20220923支付結(jié)算業(yè)務(wù)測(cè)試題試題含答案

20220923支付結(jié)算業(yè)務(wù)測(cè)試題姓名：[填空題]*_________________________________單位：[填空題]*_________________________________一、單選題1.《中國(guó)人民銀行關(guān)于持續(xù)提升收單服務(wù)水平規(guī)范和促進(jìn)收單服務(wù)市場(chǎng)發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》中鼓勵(lì)收單機(jī)構(gòu)為特約商戶(hù)提供（）服務(wù)。[單選題]*A.資金結(jié)算B.銀聯(lián)支付C.聚合支付【正確答案】D.融合支付2.特約商戶(hù)對(duì)使用特定支付方式的消費(fèi)者采取歧視性措施、侵害消費(fèi)者合法權(quán)益，（）并經(jīng)查實(shí)的，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)應(yīng)將其列入黑名單并予公布，各收單機(jī)構(gòu)不得為其提供支付服務(wù)。[單選題]*A.被現(xiàn)場(chǎng)檢查B.被抽查C.被多次拒絕D.被多次投訴舉報(bào)【正確答案】3.公開(kāi)的行政處罰決定被依法變更、撤銷(xiāo)、確認(rèn)違法或者確認(rèn)無(wú)效的，行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)撤回行政處罰決定信息并公開(kāi)說(shuō)明理由。[單選題]*A.三日【正確答案】B.五日C.三個(gè)工作日D.五個(gè)工作日4.依照《中華人民共和國(guó)行政處罰法》，當(dāng)事人有部分情形應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕行政處罰，以下不符合的是（）。[單選題]*A.主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的B.脅迫或誘導(dǎo)他人實(shí)施違法行為的【正確答案】C.主動(dòng)供述行政機(jī)關(guān)尚未掌握的違法行為的D.配合行政機(jī)關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的5.所稱(chēng)“注冊(cè)地”是指存款人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照等開(kāi)戶(hù)證明文件上記載的（）。[單選題]*A.住所地【正確答案】B.注冊(cè)地C.經(jīng)營(yíng)地D.駐在地6.存款人因遷址需要變更開(kāi)戶(hù)銀行撤銷(xiāo)基本存款賬戶(hù)后，需要重新開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，應(yīng)在撤銷(xiāo)其原基本存款賬戶(hù)后（）日內(nèi)申請(qǐng)重新開(kāi)立基本存款賬戶(hù)。[單選題]*A.2B.3C.5D.10【正確答案】7.對(duì)于應(yīng)撤銷(xiāo)而未辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)的單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，銀行應(yīng)通知該單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的存款人自發(fā)出通知之日起（）內(nèi)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)，逾期視同自愿銷(xiāo)戶(hù)，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入欠懸未取專(zhuān)戶(hù)管理。[單選題]*A.5日B.10日C.15日D.30日【正確答案】8.支付往賬業(yè)務(wù)是指開(kāi)戶(hù)單位使用信（電）匯憑證或轉(zhuǎn)賬憑證通過(guò)支付系統(tǒng)辦理的資金匯劃業(yè)務(wù)是指（）。[單選題]*A.大額支付往賬、小額支付往賬【正確答案】B.大額支付來(lái)賬、小額支來(lái)往賬C.大額支付往賬、小額支付來(lái)賬D.大額支付來(lái)賬、小額支付往賬9.銀行、支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立交易信息（）規(guī)則，按照依法、審慎、必要和誠(chéng)信原則處理客戶(hù)交易信息，采取必要安全技術(shù)措施確保交易信息安全，防止交易信息泄露、被篡改或丟失。[單選題]*A.分層分級(jí)管理B.分類(lèi)分級(jí)管理【正確答案】C.單層單級(jí)管理D.多層多級(jí)管理10.確有必要進(jìn)行遠(yuǎn)程非面對(duì)面收款的，條碼支付收款服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)相應(yīng)收款人實(shí)行（）管理，并審慎確定名單準(zhǔn)入條件與規(guī)模、個(gè)人靜態(tài)收款條碼的有效期、使用次數(shù)和交易限額。