基金銷售法律法規(guī)課件

基金銷售法律法規(guī)基金銷售法律法規(guī)12目錄第一節(jié)我國證券市場法律體系和監(jiān)督管理第二節(jié)基金監(jiān)管和主要法律法規(guī)第三節(jié)基金銷售的主要法律規(guī)定2目錄第一節(jié)我國證券市場法律體系和監(jiān)督管理23第一節(jié)我國證券市場法律體系和監(jiān)督管理一、證券市場的法規(guī)體系二、證券市場的監(jiān)督管理三、中國證券市場相關(guān)的主要法律大綱要求：熟悉我國證券市場和基金市場的法規(guī)體系、監(jiān)管框構(gòu)熟悉證券市場和基金市場監(jiān)管的意義、原則、目標和行政監(jiān)管的主要手段熟悉證券市場的自律性管理組織熟悉證券交易所的主要職能熟悉證券業(yè)協(xié)會的主要職能及對證券從業(yè)人員的資格管理掌握《證券法》和《公司法》的調(diào)整對象與范圍和主要內(nèi)容熟悉《刑法》對證券犯罪的主要規(guī)定3第一節(jié)我國證券市場法律體系和監(jiān)督管理一、證券市場的法規(guī)34證券市場的法規(guī)體系我國證券市場法規(guī)體系國家法律行政法規(guī)部門規(guī)章自律規(guī)則證券交易所制定的自律規(guī)則證券業(yè)協(xié)會制定的自律規(guī)則4證券市場的法規(guī)體系我國證券市場法規(guī)體系國家法律行政法規(guī)部門45證券市場的法規(guī)體系層次常用名稱制定機構(gòu)法律效力例國家法律法全國人大及人大常委會最高層次證券法、公司法、刑法、基金法行政法規(guī)條例、辦法實施細則國務院低于第一層次《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》部門規(guī)章（規(guī)范性文件）辦法、規(guī)定國務院部委（中國證監(jiān)會）低于前二層次《基金運作管理辦法》《證券市場禁入規(guī)定》自律規(guī)則規(guī)則、守則自律組織低于前三交易所：《證券交易所交易規(guī)則》協(xié)會：《證券投資基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則》5證券市場的法規(guī)體系層次常用名稱制定機構(gòu)法律效力例國家法律法56證券市場監(jiān)督管理概述證券市場監(jiān)督管理的意義、目標四點意義:切實保障廣大投資者利益的需要維護市場良好秩序的需要發(fā)展和完善證券市場體系的需要準確和全面信息，提高證券市場效率的需要四個目標：運用和發(fā)揮證券市場機制的積極作用，限制其消極作用保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監(jiān)督證券服務機構(gòu)依法經(jīng)營防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場與證券交易規(guī)模，引導投資方向，使之與經(jīng)濟發(fā)展相適應6證券市場監(jiān)督管理概述證券市場監(jiān)督管理的意義、目標67證券市場監(jiān)督管理概述證券市場監(jiān)督管理的原則和手段四個原則:依法管理原則保護投資者利益原則公開、公平和公正原則行政監(jiān)管和自律相結(jié)合的原則三個手段：法律手段經(jīng)濟手段行政手段7證券市場監(jiān)督管理概述證券市場監(jiān)督管理的原則和手段78證券市場的監(jiān)管架構(gòu)五位一體的監(jiān)管架構(gòu)

中國證監(jiān)會：行政監(jiān)督管理

中國證監(jiān)會派出機構(gòu)：行政監(jiān)督管理

中國證券業(yè)協(xié)會：行業(yè)自律管理

證券交易所：行業(yè)自律管理

中國證券投資者保護基金：防范和處置證券公司風險8證券市場的監(jiān)管架構(gòu)五位一體的監(jiān)管架構(gòu)89行政監(jiān)管機構(gòu)的職責中國證監(jiān)會立法權(quán)依法行使審批權(quán)或核準權(quán)監(jiān)督管理權(quán)（1）對證券市場參與主體的監(jiān)管（機構(gòu)和人員）（2）對證券業(yè)務活動的監(jiān)管（發(fā)行、交易、咨詢）（3）對證券市場信息披露情況進行監(jiān)督檢查（4）指導和監(jiān)督自律性組織的活動查處權(quán)9行政監(jiān)管機構(gòu)的職責中國證監(jiān)會910行政監(jiān)管的主要手段有權(quán)對監(jiān)管對象進行現(xiàn)場檢查進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證要求當事人和被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人對與被調(diào)查有關(guān)事項作出說明有權(quán)在法律規(guī)定的范圍內(nèi)查閱、復制和封存與被調(diào)查事件有關(guān)的資料查詢、凍結(jié)或查封當事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶限制被調(diào)查事件當事人的證券買賣10行政監(jiān)管的主要手段有權(quán)對監(jiān)管對象進行現(xiàn)場檢查1011行政監(jiān)管機構(gòu)的職責證監(jiān)會派出機構(gòu)省級地區(qū)（36個證監(jiān)局，9個稽查局）權(quán)限和職責根據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)，監(jiān)督管理轄區(qū)內(nèi)的上市公司，證券、期貨經(jīng)營機構(gòu)，投資咨詢機構(gòu)和從事證券業(yè)務的律師事務所、會計師事務所、資產(chǎn)評估機構(gòu)等服務機構(gòu)的證券、期貨業(yè)務活動。查處轄區(qū)內(nèi)的違法、違規(guī)案件11行政監(jiān)管機構(gòu)的職責證監(jiān)會派出機構(gòu)1112自律性組織的職責證券交易所組織公平的集中交易提供保障、場所和設施；公布證券交易行情；制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會員管理規(guī)則和其他有關(guān)規(guī)則；對證券交易實行實時監(jiān)控并對異常的交易情況提出報告；對信息披露義務人披露信息進行監(jiān)督；依法采取技術(shù)性停牌或臨時停市等措施，維護證券交易的正常秩序；對出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶依法限制交易；審核股票和公司債券的上市交易申請，復核相關(guān)異議；依法就暫?；蚪K止上市公司股票上市交易行使決定權(quán)；公司債券上市交易后，依法就暫?；蚪K止其公司債券上市交易行使決定權(quán)12自律性組織的職責證券交易所1213自律性組織的職責中國證券業(yè)協(xié)會對會員及其從業(yè)人員進行自律管理維護會員的合法權(quán)益信息服務和組織協(xié)調(diào)會員信息安全保障工作組織會員業(yè)務培訓和，開展業(yè)務交流調(diào)解證券糾紛組織行業(yè)相關(guān)研究和國際交流合作監(jiān)督、檢查會員行為--誠信管理和違紀處分13自律性組織的職責中國證券業(yè)協(xié)會1314證券市場相關(guān)主要法律證券法1998年12月29日第九屆人大常委會通過1999年7月1日起實施2004年8月28日和2005年10月27日2次修訂現(xiàn)行《證券法》于2006年1月1日起生效公司法1993年12月29日第八屆人大常委會通過1994年7月1日起實施1999年12月25日、2004年8月28日和2005年10月27日3次修訂現(xiàn)行《公司法》于2006年1月1日起生效14證券市場相關(guān)主要法律證券法1415證券市場相關(guān)主要法律證券法：

調(diào)整范圍：規(guī)范中華人民共和國境內(nèi)股票、公司債券和國務院依法認定的其他證券的發(fā)行、交易和監(jiān)管活動的法律。

立法宗旨：規(guī)范證券發(fā)行和交易行為，保護投資者的合法權(quán)益，維護社會經(jīng)濟秩序和社會公共利益，促進社會主義市場經(jīng)濟的發(fā)展。

主要內(nèi)容：包括“總則”、“證券發(fā)行”、“證券交易”、“上市公司的收購”、“證券交易所”、“證券公司”、“證券登記結(jié)算機構(gòu)”、“證券服務機構(gòu)”、“證券業(yè)協(xié)會”、“證券監(jiān)督管理機構(gòu)”、“法律責任”以及“附則”，共計十二章。

