銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告（共4篇）

第17頁共17頁銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告〔共4篇〕第1篇：銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告*****銀行“制度執(zhí)行年”中關(guān)于銀行卡自查的工作報(bào)告為貫徹落實(shí)朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動(dòng)施行方案的通知》中關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查自糾的通知精神以及行內(nèi)對(duì)“制度執(zhí)行年”內(nèi)部控制自查工作的施行方案要求，我部門結(jié)合營業(yè)部、事后監(jiān)視崗針對(duì)銀行卡方面進(jìn)展了風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：一、自查工作的開展情況根據(jù)我部門針對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)自查的方案方案，開展了為期一個(gè)月的自查工作，通過對(duì)銀行卡相關(guān)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)辦理操作流程的梳理，2023年至今銀行卡業(yè)務(wù)辦理情況，自助機(jī)具銀行卡使用情況，檢查監(jiān)視情況等方面的自查自糾，明確分工和職責(zé)，細(xì)化自查內(nèi)容，建立問題臺(tái)賬，通過自查尋找問題，發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。二、規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程的梳理情況因我行使用晉城銀行前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理方法》及銀行卡業(yè)務(wù)操作流程根底上，結(jié)合我行實(shí)際情況加以修改，認(rèn)真梳理了《*****銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范管理方法》、《**卡業(yè)務(wù)操作流程》《*****銀行取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《*****銀行存取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《*****銀行自助機(jī)具吞卡處理操作流程》《*****銀行自助發(fā)卡機(jī)業(yè)務(wù)管理方法》等制度及方法標(biāo)準(zhǔn)和約束發(fā)卡操作，并組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，保證管理有根據(jù)，操作有標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險(xiǎn)能控制。三、銀行卡業(yè)務(wù)辦理的自查情況至2023年3月，我行發(fā)行“**卡”**張?！?〕針對(duì)銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)卡等風(fēng)險(xiǎn)類交易，嚴(yán)格按照《*****銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范管理方法》等規(guī)章制度進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)檢查，通過檢查掛失登記臺(tái)賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機(jī)發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中根本按照我行規(guī)定進(jìn)展辦理，還存在局部身份證件不明晰，客戶信息填寫不完好的情況均已進(jìn)展記錄并要求整改。〔2〕針對(duì)銀行卡片保管，我行**卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺(tái)操作人員在領(lǐng)卡、發(fā)放、銷卡過程中，按照相關(guān)規(guī)定做出入出境庫登記手續(xù)，嚴(yán)格落實(shí)銀行卡賬戶實(shí)名制，廢卡專人保管、登記，統(tǒng)一銷毀。〔3〕自助機(jī)具自查。在我行布放的自助機(jī)具醒目位置進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒客戶的平安用卡?！?〕持卡人合法權(quán)益方面，在營業(yè)前臺(tái)、自助網(wǎng)點(diǎn)張貼風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設(shè)置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協(xié)議書，如實(shí)填寫開卡申請(qǐng)表本人親筆簽名確認(rèn)?！?〕銀行辦理的自查。我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規(guī)定**卡一律不得代辦，特殊情況需由會(huì)計(jì)主管審批，所以前臺(tái)柜員按照此規(guī)定落實(shí)實(shí)名制、本人辦理制度?！?〕銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)格按照本地化管理、確保機(jī)構(gòu)的真實(shí)性，并通過對(duì)現(xiàn)有收單業(yè)務(wù)的商戶進(jìn)展一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信譽(yù)卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對(duì)該商戶進(jìn)展資料的完善并將機(jī)具收回。三、存在問題及改良建議經(jīng)自查，我行還存在以下問題〔1〕局部柜員防范意識(shí)不強(qiáng)，對(duì)銀行卡犯罪認(rèn)識(shí)缺乏；〔2〕業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)步；〔3〕加大自助設(shè)備的平安風(fēng)險(xiǎn)檢查力度。