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文檔簡介
1、泓域/工業(yè)煙塵碳捕集過濾材料公司企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)工業(yè)煙塵碳捕集過濾材料公司企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)xx(集團(tuán))有限公司目錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc113685041 一、 產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析 PAGEREF _Toc113685041 h 3 HYPERLINK l _Toc113685042 二、 堅持標(biāo)準(zhǔn)引領(lǐng),完善質(zhì)量保障能力 PAGEREF _Toc113685042 h 4 HYPERLINK l _Toc113685043 三、 必要性分析 PAGEREF _Toc113685043 h 4 HYPERLINK l _Toc113685044 四、
2、 風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的基本功能 PAGEREF _Toc113685044 h 5 HYPERLINK l _Toc113685045 五、 風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的構(gòu)建原則 PAGEREF _Toc113685045 h 6 HYPERLINK l _Toc113685046 六、 風(fēng)險管理信息系統(tǒng)概述 PAGEREF _Toc113685046 h 11 HYPERLINK l _Toc113685047 七、 管理信息系統(tǒng)的基本概念 PAGEREF _Toc113685047 h 19 HYPERLINK l _Toc113685048 八、 我國企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)與技術(shù)體系的現(xiàn)狀 PAGER
3、EF _Toc113685048 h 20 HYPERLINK l _Toc113685049 九、 我國企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的必要性 PAGEREF _Toc113685049 h 22 HYPERLINK l _Toc113685050 十、 項目基本情況 PAGEREF _Toc113685050 h 24 HYPERLINK l _Toc113685051 十一、 SWOT分析說明 PAGEREF _Toc113685051 h 27 HYPERLINK l _Toc113685052 十二、 發(fā)展規(guī)劃分析 PAGEREF _Toc113685052 h 33 HYPERLINK l
4、_Toc113685053 十三、 組織架構(gòu)分析 PAGEREF _Toc113685053 h 37 HYPERLINK l _Toc113685054 勞動定員一覽表 PAGEREF _Toc113685054 h 37產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析圍繞“兩個建成”總體要求,“十三五”時期經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展要努力實現(xiàn)以下主要目標(biāo)。經(jīng)濟(jì)持續(xù)較快增長。在提高發(fā)展平衡性、包容性、可持續(xù)性的基礎(chǔ)上,地區(qū)生產(chǎn)總值年均增長7.5%以上,比2010年翻一番以上。投資效率、企業(yè)效益、財政實力明顯提高,消費(fèi)對經(jīng)濟(jì)增長貢獻(xiàn)加大。轉(zhuǎn)型升級取得重大突破。工業(yè)化向中高端水平邁進(jìn),先進(jìn)制造業(yè)和服務(wù)業(yè)比重持續(xù)提升,農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化取得明顯進(jìn)展,城鎮(zhèn)
5、人口數(shù)量超過農(nóng)村人口,科技進(jìn)步貢獻(xiàn)率大幅提高。人民生活水平和質(zhì)量普遍提高。城鄉(xiāng)居民人均收入增長7.5%以上,比2010年翻一番以上,城鄉(xiāng)差距縮小。現(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)下農(nóng)村貧困人口全部脫貧,貧困縣、貧困村全部摘帽。就業(yè)、教育、醫(yī)療、文化、社保、住房等公共服務(wù)體系更加健全,基本公共服務(wù)均等化水平穩(wěn)步提高。公民素質(zhì)和社會文明程度明顯提高。生態(tài)環(huán)境質(zhì)量保持全國前列。主體功能區(qū)布局和生態(tài)安全屏障基本形成。能源資源開發(fā)利用效率大幅提高,節(jié)能減排降碳實現(xiàn)國家下達(dá)的目標(biāo),空氣、水體、土壤環(huán)境質(zhì)量優(yōu)良。生態(tài)文明制度建立健全,生態(tài)經(jīng)濟(jì)體系基本建成。改革開放全面深化。重要領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)改革取得決定性成果,全面深化改革完成階段
6、性目標(biāo),各方面制度比較成熟。國際通道、戰(zhàn)略支點(diǎn)、重要門戶基本建成,更高層次的開放型經(jīng)濟(jì)體系基本形成。民主法治健全完善。民主制度更加健全,民主形式更加豐富,法治政府基本建成,司法公信力明顯提高,社會治理體系和治理能力現(xiàn)代化取得重大進(jìn)展。堅持標(biāo)準(zhǔn)引領(lǐng),完善質(zhì)量保障能力加強(qiáng)標(biāo)準(zhǔn)體系協(xié)同建設(shè)。推進(jìn)上下游企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)協(xié)同研究發(fā)布,推進(jìn)醫(yī)療衛(wèi)生、安全防護(hù)、土工、過濾、海洋等應(yīng)用領(lǐng)域重點(diǎn)產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)與應(yīng)用規(guī)范的制修訂。積極參與國際標(biāo)準(zhǔn)制修訂工作,加大國際標(biāo)準(zhǔn)轉(zhuǎn)化力度,提高標(biāo)準(zhǔn)國際化水平。開展行業(yè)質(zhì)量提升行動。支持企業(yè)完善質(zhì)量管理體系建設(shè)。在繩索、個體防護(hù)等領(lǐng)域開展國際對標(biāo)工作,逐步縮小國內(nèi)外產(chǎn)品質(zhì)量差距。鼓勵社會組
7、織等第三方機(jī)構(gòu)開展質(zhì)量評估,推動高端品質(zhì)認(rèn)證和質(zhì)量評價工作,培育優(yōu)質(zhì)品牌。必要性分析1、提升公司核心競爭力項目的投資,引入資金的到位將改善公司的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu),補(bǔ)充流動資金將提高公司應(yīng)對短期流動性壓力的能力,降低公司財務(wù)費(fèi)用水平,提升公司盈利能力,促進(jìn)公司的進(jìn)一步發(fā)展。同時資金補(bǔ)充流動資金將為公司未來成為國際領(lǐng)先的產(chǎn)業(yè)服務(wù)商發(fā)展戰(zhàn)略提供堅實支持,提高公司核心競爭力。風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的基本功能信息系統(tǒng)為風(fēng)險管理提供數(shù)據(jù),RMIS儲存與風(fēng)險相關(guān)的數(shù)據(jù)并允許進(jìn)行數(shù)據(jù)的檢索。該系統(tǒng)可以為報告的編制提供輸入信息,它肩負(fù)著存放與企業(yè)風(fēng)險相關(guān)的所有當(dāng)前和歷史信息的重要作用。其中存放的信息包括風(fēng)險識別文件(通過