15證券市場相關(guān)主要法律證券法：1516證券市場相關(guān)主要法律公司法：

調(diào)整范圍：適用于在中華人民共和國境內(nèi)設立的所有有限責任公司和股份有限公司。

立法宗旨：規(guī)范公司的組織和行為，保護公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，維護社會經(jīng)濟秩序，促進社會主義市場經(jīng)濟的發(fā)展。主要內(nèi)容；包括“總則”、“有限責任公司的設立和組織機構(gòu)”、“有限責任公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓”、“股份有限公司的設立和組織機構(gòu)”、“股份有限公司的股份發(fā)行和轉(zhuǎn)讓”、“公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格和義務”、“公司債券”、“公司財務、會計”、“公司合并、分立、增資、減資”、“公司解散和清算”、“外國公司的分支機構(gòu)”、“法律責任”以及“附則”，共計十三章。

16證券市場相關(guān)主要法律公司法：1617證券市場相關(guān)主要法律證券法處罰方式：行政處罰：責令改正、取締、沒收違法所得、罰款，撤銷任職資格或從業(yè)資格、證券市場禁入等民事賠償：給他人造成經(jīng)濟損失的刑事責任：構(gòu)成犯罪公司法處罰方式：行政處罰：責令改正、罰款、撤銷登記、吊銷營業(yè)執(zhí)照、警告、沒收違法所得、責令停業(yè)、吊銷直接責任人員資格證書、行政處分等民事賠償：給他人造成經(jīng)濟損失的刑事責任：構(gòu)成犯罪的17證券市場相關(guān)主要法律證券法處罰方式：1718證券市場相關(guān)主要法律《刑法》關(guān)于證券犯罪的規(guī)定內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪編造并傳播證券交易虛假信息罪操縱證券、期貨交易價格罪違法運用客戶資金罪和違反國家規(guī)定運用資金罪欺詐發(fā)行股票、債券罪等其他犯罪18證券市場相關(guān)主要法律《刑法》關(guān)于證券犯罪的規(guī)定1819第二節(jié)基金監(jiān)管和主要法律法規(guī)一、基金監(jiān)管概述二、基金監(jiān)管法規(guī)體系和主要法律法規(guī)大綱要求：掌握我國基金市場監(jiān)管的法律法規(guī)體系掌握《證券投資基金法》的調(diào)整對象、范圍以及主要內(nèi)容掌握《證券投資基金運作管理辦法》對于基金的募集、基金份額的申購贖回的有關(guān)規(guī)定了解《證券投資基金管理公司管理辦法》、《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》以及《證券投資基金托管資格管理辦法》的相關(guān)內(nèi)容19第二節(jié)基金監(jiān)管和主要法律法規(guī)一、基金監(jiān)管概述1920

基金市場監(jiān)管概述

基金監(jiān)管概述監(jiān)管目標監(jiān)管框架監(jiān)管原則證監(jiān)會基金部證券交易所

證券業(yè)協(xié)會證監(jiān)局20

基金市場監(jiān)管概述

基金監(jiān)管概述監(jiān)管目標監(jiān)管框架監(jiān)管原則2021基金監(jiān)管目標保護基金投資者的合法利益保證市場的公平、效率和透明防范和降低系統(tǒng)性風險推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展21基金監(jiān)管目標保護基金投資者的合法利益2122基金監(jiān)管原則依法監(jiān)管原則公開、公平、公正原則監(jiān)管與自律并重原則監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則審慎監(jiān)管原則1、依法監(jiān)管原則2、保護投資者利益原則3、公開、公平和公正原則4、行政監(jiān)管與自律相結(jié)合原則證券業(yè)監(jiān)管原則22基金監(jiān)管原則依法監(jiān)管原則1、依法監(jiān)管原則證券業(yè)監(jiān)管原則2223基金監(jiān)管框架1、中國證監(jiān)會基金部2、證監(jiān)局3、證券交易所4、證券業(yè)協(xié)會相關(guān)專業(yè)會員部對比（1）中國證監(jiān)會（2）中國證監(jiān)會派出機構(gòu)（3）證券交易所（4）證券業(yè)協(xié)會（5）中國證券投資者保護基金

證券業(yè)監(jiān)管框架23基金監(jiān)管框架1、中國證監(jiān)會基金部對比（1）中國證監(jiān)會證2324基金監(jiān)管框架證監(jiān)會基金部職責1、負責基金行業(yè)的重大政策研究，草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則（立法）2、對有關(guān)基金的行政許可項目進行審核（審核）3、全面負責對基金管理人、基金托管人及基金代銷機構(gòu)的監(jiān)管（監(jiān)管，市場參與者）4、指導、組織和協(xié)調(diào)地方證監(jiān)局、證券交易所等部門對基金的日常監(jiān)管（監(jiān)管，日常監(jiān)管活動）5、指導、監(jiān)督基金自律組織的活動（監(jiān)管，自律組織）6、對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進行處置（處罰）24基金監(jiān)管框架證監(jiān)會基金部職責2425基金監(jiān)管框架證監(jiān)局及外派機構(gòu)1、屬地監(jiān)管原則2、職責：對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理人進行日常監(jiān)管，主要包括公司治理和內(nèi)部控制、高級管理人員、基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管；同時負責對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機構(gòu)及基金代銷機構(gòu)進行日常管理。證券交易所1、基金在交易所內(nèi)的投資交易活動進行監(jiān)管2、對會員進行監(jiān)管3、對交易所上市基金的信息披露進行監(jiān)管25基金監(jiān)管框架證監(jiān)局及外派機構(gòu)2526基金監(jiān)管框架協(xié)會基金會員部職責1、負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的聯(lián)絡與業(yè)務交流2、教育組織基金管理公司會員遵守證券法律、行政法規(guī)3、組織擬訂基金業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務標準，并監(jiān)督實施4、組織推動基金管理公司會員誠信建設，管理誠信信息5、維護基金管理公司會員合法利益，反映會員呼聲6、負責基金業(yè)務數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析7、受理基金管理公司會員的投訴，并調(diào)解其糾紛8、組織基金管理公司會員開展投資者教育工作等26基金監(jiān)管框架協(xié)會基金會員部職責2627基金監(jiān)管法規(guī)體系和主要法律法規(guī)

2003年10月28日第十屆全國人大常委會通過了《證券投資基金法》是我國基金法規(guī)體系的核心，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。（教材P226圖9-1）《證券投資基金法》《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金托管資格管理辦法》《證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金銷售適用性指導意見》《證券投資基金內(nèi)部控制指導意見》《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》……27基金監(jiān)管法規(guī)體系和主要法律法規(guī)22728主要基金法律法規(guī)介紹《證券投資基金法》2003年10月28日由全國人民代表大會常務委員會通過調(diào)整范圍：在中華人民共和國境內(nèi)公開發(fā)售基金，募集基金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動都應遵守主要內(nèi)容：“總則”、“基金管理人”、“基金托管人”、“基金的募集”、“基金份額的交易”、“基金份額的申購與贖回”、“基金運作與信息披露”、“基金合同變更、終止與基金財產(chǎn)清算”、“基金份額持有人權(quán)利及其行使”、“監(jiān)督管理”、“法律責任”及“附則”，共計十二章。28主要基金法律法規(guī)介紹《證券投資基金法》2829主要基金法律法規(guī)–

基金運作管理辦法《證券投資基金運作管理辦法》基本情況：2004年6月29頒布，同年7月1日實施調(diào)整范圍：適用于基金的募集、基金份額的申購和贖回、基金的投資和收益分配、基金份額持有人大會的召開以及其他基金運作活動立法宗旨：規(guī)范基金運作活動、保護投資人合法權(quán)益、促進基金市場的健康發(fā)展主要內(nèi)容：包括“總則”、“基金的募集”、“基金份額的申購和贖回”、“基金的投資和收益分配”、“基金份額持有人大會”、“監(jiān)督管理”、“法律責任”以及“附則”，共計七章。29主要基金法律法規(guī)–基金運作管理辦法《證券投資基金運作2930主要基金法律法規(guī)–

