2022年客戶經(jīng)理年終個人工作總結(jié)

第10頁共10頁2022年?客戶經(jīng)理年?終個人工作?總結(jié)兩年?來我一直在?中國___?銀行___?市___分?理處工作，?今年___?月份跟隨分?理處從__?_支行轉(zhuǎn)到?區(qū)分行__?_部，經(jīng)歷?了不同的上?級主管行領(lǐng)?導(dǎo);我也在?領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)?幫助、同志?們的關(guān)心支?持下，從最?初的儲蓄柜?員成長成為?___銀行?優(yōu)秀的個人?客戶經(jīng)理。?兩年來，無?論作為普通?的柜臺人員?還是客戶經(jīng)?理，我都始?終遵循為客?戶服務(wù)的原?則，將客戶?的利益放在?第一位，盡?職盡責(zé)，無?愧于自己。?現(xiàn)將我這兩?年來的學(xué)習(xí)?工作情況總?結(jié)如下:?一、自覺加?強理論學(xué)習(xí)?，提高個人?素質(zhì)首先?，自覺加強?政治理論學(xué)?習(xí)，提高自?身修養(yǎng)。我?積極參加分?支行黨支部?___的各?項學(xué)習(xí)活動?，并注重自?學(xué)，認真學(xué)?習(xí)了___?關(guān)于黨__?決定等，進?一步提高了?自己的理論?水平與政治?素質(zhì)，保證?了自己在思?想上和黨保?持一致性，?強化了廉潔?自律的自覺?性。認真學(xué)?習(xí)___銀?行新出臺的?各項政策，?學(xué)習(xí)分、支?行的經(jīng)營分?析會議，使?自己在一線?服務(wù)中更好?的執(zhí)行上級?行的各項政?策，提高了?執(zhí)行力。?其次，在業(yè)?務(wù)學(xué)習(xí)方面?，我不斷的?總結(jié)經(jīng)驗，?并積極與身?邊的同事交?流溝通，努?力使自己在?盡短的時間?內(nèi)熟悉新的?工作環(huán)境和?內(nèi)容。同時?，我還自覺?學(xué)習(xí)商業(yè)銀?行營銷策略?、個人客戶?經(jīng)理培訓(xùn)教?材、金融案?件分析與防?范等與工作?相關(guān)的政策?、法律常識?，積累自己?的業(yè)務(wù)知識?。此外，?根據(jù)分行安?排我參加了?個人理財師?和個人客戶?經(jīng)理的培訓(xùn)?。在每周一?次的培訓(xùn)中?，豐富的課?程學(xué)習(xí)使我?的知識儲備?和層次得到?了提高，并?快速的進入?了客戶經(jīng)理?的角色。通?過分行提出?的“將__?_銀行打造?成區(qū)域市場?內(nèi)客戶首選?銀行”和“?___銀行?要成為大_?__市場份?額第一”的?目標學(xué)習(xí)，?使我進一步?理解了我行?出臺的各項?方針和政策?，看到了建?行發(fā)展的巨?大潛力，增?加了我們業(yè)?務(wù)發(fā)展的緊?迫感。二?、腳踏實地?，努力完成?好各項業(yè)務(wù)?工作在_?__銀行_?__分理處?工作的兩年?中，通過領(lǐng)?導(dǎo)和同事們?的支持和幫?助，我完成?了從儲蓄員?到個人客戶?經(jīng)理的轉(zhuǎn)變?，期間我具?體參與的工?作和取得的?成績主要包?括以下幾個?方面:第?一，作好客?戶分流工作?，完善排班?制度。作為?儲蓄員期間?，我針對分?理處客戶排?隊嚴重的現(xiàn)?象，在當時?還沒有大堂?經(jīng)理和人員?沒有增加的?情況下，我?經(jīng)過認真分?析和對業(yè)務(wù)?流水的統(tǒng)計?，同時借鑒?其他行的經(jīng)?驗，在和領(lǐng)?導(dǎo)溝通交流?以后，提出?了設(shè)立綜合?柜臺，將對?公業(yè)務(wù)和對?私業(yè)務(wù)合理?的聯(lián)系和統(tǒng)?一起來，提?高了柜員辦?理業(yè)務(wù)的效?率，也在一?定程度上緩?解了客戶排?隊帶來的壓?力。此后，?這種成功排?班經(jīng)驗被介?紹給支行其?他分理處，?并在一定范?