商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)解決方案課件

南昌商業(yè)銀行

數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)交流天正智能南昌商業(yè)銀行

數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)交流天正智能議程公司介紹銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù).vs.數(shù)據(jù)集市銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)業(yè)務(wù)解決方案數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)實(shí)施總結(jié)及建議議程公司介紹議程公司介紹銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù).vs.數(shù)據(jù)集市銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)業(yè)務(wù)解決方案數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)實(shí)施總結(jié)及建議議程公司介紹數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)不是一個(gè)產(chǎn)品?。。∈紫壬昝鳎簲?shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)是一個(gè)過(guò)程，而不是一個(gè)產(chǎn)品?。。?shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的整個(gè)過(guò)程包括很多產(chǎn)品和實(shí)施服務(wù)：平臺(tái)產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器存儲(chǔ)數(shù)據(jù)處理工具ETL工具數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)管理工具前端應(yīng)用工具OLAP工具數(shù)據(jù)挖掘工具報(bào)表及展現(xiàn)工具門(mén)戶等業(yè)務(wù)應(yīng)用自主開(kāi)發(fā)（如：報(bào)表、績(jī)效考核等）套裝軟件（如：FairIsaac,Sungar…)備份設(shè)備數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)不是一個(gè)產(chǎn)品?。?！首先申明：數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)是一個(gè)過(guò)程，而不數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)及信息決策演變過(guò)程動(dòng)態(tài)查詢第二階段：分析為什么會(huì)發(fā)生?動(dòng)態(tài)查詢逐漸增加持續(xù)數(shù)據(jù)更新和快速查詢第四階段：操作正在發(fā)生什么?持續(xù)數(shù)據(jù)更新及快速響應(yīng)查詢第一階段：報(bào)表發(fā)生了什么?主要是批處理預(yù)定義查詢批處理第三階段：預(yù)測(cè)將會(huì)發(fā)生什么?分析預(yù)測(cè)模型增加分析預(yù)測(cè)第五階段：動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)希望發(fā)生什么?戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)的結(jié)合事件驅(qū)動(dòng)事件驅(qū)動(dòng)IncreasingQueryandWorkloadComplexityIncreasingDataDetail,Volume,Integration&SchemaSophistication國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)及信息決策演變過(guò)程動(dòng)態(tài)查詢第二階段：分析動(dòng)態(tài)查詢逐漸企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)框架企業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)從屬數(shù)據(jù)集市

業(yè)務(wù)人員IT

用戶數(shù)據(jù)導(dǎo)入

析取清洗

條件

剔除家庭關(guān)系

加載

知識(shí)發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)挖掘信息存取工具源數(shù)據(jù)

采集存儲(chǔ)和管理數(shù)據(jù)存取ITUsersBusinessUsers業(yè)務(wù)系統(tǒng)

業(yè)務(wù)系統(tǒng)

業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

外部數(shù)據(jù)

關(guān)系數(shù)據(jù)庫(kù)管理系統(tǒng)聚集統(tǒng)計(jì)人工智能神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)多維可視化EIS/DSS電子表對(duì)象語(yǔ)言

開(kāi)發(fā)企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)框架企業(yè)從屬數(shù)據(jù)集市業(yè)務(wù)人員IT用銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)解決方案產(chǎn)品可擴(kuò)展數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)實(shí)施方法論全球項(xiàng)目管理方法論知識(shí)管理系統(tǒng)方法論服務(wù)器及存儲(chǔ)設(shè)備數(shù)據(jù)庫(kù)及工具金融業(yè)邏輯數(shù)據(jù)模型LDM經(jīng)營(yíng)指標(biāo)體系資產(chǎn)負(fù)債管理利潤(rùn)貢獻(xiàn)分析客戶關(guān)系管理信用風(fēng)險(xiǎn)管理交易人員決策人員知識(shí)工作者信息訪問(wèn)工具預(yù)定義報(bào)表隨機(jī)查詢OLAP分析數(shù)據(jù)挖掘業(yè)務(wù)用戶業(yè)務(wù)用戶

其他應(yīng)用應(yīng)用系統(tǒng)業(yè)務(wù)探索信息探索體系結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)邏輯數(shù)據(jù)模型物理數(shù)據(jù)模型數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換加載應(yīng)用系統(tǒng)開(kāi)發(fā)系統(tǒng)安裝調(diào)試系統(tǒng)性能測(cè)試系統(tǒng)容量規(guī)劃系統(tǒng)安全規(guī)劃數(shù)據(jù)備份方案系統(tǒng)運(yùn)行管理預(yù)測(cè)模型設(shè)計(jì)培訓(xùn)知識(shí)轉(zhuǎn)移專業(yè)服務(wù)銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)解決方案產(chǎn)品可全知方法論服務(wù)器及存儲(chǔ)設(shè)備數(shù)據(jù)庫(kù)是從多個(gè)數(shù)據(jù)源收集的詳細(xì)交易數(shù)據(jù)和其他業(yè)務(wù)相關(guān)數(shù)據(jù)（包括企業(yè)內(nèi)部和外部），并按照企業(yè)內(nèi)部的整體規(guī)則整合數(shù)據(jù)，保持一定期限的歷史數(shù)據(jù)用于分析企業(yè)級(jí)分析平臺(tái)描述基于實(shí)際的數(shù)據(jù)回答業(yè)務(wù)問(wèn)題:從同一個(gè)數(shù)據(jù)源以任何數(shù)據(jù)粒度從企業(yè)的整體出發(fā)獲得真實(shí)的唯一視圖（

singleversionofthetruth）企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)－企業(yè)分析平臺(tái)功能SingleVersionoftheTruthIntegratedcorporateinformationApplicationneutralNonredundantSystemofrecordforallreportinganddecisionmakingDetailedDataSummarydataonlyhelpinferiortoolsSummarydatalimitsandcontrolsusersAskanyquestion,anydata,anytime企業(yè)級(jí)分析平臺(tái)描述基于實(shí)際的數(shù)據(jù)回答業(yè)務(wù)問(wèn)題:企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)體系結(jié)構(gòu)－邏輯數(shù)據(jù)模型體系結(jié)構(gòu)－邏輯數(shù)據(jù)模型可擴(kuò)展性–

不僅僅是數(shù)據(jù)量SimpleDirectatthestartModerateMulti-tableJoinRegressionanalysisQuerytoolsupportComplex,58-waytablejoin15Pages,37FromClauses,7UNION’s,(Largesttable>1Brows,<43minutes)詳細(xì)數(shù)據(jù)量并發(fā)用戶模型復(fù)雜度查詢復(fù)雜度可擴(kuò)展性–不僅僅是數(shù)據(jù)量SimpleDirectat數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)選擇標(biāo)準(zhǔn)在選擇合作伙伴時(shí)應(yīng)當(dāng)考慮是否有業(yè)內(nèi)足夠的成功案例？是否有成功實(shí)施過(guò)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)的專業(yè)隊(duì)伍？是否有該行業(yè)的豐富經(jīng)驗(yàn)？在選擇技術(shù)時(shí)應(yīng)當(dāng)考慮該平臺(tái)在數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)領(lǐng)域是否具有普遍成功的案例？系統(tǒng)的整體性能是否能夠滿足海量數(shù)據(jù)和復(fù)雜、并發(fā)查詢的要求？整個(gè)系統(tǒng)是否具有線性可擴(kuò)展的能力？整個(gè)系統(tǒng)是否具有高可靠性？系統(tǒng)管理是否簡(jiǎn)單？系統(tǒng)是否能確保投資保護(hù)？數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)選擇標(biāo)準(zhǔn)在選擇合作伙伴時(shí)應(yīng)當(dāng)考慮廣泛的源數(shù)據(jù)支持DB2OracleInformixSybaseSQLServerVSAMOLEDBODBCJDBC…源數(shù)據(jù)支持?jǐn)?shù)據(jù)平臺(tái)－源數(shù)據(jù)支持廣泛的源數(shù)據(jù)支持源數(shù)據(jù)支持?jǐn)?shù)據(jù)平臺(tái)－源數(shù)據(jù)支持ETL系統(tǒng)：1、工具1).TeradataETL工具2).Datastage3).Informatica2、管理系統(tǒng)1).調(diào)度系統(tǒng)2).數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)（數(shù)據(jù)質(zhì)量）

ETL產(chǎn)品數(shù)據(jù)平臺(tái)－ETL產(chǎn)品運(yùn)行在HP-UX、AIX、Solaris、WindowsNT/200、NCRMP-RAS、MVS…ETL系統(tǒng)：ETL產(chǎn)品數(shù)據(jù)平臺(tái)－ETL產(chǎn)品運(yùn)行在HP-UX數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)引擎-數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)RDBMS:WorldMarkPlatformWES/EMCStorageTapeLibrary

關(guān)系數(shù)據(jù)庫(kù)管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)引擎-數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)關(guān)系數(shù)據(jù)庫(kù)管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)管理工具DataWarehouseManagementTeradataManagerTeradataBARTeradataMetadataServiceTDQM數(shù)據(jù)庫(kù)管理工具數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)管理工具DataWarehouseManagem數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)應(yīng)用-OLAPServerOLAPServerCognosHyperion(Essbase)MicrosoftAnalysisServiceMicroStrategyCA…OLAPServer數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)應(yīng)用-OLAPServerOLAPServe數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)應(yīng)用-數(shù)據(jù)挖掘工具TeradataWarehouseMinerSASEnterpriseMinerSPSSClementine數(shù)據(jù)挖掘工具數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)應(yīng)用-數(shù)據(jù)挖掘工具數(shù)據(jù)挖掘工具數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)應(yīng)用–

信息訪問(wèn)工具查詢工具：BTEQQuerymanBI套件：BusinessObjectBrioCognosMicroStrategyExcelBIPortal:Brio,BO,Cognos,CA…信息存取工具數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)應(yīng)用–信息訪問(wèn)工具查詢工具：信息存取工具議程公司介紹銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù).vs.數(shù)據(jù)集市銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)業(yè)務(wù)解決方案數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)實(shí)施總結(jié)及建議議程公司介紹選擇：數(shù)據(jù)集市vs企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)核心信用卡網(wǎng)銀信貸生產(chǎn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)獲取風(fēng)險(xiǎn)管理獨(dú)立數(shù)據(jù)集市客戶關(guān)系管理。。。。。數(shù)據(jù)組織數(shù)據(jù)訪問(wèn)單一視圖？數(shù)據(jù)一致性？系統(tǒng)維護(hù)？系統(tǒng)擴(kuò)展？選擇：數(shù)據(jù)集市vs企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)核心信用卡網(wǎng)銀信貸生產(chǎn)系部門(mén)級(jí)&企業(yè)級(jí)“Vertical”BusinessAnalysisOperationsLegalFinanceMarketingDistributed(DataMarts)OperationsLegalFinanceMarketingEmployeesEquipmentMovementsLocationsExpensesCustomersCentralized(Enterprise)“Horizontal”BusinessAnalysis部門(mén)級(jí)&企業(yè)級(jí)“Vertical”BusinessA

