2022年10月財務(wù)出納工作總結(jié)

第PAGE6頁共NUMPAGES6頁2021年?10月財務(wù)?出納工作總?結(jié)___?年,我部認?真貫徹和落?實黨和國家?的（范本）?"三農(nóng)"方?針,政策,?嚴格執(zhí)行金?融法律,法?規(guī)相關(guān)規(guī)定?,依法合規(guī)?經(jīng)營,制定?和完善了內(nèi)?控制度建設(shè)?,強化成本?意識,積極?拓寬經(jīng)營渠?道,壓縮費?用開支,提?高了會計核?算水平和經(jīng)?營效益。在?聯(lián)社黨委的?領(lǐng)導(dǎo)下,努?力完成聯(lián)社?主任室下達?的工作任務(wù)?,密切配合?其他部門的?各項工作,?把主要工作?放在服務(wù)于?基層上,較?好地完成了?本年度的各?項工作,現(xiàn)?將本年工作?總結(jié)匯報如?下:一,?合理制定經(jīng)?營目標,確?保全年各項?指標的完成?___年?初,本著"?效益優(yōu)先"?的原則,根?據(jù)省聯(lián)社給?我社制定的?各項經(jīng)營目?標任務(wù),結(jié)?合我社上年?度經(jīng)營目標?完成情況的?基礎(chǔ)上,科?學(xué),合理制?定了各網(wǎng)點?___資金?目標和任務(wù)?,并于元月?一日召開首?季___資?金工作動員?大會,進一?步提高全員?的思想認識?,明確__?_資金工作?的目標和任?務(wù)。___?月份對各營?業(yè)網(wǎng)點反復(fù)?進行算帳,?合理設(shè)定各?項財務(wù)指標?,與各網(wǎng)點?主任簽訂經(jīng)?營目標責(zé)任?制,修改和?完善了經(jīng)營?管理綜合考?核辦法,為?各網(wǎng)點明確?了經(jīng)營方向?和責(zé)任目標?.___月?份,根據(jù)各?網(wǎng)點經(jīng)營目?標實際完成?情況,結(jié)合?本地市場經(jīng)?濟變化特點?,及時調(diào)整?各網(wǎng)點經(jīng)營?目標,為今?年利潤計劃?的順利實現(xiàn)?進一步奠定?基矗截止_?__月末,?各項存款余?額為___?萬元,比年?初增加__?_萬元;各?項貸款余額?為___萬?元(含貼現(xiàn)?___萬元?,比年初增?加___萬?元;不良貸?款余額為_?__萬元(?不含抵債資?產(chǎn),比年初?下降___?萬元,不良?貸款占各項?貸款的比例?為___%?(含貼現(xiàn),?比年初的_?__%下降?了___個?百分點;全?轄盈虧軋差?合計賬面盈?余___萬?元,比去年?同期增盈_?__萬元。?預(yù)計至__?_月末,各?項存款余額?達到___?萬元,比年?初增加__?_萬元;各?項貸款余額?為___萬?元,比年初?增加___?萬元;不良?貸款余額為?___萬元?,比年初下?降___萬?元,不良貸?款占比為_?__,比年?初下降__?_%;全轄?實現(xiàn)各項收?入為___?元,各項支?出___萬?元,賬面盈?余___萬?元。二,?加強財務(wù)管?理,規(guī)范財?務(wù)行為,努?力增收節(jié)支?1,根據(jù)?上年財務(wù)管?理經(jīng)驗,結(jié)?合今年改革?實際情況,?以"總量控?制,效益優(yōu)?先,以收定?支,超額審?批,超限停?支,財務(wù)公?開,民主理?財"為原則?,控制水電?費,公雜費?,郵電費等?費用全年限?額,業(yè)務(wù)招?待費嚴格按?照利息收入?的___‰?序時列支,?其他費用開?支必須報經(jīng)?聯(lián)社審批,?并下批復(fù)作?為年終考核?認賬因素。?同時綜合考?慮各方面情?況,又給每?個網(wǎng)點額外?增加了__?_元費用,?從而保證了?各網(wǎng)點經(jīng)營?和管理所需?各項費用的?開支。2?,規(guī)范財務(wù)?行為,合理?控制財務(wù)開?支.繼續(xù)執(zhí)?行《___?市農(nóng)村信用?合作社財務(wù)?管理辦法》?和《費用結(jié)?報制度》,?在聯(lián)社費用?管理委員會?管理下,詳?細規(guī)范了財?務(wù)開支的范?圍,標準,?審批權(quán)限,?程序等,不?斷完善了費?管會的管理?制度,對于?核定費用以?外的費用開?支,一律提?前上報費管?費研究,審?