新理念引領(lǐng)新核心新核心打造新起點(diǎn)

新理念引領(lǐng)新核心，新核心打造新起點(diǎn)一—中信銀行新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)實(shí)踐

作者：王燕劉良俊

來源：《中國金融電腦》2016年第12期

中信銀行信息技術(shù)管理部總經(jīng)理王燕

中信銀行總行軟件開發(fā)中心副總經(jīng)理劉良俊

中信銀行新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)是從業(yè)務(wù)需求編寫開始，全新設(shè)計(jì)開發(fā)的系統(tǒng)，與引進(jìn)產(chǎn)品進(jìn)行客戶化的建設(shè)模式相比，可以最大限度的達(dá)成銀行的管理思路和要求。

2015年5月10日中午12時(shí)，歷經(jīng)42小時(shí)緊張有序的切換操作，中信銀行新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)項(xiàng)目群全業(yè)務(wù)、全機(jī)構(gòu)一次性投產(chǎn)切換成功，比公告開業(yè)時(shí)間提前20個(gè)小時(shí)，創(chuàng)造了業(yè)界新紀(jì)錄，標(biāo)志著歷時(shí)近4年的中信銀行新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)順利完成。

中信銀行新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目群是一項(xiàng)龐大的系統(tǒng)工程，包括核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、121個(gè)總行外圍交易系統(tǒng)及渠道系統(tǒng)，25個(gè)總行管理信息系統(tǒng)，數(shù)百個(gè)分行特色應(yīng)用及分行管理信息系統(tǒng)。

一、新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的建設(shè)意義

全面支持中信銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略

中信銀行以建設(shè)成為業(yè)務(wù)特色鮮明、盈利能力突出、資產(chǎn)質(zhì)量較好、重點(diǎn)區(qū)域領(lǐng)跑的最佳綜合融資服務(wù)銀行的戰(zhàn)略愿景為目標(biāo)。新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目基于業(yè)務(wù)戰(zhàn)略目標(biāo)，配合全行零售、對公、金融市場等重點(diǎn)業(yè)務(wù)條線在發(fā)展方式、經(jīng)營模式、功能定位方面的轉(zhuǎn)型要求，以及資產(chǎn)負(fù)債管理模式、風(fēng)險(xiǎn)管控模式等方面的管理要求，深入分析業(yè)務(wù)戰(zhàn)略發(fā)展的高階需求，并將其轉(zhuǎn)化成為業(yè)務(wù)戰(zhàn)略對IT能力的要求，確定新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的建設(shè)目標(biāo)和實(shí)施范圍，最終將業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略落實(shí)到了信息系統(tǒng)支持上，為中信銀行持續(xù)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，快速響應(yīng)市場需求奠定了良好的基礎(chǔ)。

建立了完整的企業(yè)級系統(tǒng)架構(gòu)

中信銀行在新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目實(shí)施過程中規(guī)劃、完善了目標(biāo)企業(yè)級系統(tǒng)架構(gòu)，并基于目標(biāo)架構(gòu)制定了新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)投產(chǎn)期間的階段性目標(biāo)架構(gòu)，改變了之前企業(yè)級系統(tǒng)架構(gòu)不完善，信息系統(tǒng)體系雜亂的局面。企業(yè)級系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計(jì)如圖1所示。在階段性目標(biāo)架構(gòu)的指導(dǎo)下，結(jié)合中信銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃對IT能力的要求，明確了新核心系統(tǒng)在企業(yè)架構(gòu)中的定位，設(shè)計(jì)了新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的應(yīng)用架構(gòu)、數(shù)據(jù)架構(gòu)及物理架構(gòu)，突出了“以客戶為中心、以市場為導(dǎo)向”的戰(zhàn)略理念。在建設(shè)新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的同時(shí)，同步實(shí)現(xiàn)了外圍系統(tǒng)的整合或重建，新建了企業(yè)級數(shù)據(jù)倉庫和大數(shù)據(jù)平臺，搭建了適應(yīng)中信銀行發(fā)展的企業(yè)級的完整的架構(gòu)體系。中信銀行的整體架構(gòu)水平得到了顯著提升，并具有較好的擴(kuò)展性和前瞻性，為中信銀行科技水平的持續(xù)提升奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

