2020年一季度營業(yè)部經(jīng)紀人合規(guī)考試

2020年一季度營業(yè)部經(jīng)紀人合規(guī)考試[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1、結構復雜，不易理解，不易估值、流動性低、透明度較低，本金安全面臨極大的不確定性，甚至損失可能超過本金的產(chǎn)品是什么風險等級?[單選題]*a.R5高風險(正確答案)b.R3（中風險）c.R2（中低風險）d.R4（中高風險）2、哪個國家機關是證券公司金融營銷宣傳行為監(jiān)督管理部門?[單選題]*a.中國人民銀行b.中國證券監(jiān)督管理委員會(正確答案)c.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會d.國家外匯管理局3、C1保守型可以購買什么等級的產(chǎn)品?[單選題]*a.R2（中低風險）b.R3（中風險）c.R1（低風險）(正確答案)d.R4（中高風險）4、金融行業(yè)屬于什么行業(yè)?因此不得無證經(jīng)營或超范圍經(jīng)營金融業(yè)務。[單選題]*a.中小種類行業(yè)b.特許經(jīng)營行業(yè)(正確答案)c.高危行業(yè)d.第三產(chǎn)業(yè)5、我公司規(guī)定哪些人員不能從事金融產(chǎn)品銷售，不能預約也不能獲得銷售提成?*a.合規(guī)管理崗(正確答案)b.柜臺綜合管理崗及柜臺崗(正確答案)c.信息技術管理崗及財務管理崗(正確答案)d.分支機構負責人（含總經(jīng)理及主持工作的副總經(jīng)理）(正確答案)6、金融產(chǎn)品或金融服務經(jīng)營者進行金融營銷宣傳，應當具有能夠證明合法經(jīng)營資質的材料，以便相關金融消費者或

業(yè)務合作方

等進行查驗。證明材料包括但不限于什么?*a.備案文件(正確答案)b.行業(yè)自律組織資格(正確答案)c.經(jīng)營許可證(正確答案)d.其他與金融產(chǎn)品或金融服務相關的身份資質信息。(正確答案)7、以下哪些屬于違規(guī)向金融消費者發(fā)送金融營銷宣傳信息的行為?*a.以電子信息方式發(fā)送金融營銷信息的，未明確發(fā)送者的真實身份和聯(lián)系方式，也未向接收者提供拒絕繼續(xù)接收的方式。(正確答案)b.取得金融消費者同意或請求，向其住宅、交通工具等發(fā)送金融營銷信息。c.未取得金融消費者同意，以電子信息方式向其發(fā)送金融營銷信息。(正確答案)d.向投資者發(fā)送經(jīng)過公司審核的宣傳消息。8、通過視頻、音頻方式開展金融營銷宣傳活動的，應當采取符合什么標準的適當形式披露告知警示、免責類信息?*a.讓專業(yè)投資者理解b.能夠使金融消費者足夠注意(正確答案)c.能夠使金融消費者易于接收理解(正確答案)d.使金融機構消費者知曉9、以下哪些是利用互聯(lián)網(wǎng)進行不當金融營銷宣傳的行為?*a.以彈出頁面等形式發(fā)布金融營銷宣傳廣告的，顯著標明關閉標志。(正確答案)b.提供或利用應用程序、硬件等限制他人合法經(jīng)營的廣告，干擾金融消費者自主選擇。(正確答案)c.利用互聯(lián)網(wǎng)開展金融營銷宣傳活動，影響到他人正常使用互聯(lián)網(wǎng)和移動終端。(正確答案)d.自行編發(fā)或轉載未經(jīng)相關金融產(chǎn)品或金融服務經(jīng)營者審核的金融營銷宣傳信息。(正確答案)10、以下哪些是不得從事的營銷行為?*a.引用不真實、不準確的數(shù)據(jù)和資料;(正確答案)b.使用偷換概念、不當類比、隱去假設等不當營銷宣傳手段。(正確答案)c.對過往業(yè)績進行虛假或夸大表述;(正確答案)d.隱瞞限制條件;(正確答案)e.對資產(chǎn)管理產(chǎn)品未來效果、收益或相關情況作出保證性承諾，明示或暗示保本、無風險或保收益;(正確答案)11、以下哪些行為是以損害公平競爭的方式開展金融營銷宣傳活動

?*a.冒用、擅自使用與他人相同或近似等有可能使金融消費者混淆的注冊商標、字號、宣傳冊頁。(正確答案)b.以捏造、散布虛假事實等手段惡意詆毀競爭對手，損害同業(yè)信譽;(正確答案)c.在官網(wǎng)上公示銷售的金融產(chǎn)品d.通過不當評比、不當排序等方式進行金融營銷宣傳;(正確答案)12、金融營銷宣傳應當通過足以引起金融消費者注意的文字、符號、字體、顏色等特別標識對哪兩個事項進行說明?*a.托管人情況b.加重金融消費者義務(正確答案)c.限制金融消費者權利(正確答案)d.預期收益13、不得以欺詐或引人誤解的方式對金融產(chǎn)品或金融服務進行營銷宣傳。[單選題]*對(正確答案)錯14、可以看情況為了銷售大額產(chǎn)品而誘導客戶重新進行風險測評調高風險承受能力等級[單選題]*對錯(正確答案)15、不可以向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品[單選題]*對(正確答案)錯16、因為有國務院金融管理部門或地方金融監(jiān)管部門對金融產(chǎn)品或金融服務的審核或備案程序，所以可以告訴金融消費者國務院金融管理部門或地方金融監(jiān)管部門對該金融產(chǎn)品或金融服務提供了保證。[單選題]*對錯(正確答案)17、