金融反詐騙知識(shí)考試題庫(kù)（匯總版）

PAGEPAGE196金融反詐騙知識(shí)考試題庫(kù)（匯總版）一、單選題1.（）應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)措施。A、開戶機(jī)構(gòu)B、賬戶機(jī)構(gòu)C、登記機(jī)構(gòu)D、審批中心答案：B2.鼓勵(lì)銀行探索建立（）機(jī)制，鎖定存款人支付風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保護(hù)其合法權(quán)益。A、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償B、風(fēng)險(xiǎn)管理C、風(fēng)險(xiǎn)分類D、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)答案：A3.賬戶機(jī)構(gòu)應(yīng)配合公安機(jī)關(guān)開展涉案賬戶協(xié)查工作，依法采取查詢、（）等措施A、掛失B、凍結(jié)C、查封D、關(guān)閉答案：B4.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求，不提供的信息有（）。A、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料B、業(yè)務(wù)合同C、有關(guān)經(jīng)營(yíng)管理方面的D、客戶信息答案：D5.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入（）管理。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：C6.銀行應(yīng)當(dāng)公示個(gè)人銀行賬戶簡(jiǎn)易開戶服務(wù)流程，明確簡(jiǎn)易開戶材料、客戶身份核實(shí)程序等，由（）自主選擇是否接受簡(jiǎn)易開戶服務(wù)。A、銀行B、客戶C、銀行員工D、系統(tǒng)答案：B7.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)配合中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)建立健全不同清算機(jī)構(gòu)間的交易信息（）。A、查詢機(jī)制B、檢查制度C、聯(lián)查機(jī)制D、制度責(zé)任答案：C8.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支取，銀行應(yīng)按規(guī)定向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心分析中心報(bào)告。A、5B、10C、20D、50答案：C9.核實(shí)中發(fā)現(xiàn)單位支付賬戶未落實(shí)實(shí)名制要求或者無(wú)法核實(shí)實(shí)名制落實(shí)情況的，應(yīng)當(dāng)（）其支付賬戶所有業(yè)務(wù)。A、暫停B、中止C、臨時(shí)終止D、根據(jù)需要暫停答案：B10.銀行應(yīng)當(dāng)持續(xù)健全以賬戶服務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)防控為導(dǎo)向，兼顧（）合理增長(zhǎng)的業(yè)績(jī)指標(biāo)考核體系。A、小微企業(yè)開戶數(shù)量B、小微企業(yè)申請(qǐng)開戶數(shù)量C、小微企業(yè)銷戶數(shù)量D、小微企業(yè)下降數(shù)量答案：A11.支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)單位支付賬戶存在可疑交易特征的，應(yīng)當(dāng)采取面對(duì)面、（）等方式重新核實(shí)客戶身份，甄別可疑交易行為。A、微信B、視頻C、直播D、上門答案：B12.自（）起，銀行和支付機(jī)構(gòu)為客戶開立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)在開戶申請(qǐng)書、服務(wù)協(xié)議或開戶申請(qǐng)信息填寫界面醒目告知客戶出租、出借、出售、購(gòu)買賬戶的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施。A、43556B、43617C、43709D、43800答案：B13.對(duì)于偽造變?cè)炀用裆矸葑C、、稅務(wù)登記證等開戶證明文件騙取開立銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)〔2006〕71號(hào)）的規(guī)定，采取相關(guān)措施配合中國(guó)人民銀行對(duì)相關(guān)單位及個(gè)人進(jìn)行處理。A、居住地址B、經(jīng)營(yíng)地址C、聯(lián)系電話D、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照答案：D14.柜面渠道對(duì)CCS等級(jí)為____的客戶須增加客戶加強(qiáng)型盡調(diào)流程A、我行反洗錢制裁名單庫(kù)B、禁止類C、高風(fēng)險(xiǎn)類D、低風(fēng)險(xiǎn)類答案：C15.銀行為企業(yè)變更、撤銷基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)當(dāng)于（）通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案A、當(dāng)日B、兩個(gè)工作日內(nèi)C、三個(gè)工作日內(nèi)D、五個(gè)工作日內(nèi)答案：B16.客戶之前在我行已持有4張借記卡，柜面不能再為其新開立以下哪種借記卡______：A、惠農(nóng)卡B、社會(huì)保障卡C、醫(yī)療保障卡D、軍人保障卡答案：A17.對(duì)于從事資金借貸、理財(cái)服務(wù)等投融資經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的特約商戶，收單機(jī)構(gòu)不得為其開通（）受理功能A、信用卡B、轉(zhuǎn)賬C、POS機(jī)D、付款答案：A18.銀行在對(duì)涉案賬戶采取緊急止付、快速凍結(jié)、封停賬戶措施，以及對(duì)可疑賬戶采取取消非柜面業(yè)務(wù)等措施后，如遇客戶詢問(wèn)和投訴，如有疑問(wèn)請(qǐng)與（）聯(lián)系”。A、公安機(jī)關(guān)B、法院C、檢察院D、開戶銀行答案：A19.（）需穩(wěn)妥推進(jìn)大額現(xiàn)金管理，密切關(guān)注可疑現(xiàn)金流動(dòng)使用情況，加強(qiáng)中緬邊境等重點(diǎn)地區(qū)現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)分析和現(xiàn)鈔出入境管理。A、貨幣金銀局B、人民銀行C、外匯局D、中央網(wǎng)信辦答案：A20.為客戶提供便利的賬戶開立（）查詢等服務(wù)，推進(jìn)遠(yuǎn)程銷戶服務(wù)，為客戶銷戶提供安全便捷渠道。A、補(bǔ)換卡B、賬戶類別升降級(jí)C、銷戶D、以上都是答案：D21.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過(guò)（）合伙權(quán)益的自然人。A、15B、20C、25D、30答案：C22.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付（）的本金和利息。A、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款B、理財(cái)C、基金D、保險(xiǎn)答案：A23.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及檢查，對(duì)疑似涉賭博且有固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查核實(shí)，對(duì)疑似涉賭博但無(wú)固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶和網(wǎng)絡(luò)特約商戶采取有效措施檢查核實(shí)其（）和交易情況。A、真實(shí)性B、經(jīng)營(yíng)內(nèi)容C、合理性D、合法性答案：B24.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全賬戶分類分級(jí)管理體系，重點(diǎn)通過(guò)限制（）加強(qiáng)賬戶事中事后風(fēng)險(xiǎn)防控。A、柜面B、非柜面C、超級(jí)柜臺(tái)D、其他答案：B25.（）帶動(dòng)中小銀行提高反詐反賭風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和攔截能力。A、網(wǎng)聯(lián)清算有限公司B、支付清算協(xié)會(huì)C、中國(guó)銀聯(lián)、網(wǎng)聯(lián)清算有限公司D、中央網(wǎng)信辦答案：B26.各銀行應(yīng)加強(qiáng)涉詐涉賭風(fēng)險(xiǎn)排查，充分應(yīng)用人臉識(shí)別技術(shù)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶轉(zhuǎn)賬、（）不動(dòng)戶啟用等核驗(yàn)身份A、中長(zhǎng)期B、短期C、長(zhǎng)期D、定期答案：C27..接到銀行工作人員電話，說(shuō)你銀行卡欠費(fèi)，解釋半天，對(duì)方幫你轉(zhuǎn)接公安局,王警官稱你可能身份證被冒用,涉嫌犯罪,給你發(fā)送“資金驗(yàn)證系統(tǒng)”鏈接,讓你填寫銀行卡信息，幫你查銀行賬戶流水，你該怎么辦?A、自己沒(méi)做過(guò)，查一查也好。B、掛斷電話，真正的警察是不會(huì)通過(guò)電話和網(wǎng)絡(luò)辦案。C、添加對(duì)方好友，點(diǎn)開鏈接，配合調(diào)查。答案：B28.對(duì)于黑名單中的單位以及相關(guān)個(gè)人擔(dān)任法定代表人或負(fù)責(zé)人的單位，收單機(jī)構(gòu)不得將其拓展為特約商戶；已經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自其被列入黑名單之日起（）內(nèi)予以清退。A、10日B、5日C、3日D、1日答案：A29.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份，如其未在（）向銀行或者支付機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)。A、3日內(nèi)B、5日內(nèi)C、15日內(nèi)D、1月內(nèi)答案：A30.對(duì)于單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支取、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金支取，銀行應(yīng)按規(guī)定向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告A、50B、30C、10D、20答案：D31.凡是人民銀行分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管責(zé)任不落實(shí)，導(dǎo)致轄區(qū)內(nèi)銀行和支付機(jī)構(gòu)未有效履職盡責(zé)，公眾在電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)中遭受嚴(yán)重資金損失，產(chǎn)生惡劣社會(huì)影響的，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行問(wèn)責(zé)。A、人民銀行總行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、商業(yè)銀行D、支付機(jī)構(gòu)答案：B32.交易風(fēng)險(xiǎn)提示方式由銀行（）確定。A、與存款人協(xié)商B、根據(jù)系統(tǒng)提示C、根據(jù)評(píng)估表D、自行判斷風(fēng)險(xiǎn)答案：A33.宗教活動(dòng)場(chǎng)所開立單位銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)出具（）以后縣級(jí)（含）以上人民政府宗教事務(wù)部門頒發(fā)的宗教活動(dòng)場(chǎng)所登記證。A、2005年4月21日B、2019年1月1日C、2005年1月1日D、2019年4月21日答案：A34.除《人民幣結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定的內(nèi)容外，銀行可根據(jù)需要增加的客戶信息，不包括：A、國(guó)籍B、職業(yè)C、電子郵箱D、家庭成員答案：D35.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶（），探索加強(qiáng)對(duì)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，識(shí)別并妥善處置企業(yè)銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)。A、定期監(jiān)測(cè)機(jī)制B、不定期監(jiān)測(cè)機(jī)制C、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)機(jī)制D、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)機(jī)制答案：D36.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A、銀行應(yīng)建立健全個(gè)人銀行賬戶開立的管理和內(nèi)部控制B、銀行可不用對(duì)存款人進(jìn)行信用管理C、銀行要建立跟蹤檢查制度，及時(shí)掌握存款人賬戶信息資料變動(dòng)情況D、不得為存款人開立假名和匿名賬戶答案：B37.中國(guó)人民銀行實(shí)行獨(dú)立的（）。A、收支平衡制度B、財(cái)務(wù)預(yù)算管理制度C、報(bào)表管理制度D、財(cái)政管理制度答案：B38.完善打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博法制保障的主要做法有？