2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷312

****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法

律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》課程試卷（含答案）學(xué)_年第學(xué)_年第___學(xué)期考試類型：（閉卷）考試考試時(shí)間：90分鐘年級(jí)專業(yè)學(xué)號(hào)姓名學(xué)號(hào)姓名1、單選題（1、單選題（49分，每題分）根據(jù)基金銷售適用性原則，基金管理人對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)，應(yīng)（）。A．每年更新B．每月更新C．A．每年更新B．每月更新C．根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新D．每季度更新答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)勤勉審慎，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或服務(wù)信息，科學(xué)有效評(píng)估，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，基于投資者不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力及產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)，確保將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)銷售或提供給適合的投資者?；痄N售適用性的及時(shí)性原則是指基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新。某上市公司因欺詐發(fā)行及虛假信息被監(jiān)管部門(mén)處以強(qiáng)制退市的處罰，持有該公司股票的某基金公司立刻進(jìn)行估值調(diào)整，聲明“該系列基金中，持有該公司股票的比例最高不超過(guò)0.7%，最低為0.15%”，對(duì)其基金組合影響不大，上述案例體現(xiàn)了證券投資基金（）的特點(diǎn)。A．集合理財(cái)、專業(yè)管理B．利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)C．組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)D．獨(dú)立托管、保障安全答案：C解析：以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作，在多數(shù)情況下，某些股票價(jià)格下跌造成的損失可以用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來(lái)彌補(bǔ)，因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的好處。下列關(guān)于投資基金的定義和投資范圍的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A．是資產(chǎn)管理的主要方式之一B．可以投資房地產(chǎn)、藝術(shù)品等其他資產(chǎn)C．是一種直接投資工具D．可以投資股票、債券、外匯等金融資產(chǎn)答案：C解析：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。投資基金所投資的資產(chǎn)既可以是金融資產(chǎn)如股票、債券、外匯、股權(quán)、期貨、期權(quán)等，也可以是房地產(chǎn)、大宗能源、林權(quán)、藝術(shù)品等其他資產(chǎn)。投資基金主要是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。某貨幣市場(chǎng)基金基金合同約定“本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，按日進(jìn)行支付”，該約定體現(xiàn)了證券投資基金（）的特點(diǎn)。A．集合投資，專業(yè)管理B．嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明C．組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)D．利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)答案：D解析：證券投資基金實(shí)行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則?；鹜顿Y者是基金的所有者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會(huì)按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，基金產(chǎn)品至少分為（）五個(gè)等級(jí)。A.R1、R2、R3R4和R5B．B1、B2、B3、B4和B5C.C1、C2、C3C4禾口C5D.A1、B2、C3D4和C5答案：A解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，其產(chǎn)品至少分五個(gè)等級(jí)： R1、R2、R3、R4和R5。基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：①基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；②基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例；③基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度；④基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。關(guān)于私募基金的管理人登記和基金備案，下列說(shuō)法正確的是（）。在法律層面有效保證了私募基金管理人的資金實(shí)力和專業(yè)能力有利于強(qiáng)化事中事后監(jiān)督，確保投資人的財(cái)產(chǎn)不受損失私募基金管理人完成登記后，即成為合法的持牌金融機(jī)構(gòu)目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進(jìn)行非法集資等違法活動(dòng)答案：D解析：A項(xiàng)，我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金的基金管理人沒(méi)有嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入限制，擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人無(wú)須中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，而實(shí)行登記制度，即非公開(kāi)募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記即可。B項(xiàng)，無(wú)法確保財(cái)產(chǎn)不受損失。C項(xiàng)，《私募投資基金募集行為管理辦法》規(guī)定：辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。D項(xiàng)，非公開(kāi)募集基金的基金管理人登記制度，目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進(jìn)行非法集資等違法活動(dòng)?；饛臉I(yè)人員的下列行為中，不符合專業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。I.