分析系統(tǒng)&業(yè)務(wù)系統(tǒng)的區(qū)別分析系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)交易簡(jiǎn)單當(dāng)前已知靜態(tài)業(yè)務(wù)需求查詢時(shí)間限制業(yè)務(wù)問(wèn)題業(yè)務(wù)環(huán)境分析復(fù)雜歷史未知?jiǎng)討B(tài)分析系統(tǒng)&業(yè)務(wù)系統(tǒng)的區(qū)別分析系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)交易業(yè)務(wù)需求分議程公司介紹銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù).vs.數(shù)據(jù)集市銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)業(yè)務(wù)解決方案數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)實(shí)施總結(jié)及建議議程公司介紹銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)應(yīng)用體系規(guī)劃OLAP工具/數(shù)據(jù)挖掘工具/分析模型數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)源銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)FS-LDM地域合約事件組織渠道產(chǎn)品參與人行銷活動(dòng)浦發(fā)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)景與目標(biāo)財(cái)務(wù)客戶資產(chǎn)財(cái)務(wù)管理監(jiān)管報(bào)表總帳分析SVA分析財(cái)務(wù)預(yù)算與計(jì)劃預(yù)測(cè)與場(chǎng)景分析動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)報(bào)告盈利分析績(jī)效管理機(jī)構(gòu)考核業(yè)務(wù)量考核客戶經(jīng)理考核風(fēng)險(xiǎn)管理信息披露（BII）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)反欺詐/反洗錢(qián)全面風(fēng)險(xiǎn)管理資產(chǎn)負(fù)債管理監(jiān)管報(bào)表流動(dòng)性管理利率管理資本金分配場(chǎng)景分析客戶管理客戶單一視圖客戶細(xì)分目標(biāo)客戶搜索客戶行為分析營(yíng)銷活動(dòng)管理營(yíng)銷自動(dòng)化銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)應(yīng)用體系規(guī)劃OLAP工具/數(shù)據(jù)挖掘工具/應(yīng)用功能描述營(yíng)銷活動(dòng)管理業(yè)務(wù)功能客戶單一視圖客戶細(xì)分客戶行為分析目標(biāo)客戶篩選客戶管理應(yīng)用領(lǐng)域績(jī)效管理財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)管理資產(chǎn)負(fù)債管理全面風(fēng)險(xiǎn)管理操作風(fēng)險(xiǎn)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理反欺詐與反洗錢(qián)監(jiān)管報(bào)表BaselII監(jiān)管報(bào)表利率管理流動(dòng)性管理資本金分配場(chǎng)景分析SVA分析盈利分析總帳分析監(jiān)管報(bào)表信息披露預(yù)測(cè)與場(chǎng)景分析財(cái)務(wù)預(yù)算與計(jì)劃?rùn)C(jī)構(gòu)績(jī)效考核CRMROI營(yíng)銷自動(dòng)化業(yè)務(wù)量考核客戶經(jīng)理考核動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)報(bào)告信用風(fēng)險(xiǎn)管理產(chǎn)品績(jī)效渠道績(jī)效應(yīng)用功能描述營(yíng)銷活動(dòng)管理業(yè)務(wù)功能客戶單一視圖客戶客戶行為分析應(yīng)用模塊之間的相互關(guān)系資產(chǎn)負(fù)債管理（ALM）風(fēng)險(xiǎn)管理（RISKMgmt）客戶管理（CRM）數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)源銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)結(jié)果結(jié)果結(jié)果客戶單一視圖客戶行為分析客戶細(xì)分分析交叉分析事件營(yíng)銷分析GAP分析方法

Duration方法利率敏感性分析到期日分析方法集中度分析違約概率模型評(píng)分評(píng)級(jí)模型相關(guān)分析模型

IRB3333結(jié)果分析方法舉例：財(cái)務(wù)管理（FM）盈利分析資金轉(zhuǎn)移計(jì)價(jià)場(chǎng)景分析利潤(rùn)貢獻(xiàn)度分析報(bào)表分析12KPI儀表盤(pán)平衡計(jì)分卡FS-LDM地域合約事件組織渠道產(chǎn)品參與人行銷活動(dòng)財(cái)務(wù)客戶資產(chǎn)績(jī)效指標(biāo)管理平衡計(jì)分卡報(bào)表查詢報(bào)表查詢績(jī)效管理報(bào)表分析12報(bào)表分析12報(bào)表分析12應(yīng)用模塊之間的相互關(guān)系資產(chǎn)負(fù)債管理風(fēng)險(xiǎn)管理客戶管理數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)應(yīng)用功能集成資產(chǎn)負(fù)債管理.客戶關(guān)系管理信用風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)表組織利潤(rùn)貢獻(xiàn)度帳戶/客戶/產(chǎn)品利潤(rùn)貢獻(xiàn)度BISII自動(dòng)報(bào)表信用風(fēng)險(xiǎn)模型資金轉(zhuǎn)移計(jì)價(jià)（FTP）基于活動(dòng)成本（ABC）BISII報(bào)表資產(chǎn)負(fù)債管理報(bào)表預(yù)算與計(jì)劃現(xiàn)有客戶利潤(rùn)貢獻(xiàn)度客戶LTV風(fēng)險(xiǎn)因子BISII信息資本系數(shù)資產(chǎn)負(fù)債和凈利息收入（按產(chǎn)品和到期日）每月預(yù)測(cè)凈利息收入預(yù)測(cè)損益表和資產(chǎn)負(fù)債表每月預(yù)測(cè)（按組織和總帳科目）當(dāng)月利潤(rùn)，包括損益表和資產(chǎn)負(fù)債表（按組織和總帳科目）當(dāng)月預(yù)算與實(shí)際比較當(dāng)月利潤(rùn)（按帳戶）只包括帳戶級(jí)別的成本與收入當(dāng)期按活動(dòng)的成本按產(chǎn)品和帳戶特性定義轉(zhuǎn)移計(jì)價(jià)利率資本需求模型、歷史分析、資本系數(shù)（按產(chǎn)品）按產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)因子和風(fēng)險(xiǎn)屬性歷史分析FTP利率單位成本當(dāng)月總帳數(shù)據(jù)與貢獻(xiàn)度產(chǎn)出進(jìn)行調(diào)帳LTV，NPV盈利的折扣現(xiàn)值利潤(rùn)貢獻(xiàn)度分析資產(chǎn)負(fù)債管理信用風(fēng)險(xiǎn)管理客戶關(guān)系管理銀行職能部門(mén)完成應(yīng)用功能集成資產(chǎn)負(fù)債管理.客戶關(guān)系管理信用風(fēng)險(xiǎn)管理組織利潤(rùn)貢財(cái)務(wù)管理模塊SVA分析盈利分析總帳分析監(jiān)管報(bào)表信息披露預(yù)測(cè)與場(chǎng)景分析財(cái)務(wù)預(yù)算與計(jì)劃動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)報(bào)告財(cái)務(wù)管理1234567資產(chǎn)負(fù)債表?yè)p益表信貸收支表其他監(jiān)管報(bào)表資產(chǎn)負(fù)債表分析損益表分析現(xiàn)金流量表分析財(cái)務(wù)指標(biāo)分析銀監(jiān)會(huì)、人民銀行所需要的監(jiān)管報(bào)表，上市需要或銀行自身財(cái)務(wù)信息的披露，如：資產(chǎn)負(fù)債表、業(yè)務(wù)狀況表等。利用銀行的總帳數(shù)據(jù)，針對(duì)三大財(cái)務(wù)報(bào)表，根據(jù)財(cái)務(wù)管理的不同要求，分別設(shè)定不同的評(píng)價(jià)分析方式，進(jìn)行財(cái)務(wù)指標(biāo)的分析、利息收支分析、費(fèi)用監(jiān)控分析等。運(yùn)用一致適當(dāng)?shù)馁Y金轉(zhuǎn)移計(jì)價(jià)及成本分配的方法論，獲取真實(shí)反映客戶行為對(duì)利潤(rùn)貢獻(xiàn)度影響的詳細(xì)數(shù)據(jù)，進(jìn)行帳戶貢獻(xiàn)度的統(tǒng)計(jì)，并自下而上的統(tǒng)計(jì)和分析客戶、機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品、渠道的貢獻(xiàn)度，定義超越總帳之上的利潤(rùn)評(píng)估方法。基于盈利分析的基礎(chǔ)，將市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行資本的分配，并以此為基礎(chǔ)計(jì)算股東附加價(jià)值(SVA)，以股東附加價(jià)值建立了一個(gè)衡量單位以確定任何的投資是否符合股東所需回報(bào)的基準(zhǔn)；無(wú)二級(jí)功能，直接體現(xiàn)SVA值。建立關(guān)聯(lián)模型，通過(guò)參數(shù)設(shè)置的調(diào)整，來(lái)進(jìn)行財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的預(yù)算，并以此調(diào)整計(jì)劃值；通過(guò)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中監(jiān)控計(jì)劃的完成情況和年末計(jì)劃執(zhí)行結(jié)果的分析，反饋調(diào)整預(yù)算模型并建立起全面的財(cái)務(wù)監(jiān)管體系。財(cái)務(wù)預(yù)算財(cái)務(wù)計(jì)劃執(zhí)行監(jiān)控執(zhí)行過(guò)程分析年末計(jì)劃執(zhí)行分析利用What-If的功能，建立業(yè)務(wù)量、收益的預(yù)測(cè)模型，并可以假設(shè)不同的經(jīng)營(yíng)狀態(tài)下的收益狀況。

業(yè)務(wù)規(guī)模預(yù)測(cè)收益預(yù)測(cè)利用分戶帳數(shù)據(jù)和內(nèi)部費(fèi)用所關(guān)聯(lián)的分戶帳數(shù)據(jù)，動(dòng)態(tài)根據(jù)需要生成財(cái)務(wù)報(bào)告財(cái)務(wù)管理模塊SVA分析盈利分析總帳分析監(jiān)管報(bào)表信息披露預(yù)測(cè)與績(jī)效管理模塊績(jī)效管理機(jī)構(gòu)考核業(yè)務(wù)量考核客戶經(jīng)理考核產(chǎn)品績(jī)效渠道績(jī)效12345根據(jù)平衡計(jì)分卡的原理，建立以財(cái)務(wù)、客戶、流程、員工四個(gè)構(gòu)面組成的績(jī)效考核的指標(biāo)體系，分析和控制銀行及下轄機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理的效率，并對(duì)指標(biāo)進(jìn)行詳細(xì)的分析和預(yù)警提示。儀表盤(pán)平衡計(jì)分卡KPI管理與分析存貸款業(yè)務(wù)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)卡業(yè)務(wù)資金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)其他中間業(yè)務(wù)以客戶經(jīng)理為考核的出發(fā)點(diǎn)，對(duì)客戶經(jīng)理所服務(wù)的客戶帶來(lái)的收益、風(fēng)險(xiǎn)損失以及不良貸款清收額度等綜合評(píng)估客戶經(jīng)理工作的績(jī)效。產(chǎn)品分布分析產(chǎn)品貢獻(xiàn)度分析新產(chǎn)品捆綁銷售策略了解不同地區(qū)分銷渠道的業(yè)務(wù)量、容量和利用率，作為分銷渠道管理與部署的決策參考，以及制定經(jīng)營(yíng)績(jī)效評(píng)估的標(biāo)準(zhǔn)。以業(yè)務(wù)為出發(fā)點(diǎn)，分析各業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的規(guī)模、收益、風(fēng)險(xiǎn)以及收益、風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)模是否均衡?？蛻艚?jīng)理工作量評(píng)估客戶經(jīng)理收益評(píng)估客戶經(jīng)理貢獻(xiàn)度了解產(chǎn)品在地區(qū)、網(wǎng)點(diǎn)、客戶細(xì)分、到期日的分布情況，指定產(chǎn)品的經(jīng)營(yíng)績(jī)效評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，以及設(shè)計(jì)新產(chǎn)品捆綁銷售方案。渠道的業(yè)務(wù)量分析渠道容量分析渠道利用率分析渠道分布分析渠道收益與成本績(jī)效管理模塊績(jī)效管理機(jī)構(gòu)考核業(yè)務(wù)量客戶經(jīng)理產(chǎn)品績(jī)效渠道績(jī)效1風(fēng)險(xiǎn)管理模塊全面風(fēng)險(xiǎn)管理操作風(fēng)險(xiǎn)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理反欺詐與反洗錢(qián)監(jiān)管報(bào)表BaselII信用風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理123456市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)暴露值計(jì)算關(guān)聯(lián)進(jìn)入其它功能基于BaselII協(xié)議所規(guī)定的要求，進(jìn)行銀行自身信息的披露，滿足央行、銀監(jiān)會(huì)及其他相關(guān)管理部門(mén)監(jiān)管的要求。進(jìn)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)暴露值的計(jì)算，并建立與資產(chǎn)負(fù)債管理中流動(dòng)性管理、利率管理模塊的關(guān)聯(lián)，評(píng)估和衡量目前銀行所承擔(dān)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)，以及這些風(fēng)險(xiǎn)暴露的變化及原因。衡量和評(píng)估銀行目前面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)值，同時(shí)建立信用風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控管理模塊，根據(jù)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的貸前、貸中、貸后三個(gè)環(huán)節(jié)的不同特性，建立全面監(jiān)管體系。信用風(fēng)險(xiǎn)暴露值計(jì)算信用風(fēng)險(xiǎn)控制衡量和評(píng)估銀行目前面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)值，并設(shè)定異常交易特征及時(shí)預(yù)警和提示可能的違規(guī)操作，并與后督管理相結(jié)合，進(jìn)行交易差錯(cuò)管理異常交易預(yù)警后督差錯(cuò)檢查非現(xiàn)場(chǎng)稽核設(shè)定和維護(hù)欺詐、洗錢(qián)交易特征模型，根據(jù)模型自動(dòng)預(yù)警可能性的洗錢(qián)和欺詐交易，并對(duì)已經(jīng)發(fā)生的欺詐、洗錢(qián)交易的分布特點(diǎn)進(jìn)行分析，反饋修改欺詐、洗錢(qián)交易特征模型。定義欺詐、洗錢(qián)交易模型可能性欺詐、洗錢(qián)交易預(yù)警欺詐、洗錢(qián)交易分布分析全面計(jì)算和評(píng)估銀行和其管理的各分支機(jī)構(gòu)目前所暴露的各類風(fēng)險(xiǎn)值，并利用不同的分析方法，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的全面管理。計(jì)算組合風(fēng)險(xiǎn)，VAR，RAROC等。流動(dòng)性報(bào)表利率敏感性報(bào)表資本充足率報(bào)表其他監(jiān)管報(bào)表風(fēng)險(xiǎn)管理模塊全面風(fēng)險(xiǎn)管理操作風(fēng)險(xiǎn)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理反欺詐與反洗資產(chǎn)負(fù)債管理模塊監(jiān)管報(bào)表利率管理流動(dòng)性管理資本金分配場(chǎng)景分析資產(chǎn)負(fù)債管理12345資產(chǎn)負(fù)債管理模塊是進(jìn)行綜合的缺口管理，讓資產(chǎn)負(fù)債在流動(dòng)性、到期、利率敏感性等基礎(chǔ)上保持結(jié)構(gòu)匹配，并在可承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)暴露下，獲得更高的收益；滿足資產(chǎn)負(fù)債管理模塊定義的所有上報(bào)的監(jiān)管報(bào)表都被涵蓋在此。利用資金結(jié)構(gòu)方法和到期分布方法評(píng)估目前的經(jīng)營(yíng)狀態(tài)是否存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，并匡算目前流動(dòng)缺口值。包括利率敏感性管理、匯率管理和產(chǎn)品定價(jià)三方面的全面綜合的利率管理。針對(duì)銀行資本金的管理模塊，了解資本金的來(lái)源分布已經(jīng)針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資本進(jìn)行計(jì)算，衡量和評(píng)估資本金的分配。利用What-If的功能，根據(jù)對(duì)未來(lái)利率變化的各種預(yù)測(cè)，分析和評(píng)估目前的資金和利率結(jié)構(gòu)下產(chǎn)生的影響，從而獲取是否需要通過(guò)策略控制調(diào)整資金和利率結(jié)構(gòu)的信息。

