共享經(jīng)濟(jì)靈活用工服務(wù)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范-征求

Q/LB.□XXXXX-XXXX目次TOC\o"1-1"\h\t"標(biāo)準(zhǔn)文件_一級(jí)條標(biāo)題,2,標(biāo)準(zhǔn)文件_附錄一級(jí)條標(biāo)題,2,"前言 II1范圍 32規(guī)范性引用文件 33術(shù)語(yǔ)和定義 34靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則 45靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系 55.1組織建設(shè) 55.2制度建設(shè) 56靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程 56.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 56.2風(fēng)險(xiǎn)分析 66.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 76.4風(fēng)險(xiǎn)處置 77靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng) 87.1一般要求 87.2功能要求 87.3流程要求 9前言本文件按照GB/T1.1—2020《標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則第1部分：標(biāo)準(zhǔn)化文件的結(jié)構(gòu)和起草規(guī)則》的規(guī)定起草。本文件由湖南省工業(yè)和信息化廳提出并歸口。本文件起草單位：株洲市云享信息技術(shù)有限公司，杭州熵減科技有限公司。本文件主要起草人：唐麗、王利民、張杰、楊帆、王維民、薛明慧、張冬光。共享經(jīng)濟(jì)靈活用工服務(wù)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范范圍本文件規(guī)定了共享經(jīng)濟(jì)靈活用工服務(wù)平臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則、靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程和靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)等內(nèi)容。本文件適用于指導(dǎo)共享經(jīng)濟(jì)靈活用工服務(wù)平臺(tái)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。規(guī)范性引用文件下列文件中的內(nèi)容通過(guò)文中的規(guī)范性引用而構(gòu)成本文件必不可少的條款。其中，注日期的引用文件，僅該日期對(duì)應(yīng)的版本適用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改單）適用于本文件。GB/T23694—2013風(fēng)險(xiǎn)管理術(shù)語(yǔ)GB/T24353—2009風(fēng)險(xiǎn)管理原則與實(shí)施指南GB/T26317—2010公司治理風(fēng)險(xiǎn)管理指南DB43/T2286—2022共享經(jīng)濟(jì)靈活用工服務(wù)平臺(tái)服務(wù)規(guī)范DB43/T2287—2022共享經(jīng)濟(jì)靈活用工服務(wù)平臺(tái)管理規(guī)范術(shù)語(yǔ)和定義GB/T23694—2013、GB/T24353—2009及DB43/T2286—2022界定的術(shù)語(yǔ)和定義適用于本文件。風(fēng)險(xiǎn)risk不確定性對(duì)目標(biāo)的影響。注1：影響是指偏離預(yù)期，可以是正面的和/或負(fù)面的。注2：目標(biāo)可以是不同方面（如財(cái)務(wù)、健康與安全、環(huán)境等）和層面（如戰(zhàn)略、組織、項(xiàng)目、產(chǎn)品和過(guò)程等）的目標(biāo)。注3：通常用潛在事件、后果或者兩者的組合來(lái)區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)。注4：通常用事件后果（包括情形的變化）和事件發(fā)生可能性的組合來(lái)表示風(fēng)險(xiǎn)。注5：不確定性是指對(duì)事件及其后果或可能性的信息缺失或了解片面的狀態(tài)。風(fēng)險(xiǎn)管理riskmanagement在風(fēng)險(xiǎn)（3.1）方面，指導(dǎo)和控制組織的協(xié)調(diào)活動(dòng)。共享經(jīng)濟(jì)sharingeconomy共享經(jīng)濟(jì)是指擁有閑置資源的機(jī)構(gòu)或個(gè)人，將資源使用權(quán)有償讓渡給他人，讓渡者獲取回報(bào)，分享者通過(guò)分享他人的閑置資源創(chuàng)造價(jià)值。

靈活用工flexibleemployment靈活用工是指非全日制用工、勞務(wù)派遣用工、業(yè)務(wù)外包用工和平臺(tái)型用工四種形態(tài)，其中平臺(tái)型用工是指靈活用工人員與用工企業(yè)通過(guò)共享經(jīng)濟(jì)靈活用工服務(wù)平臺(tái)建立合作關(guān)系，而非雇傭關(guān)系或勞務(wù)關(guān)系，雙方遵循“風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、利益共享”的原則，建立平等的業(yè)務(wù)承攬合作。

