2022整理基金從業(yè)考試題庫含解析

2022最新整理基金從業(yè)考試題庫含解析習(xí)題11、作為基金份額持有人,代表基金份額（）以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會。A、[5%]B、[8%]C、[10]%D、[15%][答]C解析:作為基金份額持有人,代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會。2、不收取銷售服務(wù)費的,對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的0計入基金財產(chǎn)。A、[5%]B、[25%]C、[10]%D、[30%][答]B解析:不收取銷售服務(wù)費的,對持有持續(xù)期長6個月于的投資人,應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額25%的計入基金財產(chǎn)。3、《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定,開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的。時,為巨額贖回。

A、［5%］B、［10］%C、［15%］D、［20%］［答］B解析:《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時,為巨額贖回。4、基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()。A、5年B、15年C、10年D、20年［答］B解析:基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至15少保年存。5、基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營銷理論為指導(dǎo)。A、4CsB、4PsC、5PsD、5Cs［答］B

解析:基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般4Ps以營銷理論為指導(dǎo)。6、凈資產(chǎn)低于實收資本的(),或者或有負(fù)債達到凈資產(chǎn)的()時,不得成為基金管理公司實際控制人。30%;30%60%;50%50%;50%70%;30%［答］C解析:根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的,批復(fù)存在以》下情形的,不得成為基金管理公司實際控制人:①因故意犯罪被判處刑罰,刑罰執(zhí)行完畢未3年;逾②凈資產(chǎn)低于實收資本50的％,或者或有負(fù)債達到凈資產(chǎn)50的％;③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。7、基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東,變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項,應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起()內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批淮的決定,并通知申請人。A、30日B、90日C、60日D、180日［答］C

解析:國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日60日內(nèi)起作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定,并通知申請人。8、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后()內(nèi),在指定報刊上披露年度報告摘要,在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A、30日B、60日C、180日D、90日［答］D解析:基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi),在指定報刊上披露年度報告摘要,在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。9、召開基金份額持有人大會,召集人應(yīng)當(dāng)至少提前()公告基金份額持有人發(fā)揮的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A、30日B、45日C、60日D、90日［答］A解析:管理人召集基金份額持有人大會的,應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會員形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

0、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每ー個季度結(jié)束之日起〇工作日內(nèi),編制完成基金季度報告,并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A、30個B、15個C、60個D、90個[答]B解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)在每ー個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi),編制完成基金季度報告,并將每季度報告鰲載在報刊和網(wǎng)站上。11、開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的(),為巨額贖回。A、[3%]B、[5%]C、[10%]D、[20%][答]C解析:開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%的,為巨額贖回。12、基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起()月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A、3個B、6個

C、9個D、12個［答］B解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。13、基金年度報告要披露:上市基金前()持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A、3名B、20名C、5名D、10名［答］D解析:基金年度報告要披露:上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。14、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起。月內(nèi)進行基金募集。A、3個B、12個C、6個D、36個［答］C解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日6個月起內(nèi)進行

基金募集。15、基金托管人職責(zé)終止的,基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在〇月內(nèi)選任新基金托管人。A、3個B、12個C、6個D、24個［答］C解析:基金托管人職責(zé)終止的,基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)6個月在內(nèi)選任新基金托管人。16、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起()工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A、3個B、10個C、5個D、20個［答］C解析:基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之5個エ日起作人內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。17、連續(xù)。沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的,中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。

A、3年B、1年C、2年D、0.5年［答］A解析:中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人,可以取消其基金托管資格:①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的’；②違反本法規(guī)定,情節(jié)嚴(yán)重的;③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。18、基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件,在重大事件發(fā)生之日起()內(nèi)披露臨時報告。A、2日B、3日C、4日D、5日［答］A解析:基金管理人定在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件,在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報。19、0,基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》A、［2014年12月15日］B、［2014年12月5日］C、［2013年12月15日］D、［2014年10月15日］

［答］A解析:2014年12月15日,基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》20、修訂后的《證券投資基金法》于()正式實施。A、［2013年6月1日］B、［2013年12月28日］C、［2012年6月1日］D、［2012年12月28日］［答］A解析:2012年12月28日,全國人大常委會審議通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實施。21.封閉式基金的發(fā)起人確定后,通過簽訂何種文件界定相互間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系。A.基金契約B.發(fā)起人協(xié)議C,基金上市公告書D.基金招募說明書［答］B22.契約型封閉式基金最基本的法律文件是。A.基金契約B.發(fā)起人協(xié)議C,基金上市公告書

D,基金招募說明書［答］A.對在交易所上市的基金履行ー線監(jiān)管職責(zé)的是（）。A:中國證監(jiān)會B:證券公司C:證券交易所D:中國人民銀行［答］C.基金托管人的資格核準(zhǔn)及監(jiān)管工作需由中國證監(jiān)會和（）共同負(fù)責(zé)。A:證券交易所B:中國人民銀行C:財政部D:基金管理公司［答］B.證券投資基金的監(jiān)管的重點是（）。A:對基金管理公司的監(jiān)管B:對基金托管人的監(jiān)管C:對基金投資者的監(jiān)管D:對證券投資基金行為的監(jiān)管［答］D.基金募集前〇,基金發(fā)起人應(yīng)在指定的報刊上登載招募說明

書。A:一天B:三天C:七天D:十天［答］B.監(jiān)管的首要原則是（）。A:保護投資者利益原則B:法制管理原則C:“三公”原則D:監(jiān)管與自律并重原則［答］A.證券交易所的會員（）。A:可以自動轉(zhuǎn)讓交易席位B:轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證監(jiān)會審批C:轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證券交易所審批D:不得轉(zhuǎn)讓交易席位［答］C.1998年中國證監(jiān)會下發(fā)的（）中,對基金監(jiān)管的內(nèi)容作出了詳細(xì)的規(guī)定。A:《證券投資基金管理暫行辦法》B:《證券交易所管理辦法》

