銀行開戶自查報告（共4篇）

第8頁共8頁銀行開戶自查報告〔共4篇〕第1篇：銀行開戶申請報告開戶申請中國銀行**分行:我司因業(yè)務需要,現(xiàn)申請在貴支行開立一般結算戶，戶名：********公司。懇請貴行予以協(xié)助辦理為感!公司名稱：日期：年月日第2篇：開戶銀行開戶銀行：許家洞信譽社戶名：許家洞財政所帳號：90020001670670127012開戶銀行：坳上信譽社戶名：蘇仙區(qū)坳上鎮(zhèn)財政所賬號：90020001670670549012開戶銀行：蘇仙區(qū)大奎上信譽社戶名：蘇仙區(qū)大奎上鄉(xiāng)財政所賬號：90020001670703063012開戶銀行：白露塘信譽社戶名：郴州市蘇仙區(qū)望仙鎮(zhèn)財政所賬號：90020001670672134012開戶銀行：棲鳳渡信譽社戶名：蘇仙區(qū)棲鳳渡鎮(zhèn)財政所賬號：90020001670700737012開戶銀行：信譽聯(lián)社橋口信譽社戶名：蘇仙區(qū)橋口鎮(zhèn)財政所賬號：90020001670702165012開戶銀行：蘇仙區(qū)信譽聯(lián)社馬頭嶺分社戶名：蘇仙區(qū)馬頭嶺鄉(xiāng)財政所賬號：90020001670702518012開戶銀行：中國農(nóng)業(yè)銀行郴州市良田支行戶名：蘇仙區(qū)良田鎮(zhèn)財政所賬號：18-645801040000285開戶銀行：蘇仙區(qū)五里牌信譽社戶名：郴州市蘇仙區(qū)五里牌鎮(zhèn)財政所賬號：90020001670703360012第3篇：企業(yè)開戶效勞自查報告企業(yè)開戶效勞自查報告為了標準我行人民幣支付結算、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作。根據(jù)文件要求，我行召開相關會議并組織人員學習，提出了詳細的檢查要求，對我行存量賬戶及支付結算、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行情況進展全面詳細的檢查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：一、自查情況〔一〕賬戶檢查方面截止目前為止我行共有單位銀行結算賬戶471戶，自查時間范圍內(nèi)我行開立12個單位銀行結算賬戶，并且均為根本戶，自查期間未開立其他類型單位賬戶?！捕硟?nèi)部管理及控制方面建立了銀行結算賬戶管理崗位責任制，由會計經(jīng)辦、復核負責審核開戶資料的真實性、合法性、完好性，由主管負責開戶資料的復審及保管。執(zhí)行反洗錢制度，并設立了反洗錢小組，對大額交易設置專簿分類進展登記備案。在存款人開立賬戶時便與其簽訂了銀行結算賬戶管理協(xié)議。〔三〕銀行結算賬戶開立時間及使用由于新開根本賬戶和專用支現(xiàn)戶需要資料比擬多，審核確認比擬復雜繁瑣，所以客戶等待時間緊比擬長，一般需要3-7個工作日才下發(fā)證到企業(yè)客戶手中，根本戶和專用支現(xiàn)戶均通過人行核準并領取開戶答應證，確保唯一性，并約束其在開戶答應證簽發(fā)三個工作日后再進展相關賬戶交易。我行還開立了局部臨時工程類賬戶，由于工程比擬復雜審核資料的真實合法性需要一定時間，所以這類賬戶一般都是5-10個工作日左右客戶才能真正使用。并且有效期均為兩年，按賬戶管理制度要求標準其賬戶。我行開立的一般賬戶根本能在三個工作日內(nèi)通知其根本開戶銀行，少數(shù)一般戶通過和方式告知。除因貸款開立一般戶外，其他一般存款賬戶根本上能在開立結算賬戶3個工作日后才辦理付款業(yè)務。并且沒有一般戶未經(jīng)批準的專用戶辦理取現(xiàn)業(yè)務情況發(fā)生。