建設工程風險管理建設工程風險管理

工程建設監(jiān)理概論主講教師：高興元機械工業(yè)出版社2022/12/151機械工業(yè)出版社高興元第五章建設工程風險管理2022/12/152機械工業(yè)出版社高興元第一節(jié)風險管理概述2022/12/153機械工業(yè)出版社高興元一、風險的定義與相關概念

(一)風險的定義風險是指產生損失后果的不確定性

1、特征

1）風險存在的客觀性和普遍性；

2）單一具體風險發(fā)生的偶然性和大量風險發(fā)生的必然性；

3）風險的多樣性和多層次性；

4）風險的可變性。

2022/12/154機械工業(yè)出版社高興元(二)相關概念1、風險因素：產生或增加損失概率和損失程度的條件或因素；1)自然風險因素。該風險因素系指有形的、并能直接導致某種風險的事物,如冰雪路面、汽車發(fā)動機性能不良或制動系統(tǒng)故障等均可能引發(fā)車禍導致人員傷亡。2)道德風險因素。道德風險因素為無形的因素，與人的品德修養(yǎng)有關，如人的品質缺陷或欺詐行為。3)心理風險因素。心理風險因素也是無形的因素，與人的心理狀態(tài)有關,例如,投保后疏于對損失的防范,自認為身強力壯而不注意健康。2022/12/155機械工業(yè)出版社高興元2、風險事件：造成損失的偶發(fā)事件，是損失的載體。Q:汽車的制動系統(tǒng)失靈導致車禍中人員傷亡。風險因素及風險事件分別是什么2022/12/156機械工業(yè)出版社高興元3、損失：非故意、非計劃、非預期的經濟價值的減少

損失一般可分為直接損失和間接損失兩種。其中直接損失是指風險事件對于目標本身所造成的破壞事實,而間接損失則是由于直接損失所引起的破壞事實。4、損失機會：指損失出現(xiàn)的概率