C:《關(guān)于加強證券投資基金監(jiān)管有關(guān)問題的通知》D:《開放式投資基金試點辦法》［答］C30.基金監(jiān)管的目標(biāo)是（）。A:維護基金市場的正常秩序,保護投資者的利益。根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟管理的需要,運用靈活多樣的方式,引導(dǎo)投資方向,實現(xiàn)資本市場的資源配置功能B:充分運用、發(fā)揮市場機制的積極作用,限制基金對市場的消極影響C:防止操作市場,禁止欺詐行為、內(nèi)幕交易等不法行為，增強投資者的信心,保護投資者的利益,營造“公平、公正、公開’’的投資環(huán)境D:引導(dǎo)儲蓄轉(zhuǎn)化為投資,促進經(jīng)濟發(fā)展和社會穩(wěn)定［答］ABCD.基金監(jiān)管的原則包括（）。A:保護投資者利益原則B:法制管理原則C:"三公"原則D:監(jiān)管與自律并重原則［答］ABCD32、基金托管人需定期向中國證監(jiān)報送（）。A:監(jiān)察稽核報告

B:公司財務(wù)和自有資金運用情況報告C:基金持有人名冊D:對基金管理公司的監(jiān)督報告［答］ACD33、資產(chǎn)負(fù)債表中的所有者權(quán)益不包括（ ）〇A,股本B.應(yīng)付票據(jù)C.資本公積D1盈余公積［答］B解析::所有者權(quán)益包括以下四部分:ー是股本,即按照面值計算的股本金。二是資本公積,包括股票發(fā)行溢價、法定財產(chǎn)重估增值、接受捐贈資產(chǎn)、政府專項撥款轉(zhuǎn)入等。三是盈余公積,又分為法定盈余公積和任意盈余公積。四是未分配利潤,指企業(yè)留待以后年度分配的利泗或待分配利潤。34、利洞表的終點是（）。A.特定會計期間的收入B,本期的所有者盈余c.與收入相關(guān)的成本費用D.本期的所有者權(quán)益［答］B解析：：利洞表的起點是公司在特定會計期間的收入,然后減去

與收入相關(guān)的成本費用;利洞表的終點是本期的所有者盈余。利泗表的基本結(jié)構(gòu)是收入減去成本和費用等于利泄（或盈余）。35、一家企業(yè)的應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率為5,那么該家企業(yè)平均需花（ ）天收回一次賬面上的全部應(yīng)收賬款。A.5733070［答］B解析::應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)=365/應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率=365/5=73（天）〇36、財務(wù)報表分析是（ ）進行證券分析的重要內(nèi)容。A.公司董事B.總經(jīng)理C,基金投資商D,基金投資經(jīng)理或研究員［答］D解析::財務(wù)報表分析是基金投資經(jīng)理或研究員進行證券分析的重要內(nèi)容,通過財務(wù)報表分析,可以挖掘相關(guān)財務(wù)信息進而發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在的問題或潛在的投資機會。37、（ ）是用來衡量企業(yè)長期償債能力的指標(biāo)。A.流動性比率B.財務(wù)杠桿比率

C1營運效率比率D.盈利能力比率［答］B解析::與流動性比率ー樣,財務(wù)杠桿比率同樣是分析企業(yè)償債能力的風(fēng)險指標(biāo)。不同的是,財務(wù)杠桿比率衡量的是企業(yè)長期償債能カ。由于企業(yè)的長期負(fù)債與企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)及使用的財務(wù)杠桿有關(guān),所以稱為財務(wù)杠桿比率。38、權(quán)益乘數(shù)的計算方法是（）〇A.資產(chǎn)除以所有者權(quán)益B,負(fù)債除以所有者權(quán)益C.資產(chǎn)除以負(fù)債D.負(fù)債除以資產(chǎn)［答］A解析::權(quán)益乘數(shù)和負(fù)債權(quán)益比是由資產(chǎn)負(fù)債率衍生出來的兩個重要比率,權(quán)益乘數(shù)的計算方法是資產(chǎn)除以所有者權(quán)益。39、李先生將1000元存入銀行,銀行的年利率是5%,按照單利計算,5年后李先生能取到的總額是（ ）元。1250105012001276［答］A

解析::5年后李先生能取到的總額為:1000X（1+5%X5）=1250（元）。40、按照（ ）的計算方法,每經(jīng)過一個計息期,要將所生利息加入本金再計利息。A.復(fù)利B.單利C.貼現(xiàn)D.現(xiàn)值［答］A解析::復(fù)利是計算利息的ー種方法。按照這種方法,每經(jīng)過ー個計息期,要將所生利息加入本金再計利息。這里所說的計息期,是指相鄰兩次計息的時間間隔,如年、月、日等。習(xí)題2［第1題］下列不屬于常見的風(fēng)險敏感度指標(biāo)的是（）。A.B系數(shù)B,凸性C.風(fēng)險敞口D,久期參考答案:C［第2題］流通在市場上的中央銀行票據(jù)的期限不包括（）。A.!個月B.3年

C.6個月D.I年參考答案:A［第3題］從2008年9月19日起,基金賣出股票時印花稅,買入股票時印花稅。（）A.征收;征收B,征收;不征收C.不征收;征收D.不征收;不征收參考答案:B［第4題］詹森a是由詹森在（）模型基礎(chǔ)上發(fā)展出的ー個風(fēng)險調(diào)整差異衡量指標(biāo)。SMLAPTWACCCAPM參考答案:D［第5題］我國基金的會計年度為公歷（）.A.每年的5月1日至［第二年的4月30日B.每年的4月1日至［第二年的3月3I日C.每年的1月1日至12月31日D.每年的,7月1日至［第二年的6月30日

