2021銀行行長競聘考試試卷及答案（二）

2021銀行行長競聘考試試卷及答案（二）ー、單選題.金融機(jī)構(gòu)報告的大額交易的累計金額以客戶為單位,按資金收入或支出。計算并報告。A、雙邊累計B、單邊累計C、合并D、平均【正確答案】:B.電子現(xiàn)金明細(xì)查詢可查詢最近（）筆明細(xì)記錄。A、5.0B、10.0C、15.0D、20.0【正確答案】:B.金信農(nóng)E貸本金逾期（）次（含）以上或欠息（）次（含）以上,授信終止系統(tǒng)不再恢復(fù),法人機(jī)構(gòu)實施催收。A、1,3B、2,2C、2,3D、3,3【正確答案】:B.貸后檢查頻率要求:個人信貸業(yè)務(wù)按不同金額確定不同的貸后檢查頻率,金額在50萬元（不含）以上200萬元（含）以下的至少每（）檢查一次A、半年B、月C、季D、年【正確答案】:C.手機(jī)銀行定活互轉(zhuǎn)的到賬時間是〇A、實時到賬B、下ー營業(yè)日C、日終結(jié)束D、次日【正確答案】:A.（）和各專業(yè)條線管理部門的檢查應(yīng)合理覆蓋被考核機(jī)構(gòu),并對檢查結(jié)果負(fù)責(zé)，確保結(jié)果客觀、真實。A、審計條線B、合規(guī)條線C、風(fēng)險條線D、案防條線【正確答案】:A.委托代理授權(quán)采用（），授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)載明代理人的姓名或者名稱、代理事項、權(quán)限和期限,并由被代理人簽名或者蓋章。A、口頭形式的B、書面形式的C、公告D、告知書【正確答案】:B.商業(yè)銀行不按照規(guī)定向中國人民銀行報送有關(guān)文件、資料的,由中國人民銀行責(zé)令改正,逾期不改正的，處()罰款A(yù)、ー萬元以上五萬元以下B、五萬元以上十萬元以下C、十萬元以上三十萬元以下D、二十萬元以上五十萬元以下【正確答案】:C.因人民法院、仲裁機(jī)構(gòu)的法律文書或者人民政府的征收決定等,導(dǎo)致物權(quán)設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓或者消滅的，自法律文書或者征收決定等()發(fā)生效カ。A、宣告時B、生效時C、作出時D、送達(dá)時【正確答案】:B.。是指遼寧省農(nóng)村信用社各級法人機(jī)構(gòu)為規(guī)范經(jīng)營管理行為,根據(jù)法律、規(guī)則、準(zhǔn)則和行業(yè)管理規(guī)定制定的各類規(guī)范性文件的總稱。A、制度B、制度后評估C、業(yè)務(wù)連續(xù)性D、內(nèi)部控制【正確答案】:A.遼寧省農(nóng)村信用社個人住房裝修貸款管理辦法中,個人住房裝修貸款貸款期限,最短（）,最長不超過（）A、7天10年B、3個月20年C、6個月10年D、15天10年【正確答案】:A.貸后檢查頻率要求:個人信貸業(yè)務(wù)按不同金額確定不同的貸后檢查頻率,金額在200萬元（不含）以上的,至少每（）檢查一次。A、15天B、月C、季D、年【正確答案】:B.通過電話銀行辦理口頭掛失后,應(yīng)如何辦理撤銷掛失交易?（）A、客戶可提供或在網(wǎng)點查詢掛失編號,在任意營業(yè)網(wǎng)點辦理撤掛交易。B、客戶必須自己提供掛失編號,在任意營業(yè)網(wǎng)點辦理撤掛交易。C、客戶可提供或在網(wǎng)點查詢掛失編號,在開戶機(jī)構(gòu)辦理撤掛交易。D、客戶必須自己提供掛失編號,在開戶機(jī)構(gòu)所屬法人機(jī)構(gòu)辦理撤掛交易?！菊_答案】:A.審計檔案每卷裝訂的文件材料一般不超過。張。A、100B、150C、200D、300【正確答案】:B.貸后檢查頻率要求:個人信貸業(yè)務(wù)按不同金額確定不同的貸后檢查頻率,金額在（）萬元（含）以下的,至少每（）年檢查一次20、年30、年50、半100、半【正確答案】:C.外部對賬客戶與開戶機(jī)構(gòu)必須簽訂對賬協(xié)議,對賬協(xié)議ー式（）份。A、兩B、三C、四D、五【正確答案】:A.中國人民銀行設(shè)立(),負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A、反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、保衛(wèi)局D、分支機(jī)構(gòu)【正確答案】:B.省聯(lián)社()負(fù)責(zé)關(guān)于案件報送、調(diào)查、整改、問責(zé)、審結(jié)等處置流程的指導(dǎo)、監(jiān)督。A、法律事務(wù)部B、內(nèi)控合規(guī)部C、涉案專業(yè)部門D、審計部【正確答案】:B.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括()大類。A、5.0B、6.0C、7.0D、8.0【正確答案】:C.高級管理層要有效管理本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險,切實履行()職能。A、決策C、監(jiān)督D、執(zhí)行【正確答案】:B.【客戶管理】模塊中,對應(yīng)某ー客戶信息()中()內(nèi),可查看客戶最近一次辦理業(yè)務(wù)時的征信報告。A、編輯客戶ー征信報告B、編輯客戶ー聯(lián)網(wǎng)核查C、全景視圖ー征信報告D、全景視圖-法院數(shù)據(jù)驗證信息【正確答案】:C.除因客觀原因需長期整改的問題外,次輪審計整改期限一般應(yīng)為()。A、ー個月B、兩個月C、三個月D、半個月【正確答案】:B.客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)不包括()。A、全面、真實、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度B、對所有客戶采取不變的識別程序C、提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索,有效控制洗錢風(fēng)險D、為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面管理提供依據(jù)【正確答案】:B.開辦手機(jī)銀行業(yè)務(wù)的網(wǎng)點須有良好內(nèi)控管理水平,至少（）內(nèi)無案件和重大差錯事故。A、2年B、1年C、3年D、5年【正確答案】:A.