改良建議：今后工作中，不連續(xù)對(duì)員工進(jìn)展銀行卡進(jìn)展培訓(xùn)、制度的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步進(jìn)步員工平安意識(shí)和對(duì)違法犯罪的認(rèn)識(shí)，進(jìn)步業(yè)務(wù)程度，實(shí)現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)開展。*****銀行2023年3月第2篇：銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告XXX農(nóng)村信譽(yù)聯(lián)社安康辦事處：根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)[今年]212號(hào)文件精神，我聯(lián)社于今年年10月6日至10月24日對(duì)轄內(nèi)信譽(yù)社的富秦卡業(yè)務(wù)工作進(jìn)展了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:一、銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度建立及執(zhí)行我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務(wù)管理制度，并結(jié)合我縣實(shí)際情況，制定了《XXX農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社XX信合富秦卡〔借記卡〕卡片管理方法〔暫行〕》、《XXX農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社XX信合富秦卡〔借記卡〕章程》、《XXX農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社XX信合富秦卡〔借記卡〕業(yè)務(wù)管理方法〔暫行〕》、《XXX農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社XX信合富秦卡〔借記卡〕業(yè)務(wù)操作規(guī)程〔暫行〕》、《XXX農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社XX信合富秦卡〔借記卡〕業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算方法(暫行)》、《XXX農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社XX信合富秦卡〔借記卡〕業(yè)務(wù)內(nèi)部平安管理制度(暫行)》、《XXX農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社XX信合富秦卡〔借記卡〕業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范措施(暫行)》、《XXX農(nóng)村信譽(yù)社銀行卡業(yè)務(wù)過失處理管理方法》,并及時(shí)將其下發(fā)至轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要求職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照XXX農(nóng)村信譽(yù)社結(jié)合社制定公告收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。二、銀行卡卡片管理為加強(qiáng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《XXX農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社XX信合富秦卡〔借記卡〕卡片管理方法〔暫行》，我縣聯(lián)社委托XXX農(nóng)村信譽(yù)社結(jié)合社負(fù)責(zé)富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照XXX農(nóng)村信譽(yù)社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部專人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進(jìn)展管理。三、銀行卡跨行過失處理我縣聯(lián)社把過失處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要根底工作，加強(qiáng)管理，為了及時(shí)有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的過失,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色效勞正常開展,根據(jù)《XXX農(nóng)村信譽(yù)社銀行卡業(yè)務(wù)過失處理管理方法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項(xiàng)負(fù)責(zé)銀行卡過失處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提交的銀行卡過失處理申請(qǐng)，負(fù)責(zé)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銀行卡過失核實(shí)工作，并根據(jù)銀行卡過失核實(shí)情況向省聯(lián)社提交過失申請(qǐng)。我縣聯(lián)社受理銀行卡過失實(shí)行首問負(fù)責(zé)制，一般問題響應(yīng)時(shí)效三個(gè)工作日，最長不超過五個(gè)工作日，緊急問題即時(shí)響應(yīng)，過失處理報(bào)告單實(shí)行專管專夾專人管理。四、銀行卡業(yè)務(wù)操作的標(biāo)準(zhǔn)性為適應(yīng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)開展的需要，加強(qiáng)富秦卡業(yè)務(wù)管理，標(biāo)準(zhǔn)富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進(jìn)該項(xiàng)業(yè)務(wù)安康快速開展，制定了《XXX農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社XX信合富秦卡〔借記卡〕業(yè)務(wù)管理方法〔暫行〕》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照本方法進(jìn)展業(yè)務(wù)操作，對(duì)富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)展登記簿管理,實(shí)行專人專夾保管。