證券從業(yè)資格證券基礎(chǔ)知識習(xí)題（附答案及解析）

證券從業(yè)資格證券基礎(chǔ)知識習(xí)題（附答案及解析）一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、（）年，國務(wù)院決定在規(guī)模控制的前提下允許地方政府發(fā)行債券。A、2006B、2007C、2008D、2009【參考答案】：D【解析】熟悉地方債券的發(fā)行主體、分類方法以及我國地方政府債券的發(fā)行情況。見教材第三章第二節(jié)，P95。2、根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》第十七條規(guī)定，（）是證券交易所的最高權(quán)力機構(gòu)。A、會員大會B、理事會C、監(jiān)察委員會D、總經(jīng)理【參考答案】：A3、下列關(guān)于國際債券的說法中，錯誤的是（）。A、外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷B、歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多C、歐洲債券和外國債券在發(fā)行納稅方面不存在差異D、歐洲債券由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行，在一個國家或幾個國家同利承銷【參考答案】：C【解析】歐洲債券和外國債券在很多方面有一定的差異。如在發(fā)行方式方面，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷。在發(fā)行法律方面，外國債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機構(gòu)批準(zhǔn)，而歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機構(gòu)的批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令的管制和約束。在發(fā)行納稅方面，外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。4、按照基金的組織形式，可以分為（）。A、契約型基金和公司型基金B(yǎng)、封閉式基金和開放式基金C、債券基金、股票基金、貨幣市場基金D、成長型基金、收入型基金和平衡型基金【參考答案】：A【解析】掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，P122。5、依據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，在上市公司公開增發(fā)股票方面，規(guī)定發(fā)行價格不低于公告招股意向書前（）個交易日公司股票均價或前1個交易日的均價。A、7B、14C、20D、30【參考答案】：C6、以銀行等金融機構(gòu)為中介進(jìn)行融資的活動場所稱為（）市場。A、資本B、貨幣C、間接融資D、直接融資【參考答案】：C7、深圳證券交易所規(guī)定，盤中成交價較當(dāng)日開盤價首次上漲或下跌達(dá)到或超過（）%的，臨時停牌至14：57。A、5B、10C、15D、20【參考答案】：B【解析】掌握證券交易原則和交易規(guī)則。見教材第六章第二節(jié)，P230。8、公司申請其股票上市應(yīng)有（）記錄。A、最近3年連續(xù)盈利B、3年盈利C、5年盈利D、最近5年連續(xù)盈利【參考答案】：A【解析】這是《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》的規(guī)定。9、不屬于證券發(fā)行公司信息披露的重要文件是（）。A、招股意向書B、招股說明書C、上市公告書D、定期報告文件【參考答案】：D10、將資產(chǎn)證券劃分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化是按（）分類的。A、證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同B、資產(chǎn)證券化的發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬的地域不同C、證券化產(chǎn)品的屬性D、資產(chǎn)證券化的發(fā)行時間【參考答案】：B【解析】根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券劃分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。11、1999年11月4日，美國國會通過（），標(biāo)志著金融業(yè)分業(yè)制度的終結(jié)。A、《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》B、《格拉斯一斯蒂格爾法案》C、《證券交易所法》D、《格林斯潘法》【參考答案】：A12、下列（）不屬于證券市場的基本功能。A、籌資功能B、定價功能C、資本配置功能D、配合國企轉(zhuǎn)制功能【參考答案】：D13、關(guān)于股票價格指數(shù)期貨論述不正確的是（）。A、股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)的期貨交易B、股價指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積C、股價指數(shù)是以實物結(jié)算方式來結(jié)束交易的D、股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險的需要而產(chǎn)生的【參考答案】：C14、美國采用的證券發(fā)行制度為（）。A、注冊制B、核準(zhǔn)制C、保薦制D、審批制【參考答案】：A【解析】證券發(fā)行制度主要有兩種：一是注冊制，以美國為代表；二是核準(zhǔn)制，以歐洲各國為代表。15、《標(biāo)準(zhǔn)券折算率管理辦法》規(guī)定，每（）收市后，中國結(jié)算公司根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)券折算率計算公式，計算滬、深證券交易所掛牌交易債券品種在下一個有交易安排的星期分別適用的標(biāo)準(zhǔn)券折算率。