A、推動(dòng)出臺(tái)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法B、推動(dòng)出臺(tái)《非銀行支付機(jī)構(gòu)條例》C、出臺(tái)優(yōu)化賬戶服務(wù)、加強(qiáng)受理終端管理等政策文件。D、以上都是答案：D39.（）是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。A、專用存款賬戶B、基本存款賬戶C、一般存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：D40.銀行、支付機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)將相關(guān)分支機(jī)構(gòu)責(zé)任落實(shí)情況同步告知相應(yīng)法人所在地（）分支機(jī)構(gòu)A、銀監(jiān)部門B、人民銀行C、開戶網(wǎng)點(diǎn)D、開戶銀行答案：B41.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和（）價(jià)值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。A、身份資料B、交易背景C、交易記錄D、業(yè)務(wù)關(guān)系答案：B42.司法機(jī)關(guān)現(xiàn)場(chǎng)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)或解除凍結(jié)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和加蓋（）有權(quán)機(jī)關(guān)公章的協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書。A、縣級(jí)以上B、市級(jí)以上C、設(shè)區(qū)的市級(jí)以上D、省級(jí)答案：A43..小錢玩網(wǎng)游時(shí)，有網(wǎng)友主動(dòng)求購(gòu)，對(duì)方建議“**平臺(tái)”交易，雙方完成交易后，小錢發(fā)現(xiàn)錢到賬卻無(wú)法提現(xiàn)，客服說(shuō)他銀行卡號(hào)填錯(cuò)，要充值解凍，小錢該怎么辦?A、不確定是不是輸錯(cuò)了卡號(hào)，聽客服的。B、沒(méi)辦法，不充，錢就取不出來(lái)。C、凡是提到充值解凍的都是詐騙。答案：C44.Ⅲ類戶賬戶消費(fèi)和繳費(fèi)支付、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計(jì)限額合計(jì)為____，年累計(jì)限額合計(jì)為____。A、2000元，5萬(wàn)元B、1萬(wàn)元，20萬(wàn)元C、2萬(wàn)元，20萬(wàn)元D、1萬(wàn)元，50萬(wàn)元答案：A45.公安機(jī)關(guān)會(huì)同人民銀行分支機(jī)構(gòu)建立健全銀行網(wǎng)點(diǎn)預(yù)警勸阻機(jī)制，對(duì)于可疑人員到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶、（）等業(yè)務(wù)的，銀行網(wǎng)點(diǎn)將可疑信息報(bào)送當(dāng)?shù)胤丛p中心，公安機(jī)關(guān)快速排查，協(xié)助銀行網(wǎng)點(diǎn)做好預(yù)警勸阻A、激活B、掛失換卡C、補(bǔ)辦網(wǎng)銀D、轉(zhuǎn)賬答案：B46.除法定有效證件外，銀行可根據(jù)需要要求存款人出具的其他有效證件不包括：A、本人戶口簿B、本人工作證C、家人的社?？―、本人護(hù)照答案：C47.商業(yè)銀行因吊銷經(jīng)營(yíng)許可證被撤銷的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)組織成立清算組，進(jìn)行清算，按照清償計(jì)劃及時(shí)償還存款本金和（）等債務(wù)。A、利息B、罰息C、滯納金D、復(fù)利答案：A48.客戶開辦自助設(shè)備轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)需與銀行簽約，借記卡（或存折）、準(zhǔn)貸記卡、單位結(jié)算卡簽約賬戶日累計(jì)轉(zhuǎn)賬限額不超______萬(wàn)元。A、1B、5C、10D、50答案：B49.有卡和刷臉本行借記卡、準(zhǔn)貸記卡、貸記卡、存折賬戶日累計(jì)存款限額為______萬(wàn)元，單筆最高存款金額由各行根據(jù)設(shè)備類型和業(yè)務(wù)特點(diǎn)自行規(guī)定。A、5B、10C、20D、50答案：B50.長(zhǎng)期不動(dòng)戶是指一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù),自開戶銀行向單位發(fā)出通知之日起（）日內(nèi)，仍未辦理銷戶手續(xù)的單位銀行結(jié)算賬戶。A、3B、10C、30D、60答案：C51..李某收到短信:“你的淘寶信譽(yù)良好,邀請(qǐng)加入刷單,待遇豐厚，聯(lián)系加***.”他應(yīng)該怎么做?A、打電話給發(fā)消息的人，問(wèn)問(wèn)清楚。B、不理睬，直接刪除。C、加好友，參與刷單。答案：B52.《中國(guó)人民銀行銀保監(jiān)會(huì)發(fā)展改革委市場(chǎng)監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)和個(gè)體工商戶支付手續(xù)費(fèi)的通知》銀發(fā)〔2021〕169號(hào)自（）起施行。此前有關(guān)規(guī)定與本通知不一致的，以本通知為準(zhǔn)。A、44469B、44470C、44561D、44562答案：A53.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：A、存款人可以選擇任一銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立個(gè)人銀行賬戶。B、存款申請(qǐng)人開立個(gè)人銀行賬戶，應(yīng)由開戶銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理。開戶銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不得委托非開戶網(wǎng)點(diǎn)或其他機(jī)構(gòu)代理開戶C、銀行可以通過(guò)與收、付款單位進(jìn)行排他性合作，為客戶指定開戶銀行。D、在嚴(yán)格遵守對(duì)存款人身份認(rèn)證基本規(guī)定的基礎(chǔ)上，可以對(duì)不同的存款人確定差別身份認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，并按照賬戶余額、交易頻率、交易金額及風(fēng)險(xiǎn)程度等進(jìn)行分類管理。答案：C54.對(duì)涉及可疑交易報(bào)告的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)按照（）有關(guān)規(guī)定采取適當(dāng)后續(xù)控制措施A、銀行賬戶管理B、反洗錢C、風(fēng)險(xiǎn)管理D、可疑交易類型答案：B55.商業(yè)銀行為自然人客戶辦理人民幣單筆____萬(wàn)元以上或者外幣等值____萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、1；5B、50；100C、5；20D、5；1答案：D56.對(duì)于公安機(jī)關(guān)通過(guò)管理平臺(tái)發(fā)起的涉案賬戶查詢、止付和凍結(jié)業(yè)務(wù)，符合法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）辦理并及時(shí)反饋。A、立即B、當(dāng)天C、三個(gè)工作日內(nèi)D、五個(gè)工作日內(nèi)答案：A57.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及檢查，對(duì)疑似涉賭博且有固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查核實(shí)，對(duì)疑似涉賭博但無(wú)固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶和網(wǎng)絡(luò)特約商戶采取有效措施檢查核實(shí)其經(jīng)營(yíng)內(nèi)容和（）。A、真實(shí)性B、經(jīng)營(yíng)內(nèi)容C、合理性D、交易情況答案：D58.臨時(shí)應(yīng)急控制有效期___日，應(yīng)急控制日后第___個(gè)自然日日終時(shí)系統(tǒng)批量自動(dòng)解除。A、3，3B、3，5C、5，7D、3，5答案：A59.存款人申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格核對(duì)存款人的A、身份證B、電話號(hào)碼C、居住地址D、工作單位答案：A60.對(duì)于代理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人A、聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)B、居住地址C、工作證D、介紹信答案：A61.借記卡激活時(shí)，同一客戶號(hào)下已啟用借記卡超過(guò)_____張（含）時(shí)不能再新增激活未啟用卡。A、3B、4C、6D、10答案：B62.各銀行要提高政治站位，統(tǒng)籌做好優(yōu)化銀行賬戶服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防控工作，切實(shí)承擔(dān)銀行賬戶（）。A、管理責(zé)任B、管理主要責(zé)任C、管理主體責(zé)任D、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任答案：C63..大學(xué)生小張新辦一張信用卡，但其額度不夠用，他該如何在短時(shí)間內(nèi)提高自己的信用卡額度?A、保持長(zhǎng)期良好的信用記錄銀行才會(huì)提高額度，短時(shí)間內(nèi)無(wú)法提高。B、從網(wǎng)上通過(guò)搜索引擎搜索辦理信用卡額度更改的業(yè)務(wù)的聯(lián)系電話，聯(lián)系業(yè)務(wù)員以提高額度。C、提高額度比較困難,可聯(lián)系代辦高額度信用卡的人員,重新辦理高額度信用卡答案：A64.對(duì)于新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行（）個(gè)工作日生效制度。對(duì)于注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶，在驗(yàn)資期間只收不付，注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人與出資人名稱應(yīng)一致。A、5B、1C、3D、2答案：C65.鼓勵(lì)銀行支持個(gè)人使用（）發(fā)放工資。A、存量個(gè)人銀行賬戶B、新開個(gè)人銀行賬戶C、家人賬戶D、租借賬戶答案：A66.存款人偽造、變?cè)煳募垓_銀行開立銀行結(jié)算賬戶的，按照（）第六十四條的規(guī)定進(jìn)行處罰。A、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》B、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》C、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》答案：B67.開戶行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶后應(yīng)當(dāng)立即最遲于當(dāng)日將開戶信息通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案，并在開戶后（）個(gè)工作日內(nèi)將基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶開戶資料復(fù)印件或影像報(bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。A、一B、兩C、三D、五答案：B68.設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為（）億元人民幣。A、1B、5C、10D、50答案：C69.經(jīng)銀行面對(duì)面核實(shí)身份新開立的Ⅲ類戶，消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等出金年累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為（）元。A、10000B、20000C、50000D、5000答案：C70.原則上對(duì)評(píng)級(jí)等級(jí)較低的機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管措施的頻率和強(qiáng)度應(yīng)當(dāng)（）評(píng)級(jí)等級(jí)較高的機(jī)構(gòu)。A、低于B、等同于C、高于D、無(wú)關(guān)系答案：C71.中國(guó)人民銀行每一會(huì)計(jì)年度的收入減除該年度支出，并按照國(guó)務(wù)院財(cái)政部門核定的比例提取總準(zhǔn)備金后的凈利潤(rùn)，全部上繳（）。A、國(guó)務(wù)院B、海關(guān)總署C、中央財(cái)政D、審計(jì)總署答案：C72.（）臺(tái)銀行卡受理終端只能對(duì)應(yīng)1個(gè)特約商戶A、1B、2C、3D、4答案：A73.《反洗錢法》從何時(shí)開始施行。A、39021B、39083C、39142D、39295答案：B74..手機(jī)在瀏覽網(wǎng)頁(yè)時(shí)，跳出來(lái)網(wǎng)絡(luò)無(wú)抵押貸款鏈接，你會(huì)怎么辦?A、點(diǎn)擊網(wǎng)站，按照提示進(jìn)行操作。B、肯定是騙子，急需用錢直接去銀行柜臺(tái)辦理。C、好事一起分享，邀請(qǐng)同學(xué)一起加入。答案：B75.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自通知發(fā)布之日起（）內(nèi)完成全部存量特約商戶身份信息核實(shí)工作，形成工作報(bào)告?zhèn)洳锳、1年B、2年C、3年D、4年答案：A76..