港股通業(yè)務(wù)-風(fēng)險(xiǎn)管理篇課件

港股通業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則港股通業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則風(fēng)險(xiǎn)管理一、風(fēng)險(xiǎn)管理原則（一）合規(guī)性原則（二）全面性原則（三）透明性原則（四）制衡性原則（五）獨(dú)立性原則風(fēng)險(xiǎn)管理一、風(fēng)險(xiǎn)管理原則（一）合規(guī)性原則（二）全面性原則（三風(fēng)險(xiǎn)管理二、風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)（一）經(jīng)紀(jì)管理總部職責(zé)1、負(fù)責(zé)港股通業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)資格管理；2、負(fù)責(zé)制定港股通投資者適當(dāng)性實(shí)施細(xì)則，督導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施投資者適當(dāng)性管理并檢查落實(shí)情況；3、負(fù)責(zé)制定港股通投資者教育及客戶服務(wù)等相關(guān)制度，開(kāi)展投訴回訪等管理工作，督導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展投資者教育服務(wù)工作；4、負(fù)責(zé)制定港股通業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露及應(yīng)急預(yù)案等相關(guān)制度，協(xié)助督導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)有效開(kāi)展港股通業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，并對(duì)分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)行檢查督導(dǎo)；5、負(fù)責(zé)開(kāi)展港股通業(yè)務(wù)的投資咨詢服務(wù)工作。風(fēng)險(xiǎn)管理二、風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)（一）經(jīng)紀(jì)管理總部職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理（二）分支機(jī)構(gòu)職責(zé)1、受理客戶申請(qǐng)并進(jìn)行資格初審；2、收集并審核客戶征信資料；3、根據(jù)反洗錢(qián)要求，對(duì)客戶身份進(jìn)行審核與識(shí)別；4、指定專人向客戶揭示風(fēng)險(xiǎn)，講解港股通業(yè)務(wù)規(guī)則、流程及合同條款；5、協(xié)助經(jīng)紀(jì)管理總部做好港股通業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中發(fā)生的突發(fā)事件的應(yīng)急措施；6、及時(shí)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所張貼與港股通業(yè)務(wù)有關(guān)的信息公告；7、開(kāi)展港股通業(yè)務(wù)客戶服務(wù)及市場(chǎng)推廣、投資者教育和客戶回訪；處理客戶投訴及糾紛；8、公司規(guī)定的其他職責(zé)。風(fēng)險(xiǎn)管理（二）分支機(jī)構(gòu)職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理三、交易過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)管理（一）經(jīng)紀(jì)管理總部每日通過(guò)公司網(wǎng)站、微信公眾號(hào)等渠道對(duì)港股通業(yè)務(wù)進(jìn)行信息公示，公告內(nèi)容包括但不限于：1、港股通交易歷2、當(dāng)日可交易標(biāo)的證券范圍3、當(dāng)日參考匯率4、當(dāng)日可用額度（定時(shí)）5、總額度余額6、最小報(bào)價(jià)單位、交易單位、申報(bào)最大限制等7、香港股票停牌、除牌、復(fù)牌信息◆分支機(jī)構(gòu)根據(jù)公司信息公示內(nèi)容做好港股通業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)公示。風(fēng)險(xiǎn)管理三、交易過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)管理（一）經(jīng)紀(jì)管理總部每日通過(guò)公風(fēng)險(xiǎn)管理三、交易過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)管理（二）分支機(jī)構(gòu)在日常交易中對(duì)所屬客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示、投資者教育及異常行為監(jiān)控，對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及時(shí)向運(yùn)營(yíng)中心、風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)總部報(bào)告。（三）香港市場(chǎng)出現(xiàn)臺(tái)風(fēng)及黑色暴雨等臨時(shí)停市事件，經(jīng)紀(jì)管理總部根據(jù)交易所的反饋及時(shí)通過(guò)客戶端維護(hù)相關(guān)資訊信息。（四）公司對(duì)港股通業(yè)務(wù)買(mǎi)入額度進(jìn)行前端控制，經(jīng)紀(jì)管理總部對(duì)客戶額度使用情況進(jìn)行日常監(jiān)控，當(dāng)發(fā)現(xiàn)客戶低價(jià)大額買(mǎi)入申報(bào)惡意占用額度時(shí)，統(tǒng)計(jì)客戶清單發(fā)送給分支機(jī)構(gòu)相關(guān)人員，分支機(jī)構(gòu)通過(guò)錄音電話、短信、郵件方式提醒客戶撤單，減少額度占用。風(fēng)險(xiǎn)管理三、交易過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)管理（二）分支機(jī)構(gòu)在日常交易中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理四、交易違約風(fēng)險(xiǎn)管理提醒（一）投資者交收違約情形