資本管理資本充足管理資本結(jié)構(gòu)決策模型資本計(jì)劃利潤(rùn)分配管理資金結(jié)構(gòu)分析流動(dòng)性缺口資金缺口管理到期分布頭寸匡算利率敏感性分析匯率管理外匯資金缺口產(chǎn)品定價(jià)資本管理利率缺口估算資金到期估算匯率變化外匯資金缺口估算資產(chǎn)負(fù)債管理模塊監(jiān)管報(bào)表利率管理流動(dòng)性管理資本金分配場(chǎng)景分析客戶管理模塊123456客戶管理營(yíng)銷活動(dòng)管理客戶單一視圖客戶細(xì)分客戶行為分析目標(biāo)客戶篩選CRMROI營(yíng)銷自動(dòng)化7以客戶號(hào)為唯一索引，將散落在各系統(tǒng)中的客戶信息和客戶在銀行中的全部往來(lái)進(jìn)行整合并統(tǒng)一展示。包括客戶基本信息、帳戶信息、結(jié)算信息、交易信息、擔(dān)保信息、授信信息、產(chǎn)品信息等。根據(jù)定義相應(yīng)的指標(biāo)和給定的條件，對(duì)目標(biāo)客戶進(jìn)行搜索和選擇。計(jì)算并跟蹤每一次市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)對(duì)每一個(gè)客戶所帶來(lái)的ROI（投資回報(bào)率），并據(jù)此調(diào)整溝通和營(yíng)銷活動(dòng)計(jì)劃，優(yōu)化客戶關(guān)系的管理。分析型CRM與操作型CRM的有機(jī)集成，集成銀行各種渠道，使?fàn)I銷活動(dòng)執(zhí)行自動(dòng)化。根據(jù)不同的營(yíng)銷計(jì)劃的目標(biāo)，選擇不同的營(yíng)銷策略活動(dòng)，針對(duì)銀行各種策略活動(dòng)管理，對(duì)活動(dòng)對(duì)象、活動(dòng)的內(nèi)容，成本等內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)的管理?；诳蛻舻慕灰仔袨閿?shù)據(jù)為分析的主體，了解特定客戶群體對(duì)分銷渠道的偏好程度，以及使用產(chǎn)品的情況、對(duì)產(chǎn)品的需要、購(gòu)買(mǎi)傾向等。個(gè)人客戶信息公司客戶信息同業(yè)客戶信息客戶關(guān)懷管理重點(diǎn)客戶管理風(fēng)險(xiǎn)客戶管理異動(dòng)客戶管理劃分具有同質(zhì)的客戶群體，并根據(jù)客戶細(xì)分群體的不同特征進(jìn)行不同的營(yíng)銷活動(dòng)。機(jī)構(gòu)客戶細(xì)分對(duì)公客戶細(xì)分個(gè)人客戶細(xì)分卡客戶細(xì)分客戶輪廓分析產(chǎn)品交叉銷售分析百分比分析渠道偏好分析營(yíng)銷活動(dòng)規(guī)劃營(yíng)銷活動(dòng)定義營(yíng)銷活動(dòng)執(zhí)行營(yíng)銷活動(dòng)評(píng)估渠道接口定義渠道集成營(yíng)銷自動(dòng)化客戶管理模塊123456客戶管理營(yíng)銷活動(dòng)管理客戶單一視圖客戶業(yè)務(wù)部門(mén)功能模塊行長(zhǎng)計(jì)劃財(cái)務(wù)資產(chǎn)負(fù)債審計(jì)部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)信貸部門(mén)人事部門(mén)公司業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)個(gè)人業(yè)務(wù)房貸部門(mén)銀行卡國(guó)際業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)快報(bào)經(jīng)營(yíng)快報(bào)√√√√√√√√√√√√√財(cái)務(wù)管理監(jiān)管報(bào)表√√

總賬分析√√

盈利分析√√

√√√√√√SVA分析√√

財(cái)務(wù)預(yù)算與計(jì)劃√

預(yù)測(cè)與場(chǎng)景分析√

動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)報(bào)告√√

√√√√√√績(jī)效管理機(jī)構(gòu)績(jī)效考核√

√√√√√√√業(yè)務(wù)量考核√

√√√√√√√客戶經(jīng)理考核√

風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管報(bào)表

√√√√

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

√

√

信用風(fēng)險(xiǎn)

√

操作風(fēng)險(xiǎn)

√

反欺詐/洗錢(qián)

√√

全面風(fēng)險(xiǎn)管理√

√√

應(yīng)用功能與業(yè)務(wù)部門(mén)的關(guān)系業(yè)務(wù)部門(mén)行長(zhǎng)計(jì)劃資產(chǎn)審計(jì)部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)信貸部門(mén)人事部門(mén)公司業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)部門(mén)功能模塊行長(zhǎng)計(jì)劃財(cái)務(wù)資產(chǎn)負(fù)債審計(jì)部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)信貸部門(mén)人事部門(mén)公司業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)個(gè)人業(yè)務(wù)房貸部門(mén)銀行卡國(guó)際業(yè)務(wù)資產(chǎn)負(fù)債管理監(jiān)管報(bào)表√√

流動(dòng)性管理√√

利率管理√√

√√√√√√資本金分配

√

場(chǎng)景分析√

客戶管理客戶單一視圖√√√√√√√√客戶細(xì)分√√√√√√√√目標(biāo)客戶搜索√√√√√√客戶行為分析

√√√√√√營(yíng)銷活動(dòng)管理√

√√√√√√營(yíng)銷自動(dòng)化√√√√√√CRMROI√

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√應(yīng)用功能與業(yè)務(wù)部門(mén)的關(guān)系（續(xù)）業(yè)務(wù)部門(mén)行長(zhǎng)計(jì)劃資產(chǎn)審計(jì)部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)信貸部門(mén)人事部門(mén)公司業(yè)務(wù)應(yīng)用功能集成演示Demo應(yīng)用功能集成演示Demo關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)管理關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)管理客戶信息與客戶關(guān)系管理系統(tǒng)

總體目標(biāo)建立以客戶為中心的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)和客戶信息文件，分期分批實(shí)現(xiàn)客戶關(guān)系管理各個(gè)應(yīng)用模塊，逐步實(shí)現(xiàn)銀行以客戶為中心的客戶信息管理、客戶分析管理、分銷渠道管理、利潤(rùn)成本管理、客戶細(xì)分、績(jī)效管理、客戶關(guān)系優(yōu)化、先進(jìn)的市場(chǎng)營(yíng)銷和風(fēng)險(xiǎn)管理，最終實(shí)現(xiàn)以客戶為中心的差異化服務(wù)(OnetoOneMarketing)。

近期目標(biāo)構(gòu)造以客戶為中心的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺(tái)（EDW）實(shí)現(xiàn)客戶單一視圖、客戶信息管理和客戶分析體系（CIM）進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷和營(yíng)銷活動(dòng)管理，集成現(xiàn)有渠道，實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷自動(dòng)化，做到真正的客戶關(guān)系管理（CRM）。

客戶信息與客戶關(guān)系管理系統(tǒng)總體目標(biāo)目標(biāo)客戶搜索第一期第二期第三期以客戶為中心的中央數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)（EDW）客戶細(xì)分分析客戶單一視圖營(yíng)銷活動(dòng)管理事件式營(yíng)銷數(shù)據(jù)挖掘模型客戶傾向模型客戶評(píng)分模型CIM/CRM系統(tǒng)總體規(guī)劃實(shí)施客戶信息管理實(shí)施客戶關(guān)系管理增強(qiáng)市場(chǎng)應(yīng)變能力客戶信息管理營(yíng)銷活動(dòng)規(guī)劃渠道集成與營(yíng)銷活動(dòng)自動(dòng)化探索熟悉期－客戶全面了解－產(chǎn)生報(bào)表/分析發(fā)掘業(yè)務(wù)知識(shí)－客戶/產(chǎn)品/渠道/機(jī)構(gòu)基本分析與定位－理解客戶及產(chǎn)品生命周期－客戶利潤(rùn)貢獻(xiàn)度－建立分析崗位/激勵(lì)制度－客戶重大事件分析－客戶評(píng)級(jí)建立運(yùn)營(yíng)模式－事件式營(yíng)銷－客戶保留機(jī)制－自動(dòng)化活動(dòng)管理機(jī)制－客戶滿意度/忠誠(chéng)度評(píng)價(jià)－關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)－差異化定價(jià)與服務(wù)－傾向評(píng)分－客戶生命周期客戶接觸點(diǎn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)應(yīng)用目標(biāo)客戶搜索第一期第二期第三期以客戶為中心的中央數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)（E客戶信息管理（CIM）

是實(shí)現(xiàn)客戶關(guān)系管理的基礎(chǔ)和起步工作，目的是建立以客戶為中心的數(shù)據(jù)平臺(tái)，將分散在各個(gè)系統(tǒng)的客戶信息進(jìn)行采集、規(guī)范和集中管理，實(shí)現(xiàn)客戶單一視圖，實(shí)現(xiàn)客戶信息管理、客戶細(xì)分分析和客戶行為分析體系。構(gòu)建以客戶為中心的數(shù)據(jù)平臺(tái)建立客戶單一視圖實(shí)現(xiàn)客戶信息管理目標(biāo)客戶篩選客戶細(xì)分分析

