中級經(jīng)濟(jì)師考試真題

經(jīng)濟(jì)師考試中級金融真題預(yù)測單選題(1-10)-12-2717:0【大中小】【打印】【我要糾錯(cuò)】文章摘要：經(jīng)濟(jì)師考試復(fù)習(xí)備考已經(jīng)開始，網(wǎng)校編輯為了以便學(xué)員更有效復(fù)習(xí)經(jīng)濟(jì)師考試，特整頓出經(jīng)濟(jì)師《中級金融》考試真題預(yù)測供人們練習(xí)。一、單選題(共60題，每題1分。每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)最符合題意)1.直接金融市場與間接金融市場的差別在于()。A.與否有中介機(jī)構(gòu)參與B.中介機(jī)構(gòu)的交易規(guī)模C.中介機(jī)構(gòu)在交易中的活躍限度D.中介機(jī)構(gòu)在交易中的地位和性質(zhì)參照答案：D2.金融市場最基本的功能是()。A.資金積聚B.風(fēng)險(xiǎn)分散C.資源配備D.宏觀調(diào)控參照答案：A3.將幣種與金額相似，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上交易結(jié)合在一起的外匯交易是()。A.即期外匯交易B.遠(yuǎn)期外匯交易C.掉期交易D.貨幣互換交易參照答案：C4.金融衍生品市場上有不同類型的交易主體。如果某主體運(yùn)用兩個(gè)不同黃金期貨市場的價(jià)格差別，同步在這兩個(gè)市場上賤買貴賣黃金期貨，以獲得無風(fēng)險(xiǎn)收益，則該主體屬于()。A.套期保值者B.套利者C.投機(jī)者D.經(jīng)紀(jì)人參照答案：B。參照解析：只要是運(yùn)用定價(jià)差別進(jìn)行獲利的，就是套利者。5.如果某投資者擁有一份期權(quán)合約，使其有權(quán)在某一擬定期間內(nèi)以擬定的價(jià)格購買有關(guān)的資產(chǎn)，則該投資者是()。A.看跌期權(quán)的賣方B.看漲期權(quán)的賣方C.看跌期權(quán)的買方D.看漲期權(quán)的買方參照答案：D。參照解析：這道題要把握住兩個(gè)核心：一是擁有期權(quán)合約，闡明投資者是期權(quán)的買方，二是購買有關(guān)資產(chǎn)，闡明投資者買入的是看漲期權(quán)。6.在信用衍生品中，如果信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的買方向信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)賣方定期支付固定費(fèi)用或一次性支付保險(xiǎn)費(fèi)，當(dāng)信用事件發(fā)生時(shí)，賣方向買方補(bǔ)償因信用事件所導(dǎo)致的基本資產(chǎn)面值的損失部分，則該種信用衍生品是()。A.信用違約互換(CDO)B.信用違約互換(CDS)C.債務(wù)單板憑證(CDO)D.債務(wù)擔(dān)保憑證(CDS)參照答案：B7.某機(jī)構(gòu)投資者籌劃進(jìn)行為期2年的投資，估計(jì)第2年年末收回的鈔票流為121萬元。如果按復(fù)利每年計(jì)息一次，年利率10%，則第2年年末收回的鈔票流現(xiàn)值為()萬元。A.100B.105C.200D.210參照答案：A。參照解析：121/(1+10%)(1+10%)=1008.根據(jù)利率的風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)造理論，多種債權(quán)工具的流動(dòng)性之因此不同，是由于在價(jià)格一定的狀況下，它們的()不同。A.實(shí)際利率B.變現(xiàn)所需時(shí)間C.名義利率D.交易方式參照答案：B.參照解析：參見教材19頁。9.如果某債券目前的市場價(jià)格為P，面值為F,年利息為C，其本期收益率r為()。A.r=C/FB.r=P/FC.r=C/PD.r=F/P參照答案：C10.如果某債券的年利息支付為10元，面值為100元，市場價(jià)格為90元，則其名義收益率為()。A.5.0%B.10.0%C.11.1%D.12.0%參照答案：B11.下列金融機(jī)構(gòu)中，屬于存款性金融機(jī)構(gòu)的是()。A.投資銀行B.保險(xiǎn)公司C.投資基金D.儲蓄銀行參照答案：D12.如果在總行之下設(shè)立若干機(jī)構(gòu)，形成以總行為中心的銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，則該商業(yè)銀行組織制度是()。