8、使用模板文件)、風(fēng)險定性和定量評估文件、合同可交付成果(如果適用)以及其他風(fēng)險報告。風(fēng)險管理辦公室將使用該系統(tǒng)的信息,編制提交給高層管理層的報告并檢索日常風(fēng)險管理所需要的信息。通過使用風(fēng)險管理模板文件,每個風(fēng)險項目都可以編制一套標(biāo)準(zhǔn)的報告,用以定期匯報使用,并且能夠針對特殊要求編制特殊報告。該信息與失敗報告信息系統(tǒng)和經(jīng)驗教訓(xùn)信息系統(tǒng)息息相關(guān)。具體而言風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的基本功能應(yīng)包括以下6個方面。(1)將信息技術(shù)應(yīng)用于風(fēng)險管理的各項工作,建立涵蓋風(fēng)險管理基本流程和內(nèi)部控制系統(tǒng)各環(huán)節(jié)的風(fēng)險管理信息系統(tǒng),包括信息的采集、存儲、加工、分析、測試、傳遞、報告、披露等。(2)采取措施確保向風(fēng)險管理信息系統(tǒng)
9、輸入的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和風(fēng)險量化值的一致性、準(zhǔn)確性、及時性、可用性和完整性。對輸入信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù),未經(jīng)批準(zhǔn),不得更改。(3)能夠進(jìn)行對各種風(fēng)險的計量和定量分析、定量測試;能夠?qū)崟r反映風(fēng)險矩陣和排序頻譜、重大風(fēng)險和重要業(yè)務(wù)流程的監(jiān)控狀態(tài);能夠?qū)Τ^風(fēng)險預(yù)警上限的重大風(fēng)險實施信息報警;能夠滿足風(fēng)險管理內(nèi)部信息報告制度和企業(yè)對外信息披露管理制度的要求。(4)實現(xiàn)信息在各職能部門、業(yè)務(wù)單位之間的集成與共享,既能滿足單項業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的要求,也能滿足企業(yè)整體和跨職能部門、業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險管理綜合要求。(5)確保風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行和安全,并根據(jù)實際需要不斷進(jìn)行改進(jìn)、完善或更新。(6)補(bǔ)充、調(diào)整、更新已有的管理
10、流程和管理程序,建立完善的風(fēng)險管理信息系統(tǒng),將風(fēng)險管理與企業(yè)各項管理業(yè)務(wù)流程及管理軟件統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一設(shè)計、統(tǒng)一實施、同步運(yùn)行。風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的構(gòu)建原則管理信息系統(tǒng)的開發(fā),是“三分技術(shù)、七分管理”。對于像企業(yè)全面風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的開發(fā),管理領(lǐng)域知識顯得非常重要,首先對企業(yè)風(fēng)險的成因、分析與評估方法、模型的建立等要十分了解;其次對管理信息系統(tǒng)的開發(fā)原理和過程也要十分清楚。國外很多銀行開發(fā)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的經(jīng)驗是自主開發(fā)、借助外力、積累經(jīng)驗、調(diào)整改進(jìn),很值得國內(nèi)企業(yè)參考借鑒。企業(yè)的風(fēng)險管理涉及單位的各個部門、整個運(yùn)營和管理流程和全體人員,是一個復(fù)雜的系統(tǒng)工程。因此,建立企業(yè)全面風(fēng)險管理信息系統(tǒng)除了
11、要遵循信息系統(tǒng)設(shè)計時的一般原則之外,還要根據(jù)企業(yè)所面臨的風(fēng)險的特殊性及其對風(fēng)險管理的特殊要求,遵循一些特殊原則。1、一般原則(1)規(guī)范系統(tǒng)開發(fā)過程。信息系統(tǒng)的建設(shè)是一項系統(tǒng)工程、必須按照軟件工程的規(guī)律來組織系統(tǒng)的開發(fā)、必須建立嚴(yán)格的軟件工程控制方法,要求開發(fā)組的每一個人都要遵守軟件工程規(guī)范。經(jīng)驗證明,沒有規(guī)范就不可能開發(fā)出用戶滿意的系統(tǒng)。(2)正確的開發(fā)策略與方法。為了保證信息系統(tǒng)的開發(fā)質(zhì)量、降低開發(fā)費(fèi)用及提高系統(tǒng)開發(fā)的成功率,必須借助于正確的開發(fā)策略和科學(xué)的開發(fā)方法。管理信息系統(tǒng)的開發(fā)方法有很多種,如結(jié)構(gòu)化生命周期法、企業(yè)系統(tǒng)規(guī)劃法、戰(zhàn)略數(shù)據(jù)規(guī)劃法、原型法和面向?qū)ο蠓ǖ?,其中最為常用的是結(jié)構(gòu)
12、化生命周期法和原型法。對于風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的開發(fā),可以采用復(fù)合的開發(fā)策略、將生命周期法與原型法相結(jié)合、以原型演化法作為系統(tǒng)開發(fā)的過程模型,以面向功能開發(fā)方法為主、結(jié)合面向?qū)ο蠛突跇?gòu)件的方法進(jìn)行開發(fā),在系統(tǒng)分析、設(shè)計與實現(xiàn)中借鑒項目管理的管理思想。(3)整體性原則。企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)是相互聯(lián)系,相互作用的諸要素組成的綜合體。必須從整體和各組成部分的相互關(guān)系來考察企業(yè)的風(fēng)險,從整體目標(biāo)和功能出發(fā),正確處理各風(fēng)險管理子系統(tǒng)之間及子系統(tǒng)內(nèi)部各組成部分之間的相互關(guān)系和相互作用。為了使這一大系統(tǒng)能夠協(xié)調(diào)地運(yùn)行,前提條件就是所有子系統(tǒng)的信息要素必須有統(tǒng)一規(guī)定,有一套公認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范。(4)分解協(xié)調(diào)原則。
13、企業(yè)經(jīng)營和業(yè)務(wù)的特殊性決定了其所面臨的風(fēng)險在種類、風(fēng)險因素的來源上都更加復(fù)雜、多樣,因此企業(yè)的風(fēng)險管理的復(fù)雜性可想而知。分解協(xié)調(diào)原則,就是要求在建立信息系統(tǒng)時,要把復(fù)雜問題轉(zhuǎn)化成若干相對簡單的子問題以方便求解。在處理各類子問題時,還必須根據(jù)整個系統(tǒng)的整體功能和目標(biāo),協(xié)調(diào)各子系統(tǒng)的行為、功能與目標(biāo),以保證整體功能目標(biāo)的實現(xiàn)。(5)目標(biāo)優(yōu)化原則。所謂目標(biāo)優(yōu)化原則對簡單系統(tǒng)來說,是求最優(yōu)解,對復(fù)雜系統(tǒng)來說,求的是滿意解。鑒于目前在理論領(lǐng)域,某些風(fēng)險還不能用準(zhǔn)確的量化指標(biāo)來加以衡量,有些風(fēng)險即使理論上已經(jīng)有了評估模型,但也可能由于現(xiàn)實的數(shù)據(jù)問題,還不能實現(xiàn)。因此,企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的建立,是在目前的
14、條件下,最大可能性地去實現(xiàn)風(fēng)險的管理與控制,即達(dá)到目前所能達(dá)到的最滿意的風(fēng)險管理目標(biāo)。需要指出的是,以上5原則是系統(tǒng)方法中處理復(fù)雜系統(tǒng)問題的5個主要原則,并非全部原則。在處理實際問題時,還需在這些原則的指導(dǎo)下,根據(jù)問題的特點(diǎn),確定求解的具體方法和策略。2、特殊原則(1)易用的原則。風(fēng)險管理信息管理系統(tǒng)不同于財務(wù)、人事等業(yè)務(wù)軟件,只需要少數(shù)人經(jīng)過培訓(xùn)、掌握使用方法就可以,而是涉及多個部門、多個崗位、多個人員的工作。因此,企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng),尤其是風(fēng)險因素的錄入系統(tǒng),要在保證全面、完整地基礎(chǔ)上,容易操作,簡單易用。(2)整體性保障原則。企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)是企業(yè)風(fēng)險管理的數(shù)字神經(jīng)系統(tǒng),影響到企業(yè)
