風(fēng)險管理制度 基金業(yè)協(xié)會備案

XX投資管理有限公司風(fēng)險管理制度XX資產(chǎn)管理有限公司風(fēng)險管理制度第一章總則第一條為保證公司規(guī)范、穩(wěn)健的運(yùn)作，牢固樹立合法合規(guī)經(jīng)營的精品文檔放心下載理念和風(fēng)險控制優(yōu)先的意識，培養(yǎng)從業(yè)人員的合規(guī)與風(fēng)險意識，營造合感謝閱讀規(guī)經(jīng)營的制度文化環(huán)境,保證公司及其從業(yè)人員誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、感謝閱讀精品文檔放心下載謝謝閱讀《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》等法律法規(guī)、規(guī)范性法律文件及謝謝閱讀相關(guān)監(jiān)管要求制定本制度.第二條本制度所稱風(fēng)險,是指對實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)營目標(biāo)可能產(chǎn)生負(fù)面感謝閱讀影響的不確定因素。第三條本制度所稱風(fēng)險管理，是指圍繞公司經(jīng)營目標(biāo),對日常經(jīng)謝謝閱讀營和業(yè)務(wù)開展過程中的風(fēng)險進(jìn)行識別、評估、監(jiān)測和控制的基本過程。精品文檔放心下載第四條公司及公司子公司(公司投資設(shè)立的其他企業(yè))適用本制度。謝謝閱讀第二章基本原則第四條風(fēng)險管理應(yīng)貫穿事前防范、事中監(jiān)督、事后檢查彌補(bǔ)的指精品文檔放心下載導(dǎo)思想。第五條風(fēng)險管理的具體目標(biāo)是：（一）公司的經(jīng)營與業(yè)務(wù)開展嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)章，監(jiān)感謝閱讀管機(jī)關(guān)的相關(guān)規(guī)定和公司各項(xiàng)規(guī)章制度。（二）建立健全的法人治理結(jié)構(gòu),形成科學(xué)合理的決策機(jī)制、執(zhí)行謝謝閱讀機(jī)制、監(jiān)督機(jī)制和反饋機(jī)制.（三)建立行之有效的風(fēng)險管理體系和風(fēng)險管理流程，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活精品文檔放心下載動的健康運(yùn)行和管理資產(chǎn)的安全完整。（四）在合理控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)公司的長期可持續(xù)發(fā)展。謝謝閱讀(五）股東及客戶的合法權(quán)益不受侵犯，維護(hù)公司的信譽(yù)及良好形象。感謝閱讀第六條風(fēng)險管理的基本原則:（一）全面管理與重點(diǎn)監(jiān)控相統(tǒng)一的原則。建立覆蓋所有業(yè)務(wù)流程和操感謝閱讀作環(huán)節(jié)，能夠?qū)︼L(fēng)險進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控、定期評估和及時預(yù)警的全面風(fēng)險管精品文檔放心下載理體系，同時根據(jù)公司實(shí)際有針對性地實(shí)施重點(diǎn)風(fēng)險監(jiān)控,及時發(fā)現(xiàn)、感謝閱讀防范和化解對公司經(jīng)營有重要影響的風(fēng)險。（二)獨(dú)立集中與分工協(xié)作相統(tǒng)一的原則.建立全面評估和集中管理風(fēng)感謝閱讀險的機(jī)制，保證風(fēng)險管理的獨(dú)立性和客觀性,同時強(qiáng)化業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險感謝閱讀管理主體職責(zé),在保證風(fēng)險管理職能部門與業(yè)務(wù)部門分工明確、密切協(xié)謝謝閱讀謝謝閱讀（三）充分有效與成本控制相統(tǒng)一的原則。建立與自身經(jīng)營目標(biāo)、業(yè)務(wù)精品文檔放心下載規(guī)模、資本實(shí)力、管理能力和風(fēng)險狀況相適應(yīng)的風(fēng)險管理體系,同時合精品文檔放心下載理權(quán)衡風(fēng)險管理成本與效益的關(guān)系，合理配置風(fēng)險管理資源，實(shí)現(xiàn)適當(dāng)精品文檔放心下載成本下的有效風(fēng)險管理。第七條公司設(shè)有三道風(fēng)控防線：（一)前臺業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)：對客戶和公司負(fù)責(zé)，基于客戶偏好、監(jiān)管合規(guī)、精品文檔放心下載內(nèi)部風(fēng)險偏好等要求主動設(shè)定和調(diào)整業(yè)務(wù)的行為,為風(fēng)險控制負(fù)主要責(zé)精品文檔放心下載任。