基金運作管理辦法基金募集（1）應有符合規(guī)定條件的基金管理人、基金托管人和基金產(chǎn)品，提交申請材料，獲得批準后募集。（2）募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過三個月（3）募集成功標準和手續(xù)封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80％以上開放式基金募集的基金份額總額超過核準的最低募集份額總額并且基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣及基金份額持有人的人數(shù)不少于200人基金管理人按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)30主要基金法律法規(guī)–基金運作管理辦法基金募集3031主要基金法律法規(guī)–

基金運作管理辦法基金份額的申購和贖回辦理基金份額申購、贖回的日期和時間、價格及具體計算方法基金管理人自基金合同生效之日起一定期限內(nèi)不辦理贖回，但約定期限不得超過三個月基金達到一定規(guī)模后基金管理人不再接受認購、申購申請對單個基金份額持有人持有基金份額的比例或者數(shù)量設置限制約定內(nèi)容應在招募說明書、基金合同中載明不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換投資人在基金合同約定之外的日期或者時間提出基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請的，申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格申購、贖回價格依據(jù)申購、贖回日基金份額凈值加減有關(guān)費用申購基金份額必須全額交付申購款，申購申請既為有效自收到投資人申購、贖回申請之日起三個工作日內(nèi)，對該申購、贖回的有效性進行確認自接受投資人有效贖回申請之日起七個工作日內(nèi)支付贖回款項31主要基金法律法規(guī)–基金運作管理辦法基金份額的申購和贖3132主要基金法律法規(guī)–

基金運作管理辦法基金的投資和收益分配股票基金：60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票債券基金：80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券貨幣市場基金：僅投資于貨幣市場工具混合基金：投資于股票、債券和貨幣市場工具，且股票投資和債券投資的比例不符合股票基金和債券基金規(guī)定32主要基金法律法規(guī)–基金運作管理辦法基金的投資和收益分3233主要基金法律法規(guī)–

基金運作管理辦法投資限制規(guī)定基金名稱顯示投資方向的，應當有80%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容禁止投資的情形（兩個10%）

A、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%

B、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形33主要基金法律法規(guī)–基金運作管理辦法投資限制規(guī)定3334主要基金法律法規(guī)–

基金運作管理辦法收益分配分配次數(shù)和比例

分配方式：現(xiàn)金開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金收益，按照基金合同約定轉(zhuǎn)為基金份額；事先未做出選擇的，應當支付現(xiàn)金。名稱次數(shù)比例封閉式不得少于1次/年年度已實現(xiàn)收益的90%開放式合同約定最高次數(shù)/年合同約定最低比例34主要基金法律法規(guī)–基金運作管理辦法收益分配名稱次數(shù)比3435主要基金法律法規(guī)–

基金運作管理辦法基金份額持有人大會合同應約定須召開基金持有人大會的事項基金管理人為基金持有人大會的第一召集人基金管理人和基金托管人均不愿或不能召開基金份額持有人大會的，代表基金份額總額10%的基金份額持有人可以自行召開基金持有人大會35主要基金法律法規(guī)–基金運作管理辦法基金份額持有人大會3536第三節(jié)基金銷售的主要法律規(guī)定一、《證券投資基金銷售管理辦法》二、《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》三、《證券投資基金銷售適用性指導意見》四、《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》五、《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》大綱要求：掌握《證券投資基金銷售管理辦法》對基金代銷機構(gòu)、基金宣傳推介材料和銷售費用、基金銷售業(yè)務的行為規(guī)范的有關(guān)規(guī)定熟悉基金銷售業(yè)務的監(jiān)督管理和法律責任掌握《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)規(guī)定掌握《證券投資基金銷售適用性指導意見》對基金銷售機構(gòu)實施銷售適用性原則的有關(guān)規(guī)定掌握《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》對基金銷售機構(gòu)信息平臺的有關(guān)規(guī)定掌握《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》對基金銷售人員的銷售行為的有關(guān)規(guī)定36第三節(jié)基金銷售的主要法律規(guī)定一、《證券投資基金銷售管3637證券投資基金銷售管理辦法證券投資基金銷售管理辦法總則基金代銷機構(gòu)宣傳推介材料基金銷售費用銷售業(yè)務規(guī)范監(jiān)督管理和法律責任37證券投資基金銷售管理辦法證券投資基金銷售管理辦法總則基金3738證券投資基金銷售管理辦法基本情況：2004年6月25日由證監(jiān)會頒布，7月1日實施重要意義：我國第一部規(guī)范基金銷售活動的部門規(guī)章，規(guī)范基金銷售活動的指導性文件調(diào)整范圍：在中華人民共和國境內(nèi)從事基金銷售活動的所有機構(gòu)和人員主要內(nèi)容：基本原則、代銷機構(gòu)、宣傳推介材料、銷售費用、業(yè)務規(guī)范、監(jiān)督管理和法律責任及附則，共計七章六十一條。38證券投資基金銷售管理辦法基本情況：2004年6月25日由3839基金銷售監(jiān)督管理和法律責任

基金管理人應當自簽訂代銷協(xié)議之日起七日內(nèi)，將代銷協(xié)議報送中國證監(jiān)會?；鸸芾砣说亩讲扉L應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起十日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。基金管理人的督察長應當定期檢查基金銷售活動的合法合規(guī)情況，在監(jiān)察稽核季度報告中做專項說明，并報送中國證監(jiān)會。中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)對基金管理人、基金代銷機構(gòu)從事基金銷售活動的情況進行定期或者不定期檢查，基金管理人、基金代銷機構(gòu)應當予以配合。39基金銷售監(jiān)督管理和法律責任基金管理人應當自簽訂代銷協(xié)3940基金銷售監(jiān)督管理和法律責任

基金管理人、代銷機構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以責令整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關(guān)職務者等行政監(jiān)管措施。基金管理人、代銷機構(gòu)及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員違反本辦法規(guī)定從事基金銷售活動，中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定進行行政處罰；法律、行政法規(guī)未做規(guī)定的，依照本辦法的規(guī)定進行行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)，追究其刑事責任。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)，以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務資格，隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國證監(jiān)會不予受理；已經(jīng)受理的，不予批準，并處以警告。未取得基金代銷業(yè)務資格，擅自開辦基金銷售業(yè)務的，責令改正，并處以警告、罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處以警告、罰款。

40基金銷售監(jiān)督管理和法律責任基金管理人、代銷機構(gòu)違反本辦4041基金銷售監(jiān)督管理和法律責任

基金管理人、代銷機構(gòu)從事基金銷售活動，有下列情形之一的，責令改正，單處或者并處警告、罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，單處或者并處警告、罰款：（一）允許未經(jīng)聘任的人員銷售基金或者未取得基金從業(yè)資格的人員宣傳推介基金；（二）未規(guī)定簽訂書面代銷協(xié)議；（三）基金獲得批準募集前，違反有關(guān)規(guī)定擅自向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料；（四）未按照規(guī)定使用已備案的基金宣傳推介材料；（五）未按照規(guī)定開立與基金銷售有關(guān)的賬戶；（六）未按合同、代銷協(xié)議約定辦理申購、贖回業(yè)務，擅自停止辦理基金份額發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回；（七）未按照規(guī)定收取銷售費用并核算、記賬；不得向投資人收取額外費用；不得對不同投資人適用不同費率。