客戶服務(wù)效率顯著提升

新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)投產(chǎn)后，系統(tǒng)運(yùn)行平穩(wěn)，交易量穩(wěn)步增長，產(chǎn)品創(chuàng)新能力持續(xù)增強(qiáng)。

通過建立客戶統(tǒng)一視圖、優(yōu)化業(yè)務(wù)處理流程、實(shí)現(xiàn)差異化客戶服務(wù)、支持統(tǒng)一跨渠道服務(wù)，構(gòu)建了全方位的客戶服務(wù)體系，全面提升客戶體驗(yàn)；“柜面快車”、綜合簽約變更、廳堂綜合服務(wù)和營銷等深受客戶好評；柜面效率提升50%以上，免填單業(yè)務(wù)效率提升60%以上。在標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品管理體系、靈活可擴(kuò)展的產(chǎn)品工廠支撐下，新產(chǎn)品開發(fā)周期顯著縮短，實(shí)施效率提升明顯。

鍛煉出一支自主、全面、高效的IT隊(duì)伍

經(jīng)過新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的錘煉，中信銀行的科技隊(duì)伍在規(guī)模和能力方面都有了顯著的提升。在新一代核心系統(tǒng)實(shí)施過程中，中信銀行持續(xù)培養(yǎng)和引進(jìn)關(guān)鍵崗位科技人員。新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)投產(chǎn)時(shí)，總行科技人員在架構(gòu)把控能力、自主掌控能力以及對大型項(xiàng)目的控制能力方面均有了質(zhì)的提高，人員數(shù)量從最初不到180人增加到300多人。

構(gòu)建了完善的項(xiàng)目管理、開發(fā)管理和運(yùn)維管理體系

新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)項(xiàng)目群建設(shè)期間，同步構(gòu)建了適用于超大項(xiàng)目群建設(shè)的需求、設(shè)計(jì)、開發(fā)、測試及投產(chǎn)管理流程，實(shí)行對項(xiàng)目群的統(tǒng)一監(jiān)控、協(xié)調(diào)和風(fēng)險(xiǎn)管控，進(jìn)一步完善了項(xiàng)目管理體系；建立了全行統(tǒng)一的業(yè)務(wù)需求集中管理機(jī)制，統(tǒng)一化、流程化、工具化的軟件版本變更管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)了軟件版本構(gòu)建及部署過程自動(dòng)化，缺陷修改及測試驗(yàn)證流程一體化；通過了ISO20000標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證，并以ITIL為指引，構(gòu)建全行一體化運(yùn)維管理體系，有力保障了交付效率、交付質(zhì)量和運(yùn)維安全。

二、新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的技術(shù)特點(diǎn)

總體設(shè)計(jì)原則

新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)是從業(yè)務(wù)需求編寫開始，全新設(shè)計(jì)開發(fā)的系統(tǒng)，與引進(jìn)產(chǎn)品進(jìn)行客戶化的建設(shè)模式相比，可以最大限度達(dá)成銀行的管理思路和要求。新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的總體設(shè)計(jì)原則主要包括以下幾方面：一是架構(gòu)引領(lǐng)，項(xiàng)目群建設(shè)以企業(yè)級架構(gòu)規(guī)劃為藍(lán)圖和指引，指導(dǎo)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的架構(gòu)決策；二是數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)先行，參考國內(nèi)外金融行業(yè)數(shù)據(jù)模型，制定中信銀行客戶、機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)參照監(jiān)管機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)及行內(nèi)其他數(shù)據(jù)規(guī)范，指導(dǎo)新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)模型和接口設(shè)計(jì)；三是將高可擴(kuò)展性、高性能作為新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的首要質(zhì)量屬性。