接到自稱快遞員的來(lái)電，對(duì)方準(zhǔn)確說(shuō)出了你的身份信息和家庭地址，稱把你的快遞弄丟了，要全額退款，發(fā)送退款鏈接讓你填寫銀行卡信息，稱填完后退款將直接退到銀行卡，此時(shí)你該怎么做?A、點(diǎn)擊鏈接，按要求輸入銀行卡、退款驗(yàn)證碼。B、對(duì)方能說(shuō)出我的信息，肯定是快遞員，和他交涉讓他多賠點(diǎn)。C、掛斷電話，直接與商家核對(duì)物流信息。答案：C77.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)銀行賬戶和支付賬戶的監(jiān)測(cè)，建立和完善可疑交易監(jiān)測(cè)模型，賬戶及其資金劃轉(zhuǎn)具有集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出等可疑交易特征的,應(yīng)當(dāng)列入()。A、可疑交易B、正常交易C、涉案交易D、大額交易答案：A78.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在“了解你的客戶”基礎(chǔ)上，遵循（）原則確定對(duì)小微企業(yè)客戶盡職調(diào)查的具體方式。A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、效益為本C、業(yè)務(wù)為本D、效率為本答案：A79.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，個(gè)人通過(guò)自助柜員機(jī)（含其他具有存取款功能的自助設(shè)備)轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理（）后辦理資金轉(zhuǎn)賬。A、12小時(shí)B、24小時(shí)C、48小時(shí)D、實(shí)時(shí)答案：B80.中國(guó)人民銀行《關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號(hào)下發(fā)的時(shí)間是（）。A、43101B、43160C、43110D、43131答案：C81.銀行應(yīng)當(dāng)全面、獨(dú)立承擔(dān)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶合法合規(guī)主體責(zé)任，對(duì)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶實(shí)施（）管理，防范不法分子利用企業(yè)銀行結(jié)算賬戶從事違法犯罪活動(dòng)。A、全覆蓋B、從開戶到銷戶C、全生命周期D、全流程答案：C82.商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)（）個(gè)月未開業(yè)的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個(gè)月以上的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證，并予以公告。A、1B、3C、6D、9答案：C83.《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作方案》的工作措施有幾條？A、9B、8C、7D、6答案：A84.單位代理開立的個(gè)人銀行賬戶，在激活前，該賬戶（）A、不收不付B、只收不付C、正常支付D、只可三方支付答案：B85.中國(guó)人民銀行根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送必要的（）。A、收支平衡表B、資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表以及其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和資料。C、資產(chǎn)負(fù)債表D、財(cái)務(wù)報(bào)表答案：B86.同一家銀行通過(guò)電子渠道非面對(duì)面方式為同一個(gè)人可開立（）允許非綁定賬戶入金的Ⅲ類戶。A、1個(gè)B、4個(gè)C、5個(gè)D、多個(gè)答案：A87.存款人更改名稱，但不改變開戶銀行及賬號(hào)的，應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng)，并出具有關(guān)部門的證明文件。A、1B、2C、3D、5答案：D88.持卡人持Ⅰ類戶借記卡通過(guò)境外自助設(shè)備取現(xiàn)，單卡單日累計(jì)取現(xiàn)限額為等值人民幣_(tái)_____。A、1萬(wàn)元B、2萬(wàn)元C、3萬(wàn)元D、5萬(wàn)元答案：A89.銀行應(yīng)建立健全以（）為中心的個(gè)人銀行賬戶管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)個(gè)人銀行賬戶的統(tǒng)一查詢和管理。A、存款人B、金融機(jī)構(gòu)C、開戶申請(qǐng)人D、賬戶使用人答案：A90.臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)（）年。A、1B、2C、3D、5答案：B91.對(duì)于具備固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每（）獨(dú)立開展至少一次現(xiàn)場(chǎng)巡檢A、月B、季C、半年D、年答案：D92.以下哪種關(guān)于大額交易報(bào)告的表述是正確的。A、金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的資金交易依法向中國(guó)人民銀行反洗錢局提交的報(bào)告B、金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的資金交易依法向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交的報(bào)告C、金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金交易依法向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交的報(bào)告D、金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的轉(zhuǎn)賬交易依法向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交的報(bào)告答案：B93.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)在與外包服務(wù)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作期間，持續(xù)加強(qiáng)對(duì)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及（），發(fā)現(xiàn)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)疑似涉賭博應(yīng)立即進(jìn)行核實(shí)。A、檢查B、監(jiān)督管理C、查處D、監(jiān)督答案：A94.客戶有拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件，提供虛假身份證明資料、經(jīng)營(yíng)資料或業(yè)務(wù)背景資料，開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符等情形的，銀行應(yīng)（）？A、照常辦理業(yè)務(wù)B、安撫客戶情緒C、拒絕受理其業(yè)務(wù)申請(qǐng)，并按反洗錢相關(guān)規(guī)定報(bào)告可疑行為D、僅需拒絕受理其業(yè)務(wù)申請(qǐng)答案：C95.Ⅲ類戶賬戶消費(fèi)和繳費(fèi)支付、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計(jì)限額合計(jì)為____，年累計(jì)限額合計(jì)為____。A、2000元，5萬(wàn)元B、1萬(wàn)元，20萬(wàn)元C、2萬(wàn)元，20萬(wàn)元D、1萬(wàn)元，50萬(wàn)元答案：A96.發(fā)卡銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格規(guī)范客戶身份信息修改流程，針對(duì)不同的信息修改渠道完善身份驗(yàn)證措施，提升信息修改環(huán)節(jié)的（）。A、可行性B、完整性C、反欺詐水平D、真實(shí)性答案：C97.發(fā)卡銀行、收單機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行全面自查，有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、管理系統(tǒng)不符合本通知管理要求和有關(guān)法規(guī)制度規(guī)定的，應(yīng)于本通知印發(fā)之日起（）內(nèi)完成整改，并將整改情況報(bào)告人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月答案：C98.鼓勵(lì)銀行使用單位員工（）銀行賬戶作為工資賬戶。A、新開B、存量C、本地D、異地答案：B99.商業(yè)銀行的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款。A、一，五B、二，十C、五，二十D、五，五十答案：D100.中國(guó)人民銀行的行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)及其他工作人員，應(yīng)當(dāng)依法（），并有責(zé)任為與履行其職責(zé)有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)及當(dāng)事人保守秘密。A、行使國(guó)家權(quán)力B、保守國(guó)家秘密C、執(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)D、履行職職答案：B101.銀行應(yīng)當(dāng)建立個(gè)人銀行賬戶簡(jiǎn)易開戶服務(wù)（）機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)客戶經(jīng)理、柜員和客服等人員的培訓(xùn)，提升公眾對(duì)銀行賬戶服務(wù)的滿意度。A、咨詢B、投訴C、培訓(xùn)D、咨詢投訴答案：D102.公安部建立治安綜合業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱治綜系統(tǒng))涉賭資金交易查控子系統(tǒng),治綜系統(tǒng)通過(guò)接口方式與管理平臺(tái)連接，實(shí)現(xiàn)賭博犯罪涉案賬戶快速（）功能。A、止付B、凍結(jié)C、處置D、查詢答案：D103.自身或受益所有人洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“______”的客戶在辦理人民幣單位存款業(yè)務(wù)時(shí)，不得新開通網(wǎng)上銀行、銀企通平臺(tái)等電子渠道，已開通的電子渠道，應(yīng)調(diào)低交易限額，直至停止交易。A、中低風(fēng)險(xiǎn)B、中風(fēng)險(xiǎn)C、高風(fēng)險(xiǎn)D、禁止類答案：C104.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)存續(xù)期間持續(xù)核實(shí)特約商戶真實(shí)意愿及特約商戶的真實(shí)性和（），并妥善做好特約商戶退出工作。A、合法性B、合規(guī)性C、合理性答案：A105.“資金鏈”治理作為政治任務(wù)抓好抓實(shí)，全面落實(shí)本方案中的各項(xiàng)打防管控措施。制定具體工作方案，每年至少召開（）次會(huì)議，研究布置電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作，年底前報(bào)送工作總結(jié)報(bào)告。A、一次B、兩次C、三次D、四次答案：A106.（）會(huì)同人民銀行建立銀行賬戶和支付賬戶管控措施申訴機(jī)制，受理并認(rèn)定相關(guān)當(dāng)事人的申訴。A、公安機(jī)關(guān)B、公安部C、反詐中心D、中央網(wǎng)信辦答案：A107.對(duì)公安機(jī)關(guān)移送涉案賬戶的開戶單位法定代表人或負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人員開立的其他單位支付賬戶，應(yīng)當(dāng)（）。A、重新核實(shí)B、重點(diǎn)核實(shí)答案：B108.人民銀行分支機(jī)構(gòu)、銀行積極加強(qiáng)與（）溝通協(xié)作，加強(qiáng)涉案人員信息共享和涉案銀行賬戶分析，提升風(fēng)險(xiǎn)防控精準(zhǔn)度。A、清算中心B、公安機(jī)關(guān)C、中國(guó)銀聯(lián)D、當(dāng)?shù)胤ㄔ捍鸢福築109.法定代表人授權(quán)他人辦理單位結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，被授權(quán)人應(yīng)是授權(quán)單位的（）。A、保安B、第三方關(guān)聯(lián)人員C、外包人員D、工作人員答案：D110.存款人因向銀行借款需要開立一般存款賬戶，需提供（）。A、借款合同B、財(cái)政部門證明C、工商管理部門證明D、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門證明答案：A111.《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)個(gè)人人民幣銀行存款賬戶實(shí)名制的通知》的印發(fā)日期為：A、39448B、39600C、39965D、39234答案：B112.針對(duì)在個(gè)人客戶基本信息管理中有缺失信息項(xiàng)的客戶，應(yīng)進(jìn)行的信息整合類型是（）。A、客戶信息核實(shí)B、客戶信息清理C、客戶信息治理D、客戶信息規(guī)范答案：C113.對(duì)于黑名單中的單位以及相關(guān)個(gè)人擔(dān)任法定代表人或負(fù)責(zé)人的單位，收單機(jī)構(gòu)不得將其拓展為特約商戶；已經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自其被列入黑名單之日起（）日內(nèi)予以清退.A、3B、5C、10D、15答案：C114.