《個人理財》章節(jié)練習題

1、中國郵政集團公司廣東省培訓中心中國郵政集團公司廣東省培訓中心第第 頁共44頁個人理財單項的財務安排或投資產品的調整，不應是較大規(guī)?；蛘w方案的修改答案：D22.在理財規(guī)劃實施過程中，客戶的短期現(xiàn)金流不足，最適合采取的理財措施是（）。A.以信用卡預支現(xiàn)金8.申購投資基金C.退出人壽保險合同D.向銀行申請長期貸款答案：A.家庭消費開支規(guī)劃的核心內容是（）。A.住房消費B.汽車消費C.個人信貸D.債務管理答案：D.下列選項不屬于理財師對家庭風險管理規(guī)劃內容的是（）。A.財產保險B.投資風險C.人身保險D.重大疾病保險答案：B二、多選題TOC o 1-5 h z.個人理財規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專業(yè)知

2、識，并遵守一定紀律，因此在個人理財規(guī)劃執(zhí)行過程中，客戶需要接受專業(yè)人員的建議和幫助，這些專業(yè)人員包括（）。A、稅務師B、投資顧問C、律師D、理財（規(guī)劃）師E、會計師答案：ABCDE.綜合家庭財務現(xiàn)狀分析，主要是根據信息整理情況，提供家庭財務現(xiàn)狀的綜合分析，主要的方面包括（）。A、收支儲蓄現(xiàn)狀分析B、家庭財務保障現(xiàn)狀分析C、信用和債務管理現(xiàn)狀分析D、資產結構、資產配置和投資現(xiàn)狀分析E、家庭流動性現(xiàn)狀分析答案：ABCDE.客戶的個人理財行為影響到個人資產負債表，下列表述正確的有（）。A用銀行存款償還全部到期債務，則客戶的總資產將會減少B用銀行存款每月償還住房分期付款，則每月償還后凈資產將會減少C用

3、銀行存款購買期望收益率更高的公司債券，則客戶的總資產將會增加D.股票市值下降后，客戶的總資產將會減少E.以分期付款的方式購買一處房產，客戶的總資產將會增加答案：ADE.發(fā)生（）情況時，理財師需要及時調整理財規(guī)劃方案。A.公積金政策發(fā)生變化B.經濟形勢突然變差C.客戶繼承大筆遺產D.客戶提前退休E.客戶想要買汽車答案：ABCDE.客戶的理財目標內容概括為（）方面。A.財富積累B.財富保障C.財富增值D.財富分配E.財富傳承答案：ABCD.理財師在執(zhí)行理財規(guī)劃方案的注意因素包括（）。A.時間因素B.人員因素C.客戶因素D.資金成本因素E.地理因素答案：ABD.理財師執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則包括哪些（

4、）。凡了解原則B.全面性原則C.誠信原則D.信任原則E.連續(xù)性原則答案：ACE.理財方案定期評估的頻率主要取決于哪幾個因素（）。A.客戶的投資額B.客戶的投資占比C.客戶的年齡D.客戶個人財務狀況變化E.客戶的投資風格答案：ABDE.下列選項中屬于理財師制定理財規(guī)劃方案需要注意事項的是（）。A.使用通俗易懂的語言B.對一些概念名詞簡單說明C.盡量不讓客戶發(fā)問D.免責條款可以不用說明E.可以對規(guī)劃書進行修改答案：AE.理財師在制定退休養(yǎng)老規(guī)劃時，需要注意事項包括（）。A.退休后生活設計B.退休后的收入來源C.通貨膨脹、生活水平提高D.建議客戶盡早地進行退休養(yǎng)老規(guī)劃E.建議客戶以投資、商業(yè)養(yǎng)老保險來補充退休收入的不足答案：ABCDE三、判斷題.就客戶而言，尋求理財顧問服務的根本目的是實現(xiàn)人生目標中的經濟目標，管理人生財務風險，降低對財務狀況的焦慮，進而實現(xiàn)財務自由。答案：X.個人理財規(guī)劃在執(zhí)行過程中會遇到一些影響，為了保證目標的實現(xiàn)必須堅持原則，不能進行個人理財規(guī)劃的調整。答案：X.在為客戶提供稅務規(guī)劃方面，財務規(guī)劃包括了對客戶的收入進行合理合規(guī)的稅務籌劃，必要時理財師應該和會計師或專業(yè)稅務顧問共同完成相關籌劃工作。答案：V.當投資的固定收益可以完全覆蓋個人或者家庭發(fā)生的各項支出時，我們認為就達到了財務自