1、由于日終清算時(shí)采用的最終結(jié)算匯率與開(kāi)市前公布的參考匯率可能存在差異，極端情況下匯率發(fā)生大幅度波動(dòng)導(dǎo)致結(jié)算匯率劣于當(dāng)日參考匯率，因柜臺(tái)系統(tǒng)日間客戶交易資金凍結(jié)不足，將導(dǎo)致日終清算時(shí)投資者資金賬戶透支。2、由于客戶資金賬戶資金不足以繳納證券組合費(fèi)，導(dǎo)致賬戶透支。3、由于分筆成交導(dǎo)致客戶賬戶透支。4、支付方式為股份的公司收購(gòu)行為中，由于客戶資金賬戶資金不足以繳納印花稅，導(dǎo)致賬戶透支。5、由于風(fēng)球、黑色暴風(fēng)雨天氣等原因延遲交收而造成客戶A股資金透支的情況。風(fēng)險(xiǎn)管理四、交易違約風(fēng)險(xiǎn)管理提醒（一）投資者交收違約情形風(fēng)險(xiǎn)管理四、交易違約風(fēng)險(xiǎn)管理提醒（二）違約交收風(fēng)險(xiǎn)提醒1、交收日日終（T日），在上述列示的1、2、3、4情形下造成客戶賬戶透支的，經(jīng)紀(jì)管理總部于T+1日上午9:00統(tǒng)計(jì)客戶清單，分支機(jī)構(gòu)相關(guān)人員于T+1日上午9:00通過(guò)柜臺(tái)系統(tǒng)【63008】菜單查詢透支客戶明細(xì)并以錄音電話、短信、郵件方式通知客戶，要求客戶在T+1日15:30前補(bǔ)足資金。

客戶T+1日下午15:30仍未補(bǔ)足違約資金的，公司有權(quán)禁止客戶撤銷(xiāo)指定交易、限制客戶轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，直至客戶補(bǔ)足資金再解除限制。同時(shí)自違約日起，按照中國(guó)結(jié)算上海分公司的標(biāo)準(zhǔn)通過(guò)資金紅沖的方式扣收客戶違約金及墊息金額。風(fēng)險(xiǎn)管理四、交易違約風(fēng)險(xiǎn)管理提醒（二）違約交收風(fēng)險(xiǎn)提醒風(fēng)險(xiǎn)管理（二）違約交收風(fēng)險(xiǎn)提醒2、為防止交收日日終（T日）在上述列示的5情形下造成客戶賬戶透支的，經(jīng)紀(jì)管理總部于T日下午13:00統(tǒng)計(jì)未了結(jié)債務(wù)的客戶清單發(fā)送給分支機(jī)構(gòu)，分支機(jī)構(gòu)相關(guān)人員以錄音電話、短信、郵件方式通知客戶，要求客戶在T日下午15:30前補(bǔ)足資金。

客戶在T+1日下午15:30仍未補(bǔ)足違約資金的，公司有權(quán)禁止客戶撤銷(xiāo)指定交易、限制客戶轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，直至客戶補(bǔ)足資金再解除限制。同時(shí)自違約日起，按照中國(guó)結(jié)算上海分公司的標(biāo)準(zhǔn)通過(guò)資金紅沖的方式扣收客戶違約金及墊息金額。風(fēng)險(xiǎn)管理（二）違約交收風(fēng)險(xiǎn)提醒風(fēng)險(xiǎn)管理五、突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案