（八）未按照規(guī)定為投資人保守秘密；（九）從事規(guī)定禁止的行為；（十）未按照規(guī)定配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)進行監(jiān)督檢查。41基金銷售監(jiān)督管理和法律責任4142基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定基本情況：2007年3月15日由證監(jiān)會頒布并實施重要意義：設定了市場準入標準，規(guī)范信息管理，提高信息服務質(zhì)量，促進基金銷售業(yè)務發(fā)展主要規(guī)定：從事基金銷售活動應遵循的原則、提供業(yè)務信息要求、信息管理平臺各系統(tǒng)功能以及系統(tǒng)運行管理等構(gòu)建三層體系的監(jiān)控架構(gòu)第一層次：基金投資人通過前臺業(yè)務系統(tǒng)自行監(jiān)控第二層次：基金銷售機構(gòu)通過后臺管理系統(tǒng)進行監(jiān)控第三層次：監(jiān)管機構(gòu)實施外部監(jiān)控42基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定基本情況：2007年3月4243基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定

信息管理平臺：基金銷售機構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺業(yè)務系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。應具備的功能：信息流和資金流的監(jiān)控核對機制費率監(jiān)控機制基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制支持基金銷售適用性原則的運用為證監(jiān)會提供監(jiān)控基金交易、資金安全及其他銷售行為信息43基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定4344基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定

前臺業(yè)務系統(tǒng)：直接面對基金投資人，與投資人的交易活動直接相關(guān)的應用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型，具備以下功能：為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理進行基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式等交易記錄為投資人提供服務的功能，如：記錄基金交易及投訴等44基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定4445基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定

后臺管理系統(tǒng)是基金銷售機構(gòu)內(nèi)部使用的、實現(xiàn)對前臺業(yè)務系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理的業(yè)務系統(tǒng)，應具備以下功能：能夠記錄基金銷售機構(gòu)、基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的相關(guān)信息，對基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的管理、考核、行為進行監(jiān)控能夠記錄和管理基金風險評價、基金管理人與基金產(chǎn)品信息投資資訊等相關(guān)信息能夠?qū)鸾灰组_放時間以外收到的交易申請進行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為具備交易清算、資金處理的功能，能夠完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進行對賬作業(yè)45基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定后4546基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定

應用系統(tǒng)包括數(shù)據(jù)庫、服務器、網(wǎng)絡通訊、安全保障等，并符合以下運行要求：具有業(yè)務集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級、年度技術(shù)風險評估的報告需備案系統(tǒng)升級時必須與基金管理人、基金注冊登記機構(gòu)等進行聯(lián)網(wǎng)測試46基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定應用系4647基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定平臺運行管理要求制定業(yè)務連續(xù)性計劃和災難恢復計劃并定期組織演練建立完善的監(jiān)控體系，對系統(tǒng)升級、網(wǎng)絡訪問、數(shù)據(jù)庫存取、用戶密碼修改等重要操作進行記錄并妥善保存日志文件系統(tǒng)數(shù)據(jù)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質(zhì)上保存15年對基金投資人身份、交易明細等敏感數(shù)據(jù)在公網(wǎng)的傳輸進行可靠加密，基金投資人交易密碼不得以明文方式存儲和傳輸；基金銷售機構(gòu)業(yè)務人員和運行維護人員不得直接修改基金投資人交易數(shù)據(jù)和口令密碼，因特殊原因需要修改的，應當履行嚴格的程序并且留痕妥善管理系統(tǒng)項目文檔和技術(shù)文檔，對于定制開發(fā)的核心業(yè)務系統(tǒng)，應要求開發(fā)商提供源代碼或?qū)υ创a實行第三方托管對選定和變更技術(shù)外包的基本情況報證監(jiān)會備案47基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定平臺運行管理要求4748證券投資基金銷售適用性指導意見基本情況：2007年10月12日由證監(jiān)會頒布基金銷售適用性的定義:基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人主要內(nèi)容：

基金銷售適用性的定義、指導原則和管理制度、審慎調(diào)查、基金產(chǎn)品風險評價、基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價、基金銷售適用性的實施保障等，共七章

48證券投資基金銷售適用性指導意見基本情況：2007年104849證券投資基金銷售適用性指導意見基金銷售適用性實施原則（1）投資人利益優(yōu)先原則（2）全面性原則（3）客觀性原則（4）及時性原則49證券投資基金銷售適用性指導意見基金銷售適用性實施原則4950證券投資基金銷售適用性指導意見基金銷售適用性管理制度（1）對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法（2）對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、及風險評價的方式或方法（3）對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法（4）對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法50證券投資基金銷售適用性指導意見基金銷售適用性管理制度5051證券投資基金銷售適用性指導意見審慎調(diào)查進行審慎調(diào)查的兩種情況基金代銷機構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時管理人在選擇基金代銷機構(gòu)時調(diào)查內(nèi)容基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)控情況基金代銷機構(gòu)內(nèi)控情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力

調(diào)查方法優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行接受被調(diào)查方提供的非公開信息并使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別51證券投資基金銷售適用性指導意見審慎調(diào)查5152證券投資基金銷售適用性指導意見基金產(chǎn)品風險評價風險評價機構(gòu):基金銷售機構(gòu)的特定部門，或第三方基金投資咨詢機構(gòu)風險評價結(jié)果:應作為基金銷售機構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)風險評價的風險等級:至少包括低風險、中風險和高風險三個等級風險評價依據(jù)因素:招股說明書明示的投資方向、范圍、比例;基金歷史規(guī)模和持倉比例;基金過往業(yè)績及基金凈值歷史波動程度;有無違規(guī)行為評價方法和說明應公開評價結(jié)果應更新和保存52證券投資基金銷售適用性指導意見基金產(chǎn)品風險評價5253證券投資基金銷售適用性指導意見基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價制度建設:建立基金投資人調(diào)查制度，制定科學合理的調(diào)查方法和清晰有效的作業(yè)流程，對基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價，并應依法履行反洗錢等法律義務。風險承受能力類型:至少應有保守型、穩(wěn)健型、積極型三個類型調(diào)查內(nèi)容:應從調(diào)查結(jié)果中至少了解投資人的投資目的，投資期限，投資經(jīng)驗，財務狀況，短期和長期風險承受水平調(diào)查和評價時間:首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，應追溯調(diào)查、評價基金投資人放棄接受調(diào)查的，應通過其他合理的規(guī)則或方法評價持續(xù)調(diào)查:定期或不定期提示基金投資人重新接受風險承受能力調(diào)查，或?qū)σ延锌蛻粜畔⑦M行分析更新對基金投資人的評價53證券投資基金銷售適用性指導意見基金投資人風險承受能力調(diào)查5354證券投資基金銷售適用性指導意見基金銷售適用性的實施保障制定相關(guān)制度和程序，建立基金產(chǎn)品池，在銷售業(yè)務信息管理平臺中建設和維護相關(guān)功能模塊對基金銷售人員進行理論和實踐方面的專題培訓制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，由銷售業(yè)務信息管理平臺完成基金產(chǎn)品風險和基金投資人風險承受能力的匹配檢驗在基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容，對于基金投資人主動認購或申購的基金產(chǎn)品風險超越基金投資人風險承受能力的情況，要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認，并在銷售業(yè)務信息管理平臺上記錄基金投資人的確認信息禁止違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產(chǎn)品54證券投資基金銷售適用性指導意見基金銷售適用性的實施保障5455證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見

內(nèi)部控制指導意見總則內(nèi)部控制內(nèi)容內(nèi)部環(huán)境控制業(yè)務流程控制會計系統(tǒng)內(nèi)部控制信息技術(shù)內(nèi)部控制監(jiān)察稽核控制基本情況：2007年10月12日由證監(jiān)會頒布內(nèi)容結(jié)構(gòu)：55證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見

內(nèi)部控制指導意見內(nèi)5556證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見

內(nèi)部環(huán)境控制業(yè)務流程內(nèi)控會計系統(tǒng)內(nèi)控信息技術(shù)內(nèi)控監(jiān)查稽核控制決策程序和管理議事規(guī)則風險評估體系授權(quán)控制體系分支機構(gòu)管理人力資源管理反商業(yè)賄賂、不正當交易反洗錢應急應變措施適時改進銷售決策機制網(wǎng)點設置基金產(chǎn)品評價體系合作服務商管理重大決策書面記錄銷售業(yè)務基本規(guī)程賬戶管理制度資金清算流程客戶服務客戶信息異常交易總體要求資產(chǎn)隔離規(guī)范費用收付規(guī)范資金結(jié)算對賬要求總體要求崗位分離安全運行業(yè)務隔離信息安全數(shù)據(jù)保存災備計劃監(jiān)察稽核獨立管理層報告監(jiān)管機構(gòu)報告投訴報告機制56證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見