1）客觀概率：是某事物在長時間發(fā)生的頻率

2）主觀概率：是人們對某事件發(fā)生的可能性的一種判斷或估計。

(主觀概率隨意性大，受個人的經驗、學識、專業(yè)乃至興趣、好惡的影響)2022/12/157機械工業(yè)出版社高興元風險因素、風險事件、損失與風險之間的關系如圖所示。2022/12/158機械工業(yè)出版社高興元(三)風險與損失概率之間的關系損失概率是風險事件出現(xiàn)的頻率或可能性而風險則是風險事件出現(xiàn)后損失大小2022/12/159機械工業(yè)出版社高興元（四）風險因素、風險事件、損失與風險之間的關系風險因素引起風險事件風險事件導致風險損失風險損失大于預期的損失部分就是風險2022/12/1510機械工業(yè)出版社高興元二、風風險分類類1、按風險險的后果果分類1)純風險即即只只會造成成損失而而絕無收益益的可能的的風險。。（出現(xiàn)的的概率大大，長期期存在并并有一定定的規(guī)律律性）2）投機風風險即即可能帶帶來損失失，也可可能帶來來收益的的風險（出現(xiàn)的的概率小小，規(guī)律律性差））2、按風險險產生的的原因分分類政治風險險、社會會風險、、經濟風風險、自自然風險險、技術術風險3、按風險險的影響響范圍分分類1）基本風風險即即作用用于整個個社會、、大多數數人群的的風險特點是影影響的范范圍大，，且后果果嚴重2）特殊殊風險即即作作用于某某特定單單體或人人群的風風險（如如企業(yè)、、個人））特點是影影響范圍圍小，對對整個社社會的影影響小。。2022/12/811機械工業(yè)業(yè)出版社社高興興元三、建建設工程程風險與與風險管管理（一）建建設工工程風險險特點1、風險大大2、參與工工程建設設的各方方均有風風險2022/12/812機械工業(yè)業(yè)出版社社高興興元（二）風風險管管理的目目標1、確定定目標的的基本要要求：1）一致致性，即即要符合合管理主主體的總總目標2）現(xiàn)實性性，即要要考慮目目標實現(xiàn)現(xiàn)的可能能性3）明確性性，即目目標要明明確，可可執(zhí)行、、可檢查查、可評評價4）層次性性，即目目標要分分主次、、分輕重重緩急2、工程建建設的風風險管理理目標1）投資資不超計計劃（（投資風風險）2）工期不不超計劃劃（進進度風險險）3）質量量滿足設設計要求求（質量量風險））4）工程安安全可靠靠、工地地平安（（安全風風險）5）對社會會、對生生態(tài)具有有積極的的影響（（可持續(xù)續(xù)性風險險）2022/12/813機械工業(yè)業(yè)出版社社高興興元（三）項項目管理理與風風險管理理的關系系1、兩者的的目標一一致；2、風險管管理是項項目管理理的一個個組成部部分；不與投資資、進度度、質量量、安全全、合同同、信息息管理以以及組織織協(xié)調并并列，，而是與與之關聯(lián)聯(lián)3、風險管管理是項項目實現(xiàn)現(xiàn)目標的的保障；；4、風險管管理更注注重主動動控制。。2022/12/814機械工業(yè)業(yè)出版社社高興興元風險識別風險估計風險評價風險應對（四）風風險分分析過程程2022/12/815機械工業(yè)業(yè)出版社社高興興元風險識別別對項目潛潛在的風風險因素素進行系系統(tǒng)的認認識、分分類、歸歸納，并并探究其其成因的的過程。。風險識識別的主主要工作作就是風險溯源源。風險識別別是風險險分析的的基礎。。在風險險識別時時，應抓抓住風險險的最基基本特征征：不確定性性和預期期效益損損失。常用的風風險識別別方法有有：問卷卷調查、、專家調調查法、、系統(tǒng)分分解法、、流程圖圖法、頭頭腦風暴暴法、層次分析析法和情境分分析法等等。在項項目風險險分析中中，一般般采用問問卷調查查和專家家調查法法。