風險管理策略之合同方式概述課件

風險管理策略

------合同方式風險管理策略

------合同方式1合同方式風險管理經(jīng)典案例1創(chuàng)業(yè)-------公司成立之前的人的風險

因為沒有明確約定是雇傭還是按照計件方式計算勞務報酬,因此,最好還是簽定一個按照對方的工作量或工作特點如技術開發(fā)(網(wǎng)站開發(fā))的進度或項目完成的部分計算報酬,一定通過合同方式確定下來。這樣是為了確定雙方的合作關系,為了規(guī)避和管理意外傷害導致的人身損害,從而帶來的巨額賠償。為了管理和規(guī)避國家勞動合同法賦予雇主的勞動合同義務，如上各種保險。如果沒有明確的約定至少也要投保意外傷害保險,花錢不多可以讓自己高枕無憂。合同方式風險管理經(jīng)典案例1創(chuàng)業(yè)-------公司成立之前的人2合同方式風險管理經(jīng)典案例2創(chuàng)業(yè)-------公司成立之前的技術成果歸屬風險

技術開發(fā)合同是指當事人之間就新技術、新工藝和新工藝的新材料及其系統(tǒng)的研究開發(fā)所訂立的合同。技術開發(fā)合同是指當事人之間就新技術、新產(chǎn)品、新工藝或者新材料及其系統(tǒng)的研究開發(fā)所訂立的合同，包括委托開發(fā)合同和合作開發(fā)合同。其客體是尚不存在的有待開發(fā)的技術成果，其風險由當事人共同承擔。技術開發(fā)合同可以分為委托開發(fā)合同和合作開發(fā)合同。在委托開發(fā)合同中委托方的義務是按照合同約定支付研究開發(fā)費用和報酬，完成協(xié)作事項并按期接受研究開發(fā)成果。受托方即研究開發(fā)方的義務是合理使用研究開發(fā)費用，按期完成研究開發(fā)工作并交付成果，同時接受委托方必要的檢查。在合作開發(fā)合同中，合作各方應當依合同約定參與研究開發(fā)工作并進行投資,同時應保守有關技術秘密。合同方式風險管理經(jīng)典案例2創(chuàng)業(yè)-------公司成立之前的技3技術開發(fā)合同具有如下特征：1．標的物具有新穎性，包括新技術、新產(chǎn)品、新工藝或者新材料及其系統(tǒng)。

2．技術開發(fā)合同的內(nèi)容是進行研究開發(fā)工作。

3．技術開發(fā)合同是雙務有償合同，合同履行具有協(xié)作性。

4．技術開發(fā)合同的風險由雙方共同負擔。技術開發(fā)合同具有如下特征：1．標的物具有新穎性，包括新技4技術開發(fā)合同的認定條件（一）根據(jù)2001年起實施的《技術合同認定規(guī)則》的規(guī)定，技術開發(fā)合同的認定條件是：

（1）有明確、具體的科學研究和技術開發(fā)目標；

（2）合同標的為當事人在訂立合同時尚未掌握的技術方案；

（3）研究開發(fā)工作及其預期成果有相應的技術創(chuàng)新內(nèi)容。技術開發(fā)合同的認定條件（一）根據(jù)2001年起實施的《技術合5技術開發(fā)合同的認定條件（二）不屬于技術開發(fā)合同的判定

《技術合同認定規(guī)則》還專門規(guī)定了下列合同不屬于技術開發(fā)合同：

（1）合同標的為當事人已經(jīng)掌握的技術方案，包括已完成產(chǎn)業(yè)化開發(fā)的產(chǎn)品、工藝、材料及其系統(tǒng)；

（2）合同標的為通過簡單改變尺寸。參數(shù)、排列，或者通過類似技術手段的變換實現(xiàn)的產(chǎn)品改型、工藝變更以及材料配方調(diào)整；

（3）合同標的為一般檢驗、測試、鑒定、仿制和應用技術開發(fā)合同的認定條件（二）不屬于技術開發(fā)合同的判定6委托開發(fā)合同當事人權利義務（一）委托人主要義務1．按照約定交付研究開發(fā)費用和報酬。

2．按照合同約定提供技術資料、原始數(shù)據(jù)并完成協(xié)作事項。

3．按期接受研究開發(fā)成果。由于委托方無故拒絕或遲延接受成果，造成該研究開發(fā)成果被合同外第三人以合法形式善意獲取時，或者該成果喪失其應有的新穎性時，或該成果遭到意外毀損或滅失時，委托方應承擔責任。

委托開發(fā)合同當事人權利義務（一）委托人主要義務7委托開發(fā)合同當事人權利義務（二）研發(fā)人主要義務

1．制定和實施研究開發(fā)計劃。研究開發(fā)計劃是指導研究開發(fā)方實現(xiàn)委托開發(fā)合同的預期目的的指導性文件，是技術開發(fā)合同的組成部分。

2．合理地使用研究開發(fā)經(jīng)費。研究開發(fā)人員必須按照合同約定的研究開發(fā)經(jīng)費的使用范圍使用研究開發(fā)經(jīng)費，精打細算，并應注意及時向委托方通報經(jīng)費支出情況，接受委托方監(jiān)督。

3．按期完成研究開發(fā)工作，交付研究開發(fā)成果。研究開發(fā)方提交的成果，必須真實、正確、充分、完整，以保證委托方實際應用該成果。

4．為委托方提供技術資料和具體技術指導，幫助委托方掌握應用研究開發(fā)成果。委托開發(fā)合同當事人權利義務（二）研發(fā)人主要義務8合作開發(fā)合同當事人權利義務合作開發(fā)各方當事人的主要義務：

1．合作各方當事人應按照約定進行投資，包括以技術進行投資。

2．合作各方當事人應按照約定分工參與研究開發(fā)工作。

3．合作各方當事人應配合完成研究工作。

4．保守技術情報和資料的秘密。合作開發(fā)合同當事人權利義務合作開發(fā)各方當事人的主要義務：9分享原則（一）委托開發(fā)所完成的發(fā)明創(chuàng)造，除合同另有約定的以外，申請專利的權利屬于研究開發(fā)方。研究開發(fā)方取得專利權的，委托方可以免費實施該項專利。研究開發(fā)方就其發(fā)明創(chuàng)造轉(zhuǎn)讓專利申請權的，委托方可以優(yōu)先受讓專利的申請權。分享原則（一）委托開發(fā)所完成的發(fā)明創(chuàng)造，除合同另有約定的以10分享原則（二）合作開發(fā)所完成的發(fā)明創(chuàng)造，除合同另有約定的以外，申請專利的權利屬于合作開發(fā)各方共有。一方轉(zhuǎn)讓其共有的專利申請權的，另一方或者其他各方可以優(yōu)先受讓其共有的專利申請權。合作開發(fā)各方中一方聲明放棄其共有的專利申請權的，可以由另一方單獨申請，或者由其他各方共同申請。發(fā)明創(chuàng)造被授予專利權以后,放棄專利申請權的一方可以免費實施該項專利。合作開發(fā)各方中，一方不同意申請專利的，另一方或者其他各方不得申請專利。分享原則（二）合作開發(fā)所完成的發(fā)明創(chuàng)造，除合同另有約定的以11分享原則（三）委托開發(fā)或者合作開發(fā)所完成的非專利技術成果的使用權、轉(zhuǎn)讓權以及利益的分配辦法，由當事人在合同中約定。合同沒有約定的，當事人均有使用和轉(zhuǎn)讓的權利。但是，委托開發(fā)的研究開發(fā)方不得在向委托方交付研究開發(fā)成果之前，將研究開發(fā)成果轉(zhuǎn)讓給第三方。分享原則（三）委托開發(fā)或者合作開發(fā)所完成的非專利技術成果的12合同方式風險管理經(jīng)典案例3代替持有風險1.商標代替持有；2.專利代替持有;3.著作權代替持有;4.域名持有;5.股權代替持有;6.房產(chǎn)和土地證代替持有;7.車輛代替持有;8.第三方抵押質(zhì)押貸款風險等等

上述要求必須簽定規(guī)范的合同解決內(nèi)部關系問題,但是仍然無法對抗善意第三人.合同方式風險管理經(jīng)典案例3代替持有風險13合同方式風險管理經(jīng)典案例4公司治理結構中的風險股東會、董事會、監(jiān)事會分工,特別是公司章程內(nèi)容設定中過于草率,往往忙于盡快注冊公司,結果導致治理漏洞百出.特別是涉及股東加入、退出，董事會表決、人選產(chǎn)生以及約束機制、更換機制等，高級聘任機制以及重大突發(fā)事件的處理機制。如果充分認識到公司章程是公司的憲法性合同文件，那么采用合同方式充分管理該憲法文件將對公司治理的規(guī)范性起到巨大的作用。---------------------------------無章可循的狀況結束合同方式風險管理經(jīng)典案例4公司治理結構中的風險14合同方式風險管理經(jīng)典案例5薪酬激勵機制------高管、核心技術人員以及其他人員的股票期權合同。把職業(yè)年限、職務、職業(yè)績效、職業(yè)紀律如同業(yè)禁止保守商業(yè)秘密、失能或死亡情況產(chǎn)生下如何行權等層面綜合關聯(lián)，簽定嚴謹?shù)墓善逼跈嗪贤?。合同方式風險管理經(jīng)典案例5薪酬激勵機制------高管、核心15合同方式風險管理經(jīng)典案例6普通員工管理1.不要應付事情。是公司最重要的人力資源戰(zhàn)略之一。把勞動合同法、公司規(guī)章制度、與對方商定的勞資內(nèi)容落實到協(xié)議上，否則，引發(fā)勞資糾紛的概率很高。2.培訓教育合同；3.商業(yè)秘密保護協(xié)議。商業(yè)秘密內(nèi)容界定、故意或過失泄露如何處罰等。合同方式風險管理經(jīng)典案例6普通員工管理16合同方式風險管理經(jīng)典案例7商業(yè)特許與授權中的風險