共享經(jīng)濟(jì)靈活用工服務(wù)平臺(tái)（簡(jiǎn)稱(chēng)：平臺(tái)）theflexibleemploymentserviceplatforminthesharingeconomy共享經(jīng)濟(jì)靈活用工服務(wù)平臺(tái)是基于互聯(lián)網(wǎng)現(xiàn)代信息技術(shù)，為靈活用工人員提供的身份核驗(yàn)、規(guī)則宣貫、交易處理、智能報(bào)稅、靈工保障等共享經(jīng)濟(jì)綜合服務(wù)的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)平臺(tái)。共享經(jīng)濟(jì)靈活用工服務(wù)平臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（簡(jiǎn)稱(chēng)：靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)）businessriskoftheflexibleemploymentserviceplatforminthesharingeconomy共享經(jīng)濟(jì)靈活用工服務(wù)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中影響工作目標(biāo)的不確定性。共享經(jīng)濟(jì)靈活用工服務(wù)平臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理（簡(jiǎn)稱(chēng)：靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理）businessriskmanagementoftheflexibleemploymentserviceplatforminthesharingeconomy在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)和監(jiān)督的過(guò)程性活動(dòng)。

企業(yè)用戶enterpriseuser具備共享經(jīng)濟(jì)用工場(chǎng)景的企業(yè)在共享經(jīng)濟(jì)靈活用工服務(wù)平臺(tái)中的企業(yè)身份。

個(gè)人用戶individualuser靈活用工人員在共享經(jīng)濟(jì)靈活用工服務(wù)平臺(tái)中的個(gè)人身份。靈活用工人員thegigworker自我雇傭并以個(gè)人身份從事合法合規(guī)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的具備民事行為能力的市場(chǎng)主體。

個(gè)人信息personalinformation以電子或者其他方式記錄的能夠單獨(dú)或者與其他信息結(jié)合識(shí)別特定自然人身份或者反應(yīng)特定自然人活動(dòng)情況的各種信息。個(gè)人信息包括姓名、出生日期、身份證件號(hào)碼、個(gè)人生物識(shí)別信息、住址、通信通訊聯(lián)系方式、通信記錄和內(nèi)容、賬號(hào)密碼、財(cái)產(chǎn)信息、征信信息、行蹤軌跡、住宿信息、健康生理信息、交易信息等。靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則平臺(tái)進(jìn)行靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理除了應(yīng)遵守GB/T24353規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)管理原則外，還應(yīng)遵守以下原則：確保合規(guī)原則，應(yīng)遵循與業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)的法律法規(guī)，防止因違規(guī)而可能造成的法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失等。全面融入原則，靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)生于平臺(tái)的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，其識(shí)別、分析、評(píng)價(jià)和應(yīng)對(duì)都需要融入經(jīng)營(yíng)管理的全過(guò)程，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。系統(tǒng)應(yīng)用原則，系統(tǒng)化、結(jié)構(gòu)化的方法有助于風(fēng)險(xiǎn)管理效率的提升，并產(chǎn)生一致化、可相互比較的結(jié)果。信息完善原則，靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理要以有效且完善的信息為基礎(chǔ)，可通過(guò)數(shù)據(jù)抽樣、反饋、比對(duì)、趨勢(shì)分析、預(yù)測(cè)和專(zhuān)家判斷等多種方式獲取，同時(shí)也要充分考慮數(shù)據(jù)抽樣、模型和專(zhuān)家判斷的局限性。環(huán)境依賴(lài)原則，靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理取決于平臺(tái)所處的內(nèi)部和外部環(huán)境以及所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于超出環(huán)境限制的風(fēng)險(xiǎn)因素有一定的局限性。靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系組織建設(shè)平臺(tái)應(yīng)建立與本機(jī)構(gòu)實(shí)際業(yè)務(wù)相匹配適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，并規(guī)范各級(jí)組織、部門(mén)在靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理中承擔(dān)各自的職責(zé)，包括股東（大）會(huì)、董事會(huì)、總經(jīng)理、監(jiān)事會(huì)以及相關(guān)職能部門(mén)。平臺(tái)應(yīng)專(zhuān)門(mén)設(shè)立進(jìn)行靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能部門(mén)及其對(duì)應(yīng)崗位，并明確其職責(zé)和內(nèi)容，具體包括但不限于：明確本機(jī)構(gòu)靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)或崗位的人員組成，根據(jù)內(nèi)部條件和管理需求，可設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，從總體上負(fù)責(zé)平臺(tái)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作；明確內(nèi)外部靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的分工和合作方式；明確靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的制定、實(shí)施和維護(hù)人員的職責(zé)；對(duì)于靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作建立對(duì)應(yīng)的考核辦法及獎(jiǎng)懲制度。制度建設(shè)平臺(tái)應(yīng)根據(jù)靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，建立完善適當(dāng)?shù)呐涮字贫群托袨橐?guī)范，確定靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的工作程序，同時(shí)結(jié)合平臺(tái)內(nèi)部控制管理工作納入到流程控制中，確保靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作切實(shí)融入到企業(yè)的日常管理工作中，包括但不限于以下方面：企業(yè)用戶及靈活用工人員合作標(biāo)準(zhǔn)；企業(yè)用戶簽約流程及認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)；靈活用工人員簽約流程及認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)；企業(yè)用戶分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)及控制規(guī)則；靈活用工人員分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)及控制規(guī)則；交付物管理標(biāo)準(zhǔn)；風(fēng)險(xiǎn)控制巡檢標(biāo)準(zhǔn)；應(yīng)急預(yù)案管理制度。靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別范圍平臺(tái)應(yīng)對(duì)以下方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：企業(yè)用戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別；靈活用工人員風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別；靈活用工業(yè)務(wù)內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要求平臺(tái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)要掌握相關(guān)的和最新的信息，必要時(shí)，需包括適用的背景信息。除了識(shí)別可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件外，還要考慮其可能的原因和可能導(dǎo)致的后果，包括所有重要的原因和后果。不論風(fēng)險(xiǎn)事件的風(fēng)險(xiǎn)源是否在組織的控制之下，或其原因是否已知，都應(yīng)對(duì)其進(jìn)行識(shí)別。此外，要關(guān)注已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件，特別是新近發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法平臺(tái)應(yīng)結(jié)合自身專(zhuān)業(yè)技術(shù)和實(shí)際業(yè)務(wù)，采用系統(tǒng)采集、信息核驗(yàn)、問(wèn)卷調(diào)查、訪談?wù){(diào)研、數(shù)據(jù)表分析等方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。