2020年初級銀行從業(yè)資格證《銀行管理》過關練習試題D卷

第1頁共18頁一、單選題(本題共90小題，每題0.5分，共計45分)考試須知：第2頁共18頁A、最大十戶存款比例14、金融租賃公司的同業(yè)拆借比例不得10、下列商業(yè)銀行金融創(chuàng)新行為中，違反《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指導》的是()D、100%15、債券投資的()不僅考慮到了債券所支付的利息收入，而且還考慮到了債券的購買價格和出售價格，從而考慮到了債券的資本損益，因此，比較充分地反映了債券投資的實際收益11、商業(yè)銀行各業(yè)務條線和分支機構的()應對本條線和本機構經營活動的合規(guī)性負首要C、持有期收益率A、合規(guī)管理人員D、到期收益率B、負責人16、商業(yè)銀行實施有條件授信時應當遵循()的原則，授信條件未落實或條件發(fā)生變更未17、《中國銀行業(yè)金融機構企業(yè)社會責任指引》從()三個方面對銀行業(yè)金融機構應該履D、根本途徑是深化改革行的企業(yè)社會責任進行了閘述，并對銀行業(yè)金融機構履行企業(yè)社會責任的管理機制和制度提出歸還貸款本息，至少劃分為()B、法律責任、社會責任、環(huán)境責任A、為消費者提供規(guī)范服務B、履行信息披露要求C、做好消費者信息管理D、遵守相關法律19、()是指銀行業(yè)金融機構為支持用能單位提高能源利用效率，降低能源消耗而提供的A、高能信貸B、金融信貸C、能效信貸D、綠色信貸20、以下哪項是國務院金融監(jiān)督管理機構的反洗錢職責()A、組織協(xié)調全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監(jiān)測B、監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況C、對所監(jiān)督管理的金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度的要求D、根據(jù)國務院授權、代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作21、()是指合規(guī)管理應當運用系統(tǒng)觀點進行系統(tǒng)的設計和組織，構建合理的運行體制，協(xié)調制作，實現(xiàn)合規(guī)管理的最大效能。A、獨立性原則B、系統(tǒng)性原則C、全面性原則D、合理性原則22、由銀行簽發(fā)的，承諾自己見票時無條件支付確定金額給收款人或持票人的票據(jù)是()B、銀行承兌匯票D、商業(yè)承兌匯票23、商業(yè)銀行應當認真遵循()的原則，采用科學、合理的方法對存款人進行風險評級，根據(jù)存款人身份信息核驗方式及風險等級，審慎確定銀行賬戶功能、支付渠道和支付限額，并進行分類管理和動態(tài)管理。A、了解你的客戶B、認識你的客戶C、審查你的客戶D、檢查你的客戶24、無論商業(yè)銀行是采用內部評級法初級法還是內部評級法高級法，都必須按照監(jiān)管要求估計A、違約概率B、違約損失率C、違約風險暴露25、以下關于合規(guī)文化的特點說法錯誤的是()A、合規(guī)文化是銀行的自身需求B、合規(guī)文化體現(xiàn)了價值取向C、合規(guī)文化必須通過制度傳達D、合規(guī)風險報告是合規(guī)文化的核心26、()是指汽車金融公司可以提供向汽車經銷商發(fā)放的采購車輛貸款和營運設備貸款。A、向汽車經銷商發(fā)放汽車貸款B、向汽車購買者發(fā)放汽車貸款C、向汽車生產者發(fā)放汽車貸款D、向汽車維修者發(fā)放汽車貸款27、下列()情況，中國銀監(jiān)會可以對商業(yè)銀行實施接管。A、嚴重違法經營B、嚴重危害金融秩序C、已經或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人利益D、損害社會公眾利益28、以下()不屬于商業(yè)銀行績效考評的基本要素。A、評價目標B、評價標準C、評價對象D、評價監(jiān)督29、城鄉(xiāng)居民儲蓄存款和企業(yè)單位定期存款屬于()30、商業(yè)銀行的代理業(yè)務不包括()A、代發(fā)工資B、代理財政性存款C、代理財政投資D、代銷開放式基金31、抵押是擔保的一種方式，根據(jù)《物權法》,下列說法正確的是()A、債權人不占有債務人或第三人用于抵押的財產B、債權人任何時候都無權就抵押財產優(yōu)先求償C、抵押須將財產移交給債權人，一旦債務人不能履行到期債務，可直接用于清償D、抵押財產的使用權歸債權人所有銀行業(yè)從業(yè)資格考試真題32、()是指銀行向從事合法生產經營的個人發(fā)放的，用于定向購買或租賃商用房、機械設備、以及用于滿足個人控制的企業(yè)生產經營流動資金需求和其他合理資金需求的貸款。A、個人住房貸款B、個人消費貸款C、個人經營類貸款D、自營性個人住房貸款33、重大關聯(lián)交易應當由商業(yè)銀行關聯(lián)交易控制委員會審查后，提交()批準，并在批準后10日內報告監(jiān)事會以及銀保監(jiān)會。。