn)公司可直接開展C 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對分支機(jī)構(gòu)銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品進(jìn)行統(tǒng)一授權(quán)和集中管理D 保

12、險(xiǎn)公司省分公司及中支公司，可在一定范圍內(nèi)自主決定銷售非保險(xiǎn)金 融產(chǎn)品二、判斷題：1、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對分支機(jī)構(gòu)銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品進(jìn)行 統(tǒng)一授權(quán)和集中管理，禁止分支機(jī)構(gòu)擅自銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品。（）2、保險(xiǎn)公 司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行充分的信息披露 和風(fēng)險(xiǎn)提示，不得采取違背客戶意愿搭售產(chǎn)品的方式銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，不 得向客戶銷售超出其需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品。（）3、當(dāng)前社會上非法集資形勢嚴(yán)峻，但案件防范處置不當(dāng)，將嚴(yán)重影響公司 和行業(yè)形象，但還不至于影響到社會穩(wěn)定。（）4、互聯(lián)網(wǎng)金融的興起降低了識別非法集資風(fēng)險(xiǎn)的難度。（）5、當(dāng)前雖然保險(xiǎn)領(lǐng)

13、域非法集資案件存量風(fēng)險(xiǎn)尚未化解，但增量風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)逐 漸減少。（）6、保險(xiǎn)從業(yè)者和保險(xiǎn)產(chǎn)品被不法分子利用，業(yè)內(nèi)非法集資風(fēng)險(xiǎn)向業(yè)外滲透 轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)隱患加大。（）7、對從事非法集資活動構(gòu)成犯罪的不法分子，要依法追究刑事責(zé)任；不構(gòu) 成犯罪的，不作處罰。（）8、投資者加強(qiáng)自身防范意識，樹立勤勞致富的思想，不傳播、不輕信所謂 的一夜暴富神話，是減少和防范非法集資活動的又一間接途徑。（）9、保險(xiǎn)公 司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對分支機(jī)構(gòu)銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品進(jìn)行授權(quán)和管理， 特殊情況下分支機(jī)構(gòu)可自行銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品。（）10、隨著互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的逐步暴露，保險(xiǎn)業(yè)涉及到的案件數(shù)量還會大幅增加,保險(xiǎn)業(yè)已成非法集資重 災(zāi)

14、區(qū)。（）答案：一、選擇題1.A 全員意識長期宣傳2.D 正反兩方面宣傳3.B 損失風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)D 注：中國保監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步做好保險(xiǎn)業(yè)防范和處置非法集資工作的通知 （保監(jiān)稽查2015263 號）：加強(qiáng)對社會公眾的非法集資風(fēng)險(xiǎn)宣傳教育。C 注：中國保監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步做好保險(xiǎn)業(yè)防范和處置非法集資工作的通知 （保監(jiān)稽查2015263 號）：要建立包括資金監(jiān)測、輿情監(jiān)測、投訴監(jiān)測、人 員往來監(jiān)測在內(nèi)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警機(jī)制A 注：中國保監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步做好保險(xiǎn)業(yè)防范和處置非法集資工作的通知 （保監(jiān)稽查2015263 號）：定期針對重點(diǎn)問題、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)人員開展常 規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查C 注：中國保監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步做好保險(xiǎn)

15、業(yè)防范和處置非法集資工作的通知 （保監(jiān)稽查2015263 號）,并無福利發(fā)放檢查D 注：中國保監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步做好保險(xiǎn)業(yè)防范和處置非法集資工作的通知 （保監(jiān)稽查2015263 號）：加強(qiáng)交叉銷售業(yè)務(wù)管控BDD 注：打防結(jié)合的長效機(jī)制12.D 注：合法形式DD注：D向社會公眾即社會不特定對象吸收資金A注：A主要包含剛性兌付+高回報(bào)+政府背書（商業(yè)增信）黃金三要素B注：個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上，或者數(shù)額在 20 萬元以上，或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10 萬元以上的，即應(yīng)當(dāng)依 法追究刑事責(zé)任。A注：個(gè)人進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額 較大”；數(shù)額在 30 萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在 100 萬元以上 的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。A注：傳統(tǒng)的主導(dǎo)