風(fēng)險(xiǎn)分析企業(yè)用戶風(fēng)險(xiǎn)平臺(tái)應(yīng)對(duì)企業(yè)用戶的信息進(jìn)行審核及分析，包括但不限于以下方面：應(yīng)核實(shí)企業(yè)用戶的基本信息，如企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、營(yíng)業(yè)執(zhí)照有效期、經(jīng)營(yíng)范圍、企業(yè)資質(zhì)、關(guān)聯(lián)關(guān)系、實(shí)際控制人等；應(yīng)核實(shí)企業(yè)用戶的主營(yíng)業(yè)務(wù)信息，如所屬行業(yè)、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況、產(chǎn)品或品牌信息等；應(yīng)核實(shí)企業(yè)用戶的業(yè)務(wù)資料信息，如辦公場(chǎng)景照片或視頻、官方網(wǎng)站、APP、公眾號(hào)或小程序、產(chǎn)品介紹資料或宣傳冊(cè)、品牌宣傳視頻等；應(yīng)核實(shí)企業(yè)用戶的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)信息，如行政處罰、稅務(wù)違法、經(jīng)營(yíng)異常、涉訴信息及裁判文書(shū)、立案信息等；應(yīng)核實(shí)企業(yè)用戶的法定代表人、董事、監(jiān)事及股東是否為失信被執(zhí)行人或關(guān)聯(lián)限制消費(fèi)對(duì)象；宜考察企業(yè)用戶的負(fù)面輿情信息，如財(cái)務(wù)預(yù)警、監(jiān)管預(yù)警、群體性投訴等；宜考察企業(yè)用戶隸屬的集團(tuán)或?qū)嶋H控制企業(yè)的相關(guān)信息。靈活用工人員風(fēng)險(xiǎn)平臺(tái)應(yīng)對(duì)靈活用工人員的信息進(jìn)行審核及分析，包括但不限于以下方面：應(yīng)核實(shí)靈活用工人員基本身份信息的真實(shí)性和有效性，如姓名、證件類(lèi)型、證件號(hào)碼、證件有效期、證件照片、個(gè)人生物特征識(shí)別信息等；應(yīng)核實(shí)靈活用工人員銀行卡賬戶信息或第三方支付收款賬戶信息的真實(shí)性和有效性，如是否為本人開(kāi)立，戶名、賬號(hào)、開(kāi)戶預(yù)留手機(jī)號(hào)、賬戶有效期是否有效且匹配一致等；應(yīng)核實(shí)靈活用工人員是否為所服務(wù)的企業(yè)用戶的法定代表人、董事、監(jiān)事、股東、高管及主要人員；應(yīng)核實(shí)靈活用工人員是否與所服務(wù)的企業(yè)用戶之間存在勞動(dòng)關(guān)系或勞務(wù)關(guān)系；應(yīng)核實(shí)靈活用工人員是否已簽署有效的靈活用工人員服務(wù)協(xié)議；宜核實(shí)靈活用工人員是否為不具備民事能力或不適合從事靈活用工業(yè)務(wù)的人員，如未成年人員、老人、軍人、公職人員等。靈活用工業(yè)務(wù)內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)平臺(tái)應(yīng)對(duì)靈活用工業(yè)務(wù)內(nèi)容進(jìn)行審核及分析，包括但不限于以下方面：應(yīng)核實(shí)企業(yè)用戶的靈活用工業(yè)務(wù)場(chǎng)景信息是否完善，應(yīng)包含項(xiàng)目描述、用工需求、用工人數(shù)、人員要求等信息；應(yīng)核實(shí)企業(yè)用戶的靈活用工業(yè)務(wù)場(chǎng)景信息和發(fā)票信息是否相符，如用工需求、結(jié)算金額等項(xiàng)目信息與發(fā)票稅目、發(fā)票金額及數(shù)量是否一致；應(yīng)核實(shí)企業(yè)用戶的業(yè)務(wù)場(chǎng)景資料是否完善，應(yīng)包含業(yè)務(wù)確認(rèn)單、成果驗(yàn)收單、個(gè)人交付物等；宜評(píng)估靈活用工人員的收入信息與承接項(xiàng)目?jī)?nèi)容是否相符。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)評(píng)價(jià)方法平臺(tái)應(yīng)對(duì)靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)中存在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)并劃分等級(jí)，可通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性等級(jí)和后果等級(jí)進(jìn)行具體評(píng)價(jià)。平臺(tái)的靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)宜劃分為業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)1級(jí)，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)2級(jí)，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)3級(jí)，可參照表1的設(shè)定，找到對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)事件的風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域；并根據(jù)表1中的區(qū)域在表2中找到對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，以便對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)做出對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的應(yīng)對(duì)策略。