參考答案:C［第6題］下列關(guān)于QFII基金托管人資格的規(guī)定,錯誤的是（）。A.有專門的資產(chǎn)托管部B.實收資本不少于80億元人民幣C.最近3年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄D.外資商業(yè)銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營2年以上的,可申請成為托管人參考答案:DA,投資者與投資者之間的證券交收B.證券公司與結(jié)算參與人之間的證券交收C.結(jié)算參與人與客戶之間的證券交收D.結(jié)算參與人與結(jié)算參與人之間的證券交收參考答案：C［第8題］證券投資基金會計核算的責(zé)任主體是（）。A,基金管理公司與基金托管人B.基金管理公司C.證券投資基金D,基金托管人參考答案：A［第9題］下列單獨向投資者收取過戶費的是（）。A,上海證券交易所A股B,深圳證券交易所A股

C.B股D.基金參考答案:A［第10題］證券登記結(jié)算公司產(chǎn)生的損失中,不能用證券結(jié)算風(fēng)險基金彌補的是（）。A.技術(shù)故障造成的損失B,操作失誤造成的損失C.不可抗力造成的損失D.經(jīng)營不善造成的損失參考答案:D ［第11題］下列哪項不屬于市場風(fēng)險?（）A.經(jīng)濟周期性波動風(fēng)險B.利率風(fēng)險c.購買力風(fēng)險D.信用風(fēng)險參考答案:D［第12題］一般來說,大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的發(fā)行人是（）。A.企業(yè)B.銀行C,非銀行金融機構(gòu)D.政府參考答案:B［第13題］封閉式基金只能采用（）方式分紅。

A.現(xiàn)金B(yǎng).股利C,紅利D.現(xiàn)金與股利相結(jié)合參考答案:A［第14題］下列關(guān)于債權(quán)資本與權(quán)益資本說法錯誤的是（）。A.債權(quán)資本是通過借債方式籌集的資本B.權(quán)益資本是通過發(fā)行股票或置換所有權(quán)籌集的資本C.債權(quán)資本在正常經(jīng)營情況下不會償還給投資人D.兩種最主要的權(quán)益證券是普通股和優(yōu)先股參考答案:C［第15題］QDII基金可投資的產(chǎn)品或工具是（）。A,不動產(chǎn)B.貴重金屬或代表貴重金屬的憑證C.結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品D.實物商品參考答案：C［第16題］下列關(guān)于基金投資風(fēng)格分析的說法,錯誤的是（）。A,通過計算前!0只股票占基金資產(chǎn)凈值的比例可以分析基金是否傾向于集中投資B.通過基金本期利潤、期末可供分配基金份額利泗等指標(biāo),可以分析基金的盈利能力

C,通過基金持有股票的股本規(guī)模分析,可以了解基金所投資的上市公司股票的規(guī)模偏好D,通過分析基金所持有的股票的成長性指標(biāo),可以了解基金投資的上市公司的成長性參考答案:B［第17題］常用來作為平均收益率的無偏估計的指標(biāo)是（）〇A.時間加權(quán)收益率B.加權(quán)平均收益率C.幾何平均收益率D.算術(shù)平均收益率參考答案:D［第18題］我國QDII基金產(chǎn)品的特點不包括（）〇QDI!基金的投資范圍較為廣泛QDI!基金的投資組合較為豐富C.在投資管理過程中,具有完全的主動決策權(quán)D.QDII基金產(chǎn)品的門檻較高參考答案:D［第19題］下列混合基金中,風(fēng)險最低的是（）。A.偏股型基金B(yǎng),靈活配置型基金C,偏債型基金D,股債平衡型基金

參考答案:C【第20題】財務(wù)報表分析可以幫助使用者（）。A.了解企業(yè)的財務(wù)狀況B.發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在的問題C.發(fā)現(xiàn)潛在的投資機會D,以上皆是參考答案:D【第12題】QDII基金在風(fēng)險管理中需要特別關(guān)注的事項不包括（）。A,基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動可能對基金凈值造成的影響,定期評估匯率走向并調(diào)整基金持有資產(chǎn)的幣別和權(quán)重B.投資進入特定國家或市場之前,需要對該市場的資本管制、貨幣穩(wěn)定性、交易市場體系、合規(guī)制度等進行充分的評估和研究C.稅務(wù)風(fēng)險D.風(fēng)險收益特征變化風(fēng)險參考答案：D【第22題】中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。.為依其所在國家或者地區(qū)法律設(shè)立,合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機構(gòu),財務(wù)穩(wěn)健.證券監(jiān)管機構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄

.實繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣.經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件I、II、IIII、IIII、111、IVI、II、III、IV參考答案:D【第23題】根據(jù)《上海證券交易所融資融券交易實施細(xì)則》,用于融資融券的標(biāo)的證券為股票的,其股東人數(shù)不少于（）人。1000200030004000參考答案:D【第24題】與基金利潤無關(guān)的財務(wù)指標(biāo)是（）。A.本期利洞B.基金獲得的賠償款C.期末可供分配利泗D,未分配利潤參考答案：B【第25題】投資風(fēng)險的主要因素包括（）。.市場風(fēng)險II.流動性風(fēng)險

川.信用風(fēng)險IV.提前贖回風(fēng)險I、II、IIII、IIII、111、IVI、II、III、IV參考答案:A【第26題】（）是ー種以低于面值的貼現(xiàn)方式發(fā)行,不支付利息,到期按債券面值償還的債券。A.零息債券B,固定利率債券C.公債D.國債參考答案:A【第27題】資產(chǎn)負(fù)債表的報告時點通常不包括（）。A.月末B.會計季末C,半年末D.會計年末參考答案：A【第28題】股票投資組合構(gòu)建通常有（）策略。A,自上而下B.自前而后

C,自多而少D.形而上學(xué)參考答案:A【第29題】（）是以其他債券組成的資產(chǎn)池為支持,構(gòu)建新的債券產(chǎn)品形式。A.可回售債券B.可轉(zhuǎn)換債券C.可贖回債券D.資產(chǎn)證券化參考答案:D【第30題】（）用來體現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營期間的資產(chǎn)從投入到產(chǎn)出的流轉(zhuǎn)速度。A.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率B.存貨周轉(zhuǎn)率C.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率D.營運效率參考答案:D【第31題】按照（）方法,只要本金在計息周期中獲得利息,無論時間多長,所生利息均不加入本金重復(fù)計算利息。A.復(fù)利B.單利C.貼現(xiàn)

