2021上?；痄N售從業(yè)資格考試考試真題卷

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2021上?；痄N售從業(yè)資格考試考試真題卷

本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個最符合題意）

1.基金管理公司的投資管理部門主要包括__。

A．投資部、研究部以及風(fēng)險控制部

B．投資部、交易部以及風(fēng)險控制部

C．研究部、交易部以及風(fēng)險控制部

D．投資部、研究部以及交易部

2.與半年度報告不同，基金年度報告應(yīng)提供最近__個會計(jì)年度的主要會計(jì)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況。

A．1

B．2

C．3

D．4

3.根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效__的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績。

A．6個月以上不滿1年

B．1年以上不滿10年

C．6個月以上不滿3年

D．1年以上不滿3年

4.申請?jiān)O(shè)立封閉式基金時，基金管理人不需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交__。

A．募集基金的申請報告

B．基金托管協(xié)議草案

C．招募說明書草案

D．上市交易公告書

5.證券投資基金優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的作用是通過__實(shí)現(xiàn)的。

A．提供就業(yè)機(jī)會

B．將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金

C．購買大量消費(fèi)品

D．直接向工商企業(yè)提供信貸資金

6.在我國，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的__擔(dān)任。

A．證券公司

B．商業(yè)銀行

C．保險公司

D．基金管理公司

7.政府和中央政府直屬機(jī)構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一，但其發(fā)行證券的品種一般僅限于__。

A．股票

B．債券

C．開放式基金

D．封閉式基金

8.中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起__個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

A．3

B．6

C．9

D．12

9.目前，我國對證券發(fā)行實(shí)行的是__。

A．注冊制

B．審批制

C．核準(zhǔn)制

D．通道制

10.下列不屬于利息收入的是__。

A．債券利息收入

B．股利收入

C．資產(chǎn)支持證券利息收入

D．買入返售金融資產(chǎn)收入

11.封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額持有人數(shù)達(dá)到__人以上。

A．100

B．200

C．500

D．1000

12.證券交易所通過連續(xù)__方式形成證券交易價格。

A．拍賣

B．協(xié)商

C．公開招標(biāo)

D．公開競價

13.股票風(fēng)險的內(nèi)涵是指預(yù)期收益的__。

A．可接受性

B．確定性

C．永久性

D．不確定性

14.下列基金類型中，風(fēng)險低于混合型基金的是__。

A．ETF基金

B．股票型基金

C．債券型基金

D．平衡型基金

15.下列各基金類型中，投資人可隨時向基金管理人要求贖回的、沒有存續(xù)期限的是__。

A．封閉式基金

B．開放式基金

C．契約型基金

D．公司型基金

16.QDII基金申購的開放時間包括__。

A．9:30～11:30

B．9:00～11:00

C．9:15～11:15

D．9:25～11:25

17.基金營銷環(huán)境的微觀環(huán)境不包括__。

A．股東支持

B．營銷渠道

C．公眾

D．人口

18.封閉式基金應(yīng)當(dāng)采用__方式進(jìn)行分紅。

A．現(xiàn)金

B．股利

C．紅利

D．紅利再投資

19.我國基金的投資對象或者投資行為不能是__

A．非公開發(fā)行股票

B．公司債券

C．資產(chǎn)支持證券

D．承銷證券

20.股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，因?yàn)樗且环N無期限的法律憑證。股票的有效期與公司的存續(xù)期相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系，這是指股票的__特征。

A．收益性

B．永久性

C．持續(xù)性

D．參與性

21.基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付行為稱為__。

A．清算

B．交割

C．交收

D．結(jié)算

22.基金信息披露的部門規(guī)章主要體現(xiàn)在__中。

A．《證券投資基金信息披露管理辦法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金上市規(guī)則》

D．《基金信息披露編報規(guī)則》

23.基金銷售中常用的營業(yè)推廣手段不包括__。

A．銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳

B．投資者交流

C．費(fèi)率優(yōu)惠

D．提供充足的宣傳資料

24.下列關(guān)于資產(chǎn)配置的論述，錯誤的是__。

A．資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資目標(biāo)將資金在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行配置