內(nèi)部環(huán)境控制業(yè)務流5657證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見

基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制:基金銷售機構(gòu)在辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務時為有效防范和化解風險，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與監(jiān)控措施而形成的系統(tǒng)。內(nèi)部控制的目標保證基金銷售機構(gòu)經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和投資人資金安全利于查錯防弊，消除隱患，保證業(yè)務穩(wěn)健運行內(nèi)部控制原則健全性、有效性、獨立性、審慎性57證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見5758證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見內(nèi)部環(huán)境控制有效的風險評估體系：銷售適用性原則、投資人資金安全健全的授權(quán)控制體系：逐級授權(quán)、崗位分離、相互制約、稽核風控部門獨立

分支機構(gòu)管理，統(tǒng)一流程、統(tǒng)一制度、統(tǒng)一平臺科學的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度其他：分支機構(gòu)管理、應急應變和危機處理機制和程序、商業(yè)賄賂、不正當競爭、反洗錢、定期評價和改進制度58證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見內(nèi)部環(huán)境控制5859證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見基金銷售業(yè)務流程控制銷售決策流程控制建立科學的決策機制（總體銷售策略、網(wǎng)點設置基金產(chǎn)品、激勵政策、合作服務商）分支機構(gòu)及銷售人員應嚴格執(zhí)行機構(gòu)總部的決策對重大決策過程留有書面記錄，供監(jiān)察稽核部門及監(jiān)管機關(guān)核查銷售業(yè)務執(zhí)行流程控制制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，揭示不同業(yè)務環(huán)節(jié)可能存在的風險點并采取控制措施基金銷售業(yè)務基本規(guī)程賬戶管理制度資金清算流程

59證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見基金銷售業(yè)務流程控制5960證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見

制定客戶服務標準，對服務對象、服務內(nèi)容、服務程序等業(yè)務進行規(guī)范：遵循誠實信用原則進行宣傳推介，不得有欺詐、誤導投資人的行為遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配性及時準確地為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務手續(xù)，識別客戶有效身份，嚴格管理投資人賬戶在投資人開立基金交易賬戶時，應按規(guī)定的內(nèi)容要求投資人提供《投資人權(quán)益須知》，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務，保障基金份額持有人有效了解所投資基金的相關(guān)信息同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策明確投資人投訴的受理、調(diào)查、處理程序60證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見6061證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見客戶投訴處理體系設立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應當留痕并存檔，投訴電話應當錄音評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴基金份額持有人信息管理制度和保密制度其它業(yè)務流程及制度：異常交易監(jiān)控、檔案管理等61證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見客戶投訴處理體系6162證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見會計系統(tǒng)內(nèi)部控制將自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)分別設賬管理各項費用報酬的收取合法合規(guī)且符合銷售合同約定及時準確的完成資金清算，確保投資人資產(chǎn)的安全內(nèi)部每日完成資金對賬（網(wǎng)點和總部），外部定期完成對賬（客戶和登記機構(gòu)）62證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見會計系統(tǒng)內(nèi)部控制6263證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見信息技術(shù)內(nèi)部控制信息技術(shù)負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務環(huán)節(jié)應當實行雙人雙崗。

授權(quán)制度、崗位責任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離信息技術(shù)開發(fā)、運營維護、業(yè)務操作人員相互分離數(shù)據(jù)授權(quán)修改程序、定期檢驗、妥善保存交易數(shù)據(jù)，對涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應在不可修改的介質(zhì)上保存15年63證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見信息技術(shù)內(nèi)部控制6364證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見監(jiān)察稽核控制設立專門的監(jiān)察稽核部門，獨立就基金銷售內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行監(jiān)察、評價、報告、建議職能報告義務監(jiān)察人員：發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為、異常交易情況或者重大風險隱患應向基金銷售機構(gòu)管理層報告監(jiān)察稽核負責人：發(fā)現(xiàn)違規(guī)使用基金銷售專戶；挪用投資人資金或基金資產(chǎn)；其他重大違法違規(guī)行為，及時向中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告基金銷售機構(gòu)：應將客戶投訴和處理情況向監(jiān)管部門進行報告64證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見監(jiān)察稽核控制6465證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則基本情況：2008年4月25日證券業(yè)協(xié)會發(fā)布實施

調(diào)整范圍：適用于基金管理公司、基金管理公司委托的基金代銷機構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關(guān)活動的人員。

行業(yè)自律規(guī)則，旨在規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準。主要內(nèi)容：包括“總則”、“基本業(yè)務素質(zhì)與職業(yè)道德規(guī)范”、“基金銷售人員行為規(guī)范”、“管理和監(jiān)督”以及“附則”，共計五章。

65證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則基本情況：2008年4月2565祝所有擬參試同事一試過關(guān)！66我們偕行以遠祝所有擬參試同事一試過關(guān)！66我們偕行以遠66基金銷售法律法規(guī)基金銷售法律法規(guī)6768目錄第一節(jié)我國證券市場法律體系和監(jiān)督管理第二節(jié)基金監(jiān)管和主要法律法規(guī)第三節(jié)基金銷售的主要法律規(guī)定2目錄第一節(jié)我國證券市場法律體系和監(jiān)督管理6869第一節(jié)我國證券市場法律體系和監(jiān)督管理一、證券市場的法規(guī)體系二、證券市場的監(jiān)督管理三、中國證券市場相關(guān)的主要法律大綱要求：熟悉我國證券市場和基金市場的法規(guī)體系、監(jiān)管框構(gòu)熟悉證券市場和基金市場監(jiān)管的意義、原則、目標和行政監(jiān)管的主要手段熟悉證券市場的自律性管理組織熟悉證券交易所的主要職能熟悉證券業(yè)協(xié)會的主要職能及對證券從業(yè)人員的資格管理掌握《證券法》和《公司法》的調(diào)整對象與范圍和主要內(nèi)容熟悉《刑法》對證券犯罪的主要規(guī)定3第一節(jié)我國證券市場法律體系和監(jiān)督管理一、證券市場的法規(guī)6970證券市場的法規(guī)體系我國證券市場法規(guī)體系國家法律行政法規(guī)部門規(guī)章自律規(guī)則證券交易所制定的自律規(guī)則證券業(yè)協(xié)會制定的自律規(guī)則4證券市場的法規(guī)體系我國證券市場法規(guī)體系國家法律行政法規(guī)部門7071證券市場的法規(guī)體系層次常用名稱制定機構(gòu)法律效力例國家法律法全國人大及人大常委會最高層次證券法、公司法、刑法、基金法行政法規(guī)條例、辦法實施細則國務院低于第一層次《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》部門規(guī)章（規(guī)范性文件）辦法、規(guī)定國務院部委（中國證監(jiān)會）低于前二層次《基金運作管理辦法》《證券市場禁入規(guī)定》自律規(guī)則規(guī)則、守則自律組織低于前三交易所：《證券交易所交易規(guī)則》協(xié)會：《證券投資基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則》5證券市場的法規(guī)體系層次常用名稱制定機構(gòu)法律效力例國家法律法7172證券市場監(jiān)督管理概述證券市場監(jiān)督管理的意義、目標四點意義:切實保障廣大投資者利益的需要維護市場良好秩序的需要發(fā)展和完善證券市場體系的需要準確和全面信息，提高證券市場效率的需要四個目標：運用和發(fā)揮證券市場機制的積極作用，限制其消極作用保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監(jiān)督證券服務機構(gòu)依法經(jīng)營防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場與證券交易規(guī)模，引導投資方向，使之與經(jīng)濟發(fā)展相適應6證券市場監(jiān)督管理概述證券市場監(jiān)督管理的意義、目標7273證券市場監(jiān)督管理概述證券市場監(jiān)督管理的原則和手段四個原則:依法管理原則保護投資者利益原則公開、公平和公正原則行政監(jiān)管和自律相結(jié)合的原則三個手段：法律手段經(jīng)濟手段行政手段7證券市場監(jiān)督管理概述證券市場監(jiān)督管理的原則和手段7374證券市場的監(jiān)管架構(gòu)五位一體的監(jiān)管架構(gòu)