D,現(xiàn)值參考答案:B【第32題】美國納斯達克市場采用的交易制度是（）。A.特定做市商B,多元做市商C.單ー做市商D.指定做市商參考答案:B【第33題】（）是貴金屬類大宗商品的典型代表。A.黃金B(yǎng),白銀C.銷金D,依參考答案：A【第34題】我們一般以（）為計息周期,通常所說的年利率都是指（）。A,日：名義利率B.月;實際利率C.年;實際利率D?年;名義利率參考答案:D習(xí)題3

1、下列基金類型中實行實物申購、贖回機制的有()。A、封閉式基金B(yǎng)、開放式基金C、ETFD、LOF正確答案:C【專家解析】ETF具有獨特的實物申購、贖回機制。2、契約型封閉式基金最基本的法律文件是()A、基金合同B、發(fā)起人協(xié)議C、基金上市公告書D、基金招募說明書正確答案:A【專家解析】契約型基金是依據(jù)基金合同而設(shè)立的ー類基金?；鸷贤且?guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。3、可能對基金持有人權(quán)益及基金份額的交易價格產(chǎn)生重大影響的事項不包括()。A、編制年度報告B、更換基金管理人C、轉(zhuǎn)換基金運作方式D、延長基金合同期限正確答案:A

【專家解析】基金的重大事件包括:基金份額持有人大會的召開,提前終止基金合同,延長基金合同期限,轉(zhuǎn)換基金運作方式,更換基金管理人或托管人,基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動,涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)訴訟,基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值的0.5%,開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付,基金改按估值技術(shù)等方法對長期停牌股票進行估值等等。4、以下關(guān)于封閉式基金的說法,不正確的是()。A、基金份額可以在證券交易所交易B、封閉式基金是根據(jù)基金運作方式的不同的分類C、封閉式基金份額在合同期限內(nèi)固定不變D、基金份額持有人可以申購贖回正確答案:D【專家解析】封閉式基金份額持有人不可以申購贖回。5、消極的債券組合的管理者通常把〇看作均衡交易價格。A、市場價格B、指數(shù)價格C、風(fēng)險價格D、無風(fēng)險價格正確答案:A【專家解析】消極的債券組合的管理者通常把市場價格看作均衡交易價格。

6、基金管理公司的督察長直接對〇負(fù)責(zé)。A、董事會B、股東大會C、中國證監(jiān)會D、監(jiān)事會正確答案:A【專家解析】督察長應(yīng)由董事會聘任,對董事會負(fù)責(zé)。7、ETF的折（溢）價率的計算公式為（）。A、ETF份額凈值。ETF二級市場價格B、ETF份額凈值;ETF二級市場價格一1C、ETF二級市場價格。ETF份額凈值D、ETF二級市場價格。ETF份額凈值7正確答案:D【專家解析】考察ETF折（溢）價率公式:ETF二級市場價格。ETF份額凈值ー1。8、同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為（）。A、混合型基金B(yǎng)、平衡型基金C、保本型基金D、收入型基金正確答案：B【專家解析】同時投資于價值型股票與成長型股票的基金則稱為

平衡型基金。9、基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)遵守〇原則。A、健全性、合法性、獨立性和審慎性B、健全性、有效性、獨立性和審慎性C、全面性、有效性、獨立性和審慎性D、健全性、有效性、獨立性和客觀性正確答案:B【專家解析】基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行健全性、有效性、獨立性和審慎性原則〇10、基金管理費率通常與風(fēng)險〇。A、成反比B、成正比C、不成比例D、無法判斷正確答案:B【專家解析】基金管理費率通常與風(fēng)險成正比。11、《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定,開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的。時,為巨額贖回。A、[0.05]B、[0.1]C、[0.15]D、[0.2]

正確答案:B【專家解析】《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定,開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時,為巨額贖回。12、2004年年底我國推出的首只交易型開放式指數(shù)基金(ETF)是〇〇A、華夏基金管理公司B、華安基金管理公司C、南方基金管理公司D、招商基金管理公司正確答案:A【專家解析】2004年底,推出的國內(nèi)首只交易型開放式指數(shù)基金 華夏上證50ETF。13、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》,需要出具審計報告的是〇〇A、基金凈值公告B、季度報告C、半年度報告D、年度報告正確答案:D【專家解析】根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》,需要出具審計報告的是年度報告。

14、基金管理費率通常與基金投資風(fēng)險成()。A、反比B、正比C、無關(guān)D、以上都不對正確答案:B【專家解析】基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比,與風(fēng)險成正比。15、證券投資基金的市場營銷不包括的活動有()。A、目標(biāo)市場與客戶的確定B、營銷環(huán)境的分析C、營銷過程的管理D、營銷的事后管理正確答案:D【專家解析】證券投資基金市場營銷涉及的內(nèi)容包括目標(biāo)市場與客戶的確定、營銷環(huán)境的‘分析、營銷組合的設(shè)計、營銷過程的管理等四個方面。16、公司型基金的最高權(quán)カ機構(gòu)是〇〇A、基金持有人大會B、公司董事會C、股東大會D、監(jiān)督管理委員會

正確答案:C【專家解析】公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司,最高權(quán)カ機構(gòu)是股東大會。17、下列關(guān)于資產(chǎn)配置的表述,錯誤的是()。A、資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之ー,對投資組合業(yè)績的貢獻率達到80%以上B、其目標(biāo)在于協(xié)調(diào)提高收益與降低風(fēng)險之間的關(guān)系,與投資者的特征和需求密切相關(guān)C、從實際投資的需求來看,資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于以資產(chǎn)類別的歷史表現(xiàn)與投資子者的風(fēng)險偏好為基礎(chǔ),決定不同資產(chǎn)類別在投資組合中所占的比重,從而降低投資風(fēng)險提高投資收益D、需要考慮投資者的風(fēng)險承受能力和收益要求的各項因素正確答案:A【專家解析】資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一,對投資組合業(yè)績的貢獻率達到90%以上。18、某投資人贖回某基金1萬份基金份額,持有時間為8個月,對應(yīng)的贖回費率為0.5%,假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.0500元,則其可得到的贖回金額為()。A、10000元B、11447.5元C、14825.5元D、10447.5元