A.一元式銀行制度B.綜合式銀行制度C.分支式銀行制度D.分支經(jīng)營銀行制度參照答案：C13.國內(nèi)對證券公司實(shí)行分類管理，其中，經(jīng)濟(jì)類證券公司只能從事證券交易的()業(yè)務(wù)。A.承銷B.經(jīng)濟(jì)C.直營D.做市參照答案：B14.國內(nèi)的小額貸款公司是由自然人、公司法人與其她社會(huì)組織投資設(shè)立的機(jī)構(gòu)，可以經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)，但不得()。A.發(fā)放公司貸款B.發(fā)放涉貸款C.吸取公眾存款D.從商業(yè)銀行融入資金參照答案：C。參照解析：參見教材49頁15.在國內(nèi)，負(fù)責(zé)對期貨市場進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是()。A.中國人民銀行B.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)C.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)參照答案：C16.在商業(yè)銀行經(jīng)營管理的三大原則中，被視為首要原則的事()原則。A.安全性B.賺錢性C.效益性D.流動(dòng)性參照答案：C17.根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)”分為風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙和()三個(gè)層次。A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)C.風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)D.風(fēng)險(xiǎn)測度參照答案：B18.根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，下列指標(biāo)中，屬于衡量市場風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是()。A.核心負(fù)債比率B.單一集團(tuán)客戶授信集中度C.流動(dòng)性缺口比率D.合計(jì)外匯敞口頭寸比率參照答案：D。參照解析：參見教材66頁。19.根據(jù)國內(nèi)商業(yè)銀行的貸款五級分類，下列貸款中，不屬于不良貸款的是()。A.關(guān)注類貸款B.次級類貸款C.損失類貸款D.可疑類貸款參照答案：A20.在商業(yè)銀行成本管理中，固定資產(chǎn)折舊屬于()支出。A.稅費(fèi)B.利息C.補(bǔ)償性D.營業(yè)外參照答案：D。參照解析：參見教材71頁。21.在證券一、二級市場上，投資銀行所開展的最本源、最基本的業(yè)務(wù)活動(dòng)分別是()。A.證券發(fā)行與交易、財(cái)務(wù)顧問與投資征詢B.證券經(jīng)紀(jì)與交易、證券發(fā)行與承銷C.證券發(fā)行與承銷、證券經(jīng)紀(jì)與交易D.證券經(jīng)紀(jì)與交易、財(cái)務(wù)顧問與投資征詢參照答案：C。參照解析：證券的發(fā)行與承銷屬于一級市場業(yè)務(wù)，而經(jīng)紀(jì)和交易屬于二級市場業(yè)務(wù)。人們不要把兩者順序顛倒。22.投資銀行為了維持其承銷的證券上市流通后的價(jià)格穩(wěn)定而買賣證券，此時(shí)其身份是()。A.做市商B.承銷商C.經(jīng)紀(jì)商D.自營商參照答案：A。參照解析：參見教材78頁23.如果某次IPO定價(jià)采用荷蘭式拍賣方式，競價(jià)中有效價(jià)位為a，最高價(jià)位為b，則該新股發(fā)行價(jià)格是()。A.有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的加權(quán)平均值B.有效價(jià)位aC.有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的算數(shù)平均值D.最高價(jià)位b參照答案：B。參照解析：參見教材83頁24.有關(guān)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法，對的的是()。A.證券經(jīng)紀(jì)商遵循客戶委托指令進(jìn)行證券買賣，并承當(dāng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)B.