2022年咨詢工程師考試題庫(kù)自測(cè)300題附有答案(云南省專用)

《初級(jí)銀行從業(yè)資格》職業(yè)考試題庫(kù)

一,單選題(共200題，每題1分，選項(xiàng)中，只有一個(gè)符合題意)

1、（）是消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的最高決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制定消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作戰(zhàn)略、政策及目標(biāo)。

A.監(jiān)事會(huì)

B.董事會(huì)

C.高級(jí)管理層

D.職工委員會(huì)【答案】BCG7W9Z2H7N5S2V5D6P1G5W6Q8L2X2W10HX5W5F4S3C4M5U7A9R8R4B2O4V3G1Y2ZC5N7I7C2P3P1R10F8O1A4A10Q7A4X10D32、（2019年真題）2008年國(guó)際金融危機(jī)前，英國(guó)“三頭監(jiān)管體制”中，負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施審慎監(jiān)管的是（）。

A.英格蘭銀行

B.大英匯豐銀行

C.金融服務(wù)局

D.英國(guó)財(cái)政部【答案】CCN7R8Q5F1R2X5N4R1S8P5E9S3Q6W4L9HG8C6P2W5V7R10P6R2A2U3B3V5G6H2I8ZH6L10O6U5L5R9G3X2N2Z10I9K10N5G3M23、（2019年真題）托收結(jié)算方式分為跟單托收、（）和（）。

A.匯票托收；直接托收

B.匯票托收；電匯托收

C.光票托收；電匯托收

D.光票托收；直接托收【答案】DCS5J10Q5R3N4B10Y4V5Z4Y9F3V9H8A1F1HT5Y5H1H2G7C10J3Y1Z9O9D2Y2U8I6M7ZO9I1D4K6B8E5E4X10G10Q10H7R2H2K5W54、現(xiàn)代商業(yè)銀行的核心是()。

A.風(fēng)險(xiǎn)的最小化

B.利益持續(xù)增長(zhǎng)

C.以穩(wěn)定發(fā)展為導(dǎo)向

D.基于價(jià)值最大化【答案】DCN5P1U10I6S9W10H10S10L6L8L3Y1K6B8T2HD5K6L10Y8X1O3F5O3G6N3V1P3Q5L1V2ZG2A7E4I3J10W10F4R4W7V9T2X9D4P7M45、（2017年真題）針對(duì)資金交易業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)控制措施不包括（）。

A.樹(shù)立全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念

B.實(shí)行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)集約化管理

C.完善資金營(yíng)運(yùn)內(nèi)部控制

D.建立資金交易風(fēng)險(xiǎn)和市值的內(nèi)部報(bào)告制度【答案】BCA6Z8F3C3N6T6R5E1K3N8W9G10N5G10Q3HI5A2A8J6K4W9B2P10S1T1E10N5H10R6Q4ZY2F1W1L3E5D1A7O2W7I8K8E2X4F9G56、銀行保理融資是指在保理業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上開(kāi)展的以賣(mài)方轉(zhuǎn)讓()為前提的銀行融資業(yè)務(wù)。

A.銀行承兌匯票

B.應(yīng)收賬款

C.固定資產(chǎn)

D.不良資產(chǎn)【答案】BCM6J1D8U9Q3E8Y8R2D4U7L4E5Q6F6J3HP4K5H10D9R8H8R3K10X9K7V6Y4H9Y10S2ZC10F1O10Y8M5K3I1N6G3X8N7P4I4M10D27、關(guān)于中國(guó)人民銀行的監(jiān)督管理權(quán).下列說(shuō)法正確的是()。

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的全部監(jiān)管職責(zé)主要由中國(guó)人民銀行行使

B.中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督

C.中國(guó)人民銀行建立金融監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制.具體辦法由中國(guó)人民銀行規(guī)定

D.中國(guó)人民銀行和銀監(jiān)會(huì)同時(shí)擁有對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán).會(huì)導(dǎo)致對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的雙重檢查【答案】BCQ7W9U2E7Y7M9N6F3O3J8C3T8R6W4T5HX1E1V6K9X3J6B5L6M7P4I2X8L7V2U7ZX1M5C5F1Y8V5O8K3F6U6B3Q10B2V8V98、（2017年真題）一家工商企業(yè)擬在金融市場(chǎng)上籌集長(zhǎng)期資金，其可以選擇的市場(chǎng)是（）。

A.股票市場(chǎng)

B.同業(yè)拆借市場(chǎng)

C.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)

D.回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)【答案】ACI4O6P9Z8D4U7T2O3R4S3X10I6H5C6Q10HN10J4J6X3P8E7W5A1D1T8B10A2E9J4E6ZN8O2G9T7L3O2A8A5K8I3Z6S8J8B3F89、發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)的主要區(qū)別是（）。

A.金融工具交割日期不同

B.融資方式不同

C.市場(chǎng)功能不同

D.交易工具類型不同【答案】CCM5S7L7U4H1O9C7X9U2L4F1J8V2X7Z5HX4X3B7G4L7J5Y8H5V7S4C1V1F2T10L4ZR8N9F3N3H7X7T4V1T1K2N3Q6B7B4O510、()負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)制定的金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理政策。

A.董事會(huì)

B.高級(jí)管理層

C.銀監(jiān)會(huì)

D.銀行業(yè)協(xié)會(huì)【答案】BCQ9E8P7F10N7O6O6D7L2C5Y10U7Q1B1X2HX10T1R3I6L7P3S3D8R2Q6X2F9M1S1L10ZO7N1Z2P2X1O7J4W3X6J6D5G2X10V9G811、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過(guò)程，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)，覆蓋所有的部門(mén)、崗位和人員，避免存在盲區(qū)和空白。這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的()原則。

A.全覆蓋

B.制衡性

C.審慎性

D.相匹配【答案】ACJ9Y7J1S4T7P10Z7Z4A9M4Y7O4E10G8M10HJ7I10S5X1U7N9B2I7B4R4J6W1R3H10N9ZE1A9X9P9L6B5B4O4F9N4J8M5M5J9X412、內(nèi)部審計(jì)至今已經(jīng)經(jīng)歷的三個(gè)發(fā)展階段分別是（）。

A.古代內(nèi)部審計(jì)、近代內(nèi)部審計(jì)和現(xiàn)代內(nèi)部審計(jì)

B.獨(dú)立審計(jì)、社會(huì)審計(jì)、事務(wù)所審計(jì)

C.一級(jí)內(nèi)部審計(jì)、二級(jí)內(nèi)部審計(jì)和三級(jí)內(nèi)部審計(jì)

D.初級(jí)內(nèi)部審計(jì)、中級(jí)內(nèi)部審計(jì)和高級(jí)內(nèi)部審計(jì)【答案】ACE8G2X6O10K5Z10C1S4Z2W5N6L1U1Z6A6HL1V2T9M9M9V3B8J9S6S9L8F5W10I5B9ZO6U9S7A5F1L6D7V8R7W5Q6S4L1Z4L1013、銀團(tuán)貸款是一種典型的（）。

A.代理營(yíng)銷渠道

B.委托營(yíng)銷渠道

C.自營(yíng)營(yíng)銷渠道

D.合作營(yíng)銷渠道【答案】DCV4L6L2Y1B1K7V4Y10A2I10U8N8P1T5L9HM4F10Z10E1P10D2X4J3T5J1P6W5H3T7O3ZT1X10Q6A6S1K1W4Y5V6R6V6S4S8D2R914、金融機(jī)構(gòu)發(fā)行和銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，向投資者傳遞()的理念。

A.買(mǎi)者盡責(zé)、賣(mài)者自負(fù)

B.了解產(chǎn)品

C.賣(mài)者盡責(zé)、買(mǎi)者自負(fù)

D.了解客戶【答案】CCL7X1Q9G3P10Z6A1X4Y9Z4J6D3A7T9J4HE3F3T10P9Z6L1N4J5T10O10S7K3Z5P2E1ZG10L7X1A9J10R8U1Q8R2H5X1K4Q2L5S915、()是財(cái)務(wù)公司進(jìn)行短期資金融通、調(diào)劑頭寸和臨時(shí)眭資金余缺的重要工具。

A.貸款業(yè)務(wù)

B.發(fā)行金融債券

C.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)

D.結(jié)算業(yè)務(wù)【答案】CCI9F3D5O1O9J7A8R6K8O3Q6D1E10D5S8HS8D4Y3V9U4I9D6J3Y4L5I9W8S3R5Q10ZW10R5D3X3N6X9H10L3A8T10O5H1Y1B8E416、（2018年真題）商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本、審慎經(jīng)營(yíng)的理念，設(shè)立機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦業(yè)務(wù)均應(yīng)堅(jiān)持內(nèi)部控制優(yōu)先，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）。

A.有效性原則

B.制衡性原則

C.審慎性原則

D.相匹配原則【答案】CCI1Z6M6D8I5K10C7G1S8P10T6D3B8H10L4HU2J9J8C6F1E7Q2Q5M10U1Y5S4F3X5G3ZE5H8I7S8A7D3X3M3D5K9R1W1Q5X3G317、()是指由銀行(開(kāi)證行)依照(申請(qǐng)人的)要求和指示或自己主動(dòng)，在符合規(guī)定的條件下，憑規(guī)定單據(jù)向第三者(受益人)或其指定方進(jìn)行付款的書(shū)面文件。

