貨幣金融學(xué)基礎(chǔ)1-3章習(xí)題

精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)專心---專注---專業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)第一章金融機(jī)構(gòu)體系一、名詞解釋金融直接金融間接金融金融機(jī)構(gòu)政策性銀行金融：有關(guān)貨幣信用的所有經(jīng)濟(jì)關(guān)系和交易行為的總稱。直接金融：是指沒(méi)有金融機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。間接金融：是指通過(guò)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行的資金融通方式。金融機(jī)構(gòu)：指所有從事金融活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括直接融資領(lǐng)域中的金融機(jī)構(gòu)、間接融資領(lǐng)域中的金融機(jī)構(gòu)和各種提供金融服務(wù)的機(jī)構(gòu)。政策性銀行：指那些多由政府創(chuàng)立、參股或保證的，不以盈利為目的，專門(mén)為貫徹、配合政府社會(huì)經(jīng)濟(jì)政策或意圖，在特定的業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)，直接或間接地從事政策性融資活動(dòng)，充當(dāng)政府發(fā)展經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)社會(huì)進(jìn)步、進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)管理工具的金融機(jī)構(gòu)。二、單項(xiàng)選擇題1、在一國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系中，（A）居于領(lǐng)導(dǎo)核心地位。A、中央銀行B、商業(yè)銀行C、銀行金融機(jī)構(gòu)D、股份制銀行2、（B）是金融機(jī)構(gòu)體系中處于主體地位的金融機(jī)構(gòu)。A、中央銀行B、商業(yè)銀行C、投資銀行D、政策性銀行3、金融機(jī)構(gòu)主要分為（A）兩大類。A、銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)B、銀行與證券機(jī)構(gòu)C、銀行與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)D、中國(guó)銀行與商業(yè)銀行4、1845年在中國(guó)出現(xiàn)的第一家現(xiàn)代銀行是（B）。

A、橫濱銀行B、東方匯理銀行C、匯豐銀行D、麗如銀行5、我國(guó)最早由自己開(kāi)辦的銀行是（B）。A、麗如銀行B、中國(guó)通商銀行C、戶部銀行D、大清銀行6、為促使我國(guó)原有的專業(yè)銀行順利轉(zhuǎn)變?yōu)樯虡I(yè)銀行，1994年我國(guó)設(shè)立了（C）。A、股份制銀行B、區(qū)域性銀行C、政策性銀行D、中央銀行7、政策性金融機(jī)構(gòu)的資金來(lái)源主要是（

A

）。A.財(cái)政預(yù)算撥款B.發(fā)行股票C.借款D.吸收存款8、國(guó)家基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè)的大中型基本建設(shè)和技術(shù)改造等政策性項(xiàng)目及配套工程的貸款、貼息業(yè)務(wù)，由（A）辦理。A、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行B、中國(guó)進(jìn)出口銀行C、中央銀行D、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行9、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的主要任務(wù)之一就是辦理（B）。A、建設(shè)項(xiàng)目貸款條件評(píng)估、咨詢和擔(dān)保服務(wù)B、糧，棉，油的儲(chǔ)備、收購(gòu)貸款業(yè)務(wù)C、為擴(kuò)大機(jī)電產(chǎn)品和成套設(shè)備等資本性貨物出口提供政策性金融支持D、農(nóng)戶貸款業(yè)務(wù)10、為政策性進(jìn)出口業(yè)務(wù)提供買(mǎi)方信貸與賣(mài)方信貸是（A）辦理的業(yè)務(wù)。A．中國(guó)進(jìn)出口銀行B．中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C．國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行D．中國(guó)銀行11、信用合作社屬于(A)。A．存款型金融機(jī)構(gòu)B．契約型金融機(jī)構(gòu)C．投資型金融機(jī)構(gòu)D．政策型金融機(jī)構(gòu)12、在我國(guó)，財(cái)務(wù)公司主要為（A）提供金融服務(wù)。A、企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部各單位B、社會(huì)公眾C、企業(yè)單位D、事業(yè)單位13、政策性銀行是由（A）直接出資或以擔(dān)保形式創(chuàng)立，為貫徹國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策或區(qū)域發(fā)展政策，不以營(yíng)利為目的的金融機(jī)構(gòu)。A、政府B、社會(huì)公眾C、中央銀行D、企業(yè)14、投資基金由法人發(fā)起設(shè)立，以（C）的方式募集資金。A、組織存款B、發(fā)行金融債券C、發(fā)行受益憑證D、發(fā)行股票15、目前我國(guó)農(nóng)村信用社屬于（A）A、農(nóng)業(yè)銀行附屬金融機(jī)構(gòu)B、合作金融機(jī)構(gòu)C、國(guó)有金融機(jī)構(gòu)D、私營(yíng)金融機(jī)構(gòu)16、下列銀行中，哪一家與其他幾家的性質(zhì)不同。（D）A、中國(guó)工商銀行B、交通銀行C、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行D、中國(guó)進(jìn)出口銀行17、下列不屬于人身保險(xiǎn)的是(