1.排他性協(xié)議；2.獨占性協(xié)議；3.普通許可協(xié)議；

區(qū)域、期限、再特許、合作中技術成果歸屬與分享。合同方式風險管理經(jīng)典案例7商業(yè)特許與授權中的風險17合同方式風險管理經(jīng)典案例8融資貸款中合同方式運用1.過橋貸款.利用合同或承諾函鎖定協(xié)議變或有為確定,從而獲得巨額度貸款;2.運用合同方式貸款獲得循環(huán)授信額度;3.運用合同方式鎖定固定利率,規(guī)避利率和通貨膨脹風險;合同方式風險管理經(jīng)典案例8融資貸款中合同方式運用18合同方式風險管理經(jīng)典案例9房地產(chǎn)抵押質(zhì)押------民間拆借、典當、小額貸款資本運做中利用合同方式管理風險1.事前2.事中3.事后通過嚴謹協(xié)議約定(是指綜合合同文件、如公證如評估等)以及可控制的流程來管理風險合同方式風險管理經(jīng)典案例9房地產(chǎn)抵押質(zhì)押------民間拆借19合同方式風險管理經(jīng)典案例10VC與PE-----權益投資融資中，合同方式管理風險1.VC與PE2.LP（有限合伙人）與GP（無限合伙人）協(xié)議；3.對GP的約束協(xié)議以及相應文件；4.VC、PE與目標企業(yè)協(xié)議合同方式風險管理經(jīng)典案例10VC與PE-----權益投資融資20合同方式風險管理經(jīng)典案例11融資租賃中合同方式風險管理策略合同方式風險管理經(jīng)典案例11融資租賃中合同方式風險管理策略21合同方式風險管理經(jīng)典案例12招標投標中的合同方式管理響應與招標投標內(nèi)部運做模式合同方式風險管理經(jīng)典案例12招標投標中的合同方式管理22風險管理策略---合同方式應用種類回避交易風險的主要合同：拒絕簽約（永久回避）、中止履行合同（暫時回避）和解除合同（永久回避）。管控企業(yè)交易風險的主要合同：內(nèi)控合同與外控合同。轉(zhuǎn)移風險的主要合同：擔保合同、保險合同、外包合同、借款合同、行紀合同、融資租賃合同、出口信貸合同等。對沖風險的主要合同：遠期合約、期權期貨合約、利率貨幣互換合約。風險管理策略---合同方式應用種類回避交易風險的主要合同：拒23風險管理策略之合同方式概述課件24風險管理策略之合同方式概述課件25風險管理策略之合同方式概述課件26合同風險防控一、如何正確理解合同二、合同風險概述三、合同風險分類四、風險認知能力提升五、常見合同風險解析六、防范合同風險的手段合同風險防控一、如何正確理解合同27一、如何正確理解合同合同是什么？法律定義《合同法》第二條規(guī)定，“合同是平等主體的自然人、法人、其他組織之間設立、變更、終止民事權利義務關系的協(xié)議”一、如何正確理解合同合同是什么？28一、如何正確理解合同？契約自由與法律公平

立法中的民商分立與民商合一（民法通則到合同法）民法強調(diào)的是公平商法強調(diào)的是競爭商法的特性：從商法（合同法）的角度上看，更注重當事人的意思自治，鼓勵更有競爭力的經(jīng)營者。政府及司法對契約自由的限制真的是無奸不商嗎？一、如何正確理解合同？契約自由與法律公平29一、如何正確理解合同？合同能力是企業(yè)核心競爭力的體現(xiàn)

商人稱謂的起源合同體現(xiàn)了經(jīng)營者對合同涉及事項的全方位理解競爭的層次：成本的競爭、管理的競爭、規(guī)則的競爭合同能力在某種程度上就是規(guī)則的競爭，是合同方綜合能力的體現(xiàn)一、如何正確理解合同？合同能力是企業(yè)核心競爭力的體現(xiàn)30二、合同風險概述什么是合同風險

不確定性因素影響合同目的實現(xiàn)明確合同目的對于管控合同風險很重要案例：漫無目的審合同二、合同風險概述什么是合同風險31二、合同風險概述影響合同目標實現(xiàn)的因素

商業(yè)環(huán)境：行業(yè)特點、市場波動、行業(yè)慣例、潛規(guī)則法律環(huán)境：政策、法規(guī)、司法環(huán)境、規(guī)則理解與把控人員能力：人員素質(zhì)、道德水平、判斷能力、執(zhí)行能力、操作能力等自然環(huán)境：自然現(xiàn)象、品質(zhì)特性、不可抗力其他二、合同風險概述影響合同目標實現(xiàn)的因素32二、合同風險概述合同風險防控目標

減少不確定因素對合同目標的影響利用不確定因素獲得風險收益

二、合同風險概述合同風險防控目標33二、合同風險概述合同風險與司法救濟合同既然是一種約定的規(guī)則內(nèi)容得以實施，這是以法律、商業(yè)環(huán)境作為保障的。這就決定了在出現(xiàn)合同糾紛尋求救濟時，并非簡單地以雙方之間的是非做判斷，在相當大的程度上，這將取決于第三方的認識。事實為依據(jù)之事實法律為準繩之法律二、合同風險概述合同風險與司法救濟34二、合同風險概述合同風險與司法救濟司法救濟之弊端：問題解決不及時浪費大量人力物力財力難以獲得充分的救濟司法救濟只是迫不得已的手段

二、合同風險概述合同風險與司法救濟35三、合同風險分類合同風險分類具體合同風險（通用風險、專業(yè)風險）合同管理風險

合同風險合同管理風險具體合同風險合同管理過程中，管理的缺陷及管理環(huán)境的不確定性給合同管理目標達成帶來的風險。

具體單個合同所面臨的導致合同中所設立目標不達、條款失效的各種不確定性。三、合同風險分類合同風險分類合同風險合同管理風險具體合同風險36三、合同風險分類合同風險梳理（合同管理風險示例）

風險梳理制定管控改進方案明確合同管理流程關鍵環(huán)節(jié)制定管控改進方案明確各環(huán)節(jié)所面臨的風險風險評價制定改進方法改進難度、重要度評價整合分析制定改進建議中介機構提供流程風險梳理相關工具模板（風險梳理空白模板、合同管理流程分解圖、常見合同風險列表等）訪談、研討流程圖風險列表關鍵風險風險管理優(yōu)化方案三、合同風險分類合同風險梳理（合同管理風險示例）風險梳理制定37三、合同風險分類合同風險梳理（合同管理風險示例）

