證券公司IT助推集中管理簡析課件

數(shù)字化———

集中電子化———

管理

—證券公司IT助推集中管理簡析

中國銀河證券王恒

1數(shù)字化———集中1目錄一、證券業(yè)現(xiàn)狀與集中管理的趨勢

二、IT助推集中管理三、思考與展望

2目錄一、證券業(yè)現(xiàn)狀與集中管理的趨勢2一、證券業(yè)現(xiàn)狀

與集中管理的趨勢3一、證券業(yè)現(xiàn)狀與集中管理的趨勢3我國的證券市場截止到2004年底:境內(nèi)上市公司數(shù)量（A、B股）為1373家，上市股票1459只;總市值為42333億元;總股本6859.08億股;投資者開戶數(shù)（深、滬兩市）達(dá)7254.27萬戶；證券公司超過120家，營業(yè)部超過3000家。4我國的證券市場截止到2004年底:4證券公司的業(yè)務(wù)分類

證券經(jīng)紀(jì)類A股、B股、債券、基金、三板……投資銀行類股票發(fā)行、承銷、配股、增發(fā)，上市舉薦，債券發(fā)行、承銷，財(cái)務(wù)顧問……資產(chǎn)管理基金管理其他QFII、ETF……5證券公司的業(yè)務(wù)分類證券經(jīng)紀(jì)類5我國證券業(yè)目前面臨挑戰(zhàn)世界經(jīng)濟(jì)持續(xù)低迷證券市場面臨加入WTO的挑戰(zhàn)傭金浮動(dòng)政策出臺QFII政策出臺證券市場連續(xù)下跌，交易量急劇下降部分證券公司在2002－2003年開始虧損6我國證券業(yè)目前面臨挑戰(zhàn)6

證券公司面臨的問題證券業(yè)發(fā)展很快，但初期主要是以營業(yè)部為中心的分散式模式，導(dǎo)致如下問題：管理和經(jīng)營方面：各種核心競爭資源分散----客戶、資金、數(shù)據(jù)、人才等分散，資金、數(shù)據(jù)等利用率非常之低經(jīng)營、管理和投資的風(fēng)險(xiǎn)增大----因?yàn)橘Y金、股票、清算及IT系統(tǒng)是以營業(yè)部為基礎(chǔ)，風(fēng)險(xiǎn)管理和控制的力度差，給證券公司帶來極大風(fēng)險(xiǎn)對應(yīng)市場變化以及客戶新要求的反應(yīng)時(shí)效性差----因?yàn)镮T系統(tǒng)分散，公司無法及時(shí)對系統(tǒng)進(jìn)行調(diào)整和擴(kuò)展7

證券公司面臨的問題證券業(yè)發(fā)展很快，但初期主要是以營業(yè)部為中典型的證券交易流程16584321788典型的證券交易流程16584321788證券IT的五個(gè)特點(diǎn)實(shí)時(shí)交易，安全要求高業(yè)務(wù)強(qiáng)力推動(dòng)，實(shí)效性強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新多，變化快，技術(shù)須先行風(fēng)險(xiǎn)管理與控制須優(yōu)先考慮信息化程度高，階段實(shí)施信息孤島多，整合任務(wù)重9證券IT的五個(gè)特點(diǎn)實(shí)時(shí)交易，安全要求高9集中管理是必然的要求與趨勢要求：業(yè)務(wù)監(jiān)管要及時(shí)、全面

證券是高收益的行業(yè)，但同時(shí)也存在著較高的風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)將各項(xiàng)業(yè)務(wù)置于嚴(yán)格監(jiān)管之下。

方向：技術(shù)集中推動(dòng)管理集中是趨勢風(fēng)險(xiǎn)可控性增強(qiáng)應(yīng)變能力增強(qiáng)，企業(yè)競爭力增加可以總體上減少在營業(yè)部的人員投入10集中管理是必然的要求與趨勢要求：業(yè)務(wù)監(jiān)管要及時(shí)、全面10風(fēng)險(xiǎn)防范與集中管理成為首要的挑戰(zhàn)數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)?核心：數(shù)據(jù)集中與管理

手段：數(shù)字化、電子化11風(fēng)險(xiǎn)防范與集中管理成為首要的挑戰(zhàn)數(shù)據(jù)管理技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)?核二、IT如何助推