五、銀行卡業(yè)務(wù)效勞發(fā)行富秦卡就是為理解決長期制約信譽(yù)社開展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)能享受到無差異、無障礙的效勞，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時(shí)客戶效勞06262，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報(bào)0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責(zé)任追究制度，加大對(duì)回絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人的處分力度。富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，2023年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對(duì)富秦卡的功能及用卡知識(shí)和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色效勞進(jìn)展宣傳，在城區(qū)川道，重要路口登載廣告，宣傳專版〔專題片〕等形式進(jìn)展圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單〔冊(cè)〕、張貼海報(bào)、標(biāo)語標(biāo)牌、橫幅等形式，穿插宣傳，在南北兩山、川道，組織局部員工走鄉(xiāng)串戶進(jìn)展現(xiàn)場(chǎng)宣傳，通過各基層網(wǎng)點(diǎn)柜面進(jìn)展實(shí)地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊(cè)，各網(wǎng)點(diǎn)分布咨詢，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動(dòng)，擴(kuò)大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥?。六、檢查中發(fā)現(xiàn)的缺乏及今后工作要求我縣聯(lián)社根本上能按照銀行卡的有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些缺乏，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對(duì)富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)知之甚少，對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進(jìn)展銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)，指導(dǎo)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)加強(qiáng)內(nèi)部管理，標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會(huì)計(jì)、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對(duì)銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進(jìn)展檢查或抽查，對(duì)違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對(duì)可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展防范控制、預(yù)警識(shí)別，對(duì)已產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展認(rèn)定、分析^p和化解;對(duì)各信譽(yù)社富秦卡業(yè)務(wù)各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)展監(jiān)視,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時(shí)糾正會(huì)計(jì)核算和業(yè)務(wù)過程中的各種過失，保證業(yè)務(wù)處理根據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實(shí)可靠，資金收付正確平安，及時(shí)揭露違章、違紀(jì)、違法事件，防止風(fēng)險(xiǎn)損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)開展過程中汲取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)歷，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)安康快速開展。第3篇：信譽(yù)社銀行卡業(yè)務(wù)檢查情況自查報(bào)告信譽(yù)社銀行卡業(yè)務(wù)檢查情況自查報(bào)告省聯(lián)社漢中辦事處：為確保我縣農(nóng)村信譽(yù)社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健開展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[＃＃]236號(hào)文件要求，我聯(lián)社于＃＃年7月10日至7月20日，對(duì)全縣農(nóng)村信譽(yù)社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)工作進(jìn)展了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識(shí)到位接到省聯(lián)社對(duì)全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會(huì)議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進(jìn)各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)開展打下堅(jiān)決根底。為此，聯(lián)社研究決定，成立了＃?？