金信農(nóng)E貸授信額度經(jīng)營貸款單戶最高額度（）萬元,消費貸款單戶最高額度（）萬元。A、3,5B、5,3C、5,10D、10,5【正確答案】:D.金信農(nóng)E貸是指農(nóng)信機(jī)構(gòu)以（）貸款方式向信息采集的農(nóng)戶,通過手機(jī)銀行等自助渠道進(jìn)行在線申請的貸款。A、信用B、保證C、抵押D、質(zhì)押【正確答案】:A.調(diào)查崗在辦理客戶授信申請,進(jìn)行授信提交時,系統(tǒng)提示“您本筆業(yè)務(wù)有X人未通過征信排除規(guī)則,分別為:XXX,拒絕理由為XXX”,調(diào)查崗應(yīng)在()中查詢客戶征信信息,對客戶做好解釋工作。A、客戶編輯B、客戶全景視圖C、借款人調(diào)查D、評級管理【正確答案】:B.個人網(wǎng)銀和手機(jī)銀行共用()。A、登錄密碼B、交易密碼C、網(wǎng)銀盾密碼D、以上都不是【正確答案】:A.被審計人任職期間較長的,重點審計近()年的履職情況。A、1B、2C、3D、5【正確答案】:C.按發(fā)行對象不同,我社尚未發(fā)行的卡種是()。A、金信IC卡B、單位卡C、社?？―、惠民陽光卡【正確答案】:B.債務(wù)人收到支付令后,對債務(wù)有異議的,必須在法定期間以〇A、口頭形式提出B、答辯狀形式提出C、書面形式提出D、書面或者口頭形式提出【正確答案】:C.案件調(diào)查報告由。負(fù)責(zé)執(zhí)筆,在調(diào)查結(jié)束后向內(nèi)控合規(guī)委員會報告。A、涉案條線B、合規(guī)C、審計D、安?！菊_答案】:A.案防檢查工作采取整體離崗、飛行檢查、突擊檢查等方式對基層網(wǎng)點和()進(jìn)行檢查。A、部室負(fù)責(zé)人B、員エ家屬C、分支機(jī)構(gòu)行長D、ー線柜員【正確答案】:D.個人客戶申請開辦短信銀行有幾種渠道?()A、可到營業(yè)網(wǎng)點申請辦理或撥打96888自助申請。B、僅可撥打96888短信銀行自助申請。C、僅可到開戶網(wǎng)點申請辦理短信銀行。D、僅可到營業(yè)網(wǎng)點申請辦理短信銀行。【正確答案】:A.下列()屬于正常貸款?A、正常一級B、次級ー級C、可疑級D、損失級【正確答案】:A.合同有權(quán)()應(yīng)根據(jù)本單位有關(guān)授權(quán)管理的規(guī)定,在授權(quán)權(quán)限內(nèi)對外簽署合同A、審批人B、簽字人C、簽訂人D、審議人員【正確答案】:B.委派會計需要通過()考試。A、注冊會計師B、委派會計資格C、經(jīng)濟(jì)師D、律師資格【正確答案】:B.各級()管理部門是本條線制度后評估的主體部門。A、業(yè)務(wù)條線B、信貸C、運管D、資金【正確答案】:A.()是企業(yè)在申請企業(yè)網(wǎng)上銀行用戶身份時,為用戶預(yù)留的密碼。A、登錄密碼B、支付密碼C、網(wǎng)銀盾密碼D、交易密碼【正確答案】:A.法人金融機(jī)構(gòu)自主開展洗錢風(fēng)險自評估,評估的結(jié)果和相關(guān)材料應(yīng)如何報送人民銀行?A、作為年度報告報送B、作為即時報告報送C、作為半年度報告報送D、自由報送【正確答案】:B.按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的,登記客戶的()A、證件地址B、臨時居住地C、戶ロ簿地址D、經(jīng)常居住地【正確答案】:D.任中經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計是對實際任期超過()年的應(yīng)當(dāng)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計。A、1B、2C、3D、5【正確答案】:C.《貸款通則》中,長期貸款展期期限累計不得超過()A、原貸款期限一半B、原貸款期限C、三年D、五年【正確答案】:C.受益所有人涉及外國政要的，義務(wù)機(jī)構(gòu)與非自然人客戶建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系前應(yīng)當(dāng)經(jīng)本機(jī)構(gòu)()批準(zhǔn)或者授權(quán),進(jìn)ー步深入了解客戶財產(chǎn)和資金來源,并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間提高交易監(jiān)測分析的頻率和強(qiáng)度。A、董事會B、監(jiān)事會C、高級管理層D、相關(guān)部門【正確答案】:C.金信商E貸對期限超過（）（不含）以上的授信,每年重新評估一次授信,如授信下降,按合同約定向下調(diào)整授信。A、1年B、2年C、3年D、4年【正確答案】:A.合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助。有效識別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險。A、董（理）事會B、監(jiān)事會C、高級管理層D、內(nèi)控合規(guī)委員會【正確答案】:C.助學(xué)貸款期限由貸款人根據(jù)學(xué)制年限及借款人的還款計劃和實際還款能力確定,最長不超過受益人畢業(yè)后（）年。A、1.0B、3.0C、5.0D、10.0【正確答案】:C.行為人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后,仍然實施代理行為,相對人有理由相信行為人有代理權(quán)的,代理行為()。A、無效B、有效C、可撤銷D、可追認(rèn)【正確答案】:B.高管人員違規(guī)積分每年度最高積分為()分。A、6B、9C、12D、15【正確答案】:C.存款人注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的應(yīng)于。工作日內(nèi)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請。A、1個B、2個C、3個D、5個【正確答案】:D.抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)在主債權(quán)訴訟時效期間行使抵押權(quán);未行使的,人民法院()。A、根據(jù)抵押權(quán)人及抵押人協(xié)商按比例保護(hù)B、依然保護(hù)C、部分保護(hù)D、不予保護(hù)【正確答案】:D.