證券從業(yè)資格考試試題練習(xí)可下載

證券從業(yè)資格考試試題練習(xí)可下載1.科創(chuàng)板在財(cái)務(wù)類(lèi)退市標(biāo)準(zhǔn)方面，不再采用單一的連續(xù)虧損退市指標(biāo)，而是在定性基礎(chǔ)上作出定量規(guī)定，多維度刻畫(huà)喪失持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力的主業(yè)“空心化”企業(yè)的基本特征，引入（）的退市指標(biāo)（第一年觸及該指標(biāo)掛*ST，第二年仍觸及該指標(biāo)退市），體現(xiàn)持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力方面的要求。A.

凈利潤(rùn)為負(fù)且營(yíng)業(yè)收入低于三個(gè)億B.

扣非凈利潤(rùn)為負(fù)且營(yíng)業(yè)收入低于三個(gè)億C.

扣非凈利潤(rùn)為負(fù)且營(yíng)業(yè)收入低于一個(gè)億D.

凈利潤(rùn)為負(fù)且營(yíng)業(yè)收入低于一個(gè)億【答案】:

C【解析】:科創(chuàng)板制度設(shè)計(jì)的退市制度從嚴(yán)化包括兩方面：一方面，退市的標(biāo)準(zhǔn)更加多元客觀，減少可調(diào)節(jié)、可粉飾的空間；另一方面，退市的程序更加緊湊，具有可預(yù)期性。其中，退市標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格化在財(cái)務(wù)類(lèi)指標(biāo)方面的體現(xiàn)為：不再采用單一的連續(xù)虧損退市指標(biāo)，而是在定性基礎(chǔ)上作出定量規(guī)定，多維度刻畫(huà)喪失持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力的主業(yè)“空心化”企業(yè)的基本特征，引入“扣非凈利潤(rùn)為負(fù)且營(yíng)業(yè)收入低于一個(gè)億”的退市指標(biāo)（第一年觸及該指標(biāo)掛*ST，第二年仍觸及該指標(biāo)退市），體現(xiàn)持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力方面的要求。2.根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，代銷(xiāo)金融產(chǎn)品是指接受（）的委托，為其銷(xiāo)售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)人的行為。[2017年9月真題]A.

金融產(chǎn)品托管人B.

監(jiān)管部門(mén)C.

中介機(jī)構(gòu)D.

金融產(chǎn)品發(fā)行人【答案】:

D【解析】:代銷(xiāo)金融產(chǎn)品，是指接受金融產(chǎn)品發(fā)行人的委托，為其銷(xiāo)售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)人的行為。證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)按照《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，取得代銷(xiāo)金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。3.下列各項(xiàng)中，證券公司的股東可以用（）出資。[2016年7月真題]A.

貨幣B.

信用C.

特許經(jīng)營(yíng)權(quán)D.

勞務(wù)【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第九條，證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營(yíng)必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過(guò)證券公司注冊(cè)資本的30%。4.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織認(rèn)為，金融衍生工具的風(fēng)險(xiǎn)有（）。[2017年9月真題]Ⅰ．信用風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．操作風(fēng)險(xiǎn)A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

B【解析】:金融衍生工具具備不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性，還伴隨著以下幾種風(fēng)險(xiǎn)：①交易中對(duì)方違約，沒(méi)有履行承諾造成損失的信用風(fēng)險(xiǎn)；②因資產(chǎn)或指數(shù)價(jià)格不利變動(dòng)可能帶來(lái)?yè)p失的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；③因市場(chǎng)缺乏交易對(duì)手而導(dǎo)致投資者不能平倉(cāng)或變現(xiàn)所帶來(lái)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；④因交易對(duì)手無(wú)法按時(shí)付款或交割可能帶來(lái)的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)；⑤因交易或管理人員的人為錯(cuò)誤或系統(tǒng)故障、控制失靈而造成的操作風(fēng)險(xiǎn)；⑥因合約不符合所在國(guó)法律，無(wú)法履行或合約條款遺漏及模糊導(dǎo)致的法律風(fēng)險(xiǎn)。5.符合條件的（）等機(jī)構(gòu)投資者以及參與科創(chuàng)板發(fā)行人首次公開(kāi)發(fā)行的戰(zhàn)略投資者，可以作為出借人，通過(guò)約定申報(bào)和非約定申報(bào)方式參與科創(chuàng)板證券出借。Ⅰ．公募基金Ⅱ．社?；稷螅ｋU(xiǎn)資金Ⅳ．證券公司A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:科創(chuàng)板證券出借，是指證券出借人以一定的費(fèi)率通過(guò)上海證券交易所綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)向證券金融公司出借科創(chuàng)板證券，證券金融公司到期歸還所借證券及相應(yīng)權(quán)益補(bǔ)償并支付費(fèi)用的業(yè)務(wù)。符合條件的公募基金、社?；?、保險(xiǎn)資金等機(jī)構(gòu)投資者以及參與科創(chuàng)板發(fā)行人首次公開(kāi)發(fā)行的戰(zhàn)略投資者，可以作為出借人，通過(guò)約定申報(bào)和非約定申報(bào)方式參與科創(chuàng)板證券出借。6.根據(jù)《證券投資基金法》，基金的會(huì)計(jì)核算工作由（）負(fù)責(zé)。[2017年9月真題]A.