正確答案:D【專家解析】!0000*1.0500*(1-0.5%)=107.5、19、在〇的情況下,投資者一般會要求較高的債券收益率。A、債券到期期限較短B、債券預(yù)期流動性較差C、債券發(fā)行人信用度較高D、債券發(fā)行條款對投資者有利正確答案:B【專家解析】在債券預(yù)期流動性較差的情況下,投資者一般會要求較高的債券收益率。20、基金管理公司的督察長直接對〇負(fù)責(zé)。A、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)B、董事會C、股東大會D、董事長正確答案：B【專家解析】基金管理公司的督察長直接對董事會負(fù)責(zé)。21、常用于對基金實際收益率衡量的指標(biāo)是〇。A、簡單收益率B、年化收益率C、幾何平均收益率D、算術(shù)平均收益率

正確答案:C【專家解析】幾何平均收益率可以準(zhǔn)確的衡量基金表現(xiàn)的實際收益情況。22、下列關(guān)于詹森指數(shù)與特雷諾指數(shù)的描述中,正確的是。。A、詹森指數(shù)是1990年由詹森提出的B、詹森指數(shù)對績效的深度和廣度加以考慮C、特雷諾指數(shù)對績效的深度和廣度加以考慮D、詹森指數(shù)就是證券組合所獲得的高于市場的那部分風(fēng)險溢價正確答案:D【專家解析】詹森指數(shù)是1968年由詹森提出的;特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)只考慮了績效的深度,而夏普指數(shù)則同時對績效的深度和廣度加以考慮。23、采取多個基金共用一個基金合同、子基金獨立運作的結(jié)構(gòu)形式的基金被稱為（）。A、系列基金B(yǎng)、基金中的基金C、保本基金D、混合基金正確答案：A【專家解析】系列基金的定義;系列基金又稱為傘形基金,是指多個基金共用一個基金合同,子基金獨立運作,子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的ー種基金結(jié)構(gòu)形式。

24、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時,已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項,但延緩期限不得超過〇工作日。A、5個B、10個C、15個D、20個正確答案:D【專家解析】考察巨額贖回的處理方式。25、債券資產(chǎn)配置的期限為（）。A、五年B、三年C、半年D、ー個月正確答案:C【專家解析】不同范圍資產(chǎn)配置在時間跨度上往往不同,一般而言,股票、債券資產(chǎn)配置的期限為半年。26、我國基金管理公司獨立董事人數(shù)不得少于董事會人數(shù)的（）。A、[1/3]B、[1/2][2/3][3/4]正確答案:A

【專家解析】我國基金管理公司獨立董事人數(shù)不得少于董事會人數(shù)的1/3?27、投資組合保險策略的支付模式為〇。A、直線B、曲線C、凹型D、凸型正確答案:D【專家解析】參考表12-1〇投資組合保險策略在下降時賣出股票并在上升時買入股票,其支付曲線為凸型。28、基金托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過()時,托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書,并報中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)備案。A、[0.1]B、[0.2]C、[0.3]D、[0.4]正確答案:C【專家解析】基金托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30%時,托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書,并報中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)備案。29、基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中,應(yīng)注重()。

A、審慎的對投資者進行調(diào)查B、對投資的風(fēng)險進行評價C、根據(jù)基金投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品D、對投資者進行投資知識教育正確答案:C【專家解析】基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中,注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。30、我國《證券投資基金法》規(guī)定,開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由（）辦理,也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)辦理。A、基金托管人B、基金管理人C、整記結(jié)算機構(gòu)D、證券業(yè)協(xié)會正確答案:B【專家解析】根據(jù)法規(guī)規(guī)定,開放式基金份額的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理,也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)辦理。3I、投資者將L0F份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金注冊登記系統(tǒng),自〇始,投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機構(gòu)處申報贖回基金份額。A、T日T+1日T+2日

T+3日正確答案:C【專家解析】考察LOF份額的轉(zhuǎn)托管。32、足額地向〇支付基金收益。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份額持有人D、基金公司正確答案:C【專家解析】基金份額持有人是受益人有權(quán)分享基金財產(chǎn)收益;基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時、足額地向基金份額持有人支付基金收益。33、影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場環(huán)境因素不包括()。A、國際經(jīng)濟形勢B、國內(nèi)經(jīng)濟狀況與發(fā)展動向C、通貨膨脹D、稅收情況正確答案：D【專家解析】稅收情況是資產(chǎn)配置主要考慮的因素。34、若股票型基金的管理費率和托管費率分別托管費率可以設(shè)定為()。

A、0.5%,0.1%B、1%,0.16%C、0.6%,0.13%D、0.8%,0.14%正確答案:B【專家解析】特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標(biāo)和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的60%。35、投資者于T日轉(zhuǎn)托管開放式基金份額成功后,（）日起可以贖回該部分基金份額。A、TB、T+1C、T+2D、T+3正確答案:C【專家解析】投資者于T日轉(zhuǎn)托管開放式基金份額成功后,T+2日起可以贖回該部分基金份額。36、目前，我國常用的基金等級評價主要根據(jù)指標(biāo)的排序?qū)⒒鹪u價等級設(shè)置為〇等級。A、4個B、5個C、3個

D、6個正確答案:B【專家解析】目前我國常用的基金等級評價主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍將基金評價等級設(shè)置為5個等級。37、（）是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風(fēng)險。A、利率風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、提前贖回風(fēng)險D、通貨膨脹風(fēng)險正確答案:C【專家解析】提前贖回風(fēng)險是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風(fēng)險。38、某投資人將所持有的X證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金,假定T日的X基金份額凈值為Y為1.2000元,轉(zhuǎn)出份額為100萬份,那么轉(zhuǎn)出金額為（）。110萬120萬100萬115萬正確答案:A【專家解析】轉(zhuǎn)出金額為1.1000*100=110（萬元）