集中管理12二、IT如何助推集中管理1問題與挑戰(zhàn)面對網(wǎng)絡(luò)信息化和全球經(jīng)濟(jì)一體化的大潮面對業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)與服務(wù)集中管理的需求與發(fā)展趨勢中國的證券公司該如何應(yīng)對？又該如何把握住網(wǎng)絡(luò)信息化帶來的發(fā)展機(jī)遇？有效實(shí)現(xiàn)技術(shù)集中，由此推進(jìn)業(yè)務(wù)、管理與服務(wù)集中？

13問題與挑戰(zhàn)面對13

信息技術(shù)能為我們做什么？

遠(yuǎn)景方法目標(biāo)

數(shù)據(jù)應(yīng)用系統(tǒng)平臺網(wǎng)絡(luò)

工作流程組織結(jié)構(gòu)規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)資源業(yè)務(wù)戰(zhàn)略規(guī)劃信息化戰(zhàn)略規(guī)劃戰(zhàn)略方向信息技術(shù)架構(gòu)信息技術(shù)管理驅(qū)動(dòng)促進(jìn)14

信息技術(shù)能為我們做什么？

資金、股份清算、股份托管和報(bào)盤集中由證券公司統(tǒng)一處理經(jīng)紀(jì)人、融資、融券未來可能合法化傭金折扣的合法化和市場化新的交易品種將出現(xiàn)，如：創(chuàng)業(yè)板、期指等混業(yè)經(jīng)營的未來可能合理存在，如：銀行存折炒股、股票抵押貸款、網(wǎng)絡(luò)公司經(jīng)營股票等合資券商的出現(xiàn)，外資參股國內(nèi)證券公司多交易所并存，如容許接入、買賣中國大陸以外的行情、股票65證券市場正在發(fā)展與創(chuàng)新1565證券市場正在發(fā)展與創(chuàng)新15隨著國內(nèi)券商競爭的加劇，國外券商的加入，券商的管理、技術(shù)、服務(wù)等必須進(jìn)行改變，才能在激烈的競爭中取勝從以交易為中心向以客戶（股民）為中心轉(zhuǎn)變從以營業(yè)部為主的資金、股份清算向以公司集中統(tǒng)一使用調(diào)度方向轉(zhuǎn)變從管理和服務(wù)以營業(yè)部為單位向以公司為整體的轉(zhuǎn)變以提供好的場地（地理位置和硬件環(huán)境）為主向以資訊和服務(wù)為主的轉(zhuǎn)變從盲目跟從和定性的決策向定量、科學(xué)化決策的轉(zhuǎn)變66證券公司正在轉(zhuǎn)型與發(fā)展16隨著國內(nèi)券商競爭的加劇，國外券商的加入，券商的管理、技術(shù)、服定位思考：數(shù)字化證券公司——

數(shù)字化集中管理一旦我們擁有數(shù)字神經(jīng)系統(tǒng)，建立了數(shù)字化企業(yè)，習(xí)慣了數(shù)字化集中管理與服務(wù)方式，就能有效地改進(jìn)企業(yè)的三大功能：集中知識管理(KnowledgeManagement)、企業(yè)經(jīng)營（BusinessOperations）和統(tǒng)一的電子商務(wù)（Commerce），從而推動(dòng)企業(yè)的管理進(jìn)步與服務(wù)提升。

傳輸網(wǎng)絡(luò)化—

信息化及集中管理的基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)務(wù)系統(tǒng)集中—

推動(dòng)業(yè)務(wù)集中管理管理電子化—

推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)等集中管理服務(wù)數(shù)字化—推動(dòng)客戶服務(wù)集中管理目標(biāo)：推進(jìn)集中管理，以技術(shù)創(chuàng)新帶動(dòng)業(yè)務(wù)與管理創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)有機(jī)互動(dòng)，提升核心競爭力，。17定位思考：數(shù)字化證券公司——

（一）傳輸網(wǎng)絡(luò)化（廣域網(wǎng)）—基礎(chǔ)設(shè)施武漢杭州鄭州中國電信SDH網(wǎng)通SDH聯(lián)通SDHCisco7513Cisco7513HuaweiNE16E155Mbps155Mbps155Mbps上海深圳南京8M8M8M8M8M2M2M2M2M2M2M2M廣州廈門福州2M2M2M2M2M2M2M2M哈爾濱沈陽長春西安2M2M2M2M2M2M2M2M18（一）傳輸網(wǎng)絡(luò)化（廣域網(wǎng)）—基礎(chǔ)設(shè)施武漢杭州鄭州中國電信SD（二）業(yè)務(wù)系統(tǒng)集中—推動(dòng)業(yè)務(wù)集中管理建立公司級或區(qū)域級數(shù)據(jù)中心，實(shí)行集中交易模式是發(fā)展的必然趨勢，其優(yōu)勢在于：風(fēng)險(xiǎn)可控性增強(qiáng)應(yīng)變能力增強(qiáng)，企業(yè)競爭力增加可以總體上減少在營業(yè)部的人員投入19（二）業(yè)務(wù)系統(tǒng)集中—推動(dòng)業(yè)務(wù)集中管理19“小核心大外延”的中心機(jī)房模式20“小核心大外延”的中心機(jī)房模式20集中前后：數(shù)據(jù)管理對比安全性可靠性完整性