15、經(jīng)營與發(fā)展的每一個風(fēng)險要素都應(yīng)納入此系統(tǒng),因此,它需要與各項業(yè)務(wù)系統(tǒng)有通暢的信息接口,充分利用原有的系統(tǒng)資源。新的風(fēng)險管理信息系統(tǒng)雖然與其他各業(yè)務(wù)系統(tǒng)有交接,但又獨(dú)立于其他任何一個系統(tǒng),其他系統(tǒng)的運(yùn)行本身并不影響風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的運(yùn)行,它自身是一個整體,是一個專門為企業(yè)風(fēng)險管理提供技術(shù)支持的完整系統(tǒng)。并且,此系統(tǒng)內(nèi)部的各功能模塊,也可以獨(dú)立升級、增添或自行設(shè)計開發(fā),以保證整體信息系統(tǒng)的發(fā)展和完善,適應(yīng)企業(yè)不斷發(fā)展的需求。(3)實用性與適應(yīng)性原則。由于風(fēng)險管理的復(fù)雜性,所以構(gòu)建的該系統(tǒng)必須更加注意具有較強(qiáng)的實用性,這樣才能為企業(yè)的風(fēng)險管理提供技術(shù)支撐。由于很多風(fēng)險是不可預(yù)知的,隨著企業(yè)與環(huán)境的發(fā)
16、展,新的風(fēng)險隨時可能出現(xiàn),所以企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的設(shè)計,從最開始就應(yīng)該適應(yīng)于多種運(yùn)行環(huán)境,而且還必須具有應(yīng)變能力,以適應(yīng)未來變化的環(huán)境和需求。例如,對某類風(fēng)險及沒有考慮到的風(fēng)險因素,要在技術(shù)設(shè)計上為留待以后的系統(tǒng)改進(jìn)做好準(zhǔn)備。(4)先進(jìn)性與發(fā)展性原則。風(fēng)險管理信息系統(tǒng)是以業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)為基礎(chǔ)建立的。企業(yè)的各項業(yè)務(wù)信息,是在業(yè)務(wù)活動中產(chǎn)生、通過業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)采集處理的。其收集和提供的信息,既有企業(yè)經(jīng)營管理中產(chǎn)生的內(nèi)源信息,又有社會經(jīng)濟(jì)的外源信息,這些信息不僅在企業(yè)內(nèi)部交流傳遞,而且在企業(yè)之間、企業(yè)與社會之間進(jìn)行交換,是一個開放性的系統(tǒng)。保證風(fēng)險管理信息系統(tǒng)能夠獲得足夠的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息進(jìn)行分析處理,必
17、須建立一個快速有效的風(fēng)險信息收集網(wǎng)絡(luò)。因此從長遠(yuǎn)的角度考慮,要采用當(dāng)代最新技術(shù),建立一種新的、開放的現(xiàn)代風(fēng)險管理系統(tǒng)。風(fēng)險管理信息系統(tǒng)概述(一)什么是風(fēng)險管理信息系統(tǒng)管理信息系統(tǒng)的概念與風(fēng)險管理結(jié)合,便產(chǎn)生了風(fēng)險管理信息系統(tǒng)。所謂的風(fēng)險管理活動的最終目的是為了企業(yè)對于任何風(fēng)險的發(fā)生,均能預(yù)先通過各種方案,以最小的代價來達(dá)到管理風(fēng)險的最大效益,而獲得企業(yè)經(jīng)營的安全。由此可知,風(fēng)險管理活動與企業(yè)政策有關(guān),是屬于管理信息系統(tǒng)應(yīng)用觀念中的策略規(guī)劃層次。因此風(fēng)險管理信息系統(tǒng)可簡單定義為:收集、分析與規(guī)劃組織中有關(guān)風(fēng)險管理信息的系統(tǒng)。風(fēng)險管理信息系統(tǒng)是管理信息系統(tǒng)中必不可少的系統(tǒng),風(fēng)險管理人員由此認(rèn)識并處
18、理現(xiàn)實的或者潛在的偶然損失,以抵御偶然損失所產(chǎn)生的不利效應(yīng),降低風(fēng)險成本。風(fēng)險管理信息系統(tǒng)是為整個經(jīng)濟(jì)單位及其每個損失暴露單位而設(shè)置的工具,對于風(fēng)險管理全過程乃至經(jīng)濟(jì)單位的全部活動都起著重要的作用。這里需要指出的是,風(fēng)險管理信息系統(tǒng)可以減少的不是損失的不確定性,而是減少作出的有關(guān)決策的不確定性,這是管理信息系統(tǒng)的最終目的。一個管理信息系統(tǒng),特別是風(fēng)險管理信息系統(tǒng),應(yīng)該使一個管理人員相信在現(xiàn)有的數(shù)據(jù)信息條件下作出的決策是最優(yōu)的。其次,要明確業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和管理信息。數(shù)據(jù)是指一些孤立、分散的事實,它是不便于作出推斷和結(jié)論的;而信息是指有助于決策的、經(jīng)過企業(yè)加工過的數(shù)據(jù)。信息和數(shù)據(jù)之間的這種區(qū)別表明了許多
19、管理信息系統(tǒng)和風(fēng)險管理信息系統(tǒng)具有潛在的缺陷,即存在很多未提供足夠的管理信息的數(shù)據(jù)。一個設(shè)計得較好的風(fēng)險管理信息系統(tǒng)應(yīng)能將數(shù)據(jù)有機(jī)組合,提供正確的信息,提高風(fēng)險管理的效率。風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的應(yīng)用范圍可以包括業(yè)務(wù)處理、標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險管理報告和提供數(shù)據(jù)庫的隨機(jī)存取及支持風(fēng)險管理決策的定量分析。(二)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)發(fā)展階段風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的概念在30年之前就在國外的企業(yè)里出現(xiàn)。自從它出現(xiàn)后,風(fēng)險管理信息系統(tǒng)概念已經(jīng)從簡單的保險索賠自動化發(fā)展到了復(fù)雜的金融管理與決策支持系統(tǒng),這些系統(tǒng)提供了數(shù)據(jù)整合、報告、分析與操作的功能,支持企業(yè)的整體風(fēng)險管理與相關(guān)規(guī)章制度。風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的發(fā)展共經(jīng)歷了5個階段。(1)
20、簡單事務(wù)處理階段。計算機(jī)在風(fēng)險管理中的早期應(yīng)用是保險損失和報廢的計算機(jī)管理,時間是20世紀(jì)60年代末。該應(yīng)用技術(shù)由少數(shù)承保人開發(fā),幫助部分被保險人記錄可保損失,并對一些常見的事故的某些原因列出清單以便于風(fēng)險控制。該階段有兩個明顯缺陷。過分集中于保險業(yè)務(wù),這些系統(tǒng)沒有充分注意到經(jīng)濟(jì)單位整體的風(fēng)險成本。這樣就難以充分有效地向管理整個企業(yè)的高級管理決策層傳達(dá)風(fēng)險管理的核心內(nèi)容。由于計算機(jī)技術(shù)較不發(fā)達(dá),不能及時得到準(zhǔn)確的數(shù)據(jù),而不正確和過時的信息對風(fēng)險管理決策來說是沒有什么實質(zhì)的決策用處的。(2)標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險管理報告階段。20世紀(jì)60年代末至70年代初,在此期間,風(fēng)險成本的概念已被廣為接受,風(fēng)險管理人員開