39、如果考察期內(nèi)基金的標(biāo)準(zhǔn)差發(fā)生變化,則〇將不再有效。A、特雷諾指數(shù)B、夏普指數(shù)C、詹森指數(shù)D、CAPM模型正確答案:B【專家解析】夏普指數(shù)是以標(biāo)準(zhǔn)差作為基金風(fēng)險的度量。40、關(guān)于影響債券收益率的因素,以下敘述正確的是。。A、基礎(chǔ)利率是投資者所要求的最低收益率B、不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差,這種利差有時也稱為市場板塊間利差C、發(fā)行人的種類是影響債券收益率的首要因素D、稅收負(fù)擔(dān)不是影響債券收益率的因素正確答案:A【專家解析】不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差,這種利差有時也稱為市場板塊內(nèi)利差;發(fā)行人自身的違約風(fēng)險是影響債券收益率的首要因素;稅收負(fù)擔(dān)也會影響債券的收益率。41、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,證券投資基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起〇內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A、5日B、10日C、15日

D、20日正確答案:B【專家解析】根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,封閉式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起!0日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。42、關(guān)于貨幣市場基金的說法,正確的是〇。A、貨幣市場基金適合進行長期投資B、貨幣市場基金不得投資股票C、貨幣市場基金可以投資于可轉(zhuǎn)換債券D、貨幣市場基金可以投資于剩余期限超過397天的債券正確答案:B【專家解析】貨幣市場基金的長期收益率較低,并不適合進行長期投資;貨幣市場基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券;貨幣市場基金不得投資于剩余期限超過397天的債券。43、下列機構(gòu)中,不得辦理開放式基金注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)是()。A、基金投資咨詢公司B、證券登記結(jié)算公司C、中國證監(jiān)會認(rèn)定的整記機構(gòu)D、基金管理人正確答案:A【專家解析】基金整記機構(gòu)的準(zhǔn)入監(jiān)管的內(nèi)容。44、一般情況下,以下基金信息的披露時間無法事先預(yù)見的是().

A、基金募集信息披露B、臨時信息披露C、基金份額上市交易公告書D、基金季度報告正確答案:B【專家解析】基金臨時信息的披露時間一般無法實現(xiàn)預(yù)見。45、下列基金類型中實行實物申購、贖回機制的有()。A、封閉式基金B(yǎng)、開放式基金C、ETFD、LOF正確答案:C【專家解析】ETF具有獨特的實物申購、贖回機制。46、開放式基金合同生效后,更新的招募說明書應(yīng)當(dāng)在每6個月結(jié)束之日起的()內(nèi)披露。A、15日B、20日C、30日D、45日正確答案:D【專家解析】基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起5日內(nèi),更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。

47、關(guān)于影響債券收益率的因素,以下敘述正確的是()。A、基礎(chǔ)利率是投資者所要求的最低收益率B、不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差,這種利差有時也稱為市場板塊間利差C、發(fā)行人的種類是影響債券收益率的首要因素D、稅收負(fù)擔(dān)不是影響債券收益率的因素正確答案:A【專家解析】不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差,這種利差有時也稱為市場板塊內(nèi)利差;發(fā)行人自身的違約風(fēng)險是影響債券收益率的首要因素;稅收負(fù)擔(dān)也會影響債券的收益率。48、與私募基金相比,公募基金具有的特點是()。A、投資金額要求高B、投資者的資格和人數(shù)常受到嚴(yán)格限制C、可以向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣D、在運作上有較大的靈活性，所受到的限制和約束也較少正確答案:C【專家解析】公募基金具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣,基金募集對象不固定;投資金額要求低,適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束,并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。49、債券久期是指()。A、債券的到期時間

B、債券的剩余到期時間C、ー只債券貼現(xiàn)現(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時間D、債券利息正確答案:C【專家解析】久期是指ー只債券貼現(xiàn)現(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時間。50、常用于對基金實際收益率衡量的指標(biāo)是（）。A、簡單收益率B、年化收益率C、幾何平均收益率D、算術(shù)平均收益率正確答案:C【專家解析】幾何平均收益率可以準(zhǔn)確的衡量基金表現(xiàn)的實際收益情況。習(xí)題41、（）是政府支出和政府收入之間的差額。A.預(yù)算赤字B.通貨膨脹C,利率D.匯率2、我國貨幣基金不得投資于剩余期限高于（）天的債券。A.360B.397

2701803、影響投資需求的關(guān)鍵因素不包括（）。A1投資期限B.收益要求C.風(fēng)險容忍度D,系統(tǒng)性風(fēng)險4、私募股權(quán)合伙制度的生命周期最典型的需要（）年左右。A.3B.50.10D.205、某大學(xué)基金會的投資目標(biāo)是資產(chǎn)的長期保值增值。該基金會將20%的資產(chǎn)配置于國內(nèi)股票,80%的資產(chǎn)配置于國內(nèi)債券。為了分散風(fēng)險,提高收益,該基金會可以采取的措施有（）。I.將部分資產(chǎn)配置于外國股票II.將部分資產(chǎn)配置于房地產(chǎn)投資川.將部分資產(chǎn)配置于私募股權(quán)投資IV.將所有資產(chǎn)配置于國內(nèi)股票V,將所有資產(chǎn)配置于國內(nèi)債券I、II、川、IVI、III、VI、II、III