D)。A、人壽保險(xiǎn)B、意外傷害保險(xiǎn)C、健康保險(xiǎn)D、責(zé)任保險(xiǎn)三、多項(xiàng)選擇題1、直接融資領(lǐng)域中的金融中介有（BCD）。A、商業(yè)銀行B、投資銀行C、證券公司D、證券交易所2、我國(guó)的非銀行金融機(jī)構(gòu)包括（BD）。A．證券公司B．信托公司C．保險(xiǎn)公司D．企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司E、政策性銀行3、1994年，我國(guó)相繼成立的政策性銀行是（ABC）。A、中國(guó)進(jìn)出口銀行B、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行D、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行E、中國(guó)投資銀行4、目前我國(guó)的金融資產(chǎn)管理公司有（ABDE）。A、信達(dá)資產(chǎn)管理公司B、長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司C．華夏資產(chǎn)管理公司D、華融資產(chǎn)管理公司E、東方資產(chǎn)管理公司5、我國(guó)金融資產(chǎn)管理公司的主要業(yè)務(wù)范圍是（A）A．管理、處置銀行劃轉(zhuǎn)的不良資產(chǎn)B．投資咨詢與顧問(wèn)C．接受其他金融機(jī)構(gòu)委托、發(fā)放貸款D．直接投資與資產(chǎn)證券化E、債務(wù)追索和重組6、下列機(jī)構(gòu)類型中屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管對(duì)象的是（BCD）。A．中央銀行B．政策性銀行C．信托公司D．投資咨詢公司7、按照規(guī)定，我國(guó)金融機(jī)構(gòu)中（CDE）不屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管。A、信用合作社B、商業(yè)銀行C、證券公司D、投資基金E、保險(xiǎn)公司8、在我國(guó)，目前負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)體系進(jìn)行金融監(jiān)管的有（ACDE）。A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)銀行C、中國(guó)人民銀行D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)E、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)9、（ABD）是可以吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)。A、商業(yè)銀行B、城市信用合作社C、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)D、農(nóng)村信用合作社E、政策性銀行10、我國(guó)的證券公司可以經(jīng)營(yíng)（AB）業(yè)務(wù)A．承銷有價(jià)證券B．自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)和代理買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券C．發(fā)行和代理發(fā)行債券D．有價(jià)證券的代保管、簽證、過(guò)戶、代理還本付息和分紅派息E、吸收客戶存款11、2007年批準(zhǔn)新設(shè)立的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)是（AC）。A．村鎮(zhèn)銀行B．農(nóng)村信用社C．農(nóng)村資金互助社D．農(nóng)村商業(yè)銀行E．農(nóng)村合作銀行12、下述關(guān)于農(nóng)村資金互助社的說(shuō)法中正確的是（ACD）。A．只能吸收社員存款B．能夠吸引公眾存款C．只能向社員發(fā)放貸款D．可以購(gòu)買(mǎi)金融債券四、判斷題1．直接融資就是指以金融機(jī)構(gòu)為中介而進(jìn)行的融資。(X)2、在間接融資中，資金供求雙方并不形成直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而是分別與金融機(jī)構(gòu)形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系。（X）3、我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)僅指銀行。（X）4、我國(guó)當(dāng)前對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管任務(wù)主要由中國(guó)人民銀行承擔(dān)。（X）5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)主要由銀監(jiān)會(huì)行使后，人行主要負(fù)責(zé)金融宏觀調(diào)控，不再保留監(jiān)管職責(zé)。(X)6、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的服務(wù)對(duì)象僅限企業(yè)集團(tuán)成員，不允許集團(tuán)外吸收存款。（√）7.我國(guó)的農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行是農(nóng)業(yè)銀行的附屬業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)。（X）8.經(jīng)紀(jì)類證券公司可經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)義務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)等。（X

）五、填空題1、根據(jù)是否通過(guò)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金融通，可將金融分為直接金融和間接金融。2、年，將人民銀行對(duì)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司及其他存款類金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職能分離出來(lái)，并和中央金融工委的相關(guān)職能進(jìn)行整合，成立了。3、我國(guó)的中央銀行是中國(guó)人民銀行。4、中國(guó)目前采用的是分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管的模式，是一種機(jī)構(gòu)型監(jiān)管模式，分別設(shè)立了中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)進(jìn)行監(jiān)管，中國(guó)人民銀行對(duì)整個(gè)金融體系都具有監(jiān)督管理的權(quán)力。5、目前，我國(guó)商業(yè)銀行、信托投資公司、信用社和財(cái)務(wù)公司由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管；中國(guó)證監(jiān)會(huì)是全國(guó)證券、期貨業(yè)的主管部門(mén)；中國(guó)保監(jiān)會(huì)是全國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的主管機(jī)關(guān)。6、1994年，為了適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，我國(guó)相繼建立了國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家政策性銀行。

