反洗錢法練習(xí)題

精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)專心---專注---專業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)反洗錢培訓(xùn)試題營業(yè)部姓名得分單項選擇題（20題，每題1.5分，共計30分）1．《中華人民共和國反洗錢法》自何時起施行？（C）A.2006年10月1日B.2006年10月31日C.2007年1月1日D.2007年1月31日2．以下關(guān)于中國反洗錢監(jiān)測分析中心的基本情況的說法中哪個是錯誤的？（C）A.成立于2004年4月7日B.直屬于中國人民銀行總行C.以營利為目的的獨立的法人單位D.收集、分析、監(jiān)測和提供反洗錢情報的專門機構(gòu)3．國務(wù)院反洗錢行政主管部門是哪個？（D）A.最高檢B.公安部C.銀監(jiān)會D.中國人民銀行4．金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按季度向中國人民銀行報送的反洗錢信息有哪些？（D）A.執(zhí)行客戶身份識別制度情況B.協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動情況C.向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪情況D.以上均是5．在反洗錢制度中處于基礎(chǔ)地位的制度是下列哪項？（A）A.客戶身份識別制度B.客戶資料和交易記錄保存制度C.大額交易報告制度D.可疑交易報告制度6．以下哪項不是中國人民銀行反洗錢監(jiān)管的方式？（A）A.提交報告B.現(xiàn)場檢查C.非現(xiàn)場監(jiān)管D.約見談話7．下列哪個機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督檢查？（A）A.中國人民銀行及其派出機構(gòu)B.銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等國務(wù)院金融管理機構(gòu)C.以上均是D.以上均不是8．金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后多少時間內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)？（D）A.12小時B.24小時C.36小時D.48小時9．下列哪個主體應(yīng)當(dāng)對金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)？（B）A.反洗錢監(jiān)督管理部門B.金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的負(fù)責(zé)人C.金融機構(gòu)反洗錢專門機構(gòu)D.金融機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督和審計部門10．下列哪項不是中國人民銀行或者其省一級派出機構(gòu)在反洗錢調(diào)查中采取詢問措施必須滿足的條件？（A）A.詢問必須在金融機構(gòu)的營業(yè)場所進(jìn)行B.詢問的事項必須是與調(diào)查的可疑交易活動有關(guān)的事項C.詢問的對象僅限于金融機構(gòu)有關(guān)人員D.詢問必須制作詢問筆錄并由被詢問人員簽字或者蓋章11．反洗錢金融行動特別工作組《反恐融資八項特別建議》要求各國將以下哪項行為視為犯罪并保證將此類罪行判定為洗錢犯罪？（D）A.恐怖主義的籌資行為B.恐怖活動的籌資行為C.恐怖組織的籌資行為D.以上均是12．如果金融機構(gòu)向中國人民銀行報送的反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在變化后的多少個工作日內(nèi)報告？（B）A.5個B.10個C.15個D.30個13.大額交易的報送時間為幾個工作日內(nèi)？（B）A.3個工作日B.5個工作日C.10個工作日D.15個工作日14．金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年或者季度結(jié)束后的多少個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行在當(dāng)?shù)氐姆种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息？（A）A.5個B.10個C.15個D.30個15.金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢檢測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告那些可疑行為？（Ｄ）（1）客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的；（2）對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的；（3）客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的；（4）采取必要措施后，仍懷疑先前獲得客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的；（5）履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。A.(1)(2)(3)B.(1)(2)(3)(4)C.(1)(2)(4)D.全部正確16.除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，金融機構(gòu)還可以采取哪些識別或者重新識別措施？（Ｄ）（1）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件；（2）回訪客戶；（3）實地采訪;（4）向公安、工商行政管理等部門核實；（5）其他可依法采取的措施A.(1)(2)(3)B.(1)(2)(3)(4)C.(1)(3)(4)D.全部正確17.客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)該登記哪個？（Ｂ）A.住所地B.經(jīng)常居住地C.兩個都登記D.由客戶自行選擇18.交易同時符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)如何處理？（C）A.只提交大額交易報告B.只提交可疑交易報告C.分別提交大額交易報告和可疑交易報告D.由機構(gòu)自行選擇18.交易同時符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)如何處理？（C）A.只提交大額交易報告B.只提交可疑交易報告C.分別提交大額交易報告和可疑交易報告D.由機構(gòu)自行選擇19.什么是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作？（A）A.了解客戶；