表1平臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)矩陣表示例可能性等級(jí)后果等級(jí)極低1低2中3高4極高5基本確定5510152025很可能448121620有可能33691215不太可能2246810很小112345在業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)矩陣中，紅色的顏色區(qū)域代表風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題很?chē)?yán)重，屬于高危區(qū)；黃色的顏色區(qū)域代表風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題其次，綠色的顏色區(qū)域代表問(wèn)題程度要輕一些甚至有些可以忽略，具體如何操作及應(yīng)對(duì)可以根據(jù)平臺(tái)的具體情況而定。表2平臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)表示例業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)程度分值說(shuō)明處置措施1低度1-4風(fēng)險(xiǎn)小，一般不需要重點(diǎn)關(guān)注應(yīng)進(jìn)一步核實(shí)情況或忽略2中度5–10風(fēng)險(xiǎn)中，需要引起一般關(guān)注應(yīng)立即進(jìn)行能力限制、流程調(diào)整乃至停止服務(wù)或流程3高度12–25風(fēng)險(xiǎn)大，需要引起極大關(guān)注應(yīng)立即停止服務(wù)及流程并進(jìn)行信息上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)處置風(fēng)險(xiǎn)處置措施平臺(tái)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果制定分級(jí)處置措施，應(yīng)包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、重點(diǎn)關(guān)注、核實(shí)信息、通知整改、限制能力、停止服務(wù)和信息上報(bào)等。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督和檢查平臺(tái)對(duì)于靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督和檢查除應(yīng)符合GB/T26317—2010的要求外，還應(yīng)包括但不限于以下方面：監(jiān)測(cè)、分析風(fēng)險(xiǎn)的變化和發(fā)展趨勢(shì)；持續(xù)關(guān)注內(nèi)外部環(huán)境的變化，如法律法規(guī)、相關(guān)政策的出臺(tái)和變化；定期分析和總結(jié)歷史發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件，并及時(shí)更新修訂靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略。靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)一般要求平臺(tái)的靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)除應(yīng)符合DB43/T2287—2022的要求以外，還應(yīng)滿足一定的功能要求和流程要求。功能要求靈活用工人員信息實(shí)名認(rèn)證平臺(tái)應(yīng)具備對(duì)于靈活用工人員的實(shí)名認(rèn)證功能，包括但不限于對(duì)于靈活用工人員生物特征的核驗(yàn)功能、證件圖片的機(jī)器核驗(yàn)功能、身份信息核驗(yàn)功能，宜在合法授權(quán)范圍內(nèi)同第三方數(shù)據(jù)進(jìn)行比對(duì)校驗(yàn)以提高數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性。企業(yè)用戶信息實(shí)名認(rèn)證平臺(tái)應(yīng)具備對(duì)于企業(yè)用戶的實(shí)名認(rèn)證功能，可與第三方大數(shù)據(jù)核驗(yàn)服務(wù)商對(duì)接（包括但不限于國(guó)家企業(yè)征信公示系統(tǒng)、企查查、天眼查、啟信寶等）對(duì)企業(yè)用戶信息進(jìn)行認(rèn)證，包括但不限于企業(yè)的資質(zhì)信息、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、實(shí)際控制人信息、主要人員及股東信息等。黑名單管理平臺(tái)應(yīng)具備對(duì)于企業(yè)用戶和靈活用工人員的黑名單管理功能，應(yīng)支持加入名單、名單標(biāo)注、移出名單等功能。董監(jiān)高管理平臺(tái)應(yīng)具備對(duì)于企業(yè)用戶的法定代表人、董事、監(jiān)事、股東、高管及主要人員信息的采集和儲(chǔ)存功能，并形成企業(yè)用戶的“董監(jiān)高”名單。平臺(tái)在靈活用工人員進(jìn)行簽約、接包、結(jié)算、完稅等業(yè)務(wù)操作時(shí)，應(yīng)對(duì)于企業(yè)用戶信息和靈活用工人員信息進(jìn)行比對(duì)核驗(yàn)，在符合“董監(jiān)高”名單特征識(shí)別時(shí)應(yīng)采取限制服務(wù)及其他風(fēng)險(xiǎn)處置措施。