系統(tǒng)設(shè)計(jì)特點(diǎn)

新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)是基于IBMi系列小型機(jī)開發(fā)的系統(tǒng)，采用層次化、模塊化、組件化、參數(shù)化的設(shè)計(jì)方法，在性能及容量設(shè)計(jì)方面采取了一系列有針對性的設(shè)計(jì)考慮，系統(tǒng)在高可擴(kuò)展性、高可重用性、高可維護(hù)性、高可用性以及高性能方面達(dá)到優(yōu)秀水平。

（1）層次化設(shè)計(jì)

層次化設(shè)計(jì)的目標(biāo)是系統(tǒng)邏輯層次清晰，降低層次間的耦合性，各層的功能內(nèi)聚于層次內(nèi)部，層次內(nèi)部的變化被有效隔離，對其他層次提供封裝服務(wù)，各層次間呈現(xiàn)為一個(gè)單向依賴的體系。新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)按照用戶及展現(xiàn)、服務(wù)接入、服務(wù)調(diào)度、業(yè)務(wù)服務(wù)、數(shù)據(jù)訪問進(jìn)行分層設(shè)計(jì)。

（2）模塊化設(shè)計(jì)

系統(tǒng)在各層次內(nèi)部再進(jìn)行分區(qū)設(shè)計(jì)，按功能內(nèi)聚原則確定各模塊的功能邊界。各模塊封裝本模塊的服務(wù)提供給外部模塊使用，跨模塊的功能調(diào)用和數(shù)據(jù)訪問必須通過目標(biāo)模塊提供的服務(wù)完成，從而有效降低模塊之間的耦合性。

（3） 組件化設(shè)計(jì)

系統(tǒng)在各模塊內(nèi)部從高內(nèi)聚、低耦合和可重用性角度對模塊功能進(jìn)行抽象并劃分為層次及粒度不一的組件。組件劃分的基本原則是功能單一明確、具備復(fù)用價(jià)值、組件粒度適中，復(fù)雜的功能結(jié)合通過組件串接實(shí)現(xiàn)。組件化設(shè)計(jì)加強(qiáng)了代碼的共享和重用，通過組件的靈活組合提供服務(wù)。系統(tǒng)定義了三類組件，各類組件的特性描述見表1。

（4） 參數(shù)化設(shè)計(jì)

參數(shù)化設(shè)計(jì)是對系統(tǒng)中的變化規(guī)則、控制點(diǎn)、變量的抽象及管理。首先是對參數(shù)的結(jié)構(gòu)化管理，具體包括參數(shù)不同維度的分類，參數(shù)不同維度的作用域，參數(shù)分類和參數(shù)項(xiàng)雙向可追溯，參數(shù)項(xiàng)的作用和作用域清晰可視等。其次是嚴(yán)格的參數(shù)抽象規(guī)范。最后是每一類參數(shù)必須有符合本類參數(shù)要求的運(yùn)行態(tài)驅(qū)動(dòng)機(jī)制，緩存的參數(shù)必須有實(shí)時(shí)更新機(jī)制。

新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)了結(jié)構(gòu)化參數(shù)管理體系，統(tǒng)一的參數(shù)使用機(jī)制、參數(shù)維護(hù)機(jī)制和參數(shù)發(fā)布機(jī)制，對參數(shù)抽象、參數(shù)存儲(chǔ)、參數(shù)部署等方面提出了規(guī)范要求。比較有代表性的兩類參數(shù)是產(chǎn)品參數(shù)化和費(fèi)用參數(shù)化。

系統(tǒng)功能設(shè)計(jì)亮點(diǎn)

（1） “三位一體”企業(yè)級客戶信息設(shè)計(jì)

