投資部管理制度

1、投資部管理制度投資部管理制度投資部管理制度投資部管理制度編制僅供參考審核批準(zhǔn)生效日期地址： 電話：傳真: 郵編:第一章 總則為規(guī)范本公司的投資管理，確保投資業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化、量化、規(guī)范化、程序化，明確部門及員工職責(zé)，維護(hù)良好的工作秩序，特制定本細(xì)則。本細(xì)則適用于本公司投資部 第二章 投資部職責(zé)第一條 負(fù)責(zé)開拓、維護(hù)投資客戶，并通過(guò)及時(shí)有效的溝通和服務(wù)，加強(qiáng)客戶的忠誠(chéng)度和美譽(yù)度。第二條 負(fù)責(zé)通過(guò)組織理財(cái)服務(wù)等多種方式，積極發(fā)展新的投資客戶，不斷壯大投資客戶規(guī)模。第三條根據(jù)公司信貸部的貸款資金需求，及時(shí)與投資客戶進(jìn)行溝通，按時(shí)實(shí)現(xiàn)與信貸部的資金對(duì)接。第四條 協(xié)助客服部健全投資客戶檔案信息資料，保證客戶

2、資料的完整性、準(zhǔn)確性與安全性，并做好保密工作。第五條 負(fù)責(zé)對(duì)部門人員的工作進(jìn)行監(jiān)督規(guī)范，統(tǒng)一管理、統(tǒng)一考核。第六條 負(fù)責(zé)對(duì)部門人員進(jìn)行定期的投資知識(shí)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。第七條 負(fù)責(zé)新產(chǎn)品、新市場(chǎng)的開發(fā)和策略的制定。第八條 完成運(yùn)營(yíng)中心交辦的其他任務(wù)。第三章 投資經(jīng)理崗位職責(zé)第一條 熟悉本公司的業(yè)務(wù)流程和信貸知識(shí)。第二條 熟悉個(gè)人投資渠道及相關(guān)知識(shí)。第三條 積極拓展公司投資業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)投資業(yè)務(wù)的開拓、受理，為客戶詳細(xì)、規(guī)范、專業(yè)的介紹公司及公司的服務(wù)，并協(xié)助客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。第四條 按客戶需求，向客戶提供其需要的專業(yè)投資建議，幫助客戶的資產(chǎn)組合達(dá)到最優(yōu)化，在滿足客戶需求的同時(shí)，提高自己的投資業(yè)務(wù)水平和

3、人脈的積累。第五條 深入了解金融業(yè)務(wù)市場(chǎng)，積極關(guān)注市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)態(tài)，分析市場(chǎng)現(xiàn)狀和市場(chǎng)需求，積極反饋意見和信息。第六條 制定工作計(jì)劃和工作總結(jié)，明確目標(biāo)任務(wù)，細(xì)化實(shí)施過(guò)程，積極努力地開展工作。第七條 做好客戶管理工作，建立客戶信息檔案，定期與客戶進(jìn)行良好的溝通與聯(lián)絡(luò)，隨時(shí)了解投資客戶動(dòng)態(tài)，反饋客戶信息并做好保密工作。第八條 投資經(jīng)理必須對(duì)公司負(fù)責(zé)，嚴(yán)守公司機(jī)密，嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度 第四章 投資經(jīng)理工作制度第一條 工作安排制度。制定工作計(jì)劃和工作總結(jié)（包括年度、季度、每月和每日的工作計(jì)劃和內(nèi)容）。1、工作計(jì)劃內(nèi)容包括目標(biāo)的設(shè)立、實(shí)施方案和具體的工作內(nèi)容。2、工作總結(jié)內(nèi)容包括目標(biāo)的完成情況、工作

4、中的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)和個(gè)人感想。第二條 例會(huì)制度。每天早上召開工作例會(huì)，總結(jié)昨日工作，交流經(jīng)驗(yàn)，研究工作重點(diǎn)和方法，解決、協(xié)調(diào)遇到的問(wèn)題和報(bào)告當(dāng)天的工作計(jì)劃；1、投資部經(jīng)理于每月初提交上月的工作總結(jié)和本月的工作計(jì)劃。2、投資部經(jīng)理于每季度初提交上季度的工作總結(jié)和本季度的工作計(jì)劃。3、投資部經(jīng)理于年初提交全年的工作計(jì)劃和目標(biāo)。年底提交全年的工作總結(jié)。第四條 檔案管理制度。1、投資部經(jīng)理對(duì)部門各投資專員建立信息檔案（包括其個(gè)人的工作計(jì)劃及工作總結(jié)和名下客戶的情況）。第五條 信息上報(bào)制度。投資部經(jīng)理應(yīng)定期向所屬運(yùn)營(yíng)總監(jiān)上報(bào)、反映市場(chǎng)相關(guān)信息。第六條 保密制度。投資部經(jīng)理應(yīng)嚴(yán)格遵守公司保密制度，絕不向第三方

5、泄露客戶以及公司的相關(guān)信息。第五章 投資專員工作制度第一條 工作安排制度。制定工作計(jì)劃和工作總結(jié)（包括年度、季度、每月和每日的工作計(jì)劃和內(nèi)容）。1、工作計(jì)劃內(nèi)容包括目標(biāo)的設(shè)立、實(shí)施方案和具體的工作內(nèi)容。2、工作總結(jié)內(nèi)容包括目標(biāo)的完成情況、工作中的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)和個(gè)人感想。第二條 訪客報(bào)告制度。 投資專員應(yīng)定期訪問(wèn)客戶，拜訪新客戶；對(duì)現(xiàn)有客戶每月應(yīng)以各種形式（上門、電話、聯(lián)誼等）訪問(wèn)一次，認(rèn)真填寫訪問(wèn)情況報(bào)告表，存入客戶檔案。第三條 例會(huì)制度。每天早上參加工作例會(huì)，總結(jié)昨日工作，交流經(jīng)驗(yàn)，研究工作重點(diǎn)和方法，解決、協(xié)調(diào)遇到的問(wèn)題和報(bào)告當(dāng)天的工作計(jì)劃；1、投資部各專員于每月底提交本月的工作總結(jié)和下月的