IV.V6、衡量企業(yè)對于長期債務(wù)利息保障程度的是（）。A.資產(chǎn)負(fù)債率B,權(quán)益乘數(shù)C.負(fù)債權(quán)益比D1利息倍數(shù)7、某公司從銀行取得貸款30萬元,年利率為6%,貸款期限為3年,到第3年年末一次償清,該公司應(yīng)付付銀行本利和為（）萬元。36.7438.5734.2235.738、關(guān)于B系數(shù),以下表述錯誤的是（）。CAPM利用希臘字母貝塔（B）來描述資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的系統(tǒng)風(fēng)險大小B系數(shù)可以理解為某資產(chǎn)或資產(chǎn)組合對市場收益變動的敏感性0系數(shù)越大的股票,在市場波動的時候,其收益的波動也就越大B系數(shù)是對放棄即期消費的補償9、UCITS基金投資于同一主體發(fā)行的證券,不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%,成員國可將此比例提高到（）。

A.10%8.15%20%30%10、投資政策說明書的‘內(nèi)容不包括（）。A.確定收益.業(yè)績比較基準(zhǔn)C,投資回報率目標(biāo)D,投資決策流程11、房地產(chǎn)投資信托基金的主要收益來自（）。A,固定比例的管理費B.傭金C.租金收入D,穩(wěn)定的股息和證券價格增值12、（）是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的短期債務(wù)憑證。A.商業(yè)票據(jù).銀行承兌匯票C,中央銀行票據(jù)D,短期國債13、〇一般采用股權(quán)形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門產(chǎn)品或服務(wù)的初創(chuàng)型企業(yè)。

A.風(fēng)險投資戰(zhàn)略B.成長權(quán)益戰(zhàn)略C,并購?fù)顿Y戰(zhàn)略D,危機投資戰(zhàn)略14、社會保障資金的基本原則為:在保證基金（）的前提下實現(xiàn)基金資產(chǎn)的增值。A.安全性、流動性B.風(fēng)險性、收益性C.安全性、制約性D.風(fēng)險性、流動性15、下列關(guān)于房地產(chǎn)投資的說法中,錯誤的是（）。A,房地產(chǎn)權(quán)益基金通常以開放式基金形式發(fā)行B,房地產(chǎn)投資信托是ー種資產(chǎn)證券化產(chǎn)品,可以采取上市的方式在證券交易所掛牌交易C,房地產(chǎn)投資信托基金給予個體投資者和中小型投資者新的房地產(chǎn)投資渠道,同時,也可以給中國現(xiàn)在主要依賴銀行貸款進行融資的房地產(chǎn)公司提供新的融資渠道D,零售房地產(chǎn)以出租而賺取收益為目的,其投資對象主要包括寫字樓、零售房地產(chǎn)等設(shè)施參考答案:1-5ABDCC6-10DDDAA

11-15DCAAD習(xí)題51、基金在美國被稱為〇〇A、共同基金B(yǎng)、單位信托基金C、集合投資基金D、證券投資信托基金正確答案A【專家解析】在英國和我國香港待別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”,在歐洲ー些國家被稱為“集合投資基金”,在日本和我國臺灣地區(qū)被稱為“證券投資信托金"。2、〇是基金業(yè)協(xié)會的權(quán)カ機構(gòu)。A、股東大會B、董事會C、監(jiān)事會D、會員大會正確答案D【專家解析】基金業(yè)協(xié)會的權(quán)カ機構(gòu)為全體會員組成的會員大會,協(xié)會章程由會員大會制定,并報中國證監(jiān)會備案。3、我國證券投資基金反映的是ー種()關(guān)系A(chǔ)、擔(dān)保B、債權(quán)

C、股權(quán)D、信托正確答案D【專家解析】基金反映的是ー種信托關(guān)系,是ー種受益憑證,投資者購買基金份額就成為基金的受益人。4、LOF基金申請在交易所上市應(yīng)具備〇。A、基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定B、募集金額不少于3億元人民幣C、持有人不少于2000人D、募集金額不少于1億元人民幣正確答案A【專家解析】LOF基金申請在交易所上市應(yīng)具備下列條件:（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定;（2）募集金額不少于2億元人民幣;（3）持有人不少子1000人;（4）交易所規(guī)定的其他條件。5、下列在岸基金的當(dāng)事人中,不處于同一國境內(nèi)的是〇。A、基金代銷機構(gòu)B、基金托管人C、基金管理人D、投資人正確答案A【專家解析】在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金

托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場均在本國境內(nèi)。6、公司型基金的最高權(quán)カ機構(gòu)是〇。A、基金持有人大會B、公司董事會C、股東大會D、監(jiān)督管理委員會正確答案C【專家解析】公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司,最高權(quán)カ機構(gòu)是股東大會。7、不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是〇〇A、積極成長基金B(yǎng)、主動型基金C、靈活配置基金D、指數(shù)型基金正確答案D【專家解析】與主動型基金不同,被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn),而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象,因此通常又被稱為“指數(shù)型基金”。8、貨幣市場與股票市場的ー個主要區(qū)別是〇。A、貨幣市場進入門檻很低B、貨幣市場屬于場外交易C、貨幣市場進入門檻很高

D、貨幣市場屬于場內(nèi)交易正確答案C【專家解析】貨幣市場進入門檻很高,在很大程度上限制了一般投資者的進入。9、下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說法錯誤的是〇。A、合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險B、減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C、減少聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失D、減少基金持有人的損失正確答案D【專家解析】合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險,減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失,加強合規(guī)管理不僅對基金管理人也對基金行業(yè)具有非常長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。10、〇是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。A、合規(guī)B、合格C、違規(guī)D、違約正確答案A【專家解析】所謂“合規(guī)”與“違規(guī)”相對應(yīng)"是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。

11、〇以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象,包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。A、行為監(jiān)控B、控制活動C、內(nèi)部環(huán)境D、事項識別正確答案A【專家解析】行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象,包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。12、網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況不包括〇〇A、過往業(yè)績B、住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人C、基本誠信信息D、名稱、成立時間、登記時間正確答案A【專家解析】網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括:私募基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人等基本信息以及基本誠信信息。13、基金市場營銷的特征不包括〇。A、規(guī)范性B、服務(wù)性C、綜合性