[單選題]*A.白名單【正確答案】B.灰名單C.花名冊(cè)D.黑名單11.異地建筑施工及安裝單位開(kāi)立的（）名稱(chēng)可以為建筑施工及安裝單位名稱(chēng)后加項(xiàng)目部名稱(chēng)，但臨時(shí)存款賬戶(hù)的預(yù)留簽章應(yīng)與臨時(shí)存款賬戶(hù)名稱(chēng)一致。[單選題]*A.基本存款賬戶(hù)B.一般存款賬戶(hù)C.臨時(shí)存款賬戶(hù)【正確答案】D.專(zhuān)用存款賬戶(hù)12.銀行可通過(guò)（）為存款人提供限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付服務(wù)。[單選題]*A.Ⅰ類(lèi)戶(hù)B.Ⅱ類(lèi)戶(hù)C.Ⅲ類(lèi)戶(hù)D.Ⅱ類(lèi)戶(hù)和Ⅲ類(lèi)戶(hù)【正確答案】13.通過(guò)電子渠道開(kāi)立Ⅱ類(lèi)戶(hù)的，銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平和存款人風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，與存款人約定辦理消費(fèi)和繳費(fèi)支付的單日累計(jì)支付限額，但最高額度不超過(guò)（）元。[單選題]*A.1000B.5000C.10000【正確答案】D.2000014.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定向（）和清算機(jī)構(gòu)特約商戶(hù)信息管理系統(tǒng)報(bào)送特約商戶(hù)基本信息。[單選題]*A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)【正確答案】C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)15.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)防范能力的分級(jí)，對(duì)個(gè)人客戶(hù)的條碼支付業(yè)務(wù)進(jìn)行限額管理：風(fēng)險(xiǎn)防范能力達(dá)到D級(jí)，即使用靜態(tài)條碼的，同一客戶(hù)單個(gè)銀行賬戶(hù)或所有支付賬戶(hù)單日累計(jì)交易金額應(yīng)不超過(guò)（）元[單選題]*A.500【正確答案】B.1000C.1500D.200016.銀行、支付機(jī)構(gòu)拓展條碼支付特約商戶(hù)，應(yīng)遵循（）原則，確保所拓展的是依法設(shè)立、合法經(jīng)營(yíng)的特約商戶(hù)。[單選題]*A.了解你的客戶(hù)【正確答案】B.合法合規(guī)C.真實(shí)性D.有效性17.銀行、支付機(jī)構(gòu)拓展特約商戶(hù)應(yīng)落實(shí)（）規(guī)定，嚴(yán)格審核特約商戶(hù)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照等證明文件，以及法定代表人或負(fù)責(zé)人的有效身份證件等申請(qǐng)材料，確認(rèn)申請(qǐng)材料的真實(shí)性、完整性、有效性，并留存申請(qǐng)材料的影印件或復(fù)印件。[單選題]*A.實(shí)名制【正確答案】B.真實(shí)性C.完整性D.有效性18.銀行預(yù)留印鑒與支票印鑒不符，經(jīng)銀行協(xié)調(diào)后（）個(gè)工作日內(nèi)仍拒不付款的，或者未就延遲付款等取得收款人諒解的，銀行應(yīng)當(dāng)記錄相關(guān)情況，對(duì)空頭支票出票人進(jìn)行教育，并將空頭支票違規(guī)行為信息及相關(guān)證明材料報(bào)送當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。[單選題]*A.3B.5C.10【正確答案】D.1519.以下業(yè)務(wù)不屬于ACS綜合前置子系統(tǒng)一般轉(zhuǎn)賬類(lèi)業(yè)務(wù)范圍的是（）。[單選題]*A.普通轉(zhuǎn)賬B.支取現(xiàn)金C.再貼現(xiàn)歸還D.再貼現(xiàn)貸款【正確答案】20.（）負(fù)責(zé)增加、更改和刪除電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的用戶(hù)。[單選題]*A.系統(tǒng)管理崗【正確答案】B.系統(tǒng)維護(hù)崗C.業(yè)務(wù)操作崗D.業(yè)務(wù)主管崗21.與商戶(hù)簽有協(xié)議或?yàn)槌挚ㄈ颂峁┓?wù)，直接或間接憑交易單據(jù)(包括電子單據(jù)或紙單據(jù))參加交換的清算會(huì)員單位是（）。[單選題]*A.受理機(jī)構(gòu)B.收單機(jī)構(gòu)【正確答案】C.終端注冊(cè)管理平臺(tái)D.銷(xiāo)售點(diǎn)終端22.