圍內(nèi)推廣。?第二，改?進績效考核?辦法，提高?員工積極性?。原來分理?處為了員工?的團結(jié)，提?倡同工同酬?，不鼓勵拉?大員工間的?績效收入，?然而卻挫傷?了部分員工?的積極性，?使得儲蓄柜?員和會計柜?員間，甚至?儲蓄柜員間?也有一定矛?盾。分理處?領(lǐng)導(dǎo)對此很?重視，為此?我提出了_?__性的建?議，就是要?完善績效考?核辦法，分?理處提高二?次績效分配?的比例，鼓?勵員工多營?銷，多辦理?業(yè)務(wù)。并實?現(xiàn)單純的服?務(wù)型向服務(wù)?營銷型的轉(zhuǎn)?變。當時大?家并不真正?理解什么是?服務(wù)營銷，?還表示一定?的懷疑。但?從今年區(qū)分?行提出了要?“將___?銀行打造成?區(qū)域內(nèi)市場?首選銀行”?，并明確表?示網(wǎng)點要從?傳統(tǒng)的單純?服務(wù)型向服?務(wù)營銷型轉(zhuǎn)?變，大家才?真正的理解?。而我們瑯?西分理處已?經(jīng)實行有一?年多了。分?理處的中間?業(yè)務(wù)收入和?人均績效子?在支行的排?名也從比較?落后的名次?，升到支行?前列。第?三，銳意進?取，創(chuàng)新營?銷新思路，?為___支?行和___?分理處爭得?了榮譽。作?為___銀?行個人客戶?經(jīng)理，我代?表___支?行參加__?_銀行__?_區(qū)分行客?戶經(jīng)理__?_年前二季?度的電子銀?行第一、第?___屆勞?動競賽，在?全區(qū)___?多名客戶經(jīng)?理中脫穎而?出，兩次均?排名第一。?并且每次積?分都是比第?二、第三名?積分的總和?還要高。我?的經(jīng)驗總結(jié)?《千淘萬漉?雖辛苦，吹?盡黃沙始到?金-談電子?銀行營銷》?，發(fā)表在_?__銀行總?行網(wǎng)站上，?桃源支行專?門為此開設(shè)?“客戶經(jīng)理?營銷”專欄?長達半年多?。我多次作?為優(yōu)秀客戶?經(jīng)理代表隨?區(qū)分行電子?銀行部的領(lǐng)?導(dǎo)到建行_?__支行、?___支行?、___支?行、新城支?行進行經(jīng)驗?交流。同?時在我擔(dān)任?客戶期間，?瑯西分理處?的保險營銷?更是突破了?兩年來保險?營銷零的記?錄，基金的?銷售也是在?支行領(lǐng)先地?位。一時我?在___銀?行內(nèi)部聲名?赫起。根據(jù)?支行辦公室?要求，__?_支行七星?西分理處的?___位員?工每人每天?連續(xù)一個星?期來和我跟?班學(xué)習(xí)，并?回去寫成工?作總結(jié)。付?出總有回報?，在第__?_屆比賽中?，我獲得第?一名，讓我?獲得去__?_學(xué)習(xí)考察?機會;在第?___屆比?賽中，我又?獲得第一名?并作為唯一?的特等獎獲?得者，獲得?一臺價值_?__元的筆?記本電腦的?獎勵。我也?在___支?行全行經(jīng)營?大會上登臺?領(lǐng)取支行額?外給的專項?獎勵。第?四，堅持理?論聯(lián)系實際?，勇于探索?新理論、新?問題。我習(xí)?慣將平時工?作中遇到的?問題和一些?成功的做法?，記錄在個?人客戶經(jīng)歷?日志中，并?定期整理，?然后經(jīng)過思?考和討論后?，形成論文?，先后在_?__銀行內(nèi)?部網(wǎng)站發(fā)表?《swot?分析:中國?商業(yè)銀行客?戶經(jīng)理制》?、《中國_?__銀行客?戶經(jīng)理制運?行及研究》?、《正確認?識客戶投訴?提高服務(wù)競?爭力》、《?千淘萬漉雖?辛苦，吹盡?黃沙始到金?-談電子銀?行營銷》等?論文。另外?作為支行特?約通訊員，?我注意觀察?周圍的人和?事，并將其?中的一些有?代表性和重?要性的事情?，寫成了多?篇通訊報道?。此外還寫?其他一些隨?筆，獲得領(lǐng)?導(dǎo)和同事們?的廣泛好評?。第五，?努力與客戶?溝通，化解?各類矛盾。?客戶經(jīng)理是?對外服務(wù)的?窗口，是_?__銀行對?外的形象。?個人素質(zhì)的?高低直接就?反映建行的?服務(wù)水平，?