王某發(fā)現(xiàn)同事購(gòu)買(mǎi)股票但未按公司規(guī)定進(jìn)行事前申報(bào)，王某未向公司報(bào)告H.張某向風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的客戶主動(dòng)推薦超越其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的高風(fēng)險(xiǎn)基金皿.劉某將其他公司的研究報(bào)告直接作為自己的研究報(bào)告提交給公司W(wǎng).李某利用職務(wù)便利為自己牟取非法利益A.B.I、HI、H、皿、wH、皿、W答案：A解析：審慎開(kāi)展職業(yè)活動(dòng)的要求包括：①基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。②基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時(shí)，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，堅(jiān)持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。I項(xiàng)違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求。W項(xiàng)違反了忠誠(chéng)盡責(zé)的職業(yè)道德要求。私募基金管理人應(yīng)當(dāng)提供私募基金信息，并保證所披露信息的（）。A．合理性、準(zhǔn)確性、完整性B．真實(shí)性、準(zhǔn)確性、合理性C．真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性D．真實(shí)性、合理性、完整性答案：C解析：在基金募集和運(yùn)作過(guò)程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。他們應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性?；鸸竞弦?guī)管理部依照所規(guī)定的程序和方法，對(duì)行為對(duì)象可以開(kāi)展的工作是（）。A．公正客觀的檢查并由督察長(zhǎng)對(duì)違規(guī)的基金經(jīng)理馬上停止其投資權(quán)限B．公正客觀的檢查并對(duì)違反公司制度的人員直接進(jìn)行處罰C．公正客觀的檢查并在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的情況下直接代替業(yè)務(wù)人員進(jìn)行操作D．公正客觀的檢查并提出處理建議答案：D解析：合規(guī)管理部門(mén)依據(jù)國(guó)家及有關(guān)部門(mén)的法律法規(guī)、公司章程、基金合同和公司內(nèi)部管理制度，在所賦予的權(quán)限內(nèi)，按照所規(guī)定的程序和方法，對(duì)行為對(duì)象進(jìn)行公正客觀的檢查監(jiān)督并提出處理建議。關(guān)于普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A．最近一年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元，最近一年末金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，且具有一年以上證券、基金等投資經(jīng)歷的普通投資者可以提出轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者的申請(qǐng)B．普通投資者應(yīng)以書(shū)面材料提出轉(zhuǎn)換申請(qǐng)C．基金銷售機(jī)構(gòu)接到普通投資者的轉(zhuǎn)換申請(qǐng)后，應(yīng)報(bào)批中國(guó)證監(jiān)會(huì)以決定是否同意其轉(zhuǎn)化D．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)追加了解信息等方式對(duì)普通投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評(píng)估答案：C解析：普通投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，提供相關(guān)證明材料?；痄N售機(jī)構(gòu)接到普通投資者的轉(zhuǎn)換申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)通過(guò)追加了解信息、投資知識(shí)測(cè)試或者模擬交易等方式對(duì)投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評(píng)估，確認(rèn)其符合相關(guān)要求，說(shuō)明對(duì)不同類別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知申請(qǐng)的審查結(jié)果及其理由。C項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，不需要報(bào)批證監(jiān)會(huì)。關(guān)于商業(yè)銀行銷售基金，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A．基金管理人應(yīng)對(duì)擬銷售其產(chǎn)品的商業(yè)銀行進(jìn)行資格審查B．取得銷售資格的商業(yè)銀行可以銷售市場(chǎng)上的任何基金產(chǎn)品，無(wú)需再與基金管理人確認(rèn)C．基金管理人在取得銷售資格的商業(yè)銀行銷售其管理的基金產(chǎn)品，需經(jīng)該銀行同意D．商業(yè)銀行銷售基金必須取得基金銷售資格答案：B解析：根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第十五條，基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書(shū)面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)。私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶主要用于（）。I.歸集募集結(jié)算資金給付贖回款項(xiàng)皿.向投資者分配收益W.分配基金清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)H、皿、WI、HC.d.i、h、皿、w答案：D解析：《私募投資基金募集行為管理辦法》第十二條規(guī)定，募集機(jī)構(gòu)或相關(guān)合同約定的責(zé)任主體應(yīng)當(dāng)開(kāi)立私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶，用于統(tǒng)一歸集私募基金募集結(jié)算資金、向投資者分配收益、給付贖回款項(xiàng)以及分配基金清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)等，確保資金原路返還。關(guān)于開(kāi)放式基金在募集期內(nèi)的認(rèn)購(gòu)，以下表述正確的是（）。A．投資者在募集期內(nèi)僅可認(rèn)購(gòu)2次基金份額B．投資者在募集期內(nèi)僅可認(rèn)購(gòu)1次基金份額C．投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額D．投資者認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被正式受理后可以撤銷答案：C解析：投資人在辦理基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，須填寫(xiě)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表，并需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。