集中前集中后21集中前后：數(shù)據(jù)管理對比安全性集中前集中后21（三）管理電子化—推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)等集中管理重點(diǎn)：中央監(jiān)控系統(tǒng)決策支持系統(tǒng)財(cái)務(wù)系統(tǒng)人力資源系統(tǒng)辦公支持系統(tǒng)22（三）管理電子化—推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)等集中管理重點(diǎn)：22IT的特殊職能——風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的數(shù)字化中央監(jiān)控系統(tǒng)--“以總部為主體進(jìn)行集中化管理”建立管理與監(jiān)控信息指標(biāo)體系充分利用數(shù)據(jù)倉庫和數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)分析控制與實(shí)時(shí)監(jiān)控功能

使管理由事后反應(yīng)向事前、事中控制轉(zhuǎn)變，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的自動(dòng)預(yù)警，為稽核內(nèi)控與管理決策提供可靠的依據(jù)。23IT的特殊職能——風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的數(shù)字化中央監(jiān)控系統(tǒng)--“以總中央監(jiān)控系統(tǒng)構(gòu)成證券公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)采集模塊

數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換模塊

調(diào)度處理模塊

業(yè)務(wù)處理模塊

多功能查詢平臺

決策支持平臺

多維分析平臺

審計(jì)工作平臺

24中央監(jiān)控系統(tǒng)構(gòu)成證券公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)采集模塊數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換模系統(tǒng)功能

1.將公司所有營業(yè)部的交易數(shù)據(jù)、總部財(cái)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)、總部清算系統(tǒng)數(shù)據(jù)、咨訊數(shù)據(jù)采集到數(shù)據(jù)中心。

2.對公司所有營業(yè)部進(jìn)行期間監(jiān)控、對比監(jiān)控、日終查詢。

3.完成業(yè)務(wù)審計(jì)功能。25系統(tǒng)功能1.將公司所有營業(yè)部的交易數(shù)據(jù)、總部財(cái)務(wù)系統(tǒng)數(shù)實(shí)施集中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控加強(qiáng)集中管理公司級的完整數(shù)據(jù)資產(chǎn)，既可備份又可查證追蹤有效的控制分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，具有一定威懾力，風(fēng)險(xiǎn)防范監(jiān)控前移極大地提高了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作效率與質(zhì)量，極大地降低了防范與控制風(fēng)險(xiǎn)的成本是開展決策支持的基礎(chǔ)，為服務(wù)和業(yè)務(wù)創(chuàng)新提供了條件26實(shí)施集中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控加強(qiáng)集中管理公司級的完整數(shù)據(jù)資產(chǎn)，既可備份又風(fēng)險(xiǎn)集中管理數(shù)字化的特殊貢獻(xiàn)報(bào)道：計(jì)算機(jī)審計(jì)逐步取代手工，審計(jì)署4年內(nèi)建成聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)在2003年對中國工商銀行的審計(jì)中，審計(jì)署廣州特派辦運(yùn)用《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)評價(jià)模型》對工行廣東分行所有電子數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)南海區(qū)分行對“華光”集團(tuán)代款風(fēng)險(xiǎn)高度集中及資金流異常線索，進(jìn)而查出騙貸74億元的金融大案。27風(fēng)險(xiǎn)集中管理數(shù)字化的特殊貢獻(xiàn)報(bào)道：計(jì)算機(jī)審計(jì)逐步取代手工，審（四）服務(wù)數(shù)字化—推動(dòng)客戶集中管理