針對(duì)不同客戶及其風(fēng)險(xiǎn)特征設(shè)定不同賬戶功能，銀行應(yīng)審慎與客戶約定并合理動(dòng)態(tài)調(diào)整（）和身份核驗(yàn)方式，確保賬戶功能與客戶正常資金結(jié)算需求相符。A、交易方式B、賬戶類型C、非柜面交易限額D、以上都不是答案：C115.鼓勵(lì)銀行充分利用（）交叉核實(shí)客戶身份，減少對(duì)客戶提供輔助身份證明材料的要求。A、互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)B、人民銀行數(shù)據(jù)C、外部有效數(shù)據(jù)D、外部數(shù)據(jù)答案：C116.下列關(guān)于個(gè)人基本信息修改的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、須提供本人有效身份證件原件方可辦理B、修改移動(dòng)電話時(shí)必須本人辦理，不允許代理C、C3客戶不能修改出生日期D、C3客戶允許修改國(guó)籍答案：D117.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)（）緊急聯(lián)系人機(jī)制，設(shè)置AB角，并于2019年4月1日前將緊急聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式等信息報(bào)送法人所在地公安機(jī)關(guān)A、5×24小時(shí)B、7×24小時(shí)C、7×12小時(shí)D、5×12小時(shí)答案：B118.自（）起，銀行應(yīng)當(dāng)為個(gè)人提供境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)跨網(wǎng)點(diǎn)辦理賬戶變更和撤銷服務(wù)。A、43586B、43617C、43647D、43678答案：B119.無(wú)字號(hào)的個(gè)體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱為（）。A、個(gè)體戶B、營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名C、“個(gè)體戶”字樣加營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名D、根據(jù)實(shí)際需要確定答案：C120.各銀行要切實(shí)轉(zhuǎn)變賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控主要依賴事前開戶審核的做法，進(jìn)一步加強(qiáng)（）對(duì)手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、自助柜員機(jī)（ATM）等非柜面交易功能開通及限額管理A、事前B、事中C、事后D、全部答案：B121.不滿十六周歲的未成年人使用戶口簿新增客戶信息時(shí)，證件開始日期應(yīng)輸入____，證件到期日應(yīng)輸入____。A、戶口簿未成年人的登記日期；未成年人十六周歲生日的當(dāng)天B、未成年人的出生日期；未成年人十六周歲生日的當(dāng)天C、未成年人的出生日期；未成年人十六周歲生日的前一天日期D、戶口簿未成年人的登記日期；未成年人十六周歲生日的前一天日期答案：C122.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開戶之日起6個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)（）A、暫停其柜面業(yè)務(wù)B、不做處理C、暫停其POS消費(fèi)D、暫停其非柜面業(yè)務(wù)答案：D123.銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起（）個(gè)工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。A、1B、2C、3D、4答案：C124.經(jīng)銀行面對(duì)面核實(shí)身份新開立的Ⅲ類戶，消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等出金日累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為（）元。A、1000B、10000C、2000D、5000答案：C125..QQ收到孩子加好友的信息,稱名額有限，讓你趕緊給他聯(lián)系王老師搶報(bào)培訓(xùn)班，你該怎么辦?A、孩子上進(jìn)了，要全力支持他。B、孩子在上課，直接聯(lián)系王老師。C、信息泄露是常事，打電話給他或找班主任了解情況。答案：C126.（）組織各銀行探索提出跨行開戶數(shù)量查詢核驗(yàn)方案，牽頭建立行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)銀行在開戶環(huán)節(jié)查詢個(gè)人在全國(guó)范圍內(nèi)的銀行賬戶情況，監(jiān)測(cè)個(gè)人跨行大量開戶行為。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀保監(jiān)C、清算總中心D、中國(guó)銀聯(lián)答案：D127..手機(jī)在瀏覽網(wǎng)頁(yè)時(shí)，跳出來(lái)一條中獎(jiǎng)鏈接，你會(huì)怎么辦?A、點(diǎn)擊網(wǎng)址，按照提示進(jìn)行操作。B、肯定是騙子，天上不會(huì)掉餡餅。C、先點(diǎn)進(jìn)去看看。答案：B128.如存款人基本存款賬戶未年檢，銀行應(yīng)停止賬戶對(duì)外支付，待其他結(jié)算賬戶撤銷后，再撤銷（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：A129..事主趙女士報(bào)稱接到一個(gè)自稱是通訊管理局的電話，稱其涉嫌洗黑錢，還有人用其名義辦了一張東莞電話卡，后把電話轉(zhuǎn)接至東莞市公安局,對(duì)方稱其涉嫌洗黑錢，讓其將卡賬戶的錢轉(zhuǎn)到對(duì)方提供的安全賬戶,后發(fā)現(xiàn)被騙。請(qǐng)問(wèn)這是什么詐騙類型?A、冒充公檢法。B、冒充領(lǐng)導(dǎo)。C、不知道。答案：A130.客戶股權(quán)結(jié)構(gòu)等重要信息變更、客戶CCS等級(jí)為“高風(fēng)險(xiǎn)類”時(shí)需提供______。A、對(duì)公客戶盡職調(diào)查表B、對(duì)公客戶一般型盡職調(diào)查表C、對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表D、對(duì)公客戶重點(diǎn)型盡職調(diào)查表答案：C131..如果有朋友跟你推薦某款不知名面膜,讓你加入一起在朋友圈售賣,并且告訴你收入非?？捎^，你會(huì)怎么看?A、心動(dòng)可以賺點(diǎn)零花錢。B、不相信，不參加。C、馬上加入。答案：B132.銀行通過(guò)電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人新開立Ⅲ類戶后，通過(guò)綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金驗(yàn)證的，消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等出金年累計(jì)限額合計(jì)為（）元。A、10000B、20000C、50000D、5000答案：C133.Ⅲ類戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過(guò)()元。A、1000B、2000C、10000D、20000答案：B134.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為（）千萬(wàn)元人民幣A、1B、2C、5D、6答案：C135.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，采取有效手段確保受理終端（網(wǎng)絡(luò)支付接口）被用于特約商戶實(shí)際經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所（網(wǎng)絡(luò)地址）、協(xié)議約定的范圍與用途，防止（）或套用網(wǎng)絡(luò)支付接口用于違法違規(guī)活動(dòng)。A、移機(jī)B、違規(guī)移機(jī)C、套現(xiàn)答案：B136.銀行得知存款人注銷或被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，如存款人超過(guò)規(guī)定期限未主動(dòng)辦理撤銷手續(xù)的，銀行停止其銀行結(jié)算賬戶的對(duì)外支付，并要求存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶。A、有權(quán)B、無(wú)權(quán)C、可以D、不可以答案：A137.為有效防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，中國(guó)人民銀行在2016年下發(fā)的關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理的通知，俗稱（）文。A、61號(hào)B、86號(hào)C、261號(hào)D、421號(hào)答案：C138..王同學(xué)十分喜歡《創(chuàng)造101》節(jié)目秀，最近接到一條短信，稱其參與《創(chuàng)造101》欄目中了大獎(jiǎng)，讓繳納保證金后即可領(lǐng)獎(jiǎng)，他應(yīng)該怎么做?A、對(duì)該短信置之不理，并告誡周圍好友注意防范。B、按短信中提供的網(wǎng)址鏈接進(jìn)入《創(chuàng)造101》網(wǎng)站查詢是否中獎(jiǎng)，再匯款繳納保證金。C、第一時(shí)間與對(duì)方聯(lián)系，并按對(duì)方提示匯入款項(xiàng)，等待領(lǐng)取大獎(jiǎng)。答案：A139.辦理人民幣單位存款業(yè)務(wù)前，應(yīng)查詢客戶自身和受益所有人（如有）洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，不得為自身或受益所有人洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類為“______”的客戶辦理人民幣單位存款業(yè)務(wù)。A、中低風(fēng)險(xiǎn)B、中風(fēng)險(xiǎn)C、高風(fēng)險(xiǎn)D、禁止類答案：D140.銀行應(yīng)當(dāng)建立個(gè)人銀行賬戶簡(jiǎn)易開戶服務(wù)監(jiān)督機(jī)制，通過(guò)梳理管理制度和業(yè)務(wù)流程、分析客戶投訴典型案例、電話暗訪、現(xiàn)場(chǎng)走訪、調(diào)閱開戶材料等方式，對(duì)（）分支機(jī)構(gòu)服務(wù)情況開展監(jiān)督檢查。A、上級(jí)B、下級(jí)C、本級(jí)D、其他答案：B141.（）應(yīng)當(dāng)基于個(gè)人銀行賬戶分類管理制度開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新，打造多元化非現(xiàn)金支付方式，提升便民支付水平。A、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)分局B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、人民銀行D、商業(yè)銀行答案：D142.（）會(huì)同人民銀行分支機(jī)構(gòu)建立健全銀行網(wǎng)點(diǎn)預(yù)警勸阻機(jī)制，對(duì)于可疑人員到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶、掛失補(bǔ)卡等業(yè)務(wù)的，銀行網(wǎng)點(diǎn)將可疑信息報(bào)送當(dāng)?shù)胤丛p中心，快速排查，協(xié)助銀行網(wǎng)點(diǎn)做好預(yù)警勸阻。A、反詐中心B、公安機(jī)關(guān)C、公安部D、中央網(wǎng)信辦答案：B143.企業(yè)事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開立一個(gè)辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的基本賬戶，不得開立（）個(gè)以上基本賬戶。A、1B、2C、3D、5答案：B144.針對(duì)信息填寫不規(guī)范的交易，賬戶機(jī)構(gòu)應(yīng)采取適當(dāng)?shù)模ǎ、凍結(jié)B、查封C、關(guān)閉D、限制措施答案：D145.借記卡偽冒賬戶異地銷戶的，發(fā)卡行須按受理行要求提供相關(guān)開卡資料掃描件或復(fù)印件，受理行應(yīng)在____工作日內(nèi)完成冒名賬戶銷戶申請(qǐng)真實(shí)性核實(shí)工作。A、5個(gè)B、10個(gè)C、15個(gè)D、20個(gè)答案：C146.企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶后，應(yīng)當(dāng)在開戶后（）個(gè)工作日內(nèi)將基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶開戶資料復(fù)印件或影像報(bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。A、1B、2C、3D、5答案：B147.企業(yè)申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)通過(guò)人民隱含給結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)審核企業(yè)基本存款賬戶（）A、準(zhǔn)確性B、唯一性C、完整性D、真實(shí)性答案：B148.以下哪項(xiàng)不屬于客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)___。A、高風(fēng)險(xiǎn)類B、中高風(fēng)險(xiǎn)類C、中風(fēng)險(xiǎn)類D、中低風(fēng)險(xiǎn)類答案：B149.