2022/12/816機械工業(yè)業(yè)出版社社高興興元一、風險險識別的的特點和和原則（一）風風險識別別的特點點個別性主觀性復雜性不確定性性（二）風風險識識別的原原則由粗到細細，由細細到粗嚴格界定定，重視視相關寧可錯劃劃，不可可遺漏認真排除除，謹慎慎確認證據不足足，試驗驗輔助2022/12/817機械工業(yè)業(yè)出版社社高興興元二、風風險識別別過程項目狀態(tài)態(tài)的分析析歷史資料料分析（與工程有有關的經經驗數據據分析））確認不確確定性的的客觀存存在（工程項目目風險調調查）風險分解解風險因素素及后果果分析（專家咨詢詢、實驗驗驗證））進行風險險分類建立風險清單單2022/12/818機械工業(yè)業(yè)出版社社高興興元三、建建設工程程風險的的分解目標維（（投資、、進度、、質量、、安全、、環(huán)境等等目標））時間維（（不同施施工階段段）結構維（（項目的的組成分分解，不不同階段段對應不不同風險險）因素維（（與工程程有關的的因素））2022/12/819機械工業(yè)業(yè)出版社社高興興元2022/12/820機械工業(yè)業(yè)出版社社高興興元四、風險險識別的的方法專家調查查法（頭腦風暴暴法、德爾菲法法等）財務報表表法（現(xiàn)現(xiàn)金流量量表、資資產負債債表、營營業(yè)報表表、工程程財務報報表等））流程圖法法（把風風險因素素及潛在在的風險險事件標標注在工工程建設設的流程程圖中））2022/12/821機械工業(yè)業(yè)出版社社高興興元四、風險險識別的的方法因果分析析法（即魚刺圖分分析法）用主干表示風險的后后果，枝枝表示風險事件件，分支支表示相應應的風險因素素初始清單單法（將某一一專業(yè)或或種類的的工程所所有的風風險因素素及其可可能的風風險事件件都羅列列出來，，并在利利用中不不斷充實實完善，，近乎是是一個風險因素素和風險險事件的的大全。對于具具體的某某個工程程，則是是在初始始清單的的基礎上上增加特特有的內內容，刪刪去肯定定不會出出現(xiàn)的內內容，可可以有效效減少風風險識別別的風險險）2022/12/822機械工業(yè)業(yè)出版社社高興興元四、風險險識別的的方法經驗數據據法（統(tǒng)計資資料法。。是將以以往已完完的工程程建設管管理中的的風險事事件發(fā)生生的次數數及其對對目標值值的影響響程度記記錄、整整理，用用以在以以后的類類似工程程項目作作風險識識別時參參考）風險調查查法（實地調調查）2022/12/823機械工業(yè)出版版社高興元元風險估計也稱風險測定定，是指在風風險識別之后后，采用定量量的方法測度度風險因素發(fā)發(fā)生的概率及及對項目實施施的影響程度度。風險估計計主要是確定定風險因素的的概率分布以以及項目經濟濟評價指標的的概率、期望望值和偏差。。確定風險事件件概率分布常常用的方法有有：主觀估計計法、專家調調查法、蒙特卡羅模擬擬等。2022/12/824機械工業(yè)出版版社高興元元風險評價在風險識別和和風險估計的的基礎上，根根據風險因素素的概率分布布及對項目經經濟效益的影影響程度，對對項目風險進進行分級排序序的過程。風風險評價旨在在找出項目主要要風險，并確定項目目的整體風險險水平。風險評價的判判別標準可采采用兩種類型型：一是以經濟評價指指標的累積概概率、標準差差為判別標準準。內部收益益率大于基準準收益率或凈凈現(xiàn)值大于零零的累積概率率越大，標準準差越小，項項目的風險就就越小。二是以綜合風險等等級為判別標標準。項目的的綜合風險等等級可用矩陣陣表表示。2022/12/825機械工業(yè)出版版社高興元元一、風險評價價的作用認識風險（風風險的相對和和絕對嚴重程程度）保證目標規(guī)劃劃的合理性和和計劃的可行行性合理選擇風險險對策2022/12/826機械工工業(yè)出出版社社高高興元元二、風風險量量函數數1、連續(xù)續(xù)性函函數表表達式式R＝f(p，q)其中中，，R為風風險險量量，，p為風風險險發(fā)發(fā)生生的的概概率率q為潛潛在在的的損損失失2、離離散散性性函函數數的的表表達達式式R=∑∑pi.qi3、風風險險曲曲線線2022/12/827機械械工工業(yè)業(yè)出出版版社社高高興興元元三、、風風險險損損失失的的衡衡量量1、投投資資風風險險1）投投資資額額的的減減少少或或者者資資金金使使用用不不當當給給項項目目帶帶來來的的損損失失；；2）利利率率、、匯匯率率、、物物價價、、政政策策法法規(guī)規(guī)的的變變化化導導致致的的實實際際投投資資超超過過計計劃劃投投資資的的數數額額。。