強(qiáng)大的咨詢分析系統(tǒng)，CRM，CallCenter

集中管理客戶資料，建立數(shù)字反饋流程，及時(shí)收集員工和客戶的反饋意見，改善產(chǎn)品和服務(wù)的品質(zhì)，為顧客提供個(gè)性化服務(wù)，促進(jìn)客戶服務(wù)的深層次化；建立交互式顧客服務(wù)和支持系統(tǒng)，通過客戶關(guān)系管理系統(tǒng)與各種前端服務(wù)系統(tǒng)（CallCenter）的集成，為客戶提供更為主動(dòng)、個(gè)性化、人性化、和智能化的服務(wù)。28（四）服務(wù)數(shù)字化—推動(dòng)客戶集中管理強(qiáng)大的咨詢分析系統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型方向交易通道運(yùn)營商利潤來源：交易傭金業(yè)務(wù)觀念：交易量的大小業(yè)務(wù)重點(diǎn)：

1、通道的穩(wěn)定、快速

2、渠道的多樣、便捷

3、快速擴(kuò)張

4、低層次的客戶關(guān)懷金融投資服務(wù)商業(yè)務(wù)觀念：投資者的長期價(jià)值業(yè)務(wù)重點(diǎn)

1、目標(biāo)客戶及需求

2、強(qiáng)化市場營銷

3、主動(dòng)、及時(shí)、專業(yè)、個(gè)性化的服務(wù)

4、投入產(chǎn)出

5、高水平的服務(wù)隊(duì)伍29經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型方向交易通道運(yùn)營商利潤來源：交易傭金業(yè)務(wù)觀念：交CallCenter30CallCenter30客戶經(jīng)理系統(tǒng)—集中客戶管理Sm@rtBroker系統(tǒng)管理控制臺數(shù)據(jù)倉庫產(chǎn)品交易產(chǎn)品/交易信息LDAPODBC客戶客戶信息個(gè)性化服務(wù)子系統(tǒng)績效考核和管理子系統(tǒng)

營銷服務(wù)和管理子系統(tǒng)其他系統(tǒng)接口業(yè)務(wù)流程控制和處理系統(tǒng)業(yè)務(wù)分析系統(tǒng)

信息資訊管理子系統(tǒng)數(shù)據(jù)采集和信息采集經(jīng)紀(jì)人服務(wù)和管理平臺咨詢服務(wù)平臺行情柜臺資訊郵件服務(wù)器CallCenter31客戶經(jīng)理系統(tǒng)—集中客戶管理Sm@rtBroker系統(tǒng)CRM系統(tǒng)目標(biāo)CRM的核心是客戶的資源價(jià)值集中管理。利用基于數(shù)據(jù)倉庫技術(shù)的客戶行為分析系統(tǒng)真正作到對客戶的貼心服務(wù)。

Sm@rtBroker系統(tǒng)管理控制臺數(shù)據(jù)倉庫產(chǎn)品交易產(chǎn)品/交易信息LDAPODBC客戶客戶信息個(gè)性化服務(wù)子系統(tǒng)績效考核和管理子系統(tǒng)

營銷服務(wù)和管理子系統(tǒng)其他系統(tǒng)接口業(yè)務(wù)流程控制和處理系統(tǒng)業(yè)務(wù)分析系統(tǒng)

信息資訊管理子系統(tǒng)數(shù)據(jù)采集和信息采集經(jīng)紀(jì)人服務(wù)和管理平臺咨詢服務(wù)平臺行情柜臺資訊郵件服務(wù)器CallCenter32CRM系統(tǒng)目標(biāo)CRM的核心是客戶的資源價(jià)值集中管理。Sm@rCRM的整體規(guī)劃

33CRM的整體規(guī)劃33實(shí)施CRM—推動(dòng)客戶集中管理1.

深入地分析客戶；2.

準(zhǔn)確地了解客戶；3.

優(yōu)質(zhì)地服務(wù)客戶；4.

科學(xué)地輔助決策；5.

有效地提高客戶忠誠度；

6全面地提升客戶價(jià)值。

34實(shí)施CRM—推動(dòng)客戶集中管理1.

深入地分析客戶；三、思考與展望35三、思考與展望35業(yè)務(wù)需求和挑戰(zhàn)當(dāng)前資訊環(huán)境開放時(shí)效性資料/系統(tǒng)整合維護(hù)成本經(jīng)營上的要求風(fēng)險(xiǎn)管理利潤提升/成本降低專業(yè)知識公司兼并/分公司管理管理資訊提供券商的需求業(yè)務(wù)資訊整合穩(wěn)定且有前瞻性的資訊系統(tǒng)集中交易/集中管理提升工作效率/品質(zhì)獨(dú)特的服務(wù)項(xiàng)目專業(yè)經(jīng)紀(jì)人/經(jīng)紀(jì)人管理系統(tǒng)面臨的挑戰(zhàn)復(fù)雜度高投資擴(kuò)大更高的時(shí)效性人員與技術(shù)培養(yǎng)困難