企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件有效期到期后合理期限內(nèi)仍未更新，且未提出合理理由的，銀行應(yīng)當(dāng)（）A、對(duì)賬戶進(jìn)行只收不付管控B、中止為其辦理業(yè)務(wù)C、對(duì)賬戶進(jìn)行不收不付管控D、暫停非柜面渠道答案：B150.除教育、社會(huì)保障、公共管理等行業(yè)單位外，其他單位不得為（）代理辦卡。A、本單位員工B、非本單位員工答案：B151.單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，每筆超過(guò)（）萬(wàn)元的應(yīng)向其開戶銀行提供付款依據(jù)A、1B、5C、10D、20答案：B152.凡是發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件的，應(yīng)當(dāng)?shù)共殂y行、支付機(jī)構(gòu)的（）情況。A、宣傳教育B、系統(tǒng)運(yùn)行C、責(zé)任落實(shí)D、組織架構(gòu)答案：C153.各銀行針對(duì)“一人多卡（含賬戶）”、長(zhǎng)期不動(dòng)戶開展行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查清理，實(shí)現(xiàn)可用銀行卡數(shù)量（）。A、輕微上升B、輕微下降C、顯著上升D、顯著下降答案：D154.人民銀行會(huì)同公安部、銀保監(jiān)會(huì)、外匯局，對(duì)各地區(qū)、各支付服務(wù)主體有關(guān)涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)排查與整治工作成效開展綜合評(píng)估與“回頭看”，重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)排查任務(wù)落實(shí)、主體責(zé)任壓實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)排查與（）等情況。A、責(zé)任追究B、制度落實(shí)C、措施落實(shí)D、整治成效答案：D155.對(duì)異常開戶情形，應(yīng)加大客戶的（）力度。A、貸前調(diào)查B、貸后管理C、盡職調(diào)查D、開戶調(diào)查答案：C156.銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門是（）A、證監(jiān)會(huì)B、銀監(jiān)會(huì)C、保監(jiān)會(huì)D、中國(guó)人民銀行答案：D157.中國(guó)人民銀行、公安部后續(xù)增加管理平臺(tái)功能,各銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極予以()。A、推諉B、拒絕C、配合D、抵制答案：C158.采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起______個(gè)工作日內(nèi)通知客戶，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、1B、2C、3D、7答案：B159.關(guān)于聯(lián)合開展為跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動(dòng)提供支付結(jié)算服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查與整治工作的三個(gè)原則：壓實(shí)責(zé)任，主動(dòng)作為；聯(lián)合懲戒，綜合施策；A、以查促改B、著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)C、屬地管理，因地制宜D、以查促改，著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)答案：D160.中國(guó)人民銀行《關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號(hào)印發(fā)之日前經(jīng)銀行面對(duì)面核實(shí)身份開立的Ⅲ類戶，限額管理按（）標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。A、原限額管理B、日累計(jì)1000元，年累計(jì)10000元C、日累計(jì)5000元，年累計(jì)20000元D、日累計(jì)10000元，年累計(jì)50000元答案：A161.（）前開立的個(gè)人銀行賬戶，不再延續(xù)使用的，存款人應(yīng)出具擁有該存款的存折、存單等，并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件，辦理銷戶手續(xù)。A、36617B、36647C、36678D、36708答案：A162.（）是“六穩(wěn)”“六保”首要任務(wù)。A、穩(wěn)金融B、穩(wěn)就業(yè)C、穩(wěn)外貿(mào)D、穩(wěn)投資答案：B163.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開戶之日起內(nèi)（）無(wú)交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停其所有業(yè)務(wù)，銀行和支付機(jī)構(gòu)向單位和個(gè)人重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、12個(gè)月答案：B164.對(duì)于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)特約商戶身份，無(wú)法核實(shí)的應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)，A、1B、2C、3D、6答案：C165..電子銀行客戶若發(fā)生證書丟失或密碼泄露等情況，應(yīng)盡快與銀行聯(lián)系，辦理()手續(xù)。A、注銷。B、凍結(jié)。C、停卡。D、掛失補(bǔ)辦。答案：D166.各支付服務(wù)主體應(yīng)于本通知印發(fā)之日起月內(nèi)完成自查工作，并形成自查報(bào)告。A、一個(gè)B、二個(gè)C、三個(gè)D、四個(gè)答案：C167.CCS等級(jí)為“______”的客戶，客戶部門需提供《對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表》。A、高風(fēng)險(xiǎn)類B、中風(fēng)險(xiǎn)類C、中低風(fēng)險(xiǎn)類D、低風(fēng)險(xiǎn)類答案：A168.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及檢查，對(duì)疑似涉賭博但（）的實(shí)體特約商戶和網(wǎng)絡(luò)特約商戶采取有效措施檢查核實(shí)其經(jīng)營(yíng)內(nèi)容和交易情況A、固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所B、注冊(cè)地址C、無(wú)固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所D、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)答案：C169..法院凍結(jié)個(gè)人銀行賬戶后，會(huì)以何種方式通知個(gè)人?A、電話。B、郵件。C、法院文書。答案：C170.III類戶余額不得超過(guò)（）元，賬戶剩余資金應(yīng)原路返回同名I類戶。A、500B、1000C、2000D、5000答案：B171.商業(yè)銀行的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予（），處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。A、警告B、嚴(yán)重警告C、記過(guò)D、記大過(guò)答案：A172.商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)總行資本金總額的百分之（）。A、三十B、四十C、五十D、六十答案：D173..公司財(cái)務(wù)人員薄女士微信收到一條申請(qǐng)?zhí)砑雍糜研畔?，?duì)方自稱是薄女士公司的“徐總”并強(qiáng)調(diào)這個(gè)微信號(hào)是工作微信號(hào)，且微信昵稱和微信頭像也都是徐總本人。隨后，“徐總”便將薄女士拉入了一個(gè)微信群，微信群的名字就是薄女士所在單位的名字，而且微信群中還有薄女士的其他同事?！靶炜偂痹谌毫闹幸笏齾R款到指定賬號(hào)，她應(yīng)該怎么辦?A、給老板打個(gè)電話或者到他辦公室當(dāng)面問(wèn)一下再匯款。B、公司的錢又不是我的，聽老板的話沒(méi)錯(cuò)。C、應(yīng)該核實(shí)一下，但是老板會(huì)不會(huì)嫌我太磨嘰，還是按照他說(shuō)的做吧。答案：A174.以下()情況，不得受理持卡人口頭掛失業(yè)務(wù)。A、持卡人能同時(shí)提供卡號(hào)和有效身份證件號(hào)碼的B、持卡人無(wú)法提供卡號(hào)，但可提供有效身份證件號(hào)碼和密碼的C、提供有效身份證件號(hào)碼的D、持卡人無(wú)法提供有效身份證件（或號(hào)碼）、卡號(hào)和密碼遺忘的答案：D175.對(duì)于開戶之日起______內(nèi)未動(dòng)賬的賬戶，系統(tǒng)自動(dòng)控制禁止非柜面業(yè)務(wù)。A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年D、兩年答案：B176.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）年。A、1B、3C、5D、10答案：D177.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到銀行卡受理終端注銷信息之日起，（）為銀行卡受理終端發(fā)起的業(yè)務(wù)提供轉(zhuǎn)接清算服務(wù)A、開始B、不再C、停止D、繼續(xù)答案：C178.對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動(dòng)持續(xù)發(fā)生，則（）或額外提交報(bào)告。A、每個(gè)月B、每個(gè)季度C、每半年D、定期(如每3個(gè)月)答案：D179.緊急止付、快速凍結(jié)功能是指在電信詐騙中，公安機(jī)關(guān)和銀行、支付機(jī)構(gòu)依托管理平臺(tái)收發(fā)電子報(bào)文，對(duì)涉案賬戶采?。ǎ┑拇胧、業(yè)務(wù)提示B、網(wǎng)絡(luò)化查詢C、緊急止付、快速凍結(jié)D、緊急止付答案：C180.為了保證個(gè)人存款賬戶的()，維護(hù)存款人的合法權(quán)益，制定《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》。A、真實(shí)性B、合理性C、合規(guī)性D、完整性答案：A181.銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶和支付賬戶的單位和個(gè)人，（）內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，（）內(nèi)不得為其新開立賬戶。A、3年、5年B、5年、3年C、2年、5年D、5年、7年答案：B182.銀行卡受理終端確實(shí)無(wú)法收回的，應(yīng)當(dāng)確保其業(yè)務(wù)功能持續(xù)處于（）A、停止?fàn)顟B(tài)B、關(guān)閉狀態(tài)C、注銷狀態(tài)D、停用狀態(tài)答案：B183.一個(gè)Ⅰ類戶最多可以綁定____Ⅱ類戶；一個(gè)Ⅱ類戶最多可以綁定____Ⅰ類戶。A、二個(gè)；三個(gè)B、三個(gè)；三個(gè)C、三個(gè)；四個(gè)D、三個(gè)；五個(gè)答案：B184.開戶時(shí)，采取有效措施核實(shí)主體身份證明文件、（）、住址等重要信息。A、工作單位B、手機(jī)號(hào)碼C、駕駛證D、戶口薄答案：B185.注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶，在驗(yàn)資期間（）。A、只收不付B、不收不付C、全封凍結(jié)D、隨意支取答案：A186.銀行、從事網(wǎng)絡(luò)支付的支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)要求，按時(shí)完成本單位核心系統(tǒng)的開發(fā)和改造工作，在()前全部接入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)。A、2013年底B、2014年底C、2015年底D、2016年底答案：D187.開立賬戶時(shí)，嚴(yán)格審核開戶主體身份證文件和（）A、開戶意愿B、主觀意愿C、戶口薄D、客觀意愿答案：A188.（）、銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)個(gè)人銀行賬戶分類管理制度宣傳。A、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)分局B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)答案：B189.對(duì)于不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶和支付賬戶，經(jīng)（）認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)“涉案賬戶”名單的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。A、縣以上公安機(jī)關(guān)B、設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)C、省公安廳D、公安部答案：B190.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列哪些大額交易：____A、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易50萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。C、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。答案：D191.