A、星期二B、星期三C、星期四D、星期五【參考答案】：B【解析】考生要了解這個日期。16、目前，只有（）可以實現(xiàn)無紙化發(fā)行和交易。A、實物債券B、憑證式債券C、記賬式債券D、中央政府債券【參考答案】：C17、美國一般將（）利率視為無風(fēng)險利率。A、短期國庫券B、長期國債C、一年期存款利率D、一年期貸款利率【參考答案】：A【解析】考點：掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險的含義，熟悉風(fēng)險來源、作用機制、影響因素和收益與風(fēng)險的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，P269。18、可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券?？赊D(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成（）。A、優(yōu)先股B、普通股票C、金融債券D、公司債券【參考答案】：B19、某債券的票面價值為1000元，息票利率為5%，期限為4年，現(xiàn)以950元的發(fā)行價向全社會公開發(fā)行，則投資者在認(rèn)購債券后到持至期滿時可獲得的直接收益率為（）。A、5%B、5.26%C、10%D、11%【參考答案】：B20、申請融資融券業(yè)務(wù)的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近（）年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間。A、1B、2C、3D、4【參考答案】：B【解析】考點：考察掌握《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》和業(yè)務(wù)指引的有關(guān)規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P338。21、關(guān)于境內(nèi)居民個人開立B股資金賬戶和股票賬戶，下列說法錯誤的是（）。A、開立B股資金賬戶的最低金額為等值1000美元B、境內(nèi)商業(yè)銀行應(yīng)向境內(nèi)居民個人出具進(jìn)賬憑證C、憑B股資金賬戶到證券經(jīng)營機構(gòu)開立B股股票賬戶D、境內(nèi)居民個人和非居民之間可以進(jìn)行B股協(xié)議轉(zhuǎn)讓【參考答案】：D22、不是證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是（）。A、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B、投資主體不同C、所籌集資金的投向不同D、風(fēng)險水平不同【參考答案】：B23、對指數(shù)基金認(rèn)識正確的是（）。A、由于指數(shù)基金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險B、指數(shù)基金是20世紀(jì)90年代以來出現(xiàn)的新的基金品種C、投資組合模仿某一股價指數(shù)或債券指數(shù)，當(dāng)價格指數(shù)上升時，基金收益減少D、對于投資者尤其是機構(gòu)投資者來說，指數(shù)基金是他們避險套利的重要工具【參考答案】：D【解析】由于指數(shù)基金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險，而且可以避免由于基金持股集中帶來的流動性風(fēng)險，但不能完全消除投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險，A選項錯誤。指數(shù)基金是20世紀(jì)70年代以來出現(xiàn)的新的基金品種，B選項錯誤。由于指數(shù)基金的投資組合模仿某一股價指數(shù)或債券指數(shù)，當(dāng)價格指數(shù)上升時，基金收益會增加，C選項錯誤。24、根據(jù)標(biāo)的物不同，招標(biāo)發(fā)行可分為（）。A、荷蘭式招標(biāo)和美式招標(biāo)B、單一價格中標(biāo)和多種價格中標(biāo)C、價格招標(biāo)、單一價格中標(biāo)和多種價格中標(biāo)D、價格招標(biāo)、收益率招標(biāo)和繳款期招標(biāo)【參考答案】：D【解析】熟悉債券發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章第一節(jié)，P211。25、基金的托管費用通常（）計算并累計。A、逐日B、逐周C、逐月D、逐年【參考答案】：A【解析】基金的托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日計算并累計。在我國封閉式基金按照0.25%的比例提取基金托管費，開放式基金托管費通常低于0.25%。26、為了控制期貨交易的風(fēng)險和提高效率，期貨交易雙方在成交后都要通過經(jīng)紀(jì)人向交易所或結(jié)算所繳納一定數(shù)量的保證金，保證金的水平由交易所或結(jié)算所制定，一般初始保證金的比率為期貨合約價值的（）。A、2%～4%B、1%～5%C、5%～l0%D、10%～l5%【參考答案】：C27、公司的稅后利潤按（）程序分配。A、提取法定公積金彌補虧損、對優(yōu)先股股東分配、提取任意公積金、對普通股股東分配B、彌補虧損、提取法定公積金、對優(yōu)先股股東分配、提取任意公積金、對普通股股東分配C、彌補虧損、提取法定公積金、提取任意公積金、對優(yōu)先股股東分配、對普通股股東分配D、提取法定公積金、提取任意公積金、彌補虧損、對優(yōu)先股股東分配、對普通股股東分配【參考答案】：B【解析】考點：熟悉股票和債券投資收益的來源和形式。見教材第六章第四節(jié)，P253。根據(jù)《公司法》規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤，應(yīng)按照彌補虧損、提取法定盈余公積金、提取公益金、支付優(yōu)先股股利、提取任意盈余公積金、支付普通股股利的順序進(jìn)行分配。28、用（）方式付息的債券通常被稱為無息債券。A、單利B、貼現(xiàn)C、復(fù)利D、分期【參考答案】：B【解析】貼現(xiàn)債券在發(fā)行時票面不標(biāo)明利率，而是以折價的方式發(fā)行，償還時按票面價值償還，售價與票面價值之間的差額就是貼現(xiàn)債券的利息。