AB兩項(xiàng)，投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額。D項(xiàng)，一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷。下列信息中，不屬于內(nèi)幕信息的是（）。A．尚未公開(kāi)的證券研究所研究員對(duì)上市公司股價(jià)走勢(shì)預(yù)測(cè)B．尚未公開(kāi)的上市公司股息分配計(jì)劃C．尚未公開(kāi)的上市公司重大資產(chǎn)重組計(jì)劃D．尚未公開(kāi)的上市公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化答案：A解析：內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價(jià)格的重要非公開(kāi)信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：①來(lái)源可靠的信息。②“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確。③“非公開(kāi)”的信息。在勤勉盡責(zé)方面，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到（）。A．不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂B．應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同C．防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失D．應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度答案：D解析：ABC三項(xiàng)屬于忠誠(chéng)廉潔的要求。中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予公開(kāi)募集基金注冊(cè)后，基金的募集期限是（）。A．自基金管理人收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起1年內(nèi)B．自基金管理人收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起3個(gè)月內(nèi)C．募集時(shí)間由基金管理人根據(jù)市場(chǎng)決定，沒(méi)有限制D．自基金管理人收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)答案：D解析：公開(kāi)募集基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過(guò)6個(gè)月開(kāi)始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)?；鹉技坏贸^(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊(cè)的基金募集期限?；鹉技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計(jì)算。關(guān)于QDII基金開(kāi)放申購(gòu)贖回后每個(gè)開(kāi)放日的凈值披露時(shí)限要求是在估值日后（）。A.2?3個(gè)自然日內(nèi)B.1?2個(gè)自然日內(nèi)2?3個(gè)工作日內(nèi)1?2個(gè)工作日內(nèi)答案：D解析：QDII基金也是開(kāi)放式基金，在其開(kāi)放申購(gòu)、贖回前，一般至少每周披露一次基金份額凈值和份額累計(jì)凈值；開(kāi)放申購(gòu)、贖回后，則需要披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。QDII基金的凈值在估值日后1?2個(gè)工作日內(nèi)披露。根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》中關(guān)于基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，下列選項(xiàng)中錯(cuò)誤的是（）。A.公募證券投資基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)有日常機(jī)構(gòu)日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生的人員組成日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會(huì)答案：A解析：AD兩項(xiàng)，按照基金合同約定，基金份額持有人大會(huì)可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：①召集基金份額持有人大會(huì)；②提請(qǐng)更換基金管理人、基金托管人；③監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動(dòng)；④提請(qǐng)調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；⑤基金合同約定的其他職權(quán)。B項(xiàng)，基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)，由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生的人員組成，其議事規(guī)則由基金合同約定。C項(xiàng)，基金份額持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)。加強(qiáng)對(duì)公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管控，中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2017年8月31日公布了《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱《流動(dòng)性新規(guī)》），《流動(dòng)性新規(guī)》自2017年10月1日起施行。根據(jù)以上材料，回答18?20題。投資信息披露操作道德答案：A解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)開(kāi)放式基金從事逆回購(gòu)交易的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)的管理，合理分散逆回購(gòu)交易的到期日與交易對(duì)手的集中度，按照穿透原則對(duì)交易對(duì)手的財(cái)務(wù)狀況、償付能力及杠桿水平等進(jìn)行必要的盡職調(diào)查與嚴(yán)格的準(zhǔn)入管理，對(duì)不同的交易對(duì)手實(shí)施交易額度管理并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。這屬于投資交易限制。債券基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、可轉(zhuǎn)債的特定風(fēng)險(xiǎn)、債券回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)和提前贖回風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)。A．TB．T＋3C．T＋2D．T＋1答案：D解析：開(kāi)放式基金申購(gòu)采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬，則申購(gòu)不成功。申購(gòu)不成功或無(wú)效，款項(xiàng)將退回投資者賬戶。