7、1999年，我國(guó)相繼成立了中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司、中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司、中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司、中國(guó)信達(dá)資產(chǎn)管理公司四家資產(chǎn)管理公司，分別負(fù)責(zé)管理和處置四大國(guó)有銀行的不良資產(chǎn)。8、經(jīng)批準(zhǔn)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的，通過(guò)電子技術(shù)或其他手段，專門(mén)從事促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀(jì)服務(wù)，并從中收取傭金的非銀行金融機(jī)構(gòu)是貨幣經(jīng)紀(jì)公司。9、以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)是企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司。10、經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的，為中國(guó)境內(nèi)的汽車購(gòu)買(mǎi)者及銷售者提供金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)是汽車金融公司。11、金融機(jī)構(gòu)中唯一能夠跨越貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)和實(shí)業(yè)的實(shí)體是信托公司。六、簡(jiǎn)答題1、銀行性金融機(jī)構(gòu)與非銀行性金融機(jī)構(gòu)的主要區(qū)別在哪？答：①吸收資金的方式不同。銀行金融機(jī)構(gòu)主要以吸收存款的方式吸收資金，而非銀行金融機(jī)構(gòu)則以其他方式吸收資金；②業(yè)務(wù)方式不同。銀行金融機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)方式是存款和貸款，而非銀行金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)方式則呈現(xiàn)出多樣化，如保險(xiǎn)公司主要從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，信托公司從事信托業(yè)務(wù)，租賃公司主要從事租賃業(yè)務(wù)，證券公司則主要從事投資業(yè)務(wù)等；③在業(yè)務(wù)中所處的地位不同。銀行在其業(yè)務(wù)中，一方面是作為債務(wù)人的集中，另一方面是作為債權(quán)人的集中，而非銀行金融機(jī)構(gòu)則比較復(fù)雜，如保險(xiǎn)公司主要是作為保險(xiǎn)人，信托公司則主要充當(dāng)受托人，證券公司則多作為代理人和經(jīng)紀(jì)人；④在金融領(lǐng)域中發(fā)揮的具體職能不同。銀行性金融機(jī)構(gòu)主要發(fā)揮信用中介職能，而非銀行金融機(jī)構(gòu)則根據(jù)其業(yè)務(wù)不同而發(fā)揮不同職能，如保險(xiǎn)公司主要發(fā)揮社會(huì)保障職能，信托公司則主要發(fā)揮財(cái)產(chǎn)事務(wù)管理職能等等。簡(jiǎn)述直接融資與間接融資的優(yōu)缺點(diǎn)。答：直接融資的優(yōu)點(diǎn)：①資金供求雙方聯(lián)系緊密，有利于資金的快速合理配置和提高使用效益；②由于沒(méi)有中間環(huán)節(jié)，籌資成本較低，投資收益較高。直接融資的局限性：①資金供求雙方在數(shù)量、期限、利率等方面受的限制較多；②直接融資的便利程度及其融資工具的流動(dòng)性均受金融市場(chǎng)的發(fā)達(dá)程度的制約；③對(duì)資金供給者來(lái)說(shuō)，需要直接承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。間接融資的優(yōu)點(diǎn)：①解決資金供求雙方相互不了解的問(wèn)題；②突破資金融通在數(shù)量、期限等方面的限制；③融資風(fēng)險(xiǎn)有金融機(jī)構(gòu)緩沖，安全性較高。間接融資的局限性：①割斷了資金供求雙方的直接聯(lián)系，減少了投資者對(duì)資金使用的關(guān)注和對(duì)籌資者的壓力；②金融機(jī)構(gòu)要從經(jīng)營(yíng)服務(wù)中獲取收益，從而增加了籌資者的成本，減少了投資者的收益。什么是政策性銀行？它和商業(yè)銀行的主要區(qū)別是什么？答：政策性銀行系指那些多由政府創(chuàng)立、參股或保證的，不以盈利為目的，專門(mén)為貫徹、配合政府社會(huì)經(jīng)濟(jì)政策或意圖，在特定的業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)，直接或間接地從事政策性融資活動(dòng)，充當(dāng)政府發(fā)展經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)社會(huì)進(jìn)步、進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)管理工具的金融機(jī)構(gòu)。4、試述我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成及業(yè)務(wù)分工。第二章金融市場(chǎng)體系一、名詞解釋金融市場(chǎng)貨幣市場(chǎng)資本市場(chǎng)同業(yè)拆借初級(jí)市場(chǎng)二級(jí)市場(chǎng)票據(jù)貼現(xiàn)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)再貼現(xiàn)回購(gòu)協(xié)議公募發(fā)行私募發(fā)行金融市場(chǎng)：金融工具交易的場(chǎng)所。貨幣市場(chǎng)：指期限在一年以內(nèi)、以短期金融工具為媒介進(jìn)行資金融通和借貸的市場(chǎng)，是一年期以內(nèi)的短期融資工具交易所形成的供求關(guān)系及其運(yùn)行機(jī)制的總和。資本市場(chǎng)：是指以一年期以上的金融工具為交易媒介的市場(chǎng)。同業(yè)拆借：滿足金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行臨時(shí)性資金融通需求的一種形式。初級(jí)市場(chǎng)：發(fā)行市場(chǎng)。二級(jí)市場(chǎng)：已發(fā)行的證券通過(guò)投資購(gòu)買(mǎi)者買(mǎi)賣(mài)的流通市場(chǎng)。票據(jù)貼現(xiàn)：是指持票人將未到期的票據(jù)賣(mài)給銀行以兌取現(xiàn)金，銀行從票據(jù)面額中扣除自貼現(xiàn)日到票據(jù)到期日的利息后，將余額支付給持票人的一種票據(jù)買(mǎi)賣(mài)行為。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)：是指商業(yè)銀行將已貼現(xiàn)的票據(jù)向另一家商業(yè)銀行辦理的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。再貼現(xiàn)：是指商業(yè)銀行向中央銀行申請(qǐng)的貼現(xiàn)。回購(gòu)協(xié)議：是在出售證券的同時(shí)，出售證券的一方同意訂立在將來(lái)某一日按約定價(jià)格重新購(gòu)回該證券的協(xié)議。公募發(fā)行：事先不確定發(fā)行對(duì)象，而是面向社會(huì)廣大投資者公開(kāi)銷售證券。私募發(fā)行：僅向少數(shù)特定投資者發(fā)行證券的一種方式，也稱內(nèi)部發(fā)行。二、單項(xiàng)選擇題1、有價(jià)證券的二級(jí)市場(chǎng)是指（D）。