中國(guó)人民銀行的虧損由()撥款彌補(bǔ)A、全國(guó)人大財(cái)經(jīng)委B、國(guó)務(wù)院C、外匯管理局D、中央財(cái)政答案：D192.對(duì)于連續(xù)（）未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)特約商戶身份，無(wú)法核實(shí)的應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。A、1個(gè)月內(nèi)B、2個(gè)月內(nèi)C、3個(gè)月內(nèi)D、6個(gè)月內(nèi)答案：C193.（）要指導(dǎo)并督促轄區(qū)內(nèi)銀行優(yōu)化銀行賬戶服務(wù)，做好風(fēng)險(xiǎn)防控工作，對(duì)制度要求落實(shí)不到位的銀行追究相應(yīng)責(zé)任。A、業(yè)務(wù)部門B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、公安機(jī)關(guān)D、銀行業(yè)協(xié)會(huì)答案：B194.對(duì)于新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行個(gè)工作日生效制度。A、7B、5C、3D、2答案：C195.習(xí)近平總書記就打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作指示，要堅(jiān)持以（）為中心，統(tǒng)籌發(fā)展和安全。A、人民B、人民利益C、國(guó)家安全D、國(guó)家總體利益答案：A196.開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博宣傳活動(dòng)。重點(diǎn)針對(duì)“（）”人群，以“入戶、入村、入?！毙问缴钊胪七M(jìn)買賣個(gè)人身份證件、賬戶、收款碼等的危害性及懲戒措施、賬戶服務(wù)便民惠民政策等系列宣傳教育，形成對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博群防群治的良好局面。A、低收入B、低學(xué)歷C、低年齡D、以上都是答案：D197.當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬(wàn)元（含）以上且未在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)按要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應(yīng)當(dāng)（）。A、暫停非柜面渠道B、對(duì)賬戶只收不付C、對(duì)賬戶不收不收D、中止該賬戶所有業(yè)務(wù)答案：D198.自（）起，對(duì)于未報(bào)告的銀行和未實(shí)行免收費(fèi)的業(yè)務(wù)，人民銀行將不再對(duì)其通過(guò)網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)辦理的相應(yīng)業(yè)務(wù)免費(fèi)。A、2015.1.1B、2015.4.1C、2016.1.1D、2016.4.1答案：D199.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的____個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A、3B、5C、7D、10答案：D200.賬戶機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)進(jìn)行必要的審查，高度關(guān)注（）或掛失換卡等情況。A、頻繁交易B、重新開戶C、頻繁掛失重開D、掛失答案：C201.對(duì)于代理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人的（）。A、居民身份證B、身份證件C、戶口簿D、居住證答案：B202.人民銀行指導(dǎo)清算機(jī)構(gòu)對(duì)小額批量支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)單筆10萬(wàn)元以下的交易按照現(xiàn)行費(fèi)率（）折實(shí)行優(yōu)惠。A、5B、6C、7.8D、9答案：D203.中國(guó)人民銀行的虧損由（）撥款彌補(bǔ)。A、國(guó)務(wù)院B、中央財(cái)政C、海關(guān)總署D、審計(jì)總署答案：B204.印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場(chǎng)上流通的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處（）罰款。A、十萬(wàn)元以下B、二十萬(wàn)元以下C、三十萬(wàn)元以下D、伍拾萬(wàn)元以下答案：B205.()起在全國(guó)推廣上線電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)A、42370B、42430C、42522D、42614答案：C206.對(duì)未發(fā)放成功的工資款項(xiàng)，銀行（）。A、直接將資金退回代發(fā)單位銀行賬戶B、直接重新辦理跨行代發(fā)工資業(yè)務(wù)C、將資金退回代發(fā)單位銀行賬戶，等代發(fā)單位重新申請(qǐng)跨行代發(fā)工資業(yè)務(wù)D、重新辦理跨行代發(fā)工資業(yè)務(wù)或?qū)①Y金退回代發(fā)單位銀行賬戶答案：D207.如明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪而收購(gòu)、出售、出租信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶等支付結(jié)算幫助，數(shù)量達(dá)到（）張，以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪追求刑事責(zé)任，并處（）年以下有期徒刑或拘役，并處或者單處罰金。A、5；3B、5；2C、3；3D、3；5答案：A208.對(duì)于無(wú)固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶和網(wǎng)絡(luò)特約商戶，原則上應(yīng)當(dāng)通過(guò)（）等方式核實(shí)A、人工或智能客服同步視頻B、人工C、遠(yuǎn)程非面對(duì)面D、現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面答案：A209.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)組織成員機(jī)構(gòu)針對(duì)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)的（）可疑交易進(jìn)行檢查核實(shí)。A、犯罪B、不合規(guī)C、涉賭博D、違法答案：C210.非企業(yè)類銀行結(jié)算賬戶啟用日期為單位銀行結(jié)算賬戶正式開立____（注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶、因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶和存款人在同一銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶除外）。A、當(dāng)日B、次日C、當(dāng)日起3日后D、當(dāng)日起3個(gè)工作日后答案：D211.簡(jiǎn)易開戶過(guò)程中，根據(jù)客戶身份核實(shí)程度和賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配銀行賬戶功能，后續(xù)可根據(jù)客戶（）情況，升級(jí)銀行賬戶功能。A、盡職調(diào)查B、申請(qǐng)C、使用D、職業(yè)答案：A212.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促轄區(qū)內(nèi)銀行加快系統(tǒng)改造，積極推動(dòng)Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)發(fā)展，全面落實(shí)（）。A、個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定B、個(gè)人信息保護(hù)制度C、個(gè)人銀行賬戶分類管理制度D、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法答案：C213.在強(qiáng)化涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)管理中，緊急聯(lián)系人發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)于變更之日起（）個(gè)工作日內(nèi)重新報(bào)送。A、1B、3C、7D、15答案：A214.銀行應(yīng)當(dāng)制定（）等個(gè)人銀行賬戶簡(jiǎn)易開戶服務(wù)相關(guān)制度，內(nèi)容包括但不限于開戶材料、開戶審核、賬戶功能設(shè)定及升級(jí)等，并報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案。A、非流動(dòng)就業(yè)群體B、流動(dòng)就業(yè)群體C、學(xué)生群體D、事業(yè)單位群體答案：B215.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)組織成員機(jī)構(gòu)針對(duì)（）發(fā)現(xiàn)的涉賭博可疑交易進(jìn)行檢查核實(shí)A、監(jiān)測(cè)B、檢查C、自查D、曝光答案：A216.電信詐騙交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)具有（）功能。A、緊急止付、快速凍結(jié)、信息共享和資金回退B、快速凍結(jié)、信息共享、資金回退、和快速查詢C、緊急止付、快速凍結(jié)、信息共享和快速查詢D、緊急止付、信息共享、資金回退和快速查詢答案：C217.賬戶機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)賬戶實(shí)名制要求，在開立賬戶是對(duì)客戶身份進(jìn)行有效識(shí)別，嚴(yán)格審核開戶主體身份證明文件和開戶意愿，規(guī)范留存身份證明文件和（），采取有效措施核實(shí)開戶主體身份證明文件、手機(jī)號(hào)碼、住址等重要信息。A、盡職調(diào)查記錄B、工作證明文件C、戶籍所在證明D、居委會(huì)證明答案：A218.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全單位客戶（）評(píng)級(jí)管理制度。A、動(dòng)態(tài)B、靜態(tài)C、合規(guī)D、風(fēng)險(xiǎn)答案：D219.收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，是指（）存款人附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入和支出的資金。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、專用存款賬戶答案：A220.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。A、一周B、1個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月答案：C221.銀行應(yīng)將存在（）的個(gè)人簡(jiǎn)易賬戶列入重點(diǎn)監(jiān)測(cè)范圍，監(jiān)測(cè)其資金交易是否存在與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博等違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的可疑情形。A、交易異常B、交易正常C、交易頻繁D、大額交易答案：A222.緊急聯(lián)系人發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)于變更之日起（）個(gè)工作日內(nèi)重新報(bào)送。A、1B、3C、5D、7答案：A223.代理他人開立銀行賬戶，錯(cuò)誤的是A、代理人出示有效身份證件即可B、代理人和被代理人均出示有效身份證件C、單位代理個(gè)人開戶應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任D、單位代理應(yīng)出示單位負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人及被代理人的有效身份證件。答案：A224..閱讀上述案例，以下說(shuō)法正確的是?A、閑魚、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)是正規(guī)的二手物品交易網(wǎng)站,平臺(tái)中發(fā)布的購(gòu)物信息都是真實(shí)可靠的。B、可以通過(guò)微商購(gòu)買二手物品，談妥價(jià)格后轉(zhuǎn)賬匯款，等待賣家發(fā)貨。C、可脫離閑魚、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)等平臺(tái)，添加賣家的微信或qq，在微信或qq.上完成轉(zhuǎn)賬匯款交易。D、賣家通過(guò)微信或qq發(fā)送的物品鏈接，通常都是釣魚鏈接，決不能脫離平臺(tái)交易答案：D225.（）監(jiān)管責(zé)任落實(shí)不到位，導(dǎo)致轄區(qū)內(nèi)銀行和非銀行支付機(jī)構(gòu)未有效履職盡責(zé)，造成惡劣社會(huì)影響的，對(duì)人民銀行分支機(jī)構(gòu)予以問(wèn)責(zé)。A、銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)B、銀行、中國(guó)銀聯(lián)C、清算機(jī)構(gòu)D、人民銀行分支機(jī)構(gòu)答案：D226.人民幣由（）統(tǒng)一印制、發(fā)行。A、中國(guó)人民銀行B、國(guó)務(wù)院C、授權(quán)的鑄幣公司D、銀監(jiān)委答案：A227.支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)單位支付賬戶存在可疑交易特征的，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┓绞街匦潞藢?shí)客戶身份。