一般而言，投資者申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T＋1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T＋2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的權(quán)責(zé)匹配原則與定性和定量相結(jié)合原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A．公司針對(duì)各業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立具體的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系B．公司應(yīng)當(dāng)以定性指標(biāo)為主對(duì)各業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)衡量和考績(jī)C．公司內(nèi)部各組織機(jī)構(gòu)應(yīng)該明確各自在風(fēng)險(xiǎn)管理體系中的職權(quán)與責(zé)任D．公司應(yīng)當(dāng)使風(fēng)險(xiǎn)控制具有客觀性和可操作性答案：B解析：定性和定量相結(jié)合的原則是指針對(duì)具體業(yè)務(wù)部門(mén)，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，并以主要績(jī)效指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)衡量和考績(jī)，使風(fēng)險(xiǎn)控制具有客觀性和可操作性。關(guān)于開(kāi)放式基金，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回B．一般有一個(gè)固定的存續(xù)期C．投資策略強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定的現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn)D．基金份額數(shù)量不固定答案：B解析：B項(xiàng)，封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期，而開(kāi)放式基金一般是無(wú)特定存續(xù)期限的。關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A．萬(wàn)份收益率較高的貨幣市場(chǎng)基金有助于投資者在承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)博取高收益B．貨幣市場(chǎng)基金有助于為組合提供較佳的流動(dòng)性C．貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)的投資者進(jìn)行短期投資的適宜工具D．貨幣市場(chǎng)基金是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想標(biāo)的答案：A解析：與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)，是厭惡風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。A項(xiàng)，貨幣市場(chǎng)工具流動(dòng)性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則較低。關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的含義，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．基金從業(yè)人員應(yīng)將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念B．修養(yǎng)是指一個(gè)人的素質(zhì)經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期的學(xué)習(xí)、鍛煉或改造所達(dá)到的一定結(jié)果和水平C．基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)的關(guān)鍵在于自律組織的督促和指導(dǎo)D．基金從業(yè)人員職業(yè)道德的提高，一方面靠社會(huì)和組織的培養(yǎng)、教育，另一方面靠自我修養(yǎng)，兩者缺一不可答案：C解析：修養(yǎng)是指一個(gè)人的素質(zhì)經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期的學(xué)習(xí)、鍛煉或改造所達(dá)到的一定結(jié)果和水平。職業(yè)道德修養(yǎng)是一種自律行為，關(guān)鍵在于“自我”的意愿和努力。根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》，公開(kāi)募集基金的基金管理人的相關(guān)人員進(jìn)行證券投資需要事先申報(bào)，下列需要進(jìn)行申報(bào)的對(duì)象是（）。A．本人、兄弟姐妹B．本人、配偶、利害關(guān)系人C．本人、直系親屬D．本人、父母、配偶答案：B解析：依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸸驹谠O(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，要體現(xiàn)的原則不包括（）。A．適時(shí)性原則B．及時(shí)性原則C．授權(quán)清晰原則D．相互制約和不相容職責(zé)分離原則答案：B解析：組織架構(gòu)是公司戰(zhàn)略的重要載體，基金管理公司要科學(xué)，合理設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)，不能無(wú)序擴(kuò)張，導(dǎo)致管理失控，風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)?；鸸驹谠O(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，要體現(xiàn)的原則包括相互制約和不相容職責(zé)分離原則、授權(quán)清晰原則和適時(shí)性原則。該契約型基金已有198名投資者，該基金還可接受（ ）作為投資者（假設(shè)均滿足合格投資者條件）。A.6名合伙人的有限合伙企業(yè)B.15名股東的有限責(zé)任公司C.3名自然人投資者D.10名自然人投資者成立的契約型基金答案：B解析：AD兩項(xiàng)，以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。C項(xiàng)，非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。結(jié)合傳統(tǒng)銷售理論和我國(guó)證券投資基金市場(chǎng)銷售實(shí)際情況，以下屬于基金銷售價(jià)格策略的是（）。A．推出后端收費(fèi)模式B．投放平面廣告C．新增銀行代銷機(jī)構(gòu)D．派發(fā)宣傳材料答案：A解析：在價(jià)格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式。根據(jù)申購(gòu)資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。價(jià)格調(diào)節(jié)手段包括認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）客戶的費(fèi)用折扣、后端收費(fèi)模式、對(duì)同一基金設(shè)計(jì)不同的收費(fèi)結(jié)構(gòu)和結(jié)算模式、設(shè)計(jì)費(fèi)用優(yōu)惠政策等。某開(kāi)放式基金募集期限屆滿，下列情況滿足募集成功條件的是（）。A．基金份額總額達(dá)到1億份且份額持有人人數(shù)為100人B．基金份額總額達(dá)到1.5億份且份額持有人人數(shù)為200人C．