2、進進度度風風險險1）工工期期延延長長而而導導致致利利息息的的增增加加、、資資金金時時間間價價值值的的損損失失2）趕趕工工成成本本3）延延期期投投入入使使用用的的收收益益損損失失3、質質量量風風險險1）質質量量事事故故的的直直接接經經濟濟損損失失2）補補救救或或修修復復所所需需要要的的費費用用3）影影響響使使用用的的收收益益損損失失4）對對第第三三者者責責任任的的損損失失2022/12/828機械械工工業(yè)業(yè)出出版版社社高高興興元元4、安安全全風風險險1）人人身身傷傷害害的的費費用用（（醫(yī)醫(yī)療療、、看看護護、、誤誤工工、、崗崗位位））2）物物質質損損失失的的費費用用3）對對工工期期影影響響的的成成本本4）恢恢復復的的費費用用5）第第三三者者責責任任的的費費用用2022/12/829機械械工工業(yè)業(yè)出出版版社社高高興興元元四、、風風險險概概率率的的衡衡量量1、相相對對比比較較法法采用用四四級級評評判判，，即即：：幾乎乎為為零零很小小中等等一定定（（發(fā)發(fā)生生的的概概率率大大，，是是有有規(guī)規(guī)律律地地發(fā)發(fā)生生的的））相應應的的可可將將風風險險損損失失分分為為三三級級：：重大大損損失失中等等損損失失輕度度損損失失相對對比比較較法法是是一一種種以以主主觀觀概概率率為為主主的的衡衡量量方方法法。。2022/12/830機械械工工業(yè)業(yè)出出版版社社高高興興元元2、概概率率分分布布法法這是是一一種種基基于于歷歷史史數數據據和和客客觀觀資資料料，，統(tǒng)統(tǒng)計計分分析析出出的的概概率率。。利利用用統(tǒng)統(tǒng)計計數數據據，，通通過過（（損損失失值值和和風風險險概概率率））直直方方圖圖描描述述和和曲曲線線嚙嚙合合，，得得到到該該項項目目的的風風險險概概率率曲曲線線。。有有了了概概率率曲曲線線，，就就可可以以方方便便地地知知道道某某種種潛潛在在損損失失出出現(xiàn)現(xiàn)的的概概率率。。概率率分分布布法法是是一一種種以以客客觀觀概概率率為為主主的的衡衡量量方方法法。。q潛在在損損失失p風險險概概率率2022/12/831機械械工工業(yè)業(yè)出出版版社社高高興興元元五、、風風險險評評價價是對對風風險險量量所所作作的的相相對對比比較較，，確確定定具具體體工工程程項項目目風風險險的的相相對對嚴嚴重重程程度度，，可可以以分分為為五五個個等等級級MHVHLMHVLLM潛在損失值概率2022/12/832機械工工業(yè)出出版社社高高興元元綜合風風險等等級矩矩陣表表綜合風險等級風險發(fā)生對項目的影響程度嚴重較大一般低風險發(fā)生的概率高KMRR較高MMRR一般TTRI低TTRI2022/12/833機械工工業(yè)出出版社社高高興元元風險應應對對于風風險評評價所所確定定的主主要項項目風風險，，有針針對性性地提提出經經濟可可行的的應對對策略略。風風險應應對是是風險險分析析的結結果，，通過過設計計合理理的風風險應應對預預案，，使項項目決決策建建立在在穩(wěn)妥妥的基基礎上上。項目決決策階階段可以采采用多多方案案比較較優(yōu)化化、重重大或或疑難難問題題專題題研究究、評評價基基礎變變量充充分估估計等等應對對策略略。項目建建設和和運營營階段段可以采采用風風險回回避、、風險險轉嫁嫁、風風險分分擔、、風險險合理理自擔擔等措措施。。2022/12/834機械工工業(yè)出出版社社高高興元元一、風風險回回避風險回回避就就是在在考慮慮到某某項目目的風風險及及其所所致?lián)p損失都都很大大時，，主動動放棄棄或終終止該該項目目以避避免與與該項項目相相聯(lián)系系的風風險及及其所所致?lián)p損失的的一種種處置置風險險的方方式。。它是一一種最徹底底的風險險處置置技術術風險回回避是是一種種消極的風險險處置置方法法，因因為在在回避避風險險的同同時也也放棄棄了實實施項項目可可能帶帶來的的收益益。。