證券賬戶中的股票賬戶僅可以用于買賣股票，不能買賣債券和基金C.在交易委托中，與限價(jià)委托相比，市價(jià)委托的長處是保證及時(shí)成交D.投資銀行通過鈔票賬戶從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)參照答案：C。參照解析：參見教材89-90頁。25.在1999年以來國內(nèi)投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)通過綜合治理，確立和完善了以()為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度。A.凈資產(chǎn)B.凈資本C.總資產(chǎn)D.總資本參照答案：B26.西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家對金融創(chuàng)新的動(dòng)因提出了不同的理論觀點(diǎn)，其中，希克斯和尼漢斯等學(xué)者覺得，金融創(chuàng)新的支配因素是()。A.消除經(jīng)營約束B.制度變革C.減少交易成本D.規(guī)避管制參照答案：C27.商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)創(chuàng)新的最后目的是().A.擴(kuò)大原始存款的資金來源，發(fā)明更所的派生存款B.調(diào)節(jié)表外業(yè)務(wù)的構(gòu)造C.減少中間業(yè)務(wù)的成本D.減少資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)參照答案：A28.有關(guān)期權(quán)交易雙方損失與獲利機(jī)會(huì)的說法，對的的是()。A.買方和賣方的獲利機(jī)會(huì)都是無限的B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機(jī)會(huì)是無限的C.買方的獲利機(jī)會(huì)是無限的，賣方的損失是無限的D.買方和賣方的損失都是有限的參照答案：C29.金融深化限度可以用“貨幣化”限度衡量，即().A.商品交易總額中貨幣交易總值所占的比例B.國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例C.商品交易總額占金融資產(chǎn)總值的比例D.國民生產(chǎn)總值占金融資產(chǎn)總值的比例參照答案：B30.根據(jù)金融約束論，商業(yè)銀行的特許權(quán)價(jià)值來源于()。A.通過特殊批準(zhǔn)而獲得的價(jià)值B.通過實(shí)金融約束行為金行發(fā)明的平均租金C.掌握審批權(quán)所特有的價(jià)值D.通過實(shí)行金融約束為銀行發(fā)明的平均利潤參照答案：B。參照解析：參見教材113頁31.在貨幣數(shù)量論的貨幣需求理論中，覺得名義收入等于貨幣存量和貨幣流通速度的乘積。特別注重貨幣支出的數(shù)量和速度的理論是()。A.鈔票余額說B.費(fèi)雪方程式C.劍橋方程式D.凱恩斯的貨幣需求函數(shù)參照答案：B。參照解析：參見教材123頁。32.中西方學(xué)者始終主張把()作為劃分貨幣層次的重要根據(jù)。A.流動(dòng)性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.賺錢性D.安全性參照答案：A33.在分析貨幣給中，弗里德曼等人覺得，高能貨幣的一種典型特性是能隨時(shí)轉(zhuǎn)化為()。A.基本貨幣B.強(qiáng)力貨幣C.原始存款D.存款準(zhǔn)備金參照答案：D。參照解析：參見教材127頁。34.根據(jù)IS-LM曲線，在IS曲線上的任何一點(diǎn)，都表達(dá)()處在均衡狀態(tài)。A.貨幣市場B.資我市場C.商品市場D.外匯市場參照答案：C35.在政府對商品價(jià)格和貨幣工資進(jìn)行嚴(yán)格控制的狀況下，隱蔽型通貨膨脹可以體現(xiàn)為()。A.市場商品供過于求B.商品過度需求通過物價(jià)上漲吸取C.居民實(shí)際消費(fèi)水平提高D.商品黑市、排隊(duì)和憑證購買等參照答案：D36.根據(jù)“成本推動(dòng)”型通貨膨脹理論，導(dǎo)致“利潤推動(dòng)型通貨膨脹”的因素是()。A.經(jīng)濟(jì)構(gòu)造失衡B.匯率變動(dòng)使進(jìn)口原材料成本上升C.工會(huì)對工資成本的操縱D.壟斷性大公司對價(jià)格的操縱參照答案：D37.