財產(chǎn)保險實務(wù)課程標(biāo)準(zhǔn)

財產(chǎn)保險實務(wù)課程標(biāo)準(zhǔn)（一）課程性質(zhì)與任務(wù)1.課程類型和性質(zhì)財產(chǎn)保險實務(wù)是高等職業(yè)院校金融學(xué)類專業(yè)的專業(yè)核心課程，其功能在于根據(jù)財產(chǎn)保險公司工作崗位群的職業(yè)能力要求，培養(yǎng)學(xué)生有關(guān)財產(chǎn)保險的基礎(chǔ)理論知識與實務(wù)操作技能，提高解決實際問題的能力，使學(xué)生具備從事財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的基本職業(yè)能力，并為后續(xù)工學(xué)交替、頂崗實習(xí)作前期準(zhǔn)備。2.課程主要任務(wù)本課程教學(xué)的任務(wù)是緊緊圍繞財產(chǎn)保險基礎(chǔ)理論知識和財產(chǎn)保險實務(wù)操作核心內(nèi)容，體現(xiàn)最新的法規(guī)政策，全面貫徹素質(zhì)教育思想，突出職業(yè)教育特色，既注重學(xué)生基礎(chǔ)知識的學(xué)習(xí)以及相關(guān)學(xué)科的銜接，又注重職業(yè)能力和職業(yè)素質(zhì)的的培養(yǎng)（如圖所示），全面提高學(xué)生自身業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)，增強學(xué)生的創(chuàng)新和實踐能力，以適應(yīng)知識經(jīng)濟(jì)時代對具備綜合素質(zhì)金融類專業(yè)人才的需求。職業(yè)能力1．財產(chǎn)保險展業(yè)能力2．財產(chǎn)保險保險規(guī)劃能力職業(yè)能力1．財產(chǎn)保險展業(yè)能力2．財產(chǎn)保險保險規(guī)劃能力3．財產(chǎn)保險承保能力4．財產(chǎn)保險理賠能力5．財產(chǎn)保險服務(wù)能力6.保險投保與續(xù)保能力7.風(fēng)險管理能力1．守法遵規(guī)、誠實信用2．專業(yè)勝任、客戶至上3．勤勉盡責(zé)4．公平競爭5．保守秘密6.克服困難、承受壓力7.團(tuán)隊協(xié)作、組織管理職業(yè)素質(zhì)核心職業(yè)能力和職業(yè)素質(zhì)（二）課程教學(xué)目標(biāo)財產(chǎn)保險實務(wù)立足于財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)技能的培養(yǎng)，理論結(jié)合實際，強調(diào)課程的崗位性，注重學(xué)生的敬業(yè)精神以及發(fā)現(xiàn)問題、分析問題、解決問題等綜合能力和創(chuàng)新能力的培養(yǎng)。通過教學(xué)，使學(xué)生了解風(fēng)險與財產(chǎn)保險；熟悉財產(chǎn)保險中的幾類保險；掌握國內(nèi)現(xiàn)有主要財產(chǎn)保險的基礎(chǔ)知識及實務(wù)操作（展業(yè)與投保、承保與理賠）；具備財產(chǎn)保險公司承保、核保、理賠、查勘等崗位所要求的職業(yè)技能；具備良好的保險從業(yè)人員職業(yè)道德與操守。力爭通過課堂傳授與專門的模塊實訓(xùn)、實務(wù)操作以及校外實訓(xùn)基地的業(yè)務(wù)實習(xí)，掌握財產(chǎn)保險的基礎(chǔ)知識，對財產(chǎn)保險公司業(yè)務(wù)流程有全面、系統(tǒng)的了解和較為深刻的認(rèn)識，對財產(chǎn)保險公司的相關(guān)崗位技能等有較為系統(tǒng)的掌握。1.