新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)過程中提出了“三位一體”的企業(yè)級客戶信息設(shè)計(jì)方法，即對交易型客戶信息、操作型客戶信息和分析型客戶信息進(jìn)行統(tǒng)一考慮，交易型客戶信息在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)一創(chuàng)建、變更，確保實(shí)時(shí)交易、營銷和分析應(yīng)用中客戶信息的一致性、完整性（如圖2所示）。

（2） 交易型客戶信息

企業(yè)級客戶編號由核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)創(chuàng)建生成，交易型客戶信息以核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)為準(zhǔn)（主本數(shù)據(jù)），其余客戶信息以各個(gè)外圍系統(tǒng)為準(zhǔn)。主副本數(shù)據(jù)采用單向同步和閉環(huán)設(shè)計(jì)保障數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和一致性。

（3） 操作型客戶信息

在開放平臺建立企業(yè)級客戶信息系統(tǒng)（開放ECIF），通過準(zhǔn)實(shí)時(shí)同步核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的交易型客戶信息，再以T+1的方式將數(shù)據(jù)倉庫整合好的其他各個(gè)系統(tǒng)客戶信息進(jìn)行加載，形成企業(yè)級客戶信息視圖。

（4） 分析型客戶信息

基于企業(yè)級客戶信息視圖，通過數(shù)據(jù)倉庫對全行系統(tǒng)客戶分析的共性指標(biāo)進(jìn)行提煉，如客戶資產(chǎn)負(fù)債信息、持有產(chǎn)品情況、各項(xiàng)資產(chǎn)時(shí)點(diǎn)余額及日均指標(biāo)等，并統(tǒng)一在數(shù)據(jù)倉庫中加工，形成全行統(tǒng)一的分析型客戶信息，供總分行客戶分析相關(guān)系統(tǒng)使用。

（5）基于全行統(tǒng)一簽約視圖的快速、高效的客戶綜合簽約管理

將客戶在中信銀行的所有簽約在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)建立簽約索引副本，形成全行統(tǒng)一簽約視圖，并基于統(tǒng)一簽約視圖進(jìn)行綜合簽約管理（包括簽約、解約和變更），實(shí)現(xiàn)“協(xié)同服務(wù)”的服務(wù)新模式。通過綜合簽約“一點(diǎn)登入，集中辦理”的模式，可以“一攬子”快速處理除三方存管合約外的簽約和解約，解決了銀行柜面業(yè)務(wù)填單多、簽名多、流程繁瑣的難題，簡化了柜員操作，極大提高了柜面工作效率，有效緩解客戶排隊(duì)等候時(shí)間。綜合簽約管理的處理時(shí)間由之前的30分鐘縮短為5分鐘。

（6） 自主設(shè)計(jì)、開發(fā)的“產(chǎn)品工廠”

基于對國外核心軟件包產(chǎn)品模型的深入分析，結(jié)合國內(nèi)銀行業(yè)務(wù)的特有規(guī)則，實(shí)現(xiàn)了具有國內(nèi)銀行業(yè)務(wù)特色的核心系統(tǒng)產(chǎn)品模型，以及基于產(chǎn)品模型的業(yè)務(wù)組件設(shè)計(jì)和業(yè)務(wù)處理規(guī)則。通過產(chǎn)品模型在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的深度應(yīng)用，系統(tǒng)可以快速適應(yīng)市場需求，參數(shù)化的調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)則。這種在全部業(yè)務(wù)模塊中實(shí)現(xiàn)參數(shù)化產(chǎn)品工廠的設(shè)計(jì)，很好地解決了靈活性和效率的矛盾，處于業(yè)內(nèi)領(lǐng)先水平。

產(chǎn)品工廠支持銀行基于產(chǎn)品的運(yùn)營和管理，實(shí)現(xiàn)了以下關(guān)鍵的產(chǎn)品服務(wù)功能：通過產(chǎn)品目錄和產(chǎn)品模板實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品的參數(shù)化創(chuàng)建和配置機(jī)制；實(shí)現(xiàn)靈活的產(chǎn)品標(biāo)價(jià)和計(jì)價(jià)能力；實(shí)現(xiàn)由產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)的業(yè)務(wù)邏輯處理；建立了統(tǒng)一的參數(shù)管理平臺實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品信息維護(hù)功能；數(shù)據(jù)支持基于產(chǎn)品維度的統(tǒng)計(jì)和分析。