基金份額登記機(jī)構(gòu)B.

基金管理人C.

基金托管人D.

基金份額持有人【答案】:

B【解析】:依據(jù)《證券投資基金法》第十九條，基金管理人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。7.利率波動(dòng)對(duì)不同債券的影響不同，下列說(shuō)法正確的有（）。[2015年11月真題]Ⅰ．利率風(fēng)險(xiǎn)是固定收益證券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ．利率波動(dòng)對(duì)高息票利率債券的影響要小于低息票利率債券Ⅲ．利率波動(dòng)對(duì)長(zhǎng)期債券的影響要大于短期債券Ⅳ．零息債券不受利率波動(dòng)的影響A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:Ⅳ項(xiàng)，零息債券又稱(chēng)貼現(xiàn)債券，是指不規(guī)定票面利率，低于面值發(fā)行，到期時(shí)按面值付給持券人的債券。零息債券對(duì)利率的改變特別敏感。一般而言，債券價(jià)格與利率變動(dòng)呈反比關(guān)系。8.國(guó)際直接投資主要進(jìn)行的形式有（）。Ⅰ．采取獨(dú)資企業(yè)的方式在國(guó)外建立一個(gè)新企業(yè)Ⅱ．收購(gòu)國(guó)外企業(yè)的股權(quán)達(dá)到擁有實(shí)際控制權(quán)的比例Ⅲ．利潤(rùn)再投資Ⅳ．利用國(guó)際上金融資產(chǎn)的價(jià)格波動(dòng)高拋低吸A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:國(guó)際直接投資是指那些以獲得國(guó)外企業(yè)的實(shí)際控制權(quán)為目的的國(guó)際資本流動(dòng)，主要以三種形式進(jìn)行：①采取獨(dú)資企業(yè)、合資企業(yè)和合作企業(yè)等方式在國(guó)外建立一個(gè)新企業(yè)；②收購(gòu)國(guó)外企業(yè)的股權(quán)達(dá)到擁有實(shí)際控制權(quán)的比例；③利潤(rùn)再投資。9.下列關(guān)于轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有（）。Ⅰ．證券金融公司應(yīng)當(dāng)制定轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同標(biāo)準(zhǔn)格式，報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案Ⅱ．證券金融公司可以根據(jù)化解證券公司違約風(fēng)險(xiǎn)的需要，建立轉(zhuǎn)融通互保基金Ⅲ．保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于20%Ⅳ．證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過(guò)5個(gè)月A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅰ項(xiàng)，證券金融公司應(yīng)當(dāng)制定轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同標(biāo)準(zhǔn)格式，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；Ⅲ項(xiàng)，保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于15%；Ⅳ項(xiàng)，證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過(guò)6個(gè)月。10.風(fēng)險(xiǎn)限額的設(shè)定的前提是確定金融機(jī)構(gòu)的（）。A.

風(fēng)險(xiǎn)敞口B.

風(fēng)險(xiǎn)暴露C.

風(fēng)險(xiǎn)偏好D.

風(fēng)險(xiǎn)胃口【答案】:

C【解析】:風(fēng)險(xiǎn)偏好是金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)前提，風(fēng)險(xiǎn)限額的設(shè)定的前提是確定金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)偏好。風(fēng)險(xiǎn)偏好是指金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)和高級(jí)管理層明確說(shuō)明的愿意承受的整體風(fēng)險(xiǎn)水平或者風(fēng)險(xiǎn)敞口。11.證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)包括（）。Ⅰ．籌集、管理和運(yùn)作基金Ⅱ．監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作Ⅲ．組織、參與被撤銷(xiāo)、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作Ⅳ．管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)除了以上四項(xiàng)之外，還包括：①證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)采取行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以?xún)敻?。②發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議；對(duì)證券公司運(yùn)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立糾正機(jī)制。12.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行天然具備發(fā)行金融債券的條件，經(jīng)（）核準(zhǔn)后便可發(fā)行。[2017年9月真題]A.