A、貨幣市場(chǎng)B、資本市場(chǎng)C、證券發(fā)行市場(chǎng)D、證券流通市場(chǎng)2、被稱為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”，這是指金融市場(chǎng)的（D）。A、聚斂功能B、配置功能C、調(diào)節(jié)功能D、反映功能3、二級(jí)市場(chǎng)是有價(jià)證券在（A）之間流通的市場(chǎng)。A、發(fā)行人與投資者B、投資者C、發(fā)行人與發(fā)行中介D、證券商4、以期限在1年以內(nèi)的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場(chǎng)是（A）A、貨幣市場(chǎng)B、資本市場(chǎng)C、黃金市場(chǎng)D、外匯市場(chǎng)5、金融機(jī)構(gòu)之間融通資金以解決臨時(shí)資金不足的市場(chǎng)是（C）。A、貨幣市場(chǎng)B、資本市場(chǎng)C、同業(yè)拆借市場(chǎng)D、股票市場(chǎng)6、目前銀行同業(yè)拆借的期限一般不超過(guò)（D）。A、7天B、1個(gè)月C、4個(gè)月D、1年7、下列不屬于貨幣市場(chǎng)的是（

D）。A、銀行同業(yè)拆借市場(chǎng)

B、票據(jù)市場(chǎng)C、回購(gòu)市場(chǎng)

D、證券市場(chǎng)

8、下列屬于資本市場(chǎng)的有（D）。A．同業(yè)拆借市場(chǎng)

B．股票市場(chǎng)C．票據(jù)市場(chǎng)

D．大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)9．場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)是指（A）A、證券交易所市場(chǎng)B、柜臺(tái)交易市場(chǎng)C、第三市場(chǎng)D、第四市場(chǎng)10．假定某企業(yè)持有一張期限為半年的匯票，該匯票面額為10000元，30天后到期，到銀行請(qǐng)求貼現(xiàn)，貼現(xiàn)率為6%，則企業(yè)獲得的貼現(xiàn)金額為（）A．9500元 B．9600元C．9750元 D．9950元11、一張差半年到期的面額為2000元的票據(jù)，到銀行得到1900元的貼現(xiàn)金額，則年貼現(xiàn)率為（）A、5%