精品文檔放心下載互獨(dú)立，全面評估、監(jiān)控與報告風(fēng)險，審核關(guān)鍵業(yè)務(wù),檢視公司內(nèi)控體謝謝閱讀系并推動內(nèi)控流程與機(jī)制的優(yōu)化,參與風(fēng)險的處理,推動風(fēng)險管理系統(tǒng)謝謝閱讀建設(shè),對第一道防線實(shí)行獨(dú)立監(jiān)督與制衡。（三）內(nèi)部審計(jì)團(tuán)隊(duì)：對公司內(nèi)控體系的健全性、合理性和有效性進(jìn)行感謝閱讀獨(dú)立審計(jì)，同時覆蓋第一道防線和第二道防線。第三章組織結(jié)構(gòu)與職責(zé)分工第八條公司應(yīng)建立覆蓋所有業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險管理組織體系.公司精品文檔放心下載感謝閱讀和化解重大風(fēng)險的建議，監(jiān)督風(fēng)險管理運(yùn)行體系的有效性。感謝閱讀第九條風(fēng)險管理職能部門包括風(fēng)險管理職能部門和法律合規(guī)職感謝閱讀能部門.主要負(fù)責(zé)落實(shí)和執(zhí)行關(guān)于風(fēng)險管理工作的各項(xiàng)計(jì)劃，并組織實(shí)謝謝閱讀施對各類風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)測、控制等工作。(請根據(jù)公司具體情感謝閱讀況設(shè)置部門職能）第十條風(fēng)險管理職能部門主要的風(fēng)險管理職責(zé)如下：（一）執(zhí)行公司的風(fēng)險管理戰(zhàn)略和決策，擬定公司風(fēng)險管理制度，并協(xié)謝謝閱讀同各業(yè)務(wù)部門制定風(fēng)險管理流程、評估指標(biāo)。（二）對投資風(fēng)險進(jìn)行定性和定量評估,改進(jìn)風(fēng)險管理方法、技術(shù)和模謝謝閱讀型,組織推動建立、持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險管理信息系統(tǒng)。（三）對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)測和評估，提出風(fēng)險防范和控制建精品文檔放心下載議。(四）負(fù)責(zé)督促相關(guān)部門落實(shí)公司各項(xiàng)風(fēng)險管理決策和風(fēng)險管理制度，感謝閱讀并對風(fēng)險管理決策和風(fēng)險管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評估和報告.謝謝閱讀（五）組織推動風(fēng)險管理文化建設(shè).第十一條法律合規(guī)職能部門主要的風(fēng)險管理職責(zé)如下：（一)擬定公司法律合規(guī)管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部門制定法律合規(guī)管精品文檔放心下載理流程。（二)負(fù)責(zé)公司對外和內(nèi)部法律事務(wù)及合同審核,參與公司司法案件的精品文檔放心下載處理。（三)對公司制定的重要規(guī)章制度進(jìn)行合規(guī)性審查，為公司業(yè)務(wù)開展與感謝閱讀日常經(jīng)營提供法律合規(guī)咨詢意見。(四）對公司業(yè)務(wù)操作及流程合法合規(guī)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查.精品文檔放心下載（五）推動公司內(nèi)控機(jī)制與業(yè)務(wù)流程的完善，組織業(yè)務(wù)部門內(nèi)控整謝謝閱讀改.（六）跟蹤監(jiān)管法規(guī)，組織合規(guī)培訓(xùn)與宣傳。(七）監(jiān)管溝通與協(xié)調(diào).(八)積極推動合規(guī)文化建設(shè)。感謝閱讀接責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和全員風(fēng)險管理理念，加強(qiáng)法律法規(guī)謝謝閱讀和公司規(guī)章制度培訓(xùn)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識，嚴(yán)格執(zhí)行法律法規(guī)、公精品文檔放心下載司制度、流程和各項(xiàng)管理規(guī)定,發(fā)現(xiàn)風(fēng)險問題應(yīng)及時報告直屬上級和風(fēng)謝謝閱讀險管理職能部門。