銀行卡受理終端信息大數(shù)據(jù)分析校驗(yàn)平臺(tái)建設(shè)由（）完成。[單選題]*A.人民銀行B.銀行卡清算機(jī)構(gòu)【正確答案】C.各商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)D.支付檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)23.開(kāi)戶(hù)銀行和存款銀行應(yīng)（）對(duì)賬，對(duì)賬發(fā)現(xiàn)同業(yè)賬戶(hù)屬于虛假開(kāi)立或者資金流水異常的，應(yīng)立即排查原因，對(duì)存在可疑情形的應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。[單選題]*A.按月【正確答案】B.按季C.按半年D.按年24.銀行應(yīng)對(duì)買(mǎi)入返售（賣(mài)出回購(gòu)）的交易對(duì)手由法人總部進(jìn)行集中統(tǒng)一的名單制管理，（）交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)，動(dòng)態(tài)調(diào)整交易對(duì)手名單，不得與交易對(duì)手名單之外的機(jī)構(gòu)開(kāi)展買(mǎi)入返售（賣(mài)出回購(gòu)）票據(jù)等同業(yè)業(yè)務(wù)[單選題]*A.定期調(diào)整【正確答案】B.動(dòng)態(tài)調(diào)整C.每月調(diào)整D.按年調(diào)整25.受理買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)時(shí)，擬買(mǎi)入返售銀行必須確認(rèn)交易對(duì)手是最后一手票據(jù)背書(shū)記載的（）。[單選題]*A.背書(shū)人B.被背書(shū)人【正確答案】C.收款人D.付款人26.從事銀行卡收單業(yè)務(wù)的重點(diǎn)支付機(jī)構(gòu)，應(yīng)（）聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行全面審查。[單選題]*A.每季度B.每半年C.每年【正確答案】D.每?jī)赡暌淮?7.支付機(jī)構(gòu)因突發(fā)事件導(dǎo)致支付業(yè)務(wù)中止超過(guò)（）小時(shí)的，應(yīng)當(dāng)立即將有關(guān)情況報(bào)告所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，并在（）個(gè)工作日內(nèi)以書(shū)面形式報(bào)告事故的原因、影響及補(bǔ)救措施。[單選題]*A.2；3【正確答案】B.2；2C.1；3D.1；228.支付機(jī)構(gòu)擬調(diào)整支付服務(wù)協(xié)議格式條款的，應(yīng)當(dāng)在調(diào)整前（）日告知客戶(hù)，并提示擬調(diào)整的內(nèi)容。[單選題]*A.5B.7C.15D.30【正確答案】29..銀行應(yīng)當(dāng)落實(shí)《優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境條例》關(guān)于向社會(huì)公開(kāi)的內(nèi)容中，不需要的是（）。[單選題]*A.開(kāi)設(shè)企業(yè)賬戶(hù)的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)B.資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C.辦理時(shí)限D(zhuǎn).營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)【正確答案】30.支付機(jī)構(gòu)調(diào)整支付業(yè)務(wù)的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)在實(shí)施新的支付業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)之前按照前款規(guī)定連續(xù)公示（）日。[單選題]*A.10B.15C.20D.30【正確答案】31.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自其確認(rèn)許可證滅失、損毀之日起（）日內(nèi)，在中國(guó)人民銀行指定的全國(guó)性報(bào)紙和所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上連續(xù)公告（）日，聲明原許可證作廢。[單選題]*A.5；3B.5；7C.10；3【正確答案】D.10；732.銀行提供簡(jiǎn)易開(kāi)戶(hù)服務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循“（）”原則。[單選題]*A.反洗錢(qián)為本B.風(fēng)險(xiǎn)為本【正確答案】C.利潤(rùn)為本D.