港股通業(yè)務(wù)突發(fā)事件是指在開(kāi)展港股通業(yè)務(wù)過(guò)程中發(fā)生的突發(fā)性重大風(fēng)險(xiǎn)情況，包括但不限于：IT交易系統(tǒng)故障；停電、火災(zāi)、地震等自然災(zāi)害；搶劫、盜竊事件事故、客戶上訪、業(yè)務(wù)運(yùn)行異常、司法協(xié)助和其他重大異常情況。（一）港股通業(yè)務(wù)司法協(xié)助的應(yīng)急處理1、概述：

港股通業(yè)務(wù)司法協(xié)助的應(yīng)急處理是指涉及司法機(jī)關(guān)依法對(duì)港股通業(yè)務(wù)客戶證券賬戶記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施的應(yīng)急處理。風(fēng)險(xiǎn)管理五、突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案港股通業(yè)務(wù)突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)管理

2、港股通業(yè)務(wù)司法協(xié)助的應(yīng)急處理流程：

（1）分支機(jī)構(gòu)港股通業(yè)務(wù)相關(guān)人員按公司相關(guān)規(guī)定受理業(yè)務(wù)。（2）司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶賬戶記載的資產(chǎn)采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施的，分支機(jī)構(gòu)港股通業(yè)務(wù)相關(guān)人員負(fù)責(zé)核實(shí)執(zhí)法人員證件和相關(guān)法律文書(shū)并登記備案，并根據(jù)公司《關(guān)于協(xié)助公、檢、法等單位執(zhí)行公務(wù)的規(guī)定》向公司風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)總部傳真相關(guān)材料。分支機(jī)構(gòu)收到公司風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)總部出具的《協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)》后，依照該通知書(shū)的要求處理。

（3）若了結(jié)客戶的港股通交易后不足以收回因港股通業(yè)務(wù)所產(chǎn)生對(duì)客戶的債權(quán)的，公司有權(quán)繼續(xù)向客戶追索。

（4）分支機(jī)構(gòu)向公司風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)總部報(bào)備協(xié)助司法機(jī)構(gòu)執(zhí)行財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行有關(guān)情況。

風(fēng)險(xiǎn)管理2、港股通業(yè)務(wù)司法協(xié)助的應(yīng)急處理流程：風(fēng)險(xiǎn)管理（二）客戶群體性異常情況的應(yīng)急處理1、概述：

客戶群體性異常情況是指公司在開(kāi)展港股通業(yè)務(wù)過(guò)程中，與港股通業(yè)務(wù)客戶發(fā)生重大糾紛導(dǎo)致集體性訴訟、上訪等群發(fā)性事件，對(duì)公司港股通業(yè)務(wù)正常經(jīng)營(yíng)造成重大影響的事件。

2、異常情況處理：

（1）

出現(xiàn)群體性異常情況苗頭或群體性事件尚處在醞釀過(guò)程中的，由直接涉事分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人出面做好化解疏導(dǎo)工作，聽(tīng)取客戶意見(jiàn)和要求，在權(quán)限范圍內(nèi)能夠解決的要明確答復(fù)客戶，及時(shí)平息事態(tài)；不能解決的，要耐心向客戶說(shuō)明原因、講清道理以求化解矛盾，避免事態(tài)的進(jìn)一步擴(kuò)大。同時(shí)，應(yīng)將異常情況及時(shí)向經(jīng)紀(jì)管理總部及公司辦公室匯報(bào)。風(fēng)險(xiǎn)管理（二）客戶群體性異常情況的應(yīng)急處理風(fēng)險(xiǎn)管理

2、異常情況處理：

（2）分支機(jī)構(gòu)發(fā)生群體性異常情況時(shí)，應(yīng)及時(shí)向分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告，負(fù)責(zé)人查明原因后應(yīng)立即向公司匯報(bào)相關(guān)情況并在權(quán)限范圍內(nèi)，根據(jù)公司及分支機(jī)構(gòu)重大異常情況應(yīng)急預(yù)案相關(guān)制度，積極采取有效措施，安撫客戶情緒，以防止事態(tài)失控。