B、10%C、

2.56%D、5.12%12．中央銀行是貨幣市場(chǎng)的主要參與者，中央銀行參與貨幣市場(chǎng)的主要目的是（B）A．調(diào)劑資金頭寸，進(jìn)行短期資金融通 B．通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)操作，實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)C．獲取該市場(chǎng)上安全的投資品種，實(shí)現(xiàn)合理的投資組合D．取得投資利潤(rùn)13、股份公司在發(fā)行股票時(shí)，以票面金額為發(fā)行價(jià)格，這種發(fā)行是（B）A．折價(jià)發(fā)行 B．平價(jià)發(fā)行C．中間價(jià)發(fā)行 D．溢價(jià)發(fā)行14．銀行在票據(jù)未到期時(shí)將票據(jù)買(mǎi)進(jìn)的做法叫（D）。A．票據(jù)交換B．票據(jù)承兌C．票據(jù)結(jié)算D．票據(jù)貼現(xiàn)15．（B）是銀行間所進(jìn)行的票據(jù)轉(zhuǎn)讓。A．貼現(xiàn)B．轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C．再貼現(xiàn)D．都不是16、商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)以其持有的未到期匯票向中央銀行所做的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為，稱之為（B）。A、貼現(xiàn)B、再貼現(xiàn)C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、承兌17.票據(jù)面額扣除貼現(xiàn)息后的差額被稱為（D）。A.票據(jù)利息B.票據(jù)價(jià)值C.票據(jù)交易價(jià)格D.票據(jù)貼現(xiàn)額18、關(guān)于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單說(shuō)法不正確的是（C）A、面額較大

B、可以在市場(chǎng)上流通轉(zhuǎn)讓C、可以提前支取

D、實(shí)質(zhì)上是銀行的定期存款19、某銀行出售某證券的同時(shí)，與買(mǎi)方約定于91天后以雙方事先商定的價(jià)格將等量的該證券再買(mǎi)回的融資方式稱為（B）A、期貨交易B、回購(gòu)交易C、現(xiàn)貨交易D、信用交易20．第一張大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是由（B）于1961年創(chuàng)造的。A．交通銀行B．花旗銀行C．東京銀行D．巴黎國(guó)民銀行21．在代銷方式中，證券銷售的風(fēng)險(xiǎn)由（B）承擔(dān)。A.承銷商B.發(fā)行人C.監(jiān)管者D.購(gòu)買(mǎi)者22、有利于提高發(fā)行者知名度的發(fā)行方式是（D）。A．私募發(fā)行B．間接發(fā)行C．直接發(fā)行D．公募發(fā)行23、短期資金融通市場(chǎng)又稱為（B）。A．初級(jí)市場(chǎng)B．貨幣市場(chǎng)C．資本市場(chǎng)D．次級(jí)市場(chǎng)24、長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)又稱為（C）。A．初級(jí)市場(chǎng)B．貨幣市場(chǎng)C．資本市場(chǎng)D．次級(jí)市場(chǎng)25．下列金融市場(chǎng)中不屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)的是（C）。

A．上海證券交易所B．大連商品交易所C．全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)D．中國(guó)金融期貨交易所26．短期融資券發(fā)行和交易的市場(chǎng)是（A）。A．銀行間市場(chǎng)B．交易所市場(chǎng)C．票據(jù)市場(chǎng)D．場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)三、多項(xiàng)選擇題1、金融市場(chǎng)交易的主體可以是(ABCDE)A、企業(yè) B、政府C、個(gè)人 D、金融機(jī)構(gòu)E、中央銀行2、資本市場(chǎng)具有（ACE）的特點(diǎn)。A、期限長(zhǎng)B、期限短C、風(fēng)險(xiǎn)大D、風(fēng)險(xiǎn)小E、收益高3、金融市場(chǎng)的功能有（ABCD）。4.以發(fā)行對(duì)象為標(biāo)準(zhǔn)可將股票的發(fā)行方式分為（CD）A．直接發(fā)行

B．間接發(fā)行C．公募

D．私募E．增發(fā)5、貨幣市場(chǎng)包括(ABCE)。A、同業(yè)拆借市場(chǎng)B、票據(jù)市場(chǎng)C、貼現(xiàn)市場(chǎng)D、股票市場(chǎng)E、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)6．下列描述屬于貨幣市場(chǎng)特點(diǎn)的有（

ADE

）。A．交易期限短B．以滿足中長(zhǎng)期投資需求為目的C．交易工具收益較高而流動(dòng)性差D．風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低E．流動(dòng)性強(qiáng)7．同業(yè)拆借市場(chǎng)的特點(diǎn)有（