21、始利用電腦作輔助計算和控制本企業(yè)的整個風(fēng)險成本。系統(tǒng)對于風(fēng)險管理者和整個經(jīng)濟(jì)單位管理人員之間的交流有非常重要的意義。此階段的應(yīng)用提升到批次處理的層次,各種標(biāo)準(zhǔn)的定期報表(月/季/年)廣泛地被使用,擴(kuò)大了信息的流通且有助于組織內(nèi)部管理階層的溝通。該階段有兩個明顯缺陷。雖然這一階段的系統(tǒng)可以使風(fēng)險管理人員更多更快地收集數(shù)據(jù),但很多基本數(shù)據(jù)仍來自于承保人而不是來自于企業(yè)內(nèi)部,這會造成數(shù)據(jù)的不完整。承保人提供的大量報告有時容易使風(fēng)險管理部門感覺好像被置于計算機(jī)報告的海洋中,數(shù)據(jù)很多但管理信息很少。(3)數(shù)據(jù)直接調(diào)用階段。為了避免陷入許多數(shù)據(jù)中,投保人、經(jīng)紀(jì)人組織、保險人開發(fā)出更為靈活的風(fēng)險管理信息系統(tǒng)
22、,使他們不僅能夠設(shè)計自己特定的報告,而且能任意調(diào)用他們自己的風(fēng)險管理數(shù)據(jù),時間是20世紀(jì)70年代末。隨機(jī)存取數(shù)據(jù)使得風(fēng)險管理人員能編制自己的報表,并能對高級經(jīng)理和其他管理人員的信息需求作出反應(yīng)。這種根據(jù)需要就能以任何格式提取數(shù)據(jù)的能力對風(fēng)險管理至少具有以下益處。通過與風(fēng)險管理數(shù)據(jù)庫的互訪,提高風(fēng)險管理資料庫與客戶之間的互動性,可以增加對風(fēng)險管理作用的認(rèn)識。因為滿足了管理人員的信息需求,從而獲得了他們對風(fēng)險管理的支持。隨著風(fēng)險管理人員監(jiān)控風(fēng)險能力的提高,企業(yè)內(nèi)部關(guān)于風(fēng)險管理的溝通和通信也得以改善,因此增加了風(fēng)險管理人員對其他管理人員所提問題的快速反應(yīng)能力。(4)風(fēng)險管理決策支持階段。交互是風(fēng)險管
23、理決策支持的核心,使計算機(jī)利用已有數(shù)據(jù)庫中的數(shù)據(jù)預(yù)測風(fēng)險管理人員提出的各種可供選擇方案的可能結(jié)果,并且作出最佳選擇。交互式風(fēng)險管理決策支持的關(guān)鍵是計算機(jī)應(yīng)具有對“whatif”查詢的反應(yīng)能力,通過數(shù)據(jù)庫中的數(shù)據(jù)來預(yù)測風(fēng)險管理人員建議的各種行動方案的可能結(jié)果,因此要求開發(fā)各種分析模型,用于進(jìn)行損失預(yù)測、風(fēng)險成本分配和經(jīng)濟(jì)的預(yù)測。風(fēng)險管理信息系統(tǒng)開始提供分析性的模塊以協(xié)助客戶進(jìn)行風(fēng)險成本的分析,包括風(fēng)險的衡量、風(fēng)險成本與效益分析、預(yù)測整體風(fēng)險成本隨風(fēng)險要素變化的情形、估計年度總損失以及記錄每次非預(yù)期損失幅度與頻率等。一旦證實了這些預(yù)測模型和決策支持能力之間的關(guān)系,風(fēng)險管理人員便可在大量的風(fēng)險管理工
24、作中運(yùn)用它們。其運(yùn)用范圍包括:預(yù)測一種特定風(fēng)險管理措施的成本和效益;預(yù)測企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險成本的變化及各組成部分的變化;選擇企業(yè)每年的總的風(fēng)險自留水平;把實際采取的安全措施與事故發(fā)生頻率和損失程度聯(lián)系起來;測試各種損失準(zhǔn)備金充足與否。該階段的系統(tǒng)可以存取更為廣義上的數(shù)據(jù)庫。特別是通過調(diào)制解調(diào)器和電話線把本企業(yè)的內(nèi)部計算機(jī)與金融市場、經(jīng)濟(jì)動態(tài)及有關(guān)法規(guī)等外部的數(shù)據(jù)源連接起來,可以增強(qiáng)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)作為決策支持的使用價值,這主要是因為作出決策所依據(jù)的數(shù)據(jù)將更為可靠,以及計算機(jī)輔助決策的類型將更為多樣化。(5)網(wǎng)際網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用階段。20世紀(jì)90年代隨著網(wǎng)際網(wǎng)絡(luò)的興起、臺式計算機(jī)價格逐漸下降及計算能力的提升,
25、RMIS逐漸向主從式架構(gòu)發(fā)展,并提供通過網(wǎng)絡(luò)讓遠(yuǎn)端計算機(jī)方便存取數(shù)據(jù)庫的功能,以快速反應(yīng)并處理風(fēng)險管理的問題。網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展也使銀行保險公司與客戶間的互動增加,并朝向全球化的目標(biāo)發(fā)展。(三)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的基本組成RMIS主要由以下幾個部分組成:數(shù)據(jù)庫;收集、操作數(shù)據(jù)產(chǎn)生信息的程序軟件;計算機(jī)裝備一硬件;運(yùn)行RMIS的人員。1、數(shù)據(jù)庫它是風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的核心,是貯存基本信息的記憶庫。像所有的管理信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)一樣,計算機(jī)化的風(fēng)險管理信息系統(tǒng)輸出的數(shù)據(jù)應(yīng)該是有序的。而且數(shù)據(jù)必須是完備、正確、一致、相關(guān)和及時的,否則就會出現(xiàn)垃圾數(shù)據(jù)。在風(fēng)險管理信息系統(tǒng)中,數(shù)據(jù)常被分為:損失數(shù)據(jù)、風(fēng)險數(shù)據(jù)、法律數(shù)據(jù)
26、、風(fēng)險籌資數(shù)據(jù)、管理數(shù)據(jù)和風(fēng)險控制數(shù)據(jù)。(1)損失數(shù)據(jù)。損失數(shù)據(jù)是對一個企業(yè)過去損失的細(xì)節(jié)描述,常占風(fēng)險管理數(shù)據(jù)的大部分,如事故/理賠等清單、理賠準(zhǔn)備金、毀損記錄、理賠對象情況記錄、賠付記錄等。風(fēng)險管理人員、經(jīng)紀(jì)人、代理人和承保人能從這些數(shù)據(jù)中得到損失頻率、程度、原因及最后處理的信息,因此能為現(xiàn)在或?qū)砻媾R的損失風(fēng)險安排一個合理的準(zhǔn)備金。大部分風(fēng)險管理決策需要有適當(dāng)?shù)念A(yù)測作為基礎(chǔ),如預(yù)測未來損失金額、預(yù)測各種控制型和財務(wù)型對付風(fēng)險的方法的效果和成本,建立一個好的風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的損失數(shù)據(jù)庫能為預(yù)測打下良好的基礎(chǔ)。(2)風(fēng)險數(shù)據(jù)。這種類型的數(shù)據(jù)多種多樣,對風(fēng)險管理人員來說,風(fēng)險數(shù)據(jù)一般與一個企業(yè)