（3）異常情況現(xiàn)場(chǎng)事態(tài)平息后，事發(fā)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)處理結(jié)果盡快通知客戶，以防止事態(tài)復(fù)發(fā)。對(duì)法律法規(guī)和公司相關(guān)制度有明確規(guī)定而沒(méi)有將相關(guān)港股通業(yè)務(wù)處理落實(shí)到位的，經(jīng)紀(jì)管理總部應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)督檢查，督促事發(fā)分支機(jī)構(gòu)加以落實(shí)。涉事分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)分析事件原因、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，對(duì)異常情況的前因后果做書(shū)面整理后報(bào)經(jīng)紀(jì)管理總部和公司相關(guān)部門(mén)。風(fēng)險(xiǎn)管理2、異常情況處理：風(fēng)險(xiǎn)管理

2、異常情況處理：

（4）異常情況結(jié)束后，應(yīng)盡快消除突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件的影響，并及時(shí)解除應(yīng)急狀態(tài)，恢復(fù)正常工作狀態(tài)。同時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，對(duì)異常情況的起因、性質(zhì)、影響、責(zé)任、經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)和恢復(fù)重建等問(wèn)題進(jìn)行調(diào)查評(píng)估，評(píng)估應(yīng)急預(yù)案的實(shí)施效果，對(duì)本應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行修訂和完善。（三）應(yīng)急演練機(jī)制港股通業(yè)務(wù)異常情況應(yīng)急處理工作小組每年定期組織經(jīng)紀(jì)管理總部、辦公室、運(yùn)營(yíng)中心、信息技術(shù)總部、財(cái)務(wù)管理總部、風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)總部、分支機(jī)構(gòu)等對(duì)應(yīng)急方案進(jìn)行演練，以保障高效率處理異常情況。

風(fēng)險(xiǎn)管理2、異常情況處理：港股通業(yè)務(wù)-風(fēng)險(xiǎn)管理篇課件港股通業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則港股通業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則風(fēng)險(xiǎn)管理一、風(fēng)險(xiǎn)管理原則（一）合規(guī)性原則（二）全面性原則（三）透明性原則（四）制衡性原則（五）獨(dú)立性原則風(fēng)險(xiǎn)管理一、風(fēng)險(xiǎn)管理原則（一）合規(guī)性原則（二）全面性原則（三風(fēng)險(xiǎn)管理二、風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)（一）經(jīng)紀(jì)管理總部職責(zé)1、負(fù)責(zé)港股通業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)資格管理；2、負(fù)責(zé)制定港股通投資者適當(dāng)性實(shí)施細(xì)則，督導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施投資者適當(dāng)性管理并檢查落實(shí)情況；3、負(fù)責(zé)制定港股通投資者教育及客戶服務(wù)等相關(guān)制度，開(kāi)展投訴回訪等管理工作，督導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展投資者教育服務(wù)工作；4、負(fù)責(zé)制定港股通業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露及應(yīng)急預(yù)案等相關(guān)制度，協(xié)助督導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)有效開(kāi)展港股通業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，并對(duì)分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)行檢查督導(dǎo)；5、負(fù)責(zé)開(kāi)展港股通業(yè)務(wù)的投資咨詢服務(wù)工作。風(fēng)險(xiǎn)管理二、風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)（一）經(jīng)紀(jì)管理總部職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理（二）分支機(jī)構(gòu)職責(zé)1、受理客戶申請(qǐng)并進(jìn)行資格初審；2、收集并審核客戶征信資料；3、根據(jù)反洗錢(qián)要求，對(duì)客戶身份進(jìn)行審核與識(shí)別；4、指定專人向客戶揭示風(fēng)險(xiǎn)，講解港股通業(yè)務(wù)規(guī)則、流程及合同條款；5、協(xié)助經(jīng)紀(jì)管理總部做好港股通業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中發(fā)生的突發(fā)事件的應(yīng)急措施；6、及時(shí)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所張貼與港股通業(yè)務(wù)有關(guān)的信息公告；7、開(kāi)展港股通業(yè)務(wù)客戶服務(wù)及市場(chǎng)推廣、投資者教育和客戶回訪；處理客戶投訴及糾紛；8、公司規(guī)定的其他職責(zé)。風(fēng)險(xiǎn)管理（二）分支機(jī)構(gòu)職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理三、交易過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)管理（一）經(jīng)紀(jì)管理總部每日通過(guò)公司網(wǎng)站、微信公眾號(hào)等渠道對(duì)港股通業(yè)務(wù)進(jìn)行信息公示，公告內(nèi)容包括但不限于：1、港股通交易歷2、當(dāng)日可交易標(biāo)的證券范圍3、當(dāng)日參考匯率4、當(dāng)日可用額度（定時(shí)）5、總額度余額6、最小報(bào)價(jià)單位、交易單位、申報(bào)最大限制等7、香港股票停牌、除牌、復(fù)牌信息◆分支機(jī)構(gòu)根據(jù)公司信息公示內(nèi)容做好港股通業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)公示。風(fēng)險(xiǎn)管理三、交易過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)管理（一）經(jīng)紀(jì)管理總部每日通過(guò)公風(fēng)險(xiǎn)管理三、交易過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)管理（二）分支機(jī)構(gòu)在日常交易中對(duì)所屬客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示、投資者教育及異常行為監(jiān)控，對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及時(shí)向運(yùn)營(yíng)中心、風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)總部報(bào)告。（三）香港市場(chǎng)出現(xiàn)臺(tái)風(fēng)及黑色暴雨等臨時(shí)停市事件，經(jīng)紀(jì)管理總部根據(jù)交易所的反饋及時(shí)通過(guò)客戶端維護(hù)相關(guān)資訊信息。（四）公司對(duì)港股通業(yè)務(wù)買(mǎi)入額度進(jìn)行前端控制，經(jīng)紀(jì)管理總部對(duì)客戶額度使用情況進(jìn)行日常監(jiān)控，當(dāng)發(fā)現(xiàn)客戶低價(jià)大額買(mǎi)入申報(bào)惡意占用額度時(shí)，統(tǒng)計(jì)客戶清單發(fā)送給分支機(jī)構(gòu)相關(guān)人員，分支機(jī)構(gòu)通過(guò)錄音電話、短信、郵件方式提醒客戶撤單，減少額度占用。風(fēng)險(xiǎn)管理三、交易過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)管理（二）分支機(jī)構(gòu)在日常交易中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理四、交易違約風(fēng)險(xiǎn)管理提醒（一）投資者交收違約情形