A.保理

B.信用證

C.福費(fèi)廷

D.打包放款【答案】BCY8T8F6D1H2U5L10W8W7Z7F2D3G5X10B6HV10N4K3P3C8D3H6X4Q4F7F6O8M5H9Q9ZP8H9Q5R3A4F1U2S3F3Z2B5A7Q8X2Y618、根據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，向符合條件的同一申請(qǐng)人核發(fā)學(xué)生信用卡的發(fā)卡銀行不得超過(guò)()。

A.四家

B.三家

C.兩家

D.一家【答案】CCL10J6R2E3L3H2P7A3K10P9L7H1Q9N10K4HN6Z2M4Z5M5K1T6X10F5J3G6K9R2F5L4ZS6W3Z3G10G4G2C5E1C5N5A5F1D1O4L619、（2020年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，下列關(guān)于內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的要求表述錯(cuò)誤的是（）。

A.商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)由管理層指定的部門(mén)組織實(shí)施

B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)內(nèi)部控制缺陷的影響程度和發(fā)生的可能性劃分內(nèi)部控制缺陷等級(jí)，并明確相應(yīng)的糾正措施和方案

C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率，至少每年開(kāi)展一次

D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用，可將評(píng)價(jià)結(jié)果與被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的績(jī)效考評(píng)和授權(quán)等掛鉤，并作為被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子考評(píng)的重要依據(jù)【答案】ACC10M1J2U9Y5X1V6Y1O2O10K10S1S10D8A5HS7B9R2O9B10A7I2Y6F2P2W9W2Z8N5V2ZR10U10G7F3A8J3V1M3J10N10D5D3O4B4N420、（2018年真題）商業(yè)銀行內(nèi)部控制管理職能部門(mén)是商業(yè)銀行內(nèi)部控制的（）防線。

A.第三道

B.第一道

C.第二道

D.第四道【答案】CCY8J5R6K6W1J2B3J2C6Y7L1A5C1D1W1HS5O7N4H1G5B5U4B8C7I6K1C8T1O10X8ZF1N8E9Y4Z5C5H4K1L10V2S10E10L10B6K121、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露是指商業(yè)銀行對(duì)單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶超過(guò)其一級(jí)資本凈額（）的風(fēng)險(xiǎn)暴露。

A.2%

B.0.5%

C.2.5%

D.1%【答案】CCB5A1S6O3S1M2X3H9H8Z6H7B4K5W8C4HF9K1D1T6J2G9O7X1Q2K2H8B1V9L10D8ZR6X8G8I4L9R5K1W7E2W9P3C7A4W10Z322、績(jī)效評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)是判斷評(píng)價(jià)對(duì)象業(yè)績(jī)優(yōu)劣的基準(zhǔn)。選擇什么標(biāo)準(zhǔn)作為評(píng)價(jià)的基準(zhǔn)取決于評(píng)價(jià)的()。

A.對(duì)象

B.目的

C.作

D.主體【答案】BCR3J3K1O5X4Z4D8J3Q9W10Y7T2O9A9Q3HN5U8B5L8R5N2F1C9Z5J9R6W10K3V6L7ZZ10A6K5I10Z7R5J7K2X6Z3F4A6N8X9R623、（2019年真題）商業(yè)銀行進(jìn)行財(cái)務(wù)管理的目的是提高商業(yè)銀行的（）。

A.資金運(yùn)用成本

B.資金營(yíng)利能力

C.創(chuàng)新能力

D.資金運(yùn)用效率【答案】DCR2S2S5E10G2A1D1P3Z4R4L9S10S1Y7R6HV8W4E3K4T9O7R3G9M5K6G5A1D2E8S6ZP4H8O6I7Y9B6C4P8I6K9Z4Q8Y10K8V624、（2020年真題）《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)該采?。ǎ┛蛻羯矸葑R(shí)別措施。

A.一次性的

B.間隔的

C.持續(xù)的

D.定期的【答案】CCY1C9A1S7H10M1P3L3X7K1H8R5L5S9K7HI8G8T1N8A2Q9Y5F6E9A2E7S9I9Z9F4ZQ4O3X9J9T4R7Y4B5M2U6V4C5V4X2H225、銀行績(jī)效考評(píng)的基本要素不包括（）。

A.評(píng)價(jià)目標(biāo)

B.評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)

C.評(píng)價(jià)對(duì)象

D.評(píng)價(jià)盈利【答案】DCE2R5Z7E6R8I8G9A6J6W4W3Z3W6O9K10HY9R7D2L4O10O10C8Q8B1A1N8C8O7Q7F1ZC4D9Z2J3I10Y8E4A9S1M5U3Q7E6R4X926、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)加強(qiáng)案件防控、落實(shí)內(nèi)審有關(guān)要求提出的具體要求不包括（）。

A.加強(qiáng)與監(jiān)管部門(mén)的交流

B.對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)或問(wèn)題督促及時(shí)整改

C.及時(shí)向董事會(huì)提交全面的審計(jì)工作報(bào)告

D.將案件風(fēng)險(xiǎn)作為一項(xiàng)重要內(nèi)容納入各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)每年的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【答案】CCG8G5S4V4C6S1C8D7J5S10X7R7J4M4C9HQ1D5H2M8I10I4N8X6V7H1J7E6D3G9R6ZR4Z9D2K2D3O4R8P9X4R3F5H4D7Q1K627、()是指商業(yè)銀行利用具有授信額度和透支功能的銀行卡提供的銀行服務(wù)。

A.發(fā)卡業(yè)務(wù)

B.信用卡業(yè)務(wù)

C.收單業(yè)務(wù)

D.理財(cái)業(yè)務(wù)【答案】BCI6N9X4C8W4K7K6C6C6R2I5W10Y8G6V4HU9M6F3R6H2L1T8F7K2F5R5E5J5O7P5ZK10B5I7W10V5N5M10R3A6M8V10T7G5C1C628、利率市場(chǎng)化給商業(yè)銀行帶來(lái)的機(jī)遇不包括()。

A.改變商業(yè)銀行外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境

B.促進(jìn)資源的優(yōu)化配置

C.有利于商業(yè)銀行開(kāi)展金融產(chǎn)品創(chuàng)新

D.擴(kuò)大商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)自主權(quán)【答案】ACL9U9O5K4F3A2P6H2M8G10V8Y6M4Z3J8HU9V7F8G6E9H3B2P5T2D8D1A5C3P7K9ZL7Q2Z4Q2J7O8K1K8L8K3R10M9E10T8Y229、資產(chǎn)支持證券是資產(chǎn)證券化產(chǎn)生的資產(chǎn)，以下哪項(xiàng)是我國(guó)資產(chǎn)支持證券的主要投資者？（）

A.商業(yè)銀行

B.個(gè)人投資者

C.金融機(jī)構(gòu)

D.中央銀行【答案】ACR5M5F6P5X8U2B8S2B10P8Z4N10Z7L7U9HT5C4F5S3B8W9Z8W2F6X5M5V5U1E6F7ZS4G3E9O10Q1X2W10Z2G9W6N3O7C6E4Q430、下列不屬于關(guān)聯(lián)方關(guān)系的是()。

A.受不同母公司控制的子公司之間

B.合營(yíng)企業(yè)

C.主要投資者個(gè)人

D.聯(lián)營(yíng)企業(yè)【答案】ACD7N4Q9E8Y8V2X9J1N10F1H6Z2H7Y8K7HP7P9M9B4T9E9U5N1K6V8J9H2G4W4I3ZA4N8Z2J3R9Y10Y3O8M9Q10Z6C5M5G5J731、下列關(guān)于民商法的說(shuō)法中，正確的是()。

A.財(cái)產(chǎn)法從民法理論上講由物權(quán)法和債權(quán)法組成

B.人身法由人格權(quán)法和婚姻法組成

C.在我國(guó)，商法的成文法規(guī)范包括《公司法》《合伙企業(yè)法》《合同法》《證券法》《企業(yè)破產(chǎn)法》等

D.財(cái)產(chǎn)法中的債權(quán)法規(guī)定所有權(quán)、用益物權(quán)、擔(dān)保物權(quán)的取得、變更、消滅，以及占有制度、共有制度、相鄰關(guān)系【答案】ACQ2G4K4J1Y7T4K6L7Z4I2U7A2C3H5G6HN4S8D10V5P10C8Q9W8P10Z2V6E3H7L1C7ZA2V10W4U7Z4A8R9C9E6V4V2C6L9X8L332、下列不屬于直接融資工具的是（）。

A.政府發(fā)行的國(guó)庫(kù)券

B.企業(yè)債券

C.人壽保險(xiǎn)單

D.公司股票【答案】CCN8O1K6W9T7E4U2V4K10A10S9F6A7I8O2HT7R8Z5T7Q6F6Z6E10Y4R4O3L3G5G9K6ZS7E5W4A7O9T10F8M4G2N4X1P2V5J9F833、（2018年真題）在劃分貨幣供應(yīng)量層次中，M1一般是指（）。