27、的總體特征有關(guān),如企業(yè)財產(chǎn)、其主要供應(yīng)商和客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系及人員有關(guān)。就財產(chǎn)而言,數(shù)據(jù)庫應(yīng)能鑒別其類型、所處地點(diǎn)、原始成本和現(xiàn)行價值及所有權(quán)狀況等。財產(chǎn)數(shù)據(jù)也常常包括企業(yè)不動產(chǎn)信息、銷售商信息及對每項財產(chǎn)的最大可能損失的估計。相關(guān)的數(shù)據(jù)類型如凈收入記錄、關(guān)鍵人物、普通員工記錄、生產(chǎn)經(jīng)營記錄等。(3)法律數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)庫中的法律信息應(yīng)包括該企業(yè)的合同義務(wù)方面的詳細(xì)數(shù)據(jù)。另外,一旦企業(yè)因違反了法律而可能遭致某種法律索賠時,數(shù)據(jù)庫應(yīng)當(dāng)為確定和跟蹤這些索賠提供信息。(4)風(fēng)險籌資數(shù)據(jù)。風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫中的風(fēng)險籌資數(shù)據(jù)提供了收入、費(fèi)用、現(xiàn)金流量、債務(wù)、借貸計劃、生產(chǎn)水平、其他資金來源、使用的現(xiàn)行數(shù)據(jù)及
28、預(yù)測數(shù)據(jù),如資本、費(fèi)用、債務(wù)、財務(wù)報表等。(5)管理數(shù)據(jù)。如果一個企業(yè)的結(jié)構(gòu)是多變的,這種變化可能涉及多個部門、若干附屬機(jī)構(gòu)和分散在不同地區(qū)的成本中心,數(shù)據(jù)庫應(yīng)當(dāng)能反映這種層次結(jié)構(gòu),并能將風(fēng)險管理數(shù)據(jù)分離開來以反映這種多變性。(6)風(fēng)險控制數(shù)據(jù)。為了補(bǔ)充數(shù)據(jù)庫中其他部分的數(shù)據(jù),風(fēng)險控制數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)包括有助于評價企業(yè)防損工作質(zhì)量和估計由此帶來效益的信息。對這樣的評估,數(shù)據(jù)庫很可能包括了行業(yè)范圍內(nèi)的各種事故發(fā)生的頻率和嚴(yán)重程度的統(tǒng)計信息,以及關(guān)于操作安全、產(chǎn)品安全和環(huán)境保護(hù)方面的信息。為了估計風(fēng)險控制的財務(wù)效益,數(shù)據(jù)庫應(yīng)當(dāng)包括有關(guān)員工福利計劃、財產(chǎn)成本、汽車維修成本及醫(yī)療保健費(fèi)用。這些成本費(fèi)用信息可以
29、用來證明防止事故和索賠所帶來的效益。2、軟件大部分風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的應(yīng)用程序都要求具有以下軟件:數(shù)據(jù)庫管理軟件,用來增加、修改企業(yè)數(shù)據(jù)庫的數(shù)據(jù);分析軟件,執(zhí)行統(tǒng)計、分析功能;通信軟件,在計算機(jī)之間或企業(yè)之間進(jìn)行信息傳輸。風(fēng)險管理信息系統(tǒng)所需軟件,部分可以直接購買,大部分的軟件功能還需要自行開發(fā)與集成。3、硬件硬件是指計算機(jī)化的風(fēng)險管理信息系統(tǒng)物理設(shè)備,即計算機(jī)本身。硬件的選擇主要取決于用戶的需要,硬件所要求的兩個重要特性是可靠性和可擴(kuò)展性。一般來說,風(fēng)險管理信息系統(tǒng)要求的數(shù)據(jù)庫越大,則要求功能越強(qiáng)的計算機(jī)。另外,工作站的數(shù)量也是選擇計算機(jī)時應(yīng)考慮的,在過去常見的做法是幾個人共享一個計算機(jī)終端,
30、但現(xiàn)在傾向于每個用戶一個終端。4、網(wǎng)絡(luò)企業(yè)信息化的運(yùn)行平臺是局域網(wǎng),大多采用客戶服務(wù)器結(jié)構(gòu),隨著技術(shù)發(fā)展,越來越多的企業(yè)開始以Intranet為平臺,采用瀏覽器服務(wù)器結(jié)構(gòu)。5、人事風(fēng)險管理信息系統(tǒng)中人是最重要的,人提供和解釋數(shù)據(jù),設(shè)計、組建、安排并維修硬件。由人來操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng);由人使用風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的信息來支持其決策。人員同時也是風(fēng)險管理信息系統(tǒng)中成本最高的一部分,其費(fèi)用由人員工資及一些附加費(fèi)用組成。操作一個風(fēng)險管理信息系統(tǒng)所需的人數(shù)取決于系統(tǒng)的大小和需求。有些風(fēng)險管理信息系統(tǒng)要求有一組專家,包括計算機(jī)程序員、分析員、軟硬件專家;而有些系統(tǒng),特別是使用現(xiàn)成軟件,并且終端很少的系統(tǒng),也
31、許只需一兩個系統(tǒng)輔助人員。此外,如果用戶懂得一些計算機(jī)知識,則對附加人員的需求量將減少。管理信息系統(tǒng)的基本概念簡單地說,管理信息系統(tǒng)就是管理一些信息的一個系統(tǒng),它可以是一個很大的系統(tǒng),也可以是一個很簡單的系統(tǒng)。一個企業(yè)制定目標(biāo)之后,接著就是一連串的決策,而決策來自于管理者,管理者依靠信息的收集來決策。在傳統(tǒng)概念里,管理者收集信息的效率太低,而現(xiàn)在因為電子信息時代的來臨,許許多多重復(fù)性的工作都交給了計算機(jī)處理,進(jìn)而加強(qiáng)了效率。漸漸地,管理信息系統(tǒng)發(fā)展起來,它可以使管理者更有效率地得知一切最新、最正確的信息,以快速作出決策?,F(xiàn)在大多數(shù)企業(yè)都已經(jīng)接受管理信息系統(tǒng)的概念,至于用在什么地方,就需要視企業(yè)
32、的需求和創(chuàng)新情況來定。我國企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)與技術(shù)體系的現(xiàn)狀與國際領(lǐng)先企業(yè)相比,目前我國企業(yè)風(fēng)險管理普遍比較薄弱,除了我國的金融、保險等高風(fēng)險行業(yè)非常重視風(fēng)險管理外,大部分企業(yè)尚處于起步階段,其風(fēng)險管理大部分僅局限于加強(qiáng)內(nèi)部控制建設(shè)。上市公司作為我國企業(yè)的優(yōu)秀代表,在企業(yè)風(fēng)險管理尤其是企業(yè)全面風(fēng)險管理上也與發(fā)達(dá)國家有著很大的差距。有鑒于此,企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的建設(shè)只是處于剛剛起步階段,主要呈現(xiàn)出以下幾個特點(diǎn)。(1)企業(yè)專門的風(fēng)險管理信息系統(tǒng)并沒有建立。目前,就企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的建設(shè)情況來看,只有個別風(fēng)險,如財務(wù)風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險等比較好量化的風(fēng)險類別,學(xué)者們對其風(fēng)險測量、預(yù)警等方面作了大量
33、研究,一部分企業(yè)建立了相應(yīng)的風(fēng)險管理信息系統(tǒng),以財務(wù)風(fēng)險為例,一些規(guī)模較大的企業(yè)都建立了財務(wù)風(fēng)險預(yù)警、管理體系,但并非所有的企業(yè)都是專門為控制財務(wù)風(fēng)險面建立此類體系;一部分企業(yè)是在財務(wù)信息化過程中,對財務(wù)風(fēng)險加以管理和控制的。(2)金融、保險等高風(fēng)險行業(yè)的風(fēng)險管理信息體系建設(shè)相對比較健全,但也并不完善。在這些高風(fēng)險行業(yè),也僅對于其面臨的主要風(fēng)險(如金融業(yè)的信貸風(fēng)險)進(jìn)行主要控制,建立了相應(yīng)的信息系統(tǒng)。并且,隨著近幾年來世界經(jīng)濟(jì)一體化、全球化的發(fā)展,我國金融保險業(yè)也逐漸借鑒國際信貸風(fēng)險管理的經(jīng)驗,并結(jié)合我國國情,進(jìn)行了系統(tǒng)改進(jìn)。但對其他風(fēng)險尤其是定性風(fēng)險(如安全風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險、破產(chǎn)風(fēng)險等)還缺乏