知識目標(biāo)（1）了解風(fēng)險的含義與特征、財產(chǎn)保險的概念與特征、重復(fù)保險的概念與構(gòu)成要件、共同保險的概念與構(gòu)成要件、再保險的概念；（2）熟悉風(fēng)險的構(gòu)成要素、風(fēng)險的分類、財產(chǎn)保險的種類、財產(chǎn)保險原則、財產(chǎn)保險合同、財產(chǎn)保險的幾種賠償方式；（3）掌握重復(fù)保險的種類與認(rèn)定、重復(fù)保險合同中各保險人的賠償；（4）掌握共同保險中各保險人的賠償；（5）掌握再保險中的危險單位、自留額與分保額、分類；（6）掌握各類財產(chǎn)保險的概念、保險標(biāo)的、保險險種、保險期限、適用范圍、保險金額的確定、保險費的計算、保險賠償及施救費用的賠償計算；（7）掌握各類財產(chǎn)保險實務(wù)操作（展業(yè)與投保、承保與理賠）流程。2.能力目標(biāo)（1）能夠運用財產(chǎn)保險的基本原則解決典型保險案例；（2）能夠正確的訂立、履行、變更和終止財產(chǎn)保險合同；（3）能夠根據(jù)客戶情況分析財產(chǎn)保險需求，設(shè)計財產(chǎn)保險計劃；（4）能夠與客戶溝通保險并進(jìn)行財產(chǎn)保險產(chǎn)品的展業(yè)；（5）能夠根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)流程進(jìn)行各類財產(chǎn)保險承保業(yè)務(wù)操作；（6）能夠根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)流程進(jìn)行各類財產(chǎn)保險理賠業(yè)務(wù)操作。3.素質(zhì)目標(biāo)（1）具有較強的人際溝通和口頭表達(dá)能力（保險業(yè)務(wù)人員經(jīng)常與客戶打交道，溝通能力必須要好，保險講師要有很好的表達(dá)能力）；（2）具有良好的團(tuán)隊協(xié)作精神及組織管理能力（保險強調(diào)團(tuán)體管理和團(tuán)隊發(fā)展，必須有高度的團(tuán)隊精神）；（3）具有良好的心理素質(zhì)和克服困難、承受挫折及壓力的能力（保險業(yè)務(wù)工作挑戰(zhàn)性大，必須具有較強的抗挫折能力才能做好）；（4）具有較高的工作責(zé)任感和良好的執(zhí)行力（保險內(nèi)勤和外勤都需要聽話照做，強調(diào)訓(xùn)練和執(zhí)行）；（5）具備積極上進(jìn)的學(xué)習(xí)態(tài)度（保險行業(yè)資訊信息更新快，要時刻保持學(xué)習(xí)心態(tài)）；（6）具備嚴(yán)肅、認(rèn)真、一絲不茍的工作作風(fēng)（保險業(yè)務(wù)員為客戶服務(wù)，提供財產(chǎn)保險產(chǎn)品，涉及客戶切身利益，必須認(rèn)真）。（三）參考學(xué)時本課程參考學(xué)時為60個學(xué)時。（四）課程學(xué)分本課程學(xué)分為3.5學(xué)分。（五）課程內(nèi)容和要求序號教學(xué)項目教學(xué)內(nèi)容與教學(xué)要求教學(xué)活動設(shè)計建議參考課時1走進(jìn)財產(chǎn)保險教學(xué)內(nèi)容：風(fēng)險與財產(chǎn)保險；財產(chǎn)保險中的幾類保險教學(xué)要求：知識要求：1.掌握風(fēng)險的含義與特征、風(fēng)險的構(gòu)成要素、風(fēng)險的分類；2.掌握財產(chǎn)保險的概念與特征、財產(chǎn)保險的種類、財產(chǎn)保險原則、財產(chǎn)保險合同、財產(chǎn)保險的幾種賠償方式；3.掌握重復(fù)保險、共同保險與再保險。能力要求：1.能運用財產(chǎn)保險的幾種賠償方式進(jìn)行賠償；2.能有效處理重復(fù)保險、共同保險與再保險。1．引例教學(xué)：給出引例，結(jié)合引例給出內(nèi)容讓學(xué)生帶著問題進(jìn)入學(xué)習(xí)；2．任務(wù)驅(qū)動，在教學(xué)過程中每個教學(xué)活動中都有大量需要完成的任務(wù)，結(jié)合任務(wù)描述進(jìn)行任務(wù)實施；3.知識拓展，通過知識拓展讓學(xué)生更多的了解風(fēng)險與財產(chǎn)保險及財產(chǎn)保險中的幾類保險的相關(guān)問題。