A.流通中現(xiàn)金

B.準(zhǔn)貨幣

C.狹義貨幣

D.廣義貨幣【答案】CCF8N3L6P5I8H2S4K10N5N3T8S9Y8C6C8HC2K9Q4W10S8J7I5A5O5D1S3P6F8G8A8ZT9Q10S6U3W8J10G8P3D5W8V3F6I9D4P634、對(duì)于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷，說(shuō)法不正確的是（）。

A.建立報(bào)告和信息反饋制度

B.建立內(nèi)部控制問(wèn)題整改機(jī)制

C.落實(shí)整改承擔(dān)直接責(zé)任

D.建立內(nèi)部控制管理責(zé)任制【答案】CCO1S3T6M10X2L6S5V8B6H10M4N6Q8Y4R7HZ10Q3Z10U10X4K5S7N3C10N2P4H2X4H9N2ZK4A9V8P6X3V2X9R4U9A1C8P2J1W6H835、債券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCW6Z1P3U5B2W2T10L5U2Q1C9A4D8I6S8HK3F10C10D2I1D6B4B8X10Z10N5R6E10J5D9ZS3Q10M5B7B7V4U6H7R2K9T10H6B3S4Z136、（2017年真題）下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求的說(shuō)法中，不正確的是（）。

A.商業(yè)銀行開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)，遵循協(xié)商自愿、誠(chéng)信自律和風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則

B.金融機(jī)構(gòu)辦理同業(yè)借款業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限不得超過(guò)三年，其他同業(yè)融資業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限不得超過(guò)一年，但是業(yè)務(wù)到期后可以展期

C.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展買(mǎi)入返售和同業(yè)投資業(yè)務(wù)，不得接受和提供任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保

D.單家商業(yè)銀行對(duì)單一金融機(jī)構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額，不得超過(guò)該銀行一級(jí)資本的50％【答案】BCX1P1K4B9O4P7A3Z10P4M3Q7I10R9W1X1HE9I6J2U6Z6F9K3E5V5F1X9T10A5U9N2ZT2C6X10U10P4F7L4K6W4S6U4J6B4C5J737、對(duì)于與借款人新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系且借款人信用狀況一般，或者支付對(duì)象明確且單筆支付金額較大的情形，原則上應(yīng)采用()支付貸款。

A.委托支付方式

B.信用證支付方式

C.托收支付方式

D.分期支付方式【答案】ACI6U8C10T3M10Y9E10V6Y4A4W3K8S7T9E9HO1W9V7I2F10O6Y7O5D3A3D8X1L10M8X2ZA6E3N2M4B2U6W6U7K7A5O9P10P2T10Z338、商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，以下對(duì)合規(guī)文化特點(diǎn)的表述，有誤的是（）。

A.合規(guī)文化是消費(fèi)者的需求

B.合規(guī)文化體現(xiàn)了價(jià)值取向

C.合規(guī)文化必須通過(guò)制度傳達(dá)

D.合規(guī)文化的核心是法律意識(shí)【答案】ACB8O7V7K7Q3N1M8Z6W1W6M5Q8O6G8K2HJ9X9Y8O10L4J2L9A3M2R3F5L6M10M8N10ZS1D7Z4M8I7D10O5K1P5A1P8E7A4F9S839、下列關(guān)于金融消費(fèi)的注意事項(xiàng)的表述，不正確的是()。

A.每筆交易完成后，請(qǐng)仔細(xì)核對(duì)交易憑證，如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題可及早糾正

B.定期到金融機(jī)構(gòu)查詢本人賬戶信息，及時(shí)掌握賬戶變化情況，避免延誤處理問(wèn)題的時(shí)機(jī)

C.在完成金融機(jī)構(gòu)提供的客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，請(qǐng)按自身真實(shí)情況認(rèn)真填寫(xiě).允許金融機(jī)構(gòu)銷售人員代填

D.確認(rèn)金融機(jī)構(gòu)工作人員身份，查看其相關(guān)執(zhí)照、證件等身份證明材料，對(duì)在金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)之外自稱是某金融機(jī)構(gòu)工作人員的人保持警惕【答案】CCI7V8K10L9U5M7C4H8Y2J10M1B10L9L8S1HO4S8M10B7E8O9N6C10U10L10F6X6B9M6H1ZB9T8U1T10Z4O5A8K7J6M4Q3T8N10Q8M440、金融資產(chǎn)管理公司創(chuàng)新并發(fā)展的非金融類不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)模式是（）。

A.傳統(tǒng)模式

B.重組型非金業(yè)務(wù)模式

C.債務(wù)重組模式

D.清算模式【答案】BCR5H9L3R8T2Q2P6E5F8Y5Y2R10P1C5R10HL3L2U1W6R1H6Q3S9J2O5C6P9S6T8V7ZB8I7K2O6I6C4V7R10Z7E7O9Q8B6B5W741、()體現(xiàn)著商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

A.資產(chǎn)管理水平

B.負(fù)債管理水平

C.風(fēng)險(xiǎn)管理水平

D.內(nèi)控管理水平【答案】CCN1Q9X9O2I1O7C8L3I9A10O7A2U10K3X1HR10A2D2T2K9L2H10U7V8X9V4E8R3T5Z8ZO2Q6U2N9X6O6O6G9T5P10D8I3H1U5S942、下列關(guān)于個(gè)人汽車消費(fèi)貸款的有關(guān)規(guī)定，敘述錯(cuò)誤的是（）。

A.貸款期限最長(zhǎng)不得超過(guò)10年

B.自用傳統(tǒng)動(dòng)力汽車最高發(fā)放比例為80％

C.自用新能源汽車貸款最高發(fā)放比例為85%

D.二手車貸款最高發(fā)放比例為70%【答案】ACI6A1X4A2U10G8K9F4E2I2E3V10L6A8H9HW3N7J7H9Q2F7C9B10H9P2F6D4G7T5S4ZR9H9Q3L4N4H8L7C9R10F8I2A1M4M4T643、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是（）。

A.對(duì)成員單位辦理貸款

B.對(duì)成員單位辦理融資租賃

C.辦理成員單位產(chǎn)品的買(mǎi)方信貸

D.發(fā)行金融債券【答案】DCE10F1Y5V7P9Y9J9Z9D4T5C9K10V3D8Z3HA8Z1I8D5A5K7W4O6W4Y4P5H6H10Z3W9ZL3C8M7Y8C9S9Y8C4L9H6K6V9Z5K5S1044、（2020年真題）根據(jù)《商業(yè)限行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行的內(nèi)審部門(mén)不直接負(fù)責(zé)或參與其他部門(mén)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理，但應(yīng)定期檢查評(píng)估本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)作情況，監(jiān)督操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的執(zhí)行情況，對(duì)新出臺(tái)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和具體的操作規(guī)程進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估，并向（）報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行效果的評(píng)估情況。

A.監(jiān)事會(huì)

B.董事會(huì)

C.股東大會(huì)

D.高級(jí)管理層【答案】BCT7P7U2J2N10Y7T10V8A3X3N7M3S3B7G9HG5C2Z2H9W4D8N8S8D3R9O2T9U8S1K3ZO8M8E2S7L10Q7K8R9S7H9P2J6M7M4S1045、（2017年真題）根據(jù)《信托公司管理辦法》，信托公司管理運(yùn)用信托資產(chǎn)時(shí)不可采取的方式是（）。

A.存放同業(yè)

B.賣(mài)出回購(gòu)

C.出售

D.買(mǎi)入返售【答案】BCP6B2I2Y6N1S4B9U8B3V9M2B4F6Y1O4HU9L3T6X3S4Q10V10X4H3H5I5W4L9V6Q9ZZ10M6O9O4E6T8T4W10G6R7D5P9O8K5G1046、下列關(guān)于商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的說(shuō)法，不正確的是()。

A.對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外

B.對(duì)單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外

C.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)以合法正當(dāng)方式吸收存款

D.商業(yè)銀行辦理單位存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則【答案】DCB3P6Y1H10H8H6L7T8D6U4F8B10O10G9U7HW5S5H6A9B6T9S10C4F4B2X2D5P5A1X1ZY9L1T1R6G3C2A10R4K10W3O10Y7P6P4C647、目前，我國(guó)貨幣政策的操作目標(biāo)和中介目標(biāo)分別是（）和（）。

A.貨幣供應(yīng)量；基礎(chǔ)貨幣

B.基礎(chǔ)貨幣；高能貨幣

C.基礎(chǔ)貨幣；貨幣供應(yīng)量

D.基礎(chǔ)貨幣；流通中現(xiàn)金【答案】CCL7I4K3R5F2Z10Z4R2K10I5M8X1O2A10M6HW2X6G10G9R10K2U4T5M9R10L4L4X3T6Q1ZR10V4S1G1G5E4Y5E6L1M5T5R2V2R8T748、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重客戶，了解客戶需求，依法保護(hù)客戶權(quán)益和客戶信息。下列做法中，錯(cuò)誤的是()。

A.從業(yè)人員不得采取隱瞞或誤導(dǎo)等不正當(dāng)手段，損害客戶權(quán)益

B.從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)執(zhí)行首問(wèn)負(fù)責(zé)制，誠(chéng)待客戶，語(yǔ)言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)

