2021年反洗錢知識競賽判斷題50題及答案(精選)

2021年反洗錢知識競賽判斷題50題及答案（精選）1?銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果,不再重復(fù)進行己完成的客戶身份識別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（錯）2《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。（錯）3?將洗錢犯罪的主觀方面限定于故意的立法模式是國際立法的主要趨勢。（對）4?推行客戶身份識別制度重要的現(xiàn)實意義在于確認客戶真實身份，構(gòu)建真實、完整、全而的客戶信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，有效保護客戶資金安全。（對）5?客戶身份識別的“差異性”是指秉承“風(fēng)險為木”原則，按照風(fēng)險程度分配資源。（對）6?證券期貨業(yè)機構(gòu)在辦理法人或其他組織授權(quán)他人辦理業(yè)時，要求核對、登記.留存法人或其他組織、法定代表人的身份證明文件或復(fù)印件。（對）7?承擔(dān)大額交易和可疑交易報告義務(wù)的證券期貨業(yè)結(jié)構(gòu)，包扌舌證券公司和期貨公司。（錯）&金融機構(gòu)經(jīng)評估論證后認定，自行確定的風(fēng)險評估標準或風(fēng)險控制措施的實施效果不低于《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》或其中某項要求，即可決定不遵循本指引或其中某項要求，但應(yīng)書而記錄評估論證的方法、過程及結(jié)論。（對）9?為了便于反洗錢工作資料的及時調(diào)取和更新，證券期貨業(yè)機構(gòu)應(yīng)盡可能實現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存，并進行有效的規(guī)范化管理。（錯）10?反洗錢檢查和調(diào)查組均有權(quán)查閱和復(fù)制與檢查調(diào)查相關(guān)的數(shù)據(jù)資料。（對）11?留存客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。（錯）12?保險機構(gòu)洗錢風(fēng)險的內(nèi)部風(fēng)險包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險。（錯）13?海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人岀入境攜帶的現(xiàn)金.無記名有價證券超過規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）14?內(nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）15?客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關(guān)頒發(fā)，具有法律效力；另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。（對）16?反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（錯）17?保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。（對）1&反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分是指各級機構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險等級分類標準、對客戶按照高、中、低風(fēng)險等級進行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風(fēng)險。（對）19?國務(wù)院反洗錢行政主管部門.國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（對）20?反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯）2L2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準，F(xiàn)ATF建議九首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（對）22?保險機構(gòu)洗錢風(fēng)險的內(nèi)部風(fēng)險包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險。（錯）23?金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進行重新識別。（錯）24?金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）25?洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（錯）26?保險機構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險評估，也可以將洗錢風(fēng)險評估納入整體的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理框架。（對）27?中國人民銀行做為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門.機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（對）28?在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。29?客戶身份識別的完整流程包扌舌了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯））30?客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（對）31?金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對）32?為確?？蛻粝村X風(fēng)險分類的客觀性和準確性，應(yīng)采取對客戶洗錢風(fēng)險分類進行靜態(tài)、不變的管理。（錯）33?我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息,以提高反洗錢工作的有效性。（對）34?與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方而有明確的界定。（對）35?反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯）36?客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。（錯）37?金融機構(gòu)應(yīng)指定專人負責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。（對）38?保險業(yè)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（對）39?保險機構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險評估工作，間隔一般不超過三年。（對）40?中國人們銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動的監(jiān)測。（對）41?金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）42?所有洗錢行為都有放置.離析、融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（錯）43?當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資木、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）44?按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（錯）44?洗錢的主要預(yù)防措施只包描建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度.客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。（錯）45.2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，岀臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）46?反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯）47?金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負有責(zé)