基金份額總額達(dá)到5億份且份額持有人人數(shù)為100人D．基金份額總額達(dá)到2.5億份且份額持有人人數(shù)為220人答案：D解析：基金募集期限屆滿，開(kāi)放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)提供的增值服務(wù)的說(shuō)法中，正確的是（）。A．以基金銷售人員的名義可以與投資人簽約并由其提供個(gè)性化的增值服務(wù)B．增值服務(wù)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中予以詳細(xì)揭示C．增值服務(wù)是基金銷售機(jī)構(gòu)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的服務(wù)范圍之外提供的附加服務(wù)D．為滿足不同投資人的個(gè)性化需求，同一增值服務(wù)的協(xié)議可以由各投資人自主擬定答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。增值服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品的過(guò)程中，在確保遵守基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售適用性原則的基礎(chǔ)上，向投資人提供的除基金合同、招募說(shuō)明書(shū)約定服務(wù)以外的附加服務(wù)?；痄N售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：遵循合理、公開(kāi)、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則；所有開(kāi)辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容；統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機(jī)制等；基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)；增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除；提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi)；相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形?；痄N售機(jī)構(gòu)提供增值服務(wù)并以此向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)將統(tǒng)一印制的服務(wù)協(xié)議向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)與投資者的互動(dòng)交流的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A．及時(shí)向客戶傳遞重要市場(chǎng)資訊，向客戶積極推薦近期在投資操作的基金產(chǎn)品B．做好客戶服務(wù)日志及客戶資料的更新、完備工作C．深入了解客戶需求，確定和記錄客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)D．進(jìn)行電話回訪，改善客戶體驗(yàn)答案：A解析：互動(dòng)交流是基金銷售機(jī)構(gòu)與投資者深入探討的重要方式，其交流內(nèi)容如下：①深入了解客戶的投資需求。確定和記錄客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。②及時(shí)向客戶傳遞重要的市場(chǎng)資訊、持倉(cāng)品種信息及最新的投資報(bào)告。③做好客戶服務(wù)日志及客戶資料的更新、完備工作。④擬訂、組織、實(shí)施及評(píng)估年（季、月）度客戶關(guān)懷計(jì)劃。⑤進(jìn)行公司所有新客戶的首次和定期電話回訪工作，改善客戶體驗(yàn)，提升滿意度。⑥做好客戶回訪日志，記錄并處理潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患、客戶建議及意見(jiàn)。⑦及時(shí)接聽(tīng)外部客戶的呼入電話、公司客戶中心轉(zhuǎn)接及投資顧問(wèn)轉(zhuǎn)入的電話，并做好電話咨詢?nèi)罩?。A項(xiàng)，交流內(nèi)容不包括向客戶積極推薦近期在投資操作的基金產(chǎn)品。關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．在風(fēng)險(xiǎn)最大化的前提下，確?；鹜顿Y人利益最大化B．將風(fēng)險(xiǎn)管理納入各部門(mén)和所有員工年度績(jī)效考核范圍C．有效維護(hù)公司股東及基金投資者利益D．自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格答案：A解析：基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為下列幾個(gè)方面：①嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化。②不斷提高公司的經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺(jué)性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益。③建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展。④維護(hù)公司信譽(yù)，樹(shù)立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門(mén)的工作。同時(shí)，基金公司也應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險(xiǎn)管理納入各部門(mén)和所有員工年度績(jī)效考核范圍。某基金公司要發(fā)行一只對(duì)沖公募基金，在發(fā)售前需披露的文件是（）。A．基金資產(chǎn)凈值B．基金份額上市交易公告書(shū)C．基金年度報(bào)告D．基金份額發(fā)售公告答案：D解析：基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案等募集申請(qǐng)材料。在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上；同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的區(qū)別，以下表述正確的是（）A．認(rèn)購(gòu)份額有封閉期，申購(gòu)份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回B．認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請(qǐng)，申購(gòu)?fù)ǔ０创_定價(jià)可以贖回C．認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般高于申購(gòu)費(fèi)D．認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額通常在T＋2日內(nèi)確認(rèn)答案：D解析：基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)略有不同，一般區(qū)別在于：①認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)基金份額，一般會(huì)享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠。②認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)。