因此我始終?在努力完善?自身的綜合?素質(zhì)，給客?戶提供最優(yōu)?質(zhì)的服務(wù)。?然而難免也?遇到蠻不講?理的客戶，?我也試著去?包容和理解?他，最終也?得到了客戶?的理解和尊?重。分理處?也實現(xiàn)零有?效投訴的目?標。此外?，我積極參?加支行__?_的各項_?__活動。?如先后參加?支行工會_?__的氣排?球比賽，跟?隨支行團支?部到橫縣參?加植樹活動?，到朝陽廣?場參加學(xué)雷?鋒活動等等?，為此我獲?得___年?“工會先進?員工”稱號?。今年_?__月份由?于___分?理處被劃分?到區(qū)分行_?__部，一?個同事被調(diào)?走，另一個?同事因早產(chǎn)?而請假四個?月，分理處?人員就顯得?特別的緊張?，在新人還?沒有到位的?情況下，我?犧牲自己，?無怨無悔的?進柜臺頂班?了三個多月?。以身作則?，和同事們?一起頂過了?最艱難的時?期，得到了?區(qū)分行__?_部領(lǐng)導(dǎo)的?高度贊揚。?三、今后?努力方向?第一，自覺?加強學(xué)習(xí)，?向理論學(xué)習(xí)?，向?qū)I(yè)知?識學(xué)習(xí)，向?身邊的同事?學(xué)習(xí)，進一?步提高自己?的理論水平?和業(yè)務(wù)能力?，特別是對?公業(yè)務(wù)知識?，全面提高?綜合業(yè)務(wù)知?識水平。?第二、克服?年輕氣躁，?做到腳踏實?地，提高工?作主動性，?不怕多做事?，不怕做小?事，在點滴?實踐中完善?提高自己，?決不能因為?取得一點小?成績而沾沾?自喜，驕傲?自大，而要?保持清醒的?頭腦，與時?俱進，創(chuàng)造?出更大的輝?煌。第三?、繼續(xù)提高?自身政治修?養(yǎng)，強化為?客戶服務(wù)的?宗旨意識，?努力使自己?成為一名優(yōu)?秀的客戶經(jīng)?理。客戶?經(jīng)理年終個?人工作總結(jié)?(2)時?光如電，轉(zhuǎn)?瞬即逝，彈?指一揮間，?___年就?過去了，在?擔(dān)任___?支行這一年?的客戶經(jīng)理?期間，我勤?奮努力，不?斷進取，在?自身業(yè)務(wù)水?平得到較大?提高的同時?，思想意識?方面也取得?了不小的進?步?，F(xiàn)將_?__年工作?情況匯報如?下：一、?工作方面?___年，?在支行行長?和各位領(lǐng)導(dǎo)?同時的關(guān)心?指導(dǎo)下，我?用較短的時?間熟悉了新?的工作環(huán)境?，在工作中?，認真學(xué)習(xí)?各項金融法?律法規(guī)，積?極參加行里?___的各?種學(xué)習(xí)活動?，不斷提高?自身的理論?素質(zhì)和業(yè)務(wù)?技能，到了?新的工作環(huán)?境，工作經(jīng)?驗、營銷技?能等都存在?一定的欠缺?，加之支行?為新設(shè)外地?支行，要開?展工作，就?必須先增加?客戶群體。?工作中我?始終“勤動?口、勤動手?、勤動腦”?去爭取客戶?對我行業(yè)務(wù)?的支持，擴?大自身客戶?數(shù)量，在較?短的時間內(nèi)?通過優(yōu)質(zhì)的?服務(wù)和業(yè)務(wù)?專業(yè)性，搜?集信息、尋?求支持，成?功營銷__?_貴族白酒?交易中心、?___市電?力實業(yè)公司?、___市?中小企業(yè)服?務(wù)中心等一?大批優(yōu)質(zhì)客?戶和業(yè)務(wù)，?雖然目前賬?面貢獻度還?不大，但為?未來儲存了?上億元的存?款和貸款。?至___月?末，個人累?計完成存款?___多萬?元，完成全?年日均__?_余萬元，?代發(fā)工資、?PS商戶、?通知存款等?業(yè)務(wù)都有新?的突破。?擔(dān)任客戶經(jīng)?理以來，我?深刻體會和?感觸到該崗?位的職責(zé)和?使命。客戶?經(jīng)理是我行?對公眾服務(wù)?的一張名片?，是客戶和?我行聯(lián)系的?樞紐。與客?戶的交際風(fēng)?度和言談舉?止，均代表?著我行形象?。平時不斷?學(xué)習(xí)溝通技?