（7） “積木”式自由組合的賬戶體系

賬戶體系是核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)極其重要的基礎(chǔ)設(shè)施，其擴(kuò)展性關(guān)系到核心系統(tǒng)整體的擴(kuò)展性。賬戶體系設(shè)計(jì)過程中充分汲取同業(yè)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，深入研究并結(jié)合業(yè)務(wù)特點(diǎn)，從靈活性、擴(kuò)展性、處理效率等多個(gè)角度權(quán)衡，抽象出“客戶賬戶-系統(tǒng)賬戶”關(guān)系無限擴(kuò)展、虛實(shí)賬戶關(guān)系有效拓展的三層賬戶體系。其設(shè)計(jì)思路類似“積木”，雖然個(gè)體單元簡單，但支持自由插接，無限擴(kuò)展。

具體來說，客戶賬戶層存放了客戶直接使用的賬戶屬性集合，如產(chǎn)品、賬號等，也是關(guān)聯(lián)各類簽約關(guān)系和賬戶介質(zhì)的層級；而系統(tǒng)賬戶層是資金的載體，是分戶核算的基本單位，存放著會(huì)計(jì)核算和計(jì)息相關(guān)的屬性，如核算科目、幣種、余額等，兩者組合構(gòu)成基礎(chǔ)賬戶單元。多個(gè)賬戶單元之間通過建立虛實(shí)、主附、共享、歸集、備付等可擴(kuò)展的關(guān)聯(lián)關(guān)系，可以組合出千變?nèi)f化的賬戶應(yīng)用場景，為新業(yè)務(wù)拓展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

（8） 集中管理的、靈活的全功能收費(fèi)工廠

新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了集中管理的、靈活的全功能收費(fèi)工廠，具體包括建立了統(tǒng)一的銀行收費(fèi)目錄管理，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)場景與收費(fèi)處理的無縫集成；功能方面實(shí)現(xiàn)了差異化計(jì)費(fèi)維度無限擴(kuò)展，涵蓋可預(yù)見的所有收費(fèi)方式，支持個(gè)性化的收費(fèi)協(xié)議；核算方面實(shí)現(xiàn)了費(fèi)用的自動(dòng)計(jì)提、攤銷；數(shù)據(jù)方面為管理會(huì)計(jì)等分析系統(tǒng)提供了詳盡的業(yè)務(wù)場景數(shù)據(jù)；費(fèi)用類的新增業(yè)務(wù)需求基本可以通過參數(shù)配置實(shí)現(xiàn)。

三、項(xiàng)目工程管理

項(xiàng)目群實(shí)施范圍

在中信銀行的企業(yè)架構(gòu)中，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)承擔(dān)了統(tǒng)一客戶視圖、合約、基礎(chǔ)產(chǎn)品、會(huì)計(jì)核算等重要基礎(chǔ)功能。按照目標(biāo)架構(gòu)規(guī)劃，數(shù)據(jù)集成與服務(wù)系統(tǒng)需要同步建設(shè)，部分系統(tǒng)需要重構(gòu)或者整合。因此新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)項(xiàng)目群包括核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)重構(gòu)、外圍系統(tǒng)改造、基礎(chǔ)設(shè)施配套升級的主體項(xiàng)目，以及客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)流程優(yōu)化、數(shù)據(jù)集成與服務(wù)等項(xiàng)目的建設(shè)。根據(jù)項(xiàng)目的實(shí)施范圍，中信銀行確定了“1+2+9”共12個(gè)子項(xiàng)目，其中部分重要子項(xiàng)目中還包含了若干個(gè)二級子項(xiàng)目。