流程分析示例——合同管理流程梳理核心流程業(yè)務洽談合同擬定合同審批合同訂立合同履行合同履行監(jiān)控合同糾紛處理合同文檔管理合同管理后評估支持性流程三、合同風險分類合同風險梳理（合同管理風險示例）流程分析示例38三、合同風險分類流程環(huán)節(jié)風險H1業(yè)務洽談RH1-1對洽談范圍的規(guī)定模糊，導致超越合理范圍開展業(yè)務。RH1-2從事洽談人員的職業(yè)技能不足，導致遺漏重要信息或錯誤判斷。RH1-3業(yè)務人員違規(guī)超約規(guī)定范圍進行業(yè)務洽談。H2合同擬定RH2-1自身合同擬定能力不足，導致在重要條款上出現(xiàn)責權不匹配等現(xiàn)象。RH2-2由于談判地位的劣勢，導致必須使用對方擬定的格式合同。RH3-3合同擬定過程中缺乏相關專業(yè)人員的參與，影響合同擬定質(zhì)量。H3合同審批RH3-1合同審批授權體系欠規(guī)范，影響合同管理效果。RH3-2重大合同審核要求欠清晰，影響審核效果。RH3-3招投標合同審批渠道模糊，導致容易出現(xiàn)審批缺失。RH3-4對于某些特殊合同（如非盈利性合同），審批流程缺失。RH3-5未嚴格執(zhí)行合同審批流程，導致合同訂立前未經(jīng)有效審批。H4合同訂立RH4-1合同訂立方式不嚴謹，影響所訂立合同的效力。RH4-2公章使用不規(guī)范，影響所訂立合同的效力。RH4-3合同簽訂人未經(jīng)有效授權，影響所訂立合同的效力。三、合同風險分類流程環(huán)節(jié)風險H1業(yè)務洽談RH1-1對洽談39三、合同風險分類流程環(huán)節(jié)風險H5合同履行RH5-1內(nèi)外部環(huán)境不確定性變化，導致合同履行困難。RH5-2未及時安排履行，影響完成履行義務。RH5-3履行時未按合同要求實施，導致履行發(fā)生偏差。H6合同履行監(jiān)控RH6-1監(jiān)控內(nèi)容定義模糊，影響監(jiān)控效果。RH6-2異常狀態(tài)的界定不充分，影響及時應對處理。RH6-3未執(zhí)行合同履行監(jiān)控安排，影響監(jiān)控效果。H7合同糾紛處理RH7-1糾紛處理機制模糊，影響糾紛處理效果。RH7-2糾紛處理人員經(jīng)驗不足，影響糾紛處理效果。RH7-3糾紛處理所需證據(jù)不足，影響糾紛處理效果。RH7-4糾紛處理方式選擇不當，影響糾紛處理效果。Z1合同文檔管理RZ1-1過程文檔缺乏統(tǒng)一管理，影響糾紛處理時舉證。RZ1-2合同文檔保管不當，發(fā)生遺失，影響糾紛處理時舉證。RZ1-2合同文檔保管不當，泄漏相關商業(yè)機密，影響公司運營效果。Z2合同管理后評估RZ2-1系統(tǒng)后評估機制缺失，影響管理持續(xù)改進。三、合同風險分類流程環(huán)節(jié)風險H5合同履行RH5-1內(nèi)外部40三、合同風險分類風險規(guī)范授權完善流程完善工具人員培養(yǎng)具體風險梳理RH1-1對洽談范圍的規(guī)定模糊，導致超越合理范圍開展業(yè)務。RH1-2從事洽談人員的職業(yè)技能不足，導致遺漏重要信息或錯誤判斷。RH2-1自身合同擬定能力不足，導致在重要條款上出現(xiàn)責權不匹配等現(xiàn)象。RH3-1合同審批授權體系欠規(guī)范，影響合同管理效果。RH3-2重大合同審核要求欠清晰，影響審核效果。RH3-3招投標合同審批渠道模糊，導致容易出現(xiàn)審批缺失。RH6-1監(jiān)控內(nèi)容定義模糊，影響監(jiān)控效果。RH6-2異常狀態(tài)的界定不充分，影響及時應對處理。RH7-1糾紛處理機制模糊，影響糾紛處理效果。RZ1-1過程文檔缺乏統(tǒng)一管理，影響糾紛處理時舉證。RZ2-1系統(tǒng)后評估機制缺失，影響管理持續(xù)改進。三、合同風險分類風險規(guī)范授權完善流程完善工具人員培養(yǎng)具體風險41三、合同風險分類風險1合同審批授權體系欠規(guī)范，影響合同管理效果。風險描述通常審批權限是由上至下逐級授權，授權體系的不規(guī)范主要表現(xiàn)為授權過大或過小、授權沖突、授權不全、重復授權等，這些都會對正常的審批程序運行、審批效果造成一定不利影響。集團公司合同管理制度的要求根據(jù)董事會的授權，董事會常務委員會和總經(jīng)理可以在授權范圍內(nèi)行使合同管理職權?？偣緫鶕?jù)控股公司申請，結合公司業(yè)務類型、資產(chǎn)狀況等因素給予相應授權，控股公司應在總公司授權范圍內(nèi)簽署合同。該授權可以根據(jù)控股公司的發(fā)展狀況進行調(diào)整。上市公司、控股合資公司應以股東大會或者董事會決議的方式，將上述授權轉(zhuǎn)化為公司內(nèi)部規(guī)定。各公司應根據(jù)業(yè)務情況擬定重大合同標準，并報總公司審批。管理評價缺乏依據(jù)上述原則制定出的明確、具體、可操作的細則；尚存在部分公司授權超過了總裁授權這樣的倒掛現(xiàn)象；對于各級審批授權尚不完整，有些層級缺乏具體明示，可能導致理解和操作上的偏差。改進方向性建議改進重要性改進難度完善授權---完善合同審批授權體系明確規(guī)范各審批主體有權審批什么樣的合同。重要較難三、合同風險分類風險1合同審批授權體系欠規(guī)范，影響合同管理效42三、合同風險分類主導實施部門法律部配合實施部門各類合同所涉及的合同經(jīng)辦部門工作目標在集團整體范圍內(nèi)形成由上至下逐層授權的審批體系。（對于集團公司，需要明確重大合同的劃分標準）工作方法1）對合同進行分類整理。2）針對不同種類的合同，明確其所涉及的各審批主體。3）為不同審批主體賦予相應的審批權限。4）制定配套的審批機制及權限調(diào)整機制。參考工具模板審批權限設置表注意事項規(guī)范授權體系不僅包括明確各層級的權限設置，還應該建立相關配套制度（如授權調(diào)整的機制、超越權限后的罰則、未明示授權的特殊授權通道、授權后的監(jiān)督和審計等）。規(guī)范授權體系的過程中，應充分考慮不同主體的實際情況，既要有通用的授權條款，又要有針對不同主體專門適用的條款。授權的明示與宣貫十分重要，只有授權體系涉及的每個主體都十分清楚自己應該遵循的制度和規(guī)定，才能有效發(fā)揮授權管理的效果。授權體系運行的好壞很大程度上取決于執(zhí)行是否堅決，需要維護其嚴肅性和權威性，特別是高層管理人員需要帶頭遵守相關規(guī)定和要求。三、合同風險分類主導實施部門法律部配合實施各類合同所涉及的合43三、合同風險分類主導實施部門集團公司法律部配合實施部門集團公司其他職能部門工作目標針對需集團公司審批的各類重大合同，建立分項審核流程，落實合同經(jīng)辦部門在合同審核中的主導地位和責任，同時明確其他輔助審核部門審核責任。工作方法1）歸納總結重大合同審核內(nèi)容。2）將不同審核內(nèi)容分配給相關的職能部門。3）編制分項審批流程圖。4）制定合同審批單。5）制定相關制度。參考工具模板審核流程、合同審批單注意事項分項審核不僅可用于業(yè)務合同，也適用于其他合同（如投資合同、招投標合同等）。對于不同類型的合同，可能需要根據(jù)其審核內(nèi)容的不同特點定制審批單。實行分項審核為審核質(zhì)量提供了更高保障，但對于審核效率可能存在一定負面影響，因此初期實施時，可以僅對某些類別重大合同試運行分項審核，避免初期涉及合同過廣。如果條件允許，在設計流程時，可以把考慮不同部門的審核設計為并行環(huán)節(jié)，以提高流程效率。在設計流程時，對于審核時限需要有明確規(guī)定，并嚴格執(zhí)行。可以與OA系統(tǒng)相結合，以固化流程，提高流程的執(zhí)行力度。三、合同風險分類主導實施部門集團公司配合實施部門集團公司其他44三、合同風險分類主導實施部門法律部配合實施部門人力資源部工作目標以通俗易懂的方式向基層員工講解常見的具體合同風險。工作方法1）梳理常見的具體合同風險，尤其基層員工常見且容易防范的風險。2）制作手冊。參考工具模板無注意事項語言需要通俗易通。形式可以圖文并茂。人力資源部可配合組織培訓講解。三、合同風險分類主導實施部門法律部配合實施部門人力資源部工作45三、合同風險分類合同風險梳理（具體合同風險示例）繪制流程圖風險事件列表風險事件分析現(xiàn)行措施風險管理改進建議管理措施落實持續(xù)監(jiān)控追蹤三、合同風險分類合同風險梳理（具體合同風險示例）46四、風險認知能力提升最大的風險是不知道風險存在阿里巴巴總裁馬云曾說，真正讓他擔心的問題，不是眼前看得見的阻礙，而是那些隱性的、無聲的、不知藏在公司什么角落里的風險，就像是腫瘤細胞，不知道它是否會演變成危及公司存亡的癌癥。