客戶行為分析客戶特性分析客戶忠誠(chéng)度分析客戶性能分析客戶貢獻(xiàn)度分析客戶未來(lái)分析客戶產(chǎn)品分析客戶促銷分析客戶行為預(yù)測(cè)客戶信息管理（CIM）是實(shí)現(xiàn)客戶關(guān)系管理的基礎(chǔ)和起步客戶單一視圖建立客戶單一視圖，就是利用數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)技術(shù)和邏輯數(shù)據(jù)模型將分散在原有業(yè)務(wù)系統(tǒng)中不一致、不完整的客戶信息進(jìn)行整合，建立基于數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)技術(shù)基礎(chǔ)上的面向市場(chǎng)的客戶信息文件，并了解客戶的輪廓、特征及交易行為。包括：集中的客戶信息文件（CIF）對(duì)所有的客戶進(jìn)行集中的定義唯一標(biāo)識(shí)每一個(gè)客戶建立帳戶到客戶的歸戶建立客戶與產(chǎn)品、交易、區(qū)域、機(jī)構(gòu)、渠道等邏輯關(guān)系客戶單一視圖建立客戶單一視圖，就是利用數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)技術(shù)和邏輯數(shù)據(jù)全面的客戶信息管理CIM應(yīng)該遵循以下幾個(gè)基本的原則：集中性統(tǒng)一性和規(guī)范性層次性綜合性客戶信息＝銀行資產(chǎn)商業(yè)銀行任一客戶客戶基本情況客戶存款總量客戶貸款情況客戶中間業(yè)務(wù)情況客戶代理業(yè)務(wù)情況客戶信用情況…客戶經(jīng)理廣義的客戶信息狹義的客戶信息＝CIF全面的客戶信息管理CIM應(yīng)該遵循以下幾個(gè)基本的原則：客戶信息全面客戶信息管理的設(shè)計(jì)公司客戶客戶基本情況客戶資產(chǎn)情況客戶負(fù)債情況客戶存款情況客戶貸款情況客戶資信狀況客戶信用風(fēng)險(xiǎn)情況單一客戶同業(yè)客戶客戶分類個(gè)人客戶360度視角全面客戶信息管理的設(shè)計(jì)公司客戶客戶基本情況客戶資產(chǎn)情況客戶負(fù)CIM系統(tǒng)功能

客戶信息管理客戶總覽帳戶信息資產(chǎn)信息結(jié)算信息擔(dān)保信息授信信息產(chǎn)品信息

客戶細(xì)分分析機(jī)構(gòu)客戶細(xì)分對(duì)公客戶細(xì)分對(duì)公存款客戶細(xì)分對(duì)公貸款客戶細(xì)分個(gè)人客戶細(xì)分個(gè)人存款客戶細(xì)分個(gè)人貸款客戶細(xì)分同業(yè)客戶細(xì)分同業(yè)存款客戶細(xì)分同業(yè)貸款客戶細(xì)分卡客戶細(xì)分

目標(biāo)客戶搜索重點(diǎn)客戶關(guān)懷客戶風(fēng)險(xiǎn)客戶異動(dòng)客戶

安全管理用戶管理安全管理授權(quán)管理CIM系統(tǒng)功能客戶信息管理客戶細(xì)分分析目標(biāo)客戶搜索議程公司介紹銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù).vs.數(shù)據(jù)集市銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)業(yè)務(wù)解決方案數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)實(shí)施總結(jié)及建議議程公司介紹項(xiàng)目實(shí)施策略“想大做?。═hinkBig,StartSmall）”從全行的角度進(jìn)行總體規(guī)劃6－8個(gè)月之內(nèi)搭建基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺(tái)，并出初步成果采用循環(huán)式開(kāi)發(fā)，每三個(gè)月向業(yè)務(wù)部門(mén)提供切實(shí)的成果應(yīng)用先行解決各業(yè)務(wù)部門(mén)或分行的迫切需求比如客戶信息管理、全行統(tǒng)一管理報(bào)表、績(jī)效考核、經(jīng)營(yíng)快報(bào)等邊開(kāi)發(fā)、邊投產(chǎn)、邊推廣、邊收益項(xiàng)目實(shí)施策略“想大做?。═hinkBig,StartS項(xiàng)目實(shí)施架構(gòu)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)技術(shù)架構(gòu)數(shù)據(jù)架構(gòu)數(shù)據(jù)質(zhì)量數(shù)據(jù)模型公共維度數(shù)據(jù)接口數(shù)據(jù)存儲(chǔ)體系數(shù)據(jù)訪問(wèn)體系安全管理體系ETL體系財(cái)務(wù)管理監(jiān)管報(bào)表總賬分析盈利分析SVA分析財(cái)務(wù)預(yù)算與計(jì)劃預(yù)測(cè)與場(chǎng)景分析動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)報(bào)告績(jī)效管理機(jī)構(gòu)考核業(yè)務(wù)量考核網(wǎng)點(diǎn)考核風(fēng)險(xiǎn)管理信息披露（BaselII）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)反欺詐/反洗錢(qián)全面風(fēng)險(xiǎn)管理資產(chǎn)負(fù)債管理監(jiān)管報(bào)表流動(dòng)性管理利率管理資本金分配場(chǎng)景分析客戶管理客戶單一視圖客戶細(xì)分目標(biāo)客戶搜索客戶行為分析營(yíng)銷活動(dòng)管理營(yíng)銷自動(dòng)化CRMROI經(jīng)營(yíng)快報(bào)統(tǒng)一管理報(bào)表應(yīng)用架構(gòu)項(xiàng)目實(shí)施架構(gòu)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)技術(shù)數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)質(zhì)量數(shù)據(jù)模型公共維度數(shù)據(jù)接口項(xiàng)目一期初步建議（6－8個(gè)月）數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)技術(shù)架構(gòu)數(shù)據(jù)架構(gòu)數(shù)據(jù)質(zhì)量數(shù)據(jù)模型公共維度數(shù)據(jù)接口數(shù)據(jù)存儲(chǔ)體系數(shù)據(jù)訪問(wèn)體系安全管理體系ETL體系財(cái)務(wù)管理監(jiān)管報(bào)表總賬分析盈利分析SVA分析財(cái)務(wù)預(yù)算與計(jì)劃預(yù)測(cè)與場(chǎng)景分析動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)報(bào)告績(jī)效管理機(jī)構(gòu)考核業(yè)務(wù)量考核網(wǎng)點(diǎn)考核風(fēng)險(xiǎn)管理信息披露（BaselII）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)反欺詐/反洗錢(qián)全面風(fēng)險(xiǎn)管理資產(chǎn)負(fù)債管理監(jiān)管報(bào)表流動(dòng)性管理利率管理資本金分配場(chǎng)景分析客戶管理客戶單一視圖客戶細(xì)分目標(biāo)客戶搜索客戶行為分析營(yíng)銷活動(dòng)管理營(yíng)銷自動(dòng)化CRMROI經(jīng)營(yíng)快報(bào)統(tǒng)一管理報(bào)表應(yīng)用架構(gòu)項(xiàng)目一期初步建議（6－8個(gè)月）數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)技術(shù)數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)質(zhì)量數(shù)據(jù)模邏輯數(shù)據(jù)模型設(shè)計(jì)系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)需求分析ETL開(kāi)發(fā)3月時(shí)間物理數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)應(yīng)用開(kāi)發(fā)數(shù)據(jù)調(diào)研需求分析階段系統(tǒng)設(shè)計(jì)階段系統(tǒng)開(kāi)發(fā)階段測(cè)試上線階段5月7月業(yè)務(wù)調(diào)研應(yīng)用模塊設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)導(dǎo)入8月一期工作計(jì)劃初步1月項(xiàng)目管理邏輯數(shù)據(jù)模型設(shè)計(jì)系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)需求分析ETL開(kāi)發(fā)3月時(shí)間物項(xiàng)目組織架構(gòu)建議應(yīng)用開(kāi)發(fā)小組

項(xiàng)目管理辦公室

質(zhì)量保證小組

業(yè)務(wù)規(guī)范小組

項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組

基礎(chǔ)設(shè)施小組

體系結(jié)構(gòu)LDMETL人員需求：天正:10-12人商行:4人左右項(xiàng)目組織架構(gòu)建議應(yīng)用開(kāi)發(fā)小組項(xiàng)目管理辦公室質(zhì)量保證小組項(xiàng)目實(shí)施流程建議信息調(diào)研(ID)業(yè)務(wù)需求分析應(yīng)用功能概要設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)策略開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)調(diào)研(BD）業(yè)務(wù)需求編寫(xiě)應(yīng)用功能詳細(xì)設(shè)計(jì)應(yīng)用開(kāi)發(fā)邏輯數(shù)據(jù)模型設(shè)計(jì)系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)物理數(shù)據(jù)模型設(shè)計(jì)ETL開(kāi)發(fā)系統(tǒng)軟硬件設(shè)備安裝系統(tǒng)管理與維護(hù)系統(tǒng)測(cè)試與驗(yàn)收項(xiàng)目結(jié)束回顧業(yè)務(wù)訪談項(xiàng)目管理（ProjectManagement）需求分析系統(tǒng)開(kāi)發(fā)系統(tǒng)設(shè)計(jì)上線與維護(hù)項(xiàng)目實(shí)施流程建議信息調(diào)研業(yè)務(wù)需求應(yīng)用功能數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)策略開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)項(xiàng)目實(shí)施流程舉例－業(yè)務(wù)調(diào)研業(yè)務(wù)調(diào)研：6月13日：公司業(yè)務(wù)部6月15日：客戶服務(wù)中心6月17日：零售業(yè)務(wù)部（含按揭中心）6月17日：客戶服務(wù)中心6月18日：武漢分行（電話）6月18日：上海分行（電話）6月18日：北京管理部6月19日：金融同業(yè)部6月19日：資金管理部6月19日：風(fēng)險(xiǎn)管理部6月23日：北京管理部……共20余場(chǎng)次CIM/CRM業(yè)務(wù)調(diào)研報(bào)告