有效的項(xiàng)目組織和流程管理

（1） 強(qiáng)大的項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)

核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)是“一把手”工程?！?+2+9”項(xiàng)目群的項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組組長由中信銀行行長親自擔(dān)任，全體高管層都是項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組的成員。強(qiáng)大的領(lǐng)導(dǎo)小組陣容表明了中信銀行舉全行之力確保新一代核心系統(tǒng)項(xiàng)目群順利實(shí)施的決心。

（2） 嚴(yán)格的項(xiàng)目計(jì)劃管控

從業(yè)務(wù)迫切性和系統(tǒng)建設(shè)周期、項(xiàng)目依賴關(guān)系出發(fā)，項(xiàng)目組統(tǒng)一制定了“1+2+9”項(xiàng)目群實(shí)施計(jì)劃，分階段釋放重要業(yè)務(wù)功能。統(tǒng)一組織、統(tǒng)一管理，嚴(yán)格管控子項(xiàng)目的進(jìn)度，提前做好風(fēng)險(xiǎn)管理，提高需求分析和方案設(shè)計(jì)的質(zhì)量。合理安排項(xiàng)目工期，分階段釋放重要業(yè)務(wù)功能，既保障了新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)整體一次性切換的最終目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，也對急迫的業(yè)務(wù)需求和監(jiān)管要求提供了有力的支持。

科學(xué)的工程實(shí)施方法

（1） 合理的變更控制流程

在近4年的新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)施期間，為了最大限度地減小對業(yè)務(wù)發(fā)展的影響，盡可能滿足市場對業(yè)務(wù)創(chuàng)新的要求以及符合監(jiān)管要求，項(xiàng)目組建立了合理的變更控制流程。對于常規(guī)業(yè)務(wù)需求在新、老核心系統(tǒng)進(jìn)行同步評估，同時(shí)確定設(shè)計(jì)方案和實(shí)施計(jì)劃，及時(shí)釋放新業(yè)務(wù)功能，確保新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的需求覆蓋度和實(shí)施進(jìn)度。

（2） 嚴(yán)格的開發(fā)過程管理

項(xiàng)目群配套建設(shè)了開發(fā)管理工具，實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)字典、選項(xiàng)代碼、產(chǎn)品參數(shù)模版、數(shù)據(jù)庫表結(jié)構(gòu)、組件接口等配置項(xiàng)的可視化定義，并將開發(fā)規(guī)范的強(qiáng)制性檢查嵌入到開發(fā)工具中；工具實(shí)現(xiàn)了單元測試管理，包括定義測試場景、記錄測試案例請求接口和響應(yīng)接口、記錄單元測試覆蓋路徑等功能，支持函數(shù)、單元、服務(wù)、批量等各類組件的單元測試管理；工具也可以展示交易生命周期中各級組件調(diào)用的接口值，為快速定位測試問題提供了有效的技術(shù)手段。

（3） 精準(zhǔn)的版本控制策略

項(xiàng)目群建立了企業(yè)級版本管理流程及組織級配置管理規(guī)范。引入7UCM（統(tǒng)一變更）管理流程，使得每一項(xiàng)需求、方案以及變更引起的開發(fā)任務(wù)，都能跨系統(tǒng)對應(yīng)到具體的源代碼版本。由此形成統(tǒng)一變更集，保障了開發(fā)的完整性，同時(shí)每一個(gè)程序的版本都可以反向追溯到任務(wù)的源頭，為版本審計(jì)、代碼走查和缺陷定位提供了便利。引入基線控制及變更策略，創(chuàng)建了版本追平工作機(jī)制，提前明確了常規(guī)月度版本所有涉及的系統(tǒng)版本追平分支版本的計(jì)劃，保障了每一輪整體測試、業(yè)務(wù)測試以及切換演練版本的一致性和準(zhǔn)確性。引入了自動(dòng)化構(gòu)建工具，徹底改變了大部分系統(tǒng)手工制作版本的落后局面，保障了系統(tǒng)版本的高效率、高質(zhì)量制作和部署。