四、風險認知能力提升最大的風險是不知道風險存在47四、風險認知能力提升風險認知的三個層次MBA案例穿過黑屋子不知風險自明得意初識風險膽戰(zhàn)心驚控制風險泰然處之四、風險認知能力提升風險認知的三個層次48四、風險認知能力提升忽視風險的表現(xiàn)形式不了解風險對風險后果認識不清輕信可以避免風險后果四、風險認知能力提升忽視風險的表現(xiàn)形式49四、風險認知能力提升忽視風險的原因分析人們判斷的基礎：信息和判斷能力信息不確定、分析偏差，都會造成認知錯誤。四、風險認知能力提升忽視風險的原因分析50四、風險認知能力提升信息不真實耳聽為虛、眼見也不為實（大衛(wèi)的讀心術）他人經(jīng)驗無法復制統(tǒng)計與民意調(diào)查陷阱書本也不可靠四、風險認知能力提升信息不真實51四、風險認知能力提升分析偏差似是而非的認知（高風險高收益？）有風險的事情不能做沒有發(fā)生風險就意味著防控得當判斷風險依賴經(jīng)驗以短期指標分析長期市場諱疾忌醫(yī)的心理避談風險四、風險認知能力提升分析偏差52四、風險認知能力提升如何認清風險？突破思維盲點（圓珠筆與鉛筆的啟示）尊重常識相信邏輯請教專家運用專業(yè)方法和工具結果與經(jīng)驗不符怎么辦？四、風險認知能力提升如何認清風險？53五、常見合同風險解析第一部分合同相關方風險1、資信風險2、經(jīng)營資質(zhì)風險3、履約能力風險4、授權風險5、代理人風險6、掛靠單位7、表見代理風險五、常見合同風險解析第一部分合同相關方風險54五、常見合同風險解析資信風險資信風險表現(xiàn)的類型資信風險引發(fā)的損失認識上的誤區(qū)案例解析市場波動殃及企業(yè)資信空殼公司逃避債務真假李逵左右逢源防范風險的措施五、常見合同風險解析資信風險55五、常見合同風險解析經(jīng)營資質(zhì)風險經(jīng)營資質(zhì)風險后果經(jīng)營資質(zhì)風險成因案例解析經(jīng)營資質(zhì)的特殊要求合同因補辦資質(zhì)生效風險防范建議五、常見合同風險解析經(jīng)營資質(zhì)風險56五、常見合同風險解析履約能力風險什么是履約能力風險認識上的誤區(qū)案例解析貪小便宜吃大虧面對利潤誘惑忽略違約責任忽略政策變化喪失履約能力風險防范建議五、常見合同風險解析履約能力風險57五、常見合同風險解析授權風險授權風險的種類認識上的誤區(qū)案例解析上市公司總經(jīng)理越權貸款越權簽約釀巨虧內(nèi)部規(guī)定無法對抗第三人風險防范建議五、常見合同風險解析授權風險58五、常見合同風險解析代理人風險代理人風險的表現(xiàn)形式認識上的誤區(qū)案例解析低資信代理“導演”鬧劇想當然代理瞞過公正機構代理事項非法招致索賠選擇代理當被告喪失索賠權風險防范建議五、常見合同風險解析代理人風險59五、常見合同風險解析掛靠經(jīng)營風險掛靠經(jīng)營引發(fā)的風險公路運輸業(yè)掛靠的風險分析案例解析紅旗路高架橋垮塌引出非法掛靠掛靠經(jīng)營招致索賠風險防范建議五、常見合同風險解析掛靠經(jīng)營風險60五、常見合同風險解析表見代理風險表見代理的法律規(guī)定表見代理的表現(xiàn)形式案例解析員工離職信息更新不及時招致索賠不當使用集團名稱致?lián)p失擴大風險防范建議五、常見合同風險解析表見代理風險61五、常見合同風險解析第二部分常見商業(yè)風險1、市場波動風險2、成本變動風險3、合同報價風險4、承諾服務超出控制能力風險5、未知狀況風險五、常見合同風險解析第二部分常見商業(yè)風險62五、常見合同風險解析市場波動風險風險市場波動對于合同的影響認識誤區(qū)案例解析偷梁換柱逃避監(jiān)管盲目自信釀后果風險防范建議五、常見合同風險解析市場波動風險風險63五、常見合同風險解析成本變動風險成本變動產(chǎn)生的原因成本變動引發(fā)的風險認識上的誤區(qū)案例解析奧運交通管制導致成本上升當奶粉遭遇三聚氰胺風險防范建議五、常見合同風險解析成本變動風險64五、常見合同風險解析合同報價風險合同報價風險的表現(xiàn)形式引發(fā)合同報價風險的原因合同報價的陷阱風險防范建議五、常見合同風險解析合同報價風險65五、常見合同風險解析承諾超出控制能力原因解析風險后果認識上的誤區(qū)案例解析未達時限承諾丟失客戶盲目承攬業(yè)務致破產(chǎn)風險防范建議五、常見合同風險解析承諾超出控制能力66五、常見合同風險解析未知狀況風險什么是未知狀況風險未知狀況對合同履行的影響風險產(chǎn)生的原因案例解析意外撞上未知暗礁盲目自信險釀大錯風險防范建議五、常見合同風險解析未知狀況風險67五、常見合同風險解析第三部分常見財務風險1、應收賬款風險2、現(xiàn)金流風險3、匯率風險4、擔保風險五、常見合同風險解析第三部分常見財務風險68五、常見合同風險解析應收賬款風險應收賬款風險成因認識上的誤區(qū)案例解析墊款千萬變壞帳多年前款糊涂賬風險防范建議五、常見合同風險解析應收賬款風險69五、常見合同風險解析現(xiàn)金流風險合同中的現(xiàn)金流風險影響現(xiàn)金流的因素認識上的誤區(qū)案例解析國美現(xiàn)金流危機普爾斯馬特因現(xiàn)金流危機而倒閉風險防范建議五、常見合同風險解析現(xiàn)金流風險70五、常見合同風險解析匯率風險涉及匯率風險的合同類別認識上的誤區(qū)案例解析中信泰富累計期權巨額虧損風險防范建議五、常見合同風險解析匯率風險71五、常見合同風險解析擔保風險常見擔保類型擔保風險點擔保損失的結果與成因認識上的誤區(qū)案例解析偽造擔保無效案爭議房產(chǎn)抵押無效風險防范建議五、常見合同風險解析擔保風險72五、常見合同風險解析第四部分常見操作風險（輕松視頻）1、缺乏操作流程2、操作流程不規(guī)范3、違規(guī)操作4、重要單證風險5、信息風險6、貨物交接風險7、合同變更不規(guī)范五、常見合同風險解析第四部分常見操作風險（輕松視頻）73五、常見合同風險解析重要單證風險重要單證的范圍風險的類型案例解析偽造單據(jù)騙黃金好心幫忙招索賠風險防范建議五、常見合同風險解析重要單證風險74五、常見合同風險解析信息風險哪些信息易引發(fā)風險風險產(chǎn)生原因案例解析默示表示下的責任歸屬開除決定未送達無效風險防范建議五、常見合同風險解析信息風險75五、常見合同風險解析合同變更不規(guī)范合同變更的方式合同變更常見風險案例解析合同期限變更未經(jīng)書面確認合同未變更導致合同無效風險防范建議五、常見合同風險解析合同變更不規(guī)范76五、常見合同風險解析第五部分常見人員風險1、職業(yè)技能不足2、職業(yè)素養(yǎng)不夠3、人員道德4、崗位職責不清5、外聘律師的風險控制五、常見合同風險解析第五部分常見人員風險77五、常見合同風險解析人員風險漫談人才是企業(yè)最大的財富如何了解企業(yè)的人力資源人盡其才是管理的難題好人好心辦錯事五、常見合同風險解析人員風險漫談78五、常見合同風險解析第六部分法律風險1、合同訂立不規(guī)范2、適用法律3、管轄權4、合同條款解釋風險5、不可抗力6、招投標管理7、合同糾紛處理風險8、合同解除9、合同的合法性10、合同訴訟（仲裁）時效五、常見合同風險解析第六部分法律風險79五、常見合同風險解析合同訂立不規(guī)范合同訂立的程序訂立不規(guī)范造成的風險認識上的誤區(qū)案例解析口頭約定難證明小合同引發(fā)大責任風險防范建議五、常見合同風險解析合同訂立不規(guī)范80五、常見合同風險解析適用法律適用法律引發(fā)的風險認識上的誤區(qū)案例解析提單適用法律條款引爭議未確認的合同因適用法律而生效風險防范建議五、常見合同風險解析適用法律81五、常見合同風險解析管轄權管轄權分類管轄權引發(fā)的合同風險認識上的誤區(qū)案例解析巧用管轄脫身糾紛仲裁條款不當而喪失實體權利風險防范建議五、常見合同風險解析管轄權82五、常見合同風險解析合同條款解釋風險表現(xiàn)形式及成因合同解釋常用原則認識上的誤區(qū)案例解析約定不清生歧義一字多音價萬金風險防范建議五、常見合同風險解析合同條款解釋風險83五、常見合同風險解析不可抗力不可抗力引發(fā)的合同風險認識上的誤區(qū)案例解析倉儲合同不可抗力糾紛案支付條件改變不構成不可抗力風險防范建議五、常見合同風險解析不可抗力84五、常見合同風險解析招投標管理招投標管理的深水區(qū)認識上的誤區(qū)案例解析招標文件約定不明糾紛案非法串標謀取利益風險防范建議五、常見合同風險解析招投標管理85五、常見合同風險解析合同糾紛處理風險表現(xiàn)形式糾紛處理原則及案例案例解析隨意函電起事端措施及時挽損失風險防范建議五、常見合同風險解析合同糾紛處理風險86五、常見合同風險解析合同解除合同解除的種類合同解除引發(fā)的風險認識上的誤區(qū)案例解析盲目解除合同失和解良機及時解約鎖定損失擅自解約擴大損失風險防范建議五、常見合同風險解析合同解除87五、常見合同風險解析合同的合法性常見的合法性風險認識上的誤區(qū)案例解析非法加工承攬合同被認定無效限制行為能力人簽約導致協(xié)議無效風險防范建議五、常見合同風險解析合同的合法性88五、常見合同風險解析訴訟（仲裁）時效時效的相關法律時效引發(fā)的主要風險認識上的誤區(qū)案例解析累計欠款索賠超過訴訟時效無法證明曾提出請求而敗訴風險防范建議五、常見合同風險解析訴訟（仲裁）時效89五、常見合同風險解析第七部分內(nèi)部合同管理風險1、合同審核風險2、合同后評估機制缺失3、合同文檔管理風險4、印章管理風險5、重大合同履行中的風險應急預案五、常見合同風險解析第七部分內(nèi)部合同管理風險90五、常見合同風險解析合同審核風險合同審核的目的風險表現(xiàn)形式認識上的誤區(qū)案例解析墊付條款不明致?lián)p案衍生品合同中的陷阱風險防范建議五、常見合同風險解析合同審核風險91五、常見合同風險解析五、常見合同風險解析92五、常見合同風險解析合同后評估機制缺失合同后評估的必要性及缺失風險后評估應當注意的問題合同評估事例（討論）風險防范建議五、常見合同風險解析合同后評估機制缺失93五、常見合同風險解析合同文檔管理風險文檔管理重要性風險的幾種表現(xiàn)形式認識上的誤區(qū)案例解析重要文件交接不慎導致權利喪失無法證實委托關系招致索賠風險防范建議五、常見合同風險解析合同文檔管理風險94五、常見合同風險解析印章管理風險印章的性質(zhì)及特征常見風險節(jié)點案例解析管理不善私下簽約偽造印章害人不淺公章與管理權風險防范建議五、常見合同風險解析印章管理風險95五、常見合同風險解析重大合同的風險應急預案應急預案的必要性哪些風險應設置預案案例解析制訂應急預案的原則預案的主要內(nèi)容五、常見合同風險解析重大合同的風險應急預案96六、防范合同風險的手段1、相對充分的風險認知2、涵蓋風險的流程設置3、規(guī)避風險的專用條款4、分散風險的各種手段5、實現(xiàn)管理的信息系統(tǒng)六、防范合同風險的手段1、相對充分的風險認知97六、防范合同風險的手段分散風險的各種手段保險責任轉(zhuǎn)移合同衍生品注意事項了解風險內(nèi)涵確認風險轉(zhuǎn)移不增加風險六、防范合同風險的手段分散風險的各種手段98六、防范合同風險的手段實現(xiàn)管理的信息系統(tǒng)合同風險管理信息系統(tǒng)建設思路從合同的范本、起草、審批、履行、變更、解除、歸檔、統(tǒng)計分析入手，建立合同全生命周期管理體系。通過合同范本、起草、審批管理，提升集團合同審批效率、規(guī)范各類合同業(yè)務的審批流程、控制事前風險；通過合同履行管理加強企業(yè)經(jīng)營過程的風險管控能力，提升企業(yè)精細化管理水平；通過合同統(tǒng)計分析管理提升企業(yè)經(jīng)營決策的自我分析能力。滿足四大管理需求六、防范合同風險的手段實現(xiàn)管理的信息系統(tǒng)99六、防范合同風險的手段六、防范合同風險的手段100典型合同現(xiàn)象風險管理策略1.股權激勵合同風險管理策略2.職工培訓協(xié)議、保密協(xié)議以及技術成果歸屬協(xié)議的風險管理策略3.私募股權投資中的合同關系以及風險管理策略有限合伙人(LP)與無限合伙人(GP)協(xié)議;PE與目標投資企業(yè)協(xié)議;4.存量房房產(chǎn)買賣交易中的合同風險管理策略;5.銀行貸款中擔保保證合同風險管理策略;6.民間借貸合同風險管理策略.典型合同現(xiàn)象風險管理策略1.股權激勵合同風險管理策略101經(jīng)濟趨勢風險資產(chǎn)管理戰(zhàn)略地圖1.前危機時代性質(zhì)成因以及國際國內(nèi)貨幣財政政策2.后危機時代性質(zhì)成因以及國際國內(nèi)貨幣財政政策3.下一步國際國內(nèi)風險環(huán)境因素分析4.金融衍生品市場如大宗商品期貨市場、貨幣匯率市場、谷物農(nóng)產(chǎn)品市場、貴金屬市場如黃金、房地產(chǎn)市場、股票市場趨勢以及國家經(jīng)濟走勢；5.風險資產(chǎn)保全策略經(jīng)濟趨勢風險資產(chǎn)管理戰(zhàn)略地圖1.前危機時代性質(zhì)成因以及國際國102結束語風險管理創(chuàng)造價值結束語103演講完畢，謝謝觀看！演講完畢，謝謝觀看！104風險管理策略