ABC

）。A．融資期限較短

B．拆借資金無(wú)需擔(dān)保C．交易主體受到嚴(yán)格限制

D．為解決長(zhǎng)期資金不足的問(wèn)題E．同業(yè)拆借的利率是市場(chǎng)利率8、資本市場(chǎng)的參與者有（ABCD）。A、證券發(fā)行人B、證券投資人C、證券中介機(jī)構(gòu)D、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)四、判斷題1、金融市場(chǎng)是統(tǒng)一市場(chǎng)體系的一個(gè)重要組成部分,屬于產(chǎn)品市場(chǎng)。（X）2、二級(jí)市場(chǎng)是一級(jí)市場(chǎng)的重要保證，為金融資產(chǎn)提供流動(dòng)性，二級(jí)市場(chǎng)是基礎(chǔ)和前提。（X）3、一級(jí)市場(chǎng)是現(xiàn)有證券的交易市場(chǎng)，二級(jí)證券市場(chǎng)是新證券的發(fā)行市場(chǎng)。(X)4、一般而言，一年期以內(nèi)的短期資金融通市場(chǎng)我們都稱之為貨幣市場(chǎng)，那么商業(yè)銀行的短期流動(dòng)資金借款也應(yīng)算做貨幣市場(chǎng)。（X）5、債券回購(gòu)交易實(shí)質(zhì)是一種以有價(jià)證券作為抵押品拆借資金的信用行為。(√)6、回購(gòu)是指資金供應(yīng)者從資金需求者手中購(gòu)入證券，并承諾在約定的期限以約定的價(jià)格返還證券。(√)7、由于回購(gòu)協(xié)議的標(biāo)的物是高質(zhì)量的有價(jià)證券，市場(chǎng)利率的波動(dòng)幅度較小，因此回購(gòu)交易是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)交易。（X）8、資本市場(chǎng)通過(guò)間接融資方式可以籌集巨額的長(zhǎng)期資金。(√)9、有價(jià)證券從發(fā)行者手中轉(zhuǎn)移到投資者手中，這類交易屬于二級(jí)市場(chǎng)。（√）10、根據(jù)組織形式劃分，證券交易所可以實(shí)行會(huì)員制，也可以實(shí)行公司制。(√)11、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單可以提前贖回，不能在二級(jí)市場(chǎng)上流通轉(zhuǎn)讓。（X）12、我國(guó)《證券法》規(guī)定，股票的發(fā)行價(jià)格可以低于票面金額。（X）13、再貼現(xiàn)是指銀行以貼現(xiàn)購(gòu)得的沒(méi)有到期的票據(jù)向其他商業(yè)銀行所作的票據(jù)轉(zhuǎn)讓。(

X

)五、填空題1、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素有：交易主體、交易工具。2、因?yàn)橛袊?guó)家政府