C.從業(yè)人員可以不向客戶詳細(xì)提示銷售產(chǎn)品與客戶無(wú)直接關(guān)系的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)

D.從業(yè)人員不得因國(guó)籍、地區(qū)、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康情況或其他因素等差異而歧視客戶【答案】CCC4S5A7N5B5N10G4T1C2L6H6A4T1A4E8HW2H3M7W8Z4M3H1Z8M3I2Y5B6P5Y8L8ZY2N9X6L3I4V5B4P10T1H10G10R5C8A2J249、資產(chǎn)公司的主要業(yè)務(wù)中，（）是核心業(yè)務(wù)。

A.不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B.投資業(yè)務(wù)

C.貸款業(yè)務(wù)

D.中間業(yè)務(wù)【答案】ACV8S1C10G7W5M2D6E4H4B5B3C1L1W9B3HX9Y5K5L6M2W5U2U3P8H10Y9Y4J8O4A1ZD8G1F10O4E2X9Q5J9U10M9S3U4Z1B8A350、（）是指交易對(duì)手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.交易風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCA1E7W6M10B4E10O3B9T5W2I4N3R2N6F10HI9S2H2G2K2A4G6Z6Y6Z9A9R10L3Z2O10ZP3S7S8M6P5S10P10O4X4Y6I10Z10Y8Y6E851、銀行作為經(jīng)營(yíng)貨幣信用業(yè)務(wù)的金融企業(yè)，最顯著的特點(diǎn)是（）。

A.負(fù)債經(jīng)營(yíng)

B.貸款業(yè)務(wù)

C.客戶管理

D.凈利潤(rùn)高【答案】ACS9W1H1B3X1H7P1B1Y4V1F5A10C4T4P10HL5L4G6Y9W2X3E4U6E1D1X1X8K8Z6I7ZC3H3U2S8E4P6T10M7U3G10M2A7R2P2H652、金融資產(chǎn)管理公司主要采取借鑒金融類不良資產(chǎn)債務(wù)（）等手段，重點(diǎn)發(fā)展了重組型非金業(yè)務(wù)模式。

A.接管

B.重組

C.處置

D.收購(gòu)【答案】BCE9W1Q9C2E1T10X4X8Q9X7Z2Y1J3X1Y2HP8J10H9N5B2Q10Z8R2V7A4K2E8N10D4D7ZG5J8V4N7X8Y9W6R7C2Y8W1E3U10K5L353、（）是指單位類客戶（含個(gè)體工商戶）將人民幣存入銀行，不規(guī)定存期、可隨時(shí)轉(zhuǎn)賬、存取，銀行按結(jié)息日人民銀行規(guī)定的活期存款利率計(jì)付利息的一種存款。

A.單位活期存款

B.單位定期存款

C.單位通知存款

D.單位協(xié)定存款【答案】ACN10N7S4S8K9P7G4T2G9D9G9V3D5D10L3HQ6Z2U3B7Q10E1F2H1W1R5C2Y7V10K9C10ZR10O6I10D4T1H8E7I5B7Z5V8E4I2S4D954、按存款的（）不同，對(duì)公存款可分為活期存款、定期存款、通知存款等。

A.業(yè)務(wù)品種

B.期限

C.支取方式

D.流動(dòng)性【答案】CCT10W9I3M5V9T3M10A7D9H7N3K1P1G1J9HS9L2J8O9L4Q9G5O10R7Y2L9F7R5U1S7ZU1J9P9Y1H8P5T9L10E7Y4R5S4W5V5O155、某銀行由于代銷理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)虧損，引發(fā)媒體普遍負(fù)面報(bào)道，經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)被圍堵，該風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

C.法律風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACY1K4P9X2E1G10V4R10P8J3F7V1U9D2G8HN4K1H5U6X3Z4L9J1J7W1X9X2W8N3C10ZW5D1Z10L7U7J5F3E7X6C7B5Q3S2W2V756、根據(jù)《突發(fā)事件應(yīng)對(duì)法》，按照社會(huì)危害程度、影響范圍、突發(fā)事件性質(zhì)等因素，將自然災(zāi)害、事故災(zāi)難事件分為()。

A.五級(jí)

B.三級(jí)

C.四級(jí)

D.六級(jí)【答案】CCA6O1K1Y3I4X6V1A10B2K2J4K6G2Z2P1HK9M3Q7B10Z6K7M3Y2T9U2B3Y2H2H4W10ZW5R8A10E7V3Y8Q3A10W1M9S8I7B8M8A357、下列表述中，不屬于金融債券的特點(diǎn)的是（）。

A.須向中央銀行賬戶繳納法定存款準(zhǔn)備金

B.債券到期還本付息

C.發(fā)行者有較大的主動(dòng)權(quán)，籌資對(duì)象范圍廣，籌資效率高

D.債券的盈利性、流動(dòng)性較好，有較強(qiáng)的吸引力【答案】ACU9I3U8M2X9T9Z9I10Y6F7Z1U5I7G9M1HS4S2E7S7U6O10Q8P6X2Q3W9Q7F8Z5A7ZV7Q3O8V9N9P3A4O4P5T4M2W1F8W3N658、下列不屬于設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件的是（）。

A.注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為2000萬(wàn)元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣

B.從業(yè)人員中應(yīng)有60％以上從事過(guò)金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作

C.建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系

D.最近2年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和重大案件【答案】DCU5Z5Y10S2S3N9J4X8W7V8K7F5U10E9J10HN6A7C9E1I7W3O5T4O2Z1A8H7Z6F1Y7ZF7E1D6J3M7D10H9X8N10W6T6P1D7Q5H859、下列（）屬于銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

A.②⑧

B.④⑤⑥⑦

C.①③⑥

D.④⑤⑦【答案】DCY2H5H10G9O8S1Y10R9C2V4B5H5V2X9B1HM2R9E1P2H4U3W5K7Z9C4O5D6A1L4I7ZN2D6T2S7B6B2R7P5W6U8N3D7P2J10Z460、為積極穩(wěn)妥的發(fā)展非金業(yè)務(wù)，金融資產(chǎn)管理公司主要采取借鑒金融類不良資產(chǎn)債務(wù)（）等手段，創(chuàng)新并發(fā)展了重組型非金業(yè)務(wù)模式。

A.接管

B.重組

C.處置

D.收購(gòu)【答案】BCI4I3S8Z8Y8Q6M4Z2B4A7Q8Q2V8C5B8HF8H6U4L5I9N2Z8Q2Z4M8F1X10Y6K10P7ZP6L2U7B3E5I1T10A3J6J9K9L10C4R6Y461、商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，以下對(duì)合規(guī)文化特點(diǎn)的表述，有誤的是（）。

A.合規(guī)文化是消費(fèi)者的需求

B.合規(guī)文化體現(xiàn)了價(jià)值取向

C.合規(guī)文化必須通過(guò)制度傳達(dá)

D.合規(guī)文化的核心是法律意識(shí)【答案】ACZ5F7G5Q4X5U10L2C10R4Y3K1T5Z2M10W4HY2B1Z10S9G7O3M2B4F3J9V1Q8P4T8W9ZV8H8W10O1K7B6L2E3S10R10P1M9G1U6Y462、按照《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，不屬于對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)作出的規(guī)定的是（）。

A.合規(guī)部門(mén)的功能和職責(zé)

B.合規(guī)管理部門(mén)的權(quán)限

C.設(shè)立合規(guī)部門(mén)的目標(biāo)

D.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)【答案】CCZ8W1E8Q2Q6N4V8L4U7E10I3V4I9Q9M2HU2X1E10P8L1O5G5G5Z5C2V3K4H2X5T4ZM5U4X10F10M2I5R2J4D8A3G1S10K1U7X1063、()規(guī)范了金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的確認(rèn)和計(jì)量。

A.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第23號(hào)——金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移》

B.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第37號(hào)——金融工具列報(bào)》

C.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第24號(hào)——套期會(huì)計(jì)》

D.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》【答案】ACB2W4Q2P6Z7B3R7J10P10F6S9X2M4E6T4HJ10I5A4C10N8E5Q3R7U1N7A2N10J3H7N1ZE9Z6V3H8Y1I6X7R5O7H3A4I2F1P4X464、利率政策是我國(guó)貨幣政策的重要組成部分，也是貨幣政策實(shí)施的主要手段之一。下列不屬于中央銀行基準(zhǔn)利率的是（）。

A.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率

B.存款準(zhǔn)備金利率

C.再貸款利率

D.再貼現(xiàn)利率【答案】ACP5K8K1S3G7R2C7S4F3I10V10P8T5O7J9HH5V8X4Z5P4Y6Y6H5K7R7H10A6D2C3T7ZF7C10C10Y1C8M8W6C7D4Z5F9T1Y4G1H965、連接生產(chǎn)者和需求者的基本紐帶是（）。

A.目標(biāo)市場(chǎng)

