保險反洗錢內控制度

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篇一：反洗錢內部控制制度

反洗錢內部控制制度方案

為貫徹落實《反洗錢法》，響應中國保監(jiān)會《關于貫徹落實防范保險業(yè)洗錢風險》的通知，防止洗錢行為給保險業(yè)帶來的潛在風險，促進保險業(yè)正常發(fā)展，指定本方案：成立反洗錢領導小組

公司成立反洗錢專門部門

建立健全反洗錢內部控制制度

一．建立客戶檔案，做好客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報告等方面的工作。

二．根據(jù)實際工作，隨時發(fā)現(xiàn)問題，提出控制解決方案做好反洗錢工作，不斷提高對加強反洗錢認識，努力提高可疑交易線索發(fā)現(xiàn)能力，全面提高反洗錢工作的有效性。

三．高度重視洗錢風險威脅，不斷提高對加強反洗錢工作重要性的認識。堅決執(zhí)行各項反洗錢法律法規(guī)，切實將反洗錢提到更加突出的位置，主動查找和及時消除風險隱患和疏漏環(huán)節(jié)，認真細致地落實各項反洗錢工作措施。

四．切實加強反洗錢組織體系建設，不斷完善反洗錢內控制度。

主要領導要履行好第一責任人的職責，反洗錢工作領導小組要切實承擔起相應的統(tǒng)籌組織和領導職責，將反洗錢職責落實到有關機構、部門、崗位和人員，不斷完善反洗錢內部操作規(guī)程和控制措施。

五、認真執(zhí)行客戶身份識別制度，根據(jù)人民銀行有關客戶身份識別制度和客戶身份資料、交易記錄保存的規(guī)定，按照要求建立健全內部的客戶身份識別操作規(guī)程，履行勤勉盡職義務。應妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確?？蛻糍Y料和交易信息的安全、準確、完整，并足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、了解交易情況、調查可疑交易活動

六、加強可疑交易的甄別分析工作，切實提高重點可疑交易報告質量。要加強對可疑交易的信息采集和發(fā)現(xiàn)能力，做好各類可疑交易的分析研判。加強全員反洗錢培訓力度，提高員工對可疑交易的敏銳性和識別能力。

七、積極配合反洗錢調查工作，對上級金融監(jiān)管部門的檢查要積極配合，大力協(xié)助，并遵循嚴格的保密原則。

八、積極開展發(fā)洗錢培訓和宣傳工作，積極開展反洗錢內部培訓，學習反洗錢法律法規(guī)，使公司員工增強對反洗錢工作的認識，正確理解和掌握保險業(yè)反洗錢工作內容，依法履行反洗錢義務；積極對客戶開展保險業(yè)反洗錢宣傳和解釋

工作，爭取客戶對反洗錢工作的理解和支持。

篇二：保險業(yè)反洗錢工作管理辦法

保險業(yè)反洗錢工作管理辦法

中國保監(jiān)會網站20xx-09-29

保險業(yè)反洗錢工作管理辦法

第一章總則

第一條為做好保險業(yè)反洗錢工作，促進行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國保險法》等有關法律法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件，制定本辦法。

第二條中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）根據(jù)有關法律法規(guī)和國務院授權，履行保險業(yè)反洗錢監(jiān)管職責。