中國證監(jiān)會：行政監(jiān)督管理

中國證監(jiān)會派出機構(gòu)：行政監(jiān)督管理

中國證券業(yè)協(xié)會：行業(yè)自律管理

證券交易所：行業(yè)自律管理

中國證券投資者保護基金：防范和處置證券公司風險8證券市場的監(jiān)管架構(gòu)五位一體的監(jiān)管架構(gòu)7475行政監(jiān)管機構(gòu)的職責中國證監(jiān)會立法權(quán)依法行使審批權(quán)或核準權(quán)監(jiān)督管理權(quán)（1）對證券市場參與主體的監(jiān)管（機構(gòu)和人員）（2）對證券業(yè)務活動的監(jiān)管（發(fā)行、交易、咨詢）（3）對證券市場信息披露情況進行監(jiān)督檢查（4）指導和監(jiān)督自律性組織的活動查處權(quán)9行政監(jiān)管機構(gòu)的職責中國證監(jiān)會7576行政監(jiān)管的主要手段有權(quán)對監(jiān)管對象進行現(xiàn)場檢查進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證要求當事人和被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人對與被調(diào)查有關(guān)事項作出說明有權(quán)在法律規(guī)定的范圍內(nèi)查閱、復制和封存與被調(diào)查事件有關(guān)的資料查詢、凍結(jié)或查封當事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶限制被調(diào)查事件當事人的證券買賣10行政監(jiān)管的主要手段有權(quán)對監(jiān)管對象進行現(xiàn)場檢查7677行政監(jiān)管機構(gòu)的職責證監(jiān)會派出機構(gòu)省級地區(qū)（36個證監(jiān)局，9個稽查局）權(quán)限和職責根據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)，監(jiān)督管理轄區(qū)內(nèi)的上市公司，證券、期貨經(jīng)營機構(gòu)，投資咨詢機構(gòu)和從事證券業(yè)務的律師事務所、會計師事務所、資產(chǎn)評估機構(gòu)等服務機構(gòu)的證券、期貨業(yè)務活動。查處轄區(qū)內(nèi)的違法、違規(guī)案件11行政監(jiān)管機構(gòu)的職責證監(jiān)會派出機構(gòu)7778自律性組織的職責證券交易所組織公平的集中交易提供保障、場所和設施；公布證券交易行情；制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會員管理規(guī)則和其他有關(guān)規(guī)則；對證券交易實行實時監(jiān)控并對異常的交易情況提出報告；對信息披露義務人披露信息進行監(jiān)督；依法采取技術(shù)性停牌或臨時停市等措施，維護證券交易的正常秩序；對出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶依法限制交易；審核股票和公司債券的上市交易申請，復核相關(guān)異議；依法就暫?；蚪K止上市公司股票上市交易行使決定權(quán)；公司債券上市交易后，依法就暫停或終止其公司債券上市交易行使決定權(quán)12自律性組織的職責證券交易所7879自律性組織的職責中國證券業(yè)協(xié)會對會員及其從業(yè)人員進行自律管理維護會員的合法權(quán)益信息服務和組織協(xié)調(diào)會員信息安全保障工作組織會員業(yè)務培訓和，開展業(yè)務交流調(diào)解證券糾紛組織行業(yè)相關(guān)研究和國際交流合作監(jiān)督、檢查會員行為--誠信管理和違紀處分13自律性組織的職責中國證券業(yè)協(xié)會7980證券市場相關(guān)主要法律證券法1998年12月29日第九屆人大常委會通過1999年7月1日起實施2004年8月28日和2005年10月27日2次修訂現(xiàn)行《證券法》于2006年1月1日起生效公司法1993年12月29日第八屆人大常委會通過1994年7月1日起實施1999年12月25日、2004年8月28日和2005年10月27日3次修訂現(xiàn)行《公司法》于2006年1月1日起生效14證券市場相關(guān)主要法律證券法8081證券市場相關(guān)主要法律證券法：

調(diào)整范圍：規(guī)范中華人民共和國境內(nèi)股票、公司債券和國務院依法認定的其他證券的發(fā)行、交易和監(jiān)管活動的法律。

立法宗旨：規(guī)范證券發(fā)行和交易行為，保護投資者的合法權(quán)益，維護社會經(jīng)濟秩序和社會公共利益，促進社會主義市場經(jīng)濟的發(fā)展。

主要內(nèi)容：包括“總則”、“證券發(fā)行”、“證券交易”、“上市公司的收購”、“證券交易所”、“證券公司”、“證券登記結(jié)算機構(gòu)”、“證券服務機構(gòu)”、“證券業(yè)協(xié)會”、“證券監(jiān)督管理機構(gòu)”、“法律責任”以及“附則”，共計十二章。

15證券市場相關(guān)主要法律證券法：8182證券市場相關(guān)主要法律公司法：

調(diào)整范圍：適用于在中華人民共和國境內(nèi)設立的所有有限責任公司和股份有限公司。

立法宗旨：規(guī)范公司的組織和行為，保護公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，維護社會經(jīng)濟秩序，促進社會主義市場經(jīng)濟的發(fā)展。主要內(nèi)容；包括“總則”、“有限責任公司的設立和組織機構(gòu)”、“有限責任公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓”、“股份有限公司的設立和組織機構(gòu)”、“股份有限公司的股份發(fā)行和轉(zhuǎn)讓”、“公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格和義務”、“公司債券”、“公司財務、會計”、“公司合并、分立、增資、減資”、“公司解散和清算”、“外國公司的分支機構(gòu)”、“法律責任”以及“附則”，共計十三章。

16證券市場相關(guān)主要法律公司法：8283證券市場相關(guān)主要法律證券法處罰方式：行政處罰：責令改正、取締、沒收違法所得、罰款，撤銷任職資格或從業(yè)資格、證券市場禁入等民事賠償：給他人造成經(jīng)濟損失的刑事責任：構(gòu)成犯罪公司法處罰方式：行政處罰：責令改正、罰款、撤銷登記、吊銷營業(yè)執(zhí)照、警告、沒收違法所得、責令停業(yè)、吊銷直接責任人員資格證書、行政處分等民事賠償：給他人造成經(jīng)濟損失的刑事責任：構(gòu)成犯罪的17證券市場相關(guān)主要法律證券法處罰方式：8384證券市場相關(guān)主要法律《刑法》關(guān)于證券犯罪的規(guī)定內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪編造并傳播證券交易虛假信息罪操縱證券、期貨交易價格罪違法運用客戶資金罪和違反國家規(guī)定運用資金罪欺詐發(fā)行股票、債券罪等其他犯罪18證券市場相關(guān)主要法律《刑法》關(guān)于證券犯罪的規(guī)定8485第二節(jié)基金監(jiān)管和主要法律法規(guī)一、基金監(jiān)管概述二、基金監(jiān)管法規(guī)體系和主要法律法規(guī)大綱要求：掌握我國基金市場監(jiān)管的法律法規(guī)體系掌握《證券投資基金法》的調(diào)整對象、范圍以及主要內(nèi)容掌握《證券投資基金運作管理辦法》對于基金的募集、基金份額的申購贖回的有關(guān)規(guī)定了解《證券投資基金管理公司管理辦法》、《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》以及《證券投資基金托管資格管理辦法》的相關(guān)內(nèi)容19第二節(jié)基金監(jiān)管和主要法律法規(guī)一、基金監(jiān)管概述8586