CIM/CRM業(yè)務(wù)需求列表項(xiàng)目實(shí)施流程舉例－業(yè)務(wù)調(diào)研業(yè)務(wù)調(diào)研：共20余場(chǎng)次CIM/C項(xiàng)目實(shí)施流程舉例－業(yè)務(wù)需求編寫(xiě)一、編寫(xiě)人員要求各部門(mén)的資深業(yè)務(wù)人員二、編寫(xiě)前準(zhǔn)備工作數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)基本概念培訓(xùn)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)應(yīng)用范圍、應(yīng)用案例培訓(xùn)業(yè)務(wù)部門(mén)內(nèi)部溝通三、需求編寫(xiě)參照模板確定需求大類對(duì)每一個(gè)具體需求，必須描述：目的與用途需求詳細(xì)描述：描述內(nèi)容包括但不限于要實(shí)現(xiàn)的具體功能、涉及的指標(biāo)、查詢條件、分析維度、統(tǒng)計(jì)口徑、計(jì)算公式、報(bào)表格式、處理周期等。展現(xiàn)方式數(shù)據(jù)來(lái)源項(xiàng)目實(shí)施流程舉例－業(yè)務(wù)需求編寫(xiě)一、編寫(xiě)人員要求三、需求編寫(xiě)項(xiàng)目實(shí)施流程舉例－業(yè)務(wù)需求分析編號(hào)：名稱:功能類屬:財(cái)務(wù)管理/資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)－貸款功能簡(jiǎn)介:用途：重要性：歷史數(shù)據(jù)要求:無(wú)分析方式:固定報(bào)表/多維分析/隨機(jī)查詢報(bào)表內(nèi)容/維度：數(shù)據(jù)項(xiàng):比上季、比上月、比上旬、比上日。數(shù)據(jù)項(xiàng)計(jì)算規(guī)則:權(quán)限:運(yùn)行周期:日、旬、月、季、年數(shù)據(jù)源:信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)支持程度：分析結(jié)論：一期實(shí)現(xiàn)備注：業(yè)務(wù)需求分析模板：項(xiàng)目實(shí)施流程舉例－業(yè)務(wù)需求分析編號(hào)：名稱:功能類屬:財(cái)務(wù)項(xiàng)目實(shí)施流程舉例－業(yè)務(wù)需求分析業(yè)務(wù)需求分析方法與步驟：數(shù)據(jù)支持程度分析需求確認(rèn)需求的整理與歸類需求實(shí)現(xiàn)優(yōu)先級(jí)排定需求分析報(bào)告召開(kāi)業(yè)務(wù)需求確認(rèn)會(huì)議（對(duì)每一個(gè)需求提出部門(mén)）了解每個(gè)需求的真實(shí)含義，包括：統(tǒng)計(jì)口徑、解析維度、量值，相應(yīng)數(shù)據(jù)源，報(bào)表周期、維度層次。參照模板，將業(yè)務(wù)需求填寫(xiě)為需求清單從部門(mén)的角度對(duì)每一個(gè)需求進(jìn)行評(píng)估和判斷需求框架確定需求重新整理與歸類分析維度整理通過(guò)對(duì)需求的分析，總結(jié)頻繁出現(xiàn)的維度如：機(jī)構(gòu)、區(qū)域、品種、日期、時(shí)間段、客戶群體、交易渠道、交易類型、錯(cuò)誤碼等。討論每一個(gè)維度的層次、級(jí)別?！斗治鼍S度一覽表》c根據(jù)業(yè)務(wù)需求的緊迫程度根據(jù)數(shù)據(jù)的支撐情況從宏觀和微觀上排定應(yīng)用的優(yōu)先級(jí)一期實(shí)現(xiàn)？二期實(shí)現(xiàn)？未來(lái)實(shí)現(xiàn)？重新整理修正后的業(yè)務(wù)需求撰寫(xiě)業(yè)務(wù)需求分析報(bào)告在數(shù)據(jù)調(diào)研的基礎(chǔ)上，分析需求對(duì)數(shù)據(jù)的要求，判斷數(shù)據(jù)的支持程度：完全滿足部分滿足沒(méi)有數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)決定了需求實(shí)現(xiàn)的可能性，也決定了需求實(shí)現(xiàn)的優(yōu)先級(jí)項(xiàng)目實(shí)施流程舉例－業(yè)務(wù)需求分析業(yè)務(wù)需求分析方法與步驟：數(shù)據(jù)支項(xiàng)目實(shí)施流程舉例－數(shù)據(jù)調(diào)研債券管理系統(tǒng)銀證通系統(tǒng)客服中心ATM系統(tǒng)銀聯(lián)前置個(gè)人消費(fèi)系統(tǒng)分行系統(tǒng)手工數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)調(diào)研：綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)票據(jù)系統(tǒng)保理系統(tǒng)國(guó)際結(jié)算個(gè)貸系統(tǒng)個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣開(kāi)放式基金代銷網(wǎng)銀系統(tǒng)資金拆借系統(tǒng)30余種系統(tǒng)300多種報(bào)表

業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)字典數(shù)據(jù)源分析報(bào)告項(xiàng)目實(shí)施流程舉例－數(shù)據(jù)調(diào)研債券管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)調(diào)研：30余種系統(tǒng)項(xiàng)目實(shí)施流程舉例－

體系結(jié)構(gòu)與邏輯數(shù)據(jù)模型設(shè)計(jì)系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)前端工具選型系統(tǒng)組件設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)導(dǎo)入體系設(shè)計(jì)信息存取體系設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)管理體系設(shè)計(jì)安全體系設(shè)計(jì)運(yùn)行與管理體系設(shè)計(jì)系統(tǒng)容量規(guī)劃系統(tǒng)配置…邏輯數(shù)據(jù)模型設(shè)計(jì)模型框架設(shè)計(jì)模型主題設(shè)計(jì)代碼表整合模型詳細(xì)設(shè)計(jì)模型審查模型定稿CIM/CRM系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)說(shuō)明書(shū)中央數(shù)據(jù)平臺(tái)邏輯數(shù)據(jù)模型中央數(shù)據(jù)平臺(tái)邏輯數(shù)據(jù)模型說(shuō)明書(shū)項(xiàng)目實(shí)施流程舉例－

體系結(jié)構(gòu)與邏輯數(shù)據(jù)模型設(shè)計(jì)系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)設(shè)項(xiàng)目實(shí)施流程舉例－物理數(shù)據(jù)模型設(shè)計(jì)物理數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)命名規(guī)劃設(shè)計(jì)索引設(shè)計(jì)DDL生成物理數(shù)據(jù)庫(kù)建立中央數(shù)據(jù)平臺(tái)物理數(shù)據(jù)模型項(xiàng)目實(shí)施流程舉例－物理數(shù)據(jù)模型設(shè)計(jì)物理數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)中央數(shù)據(jù)平臺(tái)項(xiàng)目實(shí)施流程舉例－

數(shù)據(jù)抽取、清洗、加載與轉(zhuǎn)換綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)票據(jù)系統(tǒng)保理系統(tǒng)國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)個(gè)人信貸系統(tǒng)個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣開(kāi)放式基金代銷網(wǎng)上銀行系統(tǒng)資金拆借系統(tǒng)債券管理系統(tǒng)銀證通系統(tǒng)客服中心ATM系統(tǒng)/銀聯(lián)前置企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)數(shù)據(jù)抽取、清洗、加載和轉(zhuǎn)換源系統(tǒng)數(shù)據(jù)的抽取、清洗、加載和轉(zhuǎn)換加載策略設(shè)計(jì)、ETL流程設(shè)計(jì)、ETL任務(wù)定制、ETL腳本開(kāi)發(fā)、ETL測(cè)試、數(shù)據(jù)導(dǎo)入項(xiàng)目實(shí)施流程舉例－

數(shù)據(jù)抽取、清洗、加載與轉(zhuǎn)換綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)企項(xiàng)目實(shí)施流程舉例－應(yīng)用設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)應(yīng)用功能設(shè)計(jì)

應(yīng)用概要設(shè)計(jì)單一客戶信息管理行業(yè)信息庫(kù)目標(biāo)客戶搜索客戶分析業(yè)務(wù)查詢與統(tǒng)計(jì)后臺(tái)管理

應(yīng)用詳細(xì)設(shè)計(jì)－系統(tǒng)界面設(shè)計(jì)－系統(tǒng)集成設(shè)計(jì)－安全管理設(shè)計(jì)－….應(yīng)用開(kāi)發(fā)客戶單一視圖開(kāi)發(fā)多維分析業(yè)務(wù)查詢與統(tǒng)計(jì)后臺(tái)管理開(kāi)發(fā)應(yīng)用集成CIM/CRM應(yīng)用功能模塊概要設(shè)計(jì)說(shuō)明書(shū)CIM/CRM應(yīng)用功能詳細(xì)設(shè)計(jì)說(shuō)明書(shū)項(xiàng)目實(shí)施流程舉例－應(yīng)用設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)應(yīng)用功能設(shè)計(jì)應(yīng)用開(kāi)發(fā)CIM/項(xiàng)目實(shí)施流程舉例－系統(tǒng)功能測(cè)試編寫(xiě)系統(tǒng)功能測(cè)試手冊(cè)簽署保密協(xié)議各業(yè)務(wù)部門(mén)參與系統(tǒng)功能測(cè)試－12月9日金融同業(yè)部－12月10日客戶服務(wù)中心－12月11日零售銀行部－12月12日公司業(yè)務(wù)部提交功能測(cè)試記錄測(cè)試記錄分析、修改應(yīng)用程序項(xiàng)目實(shí)施流程舉例－系統(tǒng)功能測(cè)試編寫(xiě)系統(tǒng)功能測(cè)試手冊(cè)項(xiàng)目實(shí)施步驟總結(jié)步驟主要活動(dòng)提交成果0.策略開(kāi)發(fā)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)咨詢與策略規(guī)劃《數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)規(guī)劃報(bào)告》1.項(xiàng)目管理項(xiàng)目管理

項(xiàng)目管理報(bào)告2.業(yè)務(wù)調(diào)研2.1業(yè)務(wù)訪談進(jìn)行業(yè)務(wù)講座與培訓(xùn)與高層/部門(mén)主管資深業(yè)務(wù)人員進(jìn)行訪談《訪談問(wèn)卷》《業(yè)務(wù)訪談報(bào)告》

2.2需求編寫(xiě)組織各業(yè)務(wù)部門(mén)編寫(xiě)業(yè)務(wù)需求《業(yè)務(wù)需求編寫(xiě)模板》《業(yè)務(wù)需求清單》

2.3需求分析業(yè)務(wù)需求分析與整理業(yè)務(wù)需求研討業(yè)務(wù)需求評(píng)審《業(yè)務(wù)需求分析說(shuō)明書(shū)》3.信息調(diào)研源系統(tǒng)調(diào)研數(shù)據(jù)源分析數(shù)據(jù)質(zhì)量/數(shù)據(jù)缺口分析《源數(shù)據(jù)分析報(bào)告》《源系統(tǒng)數(shù)據(jù)字典》4.系統(tǒng)設(shè)計(jì)

4.1系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)工具選型系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)組件方案《系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)說(shuō)明書(shū)》

4.2邏輯數(shù)據(jù)模型設(shè)計(jì)邏輯數(shù)據(jù)模型客戶化邏輯數(shù)據(jù)模型評(píng)審《定制化的邏輯數(shù)據(jù)模型》《邏輯數(shù)據(jù)模型說(shuō)明書(shū)》

4.3物理數(shù)據(jù)模型設(shè)計(jì)物理數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)物理數(shù)據(jù)庫(kù)建立《物理數(shù)據(jù)模型》《物理數(shù)據(jù)模型說(shuō)明書(shū)》4.4應(yīng)用功能概要設(shè)計(jì)應(yīng)用功能模塊設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)接口設(shè)計(jì)《應(yīng)用功能概要設(shè)計(jì)說(shuō)明書(shū)》項(xiàng)目實(shí)施步驟總結(jié)步驟主要活動(dòng)提交成果0.策略開(kāi)發(fā)數(shù)據(jù)倉(cāng)項(xiàng)目實(shí)施步驟總結(jié)(續(xù))步驟主要活動(dòng)提交成果4.5應(yīng)用功能詳細(xì)設(shè)計(jì)功能模塊詳細(xì)設(shè)計(jì)應(yīng)用數(shù)據(jù)模型設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)映射《應(yīng)用功能詳細(xì)設(shè)計(jì)說(shuō)明書(shū)》《應(yīng)用數(shù)據(jù)模型》《數(shù)據(jù)映射說(shuō)明文檔》

4.6ETL設(shè)計(jì)ETL策略與流程設(shè)計(jì)《ETL策略與流程說(shuō)明文檔》

4.7元數(shù)據(jù)設(shè)計(jì)元數(shù)據(jù)設(shè)計(jì)《元數(shù)據(jù)設(shè)計(jì)說(shuō)明文檔》5.系統(tǒng)系統(tǒng)

5.1ETL開(kāi)發(fā)ETL腳本開(kāi)發(fā)ETL流程開(kāi)發(fā)ETL系統(tǒng)

5.2應(yīng)用開(kāi)發(fā)應(yīng)用模塊開(kāi)發(fā)應(yīng)用模塊集成

應(yīng)用系統(tǒng)

5.3元數(shù)據(jù)開(kāi)發(fā)元數(shù)據(jù)工具選型元數(shù)據(jù)開(kāi)發(fā)