農(nóng)戶小額信用貸款管理辦法中,借款人拒絕簽收催收通知書或逾期()個月以上不還款的要立即履行司法程序訴訟清收。A、1.0B、2.0C、3.0D、6.0【正確答案】:C.單位銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計金額分別超過()元的,銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒,單位確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。A、10萬元B、50萬元C、I00萬元D、500萬元【正確答案】:C.案件整改跟蹤審計結(jié)果,由省聯(lián)社()向省聯(lián)社內(nèi)控合規(guī)委員會報告。A、內(nèi)控合規(guī)部B、審計部C、審計監(jiān)督委員會D、區(qū)域?qū)徲嬛行摹菊_答案】:A.個人客戶撥打96888自助申請成為電話銀行非注冊客戶,可以使用哪些功能?()A、其他三項全部正確B、(查詢)密碼修改、密碼重置、電話銀行注銷C、短信查詢、掛失D、余額查詢、明細(xì)查詢、開戶行查詢、卡內(nèi)定期查詢、個人貸款查詢【正確答案】:A.手機(jī)銀行客戶在點擊［個人貸款］進(jìn)行用款操作時,用款期限不可小于(),不能超過合同到期日。A、ー個月B、二個月C、三個月D、四個月【正確答案】:A.對于列入可疑交易的賬戶，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與相關(guān)單位或者個人核實交易情況;經(jīng)核實后仍認(rèn)定可疑的,銀行應(yīng)當(dāng)暫停賬戶（）業(yè)務(wù),支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停賬戶所有業(yè)務(wù)A、柜面業(yè)務(wù)B、非柜面業(yè)務(wù)C、代收業(yè)務(wù)D、代付業(yè)務(wù)【正確答案】:B.受托支付業(yè)務(wù)在作業(yè)端B面（）功能模塊下發(fā)起。A、產(chǎn)品中心B、業(yè)務(wù)支持C、智能柜臺D、意向申請【正確答案】:C.單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、住址以及其他開戶資料發(fā)生變更時,應(yīng)于（）工作日內(nèi)書面通知開戶銀行并提供有關(guān)證明。A、1個B、2個C、3個D、5個【正確答案】:D.已經(jīng)完成涉農(nóng)信息采集的戶主,客戶信息有變化時,通過（）功能查找此采集信息人修改。A、個人信息采集B、采集信息查詢C、自然概況采集D、客戶管理【正確答案】:B.每()個月,行業(yè)審計部門對正在次輪審計整改中問題的結(jié)論(正在整改、未整改)進(jìn)行審核,對于審計整改結(jié)論與實際不符的,應(yīng)要求法人行社及時予以調(diào)整。A、1B、2C、3D、4【正確答案】:B.合規(guī)管理部門在收到完備的待審材料后,一般應(yīng)在()個工作日內(nèi)初審?fù)戤?。A、1—3B、3—5C、5—10D、10—15【正確答案】:B.省聯(lián)社審計部及區(qū)域?qū)徲嬛行呢?fù)責(zé)將涉農(nóng)信息真實性做為年度審計項目，對涉農(nóng)信息()進(jìn)行專項審計A、真實性B、全民性C、民主性D、虛假性【正確答案】:A.新增信貸業(yè)務(wù)的首次貸后檢查應(yīng)于業(yè)務(wù)辦理后（）日內(nèi)進(jìn)行,核對客戶資金使用用途。A、15.0B、20.0C、25.0D、30.0【正確答案】:A.個人經(jīng)營性貸款額度根據(jù)借款人經(jīng)營情況及資金需求,審慎確定借款人貸款金額，不得超過借款人所需資金的（），借款人需持有（）以上的自有資金。90%,10%80%,20%70%,30%50%,50%【正確答案】:C.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施,關(guān)注客戶及其日常（）、金融交易情況,及時提示客戶更新資料信息。A、資金來源B、經(jīng)濟(jì)狀況C、經(jīng)營活動D、資金用途【正確答案】:C.調(diào)查崗發(fā)起客戶家庭成員信息維護(hù)時,影像資料未掃全,可在（）中（）內(nèi)找到這筆業(yè)務(wù)并進(jìn)行影像資料掃描。A、審批信息ー客戶信息二級修改審批B、審批信息ー客戶信息三級修改審批C、審批信息ー特殊客戶信息修改審批D、審批信息ー客戶共享審批【正確答案】:A.經(jīng)批準(zhǔn)起訴的案件,應(yīng)當(dāng)在收到批復(fù)〇日內(nèi)提起訴訟,否則做出的批復(fù)自動失效A、30.0B、15.0C、10.0D、5.0【正確答案】:A.（）應(yīng)督促高級管理層在全面風(fēng)險管理體系框架下構(gòu)建押品管理體系,切實履行押品管理職責(zé)。A、省聯(lián)社B、銀監(jiān)局C、董事會D、人民銀行【正確答案】:C.把合規(guī)審查作為規(guī)章制度頒布或?qū)嵤┣暗谋亟?jīng)前置程序,以“關(guān)聯(lián)流程”的形式嵌入發(fā)文流程中,未經(jīng)合規(guī)管理部門審核的()文件,不得送領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)。A、所有B、規(guī)范性C、規(guī)章制度類D、報告類【正確答案】:C.辦理貸款重組業(yè)務(wù)時,下列能關(guān)聯(lián)的貸款鏈為()。A、正常一B、關(guān)注二C、次級ーD、關(guān)注三【正確答案】:C72,被審計人的任職期間為某ー年度的(),則以下一年初作為被審計人經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計期間的期初。A、上半年B、下半年C、上一年D、上兩年【正確答案】:B73,按份共有人轉(zhuǎn)讓其共有財產(chǎn)份額時,其他共有人享有()？A、購買權(quán)B、撤銷權(quán)C、在同等條件下優(yōu)先購買權(quán)D、解約權(quán)【正確答案】:C.“假幣”印章篆刻內(nèi)容為()。A、“假幣”字樣,所在地省、自治區(qū)、直轄市簡稱和日期B、“假幣”字樣,銀行行號標(biāo)識代碼和日期C、“假幣”字樣，所在地省、自治區(qū)、直轄市簡稱和銀行行號標(biāo)識代碼D、所在地省、自治區(qū)、直轄市簡稱,銀行行號標(biāo)識代碼和日期【正確答案】:C.