國(guó)家財(cái)政部B.

中國(guó)人民銀行C.

證監(jiān)會(huì)D.

國(guó)家發(fā)改委【答案】:

B【解析】:我國(guó)天然具備發(fā)行金融債券的條件的三家政策性銀行主要是：中國(guó)進(jìn)出口銀行、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，它們只要按年向中國(guó)人民銀行報(bào)送金融債券發(fā)行申請(qǐng)，并經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后即可發(fā)行。13.在上市公司增資發(fā)行的方式中，（）是股份公司向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份的增資方式。A.

配股B.

定向增發(fā)C.

公開(kāi)增發(fā)D.

發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券【答案】:

C【解析】:向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份，簡(jiǎn)稱(chēng)增發(fā)（SeasonedEquityOffering），是股份公司向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份的增資方式。增發(fā)的目的是向社會(huì)公眾募集資金，擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強(qiáng)股票的流通性，并可避免股份過(guò)分集中。公募增資的股票價(jià)格大都以市場(chǎng)價(jià)格為基礎(chǔ)，是常用的增資方式。14.下列關(guān)于公司章程的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。[2016年11月真題]A.

公司章程只對(duì)公司和股東具有約束力B.

公司的經(jīng)營(yíng)范圍由公司章程規(guī)定，并依法登記C.

公司可以修改公司章程，改變經(jīng)營(yíng)范圍，但是應(yīng)當(dāng)辦理變更登記D.

設(shè)立公司必須依法制定公司章程【答案】:

A【解析】:A項(xiàng)，根據(jù)《公司法》第十一條，設(shè)立公司必須依法制定公司章程。公司章程對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具有約束力。15.期貨公司業(yè)務(wù)實(shí)行許可制度，由（）按照其商品期貨、金融期貨業(yè)務(wù)種類(lèi)頒發(fā)許可證。[2016年7月真題]A.

中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)B.

中國(guó)人民銀行C.

國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.

期貨交易所【答案】:

C【解析】:期貨公司業(yè)務(wù)實(shí)行許可制度，由國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照其商品期貨、金融期貨業(yè)務(wù)種類(lèi)頒發(fā)許可證。期貨公司除申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)境內(nèi)期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)外，還可以申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)境外期貨經(jīng)紀(jì)、期貨投資咨詢(xún)以及國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他期貨業(yè)務(wù)。16.保薦機(jī)構(gòu)項(xiàng)目質(zhì)量出現(xiàn)問(wèn)題，需要被問(wèn)責(zé)的人不包括（）。A.

內(nèi)核負(fù)責(zé)人B.

合規(guī)總監(jiān)C.

保薦業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人D.

保薦代表人【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》，保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全保薦工作的內(nèi)部控制體系，切實(shí)保證保薦業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)核負(fù)責(zé)人、保薦業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人、保薦代表人、項(xiàng)目協(xié)辦人及其他保薦業(yè)務(wù)相關(guān)人員勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)，提高保薦業(yè)務(wù)整體質(zhì)量。17.下列關(guān)于上市公司股份質(zhì)押的表述，錯(cuò)誤的是（）。[2017年2月真題]A.

質(zhì)押合同自登記之日起生效B.

公司可以接受以本公司的股票作為質(zhì)押權(quán)的標(biāo)的C.

股份設(shè)質(zhì)應(yīng)訂立書(shū)面合同，并辦理出質(zhì)登記D.

股份出質(zhì)后不得轉(zhuǎn)讓?zhuān)?jīng)出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人同意的除外【答案】:

B【解析】:股份的設(shè)質(zhì)是指將依法可以轉(zhuǎn)讓的股份質(zhì)押，設(shè)定質(zhì)權(quán)。股份設(shè)質(zhì)應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同，并在證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記，質(zhì)押合同自登記之日起生效。股份出質(zhì)后不得轉(zhuǎn)讓?zhuān)?jīng)出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人同意的除外。經(jīng)質(zhì)權(quán)人同意，出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓股份所得的價(jià)款應(yīng)當(dāng)向質(zhì)權(quán)人提前清償所擔(dān)保的債權(quán)或向與質(zhì)權(quán)人約定的第三人提存。但是，公司不得接受本公司的股票作為質(zhì)押權(quán)的標(biāo)的。18.證券公司未按照規(guī)定將證券自營(yíng)賬戶報(bào)證券交易所備案的，應(yīng)當(dāng)給予處罰，包括（）。[2016年7月真題]Ⅰ．責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得Ⅱ．處以違法所得5倍以上罰款Ⅲ．對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款Ⅳ．情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員撤銷(xiāo)任職資格或者證券從業(yè)資格A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第八十四條，證券公司未按照規(guī)定將證券自營(yíng)賬戶報(bào)證券交易所備案的，責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足3萬(wàn)元的，處以3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)任職資格或者證券從業(yè)資格。19.下列對(duì)普通股票股東義務(wù)的敘述中正確的有（）。Ⅰ．公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任Ⅱ．公司股東濫用法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任逃避責(zé)任、嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司債券承擔(dān)賠償責(zé)任Ⅲ．公司的控股股東、實(shí)際控制人、監(jiān)事、董事、高級(jí)管理人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益Ⅳ．如違反相關(guān)規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:我國(guó)《公司法》第二十條規(guī)定：①公司股東應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，依法行使股東權(quán)利，不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益；②不得濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益；③公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任；④公司股東濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任；⑤公司的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益，違反前款規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。20.短期國(guó)債一般指償還期限為（）的國(guó)債。A.