A、電話B、視頻C、面對(duì)面D、面對(duì)面、視頻等答案：D228.對(duì)于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。A、3B、6C、9D、12答案：D229.在朋友圈看到有兼職刷單的廣告，加群后，群主說(shuō)每刷一單就能賺5元，并給你看了每天發(fā)出的返傭截圖，讓你下單試試看，你該怎么辦?A、先問(wèn)問(wèn)群友，側(cè)面了解這個(gè)刷單靠不靠譜。B、試幾單，看看本金和傭金是不是及時(shí)返還。C、所有刷單都是詐騙。答案：C230..收到自稱銀行員工的電話,稱可以幫你提升信用卡額度，下列哪項(xiàng)操作是正確的?A、根據(jù)提示，登錄網(wǎng)站輸入身份、銀行卡信息。B、配合操作，告知對(duì)方驗(yàn)證碼。C、掛斷電話，自行撥打銀行官方電話咨詢。答案：C231.特約商戶收款條碼視同（）管理A、現(xiàn)金B(yǎng)、商戶C、賬戶D、POS機(jī)答案：B多選題1.下列款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶A、工資、獎(jiǎng)金收入B、農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷售收入C、稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入D、其他合法款項(xiàng)答案：ABCD2.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守下列資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定：A、資本充足率不得低于百分之八；B、資本充足率不得低于百分之十；C、流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于百分之二十五；D、對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)百分之十；答案：ACD3.下列款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶A、工資、獎(jiǎng)金收入B、農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷售收入C、稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入D、其他合法款項(xiàng)答案：ABCD4.下列關(guān)于長(zhǎng)期不動(dòng)戶恢復(fù)說(shuō)法正確的是（）。A、經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)及時(shí)關(guān)注上級(jí)行處理情況。客戶主動(dòng)申請(qǐng)恢復(fù)不動(dòng)戶的，恢復(fù)完成后，應(yīng)及時(shí)通知客戶處理結(jié)果，書面申請(qǐng)、客戶身份證明文件復(fù)印件、法定代表人（負(fù)責(zé)人）身份證件復(fù)印件、授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員身份證件復(fù)印件、授權(quán)委托書、《對(duì)公客戶盡職調(diào)查表》、《對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表》等資料隨開戶資料專夾保管B、無(wú)法通過(guò)“21062不動(dòng)戶登記簿查詢”交易查詢的賬戶無(wú)法恢復(fù)。已經(jīng)轉(zhuǎn)損益的賬戶無(wú)法恢復(fù)，只能支取C、賬戶恢復(fù)成功后，需通過(guò)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)，將賬戶狀態(tài)由“久懸”恢復(fù)為“正常”D、賬戶恢復(fù)成功后，需及時(shí)聯(lián)系客戶辦理對(duì)賬協(xié)議重簽手續(xù)答案：ABCD5.以下說(shuō)法正確的是（）。A、基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶B、一般存款賬戶是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶C、臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶D、臨時(shí)存款賬戶是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對(duì)其特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶答案：ABC6.以下哪些情況，應(yīng)要求客戶出具輔助身份證明材料？A、通過(guò)有效身份證件無(wú)法準(zhǔn)確識(shí)別客戶身份；B、無(wú)法機(jī)讀的二代身份證或臨時(shí)身份證的；C、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不一致，也無(wú)法確定為虛假證件的；D、按照具體業(yè)務(wù)辦理規(guī)定需要提供輔助證明材料的。答案：ABCD7.企業(yè)申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶，出具的開戶證明文件包括（）、我行對(duì)公客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查相關(guān)規(guī)定明確的其他開戶證明文件。A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)提供授權(quán)書以及被授權(quán)人的有效身份證件D、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》答案：ABCD8.接口管理責(zé)任主體包含A、銀行B、支付機(jī)構(gòu)C、清算機(jī)構(gòu)D、終端使用商戶答案：ABC9.對(duì)于未按期反饋排查結(jié)果的收單機(jī)構(gòu)，清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┑缺匾L(fēng)險(xiǎn)防范措施A、限期整改B、延遲業(yè)務(wù)清算C、降低業(yè)務(wù)額度D、暫停交易答案：ABCD10.單位結(jié)算卡開卡對(duì)象為我行轄屬機(jī)構(gòu)開立______的單位。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：ABCD11.銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)對(duì)開戶、開通網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)的（）要突出（）和（）兩方面，銀行卡清算機(jī)構(gòu)不得鼓勵(lì)銀行（）銀行卡A、績(jī)效考核B、風(fēng)險(xiǎn)防范C、業(yè)務(wù)發(fā)展D、多發(fā)E、少發(fā)答案：ABCD12.客戶身份識(shí)別時(shí)，需要進(jìn)行初次識(shí)別的情況有：____。A、為在我行無(wú)個(gè)人賬戶的客戶開立單折、借記卡、信用卡和電子賬戶等。B、為不在我行開立賬戶的客戶提供辦理現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付、代理無(wú)卡（折）存款等一次性金融服務(wù)，且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元（含）以上。C、為不在我行開立賬戶的客戶辦理個(gè)人外幣現(xiàn)鈔兌換。D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)或我行規(guī)定的其他須進(jìn)行客戶身份初次識(shí)別的情形。答案：ABCD13.下列關(guān)于人民幣單位結(jié)算賬戶大額資金劃轉(zhuǎn)說(shuō)法正確的包括（）。A、大額資金劃轉(zhuǎn)，是指營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)受理的單筆金額超過(guò)100萬(wàn)元（含）的轉(zhuǎn)賬、匯劃以及現(xiàn)金支付等B、大額資金劃轉(zhuǎn)，必須換人驗(yàn)印，約定使用支付密碼的除外C、對(duì)公賬戶單筆金額超過(guò)100萬(wàn)元（含100萬(wàn)元，當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局有明確規(guī)定的從其規(guī)定）的轉(zhuǎn)賬、匯劃，以及現(xiàn)金支付等，原則上應(yīng)進(jìn)行電話查證。即營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)受理大額資金匯劃業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)與該客戶進(jìn)行聯(lián)系、查證確認(rèn)，并在付款憑證背面記載查證情況，如：電話號(hào)碼、單位聯(lián)系人姓名及答復(fù)情況、查證人簽名等D、電話查證作為一項(xiàng)銀行內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)的手段，對(duì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)有疑問(wèn)的，未達(dá)到查證起點(diǎn)金額可不進(jìn)行電話查證，比如：新開立賬戶短期內(nèi)有大額資金匯出匯入、賬戶未開通動(dòng)賬通知等答案：AC14.推進(jìn)將買賣賬戶的懲戒措施上升為法律規(guī)定。依法對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的買賣賬戶()和（）實(shí)施（）措施。A、單位B、個(gè)人C、懲戒D、賬戶E、銀行卡答案：ABC15.有下列哪些情形的，存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的C、因遷址需要變更開戶銀行的D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的答案：ABCD16.建立健全賬戶分類分級(jí)管理體系（）、（）、（）A、針對(duì)不同客戶及其風(fēng)險(xiǎn)特征設(shè)定不同賬戶功能B、審慎與客戶約定并合理動(dòng)態(tài)調(diào)整非柜面交易限額和身份核驗(yàn)方式C、確保賬戶功能與客戶正常資金結(jié)算需求相符，杜絕開戶后賬戶功能和交易限額“一開全放”D、推行簡(jiǎn)易開戶服務(wù)，解決小微企業(yè)和流動(dòng)就業(yè)群體“開戶難”問(wèn)題。E、確保賬戶功能與客戶正常資金結(jié)算需求相符，開戶后賬戶功能和交易限額“一開全放答案：ABCD17.在下列（）情況中，存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶。A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)C、異地采購(gòu)D、注冊(cè)驗(yàn)資答案：ABD18.關(guān)于行內(nèi)Ⅰ、Ⅱ類戶綁定交易，以下說(shuō)法正確的有：_________。A、用于行內(nèi)Ⅰ、Ⅱ類戶綁定，不支持跨行綁定。B、被綁定Ⅰ類戶包括借記卡、個(gè)人結(jié)算存折。C、Ⅰ、Ⅱ類戶必須在同一證件類型下。D、已綁定的Ⅰ、Ⅱ類戶之間轉(zhuǎn)賬金額（僅限人民幣幣種）不受Ⅱ類戶日、年累計(jì)限額控制。答案：ABD19.收單機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)及檢查措施A、現(xiàn)場(chǎng)檢查B、核實(shí)交易記錄C、移送公安機(jī)關(guān)D、報(bào)告清算機(jī)構(gòu)E、報(bào)告清算協(xié)會(huì)答案：ABCDE20.注冊(cè)驗(yàn)資賬戶獲得市場(chǎng)監(jiān)督管理部門（工商行政管理部門）核準(zhǔn)登記的單位，若在本網(wǎng)點(diǎn)開戶，可以直接轉(zhuǎn)（）或（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：AB21.持續(xù)打擊買賣（）（）等為（）和（）提供便利條件的（）依法追究相關(guān)單位和個(gè)人的法律責(zé)任A、個(gè)人身份證件B、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照C、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙D、跨境賭博E、上游黑灰產(chǎn)業(yè)答案：ABCDE22.加大支付結(jié)算業(yè)務(wù)監(jiān)督管理力度為嚴(yán)肅支付結(jié)算紀(jì)律，提高支付服務(wù)水平，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和銀行應(yīng)對(duì)銀行結(jié)算、、等業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查。A、人民幣B、賬戶開立C、轉(zhuǎn)賬D、現(xiàn)金支取答案：ABCD23.加強(qiáng)跨境、邊境地區(qū)資金流動(dòng)管理和數(shù)字人民幣風(fēng)險(xiǎn)管理。加強(qiáng)人民幣資金跨境（）（）對(duì)排查確認(rèn)的（），及時(shí)配合（）采取措施。A、流動(dòng)監(jiān)測(cè)B、分析與管理C、涉詐涉賭資金D、公安機(jī)關(guān)E、人民銀行答案：ABCD24.健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（）（），提升防控前瞻性和（）,將技防與人防相結(jié)合，筑牢支付行業(yè)安全防線。A、預(yù)警B、處置全流程防控機(jī)制C、精準(zhǔn)性D、監(jiān)督E、預(yù)防答案：ABC25.信息核實(shí)過(guò)程中，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以顯著方式向特約商戶法定代表人、負(fù)責(zé)人或其被授權(quán)人提示（）風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任A、販賣B、出租C、出借D、出售答案：BCD26.