34、系統(tǒng)的、全面的管理,更談不上用信息技術(shù)來進(jìn)行風(fēng)險管理了。(3)企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)建立所需的基礎(chǔ)條件還遠(yuǎn)未達(dá)到目標(biāo)。目前,我國的計算機(jī)技術(shù)已經(jīng)有了很大發(fā)展,開發(fā)出企業(yè)所需的風(fēng)險管理系統(tǒng)從技術(shù)上來說并不成問題。關(guān)鍵是風(fēng)險管理信息系統(tǒng)建立所需的基礎(chǔ)條件還遠(yuǎn)未達(dá)到目標(biāo)。目前我國的實際情況是,企業(yè)對自身所面臨的風(fēng)險認(rèn)識不足,對風(fēng)險基于企業(yè)發(fā)展的重要程度了解不深,沒有意識到風(fēng)險管理是關(guān)系到企業(yè)經(jīng)營成敗和長遠(yuǎn)發(fā)展的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。因此,在風(fēng)險管理上并沒有給予足夠的重視。企業(yè)也就不可能有動力和需求去建立相應(yīng)的風(fēng)險管理信息系統(tǒng)。此外,企業(yè)所表現(xiàn)出來的此種行為,跟我國整體市場環(huán)境也有很大關(guān)聯(lián)。目前,我國還缺乏諸如CO
35、SO企業(yè)風(fēng)險管理一整合框架那樣的權(quán)威框架對企業(yè)風(fēng)險管理的指導(dǎo)。這在一定程度上也制約了企業(yè)全面風(fēng)險管理的進(jìn)行和風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的建立。因此,隨著企業(yè)經(jīng)營環(huán)境的更加復(fù)雜化、多樣化,企業(yè)所面臨的風(fēng)險種類、風(fēng)險程度較以前都更加復(fù)雜,僅局限于內(nèi)部控制來進(jìn)行風(fēng)險管理已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足企業(yè)發(fā)展的要求。企業(yè)尤其是管理層、領(lǐng)導(dǎo)層必須充分認(rèn)識到加強(qiáng)風(fēng)險管理的重要性,建立起全面的風(fēng)險管理體系,并運(yùn)用信息技術(shù)為企業(yè)的全面風(fēng)險管理提供技術(shù)支撐,提高風(fēng)險管理的效率。我國企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的必要性隨著人類進(jìn)入知識經(jīng)濟(jì)時代,信息技術(shù)的高度發(fā)達(dá)及在管理領(lǐng)域的廣泛和深入應(yīng)用,使得企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境和經(jīng)營模式不斷變化。中國企業(yè)因在對外擔(dān)
36、保、對外投資、資產(chǎn)重組等經(jīng)營過程中不注重風(fēng)險的管理和控制,頻頻出現(xiàn)的經(jīng)營危機(jī)甚至面臨破產(chǎn),都說明企業(yè)在加強(qiáng)風(fēng)險管理方面的重要性和緊迫性。鑒于企業(yè)所面臨的風(fēng)險日趨多樣化、復(fù)雜化及所涉及的工作量也更大的特點(diǎn),僅僅依靠傳統(tǒng)的、一般的風(fēng)險應(yīng)對技術(shù)已不能適應(yīng)企業(yè)和市場發(fā)展的要求。因此,運(yùn)用信息技術(shù)建立企業(yè)全面風(fēng)險管理信息系統(tǒng),從而提高企業(yè)風(fēng)險管理的水平,進(jìn)而提高管理效率,是適應(yīng)新形勢發(fā)展的必然要求。(1)企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的建立,將大幅度提高企業(yè)風(fēng)險管理的技術(shù)水平。企業(yè)風(fēng)險的復(fù)雜性、多樣性決定了僅靠紙面文件形式進(jìn)行風(fēng)險的管理,從風(fēng)險影響因素的搜集到風(fēng)險的識別,再到風(fēng)險的評估及程度計量,直到風(fēng)險控制方法
37、的決策,這一系列的工作量之大是不可想像的。并且,就風(fēng)險的評估而言,一般都是由比較復(fù)雜的模型進(jìn)行測量的,不運(yùn)用信息技術(shù),也根本無法完成。因此,企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的建立是降低企業(yè)成本的重要舉措,是增強(qiáng)市場應(yīng)變能力的必要條件,是加強(qiáng)企業(yè)管理、堵塞管理漏洞的有效手段,是企業(yè)風(fēng)險管理的技術(shù)保障。(2)企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的建立,將復(fù)雜、零散的風(fēng)險因素納入統(tǒng)一的信息系統(tǒng)中,更加有利于企業(yè)風(fēng)險的防范。企業(yè)的全面風(fēng)險管理,是對企業(yè)各個層次的業(yè)務(wù)單位、各種類型的風(fēng)險的通盤管理,強(qiáng)調(diào)的是全員參與、全程實時管理。與此需求相適應(yīng)所建立的企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng),也即是將各種風(fēng)險及包含這些風(fēng)險的各種資產(chǎn)與資產(chǎn)組合,將承擔(dān)
38、這些風(fēng)險的各個業(yè)務(wù)單位納入統(tǒng)一的體系中,再對各類風(fēng)險依據(jù)相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行測量和匯總,并根據(jù)全部業(yè)務(wù)的相關(guān)性對風(fēng)險進(jìn)行控制和管理。這樣,相關(guān)部門就能隨時全面地掌握公司面臨的風(fēng)險的可能性及風(fēng)險程度,以便更好地進(jìn)行風(fēng)險的防范。(3)企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的建立,將提高風(fēng)險管理的效率,增強(qiáng)企業(yè)風(fēng)險管理的科學(xué)性。企業(yè)面臨的各種風(fēng)險的管理,都需要經(jīng)過風(fēng)險因素的搜集、分析、計量等環(huán)節(jié),其計量的方法也各不相同,有的牽涉多個指標(biāo),其中的數(shù)量關(guān)系也比較復(fù)雜,技術(shù)性強(qiáng),僅靠人力來解決這些復(fù)雜問題,風(fēng)險管理的效率是很低的,并且很多工作僅靠人工也根本無法開展。另一方面,建立風(fēng)險管理信息系統(tǒng),對各種風(fēng)險,都要經(jīng)過因素分析、風(fēng)
39、險識別、風(fēng)險測量,風(fēng)險控制等環(huán)節(jié)進(jìn)行統(tǒng)一管理,即使個別無法用量化指標(biāo)進(jìn)行測量的風(fēng)險,也將根據(jù)此類風(fēng)險的特殊性,設(shè)定一些定性指標(biāo),按照嚴(yán)格的程序?qū)ζ溥M(jìn)行科學(xué)控制。因此,建立企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng),將大大提高風(fēng)險管理效率,增強(qiáng)其風(fēng)險管理的科學(xué)性。項目基本情況(一)項目投資人xx(集團(tuán))有限公司(二)項目地點(diǎn)項目選址位于xx(以選址意見書為準(zhǔn))。(三)項目實施進(jìn)度項目建設(shè)期限規(guī)劃12個月。(四)投資估算項目總投資包括建設(shè)投資、建設(shè)期利息和流動資金。根據(jù)謹(jǐn)慎財務(wù)估算,項目總投資10882.98萬元,其中:建設(shè)投資8876.99萬元,占項目總投資的81.57%;建設(shè)期利息121.24萬元,占項目總投資的1
40、.11%;流動資金1884.75萬元,占項目總投資的17.32%。(五)資金籌措項目總投資10882.98萬元,根據(jù)資金籌措方案,xx(集團(tuán))有限公司計劃自籌資金(資本金)5934.21萬元。根據(jù)謹(jǐn)慎財務(wù)測算,本期工程項目申請銀行借款總額4948.77萬元。(六)經(jīng)濟(jì)評價1、項目達(dá)產(chǎn)年預(yù)期營業(yè)收入(SP):21800.00萬元。2、年綜合總成本費(fèi)用(TC):18382.20萬元。3、項目達(dá)產(chǎn)年凈利潤(NP):2494.45萬元。4、財務(wù)內(nèi)部收益率(FIRR):16.87%。5、全部投資回收期(Pt):6.07年(含建設(shè)期12個月)。6、達(dá)產(chǎn)年盈虧平衡點(diǎn)(BEP):9601.98萬元(產(chǎn)值)。(