各部門負(fù)責(zé)人對其部門業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理負(fù)有管理責(zé)謝謝閱讀任，業(yè)務(wù)人員對本崗位業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理負(fù)有直接責(zé)任。第十三條公司設(shè)立內(nèi)部審計(jì)職能，開展公司內(nèi)控專項(xiàng)審計(jì)工作。公感謝閱讀司聘請外部專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行至少每年一次的獨(dú)立外部審計(jì)。第四章風(fēng)險管理工作內(nèi)容與流程謝謝閱讀識別與評估、風(fēng)險管理策略制定、風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險報告的編制、風(fēng)險管精品文檔放心下載理工作評估與改進(jìn)。第十五條風(fēng)險信息收集主要指對公司日常經(jīng)營與業(yè)務(wù)開展過程中謝謝閱讀感謝閱讀渠道，并有責(zé)任核查重大風(fēng)險信息的真實(shí)性和有效性。感謝閱讀業(yè)務(wù)流程等在內(nèi)的各項(xiàng)風(fēng)險信息進(jìn)行識別并評估其發(fā)生風(fēng)險的可能性精品文檔放心下載及影響程度，保證每一項(xiàng)風(fēng)險都能被理解、歸類.精品文檔放心下載風(fēng)險承擔(dān)、避免、轉(zhuǎn)移、消除、弱化、對沖、補(bǔ)償或者分擔(dān)等一系列風(fēng)精品文檔放心下載險管理工具的總體策略，確保把風(fēng)險控制在公司的可承受范圍以內(nèi)。感謝閱讀第十八條風(fēng)險監(jiān)控是指對不同類型風(fēng)險進(jìn)行動態(tài)監(jiān)測與控制.謝謝閱讀謝謝閱讀果對風(fēng)險管理各項(xiàng)工作及時進(jìn)行改進(jìn).第二十條公司應(yīng)當(dāng)保存公司風(fēng)險管理體系活動等方面的信息及感謝閱讀相關(guān)資料，確保信息的完整、連續(xù)、準(zhǔn)確和可追溯，保存期限自私募基感謝閱讀金清算終止之日起不得少于10年。第五章主要風(fēng)險的評估與控制第二十一條公司在日常經(jīng)營和業(yè)務(wù)開展過程中涉及到的風(fēng)險主要精品文檔放心下載有投資風(fēng)險，以及法律風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、道德風(fēng)險、操作風(fēng)險等。感謝閱讀第二十二條投資風(fēng)險主要是指公司開展資產(chǎn)管理投資業(yè)務(wù)時所面感謝閱讀臨的風(fēng)險，主要包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和流動性風(fēng)險.第二十三條操作風(fēng)險操作風(fēng)險主要是指由于內(nèi)部程序、人員、系謝謝閱讀統(tǒng)的不完善或失誤、或外部事件造成直接或間接損失的可能性.主要包感謝閱讀括：投資決策風(fēng)險、交易風(fēng)險、資金管理和清算交割風(fēng)險、信息技術(shù)系謝謝閱讀統(tǒng)風(fēng)險等。第二十四條感謝閱讀律、法規(guī)的規(guī)定，或違反合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險.第二十五條合規(guī)風(fēng)險主要是指公司因未能遵循合規(guī)規(guī)則而引發(fā)感謝閱讀法律責(zé)任、監(jiān)管處罰、財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。第二十六條道德風(fēng)險主要是指公司員工基于個人利益訴求，而違感謝閱讀背職業(yè)道德、公司制度，乃至法律法規(guī)對公司經(jīng)營造成損失的風(fēng)險。精品文檔放心下載第二十七條謝謝閱讀感謝閱讀移，或建立合理的控制機(jī)制。建立信息與溝通機(jī)制,加強(qiáng)部門與員工的謝謝閱讀交流與信息傳遞,加強(qiáng)公司各項(xiàng)政策與文化宣傳內(nèi)容的傳達(dá)，促進(jìn)內(nèi)部謝謝閱讀控制有效運(yùn)行。第六章風(fēng)險管理體系的監(jiān)督與評價第二十八條公司應(yīng)對公司風(fēng)險管理體系的執(zhí)行情況進(jìn)行定期和不精品文檔放心下載定期的檢查、監(jiān)督及評價，排查公司風(fēng)險管理體系是否存在缺陷及實(shí)施精品文檔放心下載中是否存在問題，并及時予以改進(jìn),確保有關(guān)制度的有效執(zhí)行。謝謝閱讀第二十九條風(fēng)險合規(guī)和審計(jì)人員可定期或不定期地檢查各部門的謝謝閱讀風(fēng)險管理工作,并將檢查結(jié)果報告公司管理層。謝謝閱讀效的部門，