甘肅省基金從業(yè)資格：期權(quán)合約概念考試題

甘肅省基金從業(yè)資格：期權(quán)合約概念考試題甘肅省基金從業(yè)資格：期權(quán)合約概念考試題甘肅省基金從業(yè)資格：期權(quán)合約概念考試題xxx公司甘肅省基金從業(yè)資格：期權(quán)合約概念考試題文件編號：文件日期：修訂次數(shù)：第1.0次更改批準審核制定方案設(shè)計，管理制度甘肅省基金從業(yè)資格：期權(quán)合約概念考試題本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是__。

A．銀行理財產(chǎn)品

B．銀行儲蓄存款

C．基金

D．券商集合計劃

2.通過強制性信息披露，可以消除__等問題帶來的低效無序狀況。

A．道德風險

B．逆向選擇

C．基金投資風險

D．基金價格波動性

3.下列關(guān)于國家股的說法，錯誤的是__。

A．國家股是國有股權(quán)的一個組成部分

B．國家股可由國務(wù)院授權(quán)投資的機構(gòu)持有

C．國有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓

D．國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)4.下列關(guān)于基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產(chǎn)品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請和提供售后跟蹤服務(wù)

B．基金銷售機構(gòu)需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產(chǎn)品時予以提示并要求投資者確認

C．基金銷售機構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語以保證權(quán)威性和準確性

D．基金銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議5.小李有30萬元人民幣，根據(jù)(公司法)，他至多可以投資設(shè)立__個一人有限責任公司。

A．1

B．2

C．3

D．46.股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的__。

A．股息

B．等額資產(chǎn)

C．等額資金

D．紅利7.公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，決定著股票的__。

A．票面價值

B．賬面價值

C．清算價值

D．內(nèi)在價值8.證券投資基金的市場營銷不包含的活動有__。

A．產(chǎn)品組合設(shè)計B．售后服務(wù)

C．基金投資

D．基金銷售9.國家法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在__中。

A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金運作管理辦法》

D．《證券投資基金信息披露管理辦法》10.下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。

A．基金投資人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金監(jiān)管機構(gòu)11.基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有__。

A．及時更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務(wù)

C．對客戶的財務(wù)情況、投資情況進行跟蹤

D．針對市場變化及時提供新的服務(wù)和產(chǎn)品12.下列關(guān)于基金促銷手段的說法，正確的是__。

A．基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關(guān)系和持續(xù)營銷等手段來達到銷售基金的目的，并不需要與目標市場溝通

B．一般來說，針對機構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專業(yè)化的推銷達到最佳的營銷效果

C．基金廣告主要用于基金產(chǎn)品廣告和推廣活動信息，一般并不運用于品牌和形象推廣

D．公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機構(gòu)之間的關(guān)系13.在基金營銷組合的四大要素中，__的主要任務(wù)是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購買基金產(chǎn)品，提供持續(xù)服務(wù)。

A．產(chǎn)品

B．費率

C．渠道

D．促銷14.下列選項中，不屬于基金托管人職責的是__。

A．防止基金財產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全

B．促使基金管理人按有關(guān)要求運作基金財產(chǎn)，保護份額持有人利益

C．計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格

D．防范、減少基金會計核算中的差錯15.下列關(guān)于開放式基金認購與申購的說法，不正確的是__。

A．募集期內(nèi)的認購比其后的申購在費率上通常會有所優(yōu)惠

B．股票基金、債券基金認購時按照面值認購，而在申購時不知道成交價格

C．股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請

D．貨幣市場基金認購時按照面值認購，申購時基金份額價格在買賣當時無法確定16.開放式基金的投資者在T日提交基金認購申請后，一般可于（）日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

A．T

B．T+1

C．T+2

D．T+317.下列各要素中，基金促銷手段不包括__。

A．人員推銷

B．廣告促銷

C．內(nèi)部公告

D．營業(yè)推廣18.基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動存在__的現(xiàn)象時，將被責令改正，警告，并處罰款。

A．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準則的規(guī)定

B．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關(guān)編報規(guī)則的規(guī)定

C．未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù)

D．年度報告的財務(wù)會計報告未經(jīng)審計即予披露19.下列各項中，屬于基金面臨的外部風險的是__。

A．經(jīng)營風險

B．管理水平風險

C．職業(yè)道德風險

D．合規(guī)風險20.基金份額凈值等于__除以基金當前的總份額。

A．基金資產(chǎn)總值B．基金資產(chǎn)凈值C．基金公允價值D．基金資產(chǎn)估值21.存在活躍市場的情況下，當日沒有市價，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用__確定投資品種的公允價值。