強(qiáng)制性的國民收入再分派是通貨膨脹對社會(huì)再生產(chǎn)的負(fù)面影響之一，其表目前債權(quán)債務(wù)關(guān)系中，就是由于通貨膨脹()。A.減少了實(shí)際利率，債務(wù)人受益B.提高了實(shí)際利率，債務(wù)人受益C.減少了實(shí)際利率，債權(quán)人受益D.提高了實(shí)際利率，債權(quán)人受益參照答案：A38.在為治理通貨膨脹而采用的緊縮性財(cái)政政策中，政府可以削減轉(zhuǎn)移性支出。下列支出中，屬于轉(zhuǎn)移性支出的是()。A.政府投資、行政事業(yè)費(fèi)B.福利支出、行政事業(yè)費(fèi)C.福利支出、財(cái)政補(bǔ)貼D.政府投資、財(cái)政補(bǔ)貼參照答案：C。參照解析：參見教材140頁。39.弗里德曼等經(jīng)濟(jì)學(xué)家針對通貨膨脹治理而提出的收入指數(shù)化政策，是指將工資、利息等多種名義收入自動(dòng)隨物價(jià)指數(shù)升降而升降。這種政策()。A.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，且不能消除通貨膨脹B.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但不能消除通貨膨脹C.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但能消除通貨膨脹D.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，并能消除通貨膨脹參照答案：B40.有關(guān)金融宏觀調(diào)控機(jī)制中第二階段的說法，對的的是()。A.調(diào)控主體為中央銀行B.貨幣政策工具為再貼現(xiàn)率等C.變換中介為商業(yè)銀行D.調(diào)控受體為公司與居民參照答案：C。參照解析：金融宏觀調(diào)控的三個(gè)階段是以操作目的和中介指標(biāo)為界進(jìn)行劃分的，調(diào)控主體央行和政策工具屬于第一階段，調(diào)控受體屬于第三階段。41.在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，充足就業(yè)并不等于社會(huì)勞動(dòng)力100%就業(yè)，一般將()排除在外。A.摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)B.摩擦性失業(yè)和非自愿失業(yè)C.周期性失業(yè)和自愿失業(yè)D.摩擦性失業(yè)和周期性失業(yè)參照答案：A42.在中央銀行的一般性貨幣政策工具中，與存款準(zhǔn)備金政策相比，公開市場業(yè)務(wù)的長處之一是()。A.富有彈性，可對貨幣進(jìn)行微調(diào)B.對商業(yè)銀行具有強(qiáng)制性C.時(shí)滯較短，不擬定性小D.不需要發(fā)達(dá)的金融市場條件參照答案：A43.根據(jù)凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論，貨幣政策增長國民收入的效果，重要取決于()。A.投資的利率彈性和貨幣需求的利率彈性B.投資的利率彈性和貨幣供應(yīng)的利率彈性c.投資的收入彈性和貨幣需求的收入彈性D.投資的收入彈性和貨幣供應(yīng)的收入彈性參照答案：A44.下列根據(jù)貨幣概覽表歸納出的分析等式中，錯(cuò)誤的是()。A.M2=國外資產(chǎn)(凈)+國內(nèi)信貸-其她項(xiàng)目(凈)B.M2=M1+準(zhǔn)貨幣c.M1-流通中鈔票+單位活期存款D.M1-流通中鈔票+單位定期存款參照答案：D45.國內(nèi)某公司從德國進(jìn)口一批設(shè)備，以歐元計(jì)價(jià)結(jié)算，在對德國出口商進(jìn)行支付時(shí)，正逢歐元兌人民幣升值，成果為購買同款歐元支付的人民幣金額增多。這種情形是該公司承受的()。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.投資風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)參照答案：B46.國內(nèi)某商業(yè)銀行在信貸業(yè)務(wù)中沒有實(shí)行審貸分離，信貸審查與批準(zhǔn)的權(quán)利都集中在信貸部，信貸部負(fù)責(zé)人及其下屬在收受某借款公司賄賂的狀況下，向該公司違規(guī)發(fā)放了貸款，導(dǎo)致該筆貸款最后不能收回。這種情形是該商業(yè)銀行承受的()。A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.