戶(hù)數(shù)為本33.人民銀行分支機(jī)構(gòu)、銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)監(jiān)管部門(mén)、（）等的溝通協(xié)作，根據(jù)商事制度改革和涉案賬戶(hù)特征及時(shí)調(diào)整銀行賬戶(hù)服務(wù)要求和風(fēng)險(xiǎn)防控策略[單選題]*A.公安機(jī)關(guān)【正確答案】B.法院C.檢察院D.各家銀行34.銀行應(yīng)當(dāng)制定簡(jiǎn)易開(kāi)戶(hù)服務(wù)制度，包括但不限于開(kāi)戶(hù)材料、開(kāi)戶(hù)審核、賬戶(hù)功能設(shè)置及升級(jí)等，并報(bào)當(dāng)?shù)兀ǎ﹤浒?。[單選題]*A.分行B.人民銀行分支機(jī)構(gòu)【正確答案】C.總行D.銀保監(jiān)會(huì)35.銀行因異常開(kāi)戶(hù)行為拒絕客戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)的，（）。[單選題]*A.需雙人復(fù)核B.要向客戶(hù)說(shuō)明理由C.應(yīng)加強(qiáng)復(fù)核并向客戶(hù)說(shuō)明理由【正確答案】D.應(yīng)向客戶(hù)說(shuō)明，并出具書(shū)面理由二、多選題1.銀行、支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展條碼支付業(yè)務(wù)，應(yīng)將客戶(hù)用于生成條碼的（）進(jìn)行關(guān)聯(lián)管理。*A.銀行賬戶(hù)【正確答案】B.支付賬戶(hù)【正確答案】C.身份證件號(hào)碼【正確答案】D.手機(jī)號(hào)碼【正確答案】2.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)條碼支付收單業(yè)務(wù)管理，嚴(yán)格遵守（）等基本規(guī)定。*A.商戶(hù)實(shí)名制【正確答案】B.商戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)【正確答案】C.交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)【正確答案】D.商戶(hù)支付信用3.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)建立特約商戶(hù)檢查制度，明確（）等管理要求，落實(shí)檢查責(zé)任。*A.檢查頻率【正確答案】B.檢查內(nèi)容【正確答案】C.檢查方式D.檢查記錄【正確答案】4.金融機(jī)構(gòu)為非支付系統(tǒng)直接參與的，原則上以法人為單位的其他存款賬戶(hù)在開(kāi)通ACS綜合前置子系統(tǒng)自助轉(zhuǎn)賬功能后可辦理（）業(yè)務(wù)。*A.普通轉(zhuǎn)賬【正確答案】B.支取現(xiàn)金【正確答案】C.資金匯劃D.再貼現(xiàn)歸還【正確答案】5.因外包服務(wù)機(jī)構(gòu)原因?qū)е拢ǎ┵Y金損失的，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)全額承擔(dān)先行賠付責(zé)任。*A.特約商戶(hù)【正確答案】B.持卡人【正確答案】C.發(fā)卡銀行【正確答案】D.支付清算協(xié)會(huì)6.以下哪些屬于提升銀行開(kāi)戶(hù)服務(wù)透明度（）。*A.公開(kāi)開(kāi)戶(hù)服務(wù)負(fù)面清單【正確答案】B.公開(kāi)開(kāi)戶(hù)服務(wù)事項(xiàng)【正確答案】C.公開(kāi)賬戶(hù)服務(wù)監(jiān)督電話(huà)【正確答案】D.跟蹤管理開(kāi)戶(hù)服務(wù)全流程【正確答案】7.銀行應(yīng)當(dāng)落實(shí)《優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境條例》關(guān)于向社會(huì)公開(kāi)開(kāi)設(shè)企業(yè)賬戶(hù)的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和辦理時(shí)限的規(guī)定，區(qū)分（）費(fèi)用和（）費(fèi)用。*A.預(yù)約B.賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)【正確答案】C.其他服務(wù)【正確答案】D.銷(xiāo)戶(hù)8.銀行應(yīng)當(dāng)建立個(gè)人賬戶(hù)分類(lèi)分級(jí)管理體系，根據(jù)客戶(hù)（）等特征，提供與賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配的銀行賬戶(hù)功能。*A.身份【正確答案】B.職業(yè)【正確答案】C.年齡【正確答案】D.交易【正確答案】9.