A．發(fā)行日開盤價

B．發(fā)行日平均價

C．最近交易的市價

D．發(fā)行日收盤價22.有“宏觀經(jīng)濟晴雨表”之稱的是（）。

A．主板市場

B．創(chuàng)業(yè)板市場

C．現(xiàn)貨交易市場

D．中小企業(yè)板市場23.下列各項中，__不是基金營銷特殊性的主要體現(xiàn)。

A．服務(wù)性

B．專業(yè)性

C．持續(xù)性

D．廣泛性24.客戶流失的__指客戶為了購買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購買。

A．價格原因

B．產(chǎn)品原因

C．技術(shù)原因

D．服務(wù)原因25.下列關(guān)于開放式基金認購與申購的說法，不正確的是__。

A．募集期內(nèi)的認購比其后的申購在費率上通常會有所優(yōu)惠

B．股票基金、債券基金認購時按照面值認購，而在申購時不知道成交價格

C．股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請

D．貨幣市場基金認購時按照面值認購，申購時基金份額價格在買賣當時無法確定

26.根據(jù)__不同，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。

A．法律形式

B．運作方式

C．投資目標

D．投資對象27.我國目前只能由__擔任基金管理人。

A．商業(yè)銀行

B．基金管理公司

C．基金注冊登記機構(gòu)

D．證券公司28.下列關(guān)于中國證監(jiān)會職責的說法，正確的有__。

A．負責行業(yè)性法規(guī)的起草

B．負責監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行

C．負責保護投資者的合法權(quán)益

D．維持公平而有序的證券市場29.下列關(guān)于我國封閉式基金交易規(guī)則的說法，正確的有__。

A．封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公眾節(jié)假日除外

B．封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則

C．買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應(yīng)當為100份或其整數(shù)倍

D．滬、深證券交易所對封閉式基金的交易不實行價格漲跌幅限制30.貨幣市場基金的份額凈值__。A．固定在1元人民幣B．隨市場利率的上升而減少C．隨市場利率的上升而增加D．隨平均剩余期限的增加而增加31.某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認購費率為%，基金份額面值為1元/份，則其認購份額為（）。

A．

B．

C．D．32.下列情況中，有利于公司股票價格上升的有__。A．貨幣供應(yīng)量寬松B．公司業(yè)績穩(wěn)定增長C．公司股息提高D．印花稅稅率提高33.下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動性的是__。

A．證券投資基金

B．銀行理財產(chǎn)品

C．券商集合計劃

D．銀行定期存款34.下列機構(gòu)可以參與證券投資的有__。

A．證券經(jīng)營機構(gòu)

B．商業(yè)銀行

C．保險公司

D．證券投資基金35.股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重

B．前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重

C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重

D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重

36.分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當按照要求報送報告材料。其報送內(nèi)容不包括__。

A．基金宣傳推介材料的形式

B．基金宣傳推介材料的用途說明

C．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

D．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎證明的原件

37.目前，我國可以辦理開放式基金認購業(yè)務(wù)的機構(gòu)類型包括__。

A．商業(yè)銀行

B．證券公司

C．證券投資咨詢機構(gòu)

D．專業(yè)基金銷售機構(gòu)

38.關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

B．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移

C．債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動

D．債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)

39.下列不屬于證券服務(wù)機構(gòu)的是__。

A．證券交易所

B．證券投資咨詢公司

C．證券信用評級機構(gòu)

D．會計師事務(wù)所

40.證券交易所通過連續(xù)__方式形成證券交易價格。

A．拍賣

B．協(xié)商

C．公開招標

D．公開競價

41.目前，我國債券型基金的認購費率通常在（）以下。

A．%

B．1%

C．%

D．2%

二、多項選擇題（共34題，每題2分。每題的備選項中，有多個符合題意）

42.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理的功能是__具備的功能。

A．前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B．自助式前臺系統(tǒng)

C．后臺管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

43.基金信息披露的內(nèi)容不包括__。

A．募集信息披露

B．預期信息披露

C．運作信息披露

D．臨時信息披露

44.基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有__。

A．具有良好的社會信譽，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄

B．注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當不低于3億元人民幣

C．持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善

D．最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

45.基金宣傳推介材料可以__。

A．違規(guī)承諾收益或者承擔損失

B．夸大或者片面宣傳基金

C．登載基金的過往業(yè)績

D．登載單位或者個人的推薦性文字

46.根據(jù)(證券投資基金運作管理辦法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。

A．60%；80%

B．80%；60%

C．60%；60%

D．80%；80%

47.某基金50%的資產(chǎn)投資于股票，30%的資產(chǎn)投資于債券，20%的資產(chǎn)投資于貨幣市場工具，則該基金屬于__。

A．股票基金

B．債券基金

C．貨幣市場基金

D．混合基金

48.通過報備制度，由基金銷售機構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報送各種書面報告，基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報告，及時發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)