元數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)6.軟硬件設(shè)備安裝安裝場(chǎng)地規(guī)劃設(shè)備安裝、設(shè)備驗(yàn)收《安裝場(chǎng)地要求說(shuō)明書(shū)》《系統(tǒng)軟硬件設(shè)備驗(yàn)收?qǐng)?bào)告》7.系統(tǒng)測(cè)試與運(yùn)行系統(tǒng)單元測(cè)試系統(tǒng)集成測(cè)試用戶測(cè)試與系統(tǒng)驗(yàn)收系統(tǒng)上線與試運(yùn)行培訓(xùn)《系統(tǒng)測(cè)試報(bào)告》《系統(tǒng)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告》《用戶使用手冊(cè)》8.系統(tǒng)管理與運(yùn)行維護(hù)系統(tǒng)日常管理系統(tǒng)監(jiān)控系統(tǒng)維護(hù)《系統(tǒng)運(yùn)行與維護(hù)手冊(cè)》9.項(xiàng)目結(jié)束與回顧項(xiàng)目收尾、項(xiàng)目總結(jié)與回顧《項(xiàng)目總結(jié)與回顧報(bào)告》項(xiàng)目實(shí)施步驟總結(jié)(續(xù))步驟主要活動(dòng)提交成果4.5應(yīng)議程公司介紹銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù).vs.數(shù)據(jù)集市銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)業(yè)務(wù)解決方案數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)實(shí)施總結(jié)及建議議程公司介紹技術(shù)面業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量歷史數(shù)據(jù)量用戶人數(shù)應(yīng)用類型系統(tǒng)維護(hù)運(yùn)行擴(kuò)展性能投資面使用成本購(gòu)買(mǎi)成本管理和運(yùn)行成本故障成本時(shí)間面何時(shí)能看到成果整體規(guī)劃度身訂制分步實(shí)施應(yīng)用需求面市場(chǎng)開(kāi)放給競(jìng)爭(zhēng)者帶來(lái)的壓力客戶的需求遠(yuǎn)景和經(jīng)營(yíng)理念業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)主管機(jī)關(guān)的要求數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)規(guī)劃時(shí)需要考慮的主要因素技術(shù)面業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量投資面使用成本購(gòu)買(mǎi)成本管理和運(yùn)行成本數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目需要考慮的主要因素行業(yè)實(shí)施經(jīng)驗(yàn)成功案例專業(yè)隊(duì)伍系統(tǒng)的擴(kuò)展能力投資保護(hù)線性擴(kuò)展（平臺(tái)/應(yīng)用）系統(tǒng)整體性能復(fù)雜查詢并行處理優(yōu)化器項(xiàng)目實(shí)施時(shí)間總體設(shè)計(jì)、分步實(shí)施3-6月內(nèi)出成果整體擁有成本（TCO）前期投資后期維護(hù)、擴(kuò)容易于使用數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目需要考慮的主要因素行業(yè)實(shí)施經(jīng)驗(yàn)項(xiàng)目實(shí)施時(shí)間我們的優(yōu)勢(shì)專業(yè)而專注（BI/DW）經(jīng)驗(yàn)與資源本地專業(yè)服務(wù)隊(duì)伍成功的實(shí)施案例（浦發(fā)銀行、上海銀行企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)合作伙伴：Teradata——全球?qū)I(yè)的數(shù)倉(cāng)庫(kù)方案提供廠商可持續(xù)發(fā)展的完整解決方案最低的項(xiàng)目實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)我們的優(yōu)勢(shì)專業(yè)而專注（BI/DW）后續(xù)建議建議就企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)規(guī)劃、設(shè)計(jì)、實(shí)施的關(guān)鍵技術(shù)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行具體、結(jié)合實(shí)際案例的深入交流：ETL（數(shù)據(jù)生命周期的處理）LDM/PDM（數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的核心）總體規(guī)劃（平臺(tái)、容量、應(yīng)用、隊(duì)伍、標(biāo)準(zhǔn)、BIU等）項(xiàng)目計(jì)劃、進(jìn)度以及預(yù)期數(shù)據(jù)質(zhì)量評(píng)估及解決方案常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)擴(kuò)展性差：ETL、LDM/PDM、APP層設(shè)計(jì)擴(kuò)展性差，無(wú)法滿足后續(xù)新業(yè)務(wù)發(fā)展以及新應(yīng)用的要求（需要大量新開(kāi)發(fā)甚至重建）；性能瓶頸：體系架構(gòu)、ETL系統(tǒng)、模型、應(yīng)用在設(shè)計(jì)上沒(méi)有考慮數(shù)據(jù)量、并發(fā)量、分析復(fù)雜度增加等因素而導(dǎo)致系統(tǒng)很快出現(xiàn)性能瓶頸；BIU、數(shù)據(jù)質(zhì)量管理等預(yù)計(jì)不足導(dǎo)致系統(tǒng)成為一個(gè)單純的數(shù)據(jù)堆積、存放系統(tǒng)而業(yè)務(wù)應(yīng)用價(jià)值缺乏。后續(xù)建議建議就企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)規(guī)劃、設(shè)計(jì)、實(shí)施的關(guān)鍵技術(shù)點(diǎn)及風(fēng)謝謝大家問(wèn)題與回答謝謝大家問(wèn)題與回答南昌商業(yè)銀行

數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)交流天正智能南昌商業(yè)銀行

數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)交流天正智能議程公司介紹銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù).vs.數(shù)據(jù)集市銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)業(yè)務(wù)解決方案數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)實(shí)施總結(jié)及建議議程公司介紹議程公司介紹銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù).vs.數(shù)據(jù)集市銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)業(yè)務(wù)解決方案數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)實(shí)施總結(jié)及建議議程公司介紹數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)不是一個(gè)產(chǎn)品！??！首先申明：數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)是一個(gè)過(guò)程，而不是一個(gè)產(chǎn)品！??！數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的整個(gè)過(guò)程包括很多產(chǎn)品和實(shí)施服務(wù)：平臺(tái)產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器存儲(chǔ)數(shù)據(jù)處理工具ETL工具數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)管理工具前端應(yīng)用工具OLAP工具數(shù)據(jù)挖掘工具報(bào)表及展現(xiàn)工具門(mén)戶等業(yè)務(wù)應(yīng)用自主開(kāi)發(fā)（如：報(bào)表、績(jī)效考核等）套裝軟件（如：FairIsaac,Sungar…)備份設(shè)備數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)不是一個(gè)產(chǎn)品?。。∈紫壬昝鳎簲?shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)是一個(gè)過(guò)程，而不數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)及信息決策演變過(guò)程動(dòng)態(tài)查詢第二階段：分析為什么會(huì)發(fā)生?動(dòng)態(tài)查詢逐漸增加持續(xù)數(shù)據(jù)更新和快速查詢第四階段：操作正在發(fā)生什么?持續(xù)數(shù)據(jù)更新及快速響應(yīng)查詢第一階段：報(bào)表發(fā)生了什么?主要是批處理預(yù)定義查詢批處理第三階段：預(yù)測(cè)將會(huì)發(fā)生什么?分析預(yù)測(cè)模型增加分析預(yù)測(cè)第五階段：動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)希望發(fā)生什么?戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)的結(jié)合事件驅(qū)動(dòng)事件驅(qū)動(dòng)IncreasingQueryandWorkloadComplexityIncreasingDataDetail,Volume,Integration&SchemaSophistication國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)及信息決策演變過(guò)程動(dòng)態(tài)查詢第二階段：分析動(dòng)態(tài)查詢逐漸企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)框架企業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)從屬數(shù)據(jù)集市

業(yè)務(wù)人員IT

用戶數(shù)據(jù)導(dǎo)入

析取清洗

條件

剔除家庭關(guān)系

加載

知識(shí)發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)挖掘信息存取工具源數(shù)據(jù)

采集存儲(chǔ)和管理數(shù)據(jù)存取ITUsersBusinessUsers業(yè)務(wù)系統(tǒng)

業(yè)務(wù)系統(tǒng)

業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

外部數(shù)據(jù)

關(guān)系數(shù)據(jù)庫(kù)管理系統(tǒng)聚集統(tǒng)計(jì)人工智能神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)多維可視化EIS/DSS電子表對(duì)象語(yǔ)言

開(kāi)發(fā)企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)框架企業(yè)從屬數(shù)據(jù)集市業(yè)務(wù)人員IT用銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)解決方案產(chǎn)品可擴(kuò)展數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)實(shí)施方法論全球項(xiàng)目管理方法論知識(shí)管理系統(tǒng)方法論服務(wù)器及存儲(chǔ)設(shè)備數(shù)據(jù)庫(kù)及工具金融業(yè)邏輯數(shù)據(jù)模型LDM經(jīng)營(yíng)指標(biāo)體系資產(chǎn)負(fù)債管理利潤(rùn)貢獻(xiàn)分析客戶關(guān)系管理信用風(fēng)險(xiǎn)管理交易人員決策人員知識(shí)工作者信息訪問(wèn)工具預(yù)定義報(bào)表隨機(jī)查詢OLAP分析數(shù)據(jù)挖掘業(yè)務(wù)用戶業(yè)務(wù)用戶

其他應(yīng)用應(yīng)用系統(tǒng)業(yè)務(wù)探索信息探索體系結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)邏輯數(shù)據(jù)模型物理數(shù)據(jù)模型數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換加載應(yīng)用系統(tǒng)開(kāi)發(fā)系統(tǒng)安裝調(diào)試系統(tǒng)性能測(cè)試系統(tǒng)容量規(guī)劃系統(tǒng)安全規(guī)劃數(shù)據(jù)備份方案系統(tǒng)運(yùn)行管理預(yù)測(cè)模型設(shè)計(jì)培訓(xùn)知識(shí)轉(zhuǎn)移專業(yè)服務(wù)銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)解決方案產(chǎn)品可全知方法論服務(wù)器及存儲(chǔ)設(shè)備數(shù)據(jù)庫(kù)是從多個(gè)數(shù)據(jù)源收集的詳細(xì)交易數(shù)據(jù)和其他業(yè)務(wù)相關(guān)數(shù)據(jù)（包括企業(yè)內(nèi)部和外部），并按照企業(yè)內(nèi)部的整體規(guī)則整合數(shù)據(jù)，保持一定期限的歷史數(shù)據(jù)用于分析企業(yè)級(jí)分析平臺(tái)描述基于實(shí)際的數(shù)據(jù)回答業(yè)務(wù)問(wèn)題:從同一個(gè)數(shù)據(jù)源以任何數(shù)據(jù)粒度從企業(yè)的整體出發(fā)獲得真實(shí)的唯一視圖（

singleversionofthetruth）企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)－企業(yè)分析平臺(tái)功能SingleVersionoftheTruthIntegratedcorporateinformationApplicationneutralNonredundantSystemofrecordforallreportinganddecisionmakingDetailedDataSummarydataonlyhelpinferiortoolsSummarydatalimitsandcontrolsusersAskanyquestion,anydata,anytime企業(yè)級(jí)分析平臺(tái)描述基于實(shí)際的數(shù)據(jù)回答業(yè)務(wù)問(wèn)題:企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)體系結(jié)構(gòu)－邏輯數(shù)據(jù)模型體系結(jié)構(gòu)－邏輯數(shù)據(jù)模型可擴(kuò)展性–

不僅僅是數(shù)據(jù)量SimpleDirectatthestartModerateMulti-tableJoinRegressionanalysisQuerytoolsupportComplex,58-waytablejoin15Pages,37FromClauses,7UNION’s,(Largesttable>1Brows,<43minutes)詳細(xì)數(shù)據(jù)量并發(fā)用戶模型復(fù)雜度查詢復(fù)雜度可擴(kuò)展性–不僅僅是數(shù)據(jù)量SimpleDirectat數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)選擇標(biāo)準(zhǔn)在選擇合作伙伴時(shí)應(yīng)當(dāng)考慮是否有業(yè)內(nèi)足夠的成功案例？是否有成功實(shí)施過(guò)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)的專業(yè)隊(duì)伍？是否有該行業(yè)的豐富經(jīng)驗(yàn)？在選擇技術(shù)時(shí)應(yīng)當(dāng)考慮該平臺(tái)在數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)領(lǐng)域是否具有普遍成功的案例？系統(tǒng)的整體性能是否能夠滿足海量數(shù)據(jù)和復(fù)雜、并發(fā)查詢的要求？整個(gè)系統(tǒng)是否具有線性可擴(kuò)展的能力？整個(gè)系統(tǒng)是否具有高可靠性？系統(tǒng)管理是否簡(jiǎn)單？系統(tǒng)是否能確保投資保護(hù)？數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)選擇標(biāo)準(zhǔn)在選擇合作伙伴時(shí)應(yīng)當(dāng)考慮廣泛的源數(shù)據(jù)支持DB2OracleInformixSybaseSQLServerVSAMOLEDBODBCJDBC…源數(shù)據(jù)支持?jǐn)?shù)據(jù)平臺(tái)－源數(shù)據(jù)支持廣泛的源數(shù)據(jù)支持源數(shù)據(jù)支持?jǐn)?shù)據(jù)平臺(tái)－源數(shù)據(jù)支持ETL系統(tǒng)：1、工具1).TeradataETL工具2).Datastage3).Informatica2、管理系統(tǒng)1).調(diào)度系統(tǒng)2).數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)（數(shù)據(jù)質(zhì)量）