中國保監(jiān)會派出機構根據(jù)本辦法的規(guī)定，在中國保監(jiān)會授權范圍內履行反洗錢監(jiān)管職責。

第三條本辦法適用于保險公司、保險資產管理公司及其分支機構，保險專業(yè)代理公司、保險經紀公司及其分支機構，金融機構類保險兼業(yè)代理機構。

第二章保險監(jiān)管職責

第四條中國保監(jiān)會組織、協(xié)調、指導保險業(yè)反洗錢工作，依法履行下列反洗錢職責：

（一）參與制定保險業(yè)反洗錢政策、規(guī)劃、部門規(guī)章，

配合國務院反洗錢行政主管部門對保險業(yè)實施反洗錢監(jiān)管；

（二）制定保險業(yè)反洗錢監(jiān)管制度，對保險業(yè)市場準入提出反洗錢要求，開展反洗錢審查和監(jiān)督檢查；

（三）參加反洗錢監(jiān)管合作；

（四）組織開展反洗錢培訓宣傳；

（五）協(xié)助司法機關調查處理涉嫌洗錢案件；

（六）其他依法履行的反洗錢職責。

第五條中國保監(jiān)會派出機構在中國保監(jiān)會授權范圍內，依法履行下列反洗錢職責：

（一）制定轄內保險業(yè)反洗錢規(guī)范性文件，開展反洗錢審查和監(jiān)督檢查；

（二）向中國保監(jiān)會報告轄內保險業(yè)反洗錢工作情況；

（三）參加轄內反洗錢監(jiān)管合作；

（四）組織開展轄內保險業(yè)反洗錢培訓宣傳；

（五）協(xié)助司法機關調查處理涉嫌洗錢案件；

（六）中國保監(jiān)會授權的其他反洗錢職責。

第三章保險業(yè)反洗錢義務

第六條保險公司、保險資產管理公司和保險專業(yè)代理公司、保險經紀公司應當以保單實名制為基礎，按照客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉規(guī)范的工作原則，切實提高反洗錢內控水平。

第七條申請設立保險公司、保險資產管理公司應當符合

下列反洗錢條件：

（一）投資資金來源合法；

（二）建立了反洗錢內控制度；

（三）設置了反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作；

（四）配備了反洗錢機構或崗位人員，崗位人員接受了必要的反洗錢培訓；

（五）信息系統(tǒng)建設滿足反洗錢要求；

（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第八條設立保險公司、保險資產管理公司的申請文件中應當包括下列反洗錢材料：

（一）投資資金來源情況說明和投資資金來源合法的聲明；

（二）反洗錢內控制度；

（三）反洗錢機構設置報告；

（四）反洗錢機構或崗位人員配備情況及崗位人員接受反洗錢培訓情況的報告；

（五）信息系統(tǒng)反洗錢功能報告；

（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

申請設立保險公司、保險資產管理公司，可以在籌建申請和開業(yè)申請中分階段提交上述各項材料，但最遲應當在提出開業(yè)申請時提交完畢。

開業(yè)驗收階段，申請人應當按照要求演示反洗錢的組織架構、工作流程、風控管理和信息系統(tǒng)建設等。

第九條申請設立保險公司、保險資產管理公司分支機構應當符合下列反洗錢條件：

（一）總公司具備健全的反洗錢內控制度并對分支機構具有良好的管控能力；

（二）總公司的信息系統(tǒng)建設能夠支持分支機構的反洗錢工作；

（三）擬設分支機構設置了反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作；

（四）反洗錢崗位人員基本配備并接受了必要的反洗錢培訓；

（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十條設立保險公司、保險資產管理公司分支機構的申請文件中應當包括下列反洗錢材料：

（一）總公司的反洗錢內控制度；

（二）總公司信息系統(tǒng)的反洗錢功能報告；

（三）擬設分支機構的反洗錢機構設置報告；

（四）擬設分支機構的反洗錢崗位人員配備及接受反洗錢培訓情況的報告；

（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第十一條發(fā)生下列情形之一，保險公司、保險資產管理

公司應當知悉投資資金來源，提交投資資金來源情況說明和投資資金來源合法的聲明：

（一）增加注冊資本；

（二）股權變更，但通過證券交易所購買上市機構股票不足注冊資本5%的除外；

（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

第十二條保險公司、保險資產管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當了解反洗錢法律法規(guī)，接受反洗錢培訓，通過保險監(jiān)管機構組織的包含反洗錢內容的任職資格知識測試。

保險公司、保險資產管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格核準申請材料中應當包括接受反洗錢培訓情況報告及本人簽字的履行反洗錢義務的承諾書。

第十三條保險公司、保險資產管理公司應當建立健全反洗錢內控制度。

反洗錢內控制度應當包括下列內容：

（一）客戶身份識別；

（二）客戶身份資料和交易記錄保存；

（三）大額交易和可疑交易報告；

（四）反洗錢培訓宣傳；

（五）反洗錢內部審計；

（六）重大洗錢案件應急處置；

（七）配合反洗錢監(jiān)督檢查、行政調查以及涉嫌洗錢犯罪活動調查；

（八）反洗錢工作信息保密；

（九）反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的其他內容。

保險公司、保險資產管理公司分支機構可以根據(jù)總公司的反洗錢內控制度制定本級的實施細則。

第十四條保險公司、保險資產管理公司應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構，組織開展反洗錢工作。

指定內設機構組織開展反洗錢工作的，應當設立反洗錢崗位。

保險公司、保險資產管理公司應當明確相關業(yè)務部門的反洗錢職責，保證反洗錢內控制度在業(yè)務流程中貫徹執(zhí)行。

第十五條保險公司、保險資產管理公司應當將可量化的反洗錢控制指標嵌入信息系統(tǒng)，使風險信息能夠在業(yè)務部門和反洗錢機構之間