2022年10月財(cái)務(wù)出納工作總結(jié)

第PAGE6頁(yè)共NUMPAGES6頁(yè)2021年?10月財(cái)務(wù)?出納工作總?結(jié)___?年,我部認(rèn)?真貫徹和落?實(shí)黨和國(guó)家?的（范本）?"三農(nóng)"方?針,政策,?嚴(yán)格執(zhí)行金?融法律,法?規(guī)相關(guān)規(guī)定?,依法合規(guī)?經(jīng)營(yíng),制定?和完善了內(nèi)?控制度建設(shè)?,強(qiáng)化成本?意識(shí),積極?拓寬經(jīng)營(yíng)渠?道,壓縮費(fèi)?用開(kāi)支,提?高了會(huì)計(jì)核?算水平和經(jīng)?營(yíng)效益。在?聯(lián)社黨委的?領(lǐng)導(dǎo)下,努?力完成聯(lián)社?主任室下達(dá)?的工作任務(wù)?,密切配合?其他部門(mén)的?各項(xiàng)工作,?把主要工作?放在服務(wù)于?基層上,較?好地完成了?本年度的各?項(xiàng)工作,現(xiàn)?將本年工作?總結(jié)匯報(bào)如?下:一,?合理制定經(jīng)?營(yíng)目標(biāo),確?保全年各項(xiàng)?指標(biāo)的完成?___年?初,本著"?效益優(yōu)先"?的原則,根?據(jù)省聯(lián)社給?我社制定的?各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目?標(biāo)任務(wù),結(jié)?合我社上年?度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)?完成情況的?基礎(chǔ)上,科?學(xué),合理制?定了各網(wǎng)點(diǎn)?___資金?目標(biāo)和任務(wù)?,并于元月?一日召開(kāi)首?季___資?金工作動(dòng)員?大會(huì),進(jìn)一?步提高全員?的思想認(rèn)識(shí)?,明確__?_資金工作?的目標(biāo)和任?務(wù)。___?月份對(duì)各營(yíng)?業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反復(fù)?進(jìn)行算帳,?合理設(shè)定各?項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)?,與各網(wǎng)點(diǎn)?主任簽訂經(jīng)?營(yíng)目標(biāo)責(zé)任?制,修改和?完善了經(jīng)營(yíng)?管理綜合考?核辦法,為?各網(wǎng)點(diǎn)明確?了經(jīng)營(yíng)方向?和責(zé)任目標(biāo)?.___月?份,根據(jù)各?網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)目?標(biāo)實(shí)際完成?情況,結(jié)合?本地市場(chǎng)經(jīng)?濟(jì)變化特點(diǎn)?,及時(shí)調(diào)整?各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)?目標(biāo),為今?年利潤(rùn)計(jì)劃?的順利實(shí)現(xiàn)?進(jìn)一步奠定?基矗截止_?__月末,?各項(xiàng)存款余?額為_(kāi)__?萬(wàn)元,比年?初增加__?_萬(wàn)元;各?項(xiàng)貸款余額?為_(kāi)__萬(wàn)?元(含貼現(xiàn)?___萬(wàn)元?,比年初增?加___萬(wàn)?元;不良貸?款余額為_(kāi)?__萬(wàn)元(?不含抵債資?產(chǎn),比年初?下降___?萬(wàn)元,不良?貸款占各項(xiàng)?貸款的比例?為_(kāi)__%?(含貼現(xiàn),?比年初的_?__%下降?了___個(gè)?百分點(diǎn);全?轄盈虧軋差?合計(jì)賬面盈?余___萬(wàn)?元,比去年?同期增盈_?__萬(wàn)元。?預(yù)計(jì)至__?_月末,各?項(xiàng)存款余額?達(dá)到___?萬(wàn)元,比年?初增加__?_萬(wàn)元;各?項(xiàng)貸款余額?為_(kāi)__萬(wàn)?元,比年初?增加___?萬(wàn)元;不良?貸款余額為?___萬(wàn)元?,比年初下?降___萬(wàn)?元,不良貸?款占比為_(kāi)?__,比年?初下降__?_%;全轄?實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收?入為_(kāi)__?元,各項(xiàng)支?出___萬(wàn)?元,賬面盈?余___萬(wàn)?