全面的測試管理體系

項(xiàng)目群將測試劃分為單元測試、連接測試、功能測試、整體測試等階段。在測試組織方面，建立了業(yè)務(wù)和技術(shù)緊密配合的測試組織體系，責(zé)任明確清晰，確保測試目標(biāo)分解落地，及時(shí)溝通解決測試問題。

在測試策略和方法方面，一是采用了全流程場景測試方法，覆蓋產(chǎn)品生命周期、運(yùn)營流程周期、真實(shí)場景服務(wù)周期；二是進(jìn)行全系統(tǒng)接入測試，按照真實(shí)生產(chǎn)要求部署相關(guān)系統(tǒng)（包括第三方系統(tǒng)），各系統(tǒng)流程聯(lián)動(dòng)，驗(yàn)證系統(tǒng)間業(yè)務(wù)流程順暢度，業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)傳遞準(zhǔn)確性；三是循序漸進(jìn)安排測試進(jìn)度，先實(shí)施基礎(chǔ)業(yè)務(wù)，再實(shí)施復(fù)雜業(yè)務(wù)、特殊業(yè)務(wù)測試，結(jié)合交付進(jìn)度，分批次逐步完成全系統(tǒng)測試；四是組織專題測試，補(bǔ)充常規(guī)測試的不足，對高使用頻率、重要性業(yè)務(wù)及重大改動(dòng)進(jìn)行重點(diǎn)測試，對重要的基礎(chǔ)模塊進(jìn)行補(bǔ)充測試，對系統(tǒng)切換進(jìn)行業(yè)務(wù)連續(xù)性充分驗(yàn)證測試。

在測試流程管理方面，覆蓋測試工作全周期，詳細(xì)制定了測試階段、輪次、工作日等的工作流程，包含測試計(jì)劃、準(zhǔn)備、執(zhí)行、溝通、總結(jié)、匯報(bào)等環(huán)節(jié)，通過監(jiān)督落實(shí)工作流程，做到忙而不亂，有序高效。

通過采用專業(yè)的測試工具，每日采集測試執(zhí)行數(shù)據(jù)、缺陷解決進(jìn)度數(shù)據(jù)和相關(guān)分布數(shù)據(jù)，提高了測試案例執(zhí)行效率和缺陷管理效率，對快速發(fā)現(xiàn)和解決測試執(zhí)行中的關(guān)鍵問題起到了重要作用，對阻滯性問題做到重點(diǎn)監(jiān)控，確保測試目標(biāo)高效完成。

四、系統(tǒng)切換

新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)全行一次性投產(chǎn)上線，科學(xué)、創(chuàng)新的方法論是成功的基石，高層決策力、技術(shù)和業(yè)務(wù)部門的密切配合、有效的風(fēng)險(xiǎn)控制能力是成功的關(guān)鍵。中信銀行全行一次性切換方案的主要特點(diǎn)包括以下幾方面。

全周期切換過程管理

對從業(yè)務(wù)和技術(shù)的準(zhǔn)備工作檢查開始，直到投產(chǎn)支持階段結(jié)束的完整實(shí)施過程進(jìn)行全面規(guī)劃，分為檢查、切換執(zhí)行、試營業(yè)、支持四個(gè)區(qū)間。其中，檢查區(qū)間對準(zhǔn)備工作進(jìn)行核查，切換執(zhí)行區(qū)間進(jìn)行相關(guān)變更操作，試營業(yè)區(qū)間內(nèi)部對變更結(jié)果進(jìn)行驗(yàn)證，支持區(qū)間逐步開始對外營業(yè)。由于不同的交易系統(tǒng)和渠道與核心的耦合程度不同，根據(jù)每個(gè)系統(tǒng)和渠道的特點(diǎn)進(jìn)行分類，規(guī)劃了每類系統(tǒng)的停復(fù)業(yè)時(shí)間，將停業(yè)影響降低到最小。