作擔(dān)保，短期國(guó)庫(kù)券幾乎沒(méi)有違約風(fēng)險(xiǎn)。3、目前，我國(guó)內(nèi)地有兩家證券交易所，分別是上海證券交易所和深圳證券交易所。4、證券交易所的組織形式有公司制和會(huì)員制。目前，我國(guó)內(nèi)地證券交易所的組織形式屬于公司制。5、按交易期限不同，金融市場(chǎng)可以劃分為短期貨幣市場(chǎng)和長(zhǎng)期資本市場(chǎng)。6、發(fā)行市場(chǎng)是有價(jià)證券由發(fā)行者向投資者轉(zhuǎn)移的市場(chǎng)，又稱為一級(jí)市場(chǎng)。7、發(fā)行人不通過(guò)證券承銷機(jī)構(gòu)而自己發(fā)行證券的發(fā)行方式屬于__自銷____發(fā)行。六、計(jì)算題某企業(yè)以一張面額為30萬(wàn)的票據(jù)去銀行貼現(xiàn)，銀行的年貼現(xiàn)率為8%，票據(jù)尚有45天才到期，銀行扣除的貼現(xiàn)息是多少？企業(yè)得到的貼現(xiàn)額是多少？解：貼現(xiàn)息=30×8%×(45÷360)=0.296（萬(wàn)）貼現(xiàn)額=30-0.296=七、簡(jiǎn)答題1、什么是金融市場(chǎng)？金融市場(chǎng)的功能有哪些？答：含義：金融工具交易的場(chǎng)所。功能：1.資金聚斂2.優(yōu)化資源配置3.調(diào)節(jié)4.反映什么是貨幣市場(chǎng)？它包括哪些子市場(chǎng)？答：（1）.貨幣市場(chǎng)：指期限在一年以內(nèi)、以短期金融工具為媒介進(jìn)行資金融通和借貸的市場(chǎng)，是一年期以內(nèi)的短期融資工具交易所形成的供求關(guān)系及其運(yùn)行機(jī)制的總和。（2）.1.貨幣市場(chǎng)2.同業(yè)拆借市場(chǎng)3.票據(jù)市場(chǎng)4.回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)什么是同業(yè)拆借市場(chǎng)？其特點(diǎn)是什么？答：同業(yè)拆借市場(chǎng)：是金融機(jī)構(gòu)之間通過(guò)短期融通資金進(jìn)行頭寸余缺調(diào)劑的場(chǎng)所。特點(diǎn)：1.融資期限短；2.交易手段較為先進(jìn)，手續(xù)比較簡(jiǎn)便，成交時(shí)間較為迅捷；3.交易額較大，一般不需要擔(dān)?；虻盅?，完全是一種信用交易；4.利率由供求雙方議定，可以隨行就市。與普通定期存單相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單具有哪些特點(diǎn)？ 可轉(zhuǎn)讓大額定期存單 定期存款記名 不記 記轉(zhuǎn)讓 可以 不可面額 固定 不固定利率 不固定 固定提前支取 不得提前支取，但可在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓 若提前支取要損失部分利息資本市場(chǎng)與貨幣市場(chǎng)有哪些不同?答：什么是貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)？答：票據(jù)貼現(xiàn)：是指持票人將未到期的票據(jù)賣(mài)給銀行以兌取現(xiàn)金，銀行從票據(jù)面額中扣除自貼現(xiàn)日到票據(jù)到期日的利息后，將余額支付給持票人的一種票據(jù)買(mǎi)賣(mài)行為。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)：是指商業(yè)銀行將已貼現(xiàn)的票據(jù)向另一家商業(yè)銀行辦理的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。再貼現(xiàn)：是指商業(yè)銀行向中央銀行申請(qǐng)的貼現(xiàn)。第三章金融工具一、名詞解釋金融工具股票債券證券投資基金開(kāi)放式基金封閉式基金匯票本票支票金融工具：用來(lái)證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系或所有權(quán)關(guān)系的書(shū)面憑證。股票：股份有限責(zé)任公司發(fā)行的表示股東按其持有的股份享受權(quán)利和承擔(dān)義務(wù)的可轉(zhuǎn)讓?xiě){證。債券：政府，金融機(jī)構(gòu)，工商企業(yè)等機(jī)構(gòu)為籌措資金，向投資者發(fā)行的，承諾按約定條件支付利息并償還本金的債權(quán)憑證。證券投資基金：是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。開(kāi)放式基金：是指基金規(guī)模（基金份額總額）不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。封閉式基金：是指經(jīng)核準(zhǔn)的基金規(guī)模（基金份額總額）在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。匯票：是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見(jiàn)票時(shí)或者在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。本票：是出票人簽發(fā)的，承諾自己在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。支票：是由出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。二、單項(xiàng)選擇題1、在下列金融工具中，（C）屬于資本市場(chǎng)工具。

A、國(guó)庫(kù)券B、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單C、債券D、回購(gòu)協(xié)議2.下列屬于所有權(quán)憑證的金融工具是（C）。A.商業(yè)票據(jù)B.政府債券C.股票D.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單3、一張票面價(jià)值為1000元的債券，其票面利率為1O%，市場(chǎng)價(jià)格為850元，則該債券的即期收益率為（B）A.11.43%B.11.76%C.12.05%D.12.47%(1000*10%)/8504.國(guó)庫(kù)券是各國(guó)政府籌集短期資金的常用工具，由于計(jì)算利率不便，國(guó)庫(kù)券一般是采用(C)發(fā)行方式。A．溢價(jià)B．平價(jià)C．折價(jià)D．按票面價(jià)5．按組織形式不同，投資基金可分為（A）A．契約型和公司型B．封閉型和開(kāi)放型C．成長(zhǎng)型和收入型 D．股票型和平衡型6、發(fā)行總額不固定，可以追加發(fā)行，投資者可以請(qǐng)求發(fā)行機(jī)構(gòu)贖回，也可以再追加買(mǎi)入的基金稱為（D）A、契約型基金B(yǎng)、公司型基金C、封閉型基金D、開(kāi)放型基金7、本票與匯票的區(qū)別之一是（A）。A、是否需要承兌B、是否有追索權(quán)C、是否需要匯兌D、是否有保證8、以下風(fēng)險(xiǎn)最小的一種證券是（D）A、股票B、公司債券C、金融債券D、政府債券9、一般來(lái)說(shuō)，金融工具的償還期與流動(dòng)性成（C），與收益性的大小成（）。A、正比

正比

B、正比

反比C、反比

正比

D、反比

反比10、在雙方的交易關(guān)系中，合約賦予買(mǎi)方權(quán)利，賣(mài)方?jīng)]有任何權(quán)利，隨時(shí)準(zhǔn)備履行相應(yīng)的義務(wù)的是（B）A、期貨交易B、期權(quán)交易C、現(xiàn)貨交易D、外匯交易11．以下不屬于衍生金融工具的是（B）。A．期貨B．股票C．期權(quán)D．掉期12、中國(guó)銀行為了滿足資本充足率的要求，向國(guó)內(nèi)發(fā)行了100萬(wàn)元5年期的債券，這種債券屬于（A）。A．金融債券