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時,可以向()等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。A、財政、國庫B、公安部門C、稅務(wù)部門D、公安、工商行政管理【正確答案】:D.主查人一般在現(xiàn)場項目或非現(xiàn)場風(fēng)險預(yù)警監(jiān)測案例歸檔()個工作日內(nèi)完成問題分派,并通知被審計單位聯(lián)系人(法人行社審計部門負(fù)責(zé)人)進(jìn)行整改落實。A、2B、3C、5D、7【正確答案】:A.對檢查中發(fā)現(xiàn)的典型合規(guī)風(fēng)險事例,()部門應(yīng)通過通報等方式進(jìn)行發(fā)布、預(yù)警。A、業(yè)務(wù)管理B、合規(guī)管理C、審計D、檢查【正確答案】:B.各機(jī)構(gòu)應(yīng)建立()，通過有效途徑使合規(guī)理念、合規(guī)政策、管理程序和操作指南等得以在內(nèi)部充分傳遞傳播,為員エ恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供保障;將省聯(lián)社制度內(nèi)化為適合本機(jī)構(gòu)、本地區(qū)經(jīng)營實際的內(nèi)部制度。A、內(nèi)部制度庫B、內(nèi)控制度傳導(dǎo)機(jī)制C、外部制度庫【正確答案】:B.申請辦理個人自助質(zhì)押貸款的借款人具備其中的條件:（）周歲（含）以上,且至貸款到期日的年齡不超過（）周歲22、6018、6518、7022、70【正確答案】:B80.《遼寧省農(nóng)村信用社反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法》中規(guī)定省聯(lián)社反洗錢主管部門每年應(yīng)對法人機(jī)構(gòu)開展一次反洗錢現(xiàn)場檢查,檢查面為（）。A、20.0%B、30%C、50%D、100%【正確答案】:B81,各級機(jī)構(gòu)每年年初要制定案件風(fēng)險排查立項規(guī)劃,每（）向上級管理部門和監(jiān)管部門報送《案件風(fēng)險分析報告》。A、年B、半年C、季D、月【正確答案】:B.（）應(yīng)當(dāng)明確各部門及分支機(jī)構(gòu)案防工作的職責(zé)分エ,確保專人負(fù)責(zé),并研究制定年度案防工作計劃。A、董（理）事會B、監(jiān)事會C、高級管理層D、合規(guī)管理部門【正確答案】:C.（）依法對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理實施監(jiān)管,檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性。A、銀監(jiān)會B、人民銀行C、國務(wù)院D、司法機(jī)關(guān)【正確答案】:A.處置押品回收的價款超過合同約定主債權(quán)金額、利息、違約金、損害賠償金和實現(xiàn)債權(quán)的相關(guān)費用的,商業(yè)銀行應(yīng)依法將超過部分退還（）；A、購買人B、借款人C、抵押（出質(zhì)）人D、法院【正確答案】:C.遼寧省農(nóng)村信用社“公司+農(nóng)戶”保證擔(dān)保貸款管理辦法中,貸款額度根據(jù)農(nóng)戶生產(chǎn)規(guī)模、自有資金情況、實際資金需求、公司可提供的擔(dān)保額度等合理確定,實行限額管理,單戶最高額度控制在（）以內(nèi)。具體放款額度由經(jīng)辦機(jī)構(gòu)根據(jù)實際情況合理確定。A、50萬元B、I00萬元C、I50萬元D、200萬元【正確答案】:D.在下列流動資金貸款的用途中，不得發(fā)放的貸款是（）A、季節(jié)性物資儲備B、經(jīng)常占用性或臨時資金需求C、鋪底流動資金D、耗用、銷售存儲的存貨【正確答案】:C.授權(quán)系統(tǒng)中參數(shù)維護(hù)、變更信息資料、權(quán)限等一切業(yè)務(wù)的新增、變更、刪除均需填制（）,授權(quán)中心管理員要及時受理并反饋回單。A、《集中授權(quán)系統(tǒng)變動表》B、《集中授權(quán)系統(tǒng)操作任務(wù)書》C、《系統(tǒng)信息維護(hù)申請表》D、《集中授權(quán)系統(tǒng)操作日志》【正確答案】:C.依據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)ー步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》(銀發(fā)(2018)164號)存量客戶是指()之前建立業(yè)務(wù)關(guān)系,且截至()業(yè)務(wù)關(guān)系仍然正常存續(xù)的非自然人客戶A、2017年10月20日、2018年6月30日B、2017年6月30日、2018年12月31日C、2017年10月20日、2018年12月31日D、2017年6月30日、2018年6月30日【正確答案】:A.手機(jī)銀行客戶在點擊［個人貸款］進(jìn)行用款操作時,用款金額不可小于(),而且不能超過可用額度。A、300.0B、400.0C、500.0D、600.0【正確答案】:C.金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時,發(fā)現(xiàn)票面四分之三為真幣,其他四分之一為假幣的人民幣,應(yīng)()。A、按假幣收繳程序予以收繳B、退回原持有人C、全額兌換D、部分兌換【正確答案】:A.金信稅薪貸貸款逾期或欠息()天以內(nèi)未還款,授信中止,借款人還清逾期本金及欠息后,系統(tǒng)恢復(fù)授信A、30.0B、60.0C、90.0D、!20.0【正確答案】:C.準(zhǔn)確有效的涉農(nóng)信息,對各法人機(jī)構(gòu)有效對接（）服務(wù),推動縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展,促進(jìn)農(nóng)業(yè)增產(chǎn)、增效和農(nóng)民增收具有重要意義,也關(guān)系到農(nóng)信社信貸資金安全。A、三農(nóng)B、小微C、助企D、助商【正確答案】:A.