h農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財(cái)務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負(fù)責(zé)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的詳細(xì)安排。同時(shí)要求各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作獲得成效。二、分工明確，責(zé)任到人聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)各部室組織開展自查進(jìn)展了分工，由業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實(shí)、執(zhí)行情況、銀行卡跨行過失處理、風(fēng)險(xiǎn)控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務(wù)方面的自查。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)卡片管理情況-1受理跨地市、跨聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的行為，更不能隨意調(diào)整富秦卡業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)禁損害陜西信合富秦卡品牌形象的行為，要讓持卡人在全省享受到無障礙、無差異的用卡效勞?？h聯(lián)社進(jìn)一步明確結(jié)算紀(jì)律，加大對(duì)回絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人的處分力度；并公開投訴舉報(bào)，對(duì)拒收、拒辦富秦卡業(yè)務(wù)的相關(guān)人員進(jìn)展責(zé)任追究。3、充分發(fā)揮“06262”全省統(tǒng)一客服系統(tǒng)功能?？头到y(tǒng)的開通，可實(shí)現(xiàn)自動(dòng)查詢，人工效勞和咨詢，手機(jī)短信，效勞和業(yè)務(wù)投訴受理等根本效勞功能。可以為持卡人解決在跨地區(qū)使用富秦卡遇到的緊急情況，擴(kuò)大富秦卡效勞外延?！捕臣哟蟾磺乜ǖ男麄髁Χ?，營銷“陜西信合富秦卡”品牌全縣農(nóng)村信譽(yù)社富秦卡宣傳工作獲得明顯效果，全縣懸掛宣傳橫幅28幅，通過挪動(dòng)公司群發(fā)宣傳短信1萬余條，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)送富秦卡宣傳資料1萬余份，通過柜臺(tái)宣傳等多種方式，大力營銷了陜西信合富秦卡這一品牌。例如：燕子砭信譽(yù)社在鎮(zhèn)政府開展的“學(xué)習(xí)十七大精神及12.4法制宣傳日”宣傳現(xiàn)場(chǎng)會(huì)上，設(shè)立了富秦卡宣傳點(diǎn)，給廣闊農(nóng)民現(xiàn)場(chǎng)講解富秦卡業(yè)務(wù)知識(shí)，并散發(fā)富秦卡宣傳手冊(cè)600余份；代家壩信譽(yù)社在集市街道醒目位置張貼富秦卡宣傳標(biāo)語40余條；在縣人行組織的金融機(jī)構(gòu)“12.4法制宣傳”活動(dòng)中，聯(lián)社工作人員結(jié)合信譽(yù)社自身業(yè)務(wù)向廣闊群眾散發(fā)傳單、手冊(cè)，宣傳講解金融法規(guī)、政策，并向廣闊群眾耐心講解“富秦卡”的功能和特點(diǎn)，增強(qiáng)了廣闊群眾對(duì)陜西信合富秦卡的理解。今年要繼續(xù)加大富秦卡宣傳工作,需要各社廣泛開展戶外宣傳、街頭宣傳、柜臺(tái)宣傳等多種手段，自主開-3各網(wǎng)點(diǎn)按省聯(lián)社漢中辦事處印發(fā)“陜西省農(nóng)村信譽(yù)社富秦卡柜面操作手冊(cè)”和“陜西農(nóng)村信譽(yù)社銀行卡培訓(xùn)資料”中的《陜西信合富秦卡〔借記卡〕章程〔草案〕》、《陜西信合富秦卡〔借記卡〕業(yè)務(wù)管理方法〔暫行〕》、《陜西信合富秦卡〔借記卡〕業(yè)務(wù)操作規(guī)程〔暫行〕》、《陜西信合富秦卡〔借記卡〕會(huì)計(jì)核算及資金清算方法〔試行〕》、《陜西信合富秦卡〔借記卡〕卡片管理方法〔暫行〕》、《陜西信合富秦卡〔借記卡〕內(nèi)部平安管理制度〔暫行〕》、《陜西信合富秦卡〔借記卡〕業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施〔暫行〕》、《農(nóng)民工銀行卡特色效勞業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《陜西省農(nóng)村信譽(yù)社銀行卡業(yè)務(wù)過失處理管理方法〔暫行〕》九個(gè)制度及方法標(biāo)準(zhǔn)和約束發(fā)卡操作，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，以嚴(yán)密、科學(xué)的制度強(qiáng)化富秦卡業(yè)務(wù)管理，保證管理有根據(jù)，操作有標(biāo)準(zhǔn)，執(zhí)行有標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險(xiǎn)能控制，實(shí)現(xiàn)富秦卡業(yè)務(wù)順利穩(wěn)健開展?！踩掣磺乜I(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范銀行卡業(yè)務(wù)開展非常迅速，隨之而來的犯罪活動(dòng)也相當(dāng)猖獗。我縣富秦卡業(yè)務(wù)剛剛起步，缺乏相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)歷。因此，從如今開場(chǎng)就要把風(fēng)險(xiǎn)防范工作與業(yè)務(wù)推廣工作并舉，結(jié)實(shí)樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，將人防與技防手段嚴(yán)密結(jié)合，進(jìn)步富秦卡風(fēng)險(xiǎn)抵御才能。1、要求各社高度重視發(fā)卡業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理，本著審慎經(jīng)營原那么，發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)必需要求客戶如實(shí)填寫《陜西信合富秦卡開戶申請(qǐng)表》，公開告知申請(qǐng)人須提交的主要申請(qǐng)資料及根本要求，并按規(guī)定進(jìn)展認(rèn)真審核。