基金市場監(jiān)管概述

基金監(jiān)管概述監(jiān)管目標監(jiān)管框架監(jiān)管原則證監(jiān)會基金部證券交易所

證券業(yè)協(xié)會證監(jiān)局20

基金市場監(jiān)管概述

基金監(jiān)管概述監(jiān)管目標監(jiān)管框架監(jiān)管原則8687基金監(jiān)管目標保護基金投資者的合法利益保證市場的公平、效率和透明防范和降低系統(tǒng)性風險推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展21基金監(jiān)管目標保護基金投資者的合法利益8788基金監(jiān)管原則依法監(jiān)管原則公開、公平、公正原則監(jiān)管與自律并重原則監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則審慎監(jiān)管原則1、依法監(jiān)管原則2、保護投資者利益原則3、公開、公平和公正原則4、行政監(jiān)管與自律相結(jié)合原則證券業(yè)監(jiān)管原則22基金監(jiān)管原則依法監(jiān)管原則1、依法監(jiān)管原則證券業(yè)監(jiān)管原則8889基金監(jiān)管框架1、中國證監(jiān)會基金部2、證監(jiān)局3、證券交易所4、證券業(yè)協(xié)會相關(guān)專業(yè)會員部對比（1）中國證監(jiān)會（2）中國證監(jiān)會派出機構(gòu)（3）證券交易所（4）證券業(yè)協(xié)會（5）中國證券投資者保護基金

證券業(yè)監(jiān)管框架23基金監(jiān)管框架1、中國證監(jiān)會基金部對比（1）中國證監(jiān)會證8990基金監(jiān)管框架證監(jiān)會基金部職責1、負責基金行業(yè)的重大政策研究，草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則（立法）2、對有關(guān)基金的行政許可項目進行審核（審核）3、全面負責對基金管理人、基金托管人及基金代銷機構(gòu)的監(jiān)管（監(jiān)管，市場參與者）4、指導、組織和協(xié)調(diào)地方證監(jiān)局、證券交易所等部門對基金的日常監(jiān)管（監(jiān)管，日常監(jiān)管活動）5、指導、監(jiān)督基金自律組織的活動（監(jiān)管，自律組織）6、對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進行處置（處罰）24基金監(jiān)管框架證監(jiān)會基金部職責9091基金監(jiān)管框架證監(jiān)局及外派機構(gòu)1、屬地監(jiān)管原則2、職責：對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理人進行日常監(jiān)管，主要包括公司治理和內(nèi)部控制、高級管理人員、基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管；同時負責對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機構(gòu)及基金代銷機構(gòu)進行日常管理。證券交易所1、基金在交易所內(nèi)的投資交易活動進行監(jiān)管2、對會員進行監(jiān)管3、對交易所上市基金的信息披露進行監(jiān)管25基金監(jiān)管框架證監(jiān)局及外派機構(gòu)9192基金監(jiān)管框架協(xié)會基金會員部職責1、負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的聯(lián)絡與業(yè)務交流2、教育組織基金管理公司會員遵守證券法律、行政法規(guī)3、組織擬訂基金業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務標準，并監(jiān)督實施4、組織推動基金管理公司會員誠信建設，管理誠信信息5、維護基金管理公司會員合法利益，反映會員呼聲6、負責基金業(yè)務數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析7、受理基金管理公司會員的投訴，并調(diào)解其糾紛8、組織基金管理公司會員開展投資者教育工作等26基金監(jiān)管框架協(xié)會基金會員部職責9293基金監(jiān)管法規(guī)體系和主要法律法規(guī)

2003年10月28日第十屆全國人大常委會通過了《證券投資基金法》是我國基金法規(guī)體系的核心，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。（教材P226圖9-1）《證券投資基金法》《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金托管資格管理辦法》《證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金銷售適用性指導意見》《證券投資基金內(nèi)部控制指導意見》《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》……27基金監(jiān)管法規(guī)體系和主要法律法規(guī)29394主要基金法律法規(guī)介紹《證券投資基金法》2003年10月28日由全國人民代表大會常務委員會通過調(diào)整范圍：在中華人民共和國境內(nèi)公開發(fā)售基金，募集基金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動都應遵守主要內(nèi)容：“總則”、“基金管理人”、“基金托管人”、“基金的募集”、“基金份額的交易”、“基金份額的申購與贖回”、“基金運作與信息披露”、“基金合同變更、終止與基金財產(chǎn)清算”、“基金份額持有人權(quán)利及其行使”、“監(jiān)督管理”、“法律責任”及“附則”，共計十二章。28主要基金法律法規(guī)介紹《證券投資基金法》9495主要基金法律法規(guī)–

基金運作管理辦法《證券投資基金運作管理辦法》基本情況：2004年6月29頒布，同年7月1日實施調(diào)整范圍：適用于基金的募集、基金份額的申購和贖回、基金的投資和收益分配、基金份額持有人大會的召開以及其他基金運作活動立法宗旨：規(guī)范基金運作活動、保護投資人合法權(quán)益、促進基金市場的健康發(fā)展主要內(nèi)容：包括“總則”、“基金的募集”、“基金份額的申購和贖回”、“基金的投資和收益分配”、“基金份額持有人大會”、“監(jiān)督管理”、“法律責任”以及“附則”，共計七章。29主要基金法律法規(guī)–基金運作管理辦法《證券投資基金運作9596主要基金法律法規(guī)–

基金運作管理辦法基金募集（1）應有符合規(guī)定條件的基金管理人、基金托管人和基金產(chǎn)品，提交申請材料，獲得批準后募集。（2）募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過三個月（3）募集成功標準和手續(xù)封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80％以上開放式基金募集的基金份額總額超過核準的最低募集份額總額并且基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣及基金份額持有人的人數(shù)不少于200人基金管理人按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)30主要基金法律法規(guī)–基金運作管理辦法基金募集9697主要基金法律法規(guī)–

基金運作管理辦法基金份額的申購和贖回辦理基金份額申購、贖回的日期和時間、價格及具體計算方法基金管理人自基金合同生效之日起一定期限內(nèi)不辦理贖回，但約定期限不得超過三個月基金達到一定規(guī)模后基金管理人不再接受認購、申購申請對單個基金份額持有人持有基金份額的比例或者數(shù)量設置限制約定內(nèi)容應在招募說明書、基金合同中載明不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換投資人在基金合同約定之外的日期或者時間提出基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請的，申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格申購、贖回價格依據(jù)申購、贖回日基金份額凈值加減有關(guān)費用申購基金份額必須全額交付申購款，申購申請既為有效自收到投資人申購、贖回申請之日起三個工作日內(nèi)，對該申購、贖回的有效性進行確認自接受投資人有效贖回申請之日起七個工作日內(nèi)支付贖回款項31主要基金法律法規(guī)–基金運作管理辦法基金份額的申購和贖9798主要基金法律法規(guī)–

基金運作管理辦法基金的投資和收益分配股票基金：60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票債券基金：80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券貨幣市場基金：僅投資于貨幣市場工具混合基金：投資于股票、債券和貨幣市場工具，且股票投資和債券投資的比例不符合股票基金和債券基金規(guī)定32主要基金法律法規(guī)–基金運作管理辦法基金的投資和收益分9899主要基金法律法規(guī)–

基金運作管理辦法投資限制規(guī)定基金名稱顯示投資方向的，應當有80%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容禁止投資的情形（兩個10%）

A、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%

B、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形33主要基金法律法規(guī)–基金運作管理辦法投資限制規(guī)定99100主要基金法律法規(guī)–

基金運作管理辦法收益分配分配次數(shù)和比例

分配方式：現(xiàn)金開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金收益，按照基金合同約定轉(zhuǎn)為基金份額；事先未做出選擇的，應當支付現(xiàn)金。名稱次數(shù)比例封閉式不得少于1次/年年度已實現(xiàn)收益的90%開放式合同約定最高次數(shù)/年合同約定最低比例34主要基金法律法規(guī)–基金運作管理辦法收益分配名稱次數(shù)比100101主要基金法律法規(guī)–