清算機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)（）等信息不一致的，應(yīng)當(dāng)要求收單機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查A、支付受理終端序列號(hào)B、收單機(jī)構(gòu)代碼C、特約商戶編碼D、交易位置答案：ABCD27.嚴(yán)格落實(shí)()、（）、（）、（)風(fēng)險(xiǎn)管理主體責(zé)任A、誰(shuí)的賬戶誰(shuí)負(fù)責(zé)B、誰(shuí)的商戶誰(shuí)負(fù)責(zé)C、誰(shuí)的終端誰(shuí)負(fù)責(zé)D、誰(shuí)的錢包誰(shuí)負(fù)責(zé)E、誰(shuí)開的卡誰(shuí)負(fù)責(zé)答案：ABCD28.開立個(gè)人賬戶的初次識(shí)別要點(diǎn)有：（）A、他人代理開立個(gè)人單折、借記卡賬戶時(shí)，應(yīng)對(duì)代理人及被代理人進(jìn)行初次識(shí)別B、單位代理辦理批量開戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)對(duì)單位負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人、被代理人進(jìn)行初次識(shí)別C、居住在中國(guó)境內(nèi)不滿十六周歲的中國(guó)公民辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)對(duì)監(jiān)護(hù)人及被代理人進(jìn)行初次識(shí)別D、申請(qǐng)借記卡單位卡時(shí)，應(yīng)對(duì)法定代表人、指定持卡人、授權(quán)委托人進(jìn)行初次識(shí)別答案：ABCD29.商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）、（）、（）、（）的原則。A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、為存款人保密答案：ABCD30.在日常賬戶檢查和工作中，應(yīng)將人民幣銀行結(jié)算賬戶、人民幣單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶、作為重點(diǎn)檢查內(nèi)容。A、反洗錢檢查B、開立業(yè)務(wù)C、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)D、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)E、取現(xiàn)業(yè)務(wù)答案：ABCD31.對(duì)存在下列（）情形的企業(yè)，應(yīng)當(dāng)拒絕開戶。A、客戶所提供的有關(guān)證明文件經(jīng)核查或鑒定為虛假證件B、客戶所提供的身份證明文件不在有效期內(nèi)C、我行制裁合規(guī)管理相關(guān)規(guī)定要求拒絕開戶的D、對(duì)單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個(gè)人拒絕出示的答案：ABCD32.對(duì)于無(wú)法機(jī)讀的二代身份證或臨時(shí)身份證，除應(yīng)進(jìn)行人行核查外，還應(yīng)采取審核輔助身份證明材料等必要的措施進(jìn)一步核實(shí)客戶身份。下列屬于輔助身份證證明材料的是：______。A、中國(guó)公民為戶口簿B、護(hù)照C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D、居住證答案：ABCD33.商業(yè)銀行違反本法規(guī)定的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情形，取消其直接負(fù)責(zé)的（）、（）一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。A、董事B、高級(jí)管理人員C、部門經(jīng)理D、副總經(jīng)理答案：AB34.本地開戶場(chǎng)景，企業(yè)客戶申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，客戶經(jīng)理通過(guò)____等方式向企業(yè)法定代表人核實(shí)開戶意愿。A、面對(duì)面B、遠(yuǎn)程視頻C、錄音錄像D、書面授權(quán)答案：AB35.自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶（含銀行卡，下同)或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停其（）、（），3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。A、銀行賬戶柜面業(yè)務(wù)B、銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)C、支付賬戶所有業(yè)務(wù)D、支付賬戶轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)答案：BC36.存款人申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)向銀行出具哪些證明文件。A、臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文B、異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同C、異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門的批文D、注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文答案：ABCD37.清算機(jī)構(gòu)工作（）不到位，未按要求監(jiān)督成員機(jī)構(gòu)（）開展業(yè)務(wù)導(dǎo)致自身或成員機(jī)構(gòu)發(fā)生大面積業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事件、造成惡劣社會(huì)影響的，對(duì)清算機(jī)構(gòu)予以問(wèn)責(zé)。A、落實(shí)B、合規(guī)C、監(jiān)督D、通報(bào)E、處罰答案：AB38.具有下列一種或多種特征的可疑交易，銀行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具書面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件；如存款人未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的，銀行應(yīng)拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)：A、賬戶資金集中轉(zhuǎn)入B、賬戶資金快進(jìn)快出C、拆分交易D、賬戶資金金額較大E、其他可疑情形答案：ABCDE39.對(duì)被不法分子利用轉(zhuǎn)移涉詐涉賭資金的（）、（）、（)、（）、（）等開展倒查，查找本單位風(fēng)險(xiǎn)防控博弱環(huán)節(jié)和管理漏洞。A、賬戶B、商戶C、產(chǎn)品D、渠道E、錢包答案：ABCDE40.以下關(guān)于單位結(jié)算賬戶預(yù)留銀行簽章的說(shuō)法，正確的是（）。A、因注冊(cè)驗(yàn)資開立的臨時(shí)存款賬戶，其預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱應(yīng)是存款人與銀行在銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議中約定的出資人名稱B、預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱依法可使用簡(jiǎn)稱的，賬戶名稱應(yīng)與其保持一致C、沒(méi)有字號(hào)的個(gè)體工商戶開立的銀行結(jié)算賬戶，其預(yù)留簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章應(yīng)是個(gè)體戶字樣加營(yíng)業(yè)執(zhí)照上載明的經(jīng)營(yíng)者的簽字或蓋章D、預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱依法可使用簡(jiǎn)稱的，賬戶名稱可以不與其保持一致答案：ABC41.客戶本人申請(qǐng)時(shí)，可對(duì)_________進(jìn)行核實(shí)。A、懲戒賬戶關(guān)聯(lián)賬戶B、涉案賬戶關(guān)聯(lián)賬戶C、開戶6個(gè)月未動(dòng)賬賬戶D、異常交易賬戶答案：BC42.某網(wǎng)點(diǎn)在為某對(duì)公客戶開立賬戶時(shí)，發(fā)現(xiàn)其法定代表人同時(shí)注冊(cè)了10個(gè)企業(yè)時(shí)，可采取的措施包括：_______。A、按照反洗錢等規(guī)定延長(zhǎng)開戶審查期限B、通過(guò)上門核實(shí)等手段強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查C、直接拒絕開戶D、繼續(xù)為客戶開立對(duì)公賬戶答案：AB43.同一自然人作為經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，銀行除審核存款人提供的開戶證明外，還應(yīng)采取（）方式核實(shí)。A、回訪B、實(shí)地查訪C、向公安核實(shí)D、向工商行政管理部門核實(shí)答案：ABCD44.存款人申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)向銀行出具哪些證明文件。A、臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文B、異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同C、異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門的批文D、注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文答案：ABCD45.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》適用于（）。A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、機(jī)關(guān)事業(yè)單位D、個(gè)體工商戶答案：ABD46.下列說(shuō)法正確的有：（）A、客戶提供的身份證件或身份證明文件以及在我行預(yù)留的身份證件信息已過(guò)有效期，應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)，提示客戶更換證件后辦理客戶身份信息變更。B、對(duì)禁止類客戶，終止業(yè)務(wù)往來(lái)，并及時(shí)按《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行涉及制裁業(yè)務(wù)管理辦法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行報(bào)告。C、境外人士開立個(gè)人賬戶、簽約私人銀行客戶、簽約網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)、申辦個(gè)人信貸業(yè)務(wù)，須開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查。D、客戶身份或行為存在可疑或異常情形的，須開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查，并上報(bào)可疑交易報(bào)告答案：ABCD47.下列關(guān)于人民幣單位結(jié)算賬戶大額資金劃轉(zhuǎn)說(shuō)法正確的包括（）。A、大額資金劃轉(zhuǎn)，是指營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)受理的單筆金額超過(guò)100萬(wàn)元（含）的轉(zhuǎn)賬、匯劃以及現(xiàn)金支付等B、大額資金劃轉(zhuǎn)，必須換人驗(yàn)印，約定使用支付密碼的除外C、對(duì)公賬戶單筆金額超過(guò)100萬(wàn)元（含100萬(wàn)元，當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局有明確規(guī)定的從其規(guī)定）的轉(zhuǎn)賬、匯劃，以及現(xiàn)金支付等，原則上應(yīng)進(jìn)行電話查證。即營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)受理大額資金匯劃業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)與該客戶進(jìn)行聯(lián)系、查證確認(rèn)，并在付款憑證背面記載查證情況，如：電話號(hào)碼、單位聯(lián)系人姓名及答復(fù)情況、查證人簽名等D、電話查證作為一項(xiàng)銀行內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)的手段，對(duì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)有疑問(wèn)的，未達(dá)到查證起點(diǎn)金額可不進(jìn)行電話查證，比如：新開立賬戶短期內(nèi)有大額資金匯出匯入、賬戶未開通動(dòng)賬通知等答案：AC48.銀行網(wǎng)點(diǎn)將（）報(bào)送（），公安機(jī)關(guān)快速排查，協(xié)助銀行網(wǎng)點(diǎn)做好（）A、可疑信息B、當(dāng)?shù)胤丛p中心C、預(yù)警勸阻D、派出所E、安保部答案：ABC49.開立單位結(jié)算賬戶基本存款賬戶時(shí)，需要提供以下哪些資料？A、客戶身份證明文件原件及復(fù)印件B、法定代表人（負(fù)責(zé)人）身份證件原件及復(fù)印件C、企業(yè)法人客戶補(bǔ)充信息采集表D、客戶經(jīng)理提供客戶是否被列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”的查詢結(jié)果答案：AB