③認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購(gòu)份額通常在T＋2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，下列屬于基金份額持有人大會(huì)職權(quán)的是（）。I.決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限決定更換基金管理人皿.調(diào)整基金管理人和基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)W.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回持有的基金份額H、皿、WI、皿、WI、H、皿I、H、W答案：C解析：基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：①?zèng)Q定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限；②決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同；③決定更換基金管理人、基金托管人；④決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；⑤基金合同約定的其他職權(quán)。某投資者贖回開(kāi)放式基金2萬(wàn)份，持有時(shí)間為1年，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.003元，下列結(jié)果正確的是（）。A．贖回總金額為20035元B．贖回費(fèi)用為100.5元C．投資者可得到凈贖回金額為19959.7元D．贖回費(fèi)用為100元答案：C解析：贖回總金額= 20000X120030（元），贖回費(fèi)用=20060X0.5%100.3（元），投資者可得到凈贖回金額= 20060—100.3=19959.7（元）。關(guān)于ETF上市后的信息披露，下列說(shuō)法正確的是（ ）。A．每日開(kāi)市前披露當(dāng)日的申購(gòu)清單和贖回清單B．每日開(kāi)市前披露前一日的基金份額參考凈值（IOPV）C．每日開(kāi)市前披露前一日的申購(gòu)清單和贖回清單D．每日開(kāi)市前披露當(dāng)日的基金份額參考凈值（IOPV）答案：A解析：ETF上市交易之后，需按交易所的要求，在每日開(kāi)市前披露當(dāng)日的申購(gòu)、贖回清單，并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示基金份額參考凈值（IOPV）。關(guān)于發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可能引起的后果，主要包括（）。I.法律制裁監(jiān)管處罰皿.重大財(cái)務(wù)損失W.聲譽(yù)損失A.I、H、皿I、H、皿、WH、皿、WI、皿、W答案：B解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)?；疒H回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A．10%B．25%C．33%D．50%答案：B解析：基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。場(chǎng)外贖回可按份額在場(chǎng)外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率；場(chǎng)內(nèi)贖回為固

定贖回費(fèi)率，不可按份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的基本原則，以下表述正確的是（）。I.獨(dú)立性原則n.客觀性原則皿.公正性原則IV.公平性原則V.專業(yè)性原則w.協(xié)調(diào)性原則A.i、n、皿、V、VB.i、n、皿、V、wC.n、皿、V、V、wD.I、n、V、V、w答案：B解析：合規(guī)管理的基本原則包括：①獨(dú)立性原則。②客觀性原則。③公正性原則。④專業(yè)性原則。⑤協(xié)調(diào)性原則。某基金管理公司員工在向公司提出離職申請(qǐng)后，即不再來(lái)公司上班了，對(duì)該行為表述錯(cuò)誤的是（）。A．該員工的做法并未不妥，不牽涉到違反職業(yè)道德B．該員工應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請(qǐng)C．已提出辭職但尚未完成工作移交的從業(yè)人員，應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗D．該員工違反了忠誠(chéng)盡責(zé)的職業(yè)道德要求答案：A解析：根據(jù)忠誠(chéng)盡責(zé)的職業(yè)道德要求，基金從業(yè)人員提出辭職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請(qǐng)，并積極配合有關(guān)部門(mén)完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗；已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照聘用合同的規(guī)定，認(rèn)真履行保密、競(jìng)業(yè)禁止等義務(wù)。關(guān)于開(kāi)放式基金巨額贖回的認(rèn)定及處理，下列表述正確的是（）。I.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%寸，為巨額贖回當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回，且決定部分延期贖回時(shí)，被轉(zhuǎn)入下一開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)享有贖回優(yōu)先權(quán)皿.連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，已接受贖回申請(qǐng)可以延期支付，但不得超過(guò)25個(gè)工作日W.巨額贖回時(shí)，基金管理人可根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回I、H、W皿、WI、HD．I、W答案：D解析：H項(xiàng)，轉(zhuǎn)入下一開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個(gè)開(kāi)放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額。皿項(xiàng)，基金連續(xù)個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。43.現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在（）內(nèi)進(jìn)行交割A(yù)．2個(gè)交易日B．2個(gè)工作日C．3個(gè)工作日D．3個(gè)交易日答案：A解析：現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在2個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。由于現(xiàn)貨市場(chǎng)的成交與交割之間幾乎沒(méi)有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易雙方來(lái)說(shuō)，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小?；痄N售機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，首先應(yīng)考慮（）A．預(yù)測(cè)證券市場(chǎng)走勢(shì)B．尋找確保本金安全的投資策略C．普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)D．選擇高收益投資產(chǎn)品答案：C解析：目前，各國(guó)投