巧，掌握溝?通方法，以?“工作就是?我的事業(yè)”?的態(tài)度和用?跑步前進的?工作方式來?對待工作。?從各方各?面搜集優(yōu)質(zhì)?客戶信息，?及時掌握客?戶動態(tài)（范?本），拜訪?客戶中間橋?梁，下到企?業(yè)、機關(guān)，?深入客戶，?沒有公車時?坐公交，天?晴下雨一如?既往，每天?對不同的客?戶進行日常?維護，哪怕?是一條短信?祝福與問候?，均代表著?我行對客戶?的一種想念?。熱情、耐?心地為客戶?答疑解惑，?從容地用輕?松地姿態(tài)和?親切的微笑?來面對客戶?，快速、清?晰地向客戶?傳達他們所?要了解的信?息，與客戶?良好的溝通?并取得很好?的效果，贏?得客戶對我?工作的普遍?認同。在?信貸業(yè)務(wù)中?，認真做好?貸前調(diào)查、?貸后檢查、?跟蹤調(diào)查，?資料及時提?交___及?歸檔。__?_年，累計?發(fā)放貸款_?__余萬元?，按時清收?貸款___?萬元，其中?無一筆不良?貸款和信用?不良產(chǎn)生，?在優(yōu)質(zhì)獲取?營業(yè)利潤的?同時實現(xiàn)個?人合規(guī)工作?，保證了信?貸資金的安?全。二、?存在的問題?在過去的?一年，雖然?我在各方面?取得了一定?的成績，然?而，我也清?楚地看到了?自身存在的?不足。(?一)是學(xué)習(xí)?不夠，面對?金融改革的?日益深化和?市場經(jīng)濟的?多樣化，如?何掌握最新?的財經(jīng)信息?和我市發(fā)展?動態(tài)（范本?），有時跟?不上步伐。?(二)是?對挖掘現(xiàn)有?客戶資源，?客戶優(yōu)中選?優(yōu)，提高客?戶數(shù)量和質(zhì)?量，提升客?戶對我行更?大的貢獻度?和忠誠度還?有待加強。?(三)是?進一步客服?年輕氣躁，?做到腳踏實?地，提高工?作主動性，?多干少說，?在實踐中完?善提高自己?，以上不足?我正在努力?改正。三?、今后努力?方向在新?的一年，我?將再接再厲?，更加注重?對新的規(guī)章?、新的業(yè)務(wù)?、新的知識?的學(xué)習(xí)專研?，改進工作?方式方法，?積極努力工?作，增強服?務(wù)宗旨意識?，拿出十分?的勇氣，拿?出開拓的魄?力，夯實自?己的業(yè)務(wù)基?礎(chǔ)，朝著更?高、更遠的?方向努力，?用“新”的?工作破解實?際工作中遇?到的種種困?難?？蛻?經(jīng)理年終個?人工作總結(jié)?(3)_?__年各項?工作基本告?一段落了，?一年來我能?始終如一的?嚴格要求自?己，嚴格按?照行里制定?的各項規(guī)章?制度來進行?實際操作。?在我的努力?下，___?年我個人沒?有發(fā)生一次?責(zé)任事故。?完成了各項?工作任務(wù)，?業(yè)余攬儲_?__萬元，?營銷基金_?__萬元，?營銷國債_?__萬元，?營銷保險_?__萬元，?營銷外匯理?財產(chǎn)品--?匯財通__?_萬元。營?銷理財金帳?戶___個?。在這里我?總結(jié)一下我?在這一年中?的工作情況?。一、加?強學(xué)習(xí)，提?高自身素質(zhì)?。一年來?，我能夠認?真學(xué)習(xí)各項?金融法律法?規(guī)，積極參?加行里__?_的各種學(xué)?習(xí)活動，不?斷提高自己?的理論素質(zhì)?和業(yè)務(wù)技能?。特別是后?來到了個人?理財中心做?客戶經(jīng)理后?,多問、多?學(xué)、多練，?通過學(xué)習(xí)“?優(yōu)質(zhì)客戶識?別引導(dǎo)流程?”能成功的?識別優(yōu)質(zhì)客?戶。如:_?__月__?_日，王先?生來我行取?款，在排隊?等候和他的?閑聊中了解?到，他是我?行的老客戶?，每天都要?來銀行辦理?業(yè)務(wù)，并誠?懇的請他為?我行提意見?，同時還建?議他開理財?金帳戶，可?以享受工行?優(yōu)質(zhì)客戶的?服務(wù)，他很?高興的接受?了我的建議?，并留下了?聯(lián)系電話。?我查詢了他?的存款在_?__萬元左?右。過了幾?天我打電話?