29、目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具包括（）。A、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券B、可轉(zhuǎn)換債券C、股票D、流通受限的證券【參考答案】：A30、安全性最高的有價證券是（）。A、國債B、股票C、公司債券D、企業(yè)債券【參考答案】：A31、下列不屬于記名股票特點的是（）。A、便于掛失，相對安全B、可以一次或分次繳納出資C、轉(zhuǎn)讓相對簡便D、股東權(quán)利歸屬于記名股【參考答案】：C【解析】記名股票的特點包括：①股東權(quán)利歸屬于記名股；②可以一次或分次繳納出資：③轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制；④便于掛失，相對安全。故C項表述錯誤。32、從1999年起，我國銀行聞債券市場以政策性銀行為發(fā)行主體開始發(fā)行（）債券。A、固定利率B、息票累積C、浮動利率D、零息【參考答案】：C33、我國《證券法》的調(diào)整范圍涵蓋了在中國境內(nèi)的股票、公司債券和國務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券的發(fā)行、交易和監(jiān)管，其核心旨在（）。[2011年3月真題]A、保護(hù)公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)秩序B、保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)秩序和社會公共利益C、規(guī)范證券市場的投資活動，促進(jìn)證券市場的健康發(fā)展D、防范證券公司風(fēng)險，保護(hù)客戶的合法權(quán)益和社會公共利益，促進(jìn)證券業(yè)監(jiān)控發(fā)展【參考答案】：B【解析】本題考核的是《證券法》的核心?！蹲C券法》的調(diào)整范圍涵蓋了在中國境內(nèi)的股票、公司債券和國務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券的發(fā)行、交易和監(jiān)管，其核心旨在保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)秩序和社會公共利益。34、公開披露的基金信息不包括（）。A、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值B、涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟C、對證券投資業(yè)績進(jìn)行的預(yù)測D、基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告【參考答案】：C35、有價證券按（），可以分為股票、債券和其他證券。A、證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類B、募集方式分類C、是否在證券交易所掛牌交易D、證券發(fā)行主體的不同【參考答案】：A36、（）是指社會經(jīng)濟(jì)階段性的循環(huán)和波動，是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀規(guī)律。A、經(jīng)濟(jì)增長B、經(jīng)濟(jì)周期C、經(jīng)濟(jì)波動D、經(jīng)濟(jì)危機【參考答案】：B【解析】考點：掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險的含義，熟悉風(fēng)險來源、作用機制、影響因素和收益與風(fēng)險的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，P258。37、把未來盈利增長趨勢強勁的公司股票稱為（）。A、藍(lán)籌股B、高增長型股票C、紅籌股D、績優(yōu)股【參考答案】：B【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P59。38、我國在（）年開始，面向個人發(fā)行的國債從單一的無記名國庫券向憑證式國債和記賬式國債轉(zhuǎn)變。A、2000B、1995C、1998D、1994【參考答案】：D【解析】從1981年到1994年我國發(fā)行的國債只有無記名國庫券，1994年開始，國債品種向多樣化轉(zhuǎn)變，出現(xiàn)憑證式國債和記賬式國債。39、發(fā)行人及其主承銷商向參與網(wǎng)下配售的詢價對象配售股票，公開發(fā)行股票數(shù)量少于4億股的，配售數(shù)量不超過本次發(fā)行總量的（）。A、20%B、40%C、60%D、80%【參考答案】：A40、從1999年起，我國銀行間債券市場以政策性銀行為發(fā)行主體，開始發(fā)行（）債券。A、固定利率B、息票累積C、浮動利率D、貼現(xiàn)【參考答案】：C【解析】考點：熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P99。41、新《公司法》取消了按照公司經(jīng)營內(nèi)容區(qū)分最低注冊資本額的規(guī)定，允許公司按照規(guī)定的比例在（）年內(nèi)分期繳清出資。A、2B、3C、4D、5【參考答案】：A42、一般股票基金（）。A、分散投資予各種普通股票，風(fēng)險較小B、分散投資于各種普通股票，風(fēng)險較大C、專門投資于某一行業(yè)、某一地區(qū)的股票，風(fēng)險相對較小D、專門投資于某一行業(yè)、某一地區(qū)的股票，風(fēng)險相對較大【參考答案】：A43、金融市場分為初級市場和二級市場，這是根據(jù)金融市場的（）劃分的。A、交易的對象B、交易的性質(zhì)C、交易的期限D(zhuǎn)、交易的時間【參考答案】：B44、根據(jù)《證券法》、《公司法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換公司債券、公司債券和國務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券，必須依法報經(jīng)（）核準(zhǔn)。