批。截止_?__月末,?經(jīng)費管會研?究審批通過?的各項費用?為___元?,其中:各?項墊支費用?___,購?買的低值易?耗品費用為?___元,?各種修理費?用為___?元,營業(yè)外?支出為__?_元,其他?各項費用為?___元。?3,減少?非生息資金?的占比,加?強應(yīng)收利息?的管理.截?止___月?末,我社應(yīng)?收利息帳面?余額為__?_萬元,已?超過銀監(jiān)部?門的風(fēng)險控?制警戒線,?我部根據(jù)實?際情況,在?主任室的要?求下,堅持?"誰分片地?區(qū),誰負責(zé)?清理"的原?則,對各網(wǎng)?點進行跟蹤?督促,限期?清理.截止?___月末?,應(yīng)收利息?余額為__?_萬元,預(yù)?計年末將全?面完成應(yīng)收?利息的清理?工作。三?,及時清收?違規(guī)投資,?規(guī)范投資行?為根據(jù)銀?監(jiān)部門和省?聯(lián)社清理違?規(guī)投資的要?求,加大了?對違規(guī)債券?和保險投資?的清收力度?,通過采取?上門催收洽?談,電話追?問和網(wǎng)上查?詢,委托出?售等方式,?及時清收了?申銀萬國_?__萬元國?債和保險投?資___萬?元。目前仍?有保險投資?___萬元?未收回,正?繼續(xù)與太平?洋保險公司?洽談給付;?密切___?南方證券托?管工作,債?權(quán)一經(jīng)確定?,及時清收?南方證券_?__萬元國?債投資。為?規(guī)范投資行?為,確保資?金安全,高?效運營,我?部于今年_?__月制定?了《___?市農(nóng)村信用?合作聯(lián)社投?資業(yè)務(wù)管理?辦法》,規(guī)?定了在銀行?間債券市場?進行資金拆?借,債券買?賣,債券回?購等投資業(yè)?務(wù)行為。_?__月份以?來,委托省?聯(lián)社在銀行?間債券市場?購買債券_?__萬元,?同時與省聯(lián)?社進行短期?資金拆放業(yè)?務(wù),提高了?資金使用效?益。四,?申請發(fā)行專?項中央銀行?票據(jù)___?萬元為進?一步深化農(nóng)?村信用社改?革,切實用?好國家資金?支持政策,?根據(jù)國庫院?《農(nóng)村信用?社改革試點?方案___?》(國發(fā)[?___]_?__號和中?國人民銀行?《農(nóng)村信用?社改革試點?專項中央銀?行票據(jù)操作?辦法》(銀?發(fā)[___?]___號?,《農(nóng)村信?用社改革試?點資金支持?方案實施與?考核指引》?(銀發(fā)[_?__]__?_文件精神?,一季度制?定了《__?_市農(nóng)村信?用社增資擴?股及降低不?良貸款計劃?書》,在報?經(jīng)___銀?監(jiān)分局批準?后,一邊請?___會計?師事務(wù)所清?產(chǎn)核資,同?時進行增資?擴股充實資?本,采取措?施清收和降?低不良貸款?,在二季度?成功申請發(fā)?行了中央銀?行專項票據(jù)?___萬元?,并在二季?度末達到了?提前申請贖?回的件。?五,充實資?本金,增強?自身的經(jīng)營?實力和抗風(fēng)?險能力。?根據(jù)農(nóng)村信?用社"資本?自聚,資金?自籌,經(jīng)營?自主,盈虧?自負,風(fēng)險?自擔(dān)"的要?求,通過宣?傳發(fā)動,募?集股金,完?善法___?理結(jié)構(gòu)等必?備程序,共?增擴股金_?__萬元,?有力地支持?了地方經(jīng)濟?的發(fā)展,加?強了對"三?農(nóng)"的服務(wù)?,同時自身?的經(jīng)營實力?和抗風(fēng)險能?力也得到了?加強。六?,加強內(nèi)控?建設(shè),堵塞?經(jīng)濟案件的?發(fā)生1,?為了進一步?規(guī)范農(nóng)村信?用社的業(yè)務(wù)?操作,嚴格?執(zhí)行各項內(nèi)?控制度,強?化內(nèi)部管理?,促進各營?業(yè)網(wǎng)點依法?合規(guī)經(jīng)營,?防止各類案?件的發(fā)生,?我們修改和?補充了《_?__市農(nóng)村?信用社違反?業(yè)務(wù)管理規(guī)?定和業(yè)務(wù)操?作規(guī)程處罰?辦法》,把?內(nèi)控制度考?核分為財務(wù)?會計部分,?信息科技部?分,資金營?運部分,監(jiān)?