1年或1年以?xún)?nèi)B.

3個(gè)月或3個(gè)月以?xún)?nèi)C.

9個(gè)月或9個(gè)月以?xún)?nèi)D.

6個(gè)月或6個(gè)月以?xún)?nèi)【答案】:

A【解析】:國(guó)債按償還期限分類(lèi)，可分為短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債。其中，短期國(guó)債一般指償還期限為1年或1年以?xún)?nèi)的國(guó)債，具有周期短、流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn)。21.創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票的特定對(duì)象應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：特定對(duì)象符合股東大會(huì)決議規(guī)定的條件，發(fā)行對(duì)象不超過(guò)（）名。A.

2B.

3C.

5D.

10【答案】:

C【解析】:創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票的特定對(duì)象應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：特定對(duì)象符合股東大會(huì)決議規(guī)定的條件；發(fā)行對(duì)象不超過(guò)5名。發(fā)行對(duì)象為境外戰(zhàn)略投資者的，應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家的相關(guān)規(guī)定。22.某股份有限公司申請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所上市，其股本總額為6億元，根據(jù)規(guī)定需要滿足的條件有（）。[2014年11月真題]Ⅰ．股票經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)已公開(kāi)發(fā)行Ⅱ．最近3年無(wú)重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載Ⅲ．公開(kāi)發(fā)行股份的比例達(dá)到25%以上Ⅳ．公開(kāi)發(fā)行股份的比例達(dá)到10%以上A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:我國(guó)《證券法》規(guī)定，公司申請(qǐng)股票上市的條件之一是：向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的百分之二十五以上；公司股本總額超過(guò)人民幣四億元的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行股份的比例為百分之十以上。23.下列對(duì)法和法律關(guān)系的描述，正確的是（）。A.

法律規(guī)范是靜態(tài)的，一經(jīng)制定，生效范圍內(nèi)不變B.

法律規(guī)范是動(dòng)態(tài)的，隨社會(huì)生活的變化而變化C.

法律規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，僅指?jìng)€(gè)人的權(quán)利和義務(wù)D.

法律規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，不包括國(guó)家機(jī)關(guān)及其公職人員在執(zhí)行公務(wù)過(guò)程中的職權(quán)及相應(yīng)職責(zé)【答案】:

A【解析】:社會(huì)生活是不斷變化的，是動(dòng)態(tài)的。而法律規(guī)范則是靜態(tài)的，一經(jīng)制定，除非立法機(jī)關(guān)根據(jù)一定程序?qū)Ψ蛇M(jìn)行修改，否則在其生效范圍內(nèi)，法律規(guī)范不變。法是以權(quán)利和義務(wù)為內(nèi)容的社會(huì)規(guī)范，法所規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，不僅指?jìng)€(gè)人的權(quán)利和義務(wù)，也包括國(guó)家機(jī)關(guān)及其公職人員在執(zhí)行公務(wù)過(guò)程中的職權(quán)及相應(yīng)職責(zé)。24.以下影響股價(jià)變動(dòng)的因素中，屬于公司經(jīng)營(yíng)狀況的是（）。Ⅰ．公司治理水平與管理層質(zhì)量Ⅱ．公司競(jìng)爭(zhēng)力Ⅲ．財(cái)務(wù)狀況Ⅳ．抗外部沖擊的能力A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅳ項(xiàng)，抗外部沖擊的能力屬于行業(yè)與部門(mén)因素。25.下列關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)的說(shuō)法中正確的有（）。Ⅰ．自營(yíng)業(yè)務(wù)的管理和操作由證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)專(zhuān)職負(fù)責(zé)Ⅱ．非自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)不得以任何形式開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)Ⅲ．非自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)可以以部分形式開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)Ⅳ．自營(yíng)業(yè)務(wù)中涉及自營(yíng)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)限額、資產(chǎn)配置、業(yè)務(wù)授權(quán)等方面的重大決策，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)集體決策并采取書(shū)面形式，由相關(guān)人員簽字確認(rèn)后存檔A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅲ項(xiàng)，根據(jù)《證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)指引》第七條，自營(yíng)業(yè)務(wù)的管理和操作由證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)專(zhuān)職負(fù)責(zé)，非自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)不得以任何形式開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)。26.根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》，證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)對(duì)發(fā)布的（）和審閱過(guò)程實(shí)行留痕管理。[2017年6月真題]Ⅰ．方式Ⅱ．時(shí)間Ⅲ．內(nèi)容Ⅳ．對(duì)象A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:依據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》第十八條，證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)對(duì)發(fā)布的時(shí)間、方式、內(nèi)容、對(duì)象和審閱過(guò)程實(shí)行留痕管理。發(fā)布證券研究報(bào)告相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自證券研究報(bào)告發(fā)布之日起不得少于5年。27.在中國(guó)境外注冊(cè)、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地公司的股票是（）。[2018年5月真題]A.