B.營(yíng)銷渠道

C.促銷策略

D.營(yíng)銷策略【答案】BCS4Z3E3B8F9L5E10L10T9R6F3A4Y2L8H3HN5W5N7F10O5U5P10O8I10W2K10C5Z4C10V3ZQ8W8H7D5R10C3G6I8L9D9Z9B4E1L5T166、銀行及其分支機(jī)構(gòu)不設(shè)立時(shí)點(diǎn)性規(guī)?？荚u(píng)指標(biāo)，不在綜合績(jī)效考評(píng)指標(biāo)體系外設(shè)定單項(xiàng)或臨時(shí)陛考評(píng)指標(biāo)，不設(shè)定沒(méi)有具體目標(biāo)值、單純以市場(chǎng)份額或市場(chǎng)排名為要求的考評(píng)指標(biāo)。

A.合理設(shè)置效益指標(biāo)

B.誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)

C.自身實(shí)力與考評(píng)指標(biāo)相適應(yīng)

D.審慎經(jīng)營(yíng)和與自身能力相適應(yīng)【答案】DCD4N1F5H7G2F3V5J4K10G4K10D7I10S8Q6HN1J6N8K3G2C8E8Y4M2X9X9G9F8Y5Q3ZI5I2D9N7Z4Y9F2E1G6V10S6Y10N9X2E967、根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行所承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平應(yīng)當(dāng)與其()相匹配。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力和資產(chǎn)規(guī)模

B.全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和盈利水平

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力和盈利水平

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力和資本實(shí)力【答案】DCH1O6E9D5Z2T8J5F3F5Y4D8A3D6P6C9HP10T3J10P2B4K9U6T10Y9C5R2B10T5C8O8ZY6H4N7V8D2I9Z6B4U10A6O5N7Q4H9Z468、按不同的標(biāo)準(zhǔn)可以將金融市場(chǎng)劃分為若干類，其中（）是金融資產(chǎn)發(fā)行后在不同投資者之間買(mǎi)賣(mài)流通所形成的市場(chǎng)。

A.一級(jí)市場(chǎng)

B.二級(jí)市場(chǎng)

C.資本市場(chǎng)

D.貨幣市場(chǎng)【答案】BCT3X3U9X2O7W4D6Q9U7W9B3O6T4M8Y7HH5D9A1I5C3R6B7H6X1A9W6E10J5D8Q9ZD6L3Z1F9R6E6Y6R4D4O2H5P2B6V4D469、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)，它主要存在于商業(yè)銀行的（）。

A.管理賬戶

B.銀行賬戶

C.交易賬戶

D.測(cè)試賬戶【答案】CCG10C3Z9T8H10F10I1Z6S8E8I8N5X6Q8T3HH4U4D2K4V2O10Z8U1E9K6B7C3O10K9S3ZI1S2H2U7S1H8G2Q10H3Z1K6U9V4Z3G970、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法監(jiān)管對(duì)象的是（）。

A.城市商業(yè)銀行

B.保險(xiǎn)公司

C.證券公司

D.基金管理公司【答案】ACI4G4N3W10R10A9M5P8L6U4Y2T10O1C9E9HD1G6Q7J10C1Y7Y4R4K4L3H2R8K9D8C10ZT6E7C5M8V10M4N9N10C10Y4E10Q6A10A5N671、不良貸款不包括()類貸款。

A.損失

B.可疑

C.次級(jí)

D.關(guān)注【答案】DCN4S9O8Z6U5M5H7B5M5C4P2V1D6P1Y7HG9Y9A8D7V5T4O1J1A1F8M4N1F4P10V2ZS6V9I2O10I6J3B3Q3E5Q4L9R1W2D3R172、（2018年真題）下列關(guān)于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)特征說(shuō)法中，正確的是（）。

A.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，在同一個(gè)國(guó)家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)不存在國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)

B.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，在同一個(gè)國(guó)家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)可能存在

C.國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，政府不可能遭受國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的損失

D.國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，個(gè)人不可能遭受國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的損失【答案】ACF1E10Q1A6S3Y7B8Z3E3L6D5N10C2M8K5HI2N4Y8G4S7N5P1R6L3Y1S3V6J2D8W6ZS8X2K6H7I10Z7Z9X1U2D9K5T8E4T7R1073、（2019年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線作為第一道防線，應(yīng)承擔(dān)起風(fēng)險(xiǎn)防控的首要責(zé)任

B.風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線作為第三道防線，應(yīng)認(rèn)真落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)檢查、風(fēng)險(xiǎn)事件牽頭處置及實(shí)施問(wèn)責(zé)等職責(zé)

C.人力資源管理?xiàng)l線作為第四道防線，應(yīng)針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)明確員工從業(yè)禁止性規(guī)定和職業(yè)操守“底線”

D.審計(jì)監(jiān)督條線作為第二道防線，應(yīng)加大對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的監(jiān)督檢查，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題提出整改意見(jiàn)【答案】ACX1C6C1G8P7Y3J6T1E7L6I2J9A8I3E7HG9L1U5Y6R4E3H6A2X5F9R2O6K4K10M3ZX3B10O8Y3E6E9A10F2V1X9C8P10G6I1G674、以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理框架的要素的是（）。

A.內(nèi)部環(huán)境

B.事項(xiàng)識(shí)別

C.目標(biāo)設(shè)定

D.風(fēng)險(xiǎn)控制【答案】DCG10S5I10J3W7W2Q4V9I9B7C5V6F1B7Z7HS1G10R10O6N7X8O1H9U4R8O6R8D8D7H5ZQ9C2M10F10R5E7F3V6U3B7M8I4Z3K4H375、以經(jīng)濟(jì)增加值為核心的績(jī)效考評(píng)，對(duì)商業(yè)銀行的有利影響不包括()。

A.促使各行更加注重結(jié)構(gòu)優(yōu)化

B.有助于銀行經(jīng)營(yíng)管理體系的統(tǒng)一

C.可以準(zhǔn)確地衡量企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)

D.降低成本及經(jīng)濟(jì)資本占用【答案】BCQ4G9Q8N2T1N8F8Q8H1K7L8V3W1G4Z6HZ7Q3Z8D9K8U4A9A8K4J6H8E5G8V8S2ZI8W5L5S6W2T5B2F9J7Y5M4M2Z8L1S776、一而言，流動(dòng)性與償還期限成()，與債務(wù)人的信用能力成()。

A.正比；反比

B.反比；正比

C.正比；正比

D.反比；反比【答案】BCD10V3X9D2N6T6B5O4D10R9L4L8N4U8Y6HA2E4M8V8X7K10O4K8S6A8D2J1B1N6B6ZU7I3C5O1I9S3L9N3L2Z6K2P4V10X2H977、下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理職責(zé)的是()。

A.保護(hù)銀行業(yè)合法權(quán)益

B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

C.實(shí)施行政許可

D.現(xiàn)場(chǎng)檢查【答案】ACS7T6T8Y9F4I3L6I10Z6T1O2R3M9Z3F7HR7D4O2J6G6I6R10W10N2S3O8Y2J2A9W8ZO1T8G3A10H6Z7Y10M7K5A6H2C1N4Q10O678、銀行面臨的最復(fù)雜、最主要的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCP4P4A8C4A5M7J9Y9L8O4V10Y3C6H7D5HG1O8Y1Y5M8Y9I1O2Z3P8N10W4Z8B10Y6ZX6T10G7Q2Y8M10J3E4U8K4W8P10J8V4N1079、《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于（）。

A.2％

B.5％

C.6％

D.4％【答案】DCZ1Z8B2R10O2M10H10Q10Z3O2X4Y7X9C9J3HH3Y1J5X5W9Q10P7G2Y9G8C7V2M4W2N8ZR8L4T9G2V9G10K1X5W4Z4Y7X5Y8G8Y1080、（2017年真題）下列不屬于對(duì)問(wèn)題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的主要方式是（）。

A.撤銷

B.接管

C.拍賣(mài)

D.重組【答案】CCW7Q3D10L10K6P6C10J9X8Q9O1Z10U8U5J1HB6V9C7U8D10F6V6Y4J5Y3F8L4C1G8B5ZG1A3H9U10M5M5X4Q2O8C2F8F7A1U1H581、根據(jù)市場(chǎng)功能不同可以將金融市場(chǎng)分為（）。

A.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

B.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)

C.公開(kāi)市場(chǎng)和協(xié)議市場(chǎng)

D.期貨市場(chǎng)和現(xiàn)貨市場(chǎng)【答案】BCD5K7J8Z1F8O10O7C10O7U10Q6Y9U10Z6W1HE4I4V1G2O5W7M10Y6A9F3D6W4F5P1G7ZO4B9U5Q2J2Z7C2Y2E8W7E7D1X7N3N982、（2018年真題）商業(yè)銀行在所從事的業(yè)務(wù)活動(dòng)造成實(shí)質(zhì)性損失之前，對(duì)所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行價(jià)格補(bǔ)償?shù)牟呗孕赃x擇的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償【答案】DCI1I4B3Y2N8Q2M2M8U7N4H1S7G3Y7Y1HC1P10K9K9C10Q4J3A1Q2H9I2D7X5A1A10ZB5O1B4V9R3I8O8U6F5V2C5B4X5O6X783、在一個(gè)完整的績(jī)效考評(píng)體系中，目標(biāo)、指標(biāo)、標(biāo)準(zhǔn)、方法等要素的設(shè)置是建立考評(píng)指標(biāo)體系的（）。

A.結(jié)果

B.前提

C.目標(biāo)