外在環(huán)境的變化新的交易品種加速開放國際化市場景氣不確定客戶及人員流失36業(yè)務(wù)需求和挑戰(zhàn)當(dāng)前資訊環(huán)境經(jīng)營上的要求券商的需求面臨的挑戰(zhàn)證券信息化新的關(guān)注點(diǎn)——集中管理數(shù)據(jù)越來越成為一種戰(zhàn)略性資源。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與集中管理數(shù)字化也越來越成為重要的關(guān)注點(diǎn)，不僅是風(fēng)險(xiǎn)防范一個(gè)關(guān)鍵技術(shù)舉措，也是信息化取得實(shí)效并體現(xiàn)IT商業(yè)價(jià)值的一個(gè)重要方面。如何發(fā)掘、整合數(shù)據(jù)資源，為集中管理與服務(wù)提供更有效的手段，是證券信息化深耕細(xì)作的關(guān)鍵所在。37證券信息化新的關(guān)注點(diǎn)——集中管理數(shù)據(jù)越來越成為一種戰(zhàn)略性資源證券信息化發(fā)展方向決策管理科學(xué)化業(yè)務(wù)電子商務(wù)化客戶服務(wù)數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)控制智能化38證券信息化發(fā)展方向決策管理科學(xué)化38總結(jié)信息時(shí)代，IT當(dāng)仁不讓成為承載業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)動(dòng)機(jī)。更是集中管理的助推器企業(yè)對IT的要求，已提升到整合公司整體資源，調(diào)整公司的管理結(jié)構(gòu)、商業(yè)模式，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、服務(wù)創(chuàng)新、組織創(chuàng)新、制度創(chuàng)新的高度。其中的重中之重，是以從以產(chǎn)品為中心到以客戶為中心的理念的遷移和轉(zhuǎn)變。集中管理是關(guān)鍵。信息化本身也需要集中管理

39總結(jié)信息時(shí)代，IT當(dāng)仁不讓成為承載業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)動(dòng)機(jī)。更是集中管謝謝！40謝謝！40數(shù)字化———

集中電子化———

管理

—證券公司IT助推集中管理簡析

中國銀河證券王恒

41數(shù)字化———集中1目錄一、證券業(yè)現(xiàn)狀與集中管理的趨勢

二、IT助推集中管理三、思考與展望

42目錄一、證券業(yè)現(xiàn)狀與集中管理的趨勢2一、證券業(yè)現(xiàn)狀

與集中管理的趨勢43一、證券業(yè)現(xiàn)狀與集中管理的趨勢3我國的證券市場截止到2004年底:境內(nèi)上市公司數(shù)量（A、B股）為1373家，上市股票1459只;總市值為42333億元;總股本6859.08億股;投資者開戶數(shù)（深、滬兩市）達(dá)7254.27萬戶；證券公司超過120家，營業(yè)部超過3000家。44我國的證券市場截止到2004年底:4證券公司的業(yè)務(wù)分類

證券經(jīng)紀(jì)類A股、B股、債券、基金、三板……投資銀行類股票發(fā)行、承銷、配股、增發(fā)，上市舉薦，債券發(fā)行、承銷，財(cái)務(wù)顧問……資產(chǎn)管理基金管理其他QFII、ETF……45證券公司的業(yè)務(wù)分類證券經(jīng)紀(jì)類5我國證券業(yè)目前面臨挑戰(zhàn)世界經(jīng)濟(jì)持續(xù)低迷證券市場面臨加入WTO的挑戰(zhàn)傭金浮動(dòng)政策出臺QFII政策出臺證券市場連續(xù)下跌，交易量急劇下降部分證券公司在2002－2003年開始虧損46我國證券業(yè)目前面臨挑戰(zhàn)6

證券公司面臨的問題證券業(yè)發(fā)展很快，但初期主要是以營業(yè)部為中心的分散式模式，導(dǎo)致如下問題：管理和經(jīng)營方面：各種核心競爭資源分散----客戶、資金、數(shù)據(jù)、人才等分散，資金、數(shù)據(jù)等利用率非常之低經(jīng)營、管理和投資的風(fēng)險(xiǎn)增大----因?yàn)橘Y金、股票、清算及IT系統(tǒng)是以營業(yè)部為基礎(chǔ)，風(fēng)險(xiǎn)管理和控制的力度差，給證券公司帶來極大風(fēng)險(xiǎn)對應(yīng)市場變化以及客戶新要求的反應(yīng)時(shí)效性差----因?yàn)镮T系統(tǒng)分散，公司無法及時(shí)對系統(tǒng)進(jìn)行調(diào)整和擴(kuò)展47