------合同方式風險管理策略

------合同方式105合同方式風險管理經(jīng)典案例1創(chuàng)業(yè)-------公司成立之前的人的風險

因為沒有明確約定是雇傭還是按照計件方式計算勞務報酬,因此,最好還是簽定一個按照對方的工作量或工作特點如技術開發(fā)(網(wǎng)站開發(fā))的進度或項目完成的部分計算報酬,一定通過合同方式確定下來。這樣是為了確定雙方的合作關系,為了規(guī)避和管理意外傷害導致的人身損害,從而帶來的巨額賠償。為了管理和規(guī)避國家勞動合同法賦予雇主的勞動合同義務，如上各種保險。如果沒有明確的約定至少也要投保意外傷害保險,花錢不多可以讓自己高枕無憂。合同方式風險管理經(jīng)典案例1創(chuàng)業(yè)-------公司成立之前的人106合同方式風險管理經(jīng)典案例2創(chuàng)業(yè)-------公司成立之前的技術成果歸屬風險

技術開發(fā)合同是指當事人之間就新技術、新工藝和新工藝的新材料及其系統(tǒng)的研究開發(fā)所訂立的合同。技術開發(fā)合同是指當事人之間就新技術、新產(chǎn)品、新工藝或者新材料及其系統(tǒng)的研究開發(fā)所訂立的合同，包括委托開發(fā)合同和合作開發(fā)合同。其客體是尚不存在的有待開發(fā)的技術成果，其風險由當事人共同承擔。技術開發(fā)合同可以分為委托開發(fā)合同和合作開發(fā)合同。在委托開發(fā)合同中委托方的義務是按照合同約定支付研究開發(fā)費用和報酬，完成協(xié)作事項并按期接受研究開發(fā)成果。受托方即研究開發(fā)方的義務是合理使用研究開發(fā)費用，按期完成研究開發(fā)工作并交付成果，同時接受委托方必要的檢查。在合作開發(fā)合同中，合作各方應當依合同約定參與研究開發(fā)工作并進行投資,同時應保守有關技術秘密。合同方式風險管理經(jīng)典案例2創(chuàng)業(yè)-------公司成立之前的技107技術開發(fā)合同具有如下特征：1．標的物具有新穎性，包括新技術、新產(chǎn)品、新工藝或者新材料及其系統(tǒng)。

2．技術開發(fā)合同的內(nèi)容是進行研究開發(fā)工作。

3．技術開發(fā)合同是雙務有償合同，合同履行具有協(xié)作性。

4．技術開發(fā)合同的風險由雙方共同負擔。技術開發(fā)合同具有如下特征：1．標的物具有新穎性，包括新技108技術開發(fā)合同的認定條件（一）根據(jù)2001年起實施的《技術合同認定規(guī)則》的規(guī)定，技術開發(fā)合同的認定條件是：

（1）有明確、具體的科學研究和技術開發(fā)目標；

（2）合同標的為當事人在訂立合同時尚未掌握的技術方案；

（3）研究開發(fā)工作及其預期成果有相應的技術創(chuàng)新內(nèi)容。技術開發(fā)合同的認定條件（一）根據(jù)2001年起實施的《技術合109技術開發(fā)合同的認定條件（二）不屬于技術開發(fā)合同的判定

《技術合同認定規(guī)則》還專門規(guī)定了下列合同不屬于技術開發(fā)合同：

（1）合同標的為當事人已經(jīng)掌握的技術方案，包括已完成產(chǎn)業(yè)化開發(fā)的產(chǎn)品、工藝、材料及其系統(tǒng)；

（2）合同標的為通過簡單改變尺寸。參數(shù)、排列，或者通過類似技術手段的變換實現(xiàn)的產(chǎn)品改型、工藝變更以及材料配方調(diào)整；

（3）合同標的為一般檢驗、測試、鑒定、仿制和應用技術開發(fā)合同的認定條件（二）不屬于技術開發(fā)合同的判定110委托開發(fā)合同當事人權利義務（一）委托人主要義務1．按照約定交付研究開發(fā)費用和報酬。

2．按照合同約定提供技術資料、原始數(shù)據(jù)并完成協(xié)作事項。

3．按期接受研究開發(fā)成果。由于委托方無故拒絕或遲延接受成果，造成該研究開發(fā)成果被合同外第三人以合法形式善意獲取時，或者該成果喪失其應有的新穎性時，或該成果遭到意外毀損或滅失時，委托方應承擔責任。

委托開發(fā)合同當事人權利義務（一）委托人主要義務111委托開發(fā)合同當事人權利義務（二）研發(fā)人主要義務

1．制定和實施研究開發(fā)計劃。研究開發(fā)計劃是指導研究開發(fā)方實現(xiàn)委托開發(fā)合同的預期目的的指導性文件，是技術開發(fā)合同的組成部分。

2．合理地使用研究開發(fā)經(jīng)費。研究開發(fā)人員必須按照合同約定的研究開發(fā)經(jīng)費的使用范圍使用研究開發(fā)經(jīng)費，精打細算，并應注意及時向委托方通報經(jīng)費支出情況，接受委托方監(jiān)督。

