走進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)課件

走進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)于貴華2008.4.11

1走進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)于貴華1目錄

A篇.

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人我為您驕傲B篇.走近保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)C篇.如何審核保險(xiǎn)單D篇.如何選擇保險(xiǎn)公司E篇.法律風(fēng)險(xiǎn)防范目錄A篇.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人我為您驕傲A篇.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人我為您驕傲!

您是被保險(xiǎn)人利益的忠實(shí)代表

風(fēng)險(xiǎn)專家采購行家索賠助手理財(cái)顧問您是保險(xiǎn)人的忠實(shí)伙伴

1)業(yè)務(wù)宣傳的招攬者2)業(yè)務(wù)質(zhì)量的把關(guān)者3)保險(xiǎn)需求的提供者4)理賠服務(wù)的協(xié)助者

A篇.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人我為您驕傲!您是被保險(xiǎn)人利益的忠實(shí)代表走進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)課件走進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)課件保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人我要走進(jìn)您！二、唱好“六步”序曲序曲一：《三書一冊》闖客戶；序曲二：拿到授權(quán)就評估；序曲三：準(zhǔn)確評估做方案；序曲四：方案確認(rèn)詢價(jià)格；序曲五：選準(zhǔn)人兒辦手續(xù)；序曲六：簽完保單編手冊。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人我要走進(jìn)您！二、唱好“六步”序曲保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人我要走進(jìn)您！三、掌握“五要”技巧市場切入要準(zhǔn)；關(guān)系支持要穩(wěn)；技術(shù)含量要高；合作精神要強(qiáng)；服務(wù)態(tài)度要誠。總之，誠信和專業(yè)是立身之本！保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人我要走進(jìn)您！三、掌握“五要”技巧

一、依據(jù)：合同法、保險(xiǎn)法、勞動(dòng)法-二、方法：比照與核對-------------三、重點(diǎn)：房、機(jī)、人------------四、技巧：“七看”————————

1、從險(xiǎn)種的選擇上看--------2、從投保方式上看---------3、從保險(xiǎn)責(zé)任范圍上看------4、從保險(xiǎn)費(fèi)率上看----------5、從免賠額度上看----------6、從賠償限額上看----------7、從服務(wù)誠信上看----------

如何審核保險(xiǎn)單？如何審核保險(xiǎn)單？如何選擇保險(xiǎn)公司？

掌握五個(gè)標(biāo)準(zhǔn)：

第一，險(xiǎn)種的選擇（物流責(zé)任、高管責(zé)任、污染責(zé)任）；

第二，償付能力的選擇（資本金、保費(fèi)收入、經(jīng)營狀況）；

第三，服務(wù)質(zhì)量（售前、售中、售后）；第四，業(yè)務(wù)員素質(zhì)（良心成人、長期行為）；

第五，地理位置（異地機(jī)構(gòu)）如何選擇保險(xiǎn)公司？掌握五個(gè)標(biāo)準(zhǔn)：法律風(fēng)險(xiǎn)防范一、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范（一）業(yè)務(wù)操作方面第一，在業(yè)務(wù)拓展過程中------第二，在保險(xiǎn)安排過程中------第三，在保險(xiǎn)服務(wù)期內(nèi)------第四，在協(xié)助客戶索賠時(shí)------第五，堅(jiān)持業(yè)務(wù)申報(bào)制度------第六，總、分職責(zé)分工明確------法律風(fēng)險(xiǎn)防范（二）保險(xiǎn)建議書、保險(xiǎn)方案的制作要全面

從實(shí)際出發(fā)，結(jié)合保險(xiǎn)市場的產(chǎn)品，盡可能提出一個(gè)較全面的保險(xiǎn)建議或保險(xiǎn)方案；根據(jù)客戶的情況作出相應(yīng)的說明；對保險(xiǎn)金額的確定方式，賠償方式，附加條款的內(nèi)容以及增加的原因等作出說明。二、合同風(fēng)險(xiǎn)防范（一）總部制定下發(fā)的標(biāo)準(zhǔn)合同文本（二）合同文本的簽訂注意三方面問題：法律風(fēng)險(xiǎn)防范法律風(fēng)險(xiǎn)防范1、合同主體方面：不得以各部門的名義；注意合同對方的身份資格；關(guān)注對方是否具有獨(dú)立法人資格（自然人行為能力）2、合同具體內(nèi)容方面：