借款人主合同項下義務(wù)履行完畢后,抵押權(quán)人應(yīng)積極協(xié)助抵押人辦理A、合同簽訂B、貸后檢查C、抵押登記手續(xù)D、注銷登記手續(xù)【正確答案】:D.營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)將審核完畢符合建庫條件的印鑒卡及相關(guān)材料經(jīng)營業(yè)機(jī)構(gòu)()確認(rèn)印鑒真實性和有效性。A、檔案管理員B、授權(quán)員C、業(yè)務(wù)主管D、賬戶管理員【正確答案】:C.()是客戶財務(wù)狀況惡化、生產(chǎn)經(jīng)營不再正常進(jìn)行、無カ還款而重新簽訂相關(guān)協(xié)議和辦理相關(guān)手續(xù)的貸款A(yù)、借新還舊B、重組C、收回再貸D、再融資【正確答案】:B.對符合《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》的案件,應(yīng)于報送突發(fā)事件信息后()內(nèi)報送案件確認(rèn)報告。A、12小時B、4小時C、24小時D、48小時【正確答案】:C.定金的數(shù)額由當(dāng)事人約定;但是,不得超過主合同標(biāo)的額的〇,超過部分不產(chǎn)生定金的效カ。實際交付的定金數(shù)額多于或者少于約定數(shù)額的,視為變更約定的定金數(shù)額A、百分之十B、百分之二十C、百分之十五D、百分之五【正確答案】:B.營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對重要空白憑證及有價單證的庫存、領(lǐng)取、保管、作廢等情況,（）至少檢查一次。A、每天B、每周C、每月D、每季【正確答案】:C.遼寧省農(nóng)村信用社個人客戶經(jīng)理（信貸）從業(yè)資格管理實施方案中要求:因貸款管理問題受到（）（含）以上處分或受到刑事追究的個人客戶經(jīng)理予以退出A、通報批評B、警告C、記過D、記大過【正確答案】:C.抵押貸款【合同簽訂】步驟,在下列（）頁簽中進(jìn)行合同簽訂。A、展期未簽訂合同B、保證擔(dān)保未簽訂合同C、抵質(zhì)押擔(dān)保未簽訂合同D、未簽訂合同【正確答案】:C多選題.對法人行社的基礎(chǔ)管理工作。主要考核()等情況。A、審計制度建設(shè)B、計隊伍建設(shè)C、審計報表D、檔案管理【正確答案】:ABCD.《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》(銀發(fā)［20151392號)中規(guī)定不滿16歲的中國公民開立個人銀行結(jié)算賬戶時的有效身份證件是()。A、居民身份證B、戶ロ簿C、護(hù)照D、學(xué)生證【正確答案】:AB.業(yè)務(wù)主管應(yīng)關(guān)注外部客戶的異常行為,如()等行為,發(fā)現(xiàn)異常,及時核實,向機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或主管部門匯報。A、提供虛假開戶資料B、提供虛假客戶印鑒C、偽造對賬資料D、提取小額資金【正確答案】:ABC.可疑交易報告制度是指具有以下特征的交易A、金額有異常情形B、頻率有異常情形C、流向有異常情形D、與客戶身份或經(jīng)營性質(zhì)不符的資金交易【正確答案】:ABCD.法人單位收到印刷企業(yè)發(fā)貨清單和重要空白憑證后,重空管理員查驗包裝及封簽是否完整,發(fā)貨清單上記載的重要空白憑證的()與重要空白憑證實物是否相符。A、種類B、數(shù)量C、批次D、號碼【正確答案】:ABD.個人客戶信用評分為300分至990分。下列說法正確的是()。A、評分越高代表信用越好,信用風(fēng)險越高;B、評分越高代表信用越好,信用風(fēng)險越低;C、評分越低則代表信用越差,信用風(fēng)險越低D、評分越低則代表信用越差,信用風(fēng)險越高【正確答案】:BD.案件管理工作堅持（）原則。A、機(jī)構(gòu)為主B、屬地監(jiān)管C、分級負(fù)責(zé)D、分類查處【正確答案】:ABCD.下列選項中,構(gòu)成不當(dāng)?shù)美畟挠校ǎ〢、甲在自動取款機(jī)上取款,機(jī)器因故障多吐出500元B、甲所訂報紙被送報員放入鄰居乙的報箱，乙取而棄之C、訂購乙公司商品并已付款,在乙公司送貨上門時甲妻不知情再次付款D、甲被乙撞傷，乙支付甲醫(yī)療費,同時甲獲得了保險公司給付的意外傷害保險金【正確答案】:ABC.下列省聯(lián)社制度現(xiàn)行有效的有（）。A、遼寧省農(nóng)村信用社員エ違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法（修訂稿）B、遼寧省農(nóng)村信用社涉刑案件處置工作操作細(xì)則C、遼寧省農(nóng)村信用社高級管理人員履職不當(dāng)或失職行為問責(zé)管理辦法D、遼寧省農(nóng)村信用社案件防控工作辦法（修訂稿）【正確答案】:BCD.助學(xué)貸款,是指遼寧省農(nóng)村信用社向符合條件的非義務(wù)制教育（）階段的貧困學(xué)生發(fā)放的,由貧困學(xué)生的家長或法定監(jiān)護(hù)人向戶ロ所在地農(nóng)信機(jī)構(gòu)申請的貸款。A、小學(xué)B、初中C、高中D、職校E、本?？艶、研究生【正確答案】:CDEF.在進(jìn)行非居民金融賬戶涉稅盡職調(diào)查過程中，個人賬戶持有人聲明文件填寫信息與其他信息存在明顯矛盾的情形包括:A、聲明信息與現(xiàn)有賬戶開立及反洗錢程序收集的身份信息不符的。B、聲明僅為中國稅收居民,但賬戶持有人提供的國籍為外國,或者證件類型、現(xiàn)居住地址、電話為國外以及香港、澳門和臺灣地區(qū)的。C、聲明為非居民,但賬戶持有人提供的國籍、證件類型、現(xiàn)居住地址等所屬國家（地區(qū)）與其聲明的稅收居民國（地區(qū)）不一致的。D、其他存在明顯矛盾情形的。【正確答案】:ABCD.有下列行為之ー,給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分（）。A、參與詐騙本單位或其他金融機(jī)構(gòu)貸款、其他資金B(yǎng)、參與信用證、票據(jù)、保函等詐騙活動C、利用職務(wù)之便為詐騙活動提供便利D、參與經(jīng)商辦企業(yè)【正確答案】:ABC.申請辦理個人留學(xué)貸款擔(dān)保方式包括（）。A、公務(wù)員擔(dān)保B、房產(chǎn)抵押C、定期存單質(zhì)押擔(dān)保D、個體戶擔(dān)?！菊_答案】:BC.