《金融監(jiān)管學(xué)》教學(xué)大綱（本科）

《金融監(jiān)管學(xué)》教學(xué)大綱課程英文名FinancialSupervision課程代碼I1102Z17學(xué)分2總學(xué)時32理論學(xué)時32實驗/實踐學(xué)時0課程類別學(xué)科基礎(chǔ)課課程性質(zhì)任選先修課程西方經(jīng)濟學(xué)、管理學(xué)原理、貨幣銀行學(xué)、金融市場學(xué)適用專業(yè)金融工程開課學(xué)院經(jīng)濟與管理學(xué)院執(zhí)筆人審定人制定時間2018年4月一、課程地位與課程目標(biāo)（一）課程地位金融監(jiān)管學(xué)是從宏觀視角研究現(xiàn)代經(jīng)濟和金融運行規(guī)律，探討經(jīng)濟與金融穩(wěn)健發(fā)展的一門學(xué)科。隨著現(xiàn)代科技的發(fā)展和金融創(chuàng)新的不斷涌現(xiàn)，金融業(yè)務(wù)之間的界限不斷被打破，不同金融機構(gòu)之間和不同金融工具之間的區(qū)別日益模糊，金融和國際資本流動不斷擴張，與此同時，金融領(lǐng)域的風(fēng)險也在急劇增大。由于金融業(yè)的特殊性和金融在經(jīng)濟體系中的地位的顯著增強，通過監(jiān)管保證金融業(yè)的穩(wěn)健運行日益成為經(jīng)濟與社會健康發(fā)展的關(guān)鍵。近二、三十年，金融監(jiān)管在政府行為中的地位迅速提升，我國已經(jīng)形成了分業(yè)經(jīng)營分業(yè)監(jiān)管的格局。金融監(jiān)管的內(nèi)容日益系統(tǒng)化,方法日益科學(xué)化，以金融監(jiān)管為研究對象的金融監(jiān)管學(xué)作為一門獨立學(xué)科從體系上、內(nèi)容上、方法上、均日益成熟。由于市場經(jīng)濟體制的逐步確立和金融監(jiān)管對現(xiàn)代金融業(yè)的特殊重要性，在經(jīng)濟和管理類專業(yè)特別是金融專業(yè)開設(shè)這門課程顯得尤為重要。（二）課程目標(biāo)1、讓學(xué)習(xí)者掌握有關(guān)金融監(jiān)管的基本理論和基本知識，增強對金融監(jiān)管在現(xiàn)代經(jīng)濟體系中所處重要地位和作用的認(rèn)識；2、熟悉金融監(jiān)管的各項業(yè)務(wù)運作，掌握監(jiān)督管理金融業(yè)的基本理論與方法，能夠從宏觀角度觀察和分析總體經(jīng)濟和金融運行狀況，提高對經(jīng)濟和金融發(fā)展規(guī)律的認(rèn)識能力和把握能力。二、課程目標(biāo)達成的途徑與方法課程目標(biāo)達成的途徑主要通過課堂教學(xué)，輔以課外作業(yè)的形式。三、課程目標(biāo)與相關(guān)畢業(yè)要求的對應(yīng)關(guān)系課程目標(biāo)課程目標(biāo)對畢業(yè)要求的支撐程度（H、M、L）畢業(yè)要求3畢業(yè)要求4畢業(yè)要求7課程目標(biāo)1MHM課程目標(biāo)2HHM第一章金融監(jiān)管導(dǎo)論主要內(nèi)容：金融監(jiān)管的要素；金融監(jiān)管的目標(biāo)與原則；金融監(jiān)管的構(gòu)成體系?；疽螅罕菊乱罅私饨鹑诒O(jiān)管的一般理論，理解金融監(jiān)管職能的重要性及其與貨幣政策操作的關(guān)系；掌握中央銀行金融監(jiān)管的一般目標(biāo)與基本原則，熟悉金融監(jiān)管的內(nèi)容和方法；了解中央銀行金融監(jiān)管的體制。第二章金融監(jiān)管與金融風(fēng)險主要內(nèi)容：金融風(fēng)險、金融風(fēng)險的特征和種類、金融風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系?；疽螅罕菊乱罄斫饨鹑陲L(fēng)險的含義；了解金融風(fēng)險、金融危機與金融安全的關(guān)系；熟悉金融風(fēng)險與金融監(jiān)管的關(guān)系；了解金融風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的構(gòu)建體系。第三章金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管主要內(nèi)容：金融創(chuàng)新的種類和內(nèi)容、金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管的關(guān)系、金融管制失靈與策略安排?；疽螅罕菊乱罅私饨鹑趧?chuàng)新的概念、內(nèi)涵；掌握金融創(chuàng)新的種類以及金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管的辯證關(guān)系；明晰中國金融創(chuàng)新存在的問題以及金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管的關(guān)系。第四章金融監(jiān)管體制主要內(nèi)容：金融監(jiān)管當(dāng)局與監(jiān)管對象、金融監(jiān)管體制的發(fā)展變遷及金融監(jiān)管體制的有效性。