3．按期完成研究開發(fā)工作，交付研究開發(fā)成果。研究開發(fā)方提交的成果，必須真實、正確、充分、完整，以保證委托方實際應用該成果。

4．為委托方提供技術資料和具體技術指導，幫助委托方掌握應用研究開發(fā)成果。委托開發(fā)合同當事人權利義務（二）研發(fā)人主要義務112合作開發(fā)合同當事人權利義務合作開發(fā)各方當事人的主要義務：

1．合作各方當事人應按照約定進行投資，包括以技術進行投資。

2．合作各方當事人應按照約定分工參與研究開發(fā)工作。

3．合作各方當事人應配合完成研究工作。

4．保守技術情報和資料的秘密。合作開發(fā)合同當事人權利義務合作開發(fā)各方當事人的主要義務：113分享原則（一）委托開發(fā)所完成的發(fā)明創(chuàng)造，除合同另有約定的以外，申請專利的權利屬于研究開發(fā)方。研究開發(fā)方取得專利權的，委托方可以免費實施該項專利。研究開發(fā)方就其發(fā)明創(chuàng)造轉(zhuǎn)讓專利申請權的，委托方可以優(yōu)先受讓專利的申請權。分享原則（一）委托開發(fā)所完成的發(fā)明創(chuàng)造，除合同另有約定的以114分享原則（二）合作開發(fā)所完成的發(fā)明創(chuàng)造，除合同另有約定的以外，申請專利的權利屬于合作開發(fā)各方共有。一方轉(zhuǎn)讓其共有的專利申請權的，另一方或者其他各方可以優(yōu)先受讓其共有的專利申請權。合作開發(fā)各方中一方聲明放棄其共有的專利申請權的，可以由另一方單獨申請，或者由其他各方共同申請。發(fā)明創(chuàng)造被授予專利權以后,放棄專利申請權的一方可以免費實施該項專利。合作開發(fā)各方中，一方不同意申請專利的，另一方或者其他各方不得申請專利。分享原則（二）合作開發(fā)所完成的發(fā)明創(chuàng)造，除合同另有約定的以115分享原則（三）委托開發(fā)或者合作開發(fā)所完成的非專利技術成果的使用權、轉(zhuǎn)讓權以及利益的分配辦法，由當事人在合同中約定。合同沒有約定的，當事人均有使用和轉(zhuǎn)讓的權利。但是，委托開發(fā)的研究開發(fā)方不得在向委托方交付研究開發(fā)成果之前，將研究開發(fā)成果轉(zhuǎn)讓給第三方。分享原則（三）委托開發(fā)或者合作開發(fā)所完成的非專利技術成果的116合同方式風險管理經(jīng)典案例3代替持有風險1.商標代替持有；2.專利代替持有;3.著作權代替持有;4.域名持有;5.股權代替持有;6.房產(chǎn)和土地證代替持有;7.車輛代替持有;8.第三方抵押質(zhì)押貸款風險等等

上述要求必須簽定規(guī)范的合同解決內(nèi)部關系問題,但是仍然無法對抗善意第三人.合同方式風險管理經(jīng)典案例3代替持有風險117合同方式風險管理經(jīng)典案例4公司治理結構中的風險股東會、董事會、監(jiān)事會分工,特別是公司章程內(nèi)容設定中過于草率,往往忙于盡快注冊公司,結果導致治理漏洞百出.特別是涉及股東加入、退出，董事會表決、人選產(chǎn)生以及約束機制、更換機制等，高級聘任機制以及重大突發(fā)事件的處理機制。如果充分認識到公司章程是公司的憲法性合同文件，那么采用合同方式充分管理該憲法文件將對公司治理的規(guī)范性起到巨大的作用。---------------------------------無章可循的狀況結束合同方式風險管理經(jīng)典案例4公司治理結構中的風險118合同方式風險管理經(jīng)典案例5薪酬激勵機制------高管、核心技術人員以及其他人員的股票期權合同。把職業(yè)年限、職務、職業(yè)績效、職業(yè)紀律如同業(yè)禁止保守商業(yè)秘密、失能或死亡情況產(chǎn)生下如何行權等層面綜合關聯(lián)，簽定嚴謹?shù)墓善逼跈嗪贤?。合同方式風險管理經(jīng)典案例5薪酬激勵機制------高管、核心119合同方式風險管理經(jīng)典案例6普通員工管理1.不要應付事情。是公司最重要的人力資源戰(zhàn)略之一。把勞動合同法、公司規(guī)章制度、與對方商定的勞資內(nèi)容落實到協(xié)議上，否則，引發(fā)勞資糾紛的概率很高。2.培訓教育合同；3.商業(yè)秘密保護協(xié)議。商業(yè)秘密內(nèi)容界定、故意或過失泄露如何處罰等。合同方式風險管理經(jīng)典案例6普通員工管理120合同方式風險管理經(jīng)典案例7商業(yè)特許與授權中的風險

1.排他性協(xié)議；2.獨占性協(xié)議；3.普通許可協(xié)議；

區(qū)域、期限、再特許、合作中技術成果歸屬與分享。合同方式風險管理經(jīng)典案例7商業(yè)特許與授權中的風險121合同方式風險管理經(jīng)典案例8融資貸款中合同方式運用1.過橋貸款.利用合同或承諾函鎖定協(xié)議變或有為確定,從而獲得巨額度貸款;2.運用合同方式貸款獲得循環(huán)授信額度;3.運用合同方式鎖定固定利率,規(guī)避利率和通貨膨脹風險;合同方式風險管理經(jīng)典案例8融資貸款中合同方式運用122合同方式風險管理經(jīng)典案例9房地產(chǎn)抵押質(zhì)押------民間拆借、典當、小額貸款資本運做中利用合同方式管理風險1.事前2.事中3.事后通過嚴謹協(xié)議約定(是指綜合合同文件、如公證如評估等)以及可控制的流程來管理風險合同方式風險管理經(jīng)典案例9房地產(chǎn)抵押質(zhì)押------民間拆借123合同方式風險管理經(jīng)典案例10VC與PE-----權益投資融資中，合同方式管理風險1.VC與PE2.LP（有限合伙人）與GP（無限合伙人）協(xié)議；3.對GP的約束協(xié)議以及相應文件；4.VC、PE與目標企業(yè)協(xié)議合同方式風險管理經(jīng)典案例10VC與PE-----權益投資融資124合同方式風險管理經(jīng)典案例11融資租賃中合同方式風險管理策略合同方式風險管理經(jīng)典案例11融資租賃中合同方式風險管理策略125合同方式風險管理經(jīng)典案例12招標投標中的合同方式管理響應與招標投標內(nèi)部運做模式合同方式風險管理經(jīng)典案例12招標投標中的合同方式管理126風險管理策略---合同方式應用種類回避交易風險的主要合同：拒絕簽約（永久回避）、中止履行合同（暫時回避）和解除合同（永久回避）。管控企業(yè)交易風險的主要合同：內(nèi)控合同與外控合同。轉(zhuǎn)移風險的主要合同：擔保合同、保險合同、外包合同、借款合同、行紀合同、融資租賃合同、出口信貸合同等。對沖風險的主要合同：遠期合約、期權期貨合約、利率貨幣互換合約。風險管理策略---合同方式應用種類回避交易風險的主要合同：拒127風險管理策略之合同方式概述課件128風險管理策略之合同方式概述課件129風險管理策略之合同方式概述課件130合同風險防控一、如何正確理解合同二、合同風險概述三、合同風險分類四、風險認知能力提升五、常見合同風險解析六、防范合同風險的手段合同風險防控一、如何正確理解合同131一、如何正確理解合同合同是什么？法律定義《合同法》第二條規(guī)定，“合同是平等主體的自然人、法人、其他組織之間設立、變更、終止民事權利義務關系的協(xié)議”一、如何正確理解合同合同是什么？132一、如何正確理解合同？契約自由與法律公平

立法中的民商分立與民商合一（民法通則到合同法）民法強調(diào)的是公平商法強調(diào)的是競爭商法的特性：從商法（合同法）的角度上看，更注重當事人的意思自治，鼓勵更有競爭力的經(jīng)營者。政府及司法對契約自由的限制真的是無奸不商嗎？一、如何正確理解合同？契約自由與法律公平133一、如何正確理解合同？合同能力是企業(yè)核心競爭力的體現(xiàn)

商人稱謂的起源合同體現(xiàn)了經(jīng)營者對合同涉及事項的全方位理解競爭的層次：成本的競爭、管理的競爭、規(guī)則的競爭合同能力在某種程度上就是規(guī)則的競爭，是合同方綜合能力的體現(xiàn)一、如何正確理解合同？合同能力是企業(yè)核心競爭力的體現(xiàn)134二、合同風險概述什么是合同風險

不確定性因素影響合同目的實現(xiàn)明確合同目的對于管控合同風險很重要案例：漫無目的審合同二、合同風險概述什么是合同風險135二、合同風險概述影響合同目標實現(xiàn)的因素

商業(yè)環(huán)境：行業(yè)特點、市場波動、行業(yè)慣例、潛規(guī)則法律環(huán)境：政策、法規(guī)、司法環(huán)境、規(guī)則理解與把控人員能力：人員素質(zhì)、道德水平、判斷能力、執(zhí)行能力、操作能力等自然環(huán)境：自然現(xiàn)象、品質(zhì)特性、不可抗力其他二、合同風險概述影響合同目標實現(xiàn)的因素136二、合同風險概述合同風險防控目標