證券公司面臨的問題證券業(yè)發(fā)展很快，但初期主要是以營業(yè)部為中典型的證券交易流程165843217848典型的證券交易流程16584321788證券IT的五個(gè)特點(diǎn)實(shí)時(shí)交易，安全要求高業(yè)務(wù)強(qiáng)力推動(dòng)，實(shí)效性強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新多，變化快，技術(shù)須先行風(fēng)險(xiǎn)管理與控制須優(yōu)先考慮信息化程度高，階段實(shí)施信息孤島多，整合任務(wù)重49證券IT的五個(gè)特點(diǎn)實(shí)時(shí)交易，安全要求高9集中管理是必然的要求與趨勢要求：業(yè)務(wù)監(jiān)管要及時(shí)、全面

證券是高收益的行業(yè)，但同時(shí)也存在著較高的風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)將各項(xiàng)業(yè)務(wù)置于嚴(yán)格監(jiān)管之下。

方向：技術(shù)集中推動(dòng)管理集中是趨勢風(fēng)險(xiǎn)可控性增強(qiáng)應(yīng)變能力增強(qiáng)，企業(yè)競爭力增加可以總體上減少在營業(yè)部的人員投入50集中管理是必然的要求與趨勢要求：業(yè)務(wù)監(jiān)管要及時(shí)、全面10風(fēng)險(xiǎn)防范與集中管理成為首要的挑戰(zhàn)數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)?核心：數(shù)據(jù)集中與管理

手段：數(shù)字化、電子化51風(fēng)險(xiǎn)防范與集中管理成為首要的挑戰(zhàn)數(shù)據(jù)管理技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)?核二、IT如何助推

集中管理52二、IT如何助推集中管理1問題與挑戰(zhàn)面對網(wǎng)絡(luò)信息化和全球經(jīng)濟(jì)一體化的大潮面對業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)與服務(wù)集中管理的需求與發(fā)展趨勢中國的證券公司該如何應(yīng)對？又該如何把握住網(wǎng)絡(luò)信息化帶來的發(fā)展機(jī)遇？有效實(shí)現(xiàn)技術(shù)集中，由此推進(jìn)業(yè)務(wù)、管理與服務(wù)集中？

53問題與挑戰(zhàn)面對13

信息技術(shù)能為我們做什么？

遠(yuǎn)景方法目標(biāo)

數(shù)據(jù)應(yīng)用系統(tǒng)平臺網(wǎng)絡(luò)

工作流程組織結(jié)構(gòu)規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)資源業(yè)務(wù)戰(zhàn)略規(guī)劃信息化戰(zhàn)略規(guī)劃戰(zhàn)略方向信息技術(shù)架構(gòu)信息技術(shù)管理驅(qū)動(dòng)促進(jìn)54

信息技術(shù)能為我們做什么？

資金、股份清算、股份托管和報(bào)盤集中由證券公司統(tǒng)一處理經(jīng)紀(jì)人、融資、融券未來可能合法化傭金折扣的合法化和市場化新的交易品種將出現(xiàn)，如：創(chuàng)業(yè)板、期指等混業(yè)經(jīng)營的未來可能合理存在，如：銀行存折炒股、股票抵押貸款、網(wǎng)絡(luò)公司經(jīng)營股票等合資券商的出現(xiàn)，外資參股國內(nèi)證券公司多交易所并存，如容許接入、買賣中國大陸以外的行情、股票65證券市場正在發(fā)展與創(chuàng)新5565證券市場正在發(fā)展與創(chuàng)新15隨著國內(nèi)券商競爭的加劇，國外券商的加入，券商的管理、技術(shù)、服務(wù)等必須進(jìn)行改變，才能在激烈的競爭中取勝從以交易為中心向以客戶（股民）為中心轉(zhuǎn)變從以營業(yè)部為主的資金、股份清算向以公司集中統(tǒng)一使用調(diào)度方向轉(zhuǎn)變從管理和服務(wù)以營業(yè)部為單位向以公司為整體的轉(zhuǎn)變以提供好的場地（地理位置和硬件環(huán)境）為主向以資訊和服務(wù)為主的轉(zhuǎn)變從盲目跟從和定性的決策向定量、科學(xué)化決策的轉(zhuǎn)變66證券公司正在轉(zhuǎn)型與發(fā)展56隨著國內(nèi)券商競爭的加劇，國外券商的加入，券商的管理、技術(shù)、服定位思考：數(shù)字化證券公司——