發(fā)卡業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)操作規(guī)程，申請(qǐng)表必須由申請(qǐng)人本人親筆簽名確認(rèn)，不得在申請(qǐng)人不知情或違犯申請(qǐng)人意愿的情況下-52、加強(qiáng)臨柜人員制度學(xué)習(xí)，進(jìn)一步進(jìn)步職工平安意識(shí)和操作流程的標(biāo)準(zhǔn)，從制度建立、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面進(jìn)步業(yè)務(wù)管理程度，實(shí)現(xiàn)富秦卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)開展。3、加快ATM機(jī)、POS機(jī)布放力度，使銀行卡有更多的使用空間。第4篇：銀行卡自查報(bào)告寧強(qiáng)縣農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)檢查情況自查報(bào)告省聯(lián)社漢中辦事處：為確保我縣農(nóng)村信譽(yù)社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健開展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[2023]236號(hào)文件要求，我聯(lián)社于2023年7月10日至7月20日，對(duì)全縣農(nóng)村信譽(yù)社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)工作進(jìn)展了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識(shí)到位接到省聯(lián)社對(duì)全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會(huì)議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進(jìn)各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)開展打下堅(jiān)決根底。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強(qiáng)縣農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財(cái)務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負(fù)責(zé)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的詳細(xì)安排。同時(shí)要求各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作獲得成效。二、分工明確，責(zé)任到人聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)各部室組織開展自查進(jìn)展了分工，由業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實(shí)、執(zhí)行情況、銀行卡跨行過失處理、風(fēng)險(xiǎn)控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務(wù)方面的自查。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)卡片管理情況的自查。信息部負(fù)責(zé)對(duì)POS設(shè)備的管理、ATM業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報(bào)告。三、自查結(jié)果一、根本情況經(jīng)陜西省銀監(jiān)局批準(zhǔn)，2023年11月5日，陜西省農(nóng)村信譽(yù)社第一個(gè)銀行卡品牌“陜西信合富秦卡”在寧強(qiáng)縣農(nóng)村信譽(yù)社開場(chǎng)正式發(fā)行。通過各種營銷手段和發(fā)卡措施，截止2023年8月末全縣共發(fā)行富秦卡27421張，安裝ATM機(jī)5臺(tái)，POS機(jī)7臺(tái)。二、銀行卡業(yè)務(wù)開展情況〔一〕采取有效措施，加大富秦卡推廣力度1、實(shí)行富秦卡發(fā)卡優(yōu)惠政策，減免客戶用卡手續(xù)費(fèi)，汲取客戶開卡，進(jìn)步客戶用卡積極性。富秦卡的推廣全縣統(tǒng)一對(duì)客戶開卡、用卡進(jìn)展優(yōu)惠，詳細(xì)優(yōu)惠政策如下：免收每張5元的開卡費(fèi)用和每年10元的年費(fèi)，以充分發(fā)揮農(nóng)信社營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)多，鼓勵(lì)客戶使用富秦卡辦理省內(nèi)資金結(jié)算業(yè)務(wù)，讓客戶真正感受到富秦卡的便利和優(yōu)惠政策帶來的好處。2、互相配合，確保富秦卡業(yè)務(wù)的順利推廣。富秦卡是全省農(nóng)村信譽(yù)社統(tǒng)一的銀行卡品牌，各社注意維護(hù)了富秦卡的整體形象，加強(qiáng)互相之間的配合與協(xié)作，形成全縣業(yè)務(wù)推廣和市場(chǎng)營銷合力。杜絕不受理跨地市、跨聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的行為，更不能隨意調(diào)整富秦卡業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)禁損害陜西信合富秦卡品牌形象的行為，要讓持卡人在全省享受到無-2戶外宣傳、街頭宣傳、柜臺(tái)宣傳等多種手段，自主開展各種宣傳活動(dòng)。聯(lián)社也將通過播送、電視等新聞媒體進(jìn)展富秦卡業(yè)務(wù)的宣傳，并制作戶外大型廣告一幅，進(jìn)一步營銷“陜西信合富秦卡”品牌。〔三〕加快自助設(shè)備投放建立在全縣農(nóng)村信譽(yù)社安裝ATM機(jī)5臺(tái)，彌補(bǔ)柜面營業(yè)終了客戶無法取款的弊端，全天向持卡人提供金融效勞，減少持卡人跨行自助取款手續(xù)費(fèi)支出，進(jìn)步富秦卡效勞滿意度，為持卡人提供更加優(yōu)質(zhì)周到的用卡效勞，在豐富銀行卡業(yè)務(wù)效勞功能的同時(shí)，進(jìn)一步提升“陜西信合”效勞形象。三、強(qiáng)化銀行卡業(yè)務(wù)管理，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)為了保障富秦卡業(yè)務(wù)的長足開展，必須著眼富秦卡業(yè)務(wù)管理的實(shí)際需要，從