國家風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)參照答案：C47.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法(VaR法)重要用于()的評估。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)D.投資風(fēng)險(xiǎn)參照答案：B48.在市場風(fēng)險(xiǎn)的管理中，做遠(yuǎn)期外匯交易用于()管理。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)D.投資風(fēng)險(xiǎn)參照答案：C49.國內(nèi)商業(yè)銀行實(shí)行貸款的五級分類管理。這是國內(nèi)商業(yè)銀行進(jìn)行()管理的舉措。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.國家風(fēng)險(xiǎn)參照答案：A50.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，國內(nèi)商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例，即流動(dòng)性資產(chǎn)與流動(dòng)性負(fù)債之比，不應(yīng)低于()。A.25%B.35%C.50%D.60%參照答案：A51.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，國內(nèi)商業(yè)銀行的成本收入比，即營業(yè)費(fèi)用與營業(yè)收入之比，不應(yīng)高于()。A.15%B.25%C.35%D.55%參照答案：C52.在銀行業(yè)監(jiān)管中，現(xiàn)場檢查的基本是()檢查。A.風(fēng)險(xiǎn)性B.合規(guī)性C.有效性D.合適性參照答案：B。參照解析：參見教材209頁。現(xiàn)場檢查涉及合規(guī)性檢查和風(fēng)險(xiǎn)性檢查兩類，其中合規(guī)性檢查是現(xiàn)場檢查的基本53.下列法律法規(guī)中，不屬于中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)證券監(jiān)管法律法規(guī)體系中第一層次根據(jù)的是()。A.《公司法》B.《證券法》C.《證券投資基金法》D.《客戶交易結(jié)算資金管理措施》參照答案：D。參照解析：參見教材211頁。法律法規(guī)體系涉及三個(gè)層次，法律是第一層次，部門規(guī)章是第二層次，重要是各類措施;第三層次是各類監(jiān)管規(guī)則。54.在保險(xiǎn)法律體系中，保險(xiǎn)公司與投保人、被保險(xiǎn)人及受益人通過保險(xiǎn)合同建立主體間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系，合用保險(xiǎn)()法律規(guī)范。A.商事B.刑事C.民事D.行政參照答案：C55.如果一國浮現(xiàn)國際收支逆差，則該國()。A.外匯供不應(yīng)求，外匯匯率上升，本幣貶值B.外匯供不應(yīng)求，外匯匯率下降，本幣升值C.外匯供過于求，外匯匯率上升，本幣貶值D.外匯供過于求，外匯匯率下降，本幣升值參照答案：A56.當(dāng)一國浮現(xiàn)國際收支順差時(shí)，該國貨幣當(dāng)局會(huì)投放本幣，收購?fù)鈪R，從而導(dǎo)致()。A.外匯儲藏增多，通貨膨脹B.外匯儲藏增多，通貨緊縮C.外匯儲藏減少，通貨膨脹D.外匯儲藏減少，通貨緊縮參照答案：A57.如果國內(nèi)人民幣實(shí)現(xiàn)國際化，被其她國家作為儲藏貨幣，則國內(nèi)就成為儲藏貨幣發(fā)行國。到那時(shí)，國內(nèi)的國際儲藏就可以()。A.增長外匯儲藏B.保有較少總量C.投資更多股權(quán)D.增長資源儲藏參照答案：B。參照解析：儲藏貨幣發(fā)行國對儲藏的需求減少。58.國內(nèi)外匯儲藏總量在3月底就已經(jīng)突破3萬億美元。主流觀點(diǎn)覺得國內(nèi)外匯儲藏總量已通過多。為遏制外匯儲藏過快增長，國內(nèi)可以采用的措是()。A.實(shí)行外匯儲藏貨幣多元化B.實(shí)行持有的國外債券多元化C.實(shí)行外匯儲藏資產(chǎn)構(gòu)造的優(yōu)化D.鼓勵(lì)民間持有外匯參照答案：D59.與老式的國際金融市場不同，歐洲貨幣市場從事()。A.居民與非居民之間的借貸B.