元。二,?加強(qiáng)財(cái)務(wù)管?理,規(guī)范財(cái)?務(wù)行為,努?力增收節(jié)支?1,根據(jù)?上年財(cái)務(wù)管?理經(jīng)驗(yàn),結(jié)?合今年改革?實(shí)際情況,?以"總量控?制,效益優(yōu)?先,以收定?支,超額審?批,超限停?支,財(cái)務(wù)公?開(kāi),民主理?財(cái)"為原則?,控制水電?費(fèi),公雜費(fèi)?,郵電費(fèi)等?費(fèi)用全年限?額,業(yè)務(wù)招?待費(fèi)嚴(yán)格按?照利息收入?的___‰?序時(shí)列支,?其他費(fèi)用開(kāi)?支必須報(bào)經(jīng)?聯(lián)社審批,?并下批復(fù)作?為年終考核?認(rèn)賬因素。?同時(shí)綜合考?慮各方面情?況,又給每?個(gè)網(wǎng)點(diǎn)額外?增加了__?_元費(fèi)用,?從而保證了?各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)?和管理所需?各項(xiàng)費(fèi)用的?開(kāi)支。2?,規(guī)范財(cái)務(wù)?行為,合理?控制財(cái)務(wù)開(kāi)?支.繼續(xù)執(zhí)?行《___?市農(nóng)村信用?合作社財(cái)務(wù)?管理辦法》?和《費(fèi)用結(jié)?報(bào)制度》,?在聯(lián)社費(fèi)用?管理委員會(huì)?管理下,詳?細(xì)規(guī)范了財(cái)?務(wù)開(kāi)支的范?圍,標(biāo)準(zhǔn),?審批權(quán)限,?程序等,不?斷完善了費(fèi)?管會(huì)的管理?制度,對(duì)于?核定費(fèi)用以?外的費(fèi)用開(kāi)?支,一律提?前上報(bào)費(fèi)管?費(fèi)研究,審?批。截止_?__月末,?經(jīng)費(fèi)管會(huì)研?究審批通過(guò)?的各項(xiàng)費(fèi)用?為_(kāi)__元?,其中:各?項(xiàng)墊支費(fèi)用?___,購(gòu)?買(mǎi)的低值易?耗品費(fèi)用為?___元,?各種修理費(fèi)?用為_(kāi)__?元,營(yíng)業(yè)外?支出為_(kāi)_?_元,其他?各項(xiàng)費(fèi)用為?___元。?3,減少?非生息資金?的占比,加?強(qiáng)應(yīng)收利息?的管理.截?止___月?末,我社應(yīng)?收利息帳面?余額為_(kāi)_?_萬(wàn)元,已?超過(guò)銀監(jiān)部?門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)控?制警戒線,?我部根據(jù)實(shí)?際情況,在?主任室的要?求下,堅(jiān)持?"誰(shuí)分片地?區(qū),誰(shuí)負(fù)責(zé)?清理"的原?則,對(duì)各網(wǎng)?點(diǎn)進(jìn)行跟蹤?督促,限期?清理.截止?___月末?,應(yīng)收利息?余額為_(kāi)_?_萬(wàn)元,預(yù)?計(jì)年末將全?面完成應(yīng)收?利息的清理?工作。三?,及時(shí)清收?違規(guī)投資,?規(guī)范投資行?為根據(jù)銀?監(jiān)部門(mén)和省?聯(lián)社清理違?規(guī)投資的要?求,加大了?對(duì)違規(guī)債券?和保險(xiǎn)投資?的清收力度?,通過(guò)采取?上門(mén)催收洽?談,電話追?問(wèn)和網(wǎng)上查?詢,委托出?售等方式,?及時(shí)清收了?申銀萬(wàn)國(guó)_?__萬(wàn)元國(guó)?債和保險(xiǎn)投?資___萬(wàn)?元。目前仍?有保險(xiǎn)投資?___萬(wàn)元?未收回,正?繼續(xù)與太平?洋保險(xiǎn)公司?洽談給付;?密切___?南方證券托?管工作,債?權(quán)一經(jīng)確定?,及時(shí)清收?南方證券_?__萬(wàn)元國(guó)?債投資。為?規(guī)范投資行?為,確保資?金安全,高?效運(yùn)營(yíng),我?部于今年_?__月制定?了《___?市農(nóng)村信用?合作聯(lián)社投?資業(yè)務(wù)管理?辦法》,規(guī)?定了在銀行?間債券市場(chǎng)?進(jìn)行資金拆?借,債券買(mǎi)?賣,債券回?購(gòu)等投資業(yè)?務(wù)行為。_?__月份以?來(lái),委托省?聯(lián)社在銀行?間債券市場(chǎng)?購(gòu)買(mǎi)債券_?__萬(wàn)元,?同時(shí)與省聯(lián)?社進(jìn)行短期?資金拆放業(yè)?務(wù),提高了?資金使用效?