B股B.

紅籌股C.

N股D.

H股【答案】:

B【解析】:B股為境內(nèi)注冊(cè)、境內(nèi)上市的外資股。H股為在中國(guó)香港上市的外資股；N股、S股、L股分別為在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股；紅籌股指在中國(guó)境外注冊(cè)、在中國(guó)香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地公司的股票。28.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[2014年3月真題]A.

金融遠(yuǎn)期合約根據(jù)交易雙方需求在場(chǎng)外市場(chǎng)協(xié)商確定B.

在交易所交易的期權(quán)分為標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)和奇異型期權(quán)兩大類(lèi)C.

我國(guó)商業(yè)銀行銷(xiāo)售的“掛鉤理財(cái)產(chǎn)品”本質(zhì)上是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具D.

金融互換是最基礎(chǔ)的金融衍生工具之一【答案】:

B【解析】:B項(xiàng)，標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)和權(quán)證是在交易所交易的，奇異型期權(quán)是在場(chǎng)外交易的。29.下列各項(xiàng)中關(guān)于基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ．對(duì)基金投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容Ⅱ．按照是否可以通過(guò)分散投資來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)準(zhǔn)，可以風(fēng)險(xiǎn)劃分為外部風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要指基金管理人在基金管理過(guò)程中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．外部風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)以及經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:基金投資面臨外部風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，其中，外部風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理人的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)等。按照是否可以通過(guò)分散投資來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)準(zhǔn)，可以將外部風(fēng)險(xiǎn)劃分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)多屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。30.下列屬于交易所市場(chǎng)的有（）。Ⅰ．拆借市場(chǎng)Ⅱ．期貨交易所Ⅲ．外匯市場(chǎng)Ⅳ．證券交易所A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

B【解析】:證券交易所、期貨交易所、期權(quán)交易所等金融市場(chǎng)是高度組織化的金融市場(chǎng)，被稱(chēng)為交易所市場(chǎng)。31.證券賬戶開(kāi)立的總體要求包括（）。Ⅰ．證券公司為客戶辦理開(kāi)戶，應(yīng)當(dāng)遵循合法、自愿、審慎原則，審核客戶身份的真實(shí)性，確保客戶資料真實(shí)、準(zhǔn)確和完整Ⅱ．證券公司應(yīng)建立健全客戶賬戶開(kāi)戶管理制度、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與控制體系，確保風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控、可承受Ⅲ．證券公司可以在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)為客戶現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)立賬戶，也可以通過(guò)見(jiàn)證、網(wǎng)上及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他方式為客戶開(kāi)立賬戶Ⅳ．證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴和糾紛處理機(jī)制，明確處理流程，妥善處理客戶投訴與客戶之間的糾紛，持續(xù)做好客戶投訴及糾紛處理工作A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:Ⅳ項(xiàng)，屬于證券公司委托證券經(jīng)紀(jì)人開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的要求。32.證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，該項(xiàng)業(yè)務(wù)被稱(chēng)為（）業(yè)務(wù)。[2018年5月真題]A.

投資顧問(wèn)B.

企業(yè)融資C.

投資銀行D.