個(gè)人限額限筆管理平臺(tái)應(yīng)具備對(duì)于靈活用工人員收入的額度和筆數(shù)進(jìn)行限制管理的功能，包括但不限于按筆、日、周、月、季度、年、連續(xù)十二個(gè)月份等不同時(shí)間維度對(duì)收入額度和筆數(shù)進(jìn)行限制。企業(yè)限額限筆管理平臺(tái)應(yīng)具備對(duì)于企業(yè)用戶付款的額度和筆數(shù)進(jìn)行限制管理的功能，包括但不限于按日、周、月、季度、年等不同時(shí)間維度對(duì)付款額度和筆數(shù)進(jìn)行限制。異常交易管理平臺(tái)應(yīng)具備對(duì)于企業(yè)用戶和靈活用工人員之間異常交易情況的識(shí)別及管理功能，包括特殊金額（如整數(shù)金額）、特殊交易時(shí)間（如23點(diǎn)至次日5點(diǎn)）、單個(gè)付款批次內(nèi)付款金額高度一致等，對(duì)于異常交易情況應(yīng)及時(shí)核實(shí)業(yè)務(wù)場(chǎng)景后采取對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處置措施。年齡限制管理平臺(tái)應(yīng)具備對(duì)于靈活用工人員年齡的識(shí)別及限制功能，包括對(duì)于靈活用工人員年齡設(shè)置閾值范圍（如18至65周歲），對(duì)于超出閾值范圍的業(yè)務(wù)操作，包括但不限于注冊(cè)、簽約、接包、申報(bào)收入、上傳完工記錄等采取警示或攔截操作；宜支持對(duì)于眾包項(xiàng)目進(jìn)行年齡閾值設(shè)置，并對(duì)超出閾值范圍的業(yè)務(wù)操作采取警示或攔截操作?？尚诺谌斤L(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估管理平臺(tái)宜通過(guò)對(duì)接可信第三方風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估服務(wù)（如螞蟻金服的“零工盾”預(yù)警及監(jiān)控系統(tǒng)）對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行核驗(yàn)，并通過(guò)數(shù)據(jù)比對(duì)、電話回訪、資料收集等方式進(jìn)一步核實(shí)信息以及實(shí)施進(jìn)一步風(fēng)險(xiǎn)處置措施。流程要求企業(yè)用戶入網(wǎng)審核平臺(tái)應(yīng)具備對(duì)于企業(yè)用戶的準(zhǔn)入審核機(jī)制和資質(zhì)管理流程，應(yīng)包括但不限于以下方面：企業(yè)資質(zhì)影印資料、經(jīng)營(yíng)范圍、營(yíng)業(yè)執(zhí)照有效期、實(shí)際控制人等基本信息；企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)范圍、近一年主營(yíng)業(yè)務(wù)營(yíng)收情況、所處行業(yè)及市場(chǎng)份額等經(jīng)營(yíng)信息；企業(yè)稅收處罰、司法案件、行政處罰、經(jīng)營(yíng)異常等經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)信息；企業(yè)網(wǎng)絡(luò)輿情、負(fù)面報(bào)道及其他負(fù)面輿情信息。靈活用工眾包項(xiàng)目審核平臺(tái)應(yīng)具備對(duì)于企業(yè)用戶的眾包項(xiàng)目信息的審核管理流程，應(yīng)包括但不限于以下方面：所屬行業(yè)是否屬于靈活用工應(yīng)規(guī)避的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)；靈活用工業(yè)務(wù)場(chǎng)景信息是否完善，是否包含項(xiàng)目信息、人員要求等內(nèi)容；計(jì)價(jià)說(shuō)明及結(jié)算方式是否完善，是否符合基本邏輯。交付物審核平臺(tái)應(yīng)具備對(duì)于靈活用工人員交付物的審核管理流程，應(yīng)包括但不限于以下方面：交付物信息是否完善，是否包含計(jì)價(jià)說(shuō)明、佐證材料等；佐證材料是否符合基本邏輯，是否匹配對(duì)應(yīng)的個(gè)人收入信息；佐證材料是否存在明顯的套用、冒用和批量復(fù)制情況；是否與靈活用工人員回訪結(jié)果匹配。企業(yè)用戶巡檢流程平臺(tái)應(yīng)定期對(duì)企業(yè)用戶進(jìn)行巡檢管理，應(yīng)包括但不限于以下方面：企業(yè)用戶的交易數(shù)據(jù)是否與眾包項(xiàng)目信息匹配一致；為企業(yè)用戶提供服務(wù)的靈活用工人員的收入數(shù)據(jù)是否與眾包項(xiàng)目信息匹配一致；為企業(yè)用戶提供服務(wù)的靈活用工人員的回訪結(jié)果是否與眾包項(xiàng)目信息匹配一致；企業(yè)用戶的發(fā)票數(shù)據(jù)是否與眾包項(xiàng)目信息匹配一致。靈活用工人員回訪流程平臺(tái)應(yīng)定期對(duì)靈活用工人員抽樣進(jìn)行回訪管理，應(yīng)包括但不限于以下方面：靈活用工人員的收入信息是否與眾包項(xiàng)目信息匹配一致；靈活用工人員與提供服務(wù)的企業(yè)用戶之間是否存在勞動(dòng)關(guān)系或勞務(wù)關(guān)系?！