減少不確定因素對合同目標的影響利用不確定因素獲得風險收益

二、合同風險概述合同風險防控目標137二、合同風險概述合同風險與司法救濟合同既然是一種約定的規(guī)則內(nèi)容得以實施，這是以法律、商業(yè)環(huán)境作為保障的。這就決定了在出現(xiàn)合同糾紛尋求救濟時，并非簡單地以雙方之間的是非做判斷，在相當大的程度上，這將取決于第三方的認識。事實為依據(jù)之事實法律為準繩之法律二、合同風險概述合同風險與司法救濟138二、合同風險概述合同風險與司法救濟司法救濟之弊端：問題解決不及時浪費大量人力物力財力難以獲得充分的救濟司法救濟只是迫不得已的手段

二、合同風險概述合同風險與司法救濟139三、合同風險分類合同風險分類具體合同風險（通用風險、專業(yè)風險）合同管理風險

合同風險合同管理風險具體合同風險合同管理過程中，管理的缺陷及管理環(huán)境的不確定性給合同管理目標達成帶來的風險。

具體單個合同所面臨的導致合同中所設立目標不達、條款失效的各種不確定性。三、合同風險分類合同風險分類合同風險合同管理風險具體合同風險140三、合同風險分類合同風險梳理（合同管理風險示例）

風險梳理制定管控改進方案明確合同管理流程關鍵環(huán)節(jié)制定管控改進方案明確各環(huán)節(jié)所面臨的風險風險評價制定改進方法改進難度、重要度評價整合分析制定改進建議中介機構提供流程風險梳理相關工具模板（風險梳理空白模板、合同管理流程分解圖、常見合同風險列表等）訪談、研討流程圖風險列表關鍵風險風險管理優(yōu)化方案三、合同風險分類合同風險梳理（合同管理風險示例）風險梳理制定141三、合同風險分類合同風險梳理（合同管理風險示例）

流程分析示例——合同管理流程梳理核心流程業(yè)務洽談合同擬定合同審批合同訂立合同履行合同履行監(jiān)控合同糾紛處理合同文檔管理合同管理后評估支持性流程三、合同風險分類合同風險梳理（合同管理風險示例）流程分析示例142三、合同風險分類流程環(huán)節(jié)風險H1業(yè)務洽談RH1-1對洽談范圍的規(guī)定模糊，導致超越合理范圍開展業(yè)務。RH1-2從事洽談人員的職業(yè)技能不足，導致遺漏重要信息或錯誤判斷。RH1-3業(yè)務人員違規(guī)超約規(guī)定范圍進行業(yè)務洽談。H2合同擬定RH2-1自身合同擬定能力不足，導致在重要條款上出現(xiàn)責權不匹配等現(xiàn)象。RH2-2由于談判地位的劣勢，導致必須使用對方擬定的格式合同。RH3-3合同擬定過程中缺乏相關專業(yè)人員的參與，影響合同擬定質(zhì)量。H3合同審批RH3-1合同審批授權體系欠規(guī)范，影響合同管理效果。RH3-2重大合同審核要求欠清晰，影響審核效果。RH3-3招投標合同審批渠道模糊，導致容易出現(xiàn)審批缺失。RH3-4對于某些特殊合同（如非盈利性合同），審批流程缺失。RH3-5未嚴格執(zhí)行合同審批流程，導致合同訂立前未經(jīng)有效審批。H4合同訂立RH4-1合同訂立方式不嚴謹，影響所訂立合同的效力。RH4-2公章使用不規(guī)范，影響所訂立合同的效力。RH4-3合同簽訂人未經(jīng)有效授權，影響所訂立合同的效力。三、合同風險分類流程環(huán)節(jié)風險H1業(yè)務洽談RH1-1對洽談143三、合同風險分類流程環(huán)節(jié)風險H5合同履行RH5-1內(nèi)外部環(huán)境不確定性變化，導致合同履行困難。RH5-2未及時安排履行，影響完成履行義務。RH5-3履行時未按合同要求實施，導致履行發(fā)生偏差。H6合同履行監(jiān)控RH6-1監(jiān)控內(nèi)容定義模糊，影響監(jiān)控效果。RH6-2異常狀態(tài)的界定不充分，影響及時應對處理。RH6-3未執(zhí)行合同履行監(jiān)控安排，影響監(jiān)控效果。H7合同糾紛處理RH7-1糾紛處理機制模糊，影響糾紛處理效果。RH7-2糾紛處理人員經(jīng)驗不足，影響糾紛處理效果。RH7-3糾紛處理所需證據(jù)不足，影響糾紛處理效果。RH7-4糾紛處理方式選擇不當，影響糾紛處理效果。Z1合同文檔管理RZ1-1過程文檔缺乏統(tǒng)一管理，影響糾紛處理時舉證。RZ1-2合同文檔保管不當，發(fā)生遺失，影響糾紛處理時舉證。RZ1-2合同文檔保管不當，泄漏相關商業(yè)機密，影響公司運營效果。Z2合同管理后評估RZ2-1系統(tǒng)后評估機制缺失，影響管理持續(xù)改進。三、合同風險分類流程環(huán)節(jié)風險H5合同履行RH5-1內(nèi)外部144三、合同風險分類風險規(guī)范授權完善流程完善工具人員培養(yǎng)具體風險梳理RH1-1對洽談范圍的規(guī)定模糊，導致超越合理范圍開展業(yè)務。RH1-2從事洽談人員的職業(yè)技能不足，導致遺漏重要信息或錯誤判斷。RH2-1自身合同擬定能力不足，導致在重要條款上出現(xiàn)責權不匹配等現(xiàn)象。RH3-1合同審批授權體系欠規(guī)范，影響合同管理效果。RH3-2重大合同審核要求欠清晰，影響審核效果。RH3-3招投標合同審批渠道模糊，導致容易出現(xiàn)審批缺失。RH6-1監(jiān)控內(nèi)容定義模糊，影響監(jiān)控效果。RH6-2異常狀態(tài)的界定不充分，影響及時應對處理。RH7-1糾紛處理機制模糊，影響糾紛處理效果。RZ1-1過程文檔缺乏統(tǒng)一管理，影響糾紛處理時舉證。RZ2-1系統(tǒng)后評估機制缺失，影響管理持續(xù)改進。三、合同風險分類風險規(guī)范授權完善流程完善工具人員培養(yǎng)具體風險145三、合同風險分類風險1合同審批授權體系欠規(guī)范，影響合同管理效果。風險描述通常審批權限是由上至下逐級授權，授權體系的不規(guī)范主要表現(xiàn)為授權過大或過小、授權沖突、授權不全、重復授權等，這些都會對正常的審批程序運行、審批效果造成一定不利影響。集團公司合同管理制度的要求根據(jù)董事會的授權，董事會常務委員會和總經(jīng)理可以在授權范圍內(nèi)行使合同管理職權?？偣緫鶕?jù)控股公司申請，結合公司業(yè)務類型、資產(chǎn)狀況等因素給予相應授權，控股公司應在總公司授權范圍內(nèi)簽署合同。該授權可以根據(jù)控股公司的發(fā)展狀況進行調(diào)整。上市公司、控股合資公司應以股東大會或者董事會決議的方式，將上述授權轉(zhuǎn)化為公司內(nèi)部規(guī)定。各公司應根據(jù)業(yè)務情況擬定重大合同標準，并報總公司審批。管理評價缺乏依據(jù)上述原則制定出的明確、具體、可操作的細則；尚存在部分公司授權超過了總裁授權這樣的倒掛現(xiàn)象；對于各級審批授權尚不完整，有些層級缺乏具體明示，可能導致理解和操作上的偏差。改進方向性建議改進重要性改進難度完善授權---完善合同審批授權體系明確規(guī)范各審批主體有權審批什么樣的合同。重要較難三、合同風險分類風險1合同審批授權體系欠規(guī)范，影響合同管理效146三、合同風險分類主導實施部門法律部配合實施部門各類合同所涉及的合同經(jīng)辦部門工作目標在集團整體范圍內(nèi)形成由上至下逐層授權的審批體系。（對于集團公司，需要明確重大合同的劃分標準）工作方法1）對合同進行分類整理。2）針對不同種類的合同，明確其所涉及的各審批主體。3）為不同審批主體賦予相應的審批權限。4）制定配套的審批機制及權限調(diào)整機制。參考工具模板審批權限設置表注意事項規(guī)范授權體系不僅包括明確各層級的權限設置，還應該建立相關配套制度（如授權調(diào)整的機制、超越權限后的罰則、未明示授權的特殊授權通道、授權后的監(jiān)督和審計等）。規(guī)范授權體系的過程中，應充分考慮不同主體的實際情況，既要有通用的授權條款，又要有針對不同主體專門適用的條款。授權的明示與宣貫十分重要，只有授權體系涉及的每個主體都十分清楚自己應該遵循的制度和規(guī)定，才能有效發(fā)揮授權管理的效果。授權體系運行的好壞很大程度上取決于執(zhí)行是否堅決，需要維護其嚴肅性和權威性，特別是高層管理人員需要帶頭遵守相關規(guī)定和要求。三、合同風險分類主導實施部門法律部配合實施各類合同所涉及的合147三、合同風險分類主導實施部門集團公司法律部配合實施部門集團公司其他職能部門工作目標針對需集團公司審批的各類重大合同，建立分項審核流程，落實合同經(jīng)辦部門在合同審核中的主導地位和責任，同時明確其他輔助審核部門審核責任。工作方法1）歸納總結重大合同審核內(nèi)容。2）將不同審核內(nèi)容分配給相關的職能部門。3）編制分項審批流程圖。4）制定合同審批單。5）制定相關制度。參考工具模板審核流程、合同審批單注意事項分項審核不僅可用于業(yè)務合同，也適用于其他合同（如投資合同、招投標合同等）。對于不同類型的合同，可能需要根據(jù)其審核內(nèi)容的不同特點定制審批單。實行分項審核為審核質(zhì)量提供了更高保障，但對于審核效率可能存在一定負面影響，因此初期實施時，可以僅對某些類別重大合同試運行分項審核，避免初期涉及合同過廣。如果條件允許，在設計流程時，可以把考慮不同部門的審核設計為并行環(huán)節(jié)，以提高流程效率。在設計流程時，對于審核時限需要有明確規(guī)定，并嚴格執(zhí)行?？梢耘cOA系統(tǒng)相結合，以固化流程，提高流程的執(zhí)行力度。三、合同風險分類主導實施部門集團公司配合實施部門集團公司其他148三、合同風險分類主導實施部門法律部配合實施部門人力資源部工作目標以通俗易懂的方式向基層員工講解常見的具體合同風險。工作方法1）梳理常見的具體合同風險，尤其基層員工常見且容易防范的風險。2）制作手冊。參考工具模板無注意事項語言需要通俗易通。形式可以圖文并茂。人力資源部可配合組織培訓講解。三、合同風險分類主導實施部門法律部配合實施部門人力資源部工作149三、合同風險分類合同風險梳理（具體合同風險示例）繪制流程圖風險事件列表風險事件分析現(xiàn)行措施風險管理改進建議管理措施落實持續(xù)監(jiān)控追蹤三、合同風險分類合同風險梳理（具體合同風險示例）150四、風險認知能力提升最大的風險是不知道風險存在阿里巴巴總裁馬云曾說，真正讓他擔心的問題，不是眼前看得見的阻礙，而是那些隱性的、無聲的、不知藏在公司什么角落里的風險，就像是腫瘤細胞，不知道它是否會演變成危及公司存亡的癌癥。