6、工作計(jì)劃。2、投資部各專員于每季度末提交本季度的工作總結(jié)和下季度的工作計(jì)劃。第四條 檔案管理制度。投資專員對(duì)其所維護(hù)的每個(gè)客戶建立客戶檔案并進(jìn)行定期維護(hù)。第五條 信息上報(bào)制度。投資專員不定期向投資經(jīng)理上報(bào)、反映市場(chǎng)相關(guān)信息。第六條 保密制度。投資部各專員應(yīng)嚴(yán)格遵守公司保密制度，絕不向第三方泄露客戶以及公司的相關(guān)信息。第六章 投資部日常行為規(guī)范第一條 考勤管理（參照公司的員工手冊(cè)）一、因公外出，請(qǐng)及時(shí)填寫說(shuō)明單并經(jīng)投資經(jīng)理簽字。第二條 辦公室管理一、上班要自覺(jué)樹立企業(yè)形象, 時(shí)常保持辦公環(huán)境整潔, 辦公臺(tái)面文件擺放整齊。不準(zhǔn)躺或坐在辦公臺(tái)上。 二、工作時(shí)間在辦公室內(nèi)不準(zhǔn)吃食物，不準(zhǔn)吸煙，如有需要

7、請(qǐng)到休息區(qū)；接待客戶時(shí)，要準(zhǔn)備好煙灰缸，事后及時(shí)處理，保持辦公環(huán)境整潔。三、不得在辦公室內(nèi)大聲哼唱歌曲、吹口哨、談笑、大聲喧嘩。四、不準(zhǔn)使用公司辦公電話打私人電話，五、不得利用公司電腦做與工作無(wú)關(guān)的任何事情。 不得利用網(wǎng)絡(luò)做自己個(gè)人的其它生意。不得向朋友透露公司商業(yè)機(jī)密。六、下班前檢查辦公室內(nèi)電器設(shè)備的狀況，關(guān)閉電源。七、使用完衛(wèi)生間后，要關(guān)閉水籠頭等水源設(shè)施。第三條 儀表儀容一、工作服飾1、工作服應(yīng)干凈、平整，無(wú)明顯污跡、破損。2、工作時(shí)間需將工作牌統(tǒng)一佩帶在左胸顯眼處，保持清潔、端正。（沒(méi)有可以不戴）3、鞋面鞋側(cè)同樣保持清潔，鞋面要擦亮，以黑色為宜，無(wú)破損，勿釘金屬掌，禁 止著涼鞋上班。二

8、、儀表、儀態(tài)1、身體、面部、手部等必須保持清潔，避免異味的產(chǎn)生。2、上班前不吃諸如生蔥、生蒜、韭菜、生洋蔥等宜散發(fā)刺激氣味的食品，保持口氣清新、無(wú)異味。3、頭發(fā)要清潔、整齊、無(wú)頭屑、發(fā)型自然、美觀、大方。男員工不留小胡子、不留長(zhǎng)發(fā)，不可將頭發(fā)染成其他怪異顏色。前發(fā)不蓋眉，側(cè)發(fā)不蓋耳，后發(fā)不蓋后衣領(lǐng)，無(wú)燙發(fā)。女員工發(fā)長(zhǎng)不過(guò)肩，超肩者需將頭發(fā)盤起來(lái)。4、女員工上班要化淡妝，但不準(zhǔn)濃妝艷抹，不得使用氣味過(guò)濃香水。5、勤剪指甲，勤洗手，保持干凈；男士指甲修剪整齊，保持清潔；女士不要涂帶顏色的指甲油，指甲不要太長(zhǎng)。6、禁止在客戶面前挖鼻孔、掏耳朵、伸懶腰、打哈欠、摳指甲、撈皮膚等。7、避免在客戶面前咳嗽

9、、打噴嚏。不得已時(shí)，應(yīng)以紙巾或手遮住口鼻，將頭轉(zhuǎn)向無(wú)人之側(cè)處理，并及時(shí)道歉（說(shuō)“對(duì)不起”）。第四條 接待禮儀一、走路引路1、員工在工作中行走的正確姿勢(shì)：平衡、協(xié)調(diào)、精神；走路時(shí)忌低頭，手臂擺幅過(guò)大，手腳不協(xié)調(diào)，步子過(guò)大過(guò)小或聲響過(guò)大；2、兩人一起時(shí)，不要勾肩搭背；多人行走，避免橫排其進(jìn)；與客戶相遇應(yīng)靠邊而行，不得從中間穿行；與客戶同時(shí)進(jìn)門，應(yīng)讓客戶先行。3、引導(dǎo)客戶上樓梯時(shí)，讓客戶走在前；下樓梯時(shí)，讓客戶走在后。4、引導(dǎo)客戶乘電梯時(shí)應(yīng)讓客戶先入，不得自己先行，電梯進(jìn)門左側(cè)為上位；到達(dá)時(shí)請(qǐng)客戶先步出電梯。二、接待交談1、與客戶交談時(shí)應(yīng)時(shí)刻保持正確的微笑表情：笑容自然、適度、貼切莊重；指向明確、對(duì)方容易領(lǐng)會(huì)。2、與客戶交談時(shí)應(yīng)眼望對(duì)方，用心傾聽，頻頻點(diǎn)頭稱是，表現(xiàn)出尊重與理解。3、與客戶交談時(shí)