B.大額現(xiàn)金交易報告；

C.可疑交易的分析；D.與司法機關(guān)全面合作。20.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)如何保存？（B）A.應(yīng)當(dāng)按最短期限;B.應(yīng)當(dāng)按最長期限;C.應(yīng)當(dāng)按中間值取期限;D.金融機構(gòu)可以自由選擇.二、多項選擇題（10題，每題4分，共計40分）1．根據(jù)《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，恐怖融資是指下列哪些行為？（ABCD）A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)B.以資金或者其他形式的財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪C.為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)2．以下哪些是中國人民銀行及其分支機構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查可以采取的措施？（ABC）A.進(jìn)入金融機構(gòu)進(jìn)行檢查B.詢問金融機構(gòu)的工作人員C.查封、復(fù)制金融機構(gòu)的文件資料D.臨時凍結(jié)金融機構(gòu)的客戶資產(chǎn)3．《反洗錢法》頒布后，我國又頒布了哪些反洗錢規(guī)章？（ABCD）A.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》B.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》D.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保管管理辦法》4.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》對金融機構(gòu)履行建立和實施客戶身份識別制度的義務(wù)有什么規(guī)定？（ABCD）A.對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件；B.按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人；C.在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份；D.保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識別.5．金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按年度向中國人民銀行報送以下哪些反洗錢信息？（ABCD）A.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況B.反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況C.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況D.反洗錢年度內(nèi)部審計情況6．將金融機構(gòu)確定為實施預(yù)防、監(jiān)控洗錢行為的義務(wù)主體的原因是：（BCD）A.金融機構(gòu)是洗錢活動利用的唯一渠道B.金融機構(gòu)位于消除和打擊洗錢行為的戰(zhàn)斗的最前線C.通過金融機構(gòu)的專業(yè)技能和專業(yè)分析，找出不尋常的交易活動D.調(diào)查可疑交易線索需要金融機構(gòu)的配合7．以下有關(guān)反洗錢的法律責(zé)任中，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以直接作出的有哪些？（AB）A．處以罰款B．責(zé)令限期改正C．給予紀(jì)律處分或者取消任職資格D．責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷營業(yè)執(zhí)照8．以下哪些屬于反洗錢義務(wù)主體應(yīng)當(dāng)建立的三大反洗錢預(yù)防基本制度？（BCD）A.反洗錢內(nèi)控制度B.客戶身份識別制度C.客戶身份資料和交易記錄保存制度D.大額交易和可疑交易報告制度9.金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括(ABCDE)

A.了解客戶義務(wù)；B、大額交易報告義務(wù)；C.可疑交易報告義務(wù)；D.制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機構(gòu)義務(wù)；E.保存記錄義務(wù)。10．根據(jù)《反洗錢法》第三十一條的規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些行為時，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)責(zé)令其限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分？（ABC）A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C.未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的D.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的三、判斷題（20題，每題1.5分，共計30分）1．洗錢是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。T2．洗錢行為不一定構(gòu)成犯罪，也不一定要追究刑事責(zé)任。T3．從反洗錢法的立法宗旨看，《反洗錢法》屬于預(yù)防性法律制度。T4．《反洗錢法》的適用范圍不包括非金融機構(gòu)。F5．我國反洗錢監(jiān)管體制的特點是“一部門主管、多部門配合”。T6．外國法人金融機構(gòu)的在華分支機構(gòu)不是反洗錢義務(wù)主體。F7．客戶身份識別制度是反洗錢預(yù)防措施的核心內(nèi)容。F8．反洗錢金融行動特別工作組是于1998年在巴黎成立的非政府間國際組織。F9．金融機構(gòu)可以拒絕司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)要求其協(xié)助、配合打擊洗錢活動。F10．任何單位與個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。T11．如果金融機構(gòu)向中國人民銀行報送的反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在變化后的10個工作日內(nèi)報告。F12．金融機構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》中涉及行政處罰事項有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起10日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行及其分支機構(gòu)提出申述和申辯意見。T13．客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)移境外的，金融機構(gòu)應(yīng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告，并可直接決定采取臨時凍結(jié)措施。F14．建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度有利于金融機構(gòu)提高風(fēng)險意識，加強自我約束和風(fēng)險管理，不會影響到正常業(yè)務(wù)活動。T15．金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或指定一個內(nèi)設(shè)機構(gòu)作為反洗錢工作委