財(cái)務(wù)顧問(wèn)【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第二條，證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。33.風(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要包括（）等。Ⅰ．風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別Ⅱ．風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)的衡量Ⅳ．風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:證券公司應(yīng)該根據(jù)自身特點(diǎn)制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理流程，以落實(shí)各項(xiàng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度。在一般情況下，風(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要包括：風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別，風(fēng)險(xiǎn)的衡量，風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)，風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、預(yù)警與報(bào)告。34.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的主要職責(zé)包括（）。Ⅰ．對(duì)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo)、基本政策進(jìn)行審議并提出意見(jiàn)Ⅱ．對(duì)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理的機(jī)構(gòu)設(shè)置及其職責(zé)進(jìn)行審議并提出意見(jiàn)Ⅲ．對(duì)需董事會(huì)審議的重大決策的風(fēng)險(xiǎn)和重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案進(jìn)行評(píng)估并提出意見(jiàn)Ⅳ．對(duì)需董事會(huì)審議的合規(guī)報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告進(jìn)行審議并提出意見(jiàn)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的主要職責(zé)包括：①對(duì)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo)、基本政策進(jìn)行審議并提出意見(jiàn)；②對(duì)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理的機(jī)構(gòu)設(shè)置及其職責(zé)進(jìn)行審議并提出意見(jiàn)；③對(duì)需董事會(huì)審議的重大決策的風(fēng)險(xiǎn)和重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案進(jìn)行評(píng)估并提出意見(jiàn)；④對(duì)需董事會(huì)審議的合規(guī)報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告進(jìn)行審議并提出意見(jiàn)；⑤公司章程規(guī)定的其他職責(zé)。證券公司董事會(huì)設(shè)合規(guī)委員會(huì)的，前述職責(zé)中有關(guān)合規(guī)管理的職責(zé)可以由合規(guī)委員會(huì)行使。35.下列關(guān)于上市公司收購(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.

以協(xié)議方式收購(gòu)上市公司時(shí)，達(dá)成協(xié)議后，收購(gòu)人必須在五日內(nèi)將該收購(gòu)協(xié)議向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所作出書(shū)面報(bào)告，并予公告B.

在收購(gòu)要約確定的承諾期限內(nèi)，收購(gòu)人不得撤銷(xiāo)要約C.

收購(gòu)行為完成后，收購(gòu)人應(yīng)當(dāng)在十五日內(nèi)將收購(gòu)情況報(bào)告國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所，并予公告D.

收購(gòu)上市公司中由國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有的股份，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院的規(guī)定，經(jīng)有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券法》，以協(xié)議方式收購(gòu)上市公司時(shí)，達(dá)成協(xié)議后，收購(gòu)人必須在三日內(nèi)將該收購(gòu)協(xié)議向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所作出書(shū)面報(bào)告，并予公告。36.股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是指（）。[2014年9月真題]A.

投資收益的確定性B.

投資收益的不確定性C.

股票容易變現(xiàn)D.

投資損失【答案】:

B【解析】:股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說(shuō)實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離。37.證券投資基金從證券市場(chǎng)取得的收入有（）。Ⅰ．買(mǎi)賣(mài)股票的價(jià)差收入Ⅱ．買(mǎi)賣(mài)債券的價(jià)差收入Ⅲ．股權(quán)的紅利收入Ⅳ．印花稅返還收入A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

C【解析】:對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入，包括買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入，股權(quán)的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。38.股權(quán)投資基金在募集過(guò)程中的投資冷靜期，以下表述正確的是（）。A.

最少24個(gè)小時(shí)B.

最多24個(gè)小時(shí)C.

最多72個(gè)小時(shí)D.

最少72個(gè)小時(shí)【答案】:

A【解析】:除非另有約定，基金合同中應(yīng)當(dāng)設(shè)置不少于24小時(shí)的投資冷靜期，在投資冷靜期內(nèi)，募集機(jī)構(gòu)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者，但并不禁止投資者主動(dòng)聯(lián)系募集機(jī)構(gòu)。39.財(cái)務(wù)顧問(wèn)不再符合《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定條件的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并依法進(jìn)行公告，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正。A.

20B.

5C.

10D.

15【答案】:

B【解析】:《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》第四十一條規(guī)定，財(cái)務(wù)顧問(wèn)不再符合本辦法規(guī)定條件的，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并依法進(jìn)行公告，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正。責(zé)令改正期滿后，仍不符合本辦法規(guī)定條件的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)撤銷(xiāo)其從事上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)資格。40.股權(quán)投資基金募集應(yīng)通過(guò)（）對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A.

電話訪談B.

問(wèn)卷調(diào)查C.

投資者自行認(rèn)定D.

基金管理人根據(jù)投資者過(guò)去的投資經(jīng)歷判斷【答案】:

B【解析】:在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問(wèn)卷調(diào)查等方式履行特定對(duì)象確定程序，對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行計(jì)估。投資者應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。投資者的評(píng)估結(jié)果有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)3年。41.股票未來(lái)收益的現(xiàn)值是股票的（）。[2014年11月真題]A.