B．企業(yè)債券

C．公司債券

D．公債券13、下列金融工具中無(wú)償還期限的有(D)。A．商業(yè)票據(jù)B．債券C．CDSD．股票14、證券投資基金反映的關(guān)系是(C)。A．產(chǎn)權(quán)B．所有權(quán)C．債權(quán)債務(wù)D．委托代理三、多項(xiàng)選擇題1．按照發(fā)行主體的不同，債券可以分為（

BDE

）。A．城市債券

B．金融債券C．農(nóng)村債券

D．公司債券E．政府債券2、下列金融工具中（

BDC）屬于直接融資金融工具。A、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

B、股票C、國(guó)庫(kù)券

D、公司債券E、金融債券3、下列金融工具中（

BE

）屬于間接融資金融工具。A、企業(yè)債券

B、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單C、國(guó)庫(kù)券

D、商業(yè)票據(jù)E、金融債券4．債券與股票的相同點(diǎn)表現(xiàn)為（AC）A．都是有價(jià)證券B．都有明確的償還期C．都是籌資工具 D．都是所有權(quán)的代表E．都是債權(quán)的代表5、下列屬于金融衍生工具的有（

AD

）。A．股票價(jià)格指數(shù)期貨B．銀行承兌匯票C．短期政府債券

D．貨幣互換E．開(kāi)放式基金6、根據(jù)股東的權(quán)利不同，股票可以分為（AB）。A、普通股B、優(yōu)先股C、A股D、B股E、法人股7、最常見(jiàn)的金融衍生工具有（ABCD）。A、遠(yuǎn)期B、期貨C、期權(quán)D、互換E、基金8、短期信用工具包括(AC)。A．國(guó)庫(kù)券B．公司債券C．商業(yè)票據(jù)D．股票E．信用證9、下列屬于優(yōu)先股股東權(quán)利范圍的是（BC）。A．優(yōu)先認(rèn)股權(quán)B．股息領(lǐng)取權(quán)

C．剩余資產(chǎn)分配權(quán)D．投票權(quán)E．經(jīng)營(yíng)決策權(quán)10、股票的特點(diǎn)有（ABCDE）A．永久性

B．參與性

C．風(fēng)險(xiǎn)性

D．流動(dòng)性

E．收益性11、債券和股票相比，主要區(qū)別在于（ABCDE）A．發(fā)行主體不同

B．收益穩(wěn)定性不同

C．保本能力不同D．經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系不同

E．風(fēng)險(xiǎn)程度不同12、金融期貨的種類有（ABC）A．利率期貨

B．股指期貨

C．貨幣期貨

D．股票期貨

E．債券期貨四、判斷題1、債務(wù)人不履行約定義務(wù)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)稱為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。(√)2、金融工具的流動(dòng)性越強(qiáng)，其收益越高。(X)

3、股票是一種沒(méi)有期限的投資，任何股票持有者都不能向發(fā)行公司要求贖回本金。（√）4、優(yōu)先股股東享有經(jīng)營(yíng)管理權(quán)、股票轉(zhuǎn)讓權(quán)、紅利分配權(quán)、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。(X)5、優(yōu)先股股東與普通股股東相比有優(yōu)先認(rèn)購(gòu)新股的權(quán)利。(X)6、剩余資產(chǎn)求償?shù)膬?yōu)先順序是債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東。(√)7、在股份公司盈利分配和公司破產(chǎn)清理時(shí)，優(yōu)先股股東優(yōu)先于普通股股東。(√)8、資本市場(chǎng)的金融工具主要包括回購(gòu)協(xié)議、債券、基金、股票等。(X)9、美式期權(quán)只有在到期日那一天執(zhí)行合約。（X）10.

封閉型基金與開(kāi)放型基金相比存續(xù)時(shí)間較長(zhǎng)。(

X

)11、無(wú)記名債券通?？梢話焓?，安全性好，但流動(dòng)性差。(X)12、商業(yè)本票又稱為商業(yè)期票，是付款人承諾在一定時(shí)期內(nèi)付款的債務(wù)憑證。(√)13、債券的收益非常穩(wěn)定，不管發(fā)行債券的公司的經(jīng)營(yíng)獲利如何，到期就可以獲得固定利息；而股票的收入取決于公司的盈利情況。(√)14、期權(quán)交易合約雙方的權(quán)利和義務(wù)是不對(duì)稱的，對(duì)期權(quán)的買(mǎi)方來(lái)說(shuō)，只有權(quán)利沒(méi)有義務(wù)；對(duì)期權(quán)的賣(mài)方來(lái)說(shuō)，只有義務(wù)沒(méi)有權(quán)利。(√)15、銀行承兌匯票實(shí)際上是銀行對(duì)外