62企業(yè)財產(chǎn)保險教學(xué)內(nèi)容：企業(yè)財產(chǎn)保險基礎(chǔ)知識儲備；企業(yè)財產(chǎn)保險實務(wù)操作教學(xué)要求：知識要求：1.識記企業(yè)財產(chǎn)保險的概念、保險標(biāo)的、保險險種、保險期限；2.了解企業(yè)財產(chǎn)保險的適用范圍；3.掌握企業(yè)財產(chǎn)保險保險金額的確定、企業(yè)財產(chǎn)保險保險費的計算；4.掌握企業(yè)財產(chǎn)保險的賠償方式、企業(yè)財產(chǎn)保險的賠償計算、施救費用的賠償計算。能力要求：1.能進(jìn)行企業(yè)財產(chǎn)保險展業(yè)與投保；2.能有效處理企業(yè)財產(chǎn)保險承保與理賠。1．引例教學(xué)：給出引例，結(jié)合引例給出內(nèi)容讓學(xué)生帶著問題進(jìn)入學(xué)習(xí)；2．任務(wù)驅(qū)動，在教學(xué)過程中每個教學(xué)活動中都有大量需要完成的任務(wù)，結(jié)合任務(wù)描述進(jìn)行任務(wù)實施；3.知識拓展，通過知識拓展讓學(xué)生更多的了解企業(yè)財產(chǎn)保險基礎(chǔ)知識及企業(yè)財產(chǎn)保險實務(wù)操作的相關(guān)問題；4.分組練習(xí)：將學(xué)生分成若干組，分別扮演不同角色，演練企業(yè)財產(chǎn)保險展業(yè)與投保、承保與理賠。83家庭財產(chǎn)保險教學(xué)內(nèi)容：家庭財產(chǎn)保險基礎(chǔ)知識儲備；家庭財產(chǎn)保險實務(wù)操作教學(xué)要求：知識要求：1.識記家庭財產(chǎn)保險的概念、保險標(biāo)的、保險險種；2.了解家庭財產(chǎn)保險的適用范圍；3.掌握家庭財產(chǎn)保險保險金額的確定、家庭財產(chǎn)保險保險費的計算；4.掌握房屋及室內(nèi)附屬設(shè)備、室內(nèi)裝潢的賠償，室內(nèi)財產(chǎn)的賠償，施救費用的賠償，第三者導(dǎo)致的賠償，發(fā)生重復(fù)保險的賠償，發(fā)生部分損失賠償后的處理及殘值處理。能力要求：1.能進(jìn)行家庭財產(chǎn)保險展業(yè)與投保；2.能有效處理家庭財產(chǎn)保險承保與理賠。1．引例教學(xué)：給出引例，結(jié)合引例給出內(nèi)容讓學(xué)生帶著問題進(jìn)入學(xué)習(xí)；2．任務(wù)驅(qū)動，在教學(xué)過程中每個教學(xué)活動中都有大量需要完成的任務(wù)，結(jié)合任務(wù)描述進(jìn)行任務(wù)實施；3.知識拓展，通過知識拓展讓學(xué)生更多的了解家庭財產(chǎn)保險基礎(chǔ)知識儲備；家庭財產(chǎn)保險實務(wù)操作的相關(guān)問題；4.分組練習(xí)：將學(xué)生分成若干組，分別扮演不同角色，演練家庭財產(chǎn)保險展業(yè)與投保、承保與理賠。84機動車輛保險教學(xué)內(nèi)容：機動車輛保險基礎(chǔ)知識儲備；機動車輛保險實務(wù)操作教學(xué)要求：知識要求：1.識記機動車輛保險的概念和特點、機動車輛保險的分類；2.了解我國機動車輛保險的發(fā)展歷程、機動車交通事故責(zé)任強制保險的發(fā)展歷程；3.掌握機動車交通事故責(zé)任強制保險的概念、責(zé)任限額、保險費；4.掌握車輛損失險的概念、車輛損失險的保險標(biāo)的、車輛損失險的保險金額、保險責(zé)任、保險費及賠償處理；5.掌握第三者責(zé)任險的概念、保險責(zé)任、責(zé)任限額、保險費及賠償處理。能力要求：1.能進(jìn)行機動車輛保險展業(yè)與投保；2.能有效處理機動車輛保險承保與理賠。1．引例教學(xué)：給出引例，結(jié)合引例給出內(nèi)容讓學(xué)生帶著問題進(jìn)入學(xué)習(xí)；2.多媒體視頻播放：通過播放視頻讓學(xué)生對機動車輛保險有更好的理解和認(rèn)識；3．