賬面價(jià)值B.

票面價(jià)值C.

清算價(jià)值D.

內(nèi)在價(jià)值【答案】:

D【解析】:股票內(nèi)在價(jià)值即股票未來(lái)收益的現(xiàn)值，取決于預(yù)期股息收入和市場(chǎng)收益率。42.當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的（）清償。[2015年11月真題]A.

面值B.

固定股息率C.

市值D.

凈值【答案】:

A【解析】:當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，在公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股的受償順序在普通股之前，在公司債權(quán)之后，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，一般是按照優(yōu)先股票的面值清償。43.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.

3B.

5C.

10D.

20【答案】:

B【解析】:根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第十九條，在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)。44.用于記錄證券公司交存的、擔(dān)保證券金融公司因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權(quán)資金的賬戶是（）。[2017年6月真題]A.

轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶B.

轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶C.

轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶D.

轉(zhuǎn)融通專(zhuān)用資金賬戶【答案】:

C【解析】:C項(xiàng)，轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶用于記錄證券公司交存的、擔(dān)保證券金融公司因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權(quán)的資金；A項(xiàng)，轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶用于辦理證券金融公司與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)有關(guān)的資金結(jié)算；B項(xiàng)，轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶用于記錄證券公司委托證券金融公司持有、擔(dān)保證券金融公司因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權(quán)的證券；D項(xiàng)，轉(zhuǎn)融通專(zhuān)用資金賬戶用于存放證券金融公司擬向證券公司融出的資金及證券公司歸還的資金。45.穩(wěn)定的現(xiàn)金股利政策對(duì)公司的現(xiàn)金流管理有較高的要求，通常將那些經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)較好，具有穩(wěn)定較高現(xiàn)金股利支付的公司股票稱(chēng)為（）。[2015年11月真題]A.

藍(lán)籌股B.

優(yōu)先股C.

潛力股D.

紅籌股【答案】:

A【解析】:藍(lán)籌股，指具備穩(wěn)定的盈利能力，在所屬行業(yè)中占有重要支配地位，能定期分派優(yōu)厚股利的大公司所發(fā)行的普通股。46.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，依法設(shè)立并取得基金托管資格的基金托管人是下列機(jī)構(gòu)中的（）。[2014年3月真題]A.

商業(yè)銀行B.

證券公司C.

基金管理公司D.

基金投資咨詢(xún)公司【答案】:

A【解析】:我國(guó)《證券投資基金法》第三十二條規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。47.下列有關(guān)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行的表述中，正確的有（）。Ⅰ．金融債券可采取一次性足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式Ⅱ．發(fā)行人未能在限期內(nèi)完成發(fā)行的，原發(fā)行核準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，發(fā)行人不得繼續(xù)發(fā)行本期債券Ⅲ．發(fā)行人分期發(fā)行金融債券的，應(yīng)在每期債券發(fā)行前將相關(guān)發(fā)行申請(qǐng)文件報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案Ⅳ．發(fā)行人不得認(rèn)購(gòu)或變相認(rèn)購(gòu)自己發(fā)行的金融債券A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:Ⅰ項(xiàng)，金融債券的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。發(fā)行人分期發(fā)行金融債券的，應(yīng)在募集說(shuō)明書(shū)中說(shuō)明每期發(fā)行安排。Ⅱ項(xiàng)，發(fā)行人應(yīng)在中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個(gè)工作日內(nèi)，開(kāi)始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。發(fā)行人未能在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行的，原金融債券發(fā)行核準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，發(fā)行人不得繼續(xù)發(fā)行本期金融債券。Ⅲ項(xiàng)，發(fā)行人應(yīng)在每期金融債券發(fā)行前5個(gè)工作日將相關(guān)的發(fā)行申請(qǐng)文件報(bào)中國(guó)人民銀行備案，并按中國(guó)人民銀行的要求披露有關(guān)信息。Ⅳ項(xiàng)，發(fā)行人不得認(rèn)購(gòu)或變相認(rèn)購(gòu)自己發(fā)行的金融債券。48.下列選項(xiàng)中，可以提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)會(huì)議的包括（）。Ⅰ．擁有20%表決權(quán)的股東Ⅱ．1/3以上的董事Ⅲ．設(shè)立監(jiān)事會(huì)的監(jiān)事Ⅳ．董事會(huì)A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:根據(jù)《公司法》第三十九條，股東會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。定期會(huì)議應(yīng)當(dāng)依照公司章程的規(guī)定按時(shí)召開(kāi)。代表1/10以上表決權(quán)的股東、1/3以上的董事、監(jiān)事會(huì)或者不設(shè)監(jiān)事會(huì)的公司的監(jiān)事提議召開(kāi)臨時(shí)會(huì)議的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)臨時(shí)會(huì)議。49.申請(qǐng)證券上市交易，上市公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)證券交易所依法審核同意后雙方簽訂（），以確定相互間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。A.