ETL產(chǎn)品數(shù)據(jù)平臺(tái)－ETL產(chǎn)品運(yùn)行在HP-UX、AIX、Solaris、WindowsNT/200、NCRMP-RAS、MVS…ETL系統(tǒng)：ETL產(chǎn)品數(shù)據(jù)平臺(tái)－ETL產(chǎn)品運(yùn)行在HP-UX數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)引擎-數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)RDBMS:WorldMarkPlatformWES/EMCStorageTapeLibrary

關(guān)系數(shù)據(jù)庫(kù)管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)引擎-數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)關(guān)系數(shù)據(jù)庫(kù)管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)管理工具DataWarehouseManagementTeradataManagerTeradataBARTeradataMetadataServiceTDQM數(shù)據(jù)庫(kù)管理工具數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)管理工具DataWarehouseManagem數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)應(yīng)用-OLAPServerOLAPServerCognosHyperion(Essbase)MicrosoftAnalysisServiceMicroStrategyCA…OLAPServer數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)應(yīng)用-OLAPServerOLAPServe數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)應(yīng)用-數(shù)據(jù)挖掘工具TeradataWarehouseMinerSASEnterpriseMinerSPSSClementine數(shù)據(jù)挖掘工具數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)應(yīng)用-數(shù)據(jù)挖掘工具數(shù)據(jù)挖掘工具數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)應(yīng)用–

信息訪問(wèn)工具查詢工具：BTEQQuerymanBI套件：BusinessObjectBrioCognosMicroStrategyExcelBIPortal:Brio,BO,Cognos,CA…信息存取工具數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)應(yīng)用–信息訪問(wèn)工具查詢工具：信息存取工具議程公司介紹銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù).vs.數(shù)據(jù)集市銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)業(yè)務(wù)解決方案數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)實(shí)施總結(jié)及建議議程公司介紹選擇：數(shù)據(jù)集市vs企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)核心信用卡網(wǎng)銀信貸生產(chǎn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)獲取風(fēng)險(xiǎn)管理獨(dú)立數(shù)據(jù)集市客戶關(guān)系管理。。。。。數(shù)據(jù)組織數(shù)據(jù)訪問(wèn)單一視圖？數(shù)據(jù)一致性？系統(tǒng)維護(hù)？系統(tǒng)擴(kuò)展？選擇：數(shù)據(jù)集市vs企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)核心信用卡網(wǎng)銀信貸生產(chǎn)系部門(mén)級(jí)&企業(yè)級(jí)“Vertical”BusinessAnalysisOperationsLegalFinanceMarketingDistributed(DataMarts)OperationsLegalFinanceMarketingEmployeesEquipmentMovementsLocationsExpensesCustomersCentralized(Enterprise)“Horizontal”BusinessAnalysis部門(mén)級(jí)&企業(yè)級(jí)“Vertical”BusinessA

分析系統(tǒng)&業(yè)務(wù)系統(tǒng)的區(qū)別分析系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)交易簡(jiǎn)單當(dāng)前已知靜態(tài)業(yè)務(wù)需求查詢時(shí)間限制業(yè)務(wù)問(wèn)題業(yè)務(wù)環(huán)境分析復(fù)雜歷史未知?jiǎng)討B(tài)分析系統(tǒng)&業(yè)務(wù)系統(tǒng)的區(qū)別分析系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)交易業(yè)務(wù)需求分議程公司介紹銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù).vs.數(shù)據(jù)集市銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)業(yè)務(wù)解決方案數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)實(shí)施總結(jié)及建議議程公司介紹銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)應(yīng)用體系規(guī)劃OLAP工具/數(shù)據(jù)挖掘工具/分析模型數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)源銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)FS-LDM地域合約事件組織渠道產(chǎn)品參與人行銷活動(dòng)浦發(fā)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)景與目標(biāo)財(cái)務(wù)客戶資產(chǎn)財(cái)務(wù)管理監(jiān)管報(bào)表總帳分析SVA分析財(cái)務(wù)預(yù)算與計(jì)劃預(yù)測(cè)與場(chǎng)景分析動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)報(bào)告盈利分析績(jī)效管理機(jī)構(gòu)考核業(yè)務(wù)量考核客戶經(jīng)理考核風(fēng)險(xiǎn)管理信息披露（BII）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)反欺詐/反洗錢(qián)全面風(fēng)險(xiǎn)管理資產(chǎn)負(fù)債管理監(jiān)管報(bào)表流動(dòng)性管理利率管理資本金分配場(chǎng)景分析客戶管理客戶單一視圖客戶細(xì)分目標(biāo)客戶搜索客戶行為分析營(yíng)銷活動(dòng)管理營(yíng)銷自動(dòng)化銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)應(yīng)用體系規(guī)劃OLAP工具/數(shù)據(jù)挖掘工具/應(yīng)用功能描述營(yíng)銷活動(dòng)管理業(yè)務(wù)功能客戶單一視圖客戶細(xì)分客戶行為分析目標(biāo)客戶篩選客戶管理應(yīng)用領(lǐng)域績(jī)效管理財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)管理資產(chǎn)負(fù)債管理全面風(fēng)險(xiǎn)管理操作風(fēng)險(xiǎn)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理反欺詐與反洗錢(qián)監(jiān)管報(bào)表BaselII監(jiān)管報(bào)表利率管理流動(dòng)性管理資本金分配場(chǎng)景分析SVA分析盈利分析總帳分析監(jiān)管報(bào)表信息披露預(yù)測(cè)與場(chǎng)景分析財(cái)務(wù)預(yù)算與計(jì)劃?rùn)C(jī)構(gòu)績(jī)效考核CRMROI營(yíng)銷自動(dòng)化業(yè)務(wù)量考核客戶經(jīng)理考核動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)報(bào)告信用風(fēng)險(xiǎn)管理產(chǎn)品績(jī)效渠道績(jī)效應(yīng)用功能描述營(yíng)銷活動(dòng)管理業(yè)務(wù)功能客戶單一視圖客戶客戶行為分析應(yīng)用模塊之間的相互關(guān)系資產(chǎn)負(fù)債管理（ALM）風(fēng)險(xiǎn)管理（RISKMgmt）客戶管理（CRM）數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)源銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)結(jié)果結(jié)果結(jié)果客戶單一視圖客戶行為分析客戶細(xì)分分析交叉分析事件營(yíng)銷分析GAP分析方法

Duration方法利率敏感性分析到期日分析方法集中度分析違約概率模型評(píng)分評(píng)級(jí)模型相關(guān)分析模型

IRB3333結(jié)果分析方法舉例：財(cái)務(wù)管理（FM）盈利分析資金轉(zhuǎn)移計(jì)價(jià)場(chǎng)景分析利潤(rùn)貢獻(xiàn)度分析報(bào)表分析12KPI儀表盤(pán)平衡計(jì)分卡FS-LDM地域合約事件組織渠道產(chǎn)品參與人行銷活動(dòng)財(cái)務(wù)客戶資產(chǎn)績(jī)效指標(biāo)管理平衡計(jì)分卡報(bào)表查詢報(bào)表查詢績(jī)效管理報(bào)表分析12報(bào)表分析12報(bào)表分析12應(yīng)用模塊之間的相互關(guān)系資產(chǎn)負(fù)債管理風(fēng)險(xiǎn)管理客戶管理數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)應(yīng)用功能集成資產(chǎn)負(fù)債管理.客戶關(guān)系管理信用風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)表組織利潤(rùn)貢獻(xiàn)度帳戶/客戶/產(chǎn)品利潤(rùn)貢獻(xiàn)度BISII自動(dòng)報(bào)表信用風(fēng)險(xiǎn)模型資金轉(zhuǎn)移計(jì)價(jià)（FTP）基于活動(dòng)成本（ABC）BISII報(bào)表資產(chǎn)負(fù)債管理報(bào)表預(yù)算與計(jì)劃現(xiàn)有客戶利潤(rùn)貢獻(xiàn)度客戶LTV風(fēng)險(xiǎn)因子BISII信息資本系數(shù)資產(chǎn)負(fù)債和凈利息收入（按產(chǎn)品和到期日）每月預(yù)測(cè)凈利息收入預(yù)測(cè)損益表和資產(chǎn)負(fù)債表每月預(yù)測(cè)（按組織和總帳科目）當(dāng)月利潤(rùn)，包括損益表和資產(chǎn)負(fù)債表（按組織和總帳科目）當(dāng)月預(yù)算與實(shí)際比較當(dāng)月利潤(rùn)（按帳戶）只包括帳戶級(jí)別的成本與收入當(dāng)期按活動(dòng)的成本按產(chǎn)品和帳戶特性定義轉(zhuǎn)移計(jì)價(jià)利率資本需求模型、歷史分析、資本系數(shù)（按產(chǎn)品）按產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)因子和風(fēng)險(xiǎn)屬性歷史分析FTP利率單位成本當(dāng)月總帳數(shù)據(jù)與貢獻(xiàn)度產(chǎn)出進(jìn)行調(diào)帳LTV，NPV盈利的折扣現(xiàn)值利潤(rùn)貢獻(xiàn)度分析資產(chǎn)負(fù)債管理信用風(fēng)險(xiǎn)管理客戶關(guān)系管理銀行職能部門(mén)完成應(yīng)用功能集成資產(chǎn)負(fù)債管理.客戶關(guān)系管理信用風(fēng)險(xiǎn)管理組織利潤(rùn)貢財(cái)務(wù)管理模塊SVA分析盈利分析總帳分析監(jiān)管報(bào)表信息披露預(yù)測(cè)與場(chǎng)景分析財(cái)務(wù)預(yù)算與計(jì)劃動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)報(bào)告財(cái)務(wù)管理1234567資產(chǎn)負(fù)債表?yè)p益表信貸收支表其他監(jiān)管報(bào)表資產(chǎn)負(fù)債表分析損益表分析現(xiàn)金流量表分析財(cái)務(wù)指標(biāo)分析銀監(jiān)會(huì)、人民銀行所需要的監(jiān)管報(bào)表，上市需要或銀行自身財(cái)務(wù)信息的披露，如：資產(chǎn)負(fù)債表、業(yè)務(wù)狀況表等。利用銀行的總帳數(shù)據(jù)，針對(duì)三大財(cái)務(wù)報(bào)表，根據(jù)財(cái)務(wù)管理的不同要求，分別設(shè)定不同的評(píng)價(jià)分析方式，進(jìn)行財(cái)務(wù)指標(biāo)的分析、利息收支分析、費(fèi)用監(jiān)控分析等。運(yùn)用一致適當(dāng)?shù)馁Y金轉(zhuǎn)移計(jì)價(jià)及成本分配的方法論，獲取真實(shí)反映客戶行為對(duì)利潤(rùn)貢獻(xiàn)度影響的詳細(xì)數(shù)據(jù)，進(jìn)行帳戶貢獻(xiàn)度的統(tǒng)計(jì)，并自下而上的統(tǒng)計(jì)和分析客戶、機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品、渠道的貢獻(xiàn)度，定義超越總帳之上的利潤(rùn)評(píng)估方法?；谟治龅幕A(chǔ)，將市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行資本的分配，并以此為基礎(chǔ)計(jì)算股東附加價(jià)值(SVA)，以股東附加價(jià)值建立了一個(gè)衡量單位以確定任何的投資是否符合股東所需回報(bào)的基準(zhǔn)；無(wú)二級(jí)功能，直接體現(xiàn)SVA值。建立關(guān)聯(lián)模型，通過(guò)參數(shù)設(shè)置的調(diào)整，來(lái)進(jìn)行財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的預(yù)算，并以此調(diào)整計(jì)劃值；通過(guò)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中監(jiān)控計(jì)劃的完成情況和年末計(jì)劃執(zhí)行結(jié)果的分析，反饋調(diào)整預(yù)算模型并建立起全面的財(cái)務(wù)監(jiān)管體系。財(cái)務(wù)預(yù)算財(cái)務(wù)計(jì)劃執(zhí)行監(jiān)控執(zhí)行過(guò)程分析年末計(jì)劃執(zhí)行分析利用What-If的功能，建立業(yè)務(wù)量、收益的預(yù)測(cè)模型，并可以假設(shè)不同的經(jīng)營(yíng)狀態(tài)下的收益狀況。