豆蚕斫?jīng)濟(jì)靈活用工服務(wù)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》地方標(biāo)準(zhǔn)編制說(shuō)明一、任務(wù)來(lái)源平臺(tái)型靈活用工是指靈活用工人員與用工企業(yè)通過(guò)共享經(jīng)濟(jì)靈活用工服務(wù)平臺(tái)建立合作關(guān)系，而非雇傭關(guān)系或勞務(wù)關(guān)系，雙方遵循“風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、利益共享”的原則，建立平等的業(yè)務(wù)承攬合作，隸屬于非全日制用工、勞務(wù)派遣用工、業(yè)務(wù)外包用工和平臺(tái)型用工四種形態(tài)之一。為了規(guī)范共享經(jīng)濟(jì)靈活用工服務(wù)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則、靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程和靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，株洲市云享信息技術(shù)有限公司與杭州熵減科技有限公司聯(lián)合提出了《共享經(jīng)濟(jì)靈活用工服務(wù)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》地方標(biāo)準(zhǔn)編制申請(qǐng)，并獲得湖南省市場(chǎng)監(jiān)督管理局地方標(biāo)準(zhǔn)立項(xiàng)（文件見(jiàn)2022年04月01日《湖南省市場(chǎng)監(jiān)督管理局關(guān)于下達(dá)2022年度地方標(biāo)準(zhǔn)制修訂項(xiàng)目第1批增補(bǔ)立項(xiàng)計(jì)劃的通知》）。隨后株洲市云享信息技術(shù)有限公司與杭州熵減科技有限公司成立標(biāo)準(zhǔn)編制工作組，制定編制計(jì)劃。工作組邀請(qǐng)了多方的行業(yè)專(zhuān)家和技術(shù)專(zhuān)家提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)支持，共同開(kāi)展標(biāo)準(zhǔn)編制工作。經(jīng)過(guò)標(biāo)準(zhǔn)工作組人員的調(diào)查研究、實(shí)地訪談、數(shù)據(jù)分析，按照國(guó)家關(guān)于財(cái)稅、靈活用工等各項(xiàng)規(guī)定及要求中的服務(wù)內(nèi)容、工作進(jìn)度計(jì)劃等，結(jié)合調(diào)查研究成果，編寫(xiě)了《共享經(jīng)濟(jì)靈活用工服務(wù)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》地方標(biāo)準(zhǔn)文本。二、標(biāo)準(zhǔn)制定的目的和意義《共享經(jīng)濟(jì)靈活用工服務(wù)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》地方標(biāo)準(zhǔn)不僅總結(jié)了共享經(jīng)濟(jì)靈活用工服務(wù)平臺(tái)關(guān)于靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的管理原則、管理體系、管理過(guò)程和管理系統(tǒng)等方面的相關(guān)成果，規(guī)范了共享經(jīng)濟(jì)靈活用工服務(wù)平臺(tái)進(jìn)行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)處置等環(huán)節(jié)，并對(duì)于靈活用工業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)提出了一般要求、功能要求和流程要求，填補(bǔ)了該行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的空白，還提高了行業(yè)的業(yè)務(wù)管理標(biāo)準(zhǔn)，提供了具體的能力要求，將有效促進(jìn)共享經(jīng)濟(jì)靈活用工行業(yè)的發(fā)展。三、標(biāo)準(zhǔn)適用范圍《共享經(jīng)濟(jì)靈活用工服務(wù)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》地方標(biāo)準(zhǔn)適用于達(dá)到一定規(guī)模且實(shí)行規(guī)范化會(huì)員管理的靈活用工互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)服務(wù)機(jī)構(gòu)。四、編制原則和依據(jù)1.《共享經(jīng)濟(jì)靈活用工服務(wù)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》地方標(biāo)準(zhǔn)編制堅(jiān)持簡(jiǎn)化、統(tǒng)一、協(xié)調(diào)、優(yōu)化原則。2.《共享經(jīng)濟(jì)靈活用工服務(wù)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》地方標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)GB/T1.1—2020《標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則第1部分：標(biāo)準(zhǔn)化文件的結(jié)構(gòu)和起草規(guī)則》編寫(xiě)，具體編制依據(jù)如下：GB/T23694—2013風(fēng)險(xiǎn)管理術(shù)語(yǔ)GB/