2022/12/835機械工業(yè)出出版社高高興元二、損失失控制風險控制就就是為了最最大限度地地降低風險險事故發(fā)生生的概率和和減小損失失幅度而采采取的風險險處置技術術。2022/12/836機械工業(yè)出出版社高高興元二、損失失控制1、預防計劃1）根據風險險因素的特特性，采取取一定措施施使其發(fā)生生的概率降降至接近于于零，從而而預防風險險因素的產產生；2）減少已已存在的風風險因素；；3）防止已存存在的風險險因素釋放放能量；4）改善風險險因素的空空間分布從從而限制其其釋放能量量的速度；；5）在時間和和空間上把把風險因素素與可能遭遭受損害的的人、財、、物隔離；；6）借助人為為設置的物物質障礙將將風險因素素與人、財財、物隔離離；7）改變風險險因素的基基本性質；；8）加強風險險部門的防防護能力；；9）做好救護護受損人、、物的準備備；10）制訂嚴格格的操作規(guī)規(guī)程減少錯錯誤的作業(yè)業(yè)造成不必必要的損失失。2022/12/837機械工業(yè)出出版社高高興元2、災難應對計劃應對計劃包包括：1）人員安全全撤離；2）救援與處處理傷亡人人員；3）控制事態(tài)態(tài)發(fā)展，減減少對資產產和環(huán)境的的破壞；4）盡快恢復復正常狀態(tài)態(tài)。3、災后恢復（建設）計計劃1）調整施工工組織計劃劃或施工進進度計劃2）調整采購購計劃3）統(tǒng)計損失失，進行保保險索賠4）調整籌資資計劃風險控制不不僅能有效效減少項目目由于風險險事故所造造成的損失失，而且能能使全社會會的物物質財富少少受損失。。是最積極、最有效的一種處置方方式。2022/12/838機械工業(yè)出版版社高興元元三、風險自留留1、風險保留留的條件對損失小、概率率小的風險留給自自己承擔。這這種方法通常常在下列情況況下采用：1）處理風險的的成本大于承承擔風險所付付出的代價；；2）預計某一風風險發(fā)生可能能造成的最大大損失項目是是可以安全承承擔；3）當風險降低低、風險控制制、風險轉移移等風險控制制方法均不可可行時；4）沒有識別出出風險，錯過過了采取積極極的處置措施施時機。2022/12/839機械工工業(yè)出出版社社高高興元元2、風風險保保留的的類型型1）主動動保留留主動保保留是是指在對對項目目風險險進行行預測測、識識別、、評估估和分分析的的基礎礎上，，明確確風險險的性性質及及其后后果，，風險險管理理者認認為主主動承承擔某某些風風險比比其它它處置置方式式更好好，于于是籌籌措資資金將將這些些風險險保留留.2）被動保保留被動保保留指未能能準確確識別別和評評估風風險及及損失失后果果的情情況下下，被被迫采采取自自身承承擔后后果的的風險險處置置方式式，是一種種被動動的、、無意意識的的處置置方式式，往往往造造成嚴嚴重的的后果果，使使項目目組遭遭受重重大損損失。。被動保保留是是管理理者應應該力力求避避免的的。2022/12/840機械工工業(yè)出出版社社高高興元元四、風風險轉轉移對損失大大、概概率小小的風險險，可可通過過保險或合同條款將將責任任轉移移，將損損失的的一部部分或或全部部轉移移到有有相互互經濟濟利益益關系系的另另一方方。風險轉轉移主主要有有兩種種方式式1、保險風風險轉轉移保險是是最重重要的的風險險轉嫁嫁方式式，是是指通通過購購買保保險的的辦法法將風風險轉轉移給給保險險公司司或保保險機機構。。思考：：保險險風險險轉移移的弊弊端？？機會行行為主主義道道德風風險逆逆向選選擇2022/12/841機械工工業(yè)出出版社社高高興元元四、風風險轉轉移2、非保險險風險險轉移移是指通通過保保險以以外的的其他他手段段將風風險轉轉移出出去。。非保險險風險險轉移移方式式主要要有：：擔保合合同、、租賃賃合同同、委委托合合同、、分包合合同、、無責責任約約定、、合資資經營營、實行股股份制制。注：通過轉轉嫁方方式處處置風風險，，風險險本身身并沒沒有減減少，，只是是風險險承擔擔者發(fā)發(fā)生了了變化化。因因此轉轉移風風險原則是是讓最有有能力力的承承受者者分擔擔。否則則，就就有可可能給給項目目帶來來意外外的損損失。。保險和和擔保保是風風險轉轉移的的最有有效、、也是是最常