開立一般戶、非預算單位專戶5個工作日內(nèi)向人民銀行備案，根本戶開戶信息變更后，最遲次日向人民銀行更改備案，一般戶變更后能于變更后2個工作日內(nèi)向人民銀行報告。二、自查發(fā)現(xiàn)的問題自查中發(fā)現(xiàn)，一般企業(yè)開戶用時較長，歸結主要以下幾個原因：〔一〕客戶對開戶流程不熟悉受地域及客戶群體素質限制，來我行開立對公賬戶單位一般小微企業(yè)居多，他們并沒有雇傭專業(yè)會計人員管理對公賬戶，到銀行辦理開戶手續(xù)的經(jīng)辦員一般對單位存款賬戶缺乏認知，有的甚至不清楚自己需要開立哪一類單位賬戶，而且局部客戶相關手續(xù)不能一次準備齊全，并且盡管有專門的業(yè)務人員指導其填寫賬戶開戶資料，仍然需要很長時間能正確填寫出一份資料。〔二〕單位賬戶程序比擬復雜新建立的對公賬戶需要提供相關資料，并進展審核，審核無誤后在我行核心系統(tǒng)中錄入單位相關根本信息再進展開戶，并在電子驗印系統(tǒng)留存相應的印章及印模，并且需要專門的復核，客戶蓋章予以確認。系統(tǒng)產(chǎn)生賬號后還需要錄入人民銀行賬戶管理系統(tǒng)，新開立的根本存款賬戶另外需要錄入機構信譽代碼證系統(tǒng)。因為非核準類賬戶手續(xù)相對簡單，用時相對較短，而核準類賬戶需要送交上級人民銀行備案審批，按賬戶關系相關要求上級人行進展審核、制作開戶答應證，并告知我行可以領取，我行才能把證發(fā)給企業(yè)客戶，并要求其在開戶答應證下發(fā)后三個工作日后允許其操作賬戶。假如開立臨時存款類賬戶，尤其是我行有局部臨時工程類存款賬戶，經(jīng)辦資料較多，其真實合法性審核時間較長，所以用時較長。三、改良方案針對我行對企業(yè)開戶效勞中存在的問題我行采取相關措施，盡量縮短開戶時間讓客戶滿意。首先，加強內(nèi)部管理。開展對《人民幣賬戶管理條例》的學習，每一名經(jīng)辦人員熟悉開戶操作流程，熟知條例規(guī)定，從自身提升業(yè)務素質、程度，并且及時取送賬戶，最大時間節(jié)省辦理業(yè)務的速度，縮短業(yè)務時間。其次，定期組織外部宣傳學習。開展效勞城鄉(xiāng)、走進社區(qū)等相關活動，選拔出優(yōu)秀講師，普及單位賬戶相關知識，讓大家理解單位結算賬戶的意義。最后，作為效勞業(yè)機構，我行積極與上級人民銀行溝通，隨時掌握賬戶相關規(guī)定要求，積極有效的辦理相關業(yè)務。第4篇：銀行開戶介紹信銀行開戶介紹信篇1：介紹信-銀行介紹信：茲介紹我公司員工前往貴行辦理銀行函證業(yè)務，請予以接洽，謝謝貴行的合作！此致敬禮大信會計師事務年月日篇2：1單位開戶介紹信(附件)單位開戶介紹信招商銀行(大連星海支行)：茲介紹同志，身份證號前來你處辦理銀行開戶開戶事宜。請貴中心給予辦理。一鼎電子商務(大連)〔年月蓋章〕日1/3__來網(wǎng)絡整理，僅作為學習參考篇3：銀行介紹信范文篇1：銀行介紹信范文成都市人才流動效勞中心：茲介紹我單位員工〔身份證號碼：〕前往貴中心，辦理以下第項事宜，請接洽為荷。一、單位代理開戶；二、方案生育；三、開具調(diào)檔函；四、〔借閱、借出〕戶口簿；五、出具證明；六、引進人才入戶；七、畢業(yè)生報到入戶；八、職稱申報；此致單位加蓋行政公章〕xxxx年xx月xx日篇2：上海市學惹事務中心：有我單位〔單位名稱〕經(jīng)辦人員〔身份證號碼：〕，前往你處辦理_____年上海市用人單位需求信息登記憑證事宜，請接洽！用人單位：〔蓋章〕年月日篇3：銀行介紹信范文xxx公司xx經(jīng)理：有我單位x部門經(jīng)理[這里有一個級別問題，一般是同級別的人員接待，假如有特殊情況也可以區(qū)別對待]前去貴