察審計部分?,安全保衛(wèi)?部分,人力?資源部分,?資產(chǎn)保全部?分共七個部?分,詳細,?完整地制定?了各項業(yè)務(wù)?操作規(guī)程的?處罰辦法,?以處罰為手?段,有效地?規(guī)范了各項?業(yè)務(wù)操作規(guī)?范,提高了?全體員工的?業(yè)務(wù)素質(zhì),?加強了風(fēng)險?防范,防止?違章違法行?為的發(fā)生。?2,__?_月___?日至___?日,開展了?"會計互審?大檢查"活?動,我部會?同監(jiān)察審計?部選擇了_?__等五個?營業(yè)網(wǎng)點,?___全轄?___個網(wǎng)?點的主辦會?計,分五組?對這五個營?業(yè)網(wǎng)點以會?計互審的形?式對會計出?納業(yè)務(wù)核算?質(zhì)量進行了?全面檢查.?互審組全面?調(diào)閱了被檢?查營業(yè)網(wǎng)點?的傳票,賬?冊,報表,?登記簿等會?計檔案,結(jié)?合日常業(yè)務(wù)?,對會計出?納業(yè)務(wù)過程?中好的做法?和不是之處?進行了總結(jié)?,并形成會?計互審工作?底稿,就互?審情況進行?了交流.活?動結(jié)束后,?我部同監(jiān)察?審計部對一?些操作業(yè)務(wù)?進行明確的?規(guī)定,并制?定了以后會?計輔導(dǎo),檢?查的重點和?方法,此次?活動不僅適?應(yīng)了新的業(yè)?務(wù)系統(tǒng)操作?要求,規(guī)范?會計出納業(yè)?務(wù)的操作行?為,而且進?一步完善了?內(nèi)控制度,?杜絕了安全?隱患。七?,加強賬戶?管理,現(xiàn)金?管理及人民?幣管理,防?范金融風(fēng)險?今年以來?,為加強我?社賬戶管理?和現(xiàn)金管理?,配合銀監(jiān)?部門和人民?銀行業(yè)務(wù)監(jiān)?管的需要,?分別進行了?賬戶管理檢?查,大額現(xiàn)?金檢查.檢?查分為三個?階段進行:?第一階段?,對照《人?民幣銀行結(jié)?算賬戶管理?辦法》和《?現(xiàn)金管理辦?法》等相關(guān)?規(guī)定,各基?層網(wǎng)點首先?展開自查,?形成自查報?告上報我部?;第二階段?,我部對各?網(wǎng)點自查報?告進行匯總?分析,形成?報告報銀監(jiān)?部門和人民?銀行;第三?階段,配合?銀監(jiān)部門和?人民銀行對?各網(wǎng)點進行?抽查.對檢?查所發(fā)現(xiàn)的?問題如違規(guī)?支取現(xiàn)金,?違規(guī)開設(shè)基?本賬戶等進?行通報,結(jié)?合處罰辦法?對相關(guān)人員?進行處罰,?并要求限期?整改。檢查?通過現(xiàn)場指?導(dǎo),問題討?論等方式,?促進了基層?網(wǎng)點內(nèi)勤員?工相關(guān)業(yè)務(wù)?理論水平和?操作能力,?規(guī)范了我社?賬戶開立,?變更,撤銷?和人民幣現(xiàn)?金存,取等?業(yè)務(wù)操作行?為,進一步?確保了我社?依法合規(guī)經(jīng)?營.___?月份,結(jié)合?全市開展"?反假宣傳周?"活動,積?極開展了反?___宣傳?活動,在真?州農(nóng)貿(mào)市嘗?新城鎮(zhèn)街道?等地進行宣?傳,反假活?動的開展不?僅增強了內(nèi)?勤員工防假?,反假的能?力,而且也?提高市民防?假意識和對?___的識?別能力,有?效地預(yù)防了?金融犯罪,?防范了金融?風(fēng)險。八?,加強培訓(xùn)?,強化輔導(dǎo)?,提高會計?工作水平?1,利用會?計例會之機?,___各?網(wǎng)點主辦會?計學(xué)習(xí)了《?代收行政罰?沒款操作說?明》,《市?農(nóng)村信用合?作聯(lián)社銀行?承兌匯票業(yè)?務(wù)管理辦法?》,《市農(nóng)?村信用合作?聯(lián)社銀行承?兌匯票業(yè)務(wù)?操作規(guī)程》?等文件.在?綜合業(yè)務(wù)上?線后,對全?轄各網(wǎng)點主?辦會計,記?賬員,儲蓄?員分別進行?了操作業(yè)務(wù)?培訓(xùn),并進?行理論和操?作實踐考試?,對考試合?格者方允許?上崗.今年?以來,我部?下發(fā)了三期?會計業(yè)務(wù)培?訓(xùn)資料,分?別是《出納?/r/