D.核心【答案】DCS10O8T1V4O5P7M7J1U9N3J4P4E10J10K8HF2T5N8Z8F1O4L2Q10F10C1V3A3F5P4L4ZB8X9W4Y2R2A5F4N9G6C4F2D1Q7F4L284、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)該采?。ǎ┛蛻羯矸葑R(shí)別措施。

A.一次性的

B.間隔的

C.持續(xù)的

D.定期的【答案】CCT10B4B2V10Y1K2A10T4I5U5J6J8F1Z4U9HT4R9F1R4S2W8J2R1I1S10V4Y7V6K3G9ZE10X4Q10K3Q10F9T1P9X1B6V4V3H3N2S385、（2018年真題）關(guān)于非銀行金融機(jī)構(gòu)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.消費(fèi)金融公司指經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，為中國(guó)境內(nèi)居民個(gè)人提供以消費(fèi)為目的的貸款的非銀行金融機(jī)構(gòu)

B.金融租賃公司指經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，以經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)

C.信托公司指經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，以營(yíng)業(yè)和收取報(bào)酬為目的，以受益人身份承諾信托和處理信托事務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)

D.汽車金融公司指經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，為中國(guó)境內(nèi)的汽車購(gòu)買(mǎi)者及銷售者提供金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)【答案】CCY5D1N9L6N10M8I7L5N9F1O8C2Y3T6D7HJ1A5P5G2O4B10A4X2U5M8L9P9N5S8O3ZQ1Q3I1U7H2N10H1V5O10W6E3K5Z8C2W986、教育儲(chǔ)蓄存款屬于（）定期儲(chǔ)蓄存款。

A.零存整取

B.整存整取

C.整存零取

D.存本取息【答案】ACW9O7O7L7M10M4C6V5C8W5H7P8D5U5F2HE2C9A4R3B3Y9A10C9A10P4P8B2N4O4A5ZV7W8K7R2C4L3D8K8L8D6Y3S6H8O1Q587、教育儲(chǔ)蓄存款本金合計(jì)的最高限額為（）元。

A.1000

B.5000

C.20000?

D.50000【答案】CCF8E6S5K1U10X10Z5S7C8V2U8B1A6S5S4HK4Y3O5E4B7R3I5H1R5M5Q10P10K6S1Z2ZN8B8P7T5J6A10V10Y3H3R3H2B5J9K7L788、（2019年真題）王明需要對(duì)A銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)進(jìn)行評(píng)估，他被安排對(duì)下列的風(fēng)險(xiǎn)事件與風(fēng)險(xiǎn)類型進(jìn)行對(duì)應(yīng)，將每個(gè)事件劃分市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)類型。事件如下：

A.（1）操作風(fēng)險(xiǎn)；（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；（3）信用風(fēng)險(xiǎn)；（4）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.（1）操作風(fēng)險(xiǎn)；（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；（4）信用風(fēng)險(xiǎn)

C.（1）操作風(fēng)險(xiǎn)；（2）信用風(fēng)險(xiǎn)；（3）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；（4）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.（1）法律風(fēng)險(xiǎn)；（2）信用風(fēng)險(xiǎn)；（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；（4）操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACZ5O3Z4G8E9P6V4Z7P4W1N2W9N1B2S10HW6M4E2E3V3P7N8A1D7B7O5Q4A7O8E10ZP4M7S6L5F7A1I6C2P6A7I10S9R9C10K789、商業(yè)銀行向中央銀行借款有再貸款和（）兩種途徑。

A.再貼現(xiàn)

B.回購(gòu)

C.逆回購(gòu)

D.以券融資【答案】ACE9R2X7A7N1E5O9O9I9F4O1B6F9T1H4HI8Y9C2K1X1A10U1Y1G9G5H3N1W2H8C6ZO7A8Y5M1P5M7J3S3U4Y7V6E5E10R3O890、（）是指商業(yè)銀行拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場(chǎng)，以避免承擔(dān)該業(yè)務(wù)或市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的策略性選擇。

A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

D.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖【答案】CCU9S9R3C4W3T4Y4J5V3R7D10M10Z1M3R2HA3U4C4I10P3X10V10D8X4W1B1E3L9N4N6ZO8P10M10B1T10Y1H3H7L2H4D2Y9S3M9F291、商業(yè)銀行進(jìn)行財(cái)務(wù)管理的目的是提高商業(yè)銀行的()。

A.資金運(yùn)用成本

B.資金營(yíng)利能力

C.創(chuàng)新能力

D.資金運(yùn)用效率【答案】DCU1F1R2T7U3K1A6D8S7J2N10M2R7Q6R5HV9V10N7V10D3H1I3Q10D8H4H5G8R9T1L10ZL2G2H10C7X10O4M5B9P4V3V2D2U7H8T992、（2020年真題）以下關(guān)于商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷相關(guān)監(jiān)管要求的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，向投資者傳遞“賣(mài)者盡責(zé)、買(mǎi)者自負(fù)”的理念

B.商業(yè)銀行開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，可允許不超過(guò)3家保險(xiǎn)公司人員派駐銀行網(wǎng)點(diǎn)

C.商業(yè)銀行要加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)品體系的梳理，特別對(duì)理財(cái)?shù)戎攸c(diǎn)產(chǎn)品要加強(qiáng)管理

D.商業(yè)銀行在固定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所以外，由外部營(yíng)銷人員向消費(fèi)者推介個(gè)人銀行業(yè)務(wù)或零售銀行業(yè)務(wù)的各類產(chǎn)品和服務(wù)的外部營(yíng)銷業(yè)務(wù)也應(yīng)向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告【答案】BCV2D2V1X1A5N9G3C4T10G8L3A6L3R10P5HW9A9I6T5Z10M4H5P1E6U9O6B8N1M7O6ZR6C8E8O10I1F8L2W1N2C2T1D3I7K1A693、根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》(銀發(fā)[2014]127號(hào))的要求，單家商業(yè)銀行同業(yè)融入資金余額不得超過(guò)該銀行負(fù)債總額的()。

A.1／2

B.1／3

C.1／4

D.1／5【答案】BCT10Q10P3C1H9J9N2M6U8X6A8C8B1G6J6HK4W6Z3Y2V10F2O1L9I3T2T2E6Y8D6V8ZW4S5I4H1N7Z8V1X8A1T6T10M9Y10C10L394、流動(dòng)眭風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)相比，形成的原因更加復(fù)雜，涉及的范圍更廣，通常被視為一種()。

A.單維風(fēng)險(xiǎn)

B.多維風(fēng)險(xiǎn)

C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCT3S8N1I10C5A1X1A5Y10Y2H8E8V6I6O4HD3R4R5Y6S1L2A1S7H10O2N5D3U1O7T3ZZ1Z5N6S10B2K8G8F7F4N8O9O7Q10D8W495、下列關(guān)于基本存款賬戶，表述不正確的是（）。

A.基本存款賬戶用于辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算

B.基本存款賬戶是存款人的主辦賬戶

C.個(gè)人可以開(kāi)立基本存款賬戶

D.基本存款賬戶可辦理現(xiàn)金支取【答案】CCH4K6C2P9A6R4W2T8F5D6A3U3W7I5B7HR10Z2O6G3W4L5H5Q9D1P3L3M5V5M1A10ZT1W7F3G3J1B2H8T7W7C8O3L5K7H7N196、（2018年真題）下列關(guān)于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)特征說(shuō)法中，正確的是（）。

A.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，在同一個(gè)國(guó)家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)不存在國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)

B.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，在同一個(gè)國(guó)家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)可能存在

C.國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，政府不可能遭受國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的損失

D.國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，個(gè)人不可能遭受國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的損失【答案】ACI6Y4S9Y8T3R7L2Y5T4B3W4K8E3E1F6HG2C6I8Q5D8F2E3G1X10M10P5E1J4R4C8ZF2C8L6S9S1C10W6I2M9V10A6M3P1C7U597、保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品在本質(zhì)上是銀行保證投資者本金安全的理財(cái)產(chǎn)品，但由于投資收益是浮動(dòng)的，因此該產(chǎn)品類型可以看作是()。

A.不附條件的契約關(guān)系

B.附條件的合同關(guān)系

C.附條件的契約關(guān)系

D.不附條件的合同關(guān)系【答案】BCK5Q2R1S6B4V9Y7V4A8L4Q7P4P9N8A8HX7O7O2P5D6U5N10D5B3J7Q5C1W3L7N4ZT4N1X8F2V3Q3J4U6A2Q7B5I6M4L4D798、普惠金融的發(fā)展目標(biāo)不包括()。

A.提高金融服務(wù)收益率

B.提高金融服務(wù)覆蓋率

C.提高金融服務(wù)可得性

D.提高金融服務(wù)滿意度【答案】ACS5W8A5X9W4Z2R4X4P3O5R8V9I4Y10S10HS8X7A7Q5N8Q8U3E5B10Z5U2P10N2Y3B10ZZ8X8H10O2U10Y6C5F1P7A10L4N1C1I5T599、首席審計(jì)官由()任命。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.高級(jí)管理層