第一，條款措辭不得輕易許諾；第二，對保密條款給予足夠重視；第三，堅(jiān)持權(quán)利義務(wù)對等原則；3、合同審批制度方面：非標(biāo)準(zhǔn)文本不得在送審前先由合同的對方單位簽字蓋章！三、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范

1、合同主體方面：（一）資金管理方面實(shí)行收支兩條線管理。

從“收”上說，市場業(yè)務(wù)部、辦事處代收保費(fèi)、收取傭金、咨詢費(fèi)等，須即時(shí)匯繳公司“保費(fèi)轉(zhuǎn)收賬戶”，不得預(yù)留、坐支；從“支”上說，市場業(yè)務(wù)部門的營業(yè)費(fèi)用分別實(shí)行報(bào)銷制和報(bào)賬制，開立銀行賬戶的，核定的營業(yè)費(fèi)用按規(guī)定匯至費(fèi)用賬戶，未開立銀行賬戶的由公司按規(guī)定報(bào)銷后，將營業(yè)費(fèi)用匯至專門開立的活期存折中。（二）銀行賬戶管理方面各單位經(jīng)公司批準(zhǔn)開立銀行賬戶的，專收公司劃撥費(fèi)用性質(zhì)的資金，用于各單位支出的結(jié)算。帳戶不得外借，存取金額真實(shí)，定期核對余額，編制余額調(diào)劑表，每季度將銀行對賬單匯至公司財(cái)務(wù)管理中心。（一）資金管理方面法律風(fēng)險(xiǎn)防范（三）固定資產(chǎn)管理方面

公司投資購置的固定資產(chǎn)，產(chǎn)權(quán)規(guī)公司所有，任何人不得占為己有?。ㄋ模┴?cái)務(wù)專用章管理方面

不得用于合同、委托協(xié)議書、服務(wù)承諾、付款人發(fā)生付款行為的確認(rèn)！（五）“收款收據(jù)”的管理方面

不得作為收取保費(fèi)、傭金的憑證！法律風(fēng)險(xiǎn)防范（三）固定資產(chǎn)管理方面走進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)課件走進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)課件如果春天沒有七彩的陽光，就不會有蝶兒的滿山紛飛；如果人間沒有誠信，那將是一個(gè)蒼涼而荒蕪的世界。誠信，如同一輪明月，普照大地，以它的清輝驅(qū)散人間的陰霾。誠信是為人處世之根，安身立業(yè)之本，是企業(yè)昌盛不衰之魂。古往今來，誠信就像一面鏡子，折射著人間的真善美，假惡丑，驗(yàn)證著世態(tài)發(fā)展的曲與直，撰寫著一個(gè)又一個(gè)企業(yè)輝煌騰達(dá)或銷聲匿跡之軌跡。如果春天沒有七彩的陽光，就不會有蝶兒的滿山紛飛；如果人間沒有走進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)課件

走進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)課件走進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)課件走進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)課件走進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)課件走進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)課件

走進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)課件走進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)課件走進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)課件走進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)課件走進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)課件走進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)課件走進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)課件走進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)課件走進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)課件走進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)課件走進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)課件走進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)課件走進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)課件

謝謝！40謝謝！40走進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)于貴華2008.4.11

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保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人我為您驕傲B篇.走近保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)C篇.如何審核保險(xiǎn)單D篇.如何選擇保險(xiǎn)公司E篇.法律風(fēng)險(xiǎn)防范目錄A篇.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人我為您驕傲A篇.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人我為您驕傲!