非居民與非居民之間的借貸C.居民與非居民之間的外匯交易D.非居民與非居民之間的外匯交易參照答案：B60.1996年12月以來，國內(nèi)實(shí)現(xiàn)了人民幣()。A.常常項(xiàng)目可兌換B.資本項(xiàng)目可兌換C.完全可兌換D.金融賬戶可兌換參照答案：A二、多選題(共20題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本體不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)61.在老式的金融市場中，交易的金融工具具有“準(zhǔn)貨幣”特性的市場有()。A.同業(yè)拆借市場B.回購合同市場C.股票市場D.債券市場E.銀行承兌匯票市場參照答案：ABE。參照解析：貨幣市場屬于準(zhǔn)貨幣市場的范疇。62.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不同于老式定期存單的特點(diǎn)有()。A.記名B.面額固定C.不可提前支取D.可在二級市場流通轉(zhuǎn)讓E.利率固定參照答案：CD63.在期權(quán)定價(jià)理論中，根據(jù)布萊克-斯科爾斯模型，決定歐式看漲期權(quán)價(jià)格的因素重要有()。A.期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格B.期權(quán)期限C.股票價(jià)格波動(dòng)率D.無風(fēng)險(xiǎn)利率E.鈔票股利參照答案：ABCD64.下列金融機(jī)構(gòu)中，可以吸取個(gè)人和機(jī)構(gòu)存款的有()。A.商業(yè)銀行B.儲蓄銀行C.證券公司D.信用合伙社E.小額貸款公司參照答案：ABD65.下列金融機(jī)構(gòu)中，由中國銀行業(yè)監(jiān)管委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管的有()。A.財(cái)務(wù)公司B.期貨公司C.信托投資公司D.金融租賃公司E.金融資產(chǎn)管理公司參照答案：ACDE66.商業(yè)銀行對客戶進(jìn)行信用調(diào)查時(shí)采用的信用5C原則涉及()。A.品格B.資本C.經(jīng)營環(huán)境D.成本E.擔(dān)保品參照答案：ABCE67.投資銀行發(fā)揮其資金求媒介的職能作用，具體表目前充當(dāng)()。A.期限中介B.成本中介C.信息中介D.風(fēng)險(xiǎn)中介E.流動(dòng)性中介參照答案：ACDE68.投資銀行從事證券信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，重要涉及()等類型。A.融資或稱買空B.融資或稱賣空C.融券或稱賣空D.融券或稱買空E.證券現(xiàn)貨交易參照答案：AC69.隨著金融創(chuàng)新的發(fā)展，商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)有逐漸“表外化”的傾向。下列業(yè)務(wù)中體現(xiàn)出這一傾向的有()。A.票據(jù)發(fā)行便利B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單C.貸款額度D.循環(huán)貸款合同E.周轉(zhuǎn)性貸款承諾參照答案：ACDE70.弗里德曼的貨幣需求函數(shù)與凱恩斯的貨幣需求函數(shù)有許多差別。弗里德曼的貨幣需求函數(shù)覺得()。A.利率對貨幣需求起主導(dǎo)作用B.恒常收入對貨幣需求量有重要影響C.貨幣需求量是穩(wěn)定的D.貨幣政策的傳導(dǎo)量是貨幣應(yīng)量E.貨幣政策實(shí)行“單一規(guī)則”參照答案：BCDE71.影響貨幣乘數(shù)的諸因素分別是由()決定的。A.政府B.投資銀行C.中央銀行D.商業(yè)銀行E.社會(huì)大眾參照答案：CDE72.有關(guān)對通貨膨脹概念的說法，對的的有()。A.通貨膨脹所指的物價(jià)上漲必須超過一定的幅度B.通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是所有物品及勞務(wù)的加權(quán)平均價(jià)格的上漲C.通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是因季節(jié)性或自然災(zāi)害等因素引起的物價(jià)上漲D.通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是一定期間內(nèi)的持續(xù)上漲E.