金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)報送的交易報告包括和兩類。（）A、大額交易報告B、可疑交易報告C、現(xiàn)金流量報告D、資產(chǎn)負(fù)債報告【正確答案】:AB15,下列選項中,屬于非營利法人的有A、基層群眾性自治組織法人B、社會團(tuán)體法人C、事業(yè)單位法人D、農(nóng)村合作經(jīng)濟(jì)組織法人【正確答案】:BC.信貸業(yè)務(wù)屬（）的,除需在業(yè)務(wù)辦理后15日內(nèi)進(jìn)行首次貸后檢查外,可按期監(jiān)測客戶結(jié)息等履約情況,待出現(xiàn)違約立即開展貸后檢查。A、房地產(chǎn)抵押貸款業(yè)務(wù)B、低風(fēng)險業(yè)務(wù)C、按揭業(yè)務(wù)D、最高額貸款業(yè)務(wù)【正確答案】:BC.審計工作人員應(yīng)履行的主要職責(zé)有（）。A、認(rèn)真執(zhí)行審計工作基本程序B、制定書面審計方案C、在規(guī)定時間內(nèi)向被審計單位下發(fā)審計通知書D、撰寫審計報告E、按規(guī)定受理復(fù)議事項【正確答案】:ABCDE.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度,按照規(guī)定了解客戶的（）。A、交易性質(zhì)B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風(fēng)險【正確答案】:ABC.辦理汽車貸款,貸款還款方式應(yīng)采取（）還款法或（）還款法A、等額本息B、等額本金C、到期還款D、組合還款【正確答案】:AB.以下賬戶中不允許辦理個人網(wǎng)銀注冊或下掛的是()。A、個人儲蓄賬戶B、個人結(jié)算賬戶C、已書面掛失的賬戶D、已凍結(jié)的賬戶【正確答案】:ACD.提升內(nèi)控合規(guī)治理層級,“兩會ー層”要構(gòu)建與。相適應(yīng)的內(nèi)控合規(guī)管理體系。A、經(jīng)營范圍B、組織結(jié)構(gòu)C、業(yè)務(wù)規(guī)模D、風(fēng)險狀況【正確答案】:ABCD.被審計人的述職報告的主要內(nèi)容()。A、任職期限、職責(zé)范圍和分管的工作B、經(jīng)營管理績效情況C、內(nèi)部控制制度的制定、完善和執(zhí)行情況D、重大經(jīng)濟(jì)事項決策情況及后果E、任期內(nèi)個人遵守廉潔從業(yè)規(guī)定的情況F、任期內(nèi)存在的主要問題【正確答案】:ABCDEF.商業(yè)銀行內(nèi)部審計事項包括。。A、公司治理的健全性和有效性B、經(jīng)營管理的合規(guī)性和有效性C、內(nèi)部控制的適當(dāng)性和有效性D、風(fēng)險管理的全面性和有效性E、信息系統(tǒng)的持續(xù)性、可靠性和安全性【正確答案】:ABCDE.支付機(jī)構(gòu)在為單位和個人開立支付賬戶時,應(yīng)當(dāng)與單位和個人簽訂協(xié)議,約定（）、（）之間的日累計轉(zhuǎn)賬限額和筆數(shù),超出限額和筆數(shù)的,不得再辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)A、銀行與銀行賬戶B、支付賬戶與支付賬戶C、支付賬戶與銀行賬戶D、個人與支付賬戶【正確答案】:BC.“微商貸”借款人提款可通過柜臺、手機(jī)銀行等渠道進(jìn)行提款,系統(tǒng)自動進(jìn)行提款審核，當(dāng)客戶在農(nóng)信機(jī)構(gòu)融資已出現(xiàn)（）及（）的，系統(tǒng)自動控制并拒絕提款。A、違約B、正常歸還本金C、欠息D、正常歸還利息【正確答案】:AC.下列選項哪些屬于內(nèi)控合規(guī)委員會主任委員主要職責(zé)?()A、確定每次委員會會議的議程;B、確保內(nèi)控合規(guī)委員會會議上所有委員均了解委員會所討論的事項,并保證各委員獲得完整、可靠的信息C、簽發(fā)委員會會議紀(jì)要;D、確保內(nèi)控合規(guī)委員會就所討論的每項議案都有清晰明確的結(jié)論,結(jié)論包括:通過、否決或補充材料再議；【正確答案】:ABCD.“五同”的現(xiàn)金庫房管理原則有()。A、雙人同開庫B、雙人同入庫C、雙人同在庫D、雙人同鎖庫【正確答案】:ABCD.不可抗力的判定需要同時滿足以下哪些條件()A、不能預(yù)見B、不能克服C、客觀情況D、不能避免【正確答案】:ABCD.各行社申請聯(lián)名（認(rèn)同）卡、主題卡項目應(yīng)遵循以下原則:（）A、需求優(yōu)先原則B、資源整合原則C、權(quán)益突出原則D、互惠共贏原則【正確答案】:ABCD.合規(guī)管理部門通過。等多種方式,對已經(jīng)被識別的合規(guī)風(fēng)險點及合規(guī)風(fēng)險管理薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行提示。A、合規(guī)風(fēng)險點梳理B、合規(guī)風(fēng)險損失事件評估C、審查合規(guī)報告D、合規(guī)咨詢與審核【正確答案】:ABCD.根據(jù)賬戶性質(zhì)不同,銀行卡可分為（）。A、信用卡B、借記卡C、單位卡D、個人卡【正確答案】:AB.遼寧省農(nóng)村信用社個人住房裝修貸款管理辦法中規(guī)定個人住房裝修貸款貸款授信額度不超過（）人民幣,同時不超過裝修工程總費用的（）。對于已在我行社辦理個人住房貸款購房并且提供同一抵押物的借款人,其裝修貸款額度與未清償個人住房貸款之和不能超過抵押房產(chǎn)市場價值的70%。A、40萬元B、50萬元C、70.0%D、80.0%【正確答案】:BC.內(nèi)部控制是商業(yè)銀行（）、監(jiān)事會、（）和（）參與的,通過制定和實施系統(tǒng)化的制度、流程和方法,實現(xiàn)控制目標(biāo)的動態(tài)過程和機(jī)制。A、董事會B、內(nèi)控合規(guī)委員會C、高級管理層D、全體員エ【正確答案】:ACD.有價單證兌付應(yīng)堅持“（）”的原則。A、先核驗B、先收款C、后辦理D、后付款【正確答案】:AD.普通合伙人的出資方式有A、實物B、知識產(chǎn)權(quán)C、繼承權(quán)D、勞務(wù)【正確答案】:ABD.當(dāng)事人可以約定一方向?qū)Ψ浇o付定金做為債權(quán)的擔(dān)保。