數(shù)字化集中管理一旦我們擁有數(shù)字神經(jīng)系統(tǒng)，建立了數(shù)字化企業(yè)，習(xí)慣了數(shù)字化集中管理與服務(wù)方式，就能有效地改進(jìn)企業(yè)的三大功能：集中知識管理(KnowledgeManagement)、企業(yè)經(jīng)營（BusinessOperations）和統(tǒng)一的電子商務(wù)（Commerce），從而推動(dòng)企業(yè)的管理進(jìn)步與服務(wù)提升。

傳輸網(wǎng)絡(luò)化—

信息化及集中管理的基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)務(wù)系統(tǒng)集中—

推動(dòng)業(yè)務(wù)集中管理管理電子化—

推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)等集中管理服務(wù)數(shù)字化—推動(dòng)客戶服務(wù)集中管理目標(biāo)：推進(jìn)集中管理，以技術(shù)創(chuàng)新帶動(dòng)業(yè)務(wù)與管理創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)有機(jī)互動(dòng)，提升核心競爭力，。57定位思考：數(shù)字化證券公司——

（一）傳輸網(wǎng)絡(luò)化（廣域網(wǎng)）—基礎(chǔ)設(shè)施武漢杭州鄭州中國電信SDH網(wǎng)通SDH聯(lián)通SDHCisco7513Cisco7513HuaweiNE16E155Mbps155Mbps155Mbps上海深圳南京8M8M8M8M8M2M2M2M2M2M2M2M廣州廈門福州2M2M2M2M2M2M2M2M哈爾濱沈陽長春西安2M2M2M2M2M2M2M2M58（一）傳輸網(wǎng)絡(luò)化（廣域網(wǎng)）—基礎(chǔ)設(shè)施武漢杭州鄭州中國電信SD（二）業(yè)務(wù)系統(tǒng)集中—推動(dòng)業(yè)務(wù)集中管理建立公司級或區(qū)域級數(shù)據(jù)中心，實(shí)行集中交易模式是發(fā)展的必然趨勢，其優(yōu)勢在于：風(fēng)險(xiǎn)可控性增強(qiáng)應(yīng)變能力增強(qiáng)，企業(yè)競爭力增加可以總體上減少在營業(yè)部的人員投入59（二）業(yè)務(wù)系統(tǒng)集中—推動(dòng)業(yè)務(wù)集中管理19“小核心大外延”的中心機(jī)房模式60“小核心大外延”的中心機(jī)房模式20集中前后：數(shù)據(jù)管理對比安全性可靠性完整性

集中前集中后61集中前后：數(shù)據(jù)管理對比安全性集中前集中后21（三）管理電子化—推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)等集中管理重點(diǎn)：中央監(jiān)控系統(tǒng)決策支持系統(tǒng)財(cái)務(wù)系統(tǒng)人力資源系統(tǒng)辦公支持系統(tǒng)62（三）管理電子化—推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)等集中管理重點(diǎn)：22IT的特殊職能——風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的數(shù)字化中央監(jiān)控系統(tǒng)--“以總部為主體進(jìn)行集中化管理”建立管理與監(jiān)控信息指標(biāo)體系充分利用數(shù)據(jù)倉庫和數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)分析控制與實(shí)時(shí)監(jiān)控功能

使管理由事后反應(yīng)向事前、事中控制轉(zhuǎn)變，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的自動(dòng)預(yù)警，為稽核內(nèi)控與管理決策提供可靠的依據(jù)。63IT的特殊職能——風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的數(shù)字化中央監(jiān)控系統(tǒng)--“以總中央監(jiān)控系統(tǒng)構(gòu)成證券公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)采集模塊

數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換模塊

調(diào)度處理模塊

業(yè)務(wù)處理模塊

多功能查詢平臺

決策支持平臺

多維分析平臺

審計(jì)工作平臺

64中央監(jiān)控系統(tǒng)構(gòu)成證券公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)采集模塊數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換模系統(tǒng)功能

1.將公司所有營業(yè)部的交易數(shù)據(jù)、總部財(cái)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)、總部清算系統(tǒng)數(shù)據(jù)、咨訊數(shù)據(jù)采集到數(shù)據(jù)中心。