銀行應(yīng)當(dāng)依據(jù)所收集的客戶(hù)信息和客戶(hù)身份核實(shí)程度，結(jié)合客戶(hù)職業(yè)、開(kāi)戶(hù)用途等與客戶(hù)約定賬戶(hù)功能，審慎開(kāi)通非柜面業(yè)務(wù)，合理約定交易限額，確保賬戶(hù)功能（）相匹配。*A.客戶(hù)信息B.賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)【正確答案】C.客戶(hù)身份核實(shí)程度【正確答案】D.開(kāi)戶(hù)銀行信息10.銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的（）銀行賬戶(hù)，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)。*A.出租【正確答案】B.出借【正確答案】C.出售【正確答案】D.購(gòu)買(mǎi)【正確答案】11.單位非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過(guò)（）、個(gè)人銀行賬戶(hù)非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過(guò)（）的，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒，單位、個(gè)人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。*A.500B.100【正確答案】C.50D.30【正確答案】12.銀行為企業(yè)變更、撤銷(xiāo)（），應(yīng)當(dāng)于2個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)賬戶(hù)管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案。*A.基本存款賬戶(hù)【正確答案】B.一般存款賬戶(hù)C.臨時(shí)存款賬戶(hù)【正確答案】D.專(zhuān)用存款賬戶(hù)13.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。*A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)、機(jī)關(guān)事業(yè)單位辦理銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)適用《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》【正確答案】B.企業(yè)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)實(shí)行審批制【正確答案】C.企業(yè)能在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶(hù)，不得開(kāi)立兩個(gè)（含)以上基本存款賬戶(hù)D.銀行應(yīng)當(dāng)制定企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)管理、操作規(guī)程、業(yè)務(wù)考核、內(nèi)部控制、責(zé)任追究等管理制度，并報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)審批14.中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定，中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)應(yīng)當(dāng)載明被檢查人的名稱(chēng)或者（）等內(nèi)容。*A.姓名【正確答案】B.檢查開(kāi)展時(shí)間【正確答案】C.檢查內(nèi)容【正確答案】D.確認(rèn)的事實(shí)【正確答案】15.零余額賬戶(hù)由原來(lái)所綁定的資金歸集賬戶(hù)調(diào)整至其他資金歸集賬戶(hù)，經(jīng)中國(guó)人民銀行同意后，資金歸集行和余額賬戶(hù)行應(yīng)當(dāng)分別向開(kāi)戶(hù)地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提供（）材料。*A.中國(guó)人民銀行同意調(diào)整資金歸集管理業(yè)務(wù)的批復(fù)復(fù)印件；【正確答案】B.《資金歸集管理信息表》【正確答案】C.中國(guó)人民銀行分支行機(jī)構(gòu)要求的其他格料【正確答案】D.《賬戶(hù)信息管理表》三、判斷題1.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)對(duì)支付指令進(jìn)行審核，審核無(wú)誤后及時(shí)辦理資金劃轉(zhuǎn)，必要時(shí)可以要求非銀行支付機(jī)構(gòu)提交與交易相關(guān)的材料。[判斷題]*對(duì)【正確答案】錯(cuò)2.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)是指依托網(wǎng)絡(luò)和計(jì)算機(jī)技術(shù)，接收、存儲(chǔ)、發(fā)送電子