41、七)主要經(jīng)濟(jì)技術(shù)指標(biāo)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)一覽表序號項目單位指標(biāo)備注1總投資萬元10882.981.1建設(shè)投資萬元8876.991.1.1工程費(fèi)用萬元7923.431.1.2其他費(fèi)用萬元707.411.1.3預(yù)備費(fèi)萬元246.151.2建設(shè)期利息萬元121.241.3流動資金萬元1884.752資金籌措萬元10882.982.1自籌資金萬元5934.212.2銀行貸款萬元4948.773營業(yè)收入萬元21800.00正常運(yùn)營年份4總成本費(fèi)用萬元18382.205利潤總額萬元3325.936凈利潤萬元2494.457所得稅萬元831.488增值稅萬元765.569稅金及附加萬元91.8710納稅總額萬元16
42、88.9111盈虧平衡點(diǎn)萬元9601.98產(chǎn)值12回收期年6.0713內(nèi)部收益率16.87%所得稅后14財務(wù)凈現(xiàn)值萬元1773.73所得稅后SWOT分析說明(一)優(yōu)勢分析(S)1、工藝技術(shù)優(yōu)勢公司一直注重技術(shù)進(jìn)步和工藝創(chuàng)新,通過引入國際先進(jìn)的設(shè)備,不斷加大自主技術(shù)研發(fā)和工藝改進(jìn)力度,形成較強(qiáng)的工藝技術(shù)優(yōu)勢。公司根據(jù)客戶受托產(chǎn)品的品種和特點(diǎn),制定相應(yīng)的工藝技術(shù)參數(shù),以滿足客戶需求,已經(jīng)積累了豐富的工藝技術(shù)。經(jīng)過多年的技術(shù)改造和工藝研發(fā),公司已經(jīng)建立了豐富完整的產(chǎn)品生產(chǎn)線,配備了行業(yè)先進(jìn)的設(shè)備,形成了門類齊全、品種豐富的工藝,可為客戶提供一體化綜合服務(wù)。2、節(jié)能環(huán)保和清潔生產(chǎn)優(yōu)勢公司圍繞清潔生產(chǎn)、
43、綠色環(huán)保的生產(chǎn)理念,依托科技創(chuàng)新,注重從產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和工藝技術(shù)的優(yōu)化來減少三廢排放,實現(xiàn)污染的源頭和過程控制,通過引進(jìn)智能化設(shè)備和采用自動化管理系統(tǒng)保障清潔生產(chǎn),提高三廢末端治理水平,保障環(huán)境績效。經(jīng)過持續(xù)加大環(huán)保投入,公司已在節(jié)能減排和清潔生產(chǎn)方面形成了較為明顯的競爭優(yōu)勢。3、智能生產(chǎn)優(yōu)勢近年來,公司著重打造 “智慧工廠”,通過建立生產(chǎn)信息化管理系統(tǒng)和自動輸送系統(tǒng),將企業(yè)的決策管理層、生產(chǎn)執(zhí)行層和設(shè)備運(yùn)作層進(jìn)行有機(jī)整合,搭建完整的現(xiàn)代化生產(chǎn)平臺,智能系統(tǒng)的建設(shè)有利于公司的訂單管理和工藝流程的優(yōu)化,在確保滿足客戶的各類功能性需求的同時縮短了產(chǎn)品交付期,提高了公司的競爭力,增強(qiáng)了對客戶的服務(wù)能力。4
44、、區(qū)位優(yōu)勢公司地處產(chǎn)業(yè)集聚區(qū),在集中供氣、供電、供熱、供水以及廢水集中處理方面積累了豐富的經(jīng)驗,能源配套優(yōu)勢明顯。產(chǎn)業(yè)集群效應(yīng)和配套資源優(yōu)勢使公司在市場拓展、技術(shù)創(chuàng)新以及環(huán)保治理等方面具有獨(dú)特的競爭優(yōu)勢。5、經(jīng)營管理優(yōu)勢公司擁有一支敬業(yè)務(wù)實的經(jīng)營管理團(tuán)隊,主要高級管理人員長期專注于印染行業(yè),對行業(yè)具有深刻的洞察和理解,對行業(yè)的發(fā)展動態(tài)有著較為準(zhǔn)確的把握,對產(chǎn)品趨勢具有良好的市場前瞻能力。公司通過自主培養(yǎng)和外部引進(jìn)等方式,建立了一支團(tuán)結(jié)進(jìn)取的核心管理團(tuán)隊,形成了穩(wěn)定高效的核心管理架構(gòu)。公司管理團(tuán)隊對公司的品牌建設(shè)、營銷網(wǎng)絡(luò)管理、人才管理等均有深入的理解,能夠及時根據(jù)客戶需求和市場變化對公司戰(zhàn)略和
45、業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)整,為公司穩(wěn)健、快速發(fā)展提供了有力保障。(二)劣勢分析(W)1、資本實力不足公司發(fā)展主要依賴于自有資金和銀行貸款,公司產(chǎn)能建設(shè)、研發(fā)投入及日常營運(yùn)資金需求較大,目前的信貸模式難以滿足公司的資金需求,制約公司發(fā)展。尤其面對國外主要競爭對手的資本實力,以及智能制造產(chǎn)業(yè)升級需求,公司需要拓寬融資渠道,進(jìn)一步提高技術(shù)水平、優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu),增強(qiáng)自身的競爭力。2、產(chǎn)能瓶頸制約公司產(chǎn)品核心技術(shù)國內(nèi)領(lǐng)先,產(chǎn)品質(zhì)量獲得客戶高度認(rèn)可,但未來隨著業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)大、產(chǎn)品質(zhì)量和性能不斷提升,訂單逐年增加,公司現(xiàn)有產(chǎn)能已不能滿足日益增長的市場需求。面對未來逐年上升的產(chǎn)品需求量,產(chǎn)能成為制約公司快速發(fā)展的重要因素,可能
46、會削弱公司未來在國內(nèi)外市場的核心競爭力。(三)機(jī)會分析(O)1、符合我國相關(guān)產(chǎn)業(yè)政策和發(fā)展規(guī)劃近年來,我國為推進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級,先后出臺了多項發(fā)展規(guī)劃或產(chǎn)業(yè)政策支持行業(yè)發(fā)展。政策的出臺鼓勵行業(yè)開展新材料、新工藝、新產(chǎn)品的研發(fā),促進(jìn)行業(yè)加快結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級,有利于本行業(yè)健康快速發(fā)展。2、項目產(chǎn)品市場前景廣闊廣闊的終端消費(fèi)市場及逐步升級的消費(fèi)需求都將促進(jìn)行業(yè)持續(xù)增長。3、公司具備成熟的生產(chǎn)技術(shù)及管理經(jīng)驗公司經(jīng)過多年的技術(shù)改造和工藝研發(fā),公司已經(jīng)建立了豐富完整的產(chǎn)品生產(chǎn)線,配備了行業(yè)先進(jìn)的染整設(shè)備,形成了門類齊全、品種豐富的工藝,可為客戶提供一體化染整綜合服務(wù)。公司通過自主培養(yǎng)和外部引進(jìn)等方式,
47、建立了一支團(tuán)結(jié)進(jìn)取的核心管理團(tuán)隊,形成了穩(wěn)定高效的核心管理架構(gòu)。公司管理團(tuán)隊對行業(yè)的品牌建設(shè)、營銷網(wǎng)絡(luò)管理、人才管理等均有深入的理解,能夠及時根據(jù)客戶需求和市場變化對公司戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)整,為公司穩(wěn)健、快速發(fā)展提供了有力保障。4、建設(shè)條件良好本項目主要基于公司現(xiàn)有研發(fā)條件與基礎(chǔ),根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略的要求,通過對研發(fā)測試環(huán)境的提升改造,形成集科研、開發(fā)、檢測試驗、新產(chǎn)品測試于一體的研發(fā)中心,項目各項建設(shè)條件已落實,工程技術(shù)方案切實可行,本項目的實施有利于全面提高公司的技術(shù)研發(fā)能力,具備實施的可行性。(四)威脅分析(T)1、市場競爭風(fēng)險本行業(yè)下游客戶對產(chǎn)品的質(zhì)量與穩(wěn)定性要求較高,因此對于行業(yè)新進(jìn)入者
