2023年銀行客戶經(jīng)理工作述職報告

第8頁共8頁2023年銀行客戶經(jīng)理工作述職報告2023年銀行客戶經(jīng)理工作述職報告大全【篇一】2023年銀行客戶經(jīng)理工作述職報告大全尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們：大家好！光陰如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，2023年就過去了，在擔(dān)任__支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)程度得到較大進(jìn)步的同時，思想意識方面也獲得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將2023年工作情況匯報如下：根本工作情況2023年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷進(jìn)步自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)歷、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的效勞和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷____交易中心、__市電力實業(yè)公司、__市中小企業(yè)效勞中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面奉獻(xiàn)度還不大，但為將來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款__多萬元，完成全年日均__余萬元，代發(fā)工資，通知存款等業(yè)務(wù)都有新的打破。收獲與感悟擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深化體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對公眾效勞的一張名片，是客戶和我行聯(lián)絡(luò)的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深化客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)展日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，沉著地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、明晰地向客戶傳達(dá)他們所要理解的信息，與客戶良好的溝通并獲得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。2023年，累計發(fā)放貸款__余萬元，按時清收貸款__萬元，其中無一筆不良貸款和信譽(yù)不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的平安。存在的問題在過去的一年，雖然我在各方面獲得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的缺乏。〔一〕是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市開展動態(tài)，有時跟不上步伐?！捕呈菍ν诰颥F(xiàn)有客戶資，客戶優(yōu)中選優(yōu)，進(jìn)步客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的奉獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。〔三〕是進(jìn)一步克制年輕氣躁，做到腳踏實地，進(jìn)步工作主動性，多干少說，在理論中完善進(jìn)步自己，以上缺乏我正在努力改正。今后努力方向在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改良工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)效勞宗旨意識，拿出非常的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)根底，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作_實際工作中遇到的種種困難。謝謝大家！【篇二】2023年銀行客戶經(jīng)理工作述職報告大全XX年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，獲得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步，個人營銷才能也得到極大進(jìn)步。首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至XX年末，實現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現(xiàn)利息收入160多萬元，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)xx成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家xx企業(yè)，利用穿插營銷，實現(xiàn)年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績排在全分行前5位。其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學(xué)習(xí)，我根本掌握了光大銀行大局部授信產(chǎn)品的要素，可以通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點，為客戶設(shè)計合理的授信方案和詳細(xì)業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制措施，作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深化人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點滴積累，努力進(jìn)步個人營銷才能。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是效勞好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己可以給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷才能的提升很大程度在于理解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷開掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。過去的一年對于我來說是充實的一年，是進(jìn)步的一年，同時，這些個人成績的獲得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些缺乏，尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資方面，我做的還缺乏，這也正是我將來需要努力的。XX年在工作上的方案，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好資，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭獲得成績。第三是開掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強(qiáng)上門效勞力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)穿插營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位效勞客戶。XX年已經(jīng)降臨，我決心更踏實工作，努力學(xué)習(xí)，爭取在各個方面獲得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理?！酒?023年銀行客戶經(jīng)理工作述職報告大全尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們：大家好！光陰如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20**年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)程度得到較大進(jìn)步的同時，思想意識方面也獲得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將20**年工作狀況匯報如下：一、202_年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的光陰熟悉了新的工作環(huán)境在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷進(jìn)步自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)歷、營銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就務(wù)必先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的光陰內(nèi)透過優(yōu)質(zhì)的效勞和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)效勞中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面奉獻(xiàn)度還不大，但為將來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的打破。二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深化體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命客戶經(jīng)理是我行對公眾效勞的一張名片，是客戶和我行聯(lián)絡(luò)的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深化客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對不一樣的客戶進(jìn)展日常維護(hù)，哪怕是一條信息祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，沉著地用簡單地姿態(tài)和親切的微笑來應(yīng)對客戶，