1、由于日終清算時(shí)采用的最終結(jié)算匯率與開(kāi)市前公布的參考匯率可能存在差異，極端情況下匯率發(fā)生大幅度波動(dòng)導(dǎo)致結(jié)算匯率劣于當(dāng)日參考匯率，因柜臺(tái)系統(tǒng)日間客戶交易資金凍結(jié)不足，將導(dǎo)致日終清算時(shí)投資者資金賬戶透支。2、由于客戶資金賬戶資金不足以繳納證券組合費(fèi)，導(dǎo)致賬戶透支。3、由于分筆成交導(dǎo)致客戶賬戶透支。4、支付方式為股份的公司收購(gòu)行為中，由于客戶資金賬戶資金不足以繳納印花稅，導(dǎo)致賬戶透支。5、由于風(fēng)球、黑色暴風(fēng)雨天氣等原因延遲交收而造成客戶A股資金透支的情況。風(fēng)險(xiǎn)管理四、交易違約風(fēng)險(xiǎn)管理提醒（一）投資者交收違約情形風(fēng)險(xiǎn)管理四、交易違約風(fēng)險(xiǎn)管理提醒（二）違約交收風(fēng)險(xiǎn)提醒1、交收日日終（T日），在上述列示的1、2、3、4情形下造成客戶賬戶透支的，經(jīng)紀(jì)管理總部于T+1日上午9:00統(tǒng)計(jì)客戶清單，分支機(jī)構(gòu)相關(guān)人員于T+1日上午9:00通過(guò)柜臺(tái)系統(tǒng)【63008】菜單查詢透支客戶明細(xì)并以錄音電話、短信、郵件方式通知客戶，要求客戶在T+1日15:30前補(bǔ)足資金。