48、存在一定技術(shù)、品牌和質(zhì)量控制及銷售渠道壁壘。更多本土競爭對手的加入,以及技術(shù)的不斷成熟,產(chǎn)品可能出現(xiàn)一定程度的同質(zhì)化,從而導(dǎo)致市場價格下降、行業(yè)利潤縮減。國外競爭對手具有較強(qiáng)的資金及技術(shù)實力、較高的品牌知名度和市場影響力,與之相比,公司雖然具有良好的產(chǎn)品性能和本地支持優(yōu)勢,但在整體實力方面還有一定差距。公司如不能加大技術(shù)創(chuàng)新和管理創(chuàng)新,持續(xù)優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu),鞏固發(fā)展自己的市場地位,將面臨越來越激烈的市場競爭風(fēng)險。2、新產(chǎn)品開發(fā)風(fēng)險多年來,公司始終堅持以新產(chǎn)品研發(fā)為發(fā)展導(dǎo)向,注重在產(chǎn)品開發(fā)、技術(shù)升級的基礎(chǔ)上對市場需求進(jìn)行充分的論證,使得公司新產(chǎn)品投放市場取得了較好的效果。但如果公司在技術(shù)研發(fā)過程中不
49、能及時準(zhǔn)確把握技術(shù)、產(chǎn)品和市場的發(fā)展趨勢,導(dǎo)致研發(fā)的新產(chǎn)品不能獲得市場認(rèn)可,公司已有的競爭優(yōu)勢將可能被削弱,從而對公司產(chǎn)品的市場份額、經(jīng)濟(jì)效益及發(fā)展前景造成不利影響。3、核心人員及核心技術(shù)流失的風(fēng)險公司已建立起較為完善的研發(fā)體系,并擁有技術(shù)過硬、敢于創(chuàng)新的研發(fā)團(tuán)隊。公司的核心技術(shù)來源于研發(fā)團(tuán)隊的整體努力,不依賴于個別核心技術(shù)人員,但核心技術(shù)人員對公司的產(chǎn)品研發(fā)、工藝改進(jìn)起到了關(guān)鍵作用。如果公司出現(xiàn)核心技術(shù)人員流失或核心技術(shù)失密,將會對公司的研發(fā)和生產(chǎn)經(jīng)營造成不利影響。4、原材料價格波動風(fēng)險原材料占主營業(yè)務(wù)成本的比重較高,因此原材料價格變化對公司經(jīng)營業(yè)績影響較大。公司采用“以銷定產(chǎn)、保持合理庫存
50、”的生產(chǎn)模式,主要根據(jù)前期銷售記錄、銷售預(yù)測及庫存情況安排采購和生產(chǎn),并在采購時充分考慮當(dāng)時原材料價格因素。但若原材料價格發(fā)生劇烈波動,將引起公司產(chǎn)品成本的大幅變化,則可能對公司經(jīng)營產(chǎn)生不利影響。5、產(chǎn)品價格波動風(fēng)險公司所面臨的是來自國際和國內(nèi)其他生產(chǎn)廠商的競爭。除了原材料的價格波動影響以外,行業(yè)整體的供需情況和競爭對手的銷售策略都有可能對公司產(chǎn)品的銷售價格造成影響。假如市場競爭加劇,或者行業(yè)主要競爭對手調(diào)整經(jīng)營策略,公司產(chǎn)品銷售價格可能面臨短期波動的風(fēng)險。6、毛利率下滑風(fēng)險公司各類產(chǎn)品的銷售單價、單位成本及銷售結(jié)構(gòu)存在波動。未來如果行業(yè)激烈競爭程度加劇,或是下游廠商行業(yè)利潤率下降而降低其的采
51、購成本,則公司存在主要產(chǎn)品價格下降進(jìn)而導(dǎo)致公司綜合毛利率下滑的風(fēng)險。7、稅收優(yōu)惠政策變動風(fēng)險如未來公司無法通過高新技術(shù)企業(yè)重新認(rèn)定及復(fù)審或國家對高新技術(shù)企業(yè)所得稅政策進(jìn)行調(diào)整,將面臨所得稅優(yōu)惠變化風(fēng)險,可能對公司盈利水平產(chǎn)生不利影響。8、產(chǎn)能擴(kuò)大后的銷售風(fēng)險如果項目建成投產(chǎn)后市場環(huán)境發(fā)生了較大不利變化或市場開拓不能如期推進(jìn),公司屆時將面臨產(chǎn)能擴(kuò)大導(dǎo)致的產(chǎn)品銷售風(fēng)險。9、公司成長性風(fēng)險行業(yè)雖然具有較好的發(fā)展前景,但發(fā)行人的成長受到多方面因素的影響,包括宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)發(fā)展前景、競爭狀態(tài)、行業(yè)地位、業(yè)務(wù)模式、技術(shù)水平、自主創(chuàng)新能力、銷售水平等因素。如果這些因素出現(xiàn)不利于發(fā)行人的變化,將會影響到發(fā)行人
52、的盈利能力,從而無法順利實現(xiàn)預(yù)期的成長性。因此,發(fā)行人在未來發(fā)展過程中面臨成長性風(fēng)險。發(fā)展規(guī)劃分析(一)公司發(fā)展規(guī)劃1、戰(zhàn)略目標(biāo)與發(fā)展規(guī)劃公司致力于為多產(chǎn)業(yè)的多領(lǐng)域客戶提供高質(zhì)量產(chǎn)品、技術(shù)服務(wù)與整體解決方案,為成為百億級產(chǎn)業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)而努力奮斗。2、措施及實施效果公司立足于本行業(yè),以先進(jìn)的技術(shù)和高品質(zhì)的產(chǎn)品滿足產(chǎn)品日益提升的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)進(jìn)步要求,為國內(nèi)外生產(chǎn)商率先提供多種產(chǎn)品,為提升轉(zhuǎn)換率和品質(zhì)保證以及成本降低持續(xù)做出貢獻(xiàn),同時通過與產(chǎn)業(yè)鏈優(yōu)質(zhì)客戶緊密合作,為公司帶來穩(wěn)定的業(yè)務(wù)增長和持續(xù)的收益。公司通過產(chǎn)品和商業(yè)模式的不斷創(chuàng)新以及與產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)深度融合,建立創(chuàng)新引領(lǐng)、合作共贏的模式,再造行業(yè)新格
53、局。3、未來規(guī)劃采取的措施公司始終秉持提供性價比最優(yōu)的產(chǎn)品和技術(shù)服務(wù)的理念,充分發(fā)揮公司在技術(shù)以及膜工藝技術(shù)的扎實基礎(chǔ)及創(chuàng)新能力,為成為百億級產(chǎn)業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)而努力奮斗。在近期的三至五年,公司聚焦于產(chǎn)業(yè)的研發(fā)、智能制造和銷售,在消費(fèi)升級帶來的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整所需的領(lǐng)域積極布局。致力于為多產(chǎn)業(yè)的多領(lǐng)域客戶提供中高端技術(shù)服務(wù)與整體解決方案。在未來的五至十年,以蓬勃發(fā)展的中國市場為核心,利用中國“一帶一路”發(fā)展機(jī)遇,利用獨(dú)立創(chuàng)新、聯(lián)合開發(fā)、并購和收購等多種方法,掌握國際領(lǐng)先的技術(shù),使得公司真正成為國際領(lǐng)先的創(chuàng)新型企業(yè)。(二)保障措施1、加強(qiáng)宣傳推廣充分利用廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò)、自媒體等各類媒體開展多層次、多形式的宣傳、科普教育,普及產(chǎn)業(yè)發(fā)展理念。通過現(xiàn)場會、論壇、展會、專題報道等形式,積極宣傳產(chǎn)業(yè)發(fā)展優(yōu)勢、法律法規(guī)、政策措施、典型案例和先進(jìn)經(jīng)驗,增強(qiáng)公眾對產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢和相關(guān)技術(shù)、產(chǎn)品的認(rèn)知和接受度,營造推廣產(chǎn)業(yè)發(fā)展的良好氛
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