任務(wù)驅(qū)動，在教學(xué)過程中每個教學(xué)活動中都有大量需要完成的任務(wù)，結(jié)合任務(wù)描述進(jìn)行任務(wù)實施；4.知識拓展，通過知識拓展讓學(xué)生更多的了解機動車輛保險基礎(chǔ)知識儲備；機動車輛保險實務(wù)操作的相關(guān)問題；5.分組練習(xí)：將學(xué)生分成若干組，分別扮演不同角色，演練機動車輛保險展業(yè)與投保、承保與理賠。105貨物運輸保險教學(xué)內(nèi)容：貨物運輸保險基礎(chǔ)知識儲備；貨物運輸保險實務(wù)操作教學(xué)要求：知識要求：1.識記各類貨物運輸保險的概念、特點及其分類；2.了解國內(nèi)貨物運輸保險責(zé)任范疇和責(zé)任期限；3.掌握國際海上運輸風(fēng)險與損失的判定；4.掌握國內(nèi)國際貨物運輸保險金額和損失補償?shù)奶幚?。能力要求?.能進(jìn)行貨物運輸保險展業(yè)與投保；2.能有效處理貨物運輸保險承保與理賠。1．引例教學(xué)：給出引例，結(jié)合引例給出內(nèi)容讓學(xué)生帶著問題進(jìn)入學(xué)習(xí)；2．任務(wù)驅(qū)動，在教學(xué)過程中每個教學(xué)活動中都有大量需要完成的任務(wù)，結(jié)合任務(wù)描述進(jìn)行任務(wù)實施；3.知識拓展，通過知識拓展讓學(xué)生更多的了解貨物運輸保險基礎(chǔ)知識儲備；貨物運輸保險實務(wù)操作的相關(guān)問題；4.多媒體演示，向?qū)W生展示財產(chǎn)保險公司理賠工作流程；5.分組練習(xí)：將學(xué)生分成若干組，分別扮演不同角色，演練貨物運輸保險險展業(yè)與投保、承保與理賠。66工程保險教學(xué)內(nèi)容：工程保險基礎(chǔ)知識儲備；工程保險實務(wù)操作教學(xué)要求：知識要求：1.識記工程保險的概念；2.了解建筑工程保險、安裝工程保險的適用范圍；3.掌握工程保險保險金額確定的方法。能力要求：1.能進(jìn)行工程保險展業(yè)與投保；2.能有效處理工程保險承保與理賠。1．引例教學(xué)：給出引例，結(jié)合引例給出內(nèi)容讓學(xué)生帶著問題進(jìn)入學(xué)習(xí)；2．任務(wù)驅(qū)動，在教學(xué)過程中每個教學(xué)活動中都有大量需要完成的任務(wù)，結(jié)合任務(wù)描述進(jìn)行任務(wù)實施；3.知識拓展，通過知識拓展讓學(xué)生更多的了解工程保險基礎(chǔ)知識儲備；工程保險實務(wù)操作的相關(guān)問題；4.多媒體演示，通過多媒體演示讓學(xué)生對工程保險有更好的理解和認(rèn)識；5.分組練習(xí)：將學(xué)生分成若干組，分別扮演不同角色，演練建筑工程保險、安裝工程保險展業(yè)與投保、承保與理賠。67責(zé)任保險教學(xué)內(nèi)容：責(zé)任保險基礎(chǔ)知識儲備；責(zé)任保險實務(wù)操作教學(xué)要求：知識要求：1.識記責(zé)任保險的概念、特點、險種；2.了解責(zé)任保險各險種的責(zé)任范圍和免除責(zé)任；3.掌握責(zé)任保險各險種保險金額的確定、費率的厘定。能力要求：1.能進(jìn)行責(zé)任保險展業(yè)與投保；2.能有效處理責(zé)任保險承保與理賠。1．引例教學(xué)：給出引例，結(jié)合引例給出內(nèi)容讓學(xué)生帶著問題進(jìn)入學(xué)習(xí)；2．任務(wù)驅(qū)動，在教學(xué)過程中每個教學(xué)活動中都有大量需要完成的任務(wù)，結(jié)合任務(wù)描述進(jìn)行任務(wù)實施；3.知識拓展，通過知識拓展讓學(xué)生更多的了解責(zé)任保險基礎(chǔ)知識儲備；責(zé)任保險實務(wù)操作的相關(guān)問題；4.多媒體演示，通過多媒體演示讓學(xué)生對責(zé)任保險有更好的理解和認(rèn)識；5.分組練習(xí)：將學(xué)生分成若干組，分別扮演不同角色，演練責(zé)任保險展業(yè)與投保、承保與理賠。