客戶T+1日下午15:30仍未補(bǔ)足違約資金的，公司有權(quán)禁止客戶撤銷(xiāo)指定交易、限制客戶轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，直至客戶補(bǔ)足資金再解除限制。同時(shí)自違約日起，按照中國(guó)結(jié)算上海分公司的標(biāo)準(zhǔn)通過(guò)資金紅沖的方式扣收客戶違約金及墊息金額。風(fēng)險(xiǎn)管理四、交易違約風(fēng)險(xiǎn)管理提醒（二）違約交收風(fēng)險(xiǎn)提醒風(fēng)險(xiǎn)管理（二）違約交收風(fēng)險(xiǎn)提醒2、為防止交收日日終（T日）在上述列示的5情形下造成客戶賬戶透支的，經(jīng)紀(jì)管理總部于T日下午13:00統(tǒng)計(jì)未了結(jié)債務(wù)的客戶清單發(fā)送給分支機(jī)構(gòu)，分支機(jī)構(gòu)相關(guān)人員以錄音電話、短信、郵件方式通知客戶，要求客戶在T日下午15:30前補(bǔ)足資金。

客戶在T+1日下午15:30仍未補(bǔ)足違約資金的，公司有權(quán)禁止客戶撤銷(xiāo)指定交易、限制客戶轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，直至客戶補(bǔ)足資金再解除限制。同時(shí)自違約日起，按照中國(guó)結(jié)算上海分公司的標(biāo)準(zhǔn)通過(guò)資金紅沖的方式扣收客戶違約金及墊息金額。風(fēng)險(xiǎn)管理（二）違約交收風(fēng)險(xiǎn)提醒風(fēng)險(xiǎn)管理五、突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案

港股通業(yè)務(wù)突發(fā)事件是指在開(kāi)展港股通業(yè)務(wù)過(guò)程中發(fā)生的突發(fā)性重大風(fēng)險(xiǎn)情況，包括但不限于：IT交易系統(tǒng)故障；停電、火災(zāi)、地震等自然災(zāi)害；搶劫、盜竊事件事故、客戶上訪、業(yè)務(wù)運(yùn)行異常、司法協(xié)助和其他重大異常情況。（一）港股通業(yè)務(wù)司法協(xié)助的應(yīng)急處理1、概述：

港股通業(yè)務(wù)司法協(xié)助的應(yīng)急處理是指涉及司法機(jī)關(guān)依法對(duì)港股通業(yè)務(wù)客戶證券賬戶記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施的應(yīng)急處理。風(fēng)險(xiǎn)管理五、突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案港股通業(yè)務(wù)突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)管理

2、港股通業(yè)務(wù)司法協(xié)助的應(yīng)急處理流程：

（1）分支機(jī)構(gòu)港股通業(yè)務(wù)相關(guān)人員按公司相關(guān)規(guī)定受理業(yè)務(wù)。（2）司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶賬戶記載的資產(chǎn)采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施的，分支機(jī)構(gòu)港股通業(yè)務(wù)相關(guān)人員負(fù)責(zé)核實(shí)執(zhí)法人員證件和相關(guān)法律文書(shū)并登記備案，并根據(jù)公司《關(guān)于協(xié)助公、檢、法等單位執(zhí)行公務(wù)的規(guī)定》向公司風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)總部傳真相關(guān)材料。分支機(jī)構(gòu)收到公司風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)總部出具的《協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)》后，依照該通知書(shū)的要求處理。

（3）若了結(jié)客戶的港股通交易后不足以收回因港股通業(yè)務(wù)所產(chǎn)生對(duì)客戶的債權(quán)的，公司有權(quán)繼續(xù)向客戶追索。

（4）分支機(jī)構(gòu)向公司風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)總部報(bào)備協(xié)助司法機(jī)構(gòu)執(zhí)行財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行有關(guān)情況。

風(fēng)險(xiǎn)管理2、港股通業(yè)務(wù)司法協(xié)助的應(yīng)急處理流程：風(fēng)險(xiǎn)管理（二）客戶群體性異常情況的應(yīng)急處理1、概述：

客戶群體性異常情況是指公司在開(kāi)展港股通業(yè)務(wù)過(guò)程中，與港股通業(yè)務(wù)客戶發(fā)生重大糾紛導(dǎo)致集體性訴訟、上訪等群發(fā)性事件，對(duì)公司港股通業(yè)務(wù)正常經(jīng)營(yíng)造成重大影響的事件。

2、異常情況處理：

（1）

出現(xiàn)群體性異常情況苗頭或群體性事件尚處在醞釀過(guò)程中的，由直接涉事