A、證券交易所B、中國證監(jiān)會C、中國銀監(jiān)會D、商務(wù)部【參考答案】：B【解析】根據(jù)《證券法》、《公司法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換公司債券、公司債券和國務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券，必須依法報經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。45、目前，我國資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的投資主體主要是（），通常采取買入并持有到期策略。A、個人投資者B、機構(gòu)投資者C、國有企業(yè)D、外資企業(yè)【參考答案】：B46、我國金融債券的發(fā)行始于（）。A、北洋政府時期B、國民黨政府時期C、1982年D、1994年，我國政策性銀行成立后【參考答案】：A47、一般而言，下列債券的信用風(fēng)險依次從低到高排列的順序為（）。A、地方政府債券、公司債券、金融債券B、金融債券、公司債券、地方政府債券C、地方政府債券、金融債券、公司債券D、金融債券、地方政府債券、公司債券【參考答案】：C48、證券公司應(yīng)提取一般風(fēng)險準(zhǔn)備金的規(guī)定來自（）。A、《證券法》B、《證券投資基金法》C、《證券公司監(jiān)督管理條例》D、《證券公司風(fēng)險處置條例》【參考答案】：C【解析】公司應(yīng)提取一般風(fēng)險準(zhǔn)備金的規(guī)定是《證券公司監(jiān)督管理條例》中有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則與風(fēng)險控制的相關(guān)規(guī)定。49、證券公司經(jīng)營證券承銷業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)分別按包銷再融資項目股票、公司債券金額的（）計算承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險資本準(zhǔn)備。A、30%、15%B、30%、8%C、15%、8%D、10%、4%【參考答案】：B50、會員制的證券交易所是（）。A、以股份有限公司形式組織并不以營利為目的的法人團(tuán)體B、一個由會員自愿組成的、以營利為目的的社會法人團(tuán)體C、一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團(tuán)體D、以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團(tuán)體【參考答案】：C51、中國證監(jiān)會對各項風(fēng)險控制指標(biāo)設(shè)置預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)，對于規(guī)定“不得低于”一定標(biāo)準(zhǔn)的風(fēng)險控制指標(biāo)，其預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)是規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的120%；對于規(guī)定“不得超過”一定標(biāo)準(zhǔn)的風(fēng)險控制指標(biāo)，其預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)是規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的（）。A、70%B、75%C、80%D、85%【參考答案】：C52、（）是可轉(zhuǎn)換公司債券最主要的金融特征。A、風(fēng)險收益的限定性B、套期保值C、附有轉(zhuǎn)股權(quán)D、雙重選擇權(quán)【參考答案】：D【解析】考點：掌握可轉(zhuǎn)換債券的定義和特征。見教材第五章第三節(jié)，P181。53、關(guān)于股票價格指數(shù)期貨論述不正確的是（）。A、股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易B、股價指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積C、股價指數(shù)是以實物結(jié)算方式來結(jié)束交易的D、股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險的需要而產(chǎn)生的【參考答案】：C54、我國企業(yè)債券發(fā)展的整頓期是（）。A、1984～1986年B、1987～1992年C、1993～1995年D、從1996年起【參考答案】：C55、中證有限公司指數(shù)不包括（）。A、滬深300指數(shù)B、中證規(guī)模指數(shù)C、滬深300風(fēng)格指數(shù)D、上證成分股指數(shù)【參考答案】：D【解析】上證成分股指數(shù)屬于上海證券交易所股價指數(shù)中樣本指數(shù)類。56、國有法人持股是指國有企業(yè)、國有獨資公司、事業(yè)單位以及第一大股東為國有及國有控股企業(yè)，且國有股權(quán)比例合計超過（）的有限責(zé)任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。A、30%B、50%C、60%D、70%【參考答案】：B【解析】國有法人持股是指國有企業(yè)、國有獨資公司、事業(yè)單位以及第一大股東東為國有及國有控股企業(yè)，且國有股權(quán)比例合計超過50%的有限責(zé)任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。57、目前，（）已經(jīng)成為最大的衍生交易品種。A、按名義金額計算的互換交易B、按實際金額計算的互換交易C、遠(yuǎn)期利率協(xié)議D、金融期貨合約【參考答案】：A58、某股份公司因2000年度出現(xiàn)虧損，董事會提議2000年度暫緩發(fā)放優(yōu)先股股息，待以后盈利年度一并發(fā)放。根據(jù)上述描述，可知該公司發(fā)行的優(yōu)先股屬于（）。A、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股B、參與優(yōu)先股C、股息率可調(diào)整優(yōu)先股D、累積優(yōu)先股【參考答案】：D59、我國國庫券轉(zhuǎn)讓市場的全面放開是在（）年。