88農(nóng)業(yè)保險教學(xué)內(nèi)容：農(nóng)業(yè)保險基礎(chǔ)知識儲備；種植業(yè)保險實務(wù)操作；養(yǎng)殖業(yè)保險實務(wù)操作教學(xué)要求：知識要求：1.識記農(nóng)業(yè)保險的概念和特點、農(nóng)業(yè)保險的風(fēng)險、農(nóng)業(yè)保險的分類；2.了解我國農(nóng)業(yè)保險的發(fā)展歷程；3.掌握種植業(yè)保險的概念、種植業(yè)保險的分類、生長期農(nóng)作物保險、收獲期農(nóng)作物保險；4.掌握養(yǎng)殖業(yè)保險的概念、養(yǎng)殖業(yè)保險的分類、牲畜保險、家禽保險、水產(chǎn)養(yǎng)殖保險和特種養(yǎng)殖保險。能力要求：1.能進(jìn)行農(nóng)業(yè)保險展業(yè)與投保；2.能有效處理農(nóng)業(yè)保險承保與理賠。1．引例教學(xué)：給出引例，結(jié)合引例給出內(nèi)容讓學(xué)生帶著問題進(jìn)入學(xué)習(xí)；2．任務(wù)驅(qū)動，在教學(xué)過程中每個教學(xué)活動中都有大量需要完成的任務(wù)，結(jié)合任務(wù)描述進(jìn)行任務(wù)實施；3.知識拓展，通過知識拓展讓學(xué)生更多的了解農(nóng)業(yè)保險基礎(chǔ)知識儲備；農(nóng)業(yè)保險實務(wù)操作的相關(guān)問題；4.多媒體演示，通過多媒體演示讓學(xué)生對農(nóng)業(yè)保險有更好的理解和認(rèn)識；5.分組練習(xí)：將學(xué)生分成若干組，分別扮演不同角色，演練農(nóng)業(yè)保險展業(yè)與投保、承保與理賠。8（六）教學(xué)建議1.教學(xué)方法（1）“任務(wù)驅(qū)動”法授課時本著“以能力為目標(biāo)、以情境教學(xué)的任務(wù)訓(xùn)練為依托”的總要求，按照保險公司外勤人員及內(nèi)勤人員的主要工作職責(zé)為線，將需要掌握的保險公司的核心業(yè)務(wù)及技能串聯(lián)起來。一般采用多媒體教學(xué)、示范、小組討論等方式，向?qū)W生講解通過本次課應(yīng)完成的任務(wù)和應(yīng)達(dá)到的能力要求，涉及的主要知識點以及重點和難點，以此為基礎(chǔ)展開教學(xué)，注重培養(yǎng)學(xué)生發(fā)現(xiàn)問題、分析問題、解決問題的能力以及創(chuàng)新思維與技術(shù)綜合應(yīng)用能力。（2）案例教學(xué)法財產(chǎn)保險實務(wù)的講解需要應(yīng)用大量豐富的實際案例，在教學(xué)中，針對每一項目內(nèi)容進(jìn)行設(shè)計案例，案例內(nèi)容要求盡可能全面、有特色、能和理論相結(jié)合，便于學(xué)生理解和分析，培養(yǎng)學(xué)生分析問題和解決問題的能力。（3）小組協(xié)作法以學(xué)生為課堂主角，組建工作團(tuán)隊，分工配合完成各類教學(xué)中遇到的任務(wù)，充分調(diào)動學(xué)生的積極性，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，鍛煉協(xié)作能力。（4）角色扮演法學(xué)生以小組為單位，按照教學(xué)情境的設(shè)定，分別扮演客戶、業(yè)務(wù)人員、財產(chǎn)保險公司內(nèi)勤人員等角色，模擬相關(guān)情境，鍛煉學(xué)生解決實際問題、處理財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的能力。（5）“教”、“學(xué)”、“練”、“做”一體教學(xué)法在實訓(xùn)過程中采用邊講解、邊操作、邊指導(dǎo)的方法進(jìn)行教學(xué)。2.評價方法（1）考核原則①過程性（形成性）考核與總結(jié)性考核相結(jié)合，重視過程性考核；②理論考核和實踐考核相結(jié)合，強化實踐考核；③知識考核、素質(zhì)考