B．資產(chǎn)配置的目的是構(gòu)造能夠提供最高回報率的資金配置方案

C．資產(chǎn)配置是投資過程中十分重要的環(huán)節(jié)之一

D．資產(chǎn)配置是決定基金業(yè)績的主要因素

25.基金管理公司的督察長由__提名。

A．股東會

B．董事會

C．董事長

D．總經(jīng)理

26.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定基金產(chǎn)品和基金投資者匹配的方法，將基金產(chǎn)品風(fēng)險__基金投資者風(fēng)險承受能力的情況定義為風(fēng)險不匹配。

A．小于

B．高于

C．無法比較于

D．無關(guān)于

27.一般來說，基金經(jīng)理連續(xù)管理__年以上的基金業(yè)績才具有較強(qiáng)的參考意義。

A．半

B．1

C．3

D．5

28.通常情況下，__被視為無風(fēng)險證券。

A．政府債券

B．政府機(jī)構(gòu)債券

C．中央政府債券

D．中央銀行發(fā)行的證券

29.發(fā)行人向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券是__。

A．上市證券

B．公募證券

C．私募證券

D．非上市證券

30.在大部分國家，社保基金分為兩個層次：其一是國家以______形式征收的全國性基金；其二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的______。__

A．社會保障稅；社會保險基金

B．社會保障稅；企業(yè)年金

C．社會保險基金；社會保障基金

D．社會保險基金；企業(yè)年金

31.證券市場是指__。

A．證券發(fā)行與交易市場

B．證券的流通市場

C．證券的交易市場

D．證券的發(fā)行市場

32.__是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體。

A．證券發(fā)行人

B．證券投資人

C．機(jī)構(gòu)發(fā)行者

D．機(jī)構(gòu)投資者

33.證券交易所具有監(jiān)督職能，它屬于__。

A．立法機(jī)構(gòu)委派的監(jiān)管部門

B．政府監(jiān)管部門

C．自律性監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D．地方所屬的監(jiān)管機(jī)構(gòu)

34.根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是__。

A．不以營利為目的的法人

B．以風(fēng)險管理為目的的法人

C．以營利為目的的法人

D．社會團(tuán)體法人

35.__于2004年1月31日發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，為資本市場新一輪改革和發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

A．國務(wù)院證券委

B．國務(wù)院

C．中國證監(jiān)會

D．國家發(fā)展和改革委員會

36.證券市場按證券進(jìn)入市場的順序而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系劃分，可以分為__。

A．發(fā)行市場和交易市場

B．股票市場、債券市場和基金市場

C．集中交易市場和場外市場

D．國內(nèi)市場和國外市場

37.反映證券市場容量的重要指標(biāo)是__。

A．股票市值占GDP的比率

B．證券市場價值

C．證券化率(證券市值/GDP)

D．證券市場指數(shù)

38.根據(jù)我國的相關(guān)規(guī)定，下列不屬于私募證券的是__。

A．信托投資公司發(fā)行的信托計(jì)劃

B．商業(yè)銀行發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃

C．上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券

D．發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券

39.虛擬資本以__的形式存在。

A．無價證券

B．有價證券

C．貨幣證券

D．資本證券

40.上海證券交易所和深圳證券交易所先后于__正式運(yùn)行。

A．1990年12月和1991年7月

B．1991年7月和1990年12月

C．1991年7月和1992年10月

D．1992年10月和1991年7月

41.在證券市場上，證券價格的高低是由該證券所能提供的__的高低來決定的。

A．利息收入

B．紅利收入

C．變價收入

D．預(yù)期報酬率

42.證券的__是指證券收益的不確定性。

A．期限性

B．收益性

C．流動性

D．風(fēng)險性

43.證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)是__。

A．董事會

B．股東大會

C．會員大會

D．主席會議

44.提貨單表明了持有人有權(quán)得到該提貨單所標(biāo)明物品的權(quán)利，說明提貨單是一種__。

A．商品證券

B．貨幣證券

C．金融證券

D．資本證券

45.在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為__。

A．貨幣證券

B．金融證券

C．商業(yè)票據(jù)

D．機(jī)構(gòu)證券

46.證券市場的基本功能之一是為__決定價格。

A．資產(chǎn)

B．商品

C．資本

D．上市公司

47.關(guān)于有價證券，下列說法錯誤的是__。

A．本身沒有價值

B．持有者可憑此直接取得一定量的商品、貨幣，或是獲得一定的收入

C．是實(shí)際資本的