A、1991B、1987C、1988D、1990【參考答案】：D60、上海證券交易所與中證指數(shù)有限公司參照GICS將滬市上市公司分為（）大行業(yè)。A、8B、9C、10D、11【參考答案】：C【解析】考點：掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P60。二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率由發(fā)行人根據(jù)（）確定。A、證監(jiān)會規(guī)定B、當(dāng)前市場利率水平C、公司債券資信等級D、發(fā)行條款【參考答案】：B,C,D【解析】可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率(或可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股的股息率)是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率(或優(yōu)先股股息率)，由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般低于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券(或不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股)。2、金融時報證券交易所指數(shù)包括（）。A、金融時報工業(yè)股票指數(shù)B、FT—200指數(shù)C、100種股票交易指數(shù)D、綜合精算股票指數(shù)【參考答案】：A,C,D3、證券可以看成是各類記載并代表一定權(quán)利的（）。A、貨幣憑證B、法律憑證C、書面憑證D、資本憑證【參考答案】：B,C4、證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，必須具備的條件有（）。A、具有中華人民共和國國籍B、具有大學(xué)本科以上學(xué)歷C、通過中國證監(jiān)會統(tǒng)一組織的證券、期貨從業(yè)人員資格考試D、兩年以上的業(yè)務(wù)經(jīng)歷【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉對證券、期貨投資咨詢機構(gòu)的管理。見教材第七章第四節(jié)，P308。5、依照我國《證券投資基金法》的規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列（）條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。A、有符合本法和《公司法》規(guī)定的章程B、注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本C、主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣D、取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)【參考答案】：A,B,C,D6、籌資者在確定債券期限時，主要需要考慮的因素有（）。A、償還能力B、市場利率變化C、資金使用方向D、債券變現(xiàn)能力【參考答案】：B,C,D7、下列屬于“國九條”的內(nèi)容的有（）。A、充分認(rèn)識大力發(fā)展資本市場的重要意義B、推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的指導(dǎo)思想和任務(wù)C、認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗，積極穩(wěn)妥地推進(jìn)對外開放D、加強法制和誠信建設(shè)，提高資本市場監(jiān)管水平【參考答案】：A,B,C,D【解析】本題考核的是“國九條”的內(nèi)容。除選項ABCD外，“國九條”的主要內(nèi)容還包括：(1)進(jìn)一步完善相關(guān)政策，促進(jìn)資本市場穩(wěn)定發(fā)展。(2)健全資本市場體系，豐富證券投資品種。(3)進(jìn)一步提高上市公司質(zhì)量，推進(jìn)上市公司規(guī)范運作。(4)促進(jìn)資本市場中介服務(wù)機構(gòu)規(guī)范發(fā)展，提高執(zhí)業(yè)水平。(5)加強協(xié)調(diào)配合，防范和化解市場風(fēng)險。8、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為（）。A、政府債券B、金融債券C、公司債券D、國際債券【參考答案】：A,B,C【解析】掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材第三章第一節(jié)，P81。9、公司公積金的來源有（）。A、股票溢價B、稅后利潤中按比例提取的法定公積金C、股東大會決議后提取的任意公積金D、資產(chǎn)重估增值部分【參考答案】：A,B,C,D10、根據(jù)交易合約的簽訂與實際交割之間的關(guān)系，將市場交易的組織形態(tài)劃分為（）。A、現(xiàn)貨交易B、互換交易C、遠(yuǎn)期交易D、期貨交易【參考答案】：A,C,D11、股票投資的收益由（）組成。A、利息收入B、股息收入C、資本損益D、資本增值收益【參考答案】：B,C,D12、下列說法中，符合無面額股票特點的是（）。A、便于分割B、發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格靈活C、為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)D、可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例【參考答案】：A,B13、關(guān)于存托憑證論述正確的是（）。A、存托憑證是指在一國證券市場流通的代表本國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證B、存托憑證一般代表外國公司股票，不能代表債券C、存托憑證也稱預(yù)托憑證D、存托憑證首先由摩根首創(chuàng)【參考答案】：C,D14、我國《基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證披露信息的（）。