業(yè)務(wù)規(guī)模預(yù)測(cè)收益預(yù)測(cè)利用分戶帳數(shù)據(jù)和內(nèi)部費(fèi)用所關(guān)聯(lián)的分戶帳數(shù)據(jù)，動(dòng)態(tài)根據(jù)需要生成財(cái)務(wù)報(bào)告財(cái)務(wù)管理模塊SVA分析盈利分析總帳分析監(jiān)管報(bào)表信息披露預(yù)測(cè)與績(jī)效管理模塊績(jī)效管理機(jī)構(gòu)考核業(yè)務(wù)量考核客戶經(jīng)理考核產(chǎn)品績(jī)效渠道績(jī)效12345根據(jù)平衡計(jì)分卡的原理，建立以財(cái)務(wù)、客戶、流程、員工四個(gè)構(gòu)面組成的績(jī)效考核的指標(biāo)體系，分析和控制銀行及下轄機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理的效率，并對(duì)指標(biāo)進(jìn)行詳細(xì)的分析和預(yù)警提示。儀表盤(pán)平衡計(jì)分卡KPI管理與分析存貸款業(yè)務(wù)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)卡業(yè)務(wù)資金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)其他中間業(yè)務(wù)以客戶經(jīng)理為考核的出發(fā)點(diǎn)，對(duì)客戶經(jīng)理所服務(wù)的客戶帶來(lái)的收益、風(fēng)險(xiǎn)損失以及不良貸款清收額度等綜合評(píng)估客戶經(jīng)理工作的績(jī)效。產(chǎn)品分布分析產(chǎn)品貢獻(xiàn)度分析新產(chǎn)品捆綁銷售策略了解不同地區(qū)分銷渠道的業(yè)務(wù)量、容量和利用率，作為分銷渠道管理與部署的決策參考，以及制定經(jīng)營(yíng)績(jī)效評(píng)估的標(biāo)準(zhǔn)。以業(yè)務(wù)為出發(fā)點(diǎn)，分析各業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的規(guī)模、收益、風(fēng)險(xiǎn)以及收益、風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)模是否均衡?？蛻艚?jīng)理工作量評(píng)估客戶經(jīng)理收益評(píng)估客戶經(jīng)理貢獻(xiàn)度了解產(chǎn)品在地區(qū)、網(wǎng)點(diǎn)、客戶細(xì)分、到期日的分布情況，指定產(chǎn)品的經(jīng)營(yíng)績(jī)效評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，以及設(shè)計(jì)新產(chǎn)品捆綁銷售方案。渠道的業(yè)務(wù)量分析渠道容量分析渠道利用率分析渠道分布分析渠道收益與成本績(jī)效管理模塊績(jī)效管理機(jī)構(gòu)考核業(yè)務(wù)量客戶經(jīng)理產(chǎn)品績(jī)效渠道績(jī)效1風(fēng)險(xiǎn)管理模塊全面風(fēng)險(xiǎn)管理操作風(fēng)險(xiǎn)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理反欺詐與反洗錢(qián)監(jiān)管報(bào)表BaselII信用風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理123456市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)暴露值計(jì)算關(guān)聯(lián)進(jìn)入其它功能基于BaselII協(xié)議所規(guī)定的要求，進(jìn)行銀行自身信息的披露，滿足央行、銀監(jiān)會(huì)及其他相關(guān)管理部門(mén)監(jiān)管的要求。進(jìn)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)暴露值的計(jì)算，并建立與資產(chǎn)負(fù)債管理中流動(dòng)性管理、利率管理模塊的關(guān)聯(lián)，評(píng)估和衡量目前銀行所承擔(dān)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)，以及這些風(fēng)險(xiǎn)暴露的變化及原因。衡量和評(píng)估銀行目前面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)值，同時(shí)建立信用風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控管理模塊，根據(jù)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的貸前、貸中、貸后三個(gè)環(huán)節(jié)的不同特性，建立全面監(jiān)管體系。信用風(fēng)險(xiǎn)暴露值計(jì)算信用風(fēng)險(xiǎn)控制衡量和評(píng)估銀行目前面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)值，并設(shè)定異常交易特征及時(shí)預(yù)警和提示可能的違規(guī)操作，并與后督管理相結(jié)合，進(jìn)行交易差錯(cuò)管理異常交易預(yù)警后督差錯(cuò)檢查非現(xiàn)場(chǎng)稽核設(shè)定和維護(hù)欺詐、洗錢(qián)交易特征模型，根據(jù)模型自動(dòng)預(yù)警可能性的洗錢(qián)和欺詐交易，并對(duì)已經(jīng)發(fā)生的欺詐、洗錢(qián)交易的分布特點(diǎn)進(jìn)行分析，反饋修改欺詐、洗錢(qián)交易特征模型。定義欺詐、洗錢(qián)交易模型可能性欺詐、洗錢(qián)交易預(yù)警欺詐、洗錢(qián)交易分布分析全面計(jì)算和評(píng)估銀行和其管理的各分支機(jī)構(gòu)目前所暴露的各類風(fēng)險(xiǎn)值，并利用不同的分析方法，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的全面管理。計(jì)算組合風(fēng)險(xiǎn)，VAR，RAROC等。流動(dòng)性報(bào)表利率敏感性報(bào)表資本充足率報(bào)表其他監(jiān)管報(bào)表風(fēng)險(xiǎn)管理模塊全面風(fēng)險(xiǎn)管理操作風(fēng)險(xiǎn)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理反欺詐與反洗資產(chǎn)負(fù)債管理模塊監(jiān)管報(bào)表利率管理流動(dòng)性管理資本金分配場(chǎng)景分析資產(chǎn)負(fù)債管理12345資產(chǎn)負(fù)債管理模塊是進(jìn)行綜合的缺口管理，讓資產(chǎn)負(fù)債在流動(dòng)性、到期、利率敏感性等基礎(chǔ)上保持結(jié)構(gòu)匹配，并在可承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)暴露下，獲得更高的收益；滿足資產(chǎn)負(fù)債管理模塊定義的所有上報(bào)的監(jiān)管報(bào)表都被涵蓋在此。利用資金結(jié)構(gòu)方法和到期分布方法評(píng)估目前的經(jīng)營(yíng)狀態(tài)是否存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，并匡算目前流動(dòng)缺口值。包括利率敏感性管理、匯率管理和產(chǎn)品定價(jià)三方面的全面綜合的利率管理。針對(duì)銀行資本金的管理模塊，了解資本金的來(lái)源分布已經(jīng)針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資本進(jìn)行計(jì)算，衡量和評(píng)估資本金的分配。利用What-If的功能，根據(jù)對(duì)未來(lái)利率變化的各種預(yù)測(cè)，分析和評(píng)估目前的資金和利率結(jié)構(gòu)下產(chǎn)生的影響，從而獲取是否需要通過(guò)策略控制調(diào)整資金和利率結(jié)構(gòu)的信息。

資本管理資本充足管理資本結(jié)構(gòu)決策模型資本計(jì)劃利潤(rùn)分配管理資金結(jié)構(gòu)分析流動(dòng)性缺口資金缺口管理到期分布頭寸匡算利率敏感性分析匯率管理外匯資金缺口產(chǎn)品定價(jià)資本管理利率缺口估算資金到期估算匯率變化外匯資金缺口估算資產(chǎn)負(fù)債管理模塊監(jiān)管報(bào)表利率管理流動(dòng)性管理資本金分配場(chǎng)景分析客戶管理模塊123456客戶管理營(yíng)銷活動(dòng)管理客戶單一視圖客戶細(xì)分客戶行為分析目標(biāo)客戶篩選CRMROI營(yíng)銷自動(dòng)化7以客戶號(hào)為唯一索引，將散落在各系統(tǒng)中的客戶信息和客戶在銀行中的全部往來(lái)進(jìn)行整合并統(tǒng)一展示。包括客戶基本信息、帳戶信息、結(jié)算信息、交易信息、擔(dān)保信息、授信信息、產(chǎn)品信息等。根據(jù)定義相應(yīng)的指標(biāo)和給定的條件，對(duì)目標(biāo)客戶進(jìn)行搜索和選擇。計(jì)算并跟蹤每一次市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)對(duì)每一個(gè)客戶所帶來(lái)的ROI（投資回報(bào)率），并據(jù)此調(diào)整溝通和營(yíng)銷活動(dòng)計(jì)劃，優(yōu)化客戶關(guān)系的管理。分析型CRM與操作型CRM的有機(jī)集成，集成銀行各種渠道，使?fàn)I銷活動(dòng)執(zhí)行自動(dòng)化。根據(jù)不同的營(yíng)銷計(jì)劃的目標(biāo)，選擇不同的營(yíng)銷策略活動(dòng)，針對(duì)銀行各種策略活動(dòng)管理，對(duì)活動(dòng)對(duì)象、活動(dòng)的內(nèi)容，成本等內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)的管理?；诳蛻舻慕灰仔袨閿?shù)據(jù)為分析的主體，了解特定客戶群體對(duì)分銷渠道的偏好程度，以及使用產(chǎn)品的情況、對(duì)產(chǎn)品的需要、購(gòu)買(mǎi)傾向等。個(gè)人客戶信息公司客戶信息同業(yè)客戶信息客戶關(guān)懷管理重點(diǎn)客戶管理風(fēng)險(xiǎn)客戶管理異動(dòng)客戶管理劃分具有同質(zhì)的客戶群體，并根據(jù)客戶細(xì)分群體的不同特征進(jìn)行不同的營(yíng)銷活動(dòng)。機(jī)構(gòu)客戶細(xì)分對(duì)公客戶細(xì)分個(gè)人客戶細(xì)分卡客戶細(xì)分客戶輪廓分析產(chǎn)品交叉銷售分析百分比分析渠道偏好分析營(yíng)銷活動(dòng)規(guī)劃營(yíng)銷活動(dòng)定義營(yíng)銷活動(dòng)執(zhí)行營(yíng)銷活動(dòng)評(píng)估渠道接口定義渠道集成營(yíng)銷自動(dòng)化客戶管理模塊123456客戶管理營(yíng)銷活動(dòng)管理客戶單一視圖客戶業(yè)務(wù)部門(mén)功能模塊行長(zhǎng)計(jì)劃財(cái)務(wù)資產(chǎn)負(fù)債審計(jì)部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)信貸部門(mén)人事部門(mén)公司業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)個(gè)人業(yè)務(wù)房貸部門(mén)銀行卡國(guó)際業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)快報(bào)經(jīng)營(yíng)快報(bào)√√√√√√√√√√√√√財(cái)務(wù)管理監(jiān)管報(bào)表√√

總賬分析√√

盈利分析√√

√√√√√√SVA分析√√

財(cái)務(wù)預(yù)算與計(jì)劃√

預(yù)測(cè)與場(chǎng)景分析√

動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)報(bào)告√√

√√√√√√績(jī)效管理機(jī)構(gòu)績(jī)效考核√

√√√√√√√業(yè)務(wù)量考核√

√√√√√√√客戶經(jīng)理考核√

風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管報(bào)表

√√√√

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

√

√

信用風(fēng)險(xiǎn)

√

操作風(fēng)險(xiǎn)

√

反欺詐/洗錢(qián)

√√

全面風(fēng)險(xiǎn)管理√

√√

應(yīng)用功能與業(yè)務(wù)部門(mén)的關(guān)系業(yè)務(wù)部門(mén)行長(zhǎng)計(jì)劃資產(chǎn)審計(jì)部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)信貸部門(mén)人事部門(mén)公司業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)部門(mén)功能模塊行長(zhǎng)計(jì)劃財(cái)務(wù)資產(chǎn)負(fù)債審計(jì)部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)信貸部門(mén)人事部門(mén)公司業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)個(gè)人業(yè)務(wù)房貸部門(mén)銀行卡國(guó)際業(yè)務(wù)資產(chǎn)