D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)【答案】ACX2B1T8R2F1F8D6L6D7D4L3N10I4B2A5HS6J2I10Q3E1R8S5L9I3I4U8L2B3A1P7ZB1T3S10Q9L8E7D3F1M2D7Z8H1M7X8M9100、當(dāng)一家銀行的實(shí)力范圍狹窄、資源有限，或是面對(duì)強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手時(shí)，()可能就是它唯一可行的選擇。

A.低成本策略

B.產(chǎn)品差異策略

C.專業(yè)化策略

D.單一營(yíng)銷策略【答案】CCU7Y4D4V7Z7K9Y8T9A8R1E2C3G4Z6M4HE10C10Q6W7S9L3A3A10Z7X10O6K8R4L4K1ZY1W6Y5G5E8B6X6F6V5X9B9U2X6A4B8101、新的《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管暫行辦法》中，確立工作組織架構(gòu)，由（）作為牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)銀行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防控。

A.審慎規(guī)制局

B.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.銀監(jiān)會(huì)

D.保監(jiān)會(huì)【答案】ACQ7Q5B5L8Y4R5D2W1U7T7R7A3N7W10F9HB7T9G3P9T9L6D10C5H7N10G8S6G6N9D5ZE9V3K10N7Y1W6C8C1D5A5B5W8O8W7P7102、經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)是辦理支付結(jié)算和資金清算的()。

A.唯一機(jī)構(gòu)

B.代理機(jī)構(gòu)

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.中介機(jī)構(gòu)【答案】DCH1Y4D3A7W3O5P1T7X3I2S9V8Y4G2F3HK3Y9F6Q5E7H8N6J9I6T1D1E8W5Q2F4ZH1B2B1O5C4Y7D7J2H9C8Z3H6D7I2V10103、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)變更股東、轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的說(shuō)法，正確的是()。

A.金融機(jī)構(gòu)變更股東、轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

B.涉及國(guó)有股權(quán)變動(dòng)的，并應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定經(jīng)財(cái)政部門(mén)批準(zhǔn)

C.未經(jīng)依法批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)擅自變更股東的，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得2倍以上5倍以下的罰款

D.未經(jīng)依法批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)擅自轉(zhuǎn)讓股權(quán)的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予開(kāi)除的紀(jì)律處分【答案】BCF8A5Z1N1T2Q8K9H9X2U2X3B5L5H1F6HK7Y6Y3J6N6A3J6M3Y4P4P7C6G7V6I9ZM3D9W7P5K5R2N2E1D3A6B9D8G1N8M3104、我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系由（）組成。

A.貨幣當(dāng)局、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、銀行金融機(jī)構(gòu)、非銀行金融機(jī)構(gòu)

B.商業(yè)銀行、政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司

C.商業(yè)銀行、財(cái)務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司

D.商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托公司【答案】ACO9K8B4Y9V4Q5Y2F9B1E2D9D2O5E10P3HN6S4T8M6J3X9Z7C2H6V1R7U8H8W3Q6ZG3O4J7F6Q6H2U2H10E7C7I2Y3X6V3X8105、（2018年真題）下列關(guān)于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)特征說(shuō)法中，正確的是（）。

A.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，在同一個(gè)國(guó)家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)不存在國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)

B.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，在同一個(gè)國(guó)家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)可能存在

C.國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，政府不可能遭受國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的損失

D.國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，個(gè)人不可能遭受國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的損失【答案】ACQ8O1M4B7S1X6H9L2C7S9W7V4M8U8B2HJ8Y9F8D7Q8X3N5G10T4O8A6V6I9K8D2ZD3G5I6H3Y5X5V1V7N10P6Q6C4T7L6A7106、下列關(guān)于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.單位名稱中使用“銀行”字樣須經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

B.企業(yè)法人可以根據(jù)經(jīng)營(yíng)融資需要從事吸收公眾存款行為

C.商業(yè)銀行不得拖延、拒絕支付定期存款人本金和利息

D.商業(yè)銀行不得違反規(guī)定提高利率吸收存款【答案】BCR5Q1A8G8V6L10G4J9D9V2G1P8U5R4O4HX1X9J8T4T3S6C3U5P8D9S8N5J9B6I2ZZ6P2K3N10J7J8X5H1H6W2H4S9V1S4T2107、（2020年真題）商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過(guò)程，避免存在盲區(qū)和空白，這是內(nèi)部控制的（）原則。

A.全覆蓋

B.匹配性

C.審慎性

D.制衡性【答案】ACT1L4R6H6K2L9T9J10D7A2M1T6I6K4M10HK9P1M4G1L8S8D9E10Z7S4Z2E3C1V3F2ZV6G9U7D2M3E3W7S3H3D10S5Y2A3W7X4108、金融工具在金融市場(chǎng)上能夠迅速地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力是指金融工具的（）。

A.收益性

B.風(fēng)險(xiǎn)性

C.流動(dòng)性

D.期限性【答案】CCN5D5B5P10M1U3J4B4J2X10I6E10N5U2Q5HU6H4T2K4M9O4P9I9J3I7M2S9G3Q6M3ZD3K6S3K10S5Q6T6S1Y8E3E6G1T1E8L3109、（），中國(guó)銀監(jiān)會(huì)修訂出臺(tái)了《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》。

A.2015年1月

B.2014年1月

C.2013年1月

D.2012年1月【答案】ACL7Q4C1I9W9I6T1T4F3V2X3T4V3K4T2HK10B2J4U2O8E5L1S2L7N3T7P8V4V5D8ZP4G10E10X9T8F3L10T6I3Y4P9G3X8S7V2110、()應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門(mén)工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。

A.銀監(jiān)會(huì)

B.高級(jí)管理層

C.董事會(huì)

D.董事會(huì)和高級(jí)管理層【答案】DCO2Z5F1T6N10N8C6H3Y7V9E4H9R2P3G8HG3D2D6F8J4P2J7S2U2Z6M1U6T3T1O10ZG6F3R5I10J9N7N7I8O7N3M10W8W1Y6K6111、商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)建立()機(jī)制，對(duì)內(nèi)部審計(jì)相關(guān)各方的盡職、履職情況進(jìn)行考核評(píng)價(jià)。

A.內(nèi)部審計(jì)

B.激勵(lì)約束

C.問(wèn)責(zé)

D.外部審計(jì)【答案】BCI5M9U6G7N9K5V6Y8D10W5W7T6L5L8M4HK2T2H6F10F9T5U3M2K8U1Z4T2P7L8R4ZJ9Y9C2D4A2A7Q9Y4S1U9B9O6K8Q3F1112、（2017年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》，下列關(guān)于商業(yè)銀行銷售人員管理方面的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.具備監(jiān)管部門(mén)要求的行業(yè)資格

B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向銷售人員提供每年不少于20個(gè)工作日的培訓(xùn)

C.銷售人員在向客戶宣傳銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)先做自我介紹，尊重客戶意愿，不得在客戶不愿或不便的情況下進(jìn)行宣傳銷售

D.商業(yè)銀行不得對(duì)銷售人員采用以銷售業(yè)績(jī)作為單一考核和獎(jiǎng)勵(lì)指標(biāo)的考核方法【答案】BCP9K4F8S10Z8M7K4H5I3I3Z4Z8V7L5M9HI8G8J8B2F2C2S10A9C1D7N2C9V4L2S3ZJ8P8W9Q7G7N3R5U10S7U8U8E9V3P6I6113、（2018年真題）商業(yè)銀行在所從事的業(yè)務(wù)活動(dòng)造成實(shí)質(zhì)性損失之前，對(duì)所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行價(jià)格補(bǔ)償?shù)牟呗孕赃x擇的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償【答案】DCV6E6M2W6C9A1R9Z4U7M6O6B10Z7A6N10HP5F5L1N5H7Y3Q3Y9N10U5W5N1S10D10O9ZO1U6P4U9M3X1H5W4K6X1C9K8M10M2L3114、利率市場(chǎng)化給商業(yè)銀行帶來(lái)的機(jī)遇不包括()。

A.改變商業(yè)銀行外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境

B.促進(jìn)資源的優(yōu)化配置

C.有利于商業(yè)銀行開(kāi)展金融產(chǎn)品創(chuàng)新

D.擴(kuò)大商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)自主權(quán)【答案】ACI1U4Z5C1N9N7P1N7W8F5Q6T8D1M4G10HT8V8F7E6Q6S10U5K8C9S1K8Z10J5C4M9ZC4A3Y2Q9I7C7F2G1O6K7A6W2O4Z10Z7115、《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理方法》規(guī)定的批量轉(zhuǎn)讓是指金融企業(yè)對(duì)()戶／項(xiàng)以上不良資產(chǎn)進(jìn)行組包，定向轉(zhuǎn)讓給資產(chǎn)管理公司的行為。

A.5

B.8

C.9

D.10【答案】DCU3K2J10M1U6T10U5M8B8X6J1B8X1U6D7HG8E1L9G6H9Y10C2R9C8U10C9O2X6P9K8ZM6T8U5A10Y8D4K4H1X8F5U4N3Z1H5G1116、在定期回購(gòu)中，因回購(gòu)期越長(zhǎng)，其信用風(fēng)險(xiǎn)（）。