A、實用性B、真實性C、準(zhǔn)確性D、完整性【參考答案】：B,C,D15、享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東可以有（）的選擇。A、行使認(rèn)股權(quán)認(rèn)購新發(fā)行的股票B、將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人C、不行使認(rèn)股權(quán)而使其失效D、將權(quán)利向公司兌現(xiàn)【參考答案】：A,B,C16、場外交易市場的特點有（）。A、信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松B、交易制度通常采用做市商制度C、掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等作出要求D、隨著信息技術(shù)的發(fā)展，證券交易的方式逐漸演變?yōu)橥ㄟ^網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)將訂單匯集起來，再由電子交易系統(tǒng)處理，場內(nèi)市場無集中交易場所的特征更加突出【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉場外交易市場的定義、特征和功能。見教材第六章第二節(jié)，P231。17、處置證券公司風(fēng)險的具體措施有（）。A、停業(yè)整頓B、托管、接管C、行政重組D、撤銷【參考答案】：A,B,C,D【解析】答案為ABCD?！蹲C券公司風(fēng)險處置條例》規(guī)定了5種處置證券公司風(fēng)險的主要措施，即停業(yè)整頓、托管、接管、行政重組和撤銷。18、影響期貨價格的因素有（）。A、現(xiàn)貨價格B、要求的收益率或貼現(xiàn)率C、時間長短D、現(xiàn)貨金融工具的付息情況【參考答案】：A,B,C,D【解析】期貨價格是圍繞理論價格上下波動的，A、B、C、D四個選項都是使期貨價格上下波動的因素。19、在外國，大部分優(yōu)先股票為（）所持有。A、保險公司B、養(yǎng)老基金C、個人投資者D、證券公司【參考答案】：A,B20、犯欺詐發(fā)行股票、債券罪，判處（）。A、對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處5年以下有期徒刑或者拘役B、對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處5年以下有期徒刑C、并處或者單處非法募集資金金額1%以上5%以下罰金D、并處或者單處非法募集資金金額2萬元以上20萬元以下罰金【參考答案】：A,C三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、《中華人民共和國刑法》關(guān)于公司犯罪的規(guī)定有（）。A、虛報注冊資本與虛假出資罪B、隱瞞重大事實罪C、行賄罪D、提供虛假財務(wù)會計報告罪【參考答案】：A,B,D【解析】《中華人民共和國刑法》中并無關(guān)于公司犯罪的行賄罪。2、根據(jù)我國《基金法》的規(guī)定，封閉式基金到期可采用（）處理方式。A、封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金B(yǎng)、基金份額持有人申請贖回基金C、延長基金合同期限D(zhuǎn)、按基金合同的約定進(jìn)行清盤【參考答案】：A,C3、證券市場的參與者包括（）。A、證券發(fā)行人B、證券投資人C、證券市場中介機構(gòu)D、自律性組織【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握證券市場參與者的構(gòu)成，包括證券發(fā)行人、證券投資人、證券市場中介機構(gòu)、自律性組織及證券監(jiān)管機構(gòu)。見教材第一章第二節(jié)，P7、17。4、投資者參與股份轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)委托證券公司營業(yè)部辦理。委托方式可采用（）。A、柜臺委托B、電話委托C、互聯(lián)網(wǎng)委托D、口頭委托【參考答案】：A,B,C【解析】股份轉(zhuǎn)讓委托方式為以上三項。5、根據(jù)投資者對風(fēng)險的態(tài)度不同，可以將投資者分為（）。A、風(fēng)險偏好型B、風(fēng)險中立型C、風(fēng)險回避型D、風(fēng)險追逐型【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉投資者的風(fēng)險特征與投資適當(dāng)性。見教材第一章第二節(jié)，P16。6、“國九條”中提出的推進(jìn)我國資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的任務(wù)包括（）。A、以擴(kuò)大直接融資、完善現(xiàn)代市場體系、更大程度地發(fā)揮市場在資源配置中的基礎(chǔ)性作用為目標(biāo)B、建設(shè)透明高效、結(jié)構(gòu)合理、機制健全、功能完善、運行安全的資本市場C、建立有利于各類企業(yè)籌集資金、滿足多種投資需求和富有效率的資本市場體系D、健全職責(zé)定位明確、風(fēng)險控制有效、協(xié)調(diào)配合到位的市場監(jiān)管體制，切實保護(hù)投資者合法權(quán)益【參考答案】：A,B,C,D7、證券交易所的職能包括（）。A、提供證券交易的場所和設(shè)施B、制定征券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C、接受上市申請、安排證券上市D、組織、監(jiān)督證券交易【參考答案】：A,B,C,D8、企業(yè)的組織形式可分為（）。A、獨資制B、合資制C、合伙制D、公司制【參考答案】：A,C,D【解析】掌握證券發(fā)行主體及其發(fā)行目的。見教材第一章第二節(jié)，P7。9、RQFⅡ試點業(yè)務(wù)與QFⅡ的主要區(qū)別在于（）。A、募集的資金是人民幣而不是外匯B、機構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司C、交易范圍包括銀行間債券市場D、盡可能簡化對投資額度和跨境資金收支的管理【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握機構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P11。