約他來我行?開了理財金?帳戶。作?為一名客戶?經(jīng)理，我認?為不但要善?于學(xué)習(xí)，還?要勤于思考?。___月?我做為客戶?對交通銀行?、建設(shè)銀行?、招商銀行?、中興實業(yè)?銀行等__?_家商業(yè)銀?行進行了走?訪，看看他?們的金融產(chǎn)?品和服務(wù)質(zhì)?量，回來后?深有感慨。?從交通銀行?醒目的基金?牌價表和各?種金融產(chǎn)品?的宣傳資料?、大堂經(jīng)理?和客戶經(jīng)理?的優(yōu)質(zhì)服務(wù)?、中興實業(yè)?銀行的人民?幣理財產(chǎn)品?、招商銀行?為優(yōu)質(zhì)客戶?設(shè)置的綠色?通道，我看?到了我們行?的差距，還?看到了我個?人知識的欠?缺，回來后?制訂了系統(tǒng)?的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)?知識和理論?知識的計劃?，同時提出?了建議把基?金牌價和放?宣傳資料的?架子盡快到?位，既服務(wù)?客戶又起到?好的營銷效?果。二、?勤奮務(wù)實，?為我行事業(yè)?發(fā)展盡責(zé)盡?職。一年?來，我先后?從事儲蓄員?，客戶經(jīng)理?等不同的崗?位，無論在?哪一個崗位?工作，我都?能夠立足本?職、敬業(yè)愛?崗、無私奉?獻，為我行?事業(yè)發(fā)展鞠?躬盡瘁。在?做客戶經(jīng)理?時能主動收?集優(yōu)質(zhì)客戶?資料，補登?優(yōu)質(zhì)客戶信?息記錄表_?__多份。?做為客戶經(jīng)?理，我的一?言一行，都?代表我行的?形象。所以?，我對自己?高標準、嚴?要求，積極?為客戶著想?，向客戶宣?傳我行的新?產(chǎn)品，新業(yè)?務(wù)，新政策?，擴大我行?的知名度。?在儲蓄所工?作時，能積?極協(xié)同所主?任搞好所內(nèi)?工作，利用?自己所學(xué)掌?握的知識，?做好所內(nèi)機?具的保養(yǎng)和?維修，保障?業(yè)務(wù)的正常?進行，營業(yè)?前全面打掃?所內(nèi)衛(wèi)生。?營業(yè)終了，?逐項檢查好?各項安全措?施，關(guān)好水?電等再離所?。從沒受到?過一次外面?顧客的投訴?。在平時?有顧客對我?們的工作有?不同看法的?時候，我也?能把客戶不?明白的事情?解釋清楚，?最終使顧客?滿意而歸。?所里經(jīng)常會?有外地來的?工人和學(xué)生?辦理個人匯?款，有的人?連所需要的?憑條都不會?填寫，每次?我都會十會?細致的為他?們講解填寫?的方法，一?字一句的教?他們，直到?他們學(xué)會為?此。臨走時?還要叮囑他?們收好所寫?的回單，以?便下次再匯?款時填寫。?當為他們每?辦理完匯款?業(yè)務(wù)的時候?，他們都會?不斷的向我?表示感謝。?在我做好?自己工作的?同時，還用?我多年來在?儲蓄工作中?的經(jīng)驗來幫?助其他的同?志，同志們?有了什么樣?的問題，只?要問我，我?都會細心的?予以解答。?當我也有問?題的時候，?我會十分虛?心的向老同?志請教。對?待業(yè)務(wù)技能?，我心里有?一條給自己?規(guī)定的要求?:三人行必?有我?guī)?，?千方百計的?把自己不會?的學(xué)會。想?在工作中幫?助其他人，?就要使自己?的業(yè)務(wù)素質(zhì)?提高。三?、開拓市場?，尋找新的?增長點。?只有不斷開?發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶?，擴展業(yè)務(wù)?，增加存款?，才能提高?效益。從朋?友那里得知?，王先生是?大客戶，但?公司帳戶卻?開在建行，?知道我們攬?儲任務(wù)重，?叫我去宣傳?一下，看能?否轉(zhuǎn)到我行?來，我主動?和王先生聯(lián)?系，介紹我?行的各項金?融業(yè)務(wù)，還?宣傳了理財?金帳戶專享?的服務(wù)，在?我和朋友的?催促下，第?二天就來我?行會計處開?了一個一般?帳戶，說等?資金一到位?就辦理理財?金帳戶，以