通貨膨脹所指的物價(jià)上漲在非市場經(jīng)濟(jì)中體現(xiàn)為商品短缺、憑票應(yīng)等參照答案：ABDE73.根據(jù)近代世界各國發(fā)生通貨緊縮的狀況分析，通貨緊縮的成因有()。A.貨幣緊縮B.資產(chǎn)泡沫破滅C.幣制改革D.多種構(gòu)造性因素E.流動(dòng)性陷阱參照答案：ABDE74.下列業(yè)務(wù)中，屬于中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有()。A.再貼現(xiàn)B.買入國債C.集中存款準(zhǔn)備金D.國際儲藏E.集中辦理票據(jù)互換參照答案：ABD75.下列屬性中，屬于貨幣政策中介目的選擇原則的有()。A.間接性B.可控性C.可測性D.有關(guān)性E.外生性參照答案：BCD76.下列做法中，屬于金融風(fēng)險(xiǎn)管理流程環(huán)節(jié)的有()。A.風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)控制E.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控參照答案：ABDE77.下列措施中，屬于金融危機(jī)管理措施的有()。A.構(gòu)建宏觀審慎監(jiān)管體系B.構(gòu)建貸款的五級分類制度C.全面應(yīng)用VaR模型D.構(gòu)建金融安全網(wǎng)E.加強(qiáng)國際協(xié)調(diào)與合伙參照答案：ADE78.在銀行業(yè)的市場運(yùn)營監(jiān)管中，對銀行的流動(dòng)性進(jìn)行監(jiān)管的重要內(nèi)容有()。A.監(jiān)測銀行對關(guān)系人的貸款變化B.銀行的流動(dòng)性應(yīng)當(dāng)保持在合適水平C.檢測銀行資產(chǎn)負(fù)債的期限匹配D.檢測銀行的資產(chǎn)變化狀況E.檢測銀行壞賬和貸款準(zhǔn)備金的變化參照答案：BCD79.一國之因此可以運(yùn)用貨幣政策調(diào)解國際收支不均衡，是由于貨幣政策對該國國際收支可以產(chǎn)生()等調(diào)節(jié)作用。A.需求效應(yīng)B.構(gòu)造效應(yīng)C.價(jià)格效應(yīng)D.利率效用E.供應(yīng)效應(yīng)參照答案：ACD80.在國際貨幣體系中，現(xiàn)行牙買加體系的內(nèi)容有()。A.國際間資本的自由流動(dòng)B.浮動(dòng)匯率制合法化C.黃金非貨幣化D.大特別提款權(quán)的作用E.大對發(fā)展中國家的融資參照答案：BCDE三、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選構(gòu)成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)(一)國內(nèi)一家商業(yè)銀行2011年年來的業(yè)務(wù)基本狀況如下：一般股4億元，未分派利潤1.5億元，計(jì)提各項(xiàng)損失準(zhǔn)備2億元，長期次級債券2.5億元;貸款余額180億元，在中央銀行存款24億元，加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)總資產(chǎn)120億元;吸取存款240億元。該行籌劃在新吸取存款30億元，新發(fā)放貸款20億元。81.該行年末核心資本為()億元。A.4.5B.5.5C.6.5D.7.5參照答案：B。參照解析：把未分派利潤和一般股相加即可82.假定按8%的資本充足率規(guī)定，在上述條件下，該行2011年年末的加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)總資產(chǎn)不得超過()億元。A.115B.120C.125D.130參照答案：C。參照解析：銀行的總資本是10億元，根據(jù)8%的資本充足率原則，可以倒求出風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)不得超過125億元。83.該行新吸取存款30億元后即存入中央銀行10億元，假定法定存款準(zhǔn)備金率由2011年的l0%上調(diào)到12%，該行可動(dòng)用的在中央銀行的存款是()億元。A.1.0B.1.6C.2.4D.5.0參照答案：B。參照解析：本題要分開來算。的法定準(zhǔn)備是240*10%=24，在央行存款正好是24，因此沒有超額準(zhǔn)備。法定準(zhǔn)備應(yīng)當(dāng)是30*12%-3.6，在銀行存款是10，因此超額準(zhǔn)備是10-3.6=6.4.