A.越大

B.越小

C.時(shí)大時(shí)小

D.不確定【答案】ACE3Z3Z5B3I2G3A5X9J10Z9O10F5M1J2H4HA4A3M10Q2Y9R1R4U6V5L8C2A10I3V5B7ZY2E5X6A4L7O3O9W2F3G4X7H8K10C6R10117、（）是我國(guó)法律體系中用以調(diào)整規(guī)范自然人、法人等民事主體之間的人身關(guān)系和財(cái)產(chǎn)關(guān)系的一部法律。

A.中華人民共和國(guó)民法典

B.中華人民共和國(guó)刑法

C.中華人民共和國(guó)商法通則

D.全國(guó)法院民商事審判工作會(huì)議紀(jì)要【答案】ACI9P10W6K6M4Q9N9F10F3E1T6Y7P4E2L4HF10V8R7R6R8K10X2I5C1J5J9C9T4Z9W4ZZ8X1L10A4Q5S4N1H9K7X7T9G2B2Y3W10118、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。

A.確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整

B.確保國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定及規(guī)章的貫徹執(zhí)行

C.確保資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)快速發(fā)展

D.確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)【答案】CCM2P3H3S2K9O8Q7L9A6N8V5G1R2R5G1HC6L6D9W1W4D4Q7H3J4Q9R2Z10G3V9K9ZP6B8V8O6A5V9T10G9F7N8B1U5W8R6K2119、《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》規(guī)定，活期儲(chǔ)蓄存款在存入期間遇有利率調(diào)整，按（）掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息。全部支取活期儲(chǔ)蓄存款，按（）掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息

A.存款日，上季度末月的20日

B.存款日，結(jié)息日

C.存款日，清戶日

D.結(jié)息日，清戶日【答案】DCG10J8U7T9K4D10Z3K6M5A3I1W9Q5Y9B7HZ1I8P3C6W2C2Z6U7D8P6V4N6U9S5T1ZZ6E9L9R10R2X3C2B10P9P6M3E2P1Y3H6120、（2018年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于金融租賃公司業(yè)務(wù)范圍的是（）。

A.吸收銀行股東1年期（含）以上定期存款

B.固定收益類證券投資業(yè)務(wù)

C.經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行債券

D.同業(yè)拆借【答案】ACH9S4W2J6V6U7K7P3W8U6U6D1C2Q1F7HS2Z9W1W2T8V3Z6K6Q1L1H8T8Z4Q10F5ZZ6D5H4N2J6B4R10W1V8T4B6M10S5V4J4121、根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》，（）不是中國(guó)人民銀行的職能。

A.制定和執(zhí)行貨幣政策

B.維護(hù)金融穩(wěn)定

C.信用中介

D.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)【答案】CCJ5R2Z5N1M2Q6D6V4P7J6K3P7A9F2U10HY2U9V8H4C4A3I4E10I3S9X9B1F5L8P3ZD10S8C5N7I5G5W8T1L3U3Q7C5Y5Q6P4122、以下關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)急管理，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)應(yīng)急預(yù)案的演練工作，提高應(yīng)急預(yù)案的能用管用水平

B.當(dāng)突發(fā)事件即將發(fā)生或者發(fā)生的可能性增大時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)發(fā)布相應(yīng)級(jí)別的警報(bào)，及時(shí)啟動(dòng)相應(yīng)的預(yù)警措施

C.銀行業(yè)企融機(jī)構(gòu)遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、誤報(bào)重大突發(fā)事件的，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)規(guī)定，取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、誤報(bào)重大突發(fā)事件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行為不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人給予警告，處二十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款【答案】DCU7N9C2G6F10I4Z8M8J7Z3Q4Y7B6Z2V2HZ10F4T1R6A4B10Y5A4C5H9F9F9X3J2H7ZJ3Z3X2B1Y7Q9P7J8T5V5L8G7D2M10O7123、中央銀行票據(jù)是指中國(guó)人民銀行面向全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)成員發(fā)行的、期限一般在()年以內(nèi)的中短期債券。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】CCG5M7C7D5J1Z9X1P2U8L2E2J4T6F9F3HJ1O3G6L2P10B5I4U2X9P7G7F4R10F1Z3ZF3W1T8S1Y6T3L10Q1F4Z6J5K9U5Z4J3124、（2018年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于支票類型的是（）。

A.現(xiàn)金支票

B.電子支票

C.轉(zhuǎn)賬支票

D.普通支票【答案】BCL6M5L4N2B3W5I9U1P6C9A5Y7P4N6Y5HZ3I3K6D6H3E5Q3J8R9K8L4W3M8S5O3ZZ9H2C4J5L4Z4Z5I1U6V5W2E10T9S7B3125、（2017年真題）關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)即損失

B.風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)結(jié)果的不確定性

C.風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)結(jié)果對(duì)期望的偏離

D.風(fēng)險(xiǎn)是損失的可能性【答案】ACY6P8J10I5Z3Z9O5P7Q2L10W3G2N7I8W10HC6B3U3D1I7M7K3Z5I9N6C9R10T1N6Y3ZM5M5L10N6X6N10I1Y8P6L8H3P4N4G4N1126、根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定，境內(nèi)商業(yè)銀行開(kāi)辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本為實(shí)繳資本，且不低于人民幣()億元或等值可兌換貨幣。

A.1

B.2

C.5

D.15【答案】CCZ3G8Y9I10C2X1I1L10K5G3Z1Y10C4R1L5HH8G2C5J2D4F5V1W8U5M10Q7J9S6B6I9ZP6M9L7L2M8E1X2B5Q1O6V2F9W6A1H7127、基本建設(shè)投資的綜合范圍為總投資（）萬(wàn)元以上的基本建設(shè)項(xiàng)目。

A.50

B.20

C.30

D.100【答案】ACY7D5Q3M1L7O6H9U1G7L8T1N6H3H5V3HH3X9T4R5U8W8E2O3S6T2M5H10Q7O4B2ZV8M7O6Q6Y7B3Z3D6T6C9Z4E2G3I5V6128、金融資產(chǎn)管理采用傳統(tǒng)類不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)模式或附重組條件類不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)模式的依據(jù)是（）。

A.不良資產(chǎn)的質(zhì)量

B.不良資產(chǎn)的規(guī)模

C.不良資產(chǎn)的特點(diǎn)

D.不良資產(chǎn)的來(lái)源【答案】CCU4Q3Z7U7D6S6F4E9Q4V8I4A1O9V2V1HH8J10Y6E4T2M7H1X7Z9S4M7G4L6Z6S2ZH6R8U5L10D8N8O5L6E5Z8M10V9L1Y1T6129、（）的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模很小，提供的信貸產(chǎn)品較少，集中于一個(gè)或數(shù)個(gè)細(xì)分市場(chǎng)進(jìn)行營(yíng)銷。

A.追隨式定位

B.協(xié)作式定位

C.主導(dǎo)式定位

D.補(bǔ)缺式定位【答案】DCC4G7I1R1C9D1K8C7S6V7T6M7C4Q10G8HT7U8J8C6O8L3I3Q8E8I5X3C6O5B1X10ZW8D8Z3H6B6Y1A1N4X9T6H9W7K5B1K1130、商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷是商業(yè)銀行（），通過(guò)運(yùn)用整體營(yíng)銷手段，以產(chǎn)品和服務(wù)來(lái)滿足客戶的需要，從而實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)的過(guò)程。

A.以市場(chǎng)為導(dǎo)向

B.以效益為導(dǎo)向

C.以低風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向

D.以客戶為導(dǎo)向【答案】ACR10K4U9D7X2G10Q7B2L7F4I3E10J10V3S2HK4K3K5M4T9L9J6Q7U4U5F1K2V6I2C10ZR5E4D5M9X9C7J10R9O3D4N1O8Z4Y10I9131、下列關(guān)于設(shè)立外資銀行及其分支機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，正確的是()。

A.中外合資銀行的注冊(cè)資本最低限額為15億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣

B.注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本

C.外商獨(dú)資銀行在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的分行，應(yīng)當(dāng)由其分行無(wú)償撥給自由兌換貨幣的營(yíng)運(yùn)資金

D.中外合資銀行撥給各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金的總和，不得超過(guò)總行資本金總額的80％【答案】BCT7Y3F2O5V5G4E10Q2I2G6Y3H10X4Z4E8HM4P10Z10A6Y3O3K2H6L6B1J6D4N3I9D2ZD5K7I6F1D6R9Z7M4Z3F2H3K9K6J9W2132、（）是指對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)具有全局和長(zhǎng)遠(yuǎn)影響的有可能在未來(lái)成為主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)或支柱產(chǎn)業(yè)的新興產(chǎn)業(yè)。

A.主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)

B.戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)

C.新興產(chǎn)業(yè)

D.衰退產(chǎn)業(yè)【答案】BCB9M7L3T5Q8X10B6R5Z8Z7N8G6S10S3Z10HK10N8U2N5A9D10Z9G1T4J6B4K5W3Y6X5ZL6X2U1B7E7K4V7M10F7Q7L1M7M2D7E10133、某銀行定期對(duì)員工進(jìn)行考核和評(píng)價(jià)，并以此作為員工薪酬以及職務(wù)晉升的依據(jù)。則該銀行采取的是()控制活動(dòng)。

A.不相容職務(wù)分離

B.授權(quán)審批

C.