D、風險管理委員會34、以下關于內部控制的職責分工說法正確的是()A、業(yè)務部門是內部控制的“第二道防線”B、內部審計部門是內部控制的“第三道防線”C、內部控制管理職能部門是內部控制的“第一道防線”D、內控管理職能部門負責對商業(yè)銀行內部控制的充分性和有效性進行審計，及時報告審計35、對于()方來說，在交易所回購交易開始時，其申報買賣部位為買入。B、以券融券C、以資融券D、以資融資36、下列不屬于單位結算賬戶是()A、基本存款賬戶B、長期存款賬戶C、臨時存款賬戶D、一般存款賬戶37、某鋼鐵廠向銀行貸款，當?shù)蒯t(yī)院可否提供擔保()第5頁共18頁42、處于補缺式地位的商業(yè)銀行資產規(guī)模(),提供的信貸產品()A、很大；較少第6頁共18頁A、12小時48、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》,下列不屬于董事會的合規(guī)管理職責的是()B、24小時C、36小時D、72小時53、()策略的立足點不是放在爭取新客戶上，而是把工夫花在挽留老客戶上。C、大眾營銷49、下列選項中不屬于銀監(jiān)會監(jiān)管職責的是()D、情感營銷54、()又叫做辛迪加貸款。B、維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行B、流動資金循環(huán)貸款50、銀行業(yè)金融機構應將從業(yè)人員行為守則及評估報告報送()A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構55、下列不屬于《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定51、下列關于各監(jiān)管機構職責劃分說法不正確的是()56、處于補缺式地位的商業(yè)銀行資產規(guī)模(),提供的信貸產品()C、很??；較少D、較??；很多52、宋體重大聲譽事件發(fā)生后()內向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或其派出機構報告有關57、存款業(yè)務是屬于商業(yè)銀行的()第7頁共18頁58、《存款保險條例》規(guī)定，存款保險實行限額償付，償付限額為人民幣()A、20萬元B、30萬元C、50萬元D、100萬元59、下列關于商業(yè)銀行基本存款賬戶的表述正確的是()60、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》,下列不屬于董事會的合規(guī)管理職責的是()61、下列選項中，不符合銀行開展同業(yè)業(yè)務要求的是()62、下列不屬于銀行業(yè)金融機構的重組方式的是()63、銀行業(yè)監(jiān)管機構貫徹落實“回歸本源，服從服務于經濟社會發(fā)展”的措施，不包括()64、()商業(yè)銀行考評體系中的核心指標。65、銀行資產負債表中資產減去負債后的余額是銀行的()66、下列不屬于商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務的是()第8頁共18頁73、以下不屬于應當采用貸款人受托支付方式的是()B、單筆金額超過500萬人民幣的固定資產貸款資金支付第9頁共18頁77、教育儲蓄存款屬于()定期儲蓄存款。78、狹義的金融創(chuàng)新是指()的金融創(chuàng)新，主要是指由于金融管制的放松而引發(fā)的一系列79、()是金融市場最主要、最基本的功能。80、下列貸款不能歸為關注類的是()81、銀監(jiān)會的監(jiān)管措施不包括()82、商業(yè)銀行的代理業(yè)務不包括()83、績效考評即經營業(yè)績的考核與評價，是指銀行為實現(xiàn)自身發(fā)展建立考評指標、設定考評標準，對考評對象在特定期間的()進行綜合評價，并根據(jù)考評84、中間業(yè)務是一項()業(yè)務，不用占用銀行的資金，卻能給銀行帶來豐厚的手續(xù)費收入，85、當前，我國商業(yè)銀行面臨的最主要的風險是()二、多選題(本題共40小題，每題1分，共計40分)86、某人投資債券。買入價格為500元，賣出價格為600元，期間獲得利息收入50元，則該投二、多選題(本題共40小題，每題1分，共計40分)資者持有期收益率為()87、宋體()是我國經濟體制和金融體制改革的產物，是我國金融體系中具有中國特色的一類非銀行金融機構。A、財務公司B、證券公司C、期貨公司D、保險公司88、平衡計分卡(BALAnCEDSCorE?CArD,BSC),是基于商業(yè)銀行()視角的重要評價工具。A、股東和董事B、股東和管理者C、董事和管理者D、管理者和監(jiān)察長89、在國際結算的幾種方式中，屬于順匯的是()A、銀行保函C、信用證90、以下()不屬于商業(yè)銀行績效考評的基本要素。A、評價目標B、評價標準C、評價對象D、評價監(jiān)督1、()屬于銀行銷售促進的方式。