但是不要忘掉由于準(zhǔn)備金率上調(diào)，所繳納的法定準(zhǔn)備不夠，需要從6.4中再扣除，因此最后可用的超額準(zhǔn)備是6.4-240*2%=1.6.84.在該行資本金構(gòu)成中，屬于附屬資本的有()。A.一般股B.未分派利潤C(jī).各項(xiàng)損失準(zhǔn)備D.長期次級債券參照答案：CD(二)國泰世華股份有限公司初次公開發(fā)行人民幣一般股(A股)的申請獲中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)為中銀證券股份有限公司和國泰證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價(jià)對象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行。參與本次網(wǎng)下初步詢價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者共70家，其中68家提供了有效報(bào)價(jià)。最后股票發(fā)行價(jià)定為5.40元/股。85.根據(jù)保薦制的核心內(nèi)容，在本次新股發(fā)行中，中銀證券股份有限公司和國證券股份有限公司承當(dāng)發(fā)行上市過程中()。A.申購義務(wù)B.連帶責(zé)任C.投資者責(zé)任D.融資者義務(wù)參照答案：B86.根據(jù)國內(nèi)10月修訂此前的《證券發(fā)行與承銷管理措施》，本次新股發(fā)行向詢價(jià)對象網(wǎng)下配售股份數(shù)為()。A.16億股B.12億股C.10億股D.8億股如下參照答案：D87.根據(jù)國內(nèi)10月修訂此前的《證券發(fā)行與承銷管理措施》，詢價(jià)對象除證券投資管理公司、證券公司、信托投資公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者外，尚有()。A.商業(yè)銀行B.財(cái)務(wù)公司C.合格境外機(jī)構(gòu)投資者D.主承銷商自主推薦的具有較高定價(jià)能力和長期投資取向的機(jī)構(gòu)投資者參照答案：BCD88.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，在本次新股發(fā)行網(wǎng)下初步詢價(jià)階段，參與詢價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者不得少于()家。A.20B.30C.50D.70參照答案：C。參照解析：發(fā)行數(shù)量在4億股以上的，詢價(jià)對象數(shù)量應(yīng)當(dāng)不少于50家。(三)年上半年國內(nèi)貨幣政策操作如下：(1)優(yōu)化公開市場操作工具組合。春節(jié)前，實(shí)了公開市場短期逆回購操作，有效熨平了季節(jié)性因素引起的銀行體系流動(dòng)性波動(dòng);春節(jié)后，與下調(diào)存款準(zhǔn)備金率政策相配合，適時(shí)開展公開市場短期正回購操作。(2)5月，下調(diào)存款類金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn)，同期金融機(jī)構(gòu)存款金額為86萬億元人民幣。自7月6日起下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。7月發(fā)布的記錄數(shù)據(jù)顯示，二季度經(jīng)濟(jì)增長7.6%，三年來初次跌破8%大關(guān)，前6個(gè)月的CPI同比漲幅分別為4.5%、3.2%、3.6%、3.4%、3%和2.2%。拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長的“三駕馬車”也略顯乏力。89.國內(nèi)中央銀行下調(diào)存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn)，可釋放流動(dòng)性()億元人民幣。A.320B.390C.4300D.8280參照答案：C。參照解析：860000*0.5%=430090.國內(nèi)中央銀行的基準(zhǔn)利率涉及()。A.中央銀行向金融機(jī)構(gòu)的再貸款利率B.金融機(jī)構(gòu)向中央銀行辦理的已貼現(xiàn)票據(jù)的再貼現(xiàn)利率C.中央銀行對金融機(jī)構(gòu)的存款準(zhǔn)備金利率D.金融機(jī)構(gòu)法定存貸款利率參照答案：ABC.參