益。四,?申請(qǐng)發(fā)行專?項(xiàng)中央銀行?票據(jù)___?萬(wàn)元為進(jìn)?一步深化農(nóng)?村信用社改?革,切實(shí)用?好國(guó)家資金?支持政策,?根據(jù)國(guó)庫(kù)院?《農(nóng)村信用?社改革試點(diǎn)?方案___?》(國(guó)發(fā)[?___]_?__號(hào)和中?國(guó)人民銀行?《農(nóng)村信用?社改革試點(diǎn)?專項(xiàng)中央銀?行票據(jù)操作?辦法》(銀?發(fā)[___?]___號(hào)?,《農(nóng)村信?用社改革試?點(diǎn)資金支持?方案實(shí)施與?考核指引》?(銀發(fā)[_?__]__?_文件精神?,一季度制?定了《__?_市農(nóng)村信?用社增資擴(kuò)?股及降低不?良貸款計(jì)劃?書(shū)》,在報(bào)?經(jīng)___銀?監(jiān)分局批準(zhǔn)?后,一邊請(qǐng)?___會(huì)計(jì)?師事務(wù)所清?產(chǎn)核資,同?時(shí)進(jìn)行增資?擴(kuò)股充實(shí)資?本,采取措?施清收和降?低不良貸款?,在二季度?成功申請(qǐng)發(fā)?行了中央銀?行專項(xiàng)票據(jù)?___萬(wàn)元?,并在二季?度末達(dá)到了?提前申請(qǐng)贖?回的件。?五,充實(shí)資?本金,增強(qiáng)?自身的經(jīng)營(yíng)?實(shí)力和抗風(fēng)?險(xiǎn)能力。?根據(jù)農(nóng)村信?用社"資本?自聚,資金?自籌,經(jīng)營(yíng)?自主,盈虧?自負(fù),風(fēng)險(xiǎn)?自擔(dān)"的要?求,通過(guò)宣?傳發(fā)動(dòng),募?集股金,完?善法___?理結(jié)構(gòu)等必?備程序,共?增擴(kuò)股金_?__萬(wàn)元,?有力地支持?了地方經(jīng)濟(jì)?的發(fā)展,加?強(qiáng)了對(duì)"三?農(nóng)"的服務(wù)?,同時(shí)自身?的經(jīng)營(yíng)實(shí)力?和抗風(fēng)險(xiǎn)能?力也得到了?加強(qiáng)。六?,加強(qiáng)內(nèi)控?建設(shè),堵塞?經(jīng)濟(jì)案件的?發(fā)生1,?為了進(jìn)一步?規(guī)范農(nóng)村信?用社的業(yè)務(wù)?操作,嚴(yán)格?執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)?控制度,強(qiáng)?化內(nèi)部管理?,促進(jìn)各營(yíng)?業(yè)網(wǎng)點(diǎn)依法?合規(guī)經(jīng)營(yíng),?防止各類案?件的發(fā)生,?我們修改和?補(bǔ)充了《_?__市農(nóng)村?信用社違反?業(yè)務(wù)管理規(guī)?定和業(yè)務(wù)操?作規(guī)程處罰?辦法》,把?內(nèi)控制度考?核分為財(cái)務(wù)?會(huì)計(jì)部分,?信息科技部?分,資金營(yíng)?運(yùn)部分,監(jiān)?察審計(jì)部分?,安全保衛(wèi)?部分,人力?資源部分,?資產(chǎn)保全部?分共七個(gè)部?分,詳細(xì),?完整地制定?了各項(xiàng)業(yè)務(wù)?操作規(guī)程的?處罰辦法,?以處罰為手?段,有效地?規(guī)范了各項(xiàng)?業(yè)務(wù)操作規(guī)?范,提高了?全體員工的?業(yè)務(wù)素質(zhì),?加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)?防范,防止?違章違法行?為的發(fā)生。?2,__?_月___?日至___?日,開(kāi)展了?"會(huì)計(jì)互審?大檢查"活?動(dòng),我部會(huì)?同監(jiān)察審計(jì)?部選擇了_?__等五個(gè)?營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),?___全轄?___個(gè)網(wǎng)?點(diǎn)的主辦會(huì)?計(jì),分五組?對(duì)這五個(gè)營(yíng)?業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以會(huì)?計(jì)互審的形?式對(duì)會(huì)計(jì)出?納業(yè)務(wù)核算?質(zhì)量進(jìn)行了?全面檢查.?互審組全面?調(diào)閱了被檢?查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?的傳票,賬?