基本要求：本章要求了解金融監(jiān)管要素、監(jiān)管體制發(fā)展變遷、西方國家及我國金融監(jiān)管體制的現(xiàn)狀和改革。第五章金融機構(gòu)內(nèi)部控制制度主要內(nèi)容：內(nèi)部控制、內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則、巴塞爾核心監(jiān)管原則的內(nèi)控規(guī)定、金融機構(gòu)內(nèi)部控制的分析與評價?；疽螅罕菊乱笫煜そ鹑跈C構(gòu)內(nèi)部控制制度；了解金融機構(gòu)內(nèi)部控制與外部監(jiān)管的區(qū)別和聯(lián)系；明晰我國金融機構(gòu)內(nèi)部控制發(fā)展現(xiàn)狀以及存在的主要問題。第六章其他監(jiān)管防線主要內(nèi)容：行業(yè)自律、市場約束機制、存款保險制度?；疽螅罕菊乱笫煜ば袠I(yè)自律組織的一般功能；了解市場約束機制的定義和內(nèi)容；明晰存款保險制度的功能和存在問題；明晰我國行業(yè)自律組織發(fā)展現(xiàn)狀以及建立存款保險制度的必要性。第七章金融監(jiān)管的外部支持主要內(nèi)容：金融監(jiān)管的法律支持、金融監(jiān)管的審慎會計支持?；疽螅航鹑诒O(jiān)管的外部支持是一個包含法律、會計、統(tǒng)計、企業(yè)與社會信用等諸多內(nèi)容的復(fù)雜系統(tǒng)。本章要求了解金融監(jiān)管外部支持的各項內(nèi)容。第八章.銀行業(yè)的監(jiān)管主要內(nèi)容：市場準(zhǔn)入監(jiān)管、日常經(jīng)營監(jiān)管、市場退出監(jiān)管?；疽螅罕菊乱罅私鈱ι虡I(yè)銀行監(jiān)管的重要性，掌握對商業(yè)銀行金融監(jiān)管的具體內(nèi)容，熟悉對商業(yè)銀行日常經(jīng)營進行監(jiān)管的方法與手段。第九章證券業(yè)監(jiān)管主要內(nèi)容：證券機構(gòu)監(jiān)管、證券市場監(jiān)管、上市公司監(jiān)管?；疽螅罕菊乱罅私庾C券業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)和原則；了解證券機構(gòu)監(jiān)管、證券市場監(jiān)管、上市公司監(jiān)管的相關(guān)內(nèi)容；理解內(nèi)幕交易、證券欺詐、市場操縱的具體含義以及適用范圍。第十章保險業(yè)的監(jiān)管主要內(nèi)容：保險市場的監(jiān)管、保險人的監(jiān)管、保險中介的監(jiān)管。基本要求：本章要求了解保險業(yè)的概況，了解保險市場監(jiān)管的目標(biāo)，熟悉保險市場的監(jiān)管、保險人的監(jiān)管、保險市場其他要素的監(jiān)管的具體內(nèi)容。第十一章對其他金融機構(gòu)監(jiān)管主要內(nèi)容：信托業(yè)監(jiān)管、租賃業(yè)監(jiān)管、財務(wù)公司監(jiān)管、汽車金融及消費金融業(yè)監(jiān)管。基本要求:本章要求了解中央銀行對其他金融機構(gòu)監(jiān)管的必要性,熟悉各類金融機構(gòu)的特點,掌握中央銀行對各類金融機構(gòu)進行監(jiān)管的內(nèi)容和方法。第十二章金融市場監(jiān)管主要內(nèi)容：金融市場監(jiān)管、貨幣市場監(jiān)管、外匯市場監(jiān)管、市場退出監(jiān)管金融衍生產(chǎn)品市場監(jiān)管、?；疽螅罕菊乱罄斫獗O(jiān)管金融市場的重要性，掌握監(jiān)管金融市場的一般原則：熟悉對貨幣市場、金融市場、外匯市場以及金融衍生產(chǎn)品市場監(jiān)管的主要內(nèi)容和具體規(guī)則。五、課程學(xué)時安排教學(xué)內(nèi)容教學(xué)內(nèi)容學(xué)時數(shù)學(xué)生任務(wù)對應(yīng)課程目標(biāo)第一早金融監(jiān)管導(dǎo)論4課后作業(yè)1課程目標(biāo)1第二章金融監(jiān)管與金融風(fēng)險2課程目標(biāo)1、2第三章金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管2課后作業(yè)2課程目標(biāo)1、2第四章金融監(jiān)管體制4課程目標(biāo)1、2第五章金融機構(gòu)內(nèi)部控制制度4課后作業(yè)3課程目標(biāo)1第六章其他監(jiān)管防線2課程目標(biāo)2第七章金融監(jiān)管的外部支持2課程目標(biāo)2第八章銀行業(yè)的監(jiān)管4課程目標(biāo)1、2第九章證券業(yè)監(jiān)管2課后作業(yè)4課程目標(biāo)1、2第十章保險業(yè)的監(jiān)管2課程目標(biāo)1第十一章對其他金融機構(gòu)監(jiān)管2課程目標(biāo)1、2第十二章金融市場監(jiān)管2課程目標(biāo)1、2六、實踐環(huán)節(jié)及基本要求序號實驗項目學(xué)時基本要求實驗性質(zhì)實驗類別七、考核方式及成績評定考核內(nèi)容考核方式評定標(biāo)準(zhǔn)（依據(jù)）占總成績比例過程考核含到課率及平時作業(yè)等上課點名考勤、對作業(yè)進行成績評定20-40%期末考核開卷對期末試卷進行評定60-80%考核類別考查考試成績登記方式百分制八