定金的數(shù)額由當(dāng)事人約定,但不得超過主合同標(biāo)的額規(guī)定的比例,超過部分不產(chǎn)生定金效カ，關(guān)于比例,錯誤的是。A、20.0%B、25.0%C、30.0%D、50.0%【正確答案】:BCD.經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計包括()。A、離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計B、任中經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計C、專項經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計D、審計報告【正確答案】:ABC.對本機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為的處理方式包括()。A、經(jīng)濟(jì)處罰B、紀(jì)律處分C、監(jiān)管處罰D、其他處罰【正確答案】:ABD.甲公司分期支付乙公司貨款,可用于甲公司向乙公司提供擔(dān)保的財產(chǎn)有A、甲公司的職エ班車B、甲公同持有的丙公司股權(quán)C、甲公司效益最好的分公司的廠房D、甲公司與相鄰丁公司存在爭議的貨場使用權(quán)【正確答案】:ABC.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別的主要情形包括()A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C、客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或名稱相同的D、先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的【正確答案】:ABCD4L()是真正構(gòu)建起以“兩會ー層一部”為主軸的案件防控工作組織架構(gòu)。A、審計部門B、董（理）事會C、監(jiān)事會D、合規(guī)部門E、高級管理層【正確答案】:BCDE.個人網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬匯款服務(wù)為客戶提供的服務(wù)包括（）、轉(zhuǎn)賬結(jié)果查詢、常用收款人管理等。A、行內(nèi)轉(zhuǎn)賬B、跨行轉(zhuǎn)賬C、批量轉(zhuǎn)賬D、預(yù)約轉(zhuǎn)賬【正確答案】:ABCD.審計工作考評采用（）相結(jié)合的方式。A、日?？己薆、年度考核C、季度考核D、跨年度考核【正確答案】:ABC.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》中規(guī)定,發(fā)生下列情況的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時向中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告A、制定或者修訂主要反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的;B、牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資工作的高級管理人員、牽頭管理部門或者部門主要負(fù)責(zé)人調(diào)整的;C、發(fā)生涉及反洗錢和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險事項的;D、境外分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管當(dāng)局或者司法部門開展的與反洗錢和反恐怖融資相關(guān)的執(zhí)法檢查、行政處罰、刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風(fēng)險事件的；【正確答案】:ABCD.客戶身份識別,包含()A、初次識別B、持續(xù)識別C、重新識別D、重點識別【正確答案】:ABC.結(jié)合全省內(nèi)控合規(guī)條線“十四五”規(guī)劃總體思路與工作部署,以推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)為核心,將全省內(nèi)控合規(guī)管理工作劃分為五個階段:()。A、2021年為建設(shè)起步年B、2022年為全面推進(jìn)年C、2023年為質(zhì)效提升年D、2024年為成果鞏固年E、2025年為回頭看整改年.()交易不允許同級機(jī)構(gòu)間辦理。A、現(xiàn)金出庫B、現(xiàn)金入庫C、現(xiàn)金預(yù)約D、現(xiàn)金碰庫【正確答案】:ABC.根據(jù)《民法典》的規(guī)定,在期間的計算上,民法所稱的包括“本數(shù)”在內(nèi)的術(shù)語有A、以上B、以下C、以內(nèi)D、以外【正確答案】:ABC.以下()卡片屬于廢卡?A、制卡產(chǎn)生的廢卡B、發(fā)卡過程中發(fā)現(xiàn)的廢卡C、客戶銷卡或換卡產(chǎn)生的廢卡D、作廢無人認(rèn)領(lǐng)的經(jīng)ATM、CRS或自助終端產(chǎn)生的吞沒卡【正確答案】:ABCD50,各金融機(jī)構(gòu)因當(dāng)遵循“風(fēng)險為本”和“審慎均衡”的原則，對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控,若可疑交易活動持續(xù)發(fā)生,則()提交可疑交易報告。A、定期B、不定期C、額外D、按時【正確答案】:AC.營業(yè)機(jī)構(gòu)可根據(jù)實際情況按。將殘缺、污損幣繳給業(yè)務(wù)管理部門。A、日B、周C、月D、季【正確答案】:AB.問題未整改的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)()。A、未啟動整改工作B、整改效果不明顯C、達(dá)不到正在整改標(biāo)準(zhǔn)D、已按相關(guān)規(guī)定對責(zé)任人進(jìn)行處理【正確答案】:ABC.不良客戶不允許辦理以下哪項貸款業(yè)務(wù)()。A、新增B、再融資C、借新還舊D、貸款重組【正確答案】:ABC.異動、可疑、高風(fēng)險的存款賬戶包括。。