2.對公司所有營業(yè)部進(jìn)行期間監(jiān)控、對比監(jiān)控、日終查詢。

3.完成業(yè)務(wù)審計(jì)功能。65系統(tǒng)功能1.將公司所有營業(yè)部的交易數(shù)據(jù)、總部財(cái)務(wù)系統(tǒng)數(shù)實(shí)施集中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控加強(qiáng)集中管理公司級的完整數(shù)據(jù)資產(chǎn)，既可備份又可查證追蹤有效的控制分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，具有一定威懾力，風(fēng)險(xiǎn)防范監(jiān)控前移極大地提高了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作效率與質(zhì)量，極大地降低了防范與控制風(fēng)險(xiǎn)的成本是開展決策支持的基礎(chǔ)，為服務(wù)和業(yè)務(wù)創(chuàng)新提供了條件66實(shí)施集中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控加強(qiáng)集中管理公司級的完整數(shù)據(jù)資產(chǎn)，既可備份又風(fēng)險(xiǎn)集中管理數(shù)字化的特殊貢獻(xiàn)報(bào)道：計(jì)算機(jī)審計(jì)逐步取代手工，審計(jì)署4年內(nèi)建成聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)在2003年對中國工商銀行的審計(jì)中，審計(jì)署廣州特派辦運(yùn)用《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)評價(jià)模型》對工行廣東分行所有電子數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)南海區(qū)分行對“華光”集團(tuán)代款風(fēng)險(xiǎn)高度集中及資金流異常線索，進(jìn)而查出騙貸74億元的金融大案。67風(fēng)險(xiǎn)集中管理數(shù)字化的特殊貢獻(xiàn)報(bào)道：計(jì)算機(jī)審計(jì)逐步取代手工，審（四）服務(wù)數(shù)字化—推動(dòng)客戶集中管理

強(qiáng)大的咨詢分析系統(tǒng)，CRM，CallCenter

集中管理客戶資料，建立數(shù)字反饋流程，及時(shí)收集員工和客戶的反饋意見，改善產(chǎn)品和服務(wù)的品質(zhì)，為顧客提供個(gè)性化服務(wù)，促進(jìn)客戶服務(wù)的深層次化；建立交互式顧客服務(wù)和支持系統(tǒng)，通過客戶關(guān)系管理系統(tǒng)與各種前端服務(wù)系統(tǒng)（CallCenter）的集成，為客戶提供更為主動(dòng)、個(gè)性化、人性化、和智能化的服務(wù)。68（四）服務(wù)數(shù)字化—推動(dòng)客戶集中管理強(qiáng)大的咨詢分析系統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型方向交易通道運(yùn)營商利潤來源：交易傭金業(yè)務(wù)觀念：交易量的大小業(yè)務(wù)重點(diǎn)：

1、通道的穩(wěn)定、快速

2、渠道的多樣、便捷

3、快速擴(kuò)張

4、低層次的客戶關(guān)懷金融投資服務(wù)商業(yè)務(wù)觀念：投資者的長期價(jià)值業(yè)務(wù)重點(diǎn)

1、目標(biāo)客戶及需求

2、強(qiáng)化市場營銷

3、主動(dòng)、及時(shí)、專業(yè)、個(gè)性化的服務(wù)

4、投入產(chǎn)出

5、高水平的服務(wù)隊(duì)伍69經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型方向交易通道運(yùn)營商利潤來源：交易傭金業(yè)務(wù)觀念：交CallCenter70CallCenter30客戶經(jīng)理系統(tǒng)—集中客戶管理Sm@rtBroker系統(tǒng)管理控制臺數(shù)據(jù)倉庫產(chǎn)品交易產(chǎn)品/交易信息LDAPODBC客戶客戶信息個(gè)性化服務(wù)子系統(tǒng)績效考核和管理子系統(tǒng)

營銷服務(wù)和管理子系統(tǒng)其他系統(tǒng)接口業(yè)務(wù)流程控制和處理系統(tǒng)業(yè)務(wù)分析系統(tǒng)

信息資訊管理子系統(tǒng)數(shù)據(jù)采集和信息采集經(jīng)紀(jì)人服務(wù)和管理平臺咨詢服務(wù)平臺行情柜臺資訊郵件服務(wù)器CallCenter71客戶經(jīng)理系統(tǒng)—集中客戶管理Sm@rtBroker系統(tǒng)CRM系統(tǒng)目標(biāo)CRM的核心是客戶的資源價(jià)值集中管理。利