10、下列符合證券公司業(yè)務(wù)規(guī)則的有（）。A、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)為客戶買空賣空B、自營業(yè)務(wù)要求賬戶實名C、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)要求客戶盈虧自負(fù)D、實行逐日盯市和強制平倉制度【參考答案】：B,C,D【解析】掌握《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券公司風(fēng)險處置條例》的主要內(nèi)容。見教材第八章第一節(jié)，P330～331。11、下列涉及證券市場的法律、法規(guī)分類層次，正確的是（）。A、第一個層次是指由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務(wù)委員會制定并頒布的法律和行政法規(guī)B、第一個層次是指由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務(wù)委員會制定并頒布的法律C、第二個層次是指由國務(wù)院制定并頒布的行政法規(guī)D、第三個層次是指由證券監(jiān)管部門和相關(guān)部門制定的部門規(guī)章【參考答案】：B,C,D12、證券買賣委托書的內(nèi)容必須包括（）。A、證券名稱B、價格幅度C、買賣數(shù)量D、出價方式【參考答案】：A,B,C,D【解析】答案為ABCD、13、股權(quán)類衍生產(chǎn)品主要包括（）。A、股票期貨B、股票期權(quán)C、股票指數(shù)期貨D、股票指數(shù)期權(quán)【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P148。14、基金管理人在遇到（）時，有權(quán)暫停估值。A、基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節(jié)假日或因故暫停營業(yè)B、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益，已決定延遲估值C、出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的D、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時【參考答案】：A,B,C,D【解析】基金管理人應(yīng)于每個交易日當(dāng)天對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，但是發(fā)生A、B、C、D選項中的情況或者中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其他情形時可以暫停估值。15、我國的金融衍生品市場分為（）。A、交易所交易市場B、銀行間市場C、銀行柜臺市場D、證券公司柜臺市場【參考答案】：A,B,C【解析】了解金融衍生工具產(chǎn)生和發(fā)展。見教材第五章第一節(jié)，P154～155。16、2006年實施的新《證券法》對證券公司進(jìn)行了較為全面的規(guī)定，其中包括（）。A、完善了證券公司設(shè)立制度，對股東特別是大股東的資格作出規(guī)定B、對證券公司實行按業(yè)務(wù)分類監(jiān)管，不再將證券公司分為綜合類和經(jīng)紀(jì)類C、建立以凈資本為核心的監(jiān)管指標(biāo)體系D、確立證券公司高級管理人員任職資格管理制度【參考答案】：A,B,C,D【解析】了解我國證券公司的發(fā)展歷程。見教材第七章第一節(jié)，P267。17、證券市場監(jiān)管的意義是（）。A、是保障廣大投資者權(quán)益的需要B、是維護(hù)市場良好秩序的需要C、是發(fā)展和完善證券市場體系的需要D、是證券市場參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)【參考答案】：A,B,C,D18、最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品是指（）。A、金融遠(yuǎn)期合約B、金融期貨C、金融互換D、資產(chǎn)證券化【參考答案】：A19、《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對上市公司非公開發(fā)行股票作出的規(guī)定，闡述正確的是（）。A、在對募集資金用途、公司及高管人員的誠信等方面提出了嚴(yán)格要求的前提下，對發(fā)行公司的盈利指標(biāo)和非公開發(fā)行股票數(shù)量不作要求B、發(fā)行對象的資格應(yīng)當(dāng)符合股東大會決議規(guī)定的條件，發(fā)行對象總數(shù)不超過20名C、境外戰(zhàn)略投資者的資格經(jīng)國務(wù)院相關(guān)部門事先批準(zhǔn)D、股份自發(fā)行結(jié)束之日起，6個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓【參考答案】：A,C20、金融互換主要包括（）。A、貨幣互換B、利率互換C、股權(quán)互換D、信用違約互換【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P148。四、判斷題（共40題，每題1分）。1、股東大會有權(quán)對公司增加或減少注冊資本作出決議。（）【參考答案】：正確2、中小企業(yè)板指數(shù)以最新自由流通股本數(shù)為權(quán)重，即以扣除流通受限制的股份后的股本數(shù)量為權(quán)重，以基期加權(quán)法計算；并以逐日連鎖計算的方法得出實時指數(shù)的綜合指數(shù)。（）【參考答案】：錯誤【解析】中小企業(yè)板指數(shù)以最新自由流通股本數(shù)為權(quán)重，即以扣除流通受限制的股份后的股本數(shù)量為權(quán)重，以計算期加權(quán)法計算，并以逐日連鎖計算的方法得出實時指數(shù)的綜合指數(shù)。3、金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險。