四、風險認知能力提升最大的風險是不知道風險存在151四、風險認知能力提升風險認知的三個層次MBA案例穿過黑屋子不知風險自明得意初識風險膽戰(zhàn)心驚控制風險泰然處之四、風險認知能力提升風險認知的三個層次152四、風險認知能力提升忽視風險的表現(xiàn)形式不了解風險對風險后果認識不清輕信可以避免風險后果四、風險認知能力提升忽視風險的表現(xiàn)形式153四、風險認知能力提升忽視風險的原因分析人們判斷的基礎：信息和判斷能力信息不確定、分析偏差，都會造成認知錯誤。四、風險認知能力提升忽視風險的原因分析154四、風險認知能力提升信息不真實耳聽為虛、眼見也不為實（大衛(wèi)的讀心術）他人經(jīng)驗無法復制統(tǒng)計與民意調(diào)查陷阱書本也不可靠四、風險認知能力提升信息不真實155四、風險認知能力提升分析偏差似是而非的認知（高風險高收益？）有風險的事情不能做沒有發(fā)生風險就意味著防控得當判斷風險依賴經(jīng)驗以短期指標分析長期市場諱疾忌醫(yī)的心理避談風險四、風險認知能力提升分析偏差156四、風險認知能力提升如何認清風險？突破思維盲點（圓珠筆與鉛筆的啟示）尊重常識相信邏輯請教專家運用專業(yè)方法和工具結果與經(jīng)驗不符怎么辦？四、風險認知能力提升如何認清風險？157五、常見合同風險解析第一部分合同相關方風險1、資信風險2、經(jīng)營資質(zhì)風險3、履約能力風險4、授權風險5、代理人風險6、掛靠單位7、表見代理風險五、常見合同風險解析第一部分合同相關方風險158五、常見合同風險解析資信風險資信風險表現(xiàn)的類型資信風險引發(fā)的損失認識上的誤區(qū)案例解析市場波動殃及企業(yè)資信空殼公司逃避債務真假李逵左右逢源防范風險的措施五、常見合同風險解析資信風險159五、常見合同風險解析經(jīng)營資質(zhì)風險經(jīng)營資質(zhì)風險后果經(jīng)營資質(zhì)風險成因案例解析經(jīng)營資質(zhì)的特殊要求合同因補辦資質(zhì)生效風險防范建議五、常見合同風險解析經(jīng)營資質(zhì)風險160五、常見合同風險解析履約能力風險什么是履約能力風險認識上的誤區(qū)案例解析貪小便宜吃大虧面對利潤誘惑忽略違約責任忽略政策變化喪失履約能力風險防范建議五、常見合同風險解析履約能力風險161五、常見合同風險解析授權風險授權風險的種類認識上的誤區(qū)案例解析上市公司總經(jīng)理越權貸款越權簽約釀巨虧內(nèi)部規(guī)定無法對抗第三人風險防范建議五、常見合同風險解析授權風險162五、常見合同風險解析代理人風險代理人風險的表現(xiàn)形式認識上的誤區(qū)案例解析低資信代理“導演”鬧劇想當然代理瞞過公正機構代理事項非法招致索賠選擇代理當被告喪失索賠權風險防范建議五、常見合同風險解析代理人風險163五、常見合同風險解析掛靠經(jīng)營風險掛靠經(jīng)營引發(fā)的風險公路運輸業(yè)掛靠的風險分析案例解析紅旗路高架橋垮塌引出非法掛靠掛靠經(jīng)營招致索賠風險防范建議五、常見合同風險解析掛靠經(jīng)營風險164五、常見合同風險解析表見代理風險表見代理的法律規(guī)定表見代理的表現(xiàn)形式案例解析員工離職信息更新不及時招致索賠不當使用集團名稱致?lián)p失擴大風險防范建議五、常見合同風險解析表見代理風險165五、常見合同風險解析第二部分常見商業(yè)風險1、市場波動風險2、成本變動風險3、合同報價風險4、承諾服務超出控制能力風險5、未知狀況風險五、常見合同風險解析第二部分常見商業(yè)風險166五、常見合同風險解析市場波動風險風險市場波動對于合同的影響認識誤區(qū)案例解析偷梁換柱逃避監(jiān)管盲目自信釀后果風險防范建議五、常見合同風險解析市場波動風險風險167五、常見合同風險解析成本變動風險成本變動產(chǎn)生的原因成本變動引發(fā)的風險認識上的誤區(qū)案例解析奧運交通管制導致成本上升當奶粉遭遇三聚氰胺風險防范建議五、常見合同風險解析成本變動風險168五、常見合同風險解析合同報價風險合同報價風險的表現(xiàn)形式引發(fā)合同報價風險的原因合同報價的陷阱風險防范建議五、常見合同風險解析合同報價風險169五、常見合同風險解析承諾超出控制能力原因解析風險后果認識上的誤區(qū)案例解析未達時限承諾丟失客戶盲目承攬業(yè)務致破產(chǎn)風險防范建議五、常見合同風險解析承諾超出控制能力170五、常見合同風險解析未知狀況風險什么是未知狀況風險未知狀況對合同履行的影響風險產(chǎn)生的原因案例解析意外撞上未知暗礁盲目自信險釀大錯風險防范建議五、常見合同風險解析未知狀況風險171五、常見合同風險解析第三部分常見財務風險1、應收賬款風險2、現(xiàn)金流風險3、匯率風險4、擔保風險五、常見合同風險解析第三部分常見財務風險172五、常見合同風險解析應收賬款風險應收賬款風險成因認識上的誤區(qū)案例解析墊款千萬變壞帳多年前款糊涂賬風險防范建議五、常見合同風險解析應收賬款風險173五、常見合同風險解析現(xiàn)金流風險合同中的現(xiàn)金流風險影響現(xiàn)金流的因素認識上的誤區(qū)案例解析國美現(xiàn)金流危機普爾斯馬特因現(xiàn)金流危機而倒閉風險防范建議五、常見合同風險解析現(xiàn)金流風險174五、常見合同風險解析匯率風險涉及匯率風險的合同類別認識上的誤區(qū)案例解析中信泰富累計期權巨額虧損風險防范建議五、常見合同風險解析匯率風險175五、常見合同風險解析擔保風險常見擔保類型擔保風險點擔保損失的結果與成因認識上的誤區(qū)案例解析偽造擔保無效案爭議房產(chǎn)抵押無效風險防范建議五、常見合同風險解析擔保風險176五、常見合同風險解析第四部分常見操作風險（輕松視頻）1、缺乏操作流程2、操作流程不規(guī)范3、違規(guī)操作4、重要單證風險5、信息風險6、貨物交接風險7、合同變更不規(guī)范五、常見合同風險解析第四部分常見操作風險（輕松視頻）177五、常見合同風險解析重要單證風險重要單證的范圍風險的類