基金運作管理辦法基金份額持有人大會合同應約定須召開基金持有人大會的事項基金管理人為基金持有人大會的第一召集人基金管理人和基金托管人均不愿或不能召開基金份額持有人大會的，代表基金份額總額10%的基金份額持有人可以自行召開基金持有人大會35主要基金法律法規(guī)–基金運作管理辦法基金份額持有人大會101102第三節(jié)基金銷售的主要法律規(guī)定一、《證券投資基金銷售管理辦法》二、《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》三、《證券投資基金銷售適用性指導意見》四、《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》五、《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》大綱要求：掌握《證券投資基金銷售管理辦法》對基金代銷機構(gòu)、基金宣傳推介材料和銷售費用、基金銷售業(yè)務的行為規(guī)范的有關(guān)規(guī)定熟悉基金銷售業(yè)務的監(jiān)督管理和法律責任掌握《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)規(guī)定掌握《證券投資基金銷售適用性指導意見》對基金銷售機構(gòu)實施銷售適用性原則的有關(guān)規(guī)定掌握《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》對基金銷售機構(gòu)信息平臺的有關(guān)規(guī)定掌握《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》對基金銷售人員的銷售行為的有關(guān)規(guī)定36第三節(jié)基金銷售的主要法律規(guī)定一、《證券投資基金銷售管102103證券投資基金銷售管理辦法證券投資基金銷售管理辦法總則基金代銷機構(gòu)宣傳推介材料基金銷售費用銷售業(yè)務規(guī)范監(jiān)督管理和法律責任37證券投資基金銷售管理辦法證券投資基金銷售管理辦法總則基金103104證券投資基金銷售管理辦法基本情況：2004年6月25日由證監(jiān)會頒布，7月1日實施重要意義：我國第一部規(guī)范基金銷售活動的部門規(guī)章，規(guī)范基金銷售活動的指導性文件調(diào)整范圍：在中華人民共和國境內(nèi)從事基金銷售活動的所有機構(gòu)和人員主要內(nèi)容：基本原則、代銷機構(gòu)、宣傳推介材料、銷售費用、業(yè)務規(guī)范、監(jiān)督管理和法律責任及附則，共計七章六十一條。38證券投資基金銷售管理辦法基本情況：2004年6月25日由104105基金銷售監(jiān)督管理和法律責任

基金管理人應當自簽訂代銷協(xié)議之日起七日內(nèi)，將代銷協(xié)議報送中國證監(jiān)會。基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起十日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查?；鸸芾砣说亩讲扉L應當定期檢查基金銷售活動的合法合規(guī)情況，在監(jiān)察稽核季度報告中做專項說明，并報送中國證監(jiān)會。中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)對基金管理人、基金代銷機構(gòu)從事基金銷售活動的情況進行定期或者不定期檢查，基金管理人、基金代銷機構(gòu)應當予以配合。39基金銷售監(jiān)督管理和法律責任基金管理人應當自簽訂代銷協(xié)105106基金銷售監(jiān)督管理和法律責任

基金管理人、代銷機構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以責令整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關(guān)職務者等行政監(jiān)管措施?；鸸芾砣恕⒋N機構(gòu)及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員違反本辦法規(guī)定從事基金銷售活動，中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定進行行政處罰；法律、行政法規(guī)未做規(guī)定的，依照本辦法的規(guī)定進行行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)，追究其刑事責任。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)，以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務資格，隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國證監(jiān)會不予受理；已經(jīng)受理的，不予批準，并處以警告。未取得基金代銷業(yè)務資格，擅自開辦基金銷售業(yè)務的，責令改正，并處以警告、罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處以警告、罰款。

40基金銷售監(jiān)督管理和法律責任基金管理人、代銷機構(gòu)違反本辦106107基金銷售監(jiān)督管理和法律責任

基金管理人、代銷機構(gòu)從事基金銷售活動，有下列情形之一的，責令改正，單處或者并處警告、罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，單處或者并處警告、罰款：（一）允許未經(jīng)聘任的人員銷售基金或者未取得基金從業(yè)資格的人員宣傳推介基金；（二）未規(guī)定簽訂書面代銷協(xié)議；（三）基金獲得批準募集前，違反有關(guān)規(guī)定擅自向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料；（四）未按照規(guī)定使用已備案的基金宣傳推介材料；（五）未按照規(guī)定開立與基金銷售有關(guān)的賬戶；（六）未按合同、代銷協(xié)議約定辦理申購、贖回業(yè)務，擅自停止辦理基金份額發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回；（七）未按照規(guī)定收取銷售費用并核算、記賬；不得向投資人收取額外費用；不得對不同投資人適用不同費率。

（八）未按照規(guī)定為投資人保守秘密；（九）從事規(guī)定禁止的行為；（十）未按照規(guī)定配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)進行監(jiān)督檢查。41基金銷售監(jiān)督管理和法律責任107108基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定基本情況：2007年3月15日由證監(jiān)會頒布并實施重要意義：設定了市場準入標準，規(guī)范信息管理，提高信息服務質(zhì)量，促進基金銷售業(yè)務發(fā)展主要規(guī)定：從事基金銷售活動應遵循的原則、提供業(yè)務信息要求、信息管理平臺各系統(tǒng)功能以及系統(tǒng)運行管理等構(gòu)建三層體系的監(jiān)控架構(gòu)第一層次：基金投資人通過前臺業(yè)務系統(tǒng)自行監(jiān)控第二層次：基金銷售機構(gòu)通過后臺管理系統(tǒng)進行監(jiān)控第三層次：監(jiān)管機構(gòu)實施外部監(jiān)控42基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定基本情況：2007年3月108109基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定

信息管理平臺：基金銷售機構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺業(yè)務系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。應具備的功能：信息流和資金流的監(jiān)控核對機制費率監(jiān)控機制基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制支持基金銷售適用性原則的運用為證監(jiān)會提供監(jiān)控基金交易、資金安全及其他銷售行為信息43基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定109110基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定

前臺業(yè)務系統(tǒng)：直接面對基金投資人，與投資人的交易活動直接相關(guān)的應用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型，具備以下功能：為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理進行基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式等交易記錄為投資人提供服務的功能，如：記錄基金交易及投訴等44基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定110111基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定

后臺管理系統(tǒng)是基金銷售機構(gòu)內(nèi)部使用的、實現(xiàn)對前臺業(yè)務系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理的業(yè)務系統(tǒng)，應具備以下功能：能夠記錄基金銷售機構(gòu)、基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的相關(guān)信息，對基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的管理、考核、行為進行監(jiān)控能夠記錄和管理基金風險評價、基金管理人與基金產(chǎn)品信息投資資訊等相關(guān)信息能夠?qū)鸾灰组_放時間以外收到的交易申請進行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為具備交易清算、資金處理的功能，能夠完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進行對賬作業(yè)45基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定后111112基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定

應用系統(tǒng)包括數(shù)據(jù)庫、服務器、網(wǎng)絡通訊、安全保障等，并符合以下運行要求：具有業(yè)務集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級、年度技術(shù)風險評估的報告需備案系統(tǒng)升級時必須與基金管理人、基金注冊登記機構(gòu)等進行聯(lián)網(wǎng)測試46基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定應用系112113基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定平臺運行管理要求制定業(yè)務連續(xù)性計劃和災難恢復計劃并定期組織演練建立完善的監(jiān)控體系，對系統(tǒng)升級、網(wǎng)絡訪問、數(shù)據(jù)庫存取、用戶密碼修改等重要操作進行記錄并妥善保存日志文件系統(tǒng)數(shù)據(jù)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質(zhì)上保存15年對基金投資人身份、交易明細等敏感數(shù)據(jù)在公網(wǎng)的傳輸進行可靠加密，基金投資人交易密碼不得以明文方式存儲和傳輸；基金銷售機構(gòu)業(yè)務人員和運行維護人員不得直接修改基金投資人交易數(shù)據(jù)和口令密碼，因特殊原因需要修改的，應當