上市章程B.

上市推薦書(shū)C.

上市協(xié)議書(shū)D.

上市公告書(shū)【答案】:

C【解析】:申請(qǐng)證券上市交易，應(yīng)當(dāng)向證券交易所提出申請(qǐng)，由證券交易所依法審核同意，并由雙方簽訂上市協(xié)議。申請(qǐng)股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券或者法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券上市交易，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人。50.以下關(guān)于財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人應(yīng)當(dāng)具備的條件，錯(cuò)誤的是（）。[2017年2月真題]A.

最近36個(gè)月無(wú)違反誠(chéng)信的不良記錄B.

最近36個(gè)月未因執(zhí)業(yè)行為違法違規(guī)受到處罰C.

參加財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人勝任能力考試且成績(jī)合格D.

所任職機(jī)構(gòu)同意推薦其擔(dān)任本機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人【答案】:

A【解析】:《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》第十條規(guī)定，財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①具有證券從業(yè)資格；②具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)歷；③參加中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人勝任能力考試且成績(jī)合格；④所任職機(jī)構(gòu)同意推薦其擔(dān)任本機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人；⑤未負(fù)有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)；⑥最近24個(gè)月無(wú)違反誠(chéng)信的不良記錄；⑦最近24個(gè)月未因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的紀(jì)律處分；⑧最近36個(gè)月未因執(zhí)業(yè)行為違法違規(guī)受到處罰；⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。51.按照《期貨交易管理?xiàng)l例》的規(guī)定，下列屬于期貨交易所內(nèi)部管理制度規(guī)定的是（）。Ⅰ．建立健全內(nèi)控制度Ⅱ．市場(chǎng)異常情況的處理及報(bào)告機(jī)制Ⅲ．所得收益的使用規(guī)范Ⅳ．會(huì)員管理制度A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:期貨交易所的內(nèi)部管理制度包括：①期貨交易所人員任命的禁止性規(guī)定；②建立健全內(nèi)控制度；③市場(chǎng)異常情況的處理及報(bào)告機(jī)制；④相關(guān)事項(xiàng)的事先審批機(jī)制；⑤所得收益的使用規(guī)范；⑥發(fā)布行情信息。52.下列關(guān)于奇異型期權(quán)的說(shuō)法正確的有（）。Ⅰ．任選期權(quán)合約具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn)，可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種Ⅱ．奇異型期權(quán)通常在選擇權(quán)性質(zhì)、基礎(chǔ)資產(chǎn)以及期權(quán)有效期等內(nèi)容上與標(biāo)準(zhǔn)化的交易所交易期權(quán)存在差異Ⅲ．百慕大期權(quán)在規(guī)定的一系列時(shí)點(diǎn)行權(quán)Ⅳ．障礙期權(quán)的行權(quán)價(jià)格可以取基礎(chǔ)資產(chǎn)在一段時(shí)間內(nèi)的平均值A(chǔ).

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:Ⅳ項(xiàng)，障礙期權(quán)對(duì)行權(quán)設(shè)置了一定條件；平均期權(quán)的行權(quán)價(jià)格可以取基礎(chǔ)資產(chǎn)在一段時(shí)間內(nèi)的平均值。53.在基金募集期內(nèi)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為通常被稱(chēng)為基金的認(rèn)購(gòu)。開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)一般分為（）幾個(gè)步驟。Ⅰ．開(kāi)戶Ⅱ．繳款Ⅲ．認(rèn)購(gòu)Ⅳ．確認(rèn)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)一般分為開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)與確認(rèn)三個(gè)步驟。①開(kāi)戶，投資人認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，必須先開(kāi)立基金賬戶和資金賬戶；②認(rèn)購(gòu)，投資人在辦理開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，須填寫(xiě)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表，并須按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款；③確認(rèn)，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。54.可能引起操作風(fēng)險(xiǎn)的因素包括（）等。Ⅰ．工作人員誤操作Ⅱ．不完善的內(nèi)部流程Ⅲ．信息技術(shù)系統(tǒng)缺陷Ⅳ．外部事件A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:操作風(fēng)險(xiǎn)，是指由不完善或有問(wèn)題的人員、信息科技系統(tǒng)、內(nèi)部流程以及外部事件造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括