您是被保險(xiǎn)人利益的忠實(shí)代表

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1)業(yè)務(wù)宣傳的招攬者2)業(yè)務(wù)質(zhì)量的把關(guān)者3)保險(xiǎn)需求的提供者4)理賠服務(wù)的協(xié)助者

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一、依據(jù)：合同法、保險(xiǎn)法、勞動(dòng)法-二、方法：比照與核對-------------三、重點(diǎn)：房、機(jī)、人------------四、技巧：“七看”————————

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掌握五個(gè)標(biāo)準(zhǔn)：

第一，險(xiǎn)種的選擇（物流責(zé)任、高管責(zé)任、污染責(zé)任）；

第二，償付能力的選擇（資本金、保費(fèi)收入、經(jīng)營狀況）；

第三，服務(wù)質(zhì)量（售前、售中、售后）；第四，業(yè)務(wù)員素質(zhì)（良心成人、長期行為）；

第五，地理位置（異地機(jī)構(gòu)）如何選擇保險(xiǎn)公司？掌握五個(gè)標(biāo)準(zhǔn)：法律風(fēng)險(xiǎn)防范一、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范（一）業(yè)務(wù)操作方面第一，在業(yè)務(wù)拓展過程中------第二，在保險(xiǎn)安排過程中------第三，在保險(xiǎn)服務(wù)期內(nèi)------第四，在協(xié)助客戶索賠時(shí)------第五，堅(jiān)持業(yè)務(wù)申報(bào)制度------第六，總、分職責(zé)分工明確------法律風(fēng)險(xiǎn)防范（二）保險(xiǎn)建議書、保險(xiǎn)方案的制作要全面

從實(shí)際出發(fā)，結(jié)合保險(xiǎn)市場的產(chǎn)品，盡可能提出一個(gè)較全面的保險(xiǎn)建議或保險(xiǎn)方案；根據(jù)客戶的情況作出相應(yīng)的說明；對保險(xiǎn)金額的確定方式，賠償方式，附加條款的內(nèi)容以及增加的原因等作出說明。二、合同風(fēng)險(xiǎn)防范（一）總部制定下發(fā)的標(biāo)準(zhǔn)合同文本（二）合同文本的簽訂注意三方面問題：法律風(fēng)險(xiǎn)防范法律風(fēng)險(xiǎn)防范1、合同主體方面：不得以各部門的名義；注意合同對方的身份資格；關(guān)注對方是否具有獨(dú)立法人資格（自然人行為能力）2、合同具體內(nèi)容方面：

第一，條款措辭不得輕易許諾；第二，對保密條款給予足夠重視；第三，堅(jiān)持權(quán)利義務(wù)對等原則；3、合同審批制度方面：非標(biāo)準(zhǔn)文本不得在送審前先由合同的對方單位簽字蓋章！三、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范

1、合同主體方面：（一）資金管理方面實(shí)行收支兩條線管理。

從“收”上說，市場業(yè)務(wù)部、辦事處代收保費(fèi)、收取傭金、咨詢費(fèi)等，須即時(shí)匯繳公司“保費(fèi)轉(zhuǎn)收賬戶”，不得預(yù)留、坐支；從“支”上說，市場業(yè)務(wù)部門的營業(yè)費(fèi)用分別實(shí)行報(bào)銷制和報(bào)賬制，開立銀行賬戶的，核定的營業(yè)費(fèi)用按規(guī)定匯至費(fèi)用賬戶，未開立銀行賬戶的由公司按規(guī)定報(bào)銷后，將營業(yè)費(fèi)用匯至專門開立的活期存折中。（二）銀行賬戶管理方面各單位經(jīng)公司批準(zhǔn)開立銀行賬戶的，專收公司劃撥費(fèi)用性質(zhì)的資金，用于各單位支出的結(jié)算。帳戶不得外借，存取金額真實(shí)，定期核對余額，編制余額調(diào)劑表，每季度將銀行對賬單匯至公司財(cái)務(wù)管理中心。（一）資金管理方面法律風(fēng)險(xiǎn)防范（三）固定資產(chǎn)管理方面

公司投資購置的固定