B、建立客戶經理制C、專有利益D、促銷策略聯(lián)盟E、配套服務2、中央銀行基準利率主要包括()A、再貸款率B、再貼現(xiàn)率C、再存款率D、存款準備金率E、超額存款準備金利率3、商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風險主要體現(xiàn)在()A、商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標缺乏整體兼容性B、為實現(xiàn)這些目標而制定的經營戰(zhàn)略存在缺陷C、整個戰(zhàn)略實施過程的質量難以保證D、為實現(xiàn)目標所需要的資源匱乏E、風險偏好不適當4、信用卡的收單業(yè)務包括()A、商戶資質審核B、商戶培訓C、受理終端安裝維護管理D、獲取交易授權第11頁共18頁5、一般認為，產業(yè)政策包括()6、風險對沖對管理市場風險非常有效，可以分為()7、實施行政許可的具體內容有()8、以風險為本的合規(guī)管理計劃，包括()等內容。9、非現(xiàn)場審計監(jiān)測范圍主要包括()10、銀行的風險應對策略包括()11、汽車金融公司的資產業(yè)務有哪些?()12、委托貸款的主要風險點包括()13、行政處罰的種類包括()C、沒收違法所得D、責令停業(yè)整頓E、吊銷金融許可證14、依據(jù)法律規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查時，對涉嫌違法事項相關的單位和個人可以采取的措施有()A、詢問銀行業(yè)金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明B、對可能被轉移、隱匿、毀損的文件、資料，予以封存C、對違法事項有關的個人采取短暫的限制自由的強制措施D、凍結違法單位和個人的有關賬號E、查閱、復制銀行業(yè)金融機構與檢查事項有關的文件15、在內部控制的職責分工中，業(yè)務部門的職責主要有()A、負責組織開展監(jiān)督檢查B、負責嚴格執(zhí)行相關制度規(guī)定C、負責參與制定與自身職責相關的業(yè)務制度和操作流程D、負責牽頭內部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實和檢查評估E、負責按照規(guī)定時限和路徑報告內部控制存在的缺陷，并組織落實整改16、內部審計的質量控制，說法正確的是()A、內部審計部門根據(jù)工作需要，經審計委員會批準后，可將部分內部審計項目外包，但需事先對外包機構的獨立性、客觀性和專業(yè)勝任能力進行評估B、內部審計部門應在年度風險評估的基礎上確定審計重點，審計頻率和程度應與銀行業(yè)務性質、復雜程度、風險狀況和管理水平相一致C、內部審計部門應加強科技手段和信息技術在審計工作中的運用，建立完善非現(xiàn)場內部審計監(jiān)測體系及內部審計操作系統(tǒng)、信息管理系統(tǒng)D、董事會可聘請外部機構對內部審計部門的盡職情況進行評價，并保證外部檢查人員獨立于評價對象、具備專業(yè)勝任能力以及與評價對象沒有利益沖突E、內部審計部門可就風險管理、內部控制等有關問題提供咨詢服務，但為確保其獨立性，不應直接參與或負責內部控制設計和經營管理決策與執(zhí)行17、下列屬于普惠金融創(chuàng)新金融品種和服務手段內容的有()A、鼓勵大型銀行加快建設小微企業(yè)專營機構B、積極引導各類普惠金融服務主體借助互聯(lián)網等現(xiàn)代信息技術手段，降低金融交易成本，延伸服務半徑，拓展普惠金融服務的廣度和深度C、推廣創(chuàng)新針對小微企業(yè)、高校畢業(yè)生、農戶、特殊群體以及精準扶貧對象的小額貸款D、鼓勵金融機構運用大數(shù)據(jù)、云計算等新興信息技術，打造互聯(lián)網金融服務平臺，為客戶提供信息、資金、產品等全方位金融服務E、積極鼓勵網絡支付機構服務電子商務發(fā)展，為社會提供小額、快捷、便民支付服務，提升支付效率18、資本監(jiān)管的要求包括()A、最低資本要求B、最高資本要求C、監(jiān)管當局的監(jiān)督檢查和市場約束D、信用風險、市場風險的監(jiān)管E、操作風險的監(jiān)管19、向銀行提交的貸款申請應該包括()A、借款人的基本信息B、企業(yè)的基本信息C、申請的貸款種類、期限、金額、方式等D、用款計劃E、還本付息計劃20、以下屬于單位存款的有()A、定期存款B、活期存款C、定活兩便存款第13頁共18頁21、宋體《存款保險條例》規(guī)定的存款保險具有強制性，應當參加存款保險的有()22、下列關于存款保險制度的說法，正確的是()23、根據(jù)《存款保險條例》的規(guī)定，下列各項應當參加存款保險的有()24、下列關于個人外匯儲蓄存款，說法不正確的有()B、個人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為外匯結算賬戶、資本項25、存款管理的原則包括()E、利益最大化原則26、財務公司的負債業(yè)務包括()27、同業(yè)業(yè)務的主要風險點有()28、經銀保監(jiān)會批準，汽車金融公司可以從事()等業(yè)務。29、監(jiān)管機構規(guī)定的可能造成實質性損失的操作風險事件類型包括()第14頁共18頁34、商業(yè)銀行理財具有的特點包括()E、客戶、產品和業(yè)務活動事件A、理財業(yè)務是一項金融知識技術密集型業(yè)務E、國債35、下列投資組合中，能夠產生風險分散效果的有()31、商業(yè)銀行操作風險損失數(shù)據(jù)收集統(tǒng)計原則包括()A、收益率相關系數(shù)為0的兩種資產B、及時性原則C、收益率相關系數(shù)為-0、5的兩種資產