D、持續(xù)性和適用性正確答案C【專家解析】基金市場營銷的特征包括:規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性。14、下列關(guān)于基金投資范圍的說法不正確的是〇。A、股票基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于股票B、債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券C、貨幣市場基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券D、債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易正確答案C【專家解析】貨幣市場基金僅能投資于流動性強、信用等級高的貨幣市場工具,不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券等品種15、〇為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進行分散投資的工具,比較適合較為保守的投資者。A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣市場基金D、混合基金正確答案D【專家解析】混合基金在投資組合中的作用。16、〇原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時,應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)ー標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評估和報告。

A、公正性B、客觀性C、獨立性D、專業(yè)性正確答案A【專家解析】公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時應(yīng)當(dāng),堅持統(tǒng)ー標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評估和報告。17、依據(jù)基金的法律形式來看,我國目前設(shè)立的基金主要是〇基金。A、公司型B、平準(zhǔn)基金C、對沖基金D、契約型正確答案D【專家解析】目前,我國的基金均為契約型基金。18、〇原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系,努力形成公司的合規(guī)合力,避免內(nèi)部消耗。A、公平性B、協(xié)調(diào)性C、公正性D、健全性正確答案B

【專家解析】協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系,努力形成公司的合規(guī)合力,避免內(nèi)部消耗。19、下列關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，說法錯誤的是〇.A、公平對待所有股東B、對于公司為股東提供擔(dān)保的,應(yīng)當(dāng)予以抵制,并向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告C、不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員D、接受董事長的指示,對公司經(jīng)營活動進行決策正確答案D【專家解析】經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護公司的統(tǒng)ー性和完整在其性,職責(zé)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策,不受他人干預(yù)。20、〇是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后,對其所進行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。A、崗前教育B、崗位教育C、離崗教育D、基金業(yè)協(xié)會的自律正確答案B【專家解析】崗位教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后,對其所進行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。21、〇是指基金銷售機構(gòu)提供的,由基金投資人獨自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。

A、輔助式前臺系統(tǒng)B、自助式前臺系統(tǒng)C、后臺管理系統(tǒng)D、信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)正確答案B【專家解析】自助式前臺系統(tǒng),是指基金銷售機構(gòu)提供的,由基金投資人獨立完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng),包括基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)的自助系統(tǒng)。22、基金管理人董事會可以下設(shè)(),負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查,草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略,評估公司風(fēng)險管理狀況。A、風(fēng)險管理部B、合規(guī)與風(fēng)險管理委員會C、合規(guī)管理部D、合規(guī)與風(fēng)險控制部正確答案B【專家解析】基金管理人董事會可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé),對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查,草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn),評估公司風(fēng)險管理狀況。23、相對于實質(zhì)性審查制度,強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上〇。

A、風(fēng)險共擔(dān)B、買者自慎C、收益共享D、買者自負(fù)正確答案B【專家解析】相對于實質(zhì)性審查制度強制,性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上買者自慎。24、下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是〇。A、分享基金財產(chǎn)收益,參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)B、在封閉式基金存續(xù)期間,要求贖回基金份額C、對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)D、對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟正確答案B【專家解析】在封閉式基金存續(xù)期間,不得要求贖回基金份額?；鸱蓊~持有人享有下列權(quán)利:①分享基金財產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑦基金合同約定的其他權(quán)利。公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;非公開募集基金的基金份額持有

人對涉及自身利益的情況,有權(quán)查閱基金的財務(wù)會。25、在確定目標(biāo)市場與客戶上,基金銷售機構(gòu)面臨的.重要問題之一是〇〇A、分析營銷環(huán)境B、分析投資人的真實需求C、設(shè)計營銷組合D、提高專業(yè)化水平正確答案B【專家解析】在確定目標(biāo)市場與客戶上,基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一是分析投資人的真實需求。26、〇不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。A、法律主體資格不同B、投資者的地位不同C、基金的營運依據(jù)不同D、投資人不同正確答案D【專家解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別:法律主體不同,投資者地位不同,基金營運依據(jù)不同。27、我國國內(nèi)保本基金為實現(xiàn)保本的目的,主要選擇的投資策略是（）A、對沖保險策略B、動態(tài)比例投資組合保險策略

C、衍生金融工具組合保險策略D、CPPI正確答案D【專家解析】固定比例投資保險策略英文簡稱CPPI。28、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是。.A、獨立性B、健全性C、規(guī)范性D、全面性正確答案A【專家解析】合規(guī)管理的基本原則有:①獨立性;②客觀性;③公正性;④專業(yè)性;⑤協(xié)調(diào)性原則。29、〇對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。A、督察長B、合規(guī)與風(fēng)險控制部門C、合規(guī)與風(fēng)險管理委員會D、董事會正確答案D【專家解析】董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。30、基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改末達到要求的,督察長應(yīng)當(dāng)向()報告。A、董事會

B、中國證監(jiān)會C、中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)D、以上選項都正確正確答案D【專家解析】基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的,督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。31、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是〇。A、定期提供產(chǎn)品凈值信息B、提醒客戶及時核對交易確認(rèn)C、介紹基金管理人投資運作情況,讓客戶充分了解基金投資的特點D、推介符合適用性原則的基金正確答案D【專家解析】售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)主要包括:①協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果;②推介符合適用性原則的基金;③介紹基金產(chǎn)品;④協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。32、下列關(guān)于基金推介材料說法正確的是〇。A、登記基金的過往業(yè)績B、使用“凈值歸ー”等誤導(dǎo)投資人的表述C、夸大或片面宣傳基金D、違規(guī)承擔(dān)損失或承諾收益

正確答案A【專家解析】考察基金推介材料中所禁止的問題。33、〇渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ),和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系,可以提供多樣化的客戶服務(wù)。A、代銷B、直銷C、包銷D、承銷正確答案A【專家解析】代銷渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系,可以提供多樣化的客戶服務(wù)。34、〇機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多,受眾范圍廣。A、代銷B、直銷C、包銷D、承銷正確答案A【專家解析】代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多,受眾范圍廣。35、基金財產(chǎn)可以用于〇〇A、