（）【參考答案】：正確【解析】考點：了解金融衍生工具產(chǎn)生和發(fā)展。見教材第五章第一節(jié)，P151～153。4、客戶可以向多家證券公司簽訂融資融券合同，向多家證券公司融入資金和證券。（）【參考答案】：錯誤【解析】客戶只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向一家證券公司融入資金和證券。5、證券公司部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互牽制，前臺業(yè)務(wù)運作與后臺管理支持適當(dāng)分離。（）【參考答案】：正確6、我國銀行問債券市場的債券托管結(jié)算和資金清算都通過中國人民銀行支付系統(tǒng)進(jìn)行。實行“見券付款”、“見款付券”和“券款對付”三種清算方式，清算速度為T+1?！緟⒖即鸢浮浚哄e誤【解析】我國銀行間債券市場的債券托管結(jié)算和資金清算分別通過中央國債登記結(jié)算有限公司和中國人民銀行支付系統(tǒng)進(jìn)行。實行“見券付款”、“見款付券”和“券款對付”三種清算方式，清算速度為T+O或T+1。7、目前創(chuàng)新類證券公司創(chuàng)設(shè)的權(quán)證均為認(rèn)股權(quán)證。（）【參考答案】：錯誤8、證券交易所是一個高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。證券交易所本身并不買賣證券，也不決定證券價格。（）【參考答案】：正確9、為了加強市場準(zhǔn)人的管理，對證券服務(wù)機構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的審批管理辦法，由證券交易所和有關(guān)機構(gòu)制定。（）【參考答案】：錯誤【解析】為了加強市場準(zhǔn)入的管理，對證券服務(wù)機構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的審批管理辦法，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和有關(guān)主管部門制定。10、私募證券是指發(fā)行人通過中介機構(gòu)向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券，審核較嚴(yán)格并采取公示制度。（）【參考答案】：錯誤【解析】公募證券是指發(fā)行人通過中介機構(gòu)向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券，審核較嚴(yán)格并采取公示制度。11、代表基金份額5％以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會。（）【參考答案】：錯誤【解析】代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會。12、上網(wǎng)公開發(fā)行方式是指利用證券交易所的交易系統(tǒng)，主承銷商在證券交易所開設(shè)股票發(fā)行專戶并作為唯一的賣方，投資者在指定時間內(nèi)，按現(xiàn)行委托買入股票的方式進(jìn)行申購的發(fā)行方式。（）【參考答案】：正確【解析】考點：掌握我國股票的發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章第一節(jié)，P208。13、記賬式國債是由財政部面向個人投資者、通過無紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權(quán)并可以上市和流通轉(zhuǎn)讓的債券。（）【參考答案】：錯誤【解析】考點：熟悉各種國債的概念。見教材第三章第二節(jié)，P90。14、《證券法》的核心旨在保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)秩序和社會公共利益。（）【參考答案】：正確【解析】考點：掌握《證券法》和《公司法》的調(diào)整范圍、宗旨和主要內(nèi)容。見教材第八章第一節(jié)，17318。15、投資者在從事證券交易之前，必須向證券登記結(jié)算公司提交有關(guān)開戶資料，開立證券賬戶后，才可以從事證券交易。（）【參考答案】：正確16、證券評級機構(gòu)從事證券評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則，對同一類評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，應(yīng)當(dāng)采用一致的評級標(biāo)準(zhǔn)，但工作程序并不要求一致。【參考答案】：錯誤【解析】證券評級機構(gòu)從事證券評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則，對同一類評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，應(yīng)當(dāng)采用一致的評級標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。17、可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)：一方面，投資者可自行選擇是否修正轉(zhuǎn)股價；另一方面轉(zhuǎn)債發(fā)行人可自行選擇是否轉(zhuǎn)股。（）【參考答案】：錯誤【解析】可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特征：一方面，投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，并為此承擔(dān)轉(zhuǎn)債利率較低的機會成本；另一方面，轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實施贖回條款的選擇權(quán)，并為此要支付比沒有贖回條款的轉(zhuǎn)債更高的利率。18、期權(quán)的賣方在一定期限內(nèi)必須無條件服從買方的選擇并履行成交時的允諾。（）【參考答案】：正確【解析】期權(quán)的賣方在一定期限內(nèi)必須無條件服從買方的選擇并履行成交時的允諾19、認(rèn)股權(quán)證是公司在增發(fā)新股時為保護(hù)