A、連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶B、短期內(nèi)頻繁收付的大額存款,整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶C、賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額款項的賬戶D、未經(jīng)營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶E、長期未發(fā)生業(yè)務(wù),突然發(fā)生大額資金收付的賬戶【正確答案】:ABCDE.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向（）等部門核實客戶有關(guān)身份信息。A、公安B、鄰居C、親屬D、工商行政管理【正確答案】:AD.對ATM吞沒和網(wǎng)點收繳的銀行卡,營業(yè)網(wǎng)點要登記〇及簽收等。A、收繳日期B、卡號C、領(lǐng)取日期D、領(lǐng)取人身份證件.農(nóng)村兩權(quán)抵押貸款,兩權(quán)是指（）？A、農(nóng)戶住房財產(chǎn)權(quán)B、土地使用權(quán)C、農(nóng)作物生產(chǎn)權(quán)D、土地承包經(jīng)營權(quán)【正確答案】:AD.有下列情形之一的案件,0屬于重大案件。A、涉案金額等值人民幣ー百萬元以上的B、自案件確認(rèn)后至案件審結(jié)期間任一時點,風(fēng)險敞口金額占案發(fā)法人行社總資產(chǎn)百分之十以上的C、性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負(fù)面輿情、造成擠兌以及可能誘發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等具有重大社會不良影響的D、銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大案件的情形【正確答案】:BCD.法人金融機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險評估應(yīng)當(dāng)考慮以下方面A、地域環(huán)境B、客戶群體C、產(chǎn)品業(yè)務(wù)（含服務(wù)）D、渠道（含交易或交付渠道）【正確答案】：ABCD.《遼寧省農(nóng)村信用社關(guān)于涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》中規(guī)定，各級機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員包括:A、中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。B、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。C、中國人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動組織及人員名單。D、美國政府發(fā)布的恐怖人員名單【正確答案】:ABC.貸后檢查,檢查客戶銀行賬戶數(shù)量、賬戶內(nèi)資金及資金流水、家庭財產(chǎn)、家庭收入、純收入、對外擔(dān)保等情況,分析客戶（）及（）。A、經(jīng)營情況B、貸款情況C、借款用途的真實性D、還款能力【正確答案】:CD.“違法違規(guī)行為”是指（）中有關(guān)銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的行為。A、違反法律B、行政法規(guī)C、規(guī)章D、規(guī)范性文件【正確答案】:ABCD.根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的,由人民銀行責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款,并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員,處ー萬元以上五萬元以下的罰款:（）A、違反保密規(guī)定,泄露有關(guān)信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的【正確答案】:ABC.對于超越權(quán)限的授權(quán)事項,以及違反《會計法》和國家統(tǒng)一會計制度規(guī)定的事項,經(jīng)辦人員（）。A、有權(quán)拒絕辦理B、無權(quán)拒絕辦理C、有權(quán)予以糾正D、及時向上級部門報告【正確答案】:ACD.關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的是（）A、培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B、只有反洗錢崗位的人員オ需要培訓(xùn)C、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)D、培訓(xùn)的對象是銀行的全體人員【正確答案】:ACD.不能作為實名證件使用的有A、臨時身份證B、學(xué)生證C、機(jī)動車駕駛證D、介紹信E、法定身份證件的復(fù)印件【正確答案】:BCDE.全面梳理現(xiàn)行制度手冊,及時0不適用制度,定期開展制度0,針對省聯(lián)社發(fā)布的制度與實際操作不匹配的情況及時反饋到省聯(lián)社相關(guān)業(yè)務(wù)部門,促進(jìn)制度的及時修訂。A、修訂、廢止B、新增、修訂C、后評價D、后評估【正確答案】:AC.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循“風(fēng)險為本”和“審慎均衡”原則，合理評估可疑交易的可疑程度和風(fēng)險狀況,審慎處理賬戶（或資金）管控與金融消費者權(quán)益保護(hù)之間的關(guān)系,在報送可疑交易報告后,對可疑交易報告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業(yè)務(wù)及時采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施。這些后續(xù)控制措施包括（）A、對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控,若可疑交易活動持續(xù)發(fā)生,定期（如每3個月）或額外提交報告B、/r/