企業(yè)級的切換方案設(shè)計(jì)

考慮核心系統(tǒng)切換影響的廣泛性和復(fù)雜性，對一次性切換工作，成立了全行各部門參加的切換組織，調(diào)動(dòng)全行各職能部門，分工編寫企業(yè)級的切換方案。企業(yè)級的切換方案體現(xiàn)在五方面：一是業(yè)務(wù)和技術(shù)結(jié)合，既有技術(shù)變更的方案也有業(yè)務(wù)準(zhǔn)備和驗(yàn)證的方案；二是總行和分行結(jié)合，既有總行的總體方案，也有分行直至最基層網(wǎng)點(diǎn)的相關(guān)方案；三是內(nèi)部和外部結(jié)合，切換工作離不開協(xié)作單位的配合，特別對中信銀行來說，公司業(yè)務(wù)的合作單位非常廣泛，存在多種系統(tǒng)連接方式，相關(guān)溝通和協(xié)作方案是切換能夠順利實(shí)施的關(guān)鍵；四是既要有面向監(jiān)管、公安等政府職能部門的報(bào)備方案，又要有面向公眾、媒體等發(fā)布公告的準(zhǔn)備和突發(fā)事件的應(yīng)對策略；五是充分考慮切換工作的影響面和風(fēng)險(xiǎn)控制要求，所有方案均包含變更執(zhí)行和回退部分。

置頂向下逐級深化的任務(wù)分解方法

為了應(yīng)對切換工作復(fù)雜性，采用置頂向下的六層逐級深化的任務(wù)分解方法：最上層分為四個(gè)區(qū)間，逐次細(xì)分為7個(gè)階段、35個(gè)活動(dòng)、176個(gè)任務(wù)、2327個(gè)步驟，每個(gè)步驟再細(xì)分若干指令。通過逐層細(xì)分，實(shí)現(xiàn)更精準(zhǔn)掌握不同任務(wù)和步驟間的依賴關(guān)系，更精準(zhǔn)控制時(shí)間窗口。

任務(wù)驅(qū)動(dòng)的工具化切換過程管理

對切換工作過程的有效控制是成功的關(guān)鍵，為此項(xiàng)目采用了多種工具實(shí)施過程控制：一是編制了全周期切換總控表，用于控制和報(bào)告切換任務(wù)的執(zhí)行狀態(tài)，通過業(yè)務(wù)管理平臺管理切換任務(wù)的啟動(dòng)和報(bào)告執(zhí)行過程，執(zhí)行狀態(tài)由專人通過總控表向指揮部報(bào)告；二是采用ITSM工具管理切換過程中出現(xiàn)的問題，安排專人敦促專家組和支持組限時(shí)解決問題，提出風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方案并落實(shí)執(zhí)行；三是全部試營業(yè)案例在QC工具中記錄結(jié)果，使指揮中心及時(shí)了解試營業(yè)驗(yàn)證結(jié)果，專家組了解存在問題的分行和案例，及時(shí)進(jìn)行處置。

模型化的數(shù)據(jù)遷移分析及工具化的數(shù)據(jù)驗(yàn)證

一是采用大數(shù)據(jù)分析模型，根據(jù)數(shù)據(jù)分布特征，快速識別源系統(tǒng)異常數(shù)據(jù)、錯(cuò)誤數(shù)據(jù)、不明數(shù)據(jù)，經(jīng)分析確認(rèn)和數(shù)據(jù)治理，保障源數(shù)據(jù)質(zhì)量。二是建立數(shù)據(jù)映射模型，從業(yè)務(wù)范圍、實(shí)體層次、文件類型、實(shí)體關(guān)系、業(yè)務(wù)分類五個(gè)維度建立遷移路線，識別數(shù)據(jù)表間關(guān)系，確定業(yè)務(wù)映射關(guān)