冊(cè),報(bào)表,?登記簿等會(huì)?計(jì)檔案,結(jié)?合日常業(yè)務(wù)?,對(duì)會(huì)計(jì)出?納業(yè)務(wù)過(guò)程?中好的做法?和不是之處?進(jìn)行了總結(jié)?,并形成會(huì)?計(jì)互審工作?底稿,就互?審情況進(jìn)行?了交流.活?動(dòng)結(jié)束后,?我部同監(jiān)察?審計(jì)部對(duì)一?些操作業(yè)務(wù)?進(jìn)行明確的?規(guī)定,并制?定了以后會(huì)?計(jì)輔導(dǎo),檢?查的重點(diǎn)和?方法,此次?活動(dòng)不僅適?應(yīng)了新的業(yè)?務(wù)系統(tǒng)操作?要求,規(guī)范?會(huì)計(jì)出納業(yè)?務(wù)的操作行?為,而且進(jìn)?一步完善了?內(nèi)控制度,?杜絕了安全?隱患。七?,加強(qiáng)賬戶?管理,現(xiàn)金?管理及人民?幣管理,防?范金融風(fēng)險(xiǎn)?今年以來(lái)?,為加強(qiáng)我?社賬戶管理?和現(xiàn)金管理?,配合銀監(jiān)?部門(mén)和人民?銀行業(yè)務(wù)監(jiān)?管的需要,?分別進(jìn)行了?賬戶管理檢?查,大額現(xiàn)?金檢查.檢?查分為三個(gè)?階段進(jìn)行:?第一階段?,對(duì)照《人?民幣銀行結(jié)?算賬戶管理?辦法》和《?現(xiàn)金管理辦?法》等相關(guān)?規(guī)定,各基?層網(wǎng)點(diǎn)首先?展開(kāi)自查,?形成自查報(bào)?告上報(bào)我部?;第二階段?,我部對(duì)各?網(wǎng)點(diǎn)自查報(bào)?告進(jìn)行匯總?分析,形成?報(bào)告報(bào)銀監(jiān)?部門(mén)和人民?銀行;第三?階段,配合?銀監(jiān)部門(mén)和?人民銀行對(duì)?各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行?抽查.對(duì)檢?查所發(fā)現(xiàn)的?問(wèn)題如違規(guī)?支取現(xiàn)金,?違規(guī)開(kāi)設(shè)基?本賬戶等進(jìn)?行通報(bào),結(jié)?合處罰辦法?對(duì)相關(guān)人員?進(jìn)行處罰,?并要求限期?整改。檢查?通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)指?導(dǎo),問(wèn)題討?論等方式,?促進(jìn)了基層?網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)勤員?工相關(guān)業(yè)務(wù)?理論水平和?操作能力,?規(guī)范了我社?賬戶開(kāi)立,?變更,撤銷?和人民幣現(xiàn)?金存,取等?業(yè)務(wù)操作行?為,進(jìn)一步?確保了我社?依法合規(guī)經(jīng)?營(yíng).___?月份,結(jié)合?全市開(kāi)展"?反假宣傳周?"活動(dòng),積?極開(kāi)展了反?___宣傳?活動(dòng),在真?州農(nóng)貿(mào)市嘗?新城鎮(zhèn)街道?等地進(jìn)行宣?傳,反假活?動(dòng)的開(kāi)展不?僅增強(qiáng)了內(nèi)?勤員工防假?,反假的能?力,而且也?提高市民防?假意識(shí)和對(duì)?___的識(shí)?別能力,有?效地預(yù)防了?金融犯罪,?防范了金融?風(fēng)險(xiǎn)。八?,加強(qiáng)培訓(xùn)?,強(qiáng)化輔導(dǎo)?,提高會(huì)計(jì)?工作水平?1,利用會(huì)?計(jì)例會(huì)之機(jī)?,___各?網(wǎng)點(diǎn)主辦會(huì)?計(jì)學(xué)習(xí)了《?代收行政罰?沒(méi)款操作說(shuō)?明》,《市?農(nóng)村信用合?作聯(lián)社銀行?承兌匯票業(yè)?務(wù)管理辦法?》,《市農(nóng)?村信用合作?聯(lián)社銀行承?兌匯票業(yè)務(wù)?操作規(guī)程》?等文件.在?綜合業(yè)務(wù)上?線后,對(duì)全?轄各網(wǎng)點(diǎn)主?辦會(huì)計(jì),記?賬員,儲(chǔ)蓄?員分別進(jìn)行?了操作業(yè)務(wù)?培訓(xùn),并進(jìn)?行理論和操?作實(shí)踐考試?,對(duì)考試合?格者方允許?上崗.今年?以來(lái),我部?下發(fā)了三期?會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)培?訓(xùn)資料,分?別是《出納?/r/